Еврокоммерцу добавили ответственных
Арбитражный суд Москвы удовлетворил заявление АСВ о привлечении к субсидиарной ответственности и арестовал имущество четырёх бывших руководителей банка Еврокоммерц.
АСВ требовало привлечь шесть топов на сумму 4,9 млрд рублей, но суд остановился на и.о. председателя правления банка Еврокоммерц Ирины Шавриной, на которую повесили крах банка и уже привлекли к ответственности ранее, а также трех топах банка. Последние же впали в немилость судьи из-за передачи квартир своим родственникам, АСВ в качестве доказательств представило суду выписки из госреестра о смене владельцев.
Соседи сверху лишили Еврокоммерц лицензии в октябре 2015 года за несоблюдение нормативов и закона о легализации доходов, полученных преступным путем. Руководство банка узнало о предстоящем отзыве и Шаврина, по поручению неустановленных лиц, купила облигации на 2,7 млрд рублей, которые были переведены на юридические лица, подконтрольные организатору схемы.
Также на Шаврину повесили покупку облигаций на 600 млн рублей по фиктивному договору, заключенному по поддельным документам. После украденные деньги получил из кассы неизвестный по липовым документам.
В результате в июле 2019 года суд приговорил бывшую и.о. главы банка к 7 годам колонии общего режима. Между тем, реальным владельцем банка и организатором схем считается зампредправления Владимир Шеожев, связи которого помогли быстро замять дело.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Арбитражный суд Москвы удовлетворил заявление АСВ о привлечении к субсидиарной ответственности и арестовал имущество четырёх бывших руководителей банка Еврокоммерц.
АСВ требовало привлечь шесть топов на сумму 4,9 млрд рублей, но суд остановился на и.о. председателя правления банка Еврокоммерц Ирины Шавриной, на которую повесили крах банка и уже привлекли к ответственности ранее, а также трех топах банка. Последние же впали в немилость судьи из-за передачи квартир своим родственникам, АСВ в качестве доказательств представило суду выписки из госреестра о смене владельцев.
Соседи сверху лишили Еврокоммерц лицензии в октябре 2015 года за несоблюдение нормативов и закона о легализации доходов, полученных преступным путем. Руководство банка узнало о предстоящем отзыве и Шаврина, по поручению неустановленных лиц, купила облигации на 2,7 млрд рублей, которые были переведены на юридические лица, подконтрольные организатору схемы.
Также на Шаврину повесили покупку облигаций на 600 млн рублей по фиктивному договору, заключенному по поддельным документам. После украденные деньги получил из кассы неизвестный по липовым документам.
В результате в июле 2019 года суд приговорил бывшую и.о. главы банка к 7 годам колонии общего режима. Между тем, реальным владельцем банка и организатором схем считается зампредправления Владимир Шеожев, связи которого помогли быстро замять дело.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Ипотечный пузырь продолжат надувать следующий год
Правительство собирается продлить до конца 2021 года программу льготной ипотеки, которая предусматривает выдачу гражданам кредитов на покупку жилья под 6,5% годовых.
Минфин опубликовал проект постановления с изменениями в действующую госпрограмму льготной ипотеки. Действующая с 17 апреля программа должна была закончиться 1 ноября. Ведомство предлагает продлить программу льготной ипотеки до 31 декабря 2021 года, а лимит, в рамках которого банки смогут выдать кредиты, расширить с текущих 900 млрд до 2,8 трлн руб.
За время действия программы было заключено 224,4 тыс. кредитных договоров на 630,7 млрд руб., всего было отправлено около 744,6 тыс. заявок на льготную ипотеку. В ЦБ заявили, что не видит рисков появления пузыря, но, судя по количеству отказов, в основном за ипотекой ринулись недостаточно платежеспособные заемщики, которые в условиях кризиса не смогут вернуть займ.
Также соседи сверху заявляли, что быстрое увеличение объемов выдачи кредитов может привести к росту цен на жилье и к перегреву рынка. При этом с момента запуска льготной ипотеки средние цены сделок уже увеличились на 8%.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Правительство собирается продлить до конца 2021 года программу льготной ипотеки, которая предусматривает выдачу гражданам кредитов на покупку жилья под 6,5% годовых.
Минфин опубликовал проект постановления с изменениями в действующую госпрограмму льготной ипотеки. Действующая с 17 апреля программа должна была закончиться 1 ноября. Ведомство предлагает продлить программу льготной ипотеки до 31 декабря 2021 года, а лимит, в рамках которого банки смогут выдать кредиты, расширить с текущих 900 млрд до 2,8 трлн руб.
За время действия программы было заключено 224,4 тыс. кредитных договоров на 630,7 млрд руб., всего было отправлено около 744,6 тыс. заявок на льготную ипотеку. В ЦБ заявили, что не видит рисков появления пузыря, но, судя по количеству отказов, в основном за ипотекой ринулись недостаточно платежеспособные заемщики, которые в условиях кризиса не смогут вернуть займ.
Также соседи сверху заявляли, что быстрое увеличение объемов выдачи кредитов может привести к росту цен на жилье и к перегреву рынка. При этом с момента запуска льготной ипотеки средние цены сделок уже увеличились на 8%.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Число хищений со счетов удвоилось
Воровать с банковских счетов россиян стали в два раза чаще. По данным генпрокуратуры каждый пятый факт кражи в России связан с хищением денежных средств с банковского счета.
Всего по итогам января–августа 2020 года выявлено 107,2 тыс. фактов хищений, что вдвое больше прошлогодних показателей. Также за восемь месяцев этого года вдвое увеличилось количество случаев мошенничества, совершенных с использованием электронных средств платежа. Всего зафиксировано 20,8 тыс. таких преступлений.
Как отмечает регулятор, сейчас фокус внимания мошенников сместился с остатков по текущему счету на депозиты, а в части атак на граждан число обзвонов выросло в четыре раза. При этом принципиально новых схем не появилось, добавились лишь сценарии, суть которых сводится к запугиванию потерей средств или обещаниям быстрой и легкой выгоды.
Всего за прошлый год мошенники увели с карт россиян 6,5 млрд рублей. При этом банки возместили пострадавшим только 15% украденных средств, или 1 млрд.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Воровать с банковских счетов россиян стали в два раза чаще. По данным генпрокуратуры каждый пятый факт кражи в России связан с хищением денежных средств с банковского счета.
Всего по итогам января–августа 2020 года выявлено 107,2 тыс. фактов хищений, что вдвое больше прошлогодних показателей. Также за восемь месяцев этого года вдвое увеличилось количество случаев мошенничества, совершенных с использованием электронных средств платежа. Всего зафиксировано 20,8 тыс. таких преступлений.
Как отмечает регулятор, сейчас фокус внимания мошенников сместился с остатков по текущему счету на депозиты, а в части атак на граждан число обзвонов выросло в четыре раза. При этом принципиально новых схем не появилось, добавились лишь сценарии, суть которых сводится к запугиванию потерей средств или обещаниям быстрой и легкой выгоды.
