Задержана экс-зампрокурора Новосибирской области.
Бывшая заместитель прокурора Новосибирской области Любовь Кузьменок задержана в Москве. А перед этим она была объявлена в федеральный и международный розыск. Основание - взятка в особо крупном размере.
Ранее Басманный суд Москвы заочно избрал ей меру пресечения в виде заключения под стражу сроком на два месяца с момента экстрадиции или задержания на территории России.
Данная гражданка занимала пост первого заместителя прокурора области до осени 2018 года в должности госсоветника юстиции третьего класса (генерал-майор) и ушла в отставку после коррупционного скандала.
Но увольнения оказалось недостаточным и последовали уголовные дела: в 2022 году под стражей по обвинению во взятках оказались бывший прокурор региона Владимир Фалилеев, его экс-заместитель Андрей Турбин, Любовь Кузьменок же отправилась в бега. Не помогло.
Бывшая заместитель прокурора Новосибирской области Любовь Кузьменок задержана в Москве. А перед этим она была объявлена в федеральный и международный розыск. Основание - взятка в особо крупном размере.
Ранее Басманный суд Москвы заочно избрал ей меру пресечения в виде заключения под стражу сроком на два месяца с момента экстрадиции или задержания на территории России.
Данная гражданка занимала пост первого заместителя прокурора области до осени 2018 года в должности госсоветника юстиции третьего класса (генерал-майор) и ушла в отставку после коррупционного скандала.
Но увольнения оказалось недостаточным и последовали уголовные дела: в 2022 году под стражей по обвинению во взятках оказались бывший прокурор региона Владимир Фалилеев, его экс-заместитель Андрей Турбин, Любовь Кузьменок же отправилась в бега. Не помогло.
Законодатель постановлением от 06.06.2022 № 1035 расширил требования к правилам внутреннего контроля, которыми должны руководствоваться адвокаты, нотариусы, аудиторы и иные лица, оказывающие юридические или бухгалтерские услуг. Новые нормы действуют уже три недели, так как вступили в силу 07 июня 2022 года.
Весь этот балет традиционно во исполнение Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Действующие требования к правилам внутреннего контроля для адвокатов, нотариусов, аудиторов и лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги, утверждены правительственным постановлением от 14.07.2021 № 1188.
Но теперь в указанные требования внесены изменения. В частности, теперь вместо программы оценки и управления рисками правила внутреннего контроля должны содержать программу оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций....
Далее в комментариях или тут:
https://1w.ru/articles/1228-pravitelstvo-yuristam-i-buhgalteram-vot-vam-novye-trebovanija-k-kontrolyu-klienta.html
Весь этот балет традиционно во исполнение Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Действующие требования к правилам внутреннего контроля для адвокатов, нотариусов, аудиторов и лиц, оказывающих юридические или бухгалтерские услуги, утверждены правительственным постановлением от 14.07.2021 № 1188.
Но теперь в указанные требования внесены изменения. В частности, теперь вместо программы оценки и управления рисками правила внутреннего контроля должны содержать программу оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций....
Далее в комментариях или тут:
https://1w.ru/articles/1228-pravitelstvo-yuristam-i-buhgalteram-vot-vam-novye-trebovanija-k-kontrolyu-klienta.html
Уже некоторое время как часть граждан в городском и пригородном транспортном сообщении Подмосковья могут оплатить билет только…. В присутствии полиции. Дело в том, что губернатор Подмосковья и подмосковная дума отменили своим решением действие федерального законодательства, запретив принимать в качестве оплаты за проезд наличные деньги.
Мол, оплата – только безналом! Банковская карта, Тройка – не суть, но никаких монет и купюр! Граждане не согласны. Граждане знают, что власти региона не могут отменять действия федеральных законов. Граждане возмущены и вызывают полицию.
Полиция прибывает и так же сообщает, что Статью 30 №ФЗ-86, а именно:
Банкноты и монета Банка России являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами.