Всего за прошлый год мошенники увели с карт россиян 6,5 млрд рублей. При этом банки возместили пострадавшим только 15% украденных средств, или 1 млрд.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Владелец финансового бутика для миллионеров задержан в США
Иммиграционная служба США задержала основателя брендов Довгань, Красная линия и Смак, главу финансовой пирамиды GL Financial Германа Лиллевяли.
В США он приехал без визы по паспорту Эстонии, что давало ему возможность остаться в стране на срок до 90 дней. При проверке выяснилось, что Лиллевяли объявлен в международный розыск, а суд в США постановил взыскать с него более $32 млн.
В России Лиллевяли обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Начиная с 2013 года он привлекал средства под инвестиции в акции американских компаний (Apple, Nike General Electric, Citigroup и другие). Его компании Анкор Инвест и Столичная финансовая группа позиционировали себя как финансовый бутик только для состоятельных клиентов. Клиентам обещали прибыль до 12% в валюте и регулярно присылали отчеты о росте портфелей.
На деле деньги никуда не вкладывали и использовали для погашения долгов перед старыми инвесторами и личного обогащения. Среди инвесторов GL Financial были Никита Михалков, вратарь Локомотива Маринато Гильерме и топ-менеджеры Русала, суммарный ущерб от пирамиды Лиллевяли составляет 9 млрд руб.
Выдача Лиллевяли вряд ли состоится, так как между Россией и США нет соглашения об экстрадиции. К тому же мошенник въезжал в США, как гражданин Эстонии.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Иммиграционная служба США задержала основателя брендов Довгань, Красная линия и Смак, главу финансовой пирамиды GL Financial Германа Лиллевяли.
В США он приехал без визы по паспорту Эстонии, что давало ему возможность остаться в стране на срок до 90 дней. При проверке выяснилось, что Лиллевяли объявлен в международный розыск, а суд в США постановил взыскать с него более $32 млн.
В России Лиллевяли обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Начиная с 2013 года он привлекал средства под инвестиции в акции американских компаний (Apple, Nike General Electric, Citigroup и другие). Его компании Анкор Инвест и Столичная финансовая группа позиционировали себя как финансовый бутик только для состоятельных клиентов. Клиентам обещали прибыль до 12% в валюте и регулярно присылали отчеты о росте портфелей.
На деле деньги никуда не вкладывали и использовали для погашения долгов перед старыми инвесторами и личного обогащения. Среди инвесторов GL Financial были Никита Михалков, вратарь Локомотива Маринато Гильерме и топ-менеджеры Русала, суммарный ущерб от пирамиды Лиллевяли составляет 9 млрд руб.
Выдача Лиллевяли вряд ли состоится, так как между Россией и США нет соглашения об экстрадиции. К тому же мошенник въезжал в США, как гражданин Эстонии.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
МКБ признали уязвимым
Московский кредитный банк, который является вторым по величине активов частным банком в России, оказался в списке уязвимых. В случае его активы уменьшатся на 3% за вычетом резервов, то нормативы достаточности капитала банка снизятся до минимально допустимого уровня.
Выводы Эксперт РА основываются на расчетах буфера абсорбирования потерь для банков. Он показывает, какой максимальный стресс способен выдержать банк без докапитализации или сокращения кредитного портфеля. Потери у банков, к примеру, могут возникнуть от единовременных дефолтов крупных заемщиков или существенном обесценении портфеля ценных бумаг.
Пандемия ухудшила финансовое состояние почти 70% российских компаний, в связи с чем заемщикам стало сложно обслуживать и погашать долги. В результате доля проблемных кредитов в банках может достичь 15% в сравнении примерно с 8% на конец 2019 года. Рыночная доля МКБ Романа Авдеева - около 3% активов всей банковской системы, на кредиты корпоративным клиентам приходилось около 88% его портфеля.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Московский кредитный банк, который является вторым по величине активов частным банком в России, оказался в списке уязвимых. В случае его активы уменьшатся на 3% за вычетом резервов, то нормативы достаточности капитала банка снизятся до минимально допустимого уровня.
Выводы Эксперт РА основываются на расчетах буфера абсорбирования потерь для банков. Он показывает, какой максимальный стресс способен выдержать банк без докапитализации или сокращения кредитного портфеля. Потери у банков, к примеру, могут возникнуть от единовременных дефолтов крупных заемщиков или существенном обесценении портфеля ценных бумаг.
Пандемия ухудшила финансовое состояние почти 70% российских компаний, в связи с чем заемщикам стало сложно обслуживать и погашать долги. В результате доля проблемных кредитов в банках может достичь 15% в сравнении примерно с 8% на конец 2019 года. Рыночная доля МКБ Романа Авдеева - около 3% активов всей банковской системы, на кредиты корпоративным клиентам приходилось около 88% его портфеля.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Минфин предложил заранее уведомлять о блокировке счетов
Минфин подготовил поправки в Налоговый кодекс о заблаговременном уведомлении налогоплательщиков о предстоящей приостановке операций по счетам.
Согласно поправкам, в случае непредоставления налоговой декларации или расчета сумм НДФЛ и страховых взносов, налоговики должны будут уведомлять бизнес о блокировке счетов за 14 дней до вынесения решения. Если компания предоставит документы в течение двух недель после предупреждения, то наказания удастся избежать.
На текущий момент, если налогоплательщик не предоставил требуемые документы вовремя, то его счета могут заблокировать без всякого предупреждения. Налоговая уведомляет банк об этом решении в срок до одного дня после приостановки финансовых операций.
В начале сентября Минфин предложил не блокировать счета клиентов без объяснения причин и подготовил проект поправок к закону о противодействии отмыванию доходов. В ведомстве отметили, что банки зачастую блокируют счета добросовестных клиентов без объяснения причин.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Минфин подготовил поправки в Налоговый кодекс о заблаговременном уведомлении налогоплательщиков о предстоящей приостановке операций по счетам.
Согласно поправкам, в случае непредоставления налоговой декларации или расчета сумм НДФЛ и страховых взносов, налоговики должны будут уведомлять бизнес о блокировке счетов за 14 дней до вынесения решения. Если компания предоставит документы в течение двух недель после предупреждения, то наказания удастся избежать.
На текущий момент, если налогоплательщик не предоставил требуемые документы вовремя, то его счета могут заблокировать без всякого предупреждения. Налоговая уведомляет банк об этом решении в срок до одного дня после приостановки финансовых операций.
В начале сентября Минфин предложил не блокировать счета клиентов без объяснения причин и подготовил проект поправок к закону о противодействии отмыванию доходов. В ведомстве отметили, что банки зачастую блокируют счета добросовестных клиентов без объяснения причин.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Экс-замглавы ПФР оставили под домашним арестом
Суд оставили под домашним арестом еще на 3 месяца экс-замглавы Пенсионного фонда Алексея Иванова, который обвиняется в получении взятки от компании Техносерв Алексея Ананьева.
В 2015 году топы ПФР предложили компании РедСис Сергея Гордеева предоставлять информацию о предстоящих госзакупках, победу в торгах и получение госконтрактов. Гордеев и его партнеры согласились на передачу взяток должностным лицам из ПФР.
Через год РедСис был поглощен IT-компанией Алексея Ананьева Техносерв, который продолжил традицию давать взятки госслужащим, возглавив организованную группу. С 2016 по 2019 годы его компания получила подряды на выполнения работ ПФР на сумму 5,33 млрд. руб., а за покровительство при заключении госконтрактов топы ПФР получили более 210 млн рублей.
В июле 2019 года по делу о покровительстве Техносерву был задержан заместитель руководителя ПФР Алексей Иванов и ряд начальников департаментов. После задержания Иванов оформил явку с повинной в получении взятки на сумму 4,4 млн рублей, а также раскрыл всю схему и участников.
В декабре прошлого года Басманный суд Москвы наложил арест на три квартиры Иванова в Москве и Подмосковье, загородный дом и земельный участок в Подмосковье и банковские счета на общую сумму 70 млн рублей. Также экс-замглавы ПФР увлекался бизнесом и владел 17 компаниями, которые занимались консультированием, проведением фин аудита, арендой оборудования, производством пластмассовых изделий, розничной торговлей автодеталями и мясом.
В начале октября соседи сбоку возбудили дело за дачу взяток против бывшего совладельца Промсвязьбанка Алексея Ананьева, который вместе с братом Дмитрием Ананьевым заочно арестован за хищение более 87 млрд рублей банка и объявлен в международный розыск.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Суд оставили под домашним арестом еще на 3 месяца экс-замглавы Пенсионного фонда Алексея Иванова, который обвиняется в получении взятки от компании Техносерв Алексея Ананьева.
В 2015 году топы ПФР предложили компании РедСис Сергея Гордеева предоставлять информацию о предстоящих госзакупках, победу в торгах и получение госконтрактов. Гордеев и его партнеры согласились на передачу взяток должностным лицам из ПФР.
Через год РедСис был поглощен IT-компанией Алексея Ананьева Техносерв, который продолжил традицию давать взятки госслужащим, возглавив организованную группу. С 2016 по 2019 годы его компания получила подряды на выполнения работ ПФР на сумму 5,33 млрд. руб., а за покровительство при заключении госконтрактов топы ПФР получили более 210 млн рублей.
В июле 2019 года по делу о покровительстве Техносерву был задержан заместитель руководителя ПФР Алексей Иванов и ряд начальников департаментов. После задержания Иванов оформил явку с повинной в получении взятки на сумму 4,4 млн рублей, а также раскрыл всю схему и участников.
В декабре прошлого года Басманный суд Москвы наложил арест на три квартиры Иванова в Москве и Подмосковье, загородный дом и земельный участок в Подмосковье и банковские счета на общую сумму 70 млн рублей. Также экс-замглавы ПФР увлекался бизнесом и владел 17 компаниями, которые занимались консультированием, проведением фин аудита, арендой оборудования, производством пластмассовых изделий, розничной торговлей автодеталями и мясом.
В начале октября соседи сбоку возбудили дело за дачу взяток против бывшего совладельца Промсвязьбанка Алексея Ананьева, который вместе с братом Дмитрием Ананьевым заочно арестован за хищение более 87 млрд рублей банка и объявлен в международный розыск.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Хотина выпустили из дома
Мосгорсуд изменил меру пресечения экс-владельцу банка Югра Алексею Хотину и двум его сообщникам - бывшим президенту банка Алексею Нефедову и председателю правления Дмитрию Шиляеву, обвиняемым в особо крупной растрате.
Вместо домашнего ареста, под которым они находились с весны прошлого года, фигурантам громкого уголовного дела избрана более легкая мера пресечения в виде запрета определенных действий. Они не могут ночью покидать свои дома, посещать массовые мероприятия и использовать телефоны, зато могут работать. Запрет будет действовать до середины января 2021 года, когда обвиняемые, очевидно, дочитают материалы своего уголовного дела, составляющие 165 томов.
Банк Югра лишился лицензии в июле 2017 года, на выплаты вкладчикам потребовалось около 173 млрд рублей, что стало крупнейшим страховым случаем в истории России. Уголовное дело было возбуждено после письма главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной в адрес президента страны.
Хотина заключили под домашний арест в середине весны прошлого года в рамках уголовного дела о хищении, первоначально ему и другим обвиняемым вменялась растрата в 7,5 млрд руб. Чуть позже соседи сбоку возбудили новое дело против банкира — о растрате 290 млрд руб. Деньги вкладчиков Хотин использовал на финансирование собственных проектов, практически все заемщики Югры после отзыва лицензии перестали платить по кредитам, а затем начали организованно банкротиться и ликвидироваться.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Мосгорсуд изменил меру пресечения экс-владельцу банка Югра Алексею Хотину и двум его сообщникам - бывшим президенту банка Алексею Нефедову и председателю правления Дмитрию Шиляеву, обвиняемым в особо крупной растрате.
Вместо домашнего ареста, под которым они находились с весны прошлого года, фигурантам громкого уголовного дела избрана более легкая мера пресечения в виде запрета определенных действий. Они не могут ночью покидать свои дома, посещать массовые мероприятия и использовать телефоны, зато могут работать. Запрет будет действовать до середины января 2021 года, когда обвиняемые, очевидно, дочитают материалы своего уголовного дела, составляющие 165 томов.
Банк Югра лишился лицензии в июле 2017 года, на выплаты вкладчикам потребовалось около 173 млрд рублей, что стало крупнейшим страховым случаем в истории России. Уголовное дело было возбуждено после письма главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной в адрес президента страны.
Хотина заключили под домашний арест в середине весны прошлого года в рамках уголовного дела о хищении, первоначально ему и другим обвиняемым вменялась растрата в 7,5 млрд руб. Чуть позже соседи сбоку возбудили новое дело против банкира — о растрате 290 млрд руб. Деньги вкладчиков Хотин использовал на финансирование собственных проектов, практически все заемщики Югры после отзыва лицензии перестали платить по кредитам, а затем начали организованно банкротиться и ликвидироваться.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
ЦБ не спешит в банки
Соседи сверху возобновили очные проверки банков после периода самоизоляции, но их количество резко сократилось.
До пандемии ЦБ в среднем ежемесячно сообщал о завершении более чем десяти проверок в банках. Для сравнения: в сентябре 2019 года регулятор провел 14 проверок. В январе было 18 проверок, в феврале — 22, в марте — 16. После начала карантина в стране – в апреле - одна проверка, в мае — ни одной. Инспекции возобновили в июле, но на начало октября известно лишь о двух завершенных проверках.