Банкноты и монета Банка России обязательны к приему .....
Далее тут
https://1w.ru/news/832-platit-s-policiei.html
Или в комментариях.
Мол, оплата – только безналом! Банковская карта, Тройка – не суть, но никаких монет и купюр! Граждане не согласны. Граждане знают, что власти региона не могут отменять действия федеральных законов. Граждане возмущены и вызывают полицию.
Полиция прибывает и так же сообщает, что Статью 30 №ФЗ-86, а именно:
Банкноты и монета Банка России являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами.
Банкноты и монета Банка России обязательны к приему .....
Далее тут
https://1w.ru/news/832-platit-s-policiei.html
Или в комментариях.
Хорошо это или плохо вопрос отдельный, но ЦБ РФ официально отчитался о том, что по итогам июня средняя максимальная процентная ставка по рублевым вкладам в десяти крупнейших банках РФ снизилась до 7,72% и вернулись на уровень середины января. Рекордно высокий показатель средней ставки за всю историю измерений был кратковременно зафиксирован в первой декаде марта после решения ЦБ поднять ключевую ставку сразу до 20%. Но что прошло, то прошло. Продолжаем наблюдение!
Граждане жить по средствам не хотят и упорно стремятся загнать себя в долговую кабалу. Как иллюстрация этого - российский рынок ипотеки. Который несмотря на все экономические катаклизмы ожил и перешел к стадии восстановления после двух месяцев спада. В июне 2022г. объем выданных кредитов на жилье вырос на 58,5% относительно мая и достиг 198,1 млрд руб. За первый летний месяц российские банки заключили с заемщиками почти 51 тыс. ипотечных договоров, что на 67,6% больше майского результата.
Не хотел я писать по данной теме, но граждане очень просили. Выше в канале мы даже опрос проводили, в котором подавляющее большинство волеизъявилось – тема захоронения денег с последующей их эксгумацией интересна.
Ладно, приступим. Но давайте сначала познакомимся, с кем еще не знакомы:
Меня Сергей зовут, учился, служил, работал и…. у меня нет профильного экономического или финансового образования. Вот так, два ВУЗа есть, но они оба – юридические. А один из них вообще – военный. А экономического образования – нет.
И на этом этапе мы прощаемся с частью аудитории, кому важны теоретические изыскания, глубокомысленные экивоки на индекс Доу Джонса и иные псевдонаучные разглагольствования по заданной теме. С остальными идем дальше...
Так, статья большая, с картинками, в комментарийку даже не буду пытаться ее пихать, посему продолжение тут:
https://1w.ru/articles/1229-horoniminvestiruem-dengi-01-pilot.html
Уж не обессудьте!
Ладно, приступим. Но давайте сначала познакомимся, с кем еще не знакомы:
Меня Сергей зовут, учился, служил, работал и…. у меня нет профильного экономического или финансового образования. Вот так, два ВУЗа есть, но они оба – юридические. А один из них вообще – военный. А экономического образования – нет.
И на этом этапе мы прощаемся с частью аудитории, кому важны теоретические изыскания, глубокомысленные экивоки на индекс Доу Джонса и иные псевдонаучные разглагольствования по заданной теме. С остальными идем дальше...
Так, статья большая, с картинками, в комментарийку даже не буду пытаться ее пихать, посему продолжение тут:
https://1w.ru/articles/1229-horoniminvestiruem-dengi-01-pilot.html
Уж не обессудьте!
Три генерала МВД, прямо разом, загремели под следствие. СКР возбудил ряд дел о злоупотреблениях и коррупции, а учитывая уровень попавших под раздачу лиц, дело решалось на сАААмом верху.
Но в домах, квартирах и кабинетах фигурантов уже были проведены обыски, а вопрос с процессуальным статусом решался до позднего вечера. Главная «жертва» законности и правопорядка - генерал Умнов. Официальная причина – вымогательства и злоупотребления в полицейском фонде.