В октябре началась вторая волна пандемии, и регулятор вновь пересматривает график выхода на плановые проверки. В ЦБ уверяют, что сейчас банковский надзор все в большей степени может решать свои задачи дистанционно. Но на деле даже полноценные проверки не гарантируют выявления всех проблем.
У банков в период кризиса накопилось множество проблем, которые нельзя решить без выездных проверок. А на фоне второй волны пандемии и уже проведенных реструктуризаций их объем будет только разрастаться. В результате проблемы придется решать государству, которое в качестве помощи может начать докапитализацию за счет гособлигаций, как в 2009 году.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Соседи сверху возобновили очные проверки банков после периода самоизоляции, но их количество резко сократилось.
До пандемии ЦБ в среднем ежемесячно сообщал о завершении более чем десяти проверок в банках. Для сравнения: в сентябре 2019 года регулятор провел 14 проверок. В январе было 18 проверок, в феврале — 22, в марте — 16. После начала карантина в стране – в апреле - одна проверка, в мае — ни одной. Инспекции возобновили в июле, но на начало октября известно лишь о двух завершенных проверках.
В октябре началась вторая волна пандемии, и регулятор вновь пересматривает график выхода на плановые проверки. В ЦБ уверяют, что сейчас банковский надзор все в большей степени может решать свои задачи дистанционно. Но на деле даже полноценные проверки не гарантируют выявления всех проблем.
У банков в период кризиса накопилось множество проблем, которые нельзя решить без выездных проверок. А на фоне второй волны пандемии и уже проведенных реструктуризаций их объем будет только разрастаться. В результате проблемы придется решать государству, которое в качестве помощи может начать докапитализацию за счет гособлигаций, как в 2009 году.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
В БФГ-Кредите новое дело и фигурант
Соседи сбоку возбудили новое уголовное дело в отношении бывших топ-менеджеров разорившегося банка БФГ-Кредит. Также в деле появился новый фигурант - бывший заместитель председателя правления банка Денис Пуресев, который сейчас является адвокатом чеченской коллегии адвокатов Низам.
Новый эпизод связан с хищением у банка $8 млн в феврале 2011 года. Руководство БФГ-Кредит открыло счет в загибающемся кипрском FBME Bank и перечислило $8 млн, которые в тот же день были выданы в виде кредита компании Bonefida Ventures ltd, зарегистрированной Пуресевым в офшорной зоне Белиз. Чтобы не возвращать займ, сроки погашения долга пролонгировали вплоть до отзыва у FBME Bank лицензии.
Пуресев поучаствовал и в уже известном эпизоде хищений из банка в 2014–2016 годах. 13 млрд руб. в виде выдачи кредитов. Всего АСВ насчитало, что фигуранты дела выдали заведомо невозвратные кредиты на общую сумму 48 млрд рублей 78 однодневкам.
Виновники краха банка - сбежавший в Германию бывший бенефициар Юрий Глоцер, председатель совета директоров Евгений Мафцир и председатель правления Павел Дойнов - арестованы заочно по обвинению в мошенничестве и растрате. Пуресева, после обыска столичной квартиры и загородного дома на Рублевке, задержали и отправили на допрос.
Соседи сверху отозвали лицензию у БФГ-Кредита в июле 2016 года за несоблюдение нормативов и снижение размера капитала ниже минимального значения. Позже банк был признан банкротом и суд взыскал с Глоцера и его партнеров 41,6 млрд рублей. При этом АСВ потребовалось около года, чтобы добиться взыскания, так как Глоцер долгое время приплачивал за выигрыш в судах.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Соседи сбоку возбудили новое уголовное дело в отношении бывших топ-менеджеров разорившегося банка БФГ-Кредит. Также в деле появился новый фигурант - бывший заместитель председателя правления банка Денис Пуресев, который сейчас является адвокатом чеченской коллегии адвокатов Низам.
Новый эпизод связан с хищением у банка $8 млн в феврале 2011 года. Руководство БФГ-Кредит открыло счет в загибающемся кипрском FBME Bank и перечислило $8 млн, которые в тот же день были выданы в виде кредита компании Bonefida Ventures ltd, зарегистрированной Пуресевым в офшорной зоне Белиз. Чтобы не возвращать займ, сроки погашения долга пролонгировали вплоть до отзыва у FBME Bank лицензии.
Пуресев поучаствовал и в уже известном эпизоде хищений из банка в 2014–2016 годах. 13 млрд руб. в виде выдачи кредитов. Всего АСВ насчитало, что фигуранты дела выдали заведомо невозвратные кредиты на общую сумму 48 млрд рублей 78 однодневкам.
Виновники краха банка - сбежавший в Германию бывший бенефициар Юрий Глоцер, председатель совета директоров Евгений Мафцир и председатель правления Павел Дойнов - арестованы заочно по обвинению в мошенничестве и растрате. Пуресева, после обыска столичной квартиры и загородного дома на Рублевке, задержали и отправили на допрос.
Соседи сверху отозвали лицензию у БФГ-Кредита в июле 2016 года за несоблюдение нормативов и снижение размера капитала ниже минимального значения. Позже банк был признан банкротом и суд взыскал с Глоцера и его партнеров 41,6 млрд рублей. При этом АСВ потребовалось около года, чтобы добиться взыскания, так как Глоцер долгое время приплачивал за выигрыш в судах.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Роскомнадзор прикрыл сайты МФО
Крупные микрофинансовые компании получили уведомления от Роскомнадзора о блокировке своих ресурсов. Предписания службы по надзору в сфере связи затронули более десяти игроков, среди которых Финбрид, Займер, Лайм-Займ и Займиго.
В уведомлениях Роскомнадзора указано, что внесение в реестр запрещенных сайтов произошло по решению суда Центрального районного суда Оренбурга. МФО должны либо удалить информацию, либо быть готовыми к блокировке ресурса в течение суток после получения уведомления.
Из материалов дела следует, прокурор Соль-Илецкого района Оренбургской области мониторил в интернете сайты о предоставлении займов под проценты и нашел услуги «частных кредиторов». Не найдя информации о нахождении МФО в реестре ЦБ, прокурор подал в суд на Роскомнадзор с требованием прикрыть сайты.
Теперь блокировка сервисов МФО станет проблемой их заемщиков, которые не смогут вернуть займ через сайт компании. Это в свою очередь приведет к порче кредитных историй, так как информация об оплате или ее отсутствии отправляется в бюро кредитных историй ежедневно и в автоматическом режиме.
Сами МФО считают, что удалять с их сайтов нечего и пожаловались в ЦБ и Роскомнадзор. Также микрофинансисты будут обжаловать судебное решение, но его отмена займет несколько месяцев.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Крупные микрофинансовые компании получили уведомления от Роскомнадзора о блокировке своих ресурсов. Предписания службы по надзору в сфере связи затронули более десяти игроков, среди которых Финбрид, Займер, Лайм-Займ и Займиго.