Вчера рано утром одновременно были проведены обыски вСанкт-Петербурге,Ленинградской области, Москве, Московской области, Крыму. Шмонали кабинеты и места жительства помощника главы МВД генерал-лейтенанта Сергея Умнова, ранее (с марта 2012 года по февраль 2019 года) руководившего главком министерства по Северной столице; начальника ГИБДД Санкт-Петербурга и Ленобласти генерал-майора Алексея Семенова; бывшего главного тыловика того же главка генерал-майора в отставке Ивана Абакумова, а также ряда полковников.
Далее в комментарийке.
Но в домах, квартирах и кабинетах фигурантов уже были проведены обыски, а вопрос с процессуальным статусом решался до позднего вечера. Главная «жертва» законности и правопорядка - генерал Умнов. Официальная причина – вымогательства и злоупотребления в полицейском фонде.
Вчера рано утром одновременно были проведены обыски вСанкт-Петербурге,Ленинградской области, Москве, Московской области, Крыму. Шмонали кабинеты и места жительства помощника главы МВД генерал-лейтенанта Сергея Умнова, ранее (с марта 2012 года по февраль 2019 года) руководившего главком министерства по Северной столице; начальника ГИБДД Санкт-Петербурга и Ленобласти генерал-майора Алексея Семенова; бывшего главного тыловика того же главка генерал-майора в отставке Ивана Абакумова, а также ряда полковников.
Далее в комментарийке.
Кратко:
Общество поручилось своим участком и нежилым зданием за возврат кредита, но деньги так никто и не вернулись. В ходе банкротной процедуры поручитель уступил спорное имущество банку, не получив ничего взамен. Налоговики же решили, что такая реализация активов должна облагаться налогом на прибыль. Три судебных инстанции с этим согласились. А вот Верховный Суд - нет.
Подробнее в комментарийке или тут:
https://1w.ru/articles/1231-fns-poruchitel-ispolnivshii-svoi-objazatelstva-dolzhen-zaplatit-nalogi-vs-net.html
Общество поручилось своим участком и нежилым зданием за возврат кредита, но деньги так никто и не вернулись. В ходе банкротной процедуры поручитель уступил спорное имущество банку, не получив ничего взамен. Налоговики же решили, что такая реализация активов должна облагаться налогом на прибыль. Три судебных инстанции с этим согласились. А вот Верховный Суд - нет.
Подробнее в комментарийке или тут:
https://1w.ru/articles/1231-fns-poruchitel-ispolnivshii-svoi-objazatelstva-dolzhen-zaplatit-nalogi-vs-net.html
Минфин, в письме от 15.06.2022 № 03-02-07/56732, утверждает, что налоговых проверок мораторий на проверки бизнеса не касается.
Хотя многие предприниматели и уверены, что отменён абсолютно весь контроль, но это не так. Отмены проверки, которые регулируются законами:
- от 31.07.2020 № 348-ФЗ о госконтроле;
- от 26.12.2008 № 294-ФЗ о защите прав юрлиц и ИП при госконтроле.
Но нормы этих законов к налоговому контролю отношения не имеют, выездные налоговые проверки остаются законными и к кому стоит прибыть с проверкой, к тому и прибудут.
Хотя многие предприниматели и уверены, что отменён абсолютно весь контроль, но это не так. Отмены проверки, которые регулируются законами:
- от 31.07.2020 № 348-ФЗ о госконтроле;
- от 26.12.2008 № 294-ФЗ о защите прав юрлиц и ИП при госконтроле.
Но нормы этих законов к налоговому контролю отношения не имеют, выездные налоговые проверки остаются законными и к кому стоит прибыть с проверкой, к тому и прибудут.