В уведомлениях Роскомнадзора указано, что внесение в реестр запрещенных сайтов произошло по решению суда Центрального районного суда Оренбурга. МФО должны либо удалить информацию, либо быть готовыми к блокировке ресурса в течение суток после получения уведомления.
Из материалов дела следует, прокурор Соль-Илецкого района Оренбургской области мониторил в интернете сайты о предоставлении займов под проценты и нашел услуги «частных кредиторов». Не найдя информации о нахождении МФО в реестре ЦБ, прокурор подал в суд на Роскомнадзор с требованием прикрыть сайты.
Теперь блокировка сервисов МФО станет проблемой их заемщиков, которые не смогут вернуть займ через сайт компании. Это в свою очередь приведет к порче кредитных историй, так как информация об оплате или ее отсутствии отправляется в бюро кредитных историй ежедневно и в автоматическом режиме.
Сами МФО считают, что удалять с их сайтов нечего и пожаловались в ЦБ и Роскомнадзор. Также микрофинансисты будут обжаловать судебное решение, но его отмена займет несколько месяцев.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Аветисян заморозил акции на Кипре
Кипрский суд заморозил 42% акций банка Восточный, принадлежащих кипрской компании Evison, подконтрольной фонду Baring Vostok.
Иск был подан самим Восточным Артема Аветисяна, который обвинил основателя фонда Майкла Калви, Evison и кипрскую компанию Калви Croushi Enterprises в «мошеннических действиях». В 2016 банк купил у Croushi Enterprises акции «Альянс Консалтинг» за 696 млн рублей. Evison одновременно с этим передала банку без оплат еще 9,8% акций.
Новый менеджмента банка посчитал, что общая стоимость купленных бумаг «Альянс Консалтинга» составила 400 млн рублей, а Восточному был нанесен ущерб в размере 600 млн рублей. Кипрский суд принял решение о заморозке активов Evison, Калви и Croushi в пределах суммы требований €7 млн в ускоренном порядке и до рассмотрения иска.
Сейчас Калви и других фигурантов обвиняют в растрате 2,5 млрд рублей. Уголовное дело организованно рейдером Аветисяном, который точно также «пересчитал» акции люксембургской компании International Financial Technology Group, и оценил их в 600 тыс. рублей. При этом независимые экспертизы оценили акции более чем в 4 млрд рублей, посчитав растрату самой прибыльной для потерпевших в истории. Недавно шестой арбитражный апелляционный суд признал погашение кредита акциями коммерчески обоснованным.
Действия токсичного Аветисяна похожи на попытку отомстить за арест его зарубежных активов (Evison добилась ареста недвижимости семьи Аветисяна в Италии) и отвлечь внимание от исков против его многомиллиардного мошенничества в Юниаструме.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Кипрский суд заморозил 42% акций банка Восточный, принадлежащих кипрской компании Evison, подконтрольной фонду Baring Vostok.
Иск был подан самим Восточным Артема Аветисяна, который обвинил основателя фонда Майкла Калви, Evison и кипрскую компанию Калви Croushi Enterprises в «мошеннических действиях». В 2016 банк купил у Croushi Enterprises акции «Альянс Консалтинг» за 696 млн рублей. Evison одновременно с этим передала банку без оплат еще 9,8% акций.
Новый менеджмента банка посчитал, что общая стоимость купленных бумаг «Альянс Консалтинга» составила 400 млн рублей, а Восточному был нанесен ущерб в размере 600 млн рублей. Кипрский суд принял решение о заморозке активов Evison, Калви и Croushi в пределах суммы требований €7 млн в ускоренном порядке и до рассмотрения иска.
Сейчас Калви и других фигурантов обвиняют в растрате 2,5 млрд рублей. Уголовное дело организованно рейдером Аветисяном, который точно также «пересчитал» акции люксембургской компании International Financial Technology Group, и оценил их в 600 тыс. рублей. При этом независимые экспертизы оценили акции более чем в 4 млрд рублей, посчитав растрату самой прибыльной для потерпевших в истории. Недавно шестой арбитражный апелляционный суд признал погашение кредита акциями коммерчески обоснованным.
Действия токсичного Аветисяна похожи на попытку отомстить за арест его зарубежных активов (Evison добилась ареста недвижимости семьи Аветисяна в Италии) и отвлечь внимание от исков против его многомиллиардного мошенничества в Юниаструме.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Хабаров подключил лоббистов
Исполнительный директор Траста Михаила Хабаров включил усилия лоббистов для оказания давление на следствие.
Надавив на нужных людей, за рейдера заступились несколько общественников и бизнесменов. За него поручились президент общественной организации Опора России Александр Калинин, президент Торгово-промышленной палаты Сергей Катырин, председатель Деловой России Алексей Репик и президент Российского союза промышленников и предпринимателей Александр Шохин.
Представители бизнес-сообщества не особо вдаваясь в детали дела, записали Хабарова в жертву и попросили вмешаться председателя Следственного комитета Бастрыкина и председателя Верховного суда Лебедева.
При этом руководители этих бизнес объединений выступили не спросив мнения руководящих коллегиальных органов своих организаций. То есть действовали фактически самостоятельно, по личной инициативе, не имеющей одобрения членов объединения.
Почему нужно жалеть человека годами занимавшегося рейдерством предприятий в России они не объясняют. Кристально чистой репутацией он никогда не обладал. Предпринимателем Хабаров тоже не является и работает на госструктуру, где поднимает миллионы долларов. Но его записывают в типичную когорту бизнесменов-мучеников пострадавших от «беспредела силовиков». Хотя раньше он ровно также мочил настоящих предпринимателей.
Защите банкира нечего предъявить по существу, поэтому они надеются сорвать обвинение с помощью процессуальных придирок. Сам Хабаров не доволен, что ему не подают вино из Франции и жалуется на «кипяток с привкусом пластика».
Несмотря на давление, сегодня Хабарову предъявили обвинения в особо крупном мошенничестве и хищении 842 млн рублей у бывшего партнера - владельца Деловых линий Александра Богатикова. Его он принудил заключить опцион на продажу 30% компании. Теперь серийному рейдеру грозит лишение свободы на срок до десяти лет.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Исполнительный директор Траста Михаила Хабаров включил усилия лоббистов для оказания давление на следствие.
Надавив на нужных людей, за рейдера заступились несколько общественников и бизнесменов. За него поручились президент общественной организации Опора России Александр Калинин, президент Торгово-промышленной палаты Сергей Катырин, председатель Деловой России Алексей Репик и президент Российского союза промышленников и предпринимателей Александр Шохин.
Представители бизнес-сообщества не особо вдаваясь в детали дела, записали Хабарова в жертву и попросили вмешаться председателя Следственного комитета Бастрыкина и председателя Верховного суда Лебедева.