Налоговики уже не раз пытались как недвижимость налогооблагать движимые вещи. Мы об этом много раз писали - ссылки есть в исходном материале данной статьи у нас на сайте:
https://1w.ru/articles/1233-dvizhimaja-nedvizhimost-ili-nedvizhimaja-dvizhimost-4.html
Теперь же, по мнению налоговиков , нормы ГК, разделяющие движимое и недвижимое имущество, не имеют решающего значения при начислении налога на имущество. То, что компания считает движимым имуществом, с целью пополнения бюджета легко налоговики могут отнести к имуществу недвижимому.
Именно это есть позицияФНС, даже несмотря на то, что судебная практика складывается не всегда в пользу налоговиков.
Вся проблема крутится вокруг того, что движимое имущество не облагается налогом, а недвижимое – облагается. И именно поэтому постоянно идут споры, что считать движимым, а что ¬ недвижимым.
И тут налоговая выдает, что составные части капитальных сооружений и зданий – это недвижимое имущество для целей налога.
Подробнее по ссылке выше.
https://1w.ru/articles/1233-dvizhimaja-nedvizhimost-ili-nedvizhimaja-dvizhimost-4.html
Теперь же, по мнению налоговиков , нормы ГК, разделяющие движимое и недвижимое имущество, не имеют решающего значения при начислении налога на имущество. То, что компания считает движимым имуществом, с целью пополнения бюджета легко налоговики могут отнести к имуществу недвижимому.
Именно это есть позицияФНС, даже несмотря на то, что судебная практика складывается не всегда в пользу налоговиков.
Вся проблема крутится вокруг того, что движимое имущество не облагается налогом, а недвижимое – облагается. И именно поэтому постоянно идут споры, что считать движимым, а что ¬ недвижимым.
И тут налоговая выдает, что составные части капитальных сооружений и зданий – это недвижимое имущество для целей налога.
Подробнее по ссылке выше.
Минфин разрешил досрочно погасить иностранные долги.
Речь идет о разрешении российским компаниям до 1 сентября досрочно погашать кредиты в валюте, выданные иностранными банками, при условии, что заемщик погасит не менее 20% от долгов. В том числе когда за заемщика-резидента обязательства исполняются третьим лицом.
Исключения - когда должник и иностранный кредитор взаимозависимые лица.
Речь идет о разрешении российским компаниям до 1 сентября досрочно погашать кредиты в валюте, выданные иностранными банками, при условии, что заемщик погасит не менее 20% от долгов. В том числе когда за заемщика-резидента обязательства исполняются третьим лицом.
Исключения - когда должник и иностранный кредитор взаимозависимые лица.
Данные о владельце недвижимости можно будет получить, только при наличии в реестре согласия владельца на это.
Без согласия сведения можно будет получать только через нотариуса. Такие поправки в Закон о регистрации недвижимости приняла Госдума.
Без согласия сведения можно будет получать только через нотариуса. Такие поправки в Закон о регистрации недвижимости приняла Госдума.
По данным ЦБ РФ за год финансовые пирамиды украли около 12 миллиардов рублей у россиян.
Можно было бы «порадоваться» за пирамидостроителей, но ЦБ РФ до сих пор не определился, что такое пирамида, так как по им же ранее озвученным признакам, Пенсионный Фонд России – есть классическая пирамида.
В данном же случае к пирамидам и «пирамидостроителям» ЦБ РФ почему то отнес:
- псевдо-услуги, когда предлагают очистить свою кредитную историю. Деньги берутся, истории кредитные не зачищаются, организаторы исчезают,
- предложение закрыть кредит за 30% от стоимости займа,
- кража денег под видом сотрудников служб оператора сотовой связи.
Стоит ли ждать дополнительных пояснений ЦБ или нет – неизвестно.
Можно было бы «порадоваться» за пирамидостроителей, но ЦБ РФ до сих пор не определился, что такое пирамида, так как по им же ранее озвученным признакам, Пенсионный Фонд России – есть классическая пирамида.