При этом руководители этих бизнес объединений выступили не спросив мнения руководящих коллегиальных органов своих организаций. То есть действовали фактически самостоятельно, по личной инициативе, не имеющей одобрения членов объединения.
Почему нужно жалеть человека годами занимавшегося рейдерством предприятий в России они не объясняют. Кристально чистой репутацией он никогда не обладал. Предпринимателем Хабаров тоже не является и работает на госструктуру, где поднимает миллионы долларов. Но его записывают в типичную когорту бизнесменов-мучеников пострадавших от «беспредела силовиков». Хотя раньше он ровно также мочил настоящих предпринимателей.
Защите банкира нечего предъявить по существу, поэтому они надеются сорвать обвинение с помощью процессуальных придирок. Сам Хабаров не доволен, что ему не подают вино из Франции и жалуется на «кипяток с привкусом пластика».
Несмотря на давление, сегодня Хабарову предъявили обвинения в особо крупном мошенничестве и хищении 842 млн рублей у бывшего партнера - владельца Деловых линий Александра Богатикова. Его он принудил заключить опцион на продажу 30% компании. Теперь серийному рейдеру грозит лишение свободы на срок до десяти лет.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Обсуждаемая реформа системы ОМС может разрушить систему медицинского страхования. Пандемия коронавируса не лучшее время для масштабных реформ. https://yangx.top/kstati_p/10445
Telegram
КСТАТИ
«Тайный законопроект», который инициаторы протолкнули под видом технического и который полноправно можно назвать реформой ОМС, успел вызвать общественный резонанс. Обсуждают все: от политологов до анонимных авторов телеграм-каналов.
История развивается стремительно.…
История развивается стремительно.…
Мотылева прижали в Великобритании
Высокий суд Лондона начал процедуру банкротства на территории Великобритании в отношении Анатолия Мотылева. Также суд вынес ряд постановлений, среди которых арест активов по всему миру и проведение обысков его дома и офиса Megatrend Capital Partners LTD.
Открытие процедуры банкротства в Англии позволит российским кредиторам начать поиск и взыскание активов в различных юрисдикциях, так как в России у должника фактически отсутствует значимое имущество. Также кредиторы теперь смогут привлечь Мотылева к уголовной ответственности за сокрытие имущества или нарушение судебного запрета.
Реализация имущества Мотылева в случае вынесения соответствующего решения судом займет не менее трех лет, так как мошенник вряд ли будет содействовать конкурсному управляющему. При этом иностранные суды в это время стремятся обеспечить должнику сохранение «разумного» уровня жизни и зачастую оставляют неприкасаемыми до нескольких десятков тысяч фунтов в месяц и включают расходы на аренду «весьма шикарного жилья и оплаты услуг дорогостоящих адвокатов».
Мотылев контролировал пять российских банков (Российский кредит, Глобэкс, Тульский промышленник, М-Банк, АМБ Банк) и семь НПФ (крупнейшие — «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Сберфонд Солнечный берег»). У всех этих организаций соседи сверху отозвали лицензию в 2014–2015 годах, а общая сумма неудовлетворенных требований кредиторов составила порядка 220 млрд руб. Мотылев сбежал в Лондон и объявлен в международный розыск за мошенничество в особо крупном размере.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Высокий суд Лондона начал процедуру банкротства на территории Великобритании в отношении Анатолия Мотылева. Также суд вынес ряд постановлений, среди которых арест активов по всему миру и проведение обысков его дома и офиса Megatrend Capital Partners LTD.
Открытие процедуры банкротства в Англии позволит российским кредиторам начать поиск и взыскание активов в различных юрисдикциях, так как в России у должника фактически отсутствует значимое имущество. Также кредиторы теперь смогут привлечь Мотылева к уголовной ответственности за сокрытие имущества или нарушение судебного запрета.
Реализация имущества Мотылева в случае вынесения соответствующего решения судом займет не менее трех лет, так как мошенник вряд ли будет содействовать конкурсному управляющему. При этом иностранные суды в это время стремятся обеспечить должнику сохранение «разумного» уровня жизни и зачастую оставляют неприкасаемыми до нескольких десятков тысяч фунтов в месяц и включают расходы на аренду «весьма шикарного жилья и оплаты услуг дорогостоящих адвокатов».
Мотылев контролировал пять российских банков (Российский кредит, Глобэкс, Тульский промышленник, М-Банк, АМБ Банк) и семь НПФ (крупнейшие — «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Сберфонд Солнечный берег»). У всех этих организаций соседи сверху отозвали лицензию в 2014–2015 годах, а общая сумма неудовлетворенных требований кредиторов составила порядка 220 млрд руб. Мотылев сбежал в Лондон и объявлен в международный розыск за мошенничество в особо крупном размере.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Просроченные кредиты ставят рекорды
По итогам года в просрочке более 90 дней будет находиться порядка 13,5 млн кредитов и займов, проблемной окажется каждая шестая ссуда.
Количество кредитов банков и микрофинансовых организаций с просрочкой более 90 дней на протяжении последних девяти месяцев растет на 80–500 тыс. ежемесячно. По последним данным, они достигли своего максимального значения за все время наблюдения — 12,6 млн единиц, что больше прошлогоднего показателя на 12,5%.
Лидерами по количеству просроченных долгов являются Москва (803 тыс. ссуд), Московская область (597 тыс.) и Краснодарский край (490 тыс.). Максимальные темпы прироста числа просроченных долгов за год зафиксированы в Крыму (100,4%), Севастополе (85,4%) и Чечне (32,2%).
Несмотря на лидерство по количеству, в Москве просрочены только 10,6% от общего количества ссуд. Худшая в этом плане ситуация на Чукотке — 43,8% кредитов признаны проблемными. Далее идут проблемные кредиты республики Тыва и Алтай с долями в 38% и 22,8%.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
По итогам года в просрочке более 90 дней будет находиться порядка 13,5 млн кредитов и займов, проблемной окажется каждая шестая ссуда.
Количество кредитов банков и микрофинансовых организаций с просрочкой более 90 дней на протяжении последних девяти месяцев растет на 80–500 тыс. ежемесячно. По последним данным, они достигли своего максимального значения за все время наблюдения — 12,6 млн единиц, что больше прошлогоднего показателя на 12,5%.
Лидерами по количеству просроченных долгов являются Москва (803 тыс. ссуд), Московская область (597 тыс.) и Краснодарский край (490 тыс.). Максимальные темпы прироста числа просроченных долгов за год зафиксированы в Крыму (100,4%), Севастополе (85,4%) и Чечне (32,2%).
Несмотря на лидерство по количеству, в Москве просрочены только 10,6% от общего количества ссуд. Худшая в этом плане ситуация на Чукотке — 43,8% кредитов признаны проблемными. Далее идут проблемные кредиты республики Тыва и Алтай с долями в 38% и 22,8%.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
ПИК отчитался о результатах основной деятельности Группы за 9 месяцев.