В данном же случае к пирамидам и «пирамидостроителям» ЦБ РФ почему то отнес:
- псевдо-услуги, когда предлагают очистить свою кредитную историю. Деньги берутся, истории кредитные не зачищаются, организаторы исчезают,
- предложение закрыть кредит за 30% от стоимости займа,
- кража денег под видом сотрудников служб оператора сотовой связи.
Стоит ли ждать дополнительных пояснений ЦБ или нет – неизвестно.
На электронных торговых площадках, которые специализируются на распродаже имущества физических лиц-банкротов, с января по май 2022 года было продано 4,2 тысячи автомобилей. Это почти в два раза больше, чем за тот же период прошлого года.
Но не везде. Самое заметное снижение средней стоимости квадратного метра вторичного жилья отмечено в Перми — 1,6%, в Ростове-на-Дону — 1,2%, в Самара — 1%.
Санкт-Петербург, Казань (–0,4%), Москва, Екатеринбург (–0,2%).
А вот в Подмосковье - уже рост вторички (+0.2-0,4%).
Также во многих иных крупных городах России средняя цена вторичного рынка недвижимости демонстрирует слабый рост.
Есть мнение, что в настоящий период на рынке вторичного жилья просто началась коррекция между запросами продавцов и текущей покупательской способностью потенциальных покупателей.
Санкт-Петербург, Казань (–0,4%), Москва, Екатеринбург (–0,2%).
А вот в Подмосковье - уже рост вторички (+0.2-0,4%).
Также во многих иных крупных городах России средняя цена вторичного рынка недвижимости демонстрирует слабый рост.
Есть мнение, что в настоящий период на рынке вторичного жилья просто началась коррекция между запросами продавцов и текущей покупательской способностью потенциальных покупателей.
"Сбер" провел первую сделку на собственной платформе по выпуску цифровых активов СберФакторинг.
Обязательства эмитента обеспечены дебиторской задолженностью, переданной на факторинговое обслуживание. Объём выпуска - 1 млрд рублей, срок размещения - 3 месяца.
Цифровые финансовые активы выпускаются на разработанной банком платформе по технологии блокчейн. На данный момент платформа работает в пилотном режиме для ограниченного числа пользователей.
Обязательства эмитента обеспечены дебиторской задолженностью, переданной на факторинговое обслуживание. Объём выпуска - 1 млрд рублей, срок размещения - 3 месяца.
Цифровые финансовые активы выпускаются на разработанной банком платформе по технологии блокчейн. На данный момент платформа работает в пилотном режиме для ограниченного числа пользователей.
За прошедшую неделю (с 30 июня по 7 июля 2022) крупные российские банки перешли к рекордно быстрому снижению ставок по кредитам для физлиц и средняя стоимость необеспеченных кредитов на любые цели опустившись ниже 19,5% годовых.
После внепланового снижения ставки ЦБ 26 мая (с 14 до 11%) стоимость потребкредитов в России падала в среднем на 0,2–0,7 п.п. в неделю.
После внепланового снижения ставки ЦБ 26 мая (с 14 до 11%) стоимость потребкредитов в России падала в среднем на 0,2–0,7 п.п. в неделю.
«Приказываем главбухам собирать досье на клиентов!»
Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 №100
«Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов — физических лиц.
1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии).
1.2. Дата рождения.
1.3. Гражданство.
1.4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность.
1.5. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
1.6. Адрес места жительства.
1.7. ИНН.
1.8. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования.
1.9. Контактная информация: номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии) и другая информация.
1.10. Должность клиента.
1.11. Степень родства либо статус клиента по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона».
И при идентификации этих физических лиц дополнительно нужно будет установить его характер предполагаемых деловых отношений. То есть он пришел покупать симку, у него должны спросить: «А каков характер использования этой симки? Что вы собираетесь делать с этой симкой? Как вы собираетесь взаимодействовать с интернет-провайдером и т.д.».
Также стоит интересоваться сведениями о его финансовом положении: «Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества».
Какие сведения стоит собирать на клиентов-юрлиц и ИП.
А если, допустим, перед вами юридическое лицо или ИП, и вы, бухгалтер, работаете в аутсорсерской, бухгалтерско-аудиторской компании, тут вообще тихий ужас. Вам нужно будет в досье включить:
«1. Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов и выгодоприобретателей — юридических лиц.
1.1. Наименование.
1.2. Организационно-правовая форма.
1.3. ИНН.
(продолжение комментарием)
1.5. Код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления (при наличии).
1.6. Сведения о лицензии клиента на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
В случае установления факта отсутствия лицензии при фактически осуществляемой деятельности, подлежащей лицензированию, организация и индивидуальный предприниматель делают соответствующую отметку в анкете, включая дату установления таких сведений.
1.7. Сведения о доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», с использованием которых клиентом — юридическим лицом оказываются услуги (при наличии)».
И дополнительно:
2.1. Код юридического лица в соответствии с Общероссийским классификатором предприятий и организаций (при наличии).
2.2. Банковский идентификационный код.
2.3. Сведения об органах юридического лица.
2.4. Контактная информация.
2.5. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности».
Дополнительно надо собрать:
а) копии годовой бухгалтерской отчетности.
б) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год.
в) справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов.
г) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве).
д) сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
е) данные о рейтинге клиента, размещенные в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
Вы думаете, это все? Нет.
«Сведения о деловой репутации, подтверждаемые следующими материалами:
а) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов, имеющих с ним деловые отношения;
б) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) лиц, у которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации данного юридического лица;
Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 №100
«Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов — физических лиц.
1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии).
1.2. Дата рождения.
1.3. Гражданство.
1.4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность.
1.5. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
1.6. Адрес места жительства.
1.7. ИНН.
1.8. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования.
1.9. Контактная информация: номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии) и другая информация.
1.10. Должность клиента.
1.11. Степень родства либо статус клиента по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона».
И при идентификации этих физических лиц дополнительно нужно будет установить его характер предполагаемых деловых отношений. То есть он пришел покупать симку, у него должны спросить: «А каков характер использования этой симки? Что вы собираетесь делать с этой симкой? Как вы собираетесь взаимодействовать с интернет-провайдером и т.д.».
Также стоит интересоваться сведениями о его финансовом положении: «Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества».
Какие сведения стоит собирать на клиентов-юрлиц и ИП.
А если, допустим, перед вами юридическое лицо или ИП, и вы, бухгалтер, работаете в аутсорсерской, бухгалтерско-аудиторской компании, тут вообще тихий ужас. Вам нужно будет в досье включить:
«1. Сведения, подлежащие установлению при идентификации клиентов и выгодоприобретателей — юридических лиц.
1.1. Наименование.
1.2. Организационно-правовая форма.
1.3. ИНН.
(продолжение комментарием)
1.5. Код в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления (при наличии).
1.6. Сведения о лицензии клиента на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
В случае установления факта отсутствия лицензии при фактически осуществляемой деятельности, подлежащей лицензированию, организация и индивидуальный предприниматель делают соответствующую отметку в анкете, включая дату установления таких сведений.
1.7. Сведения о доменном имени, указателе страницы сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», с использованием которых клиентом — юридическим лицом оказываются услуги (при наличии)».
И дополнительно:
2.1. Код юридического лица в соответствии с Общероссийским классификатором предприятий и организаций (при наличии).
2.2. Банковский идентификационный код.
2.3. Сведения об органах юридического лица.
2.4. Контактная информация.
2.5. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности».
Дополнительно надо собрать:
а) копии годовой бухгалтерской отчетности.
б) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год.
в) справка об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов.
г) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве).
д) сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
е) данные о рейтинге клиента, размещенные в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».
Вы думаете, это все? Нет.
«Сведения о деловой репутации, подтверждаемые следующими материалами:
а) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов, имеющих с ним деловые отношения;
б) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) лиц, у которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации данного юридического лица;