Из интересного:
● За 3 квартал обьем проданных по договорам обьектов недвижимости вырос на 50%. В эксплуатацию введено 1 275 тыс. кв. м жилья, что на 6,1% больше, чем за 9 месяцев 2019 года. В московском регионе при этом введено 577 тыс. кв.м против 379 тыс. годом ранее. В регионах также перевес у 2020-го года - на 16%.
● Объем реализации недвижимости увеличился на 25,1% - до 208,7 млрд руб.
● Общий объем поступлений денежных средств увеличился на 22,3% (до 228,0 млрд руб.) - включая 36,8 млрд рублей поступлений на эскроу-счета.
Что тут сказать. Рост в 50+% по основным показателям - это серьезно, мало кто из девелоперов может похвастать такими цифрами. В принципе, динамика роста прибыли - на уровне технологичных компаний. Впрочем, ПИК среди них уже давно.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Из интересного:
● За 3 квартал обьем проданных по договорам обьектов недвижимости вырос на 50%. В эксплуатацию введено 1 275 тыс. кв. м жилья, что на 6,1% больше, чем за 9 месяцев 2019 года. В московском регионе при этом введено 577 тыс. кв.м против 379 тыс. годом ранее. В регионах также перевес у 2020-го года - на 16%.
● Объем реализации недвижимости увеличился на 25,1% - до 208,7 млрд руб.
● Общий объем поступлений денежных средств увеличился на 22,3% (до 228,0 млрд руб.) - включая 36,8 млрд рублей поступлений на эскроу-счета.
Что тут сказать. Рост в 50+% по основным показателям - это серьезно, мало кто из девелоперов может похвастать такими цифрами. В принципе, динамика роста прибыли - на уровне технологичных компаний. Впрочем, ПИК среди них уже давно.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
В Спурте завели новое дело
Соседи сбоку возбудили уголовное дело на бывших руководителей банка Спурт в Татарстане.
Дело заведено сразу по четырем статьям - злоупотребление полномочиями, присвоение или растрата, фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации и преднамеренное банкротство. Фигурантами дела проходят неустановленные лица.
С 2015 по 2017 год руководство причинило банку ущерб на сумму более 916 млн рублей через выдачу кредитов однодневкам и выводом залогового обеспечения по кредитам. Также сотрудники банка направляли в ЦБ фальсифицированную отчетность, чтобы скрыть основания для отзыва лицензии. В результате действия топов привели к отзыву лицензии в июле 2017 года и банкротству банка.
При этом соседи сбоку уже успели арестовать, а суд приговорить к трем годам и выпустить по УДО в апреле 2020 года бывшего председателя правления и акционера банка Спурт Евгению Даутову. Банкиршу признали виновной в злоупотреблении полномочиями, выдаче заведомо невозвратных кредитов и фальсификации отчетности банка.
Деньги Даутова выводила через незаконное финансирование подконтрольных ей заводов Казанский завод синтетического каучука и КЗСК-Силикон. Ущерб от ее действий составил 2,9 млрд рублей. Также Даутова должна 3,7 млрд рублей основному кредитору - Внешэкономбанку, который инициировал ее банкротство.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Соседи сбоку возбудили уголовное дело на бывших руководителей банка Спурт в Татарстане.
Дело заведено сразу по четырем статьям - злоупотребление полномочиями, присвоение или растрата, фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации и преднамеренное банкротство. Фигурантами дела проходят неустановленные лица.
С 2015 по 2017 год руководство причинило банку ущерб на сумму более 916 млн рублей через выдачу кредитов однодневкам и выводом залогового обеспечения по кредитам. Также сотрудники банка направляли в ЦБ фальсифицированную отчетность, чтобы скрыть основания для отзыва лицензии. В результате действия топов привели к отзыву лицензии в июле 2017 года и банкротству банка.
При этом соседи сбоку уже успели арестовать, а суд приговорить к трем годам и выпустить по УДО в апреле 2020 года бывшего председателя правления и акционера банка Спурт Евгению Даутову. Банкиршу признали виновной в злоупотреблении полномочиями, выдаче заведомо невозвратных кредитов и фальсификации отчетности банка.
Деньги Даутова выводила через незаконное финансирование подконтрольных ей заводов Казанский завод синтетического каучука и КЗСК-Силикон. Ущерб от ее действий составил 2,9 млрд рублей. Также Даутова должна 3,7 млрд рублей основному кредитору - Внешэкономбанку, который инициировал ее банкротство.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Главу пирамиды GL Financial депортируют из США
Иммиграционная служба США депортирует в Эстонию задержанного основателя брендов Довгань, Красная линия и Смак, главу финансовой пирамиды GL Financial Германа Лиллевяли.
В США мошенник прилетел без визы по паспорту Эстонии на имя Германа Хайнманна, что давало ему возможность остаться в стране на срок до 90 дней. Оформить визу ему не удалось, поэтому иммиграционная служба по решению суда поместила Лиллевяли в одну из крупнейших тюрем для нарушителей режима пребывания в США в городе Аделанто.
После депортации Лиллевяли возьмут под стражу, так как он находится в международном розыске по линии Интерпола и отправят в тюрьму в пригороде Таллина. Кинутые кредиторы уже готовят иски для подачи в эстонские суды, но мошенник подготовился и никаких официальных активов на себя он не оформлял.
В России Лиллевяли обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Начиная с 2013 года он привлекал средства под инвестиции в акции, обещая прибыль до 12% в валюте. На деле мошенник организовал стандартную пирамиду под вывеской финансового бутика для миллионеров, суммарный ущерб от которой составил 9 млрд руб.
Депортации в Россию Лиллевяли, как и ожидалось, сумеет избежать. Для этого вначале необходимо доказать незаконность получения им эстонского паспорта, а потом обосновать уголовное преследование в России. К тому же в последнее время между странами довольно сложные отношения.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Иммиграционная служба США депортирует в Эстонию задержанного основателя брендов Довгань, Красная линия и Смак, главу финансовой пирамиды GL Financial Германа Лиллевяли.
В США мошенник прилетел без визы по паспорту Эстонии на имя Германа Хайнманна, что давало ему возможность остаться в стране на срок до 90 дней. Оформить визу ему не удалось, поэтому иммиграционная служба по решению суда поместила Лиллевяли в одну из крупнейших тюрем для нарушителей режима пребывания в США в городе Аделанто.
После депортации Лиллевяли возьмут под стражу, так как он находится в международном розыске по линии Интерпола и отправят в тюрьму в пригороде Таллина. Кинутые кредиторы уже готовят иски для подачи в эстонские суды, но мошенник подготовился и никаких официальных активов на себя он не оформлял.
В России Лиллевяли обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере. Начиная с 2013 года он привлекал средства под инвестиции в акции, обещая прибыль до 12% в валюте. На деле мошенник организовал стандартную пирамиду под вывеской финансового бутика для миллионеров, суммарный ущерб от которой составил 9 млрд руб.
Депортации в Россию Лиллевяли, как и ожидалось, сумеет избежать. Для этого вначале необходимо доказать незаконность получения им эстонского паспорта, а потом обосновать уголовное преследование в России. К тому же в последнее время между странами довольно сложные отношения.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Пока все банки, как европейские, так и российские, начинают взимать плату за остатки в евро, финтех-стартап из Евросоюза – Blackcatcard, в рамках партнерской программы лояльности - предлагает доходность 2.2% годовых, в качестве кэшбек-программы. Условия просты: 300 евро – минимальный среднемесячный остаток по карте, 200 евро – минимальный оборот. Приложение для мобильного банкинга, Euro IBAN счет и карта Mastercard – все бесплатно.
Открыть счет и заказать карту – можно удаленно. Необходимо лишь иметь возможность подтвердить адрес в одной из стран Европейской Экономической Зоны или Швейцарии.
Дополнительные преимущества:
- Привязанные к банковскому приложению крипто-кошелек в нескольких криптовалютах, и партнерский крипто-сервис с возможностью моментально продавать и покупать криптовалюты по биржевым курсам,
- Бесплатные денежные переводы между держателями BCC без лимитов и комиссий,
- Возможность выпуска неограниченного количества дополнительных карт, включая карты с детским дизайном,
- Возможность выпуска карт с никнеймами или псевдонимами, вместо собственного имени,
- Лимиты снятия наличных – до 10 тыс евро в месяц и до 5 тыс евро за один раз, с минимальными комиссиями,
- Круглосуточная поддержка 24х7 на русском языке,
- Возможность привязать номер телефона любой страны,
- Возможность привязать карту к Paypal.
Виртуальная карта Blackcatcard доступна в приложении сразу после завершения процедуры регистрации и открытия счета.
В течение 24 часов после регистрации и открытия счета пластиковая карта Blackcatcard будет выпущена и отправлена в любую точку мира.
Платежная карта Blackcatcard принимается в банкоматах, а также терминалах оплаты в точках продаж с логотипом Mastercard по всему миру.
Скачайте мобильное приложение Blackcatcard в Apple store или Google Play и уже сегодня откройте счет и закажите свою новую карту.
Открыть счет и заказать карту – можно удаленно. Необходимо лишь иметь возможность подтвердить адрес в одной из стран Европейской Экономической Зоны или Швейцарии.
Дополнительные преимущества:
- Привязанные к банковскому приложению крипто-кошелек в нескольких криптовалютах, и партнерский крипто-сервис с возможностью моментально продавать и покупать криптовалюты по биржевым курсам,
- Бесплатные денежные переводы между держателями BCC без лимитов и комиссий,
- Возможность выпуска неограниченного количества дополнительных карт, включая карты с детским дизайном,
- Возможность выпуска карт с никнеймами или псевдонимами, вместо собственного имени,
- Лимиты снятия наличных – до 10 тыс евро в месяц и до 5 тыс евро за один раз, с минимальными комиссиями,
- Круглосуточная поддержка 24х7 на русском языке,
- Возможность привязать номер телефона любой страны,
- Возможность привязать карту к Paypal.
Виртуальная карта Blackcatcard доступна в приложении сразу после завершения процедуры регистрации и открытия счета.
В течение 24 часов после регистрации и открытия счета пластиковая карта Blackcatcard будет выпущена и отправлена в любую точку мира.
Платежная карта Blackcatcard принимается в банкоматах, а также терминалах оплаты в точках продаж с логотипом Mastercard по всему миру.
Скачайте мобильное приложение Blackcatcard в Apple store или Google Play и уже сегодня откройте счет и закажите свою новую карту.
Банки предложили отключать казино и мошенников от приема карт
Ассоциация банков России просит разрешить процессинговым фирмам, которые предоставляют услуги по переводу денежных средств, самостоятельно отключать от обслуживания торгово-сервисные предприятия, которые замешаны в осуществлении незаконных операций.
Трудности с отключением контрагентов от оплаты картами возникли в прошлом году - процессинговый центр КартСтандарт отключил от обслуживания российско-венесуэльский Еврофинанс Моснарбанк, в отношении которого США ввели санкции. В результате держатели карт Еврофинанс Моснарбанка не могли проводить по ним операции.
Из-за этого в ФЗ «О Национальной платежной системе» были внесены поправки, которые запретили процессинговым компаниям в одностороннем порядке отключать банки от услуг по переводу денежных средств. За такие нарушения ЦБ может штрафовать в десятикратном размере вознаграждения, которое процессинговая компания ежемесячно получает от банка, либо в 50-кратном размере, если компания ранее уже приостанавливала или прекращала оказание услуг.
Сейчас процессинговая компания должна обратиться в банк и сообщить о найденных рисках. Если банк добросовестный, то сам отключит такое ТСП от проведения платежей. Но если банк в сговоре с клиентом и получает с него высокий комиссионный доход, то отказывает центру и юридически на это не повлиять.
Этой лазейкой пользуются банки, которые зарабатывают на нелегальных операциях и проводят платежи в пользу подпольных тотализаторов, онлайн-казино, а также сотрудничают с мошенниками, которые создают поддельные сайты и проводят опросы с целью кражи денежных средств.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Ассоциация банков России просит разрешить процессинговым фирмам, которые предоставляют услуги по переводу денежных средств, самостоятельно отключать от обслуживания торгово-сервисные предприятия, которые замешаны в осуществлении незаконных операций.
Трудности с отключением контрагентов от оплаты картами возникли в прошлом году - процессинговый центр КартСтандарт отключил от обслуживания российско-венесуэльский Еврофинанс Моснарбанк, в отношении которого США ввели санкции. В результате держатели карт Еврофинанс Моснарбанка не могли проводить по ним операции.
Из-за этого в ФЗ «О Национальной платежной системе» были внесены поправки, которые запретили процессинговым компаниям в одностороннем порядке отключать банки от услуг по переводу денежных средств. За такие нарушения ЦБ может штрафовать в десятикратном размере вознаграждения, которое процессинговая компания ежемесячно получает от банка, либо в 50-кратном размере, если компания ранее уже приостанавливала или прекращала оказание услуг.
Сейчас процессинговая компания должна обратиться в банк и сообщить о найденных рисках. Если банк добросовестный, то сам отключит такое ТСП от проведения платежей. Но если банк в сговоре с клиентом и получает с него высокий комиссионный доход, то отказывает центру и юридически на это не повлиять.
Этой лазейкой пользуются банки, которые зарабатывают на нелегальных операциях и проводят платежи в пользу подпольных тотализаторов, онлайн-казино, а также сотрудничают с мошенниками, которые создают поддельные сайты и проводят опросы с целью кражи денежных средств.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy