​​Волошин закрыл тему Захарченко в МИА-банке

Банк московского правительства продолжит работу

👉‼️ Банк России интересовался👀 обнальными операциями в Московском ипотечном агентстве. 100% акций МИА-банка принадлежат правительству Москвы.
👉‼️ МИА-банк занимается черными делишками 👣 в интересах московского правительства, а его топ-менеджмент давно погряз в воровстве и обналичке.
👉‼️ МИА-банк был одним из поставщиком наличных💰 для полковника Дмитрия Захарченко, которого посадили за взятки. У него нашли 9 млрд рублей в разных валютах.
👉‼️ У банка проблемы и с портфелем. Крупнейший актив - кредиты печально-знаменитого банкрота группы Urban🏗. Ее владелец Долгин сбежал за границу.
👉‼️ В залоге у Московского ипотечного агентства (Банк МИА) было 224 квартиры в «Лайково» и «Митино 02».
👉‼️ При этом банк работает как во время СССР и генерит наличные💸. В нем нет карт, интернет-банка, а колл-центр работает с 9 до 17 часов в будни.
👉‼️ Но банк будет жить дальше. Для этого в нем в мае сменилось руководство. Из советника в и.о предправления перевели сына бывшего главы администрации президента Илью Волошина. Он всегда готов позвонить 📞 папе Александру Стальевичу. Хотя Илья не стеснялся звонить Эльвире Набиуллиной напрямую.
👉‼️Поначалу бывший предправления МИА-банка Владимир Корьевкин и не торопился уходить. Но в отношении его и Глеба Гриба завели уголовное дело🚔. Гриб сбежал и его объявили в международный розыск.
👉‼️ Корьевкин получил 4,5 года колонии⛓ за фиктивное трудоустройство отца полковника Захарченко Виктора на должность вице-президента и ущерб 4 млн рублей, которые в ходе суда был компенсирован.
👉‼️ При этом руководить банком Владимир Корьевкина пригласила зам Собянина — Наталья Сергунина💃. А отец Захарченко устроен в банк «по указанию» Глеба Бондаренко, занимавшего в то время пост замглавы департамента столичного горимущества. Но их никто не наказал.
👉‼️ Московские банки давно стали кормушкой для Ильи Волошина (на фото👇). До прихода в 2016 году в Московское ипотечное агентство, благодаря папе, он работал директором департамента в Банке Москвы и у друзей Артема Аветисяна и Шерзода Юсупова в банке Региональный кредит.
👉 Успехов молодому поколению. Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Закон Яровой для банкиров

Иностранные карты могут уйти в оффлайн

👉‼️ ЦБ и ФСБ потребовали от банкиров отдельной идентификации🔎 для иностранных держателей карт для борьбы с террористами и обналичкой.
👉‼️ На этой неделе вступили в силу поправки в 115-ФЗ и банки обязаны сообщать📞 в Росфинмониторинг информацию о любых снятиях наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками.
👉‼️ Только списка стран📑 из которых эти клиенты на сегодняшний день от Росфинмониторинга нет. Если бы он и был, то банки не могут сообщать о таких операциях.
👉‼️ Чтобы система работала нужно проверять👀 BIN-карты (первые 6 цифр), а своевременное его обновление в банкоматах может длиться многими месяцами.
👉‼️ Банки должны будут сообщить сведения о сумме💸, номере карты и сведения о держателе карты. Только банкоматы с иностранных карт считывать эту информацию не умеют.
👉‼️ Но чем это закончится - неизвестно. Банкиры даже толком не начали реализовать эти функции через банкоматы. Банки должны сообщать об этих операциях в новом формате, но и он тоже не готов.
👉‼️ Поэтому кончится это может тем, что иностранные карты не будут принимать 🚫 в банкоматах или повысят для них комиссии.
👉‼️ Для крупных банков ЦБ может сделать исключение, но остальных будет дрючить по полной. И все получат огромные штрафы.
👉 Получился ещё один закон Яровой, но для банкиров. Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Госбанк Forever

Открытие не хочет уходить от государства

👉‼️Вы, наверное, видели, что Открытие 🅾️ изменило слоган - заменило слово "государственный" на "надёжный".

👉‼️ Но от этого никакого толка. Банк все равно будет под ЦБ на долгие годы. По его крылом "Открытие" 🅾️ рассчитывает забирать бизнес частных банков и добрать долю до 5% рынка - стать одним из крупнейших госбанков 💼.

👉‼️Набиуллина только говорит о продаже Открытия 🅾️, но только неконтрольного пакета 15-25% через два года за 1.3 капитала. При том, что банк недавно стоил ноль и был на санации.

👉‼️Математика от Банка России простая - вложить в банкрота Открытие 🅾️ 2 триллиона рублей и продать спустя годы за 500 млрд рублей💸.
Профит минус полтора триллиона. 💸

👉‼️ Но это если удастся продать по коэффициенту 1,3 к капиталу, а это где-то в районе Сбербанка. Предметные переговоров даже нет, они начнутся не раньше 2020 года.

👉‼️ Такое может произойти, если пакет кто-нибудь купит на деньги самого ЦБ.
"Широкий инвестор" в российский госбанковский сектор 💼 под санкциями не верит. ЦБ просит их не торопить.

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Наказание для стрелочников

Крах целой группы банков ведёт к семье Мазараки

👉‼️ В Самаре идёт суд над менеджерами банка Волга Кредит.
На скамье подсудимых около 10 человек, ещё четверо в розыске.
Среди них стрелочники среднего звена, почти всем организаторам удалось уйти от ответственности за дыру в 5 млрд рублей.💸
👉‼️ Хотя следователи приложили усилия. Они даже достали со дна озера серверы Волга-Кредита. 🏗

👉‼️ В Волга-кредите только из кассы было похищено 1,7 млрд рублей . 💸 А 2700 вкладчиков попали в очередную тетрадку. 📑

👉‼️ Помимо Волга Кредит, следы этих же банкиров оказались в Тюменьагропромбанке, Европейском индустриальном банке, банке Геленджик, Национальном банке развития бизнеса, брокерской компании МФЦ и депозитарии Ингосдеп.

👉‼️ Большая удача следователей задержание Руслана Токарева. Он был в числе главный кукловодов.

👉‼️ Его поймали под Новый год в бессознательном состоянии. Проститутка переборщила с клофелином и его пришлось откачивать врачам.

👉‼️ После проверки личности выяснилось, что он в федеральном розыске🚔. И он попал под суд.

👉‼️ Но один из организаторов Андрей Иванов сбежал в Европу 🛫. Но находится в международном розыске. Еще одного важного фигуранта Саркиса Мейбатова из Маст-банка трогать по делу Волга-Кредита не стали.

👉‼️ Уроженец Ставрополья Мейбатов шел по делу Маст-банка и отмывал миллиарды с легендарным Сергеем Магиным.

👉‼️ Мейбатов был участником уже знаменитой группы Вестинтербанка-Маста-Соцэкономбанка, которые оказались замешаны с гробовщиками и черными банкирами - ставропольской семьёй Льва и Валериана Мазараки.

👉‼️ Также без наказания осталась ментовская крыша банкиров. 🚔
При этом один из входивших в нее полковников-генералов некоторое время даже собирал жалобы от пострадавших вкладчиков банка.

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги!👇
@trubapodneglinnoy

​​Черновецкий вне санкций

Почему сняли санкции с бывшего мэра Киева

👉‼️ Российское правительство сняло санкции с бывшего мэра Киева Леонида Черновецкого и его сына Степана Черновецкого, бывшего владельца Правэкс-банка.
Правда Правэкс-банк Степан не так давно продал итальянскому банку Интеза. Итальянцы потом правда огорчились и не знали куда его деть.
Даже пытались потом продать его Дмитрию Фирташу за 74 млн евро💸, а купили у Черновецкого за 750 млн долларов💸 и ежегодно его докапитализирует💸.
👉‼️ Степан после продажи банка, правда, сразу попал под уголовное дело в Испании. 🚔
За отмывание денег 🚰через недвижимость 🏗он даже был задержан на испанском берегу Коста Брава. 🏖

👉‼️ Раньше благодаря старшему Черновецкому через Правэкс-банк шла вся киевская коммуналка.
Сам банк называли сектой👀.
Жена Черновецкого лично проводила еженедельные заседания сотрудников банка, на которых восхваляла основателя и пастора церкви "Посольство Божье" Сандея Аделаджи и распространяла его литературу. Отдельно стоит отметить учебник пастора Сандея с "Христианской камасутрой"💃.

👉‼️ Но почему из санкционного списка исключили Черновецкого? Попросили за его зятя, владельца компании Мангазея Сергея Янчукова.

👉‼️ Янчуков тоже посидел в тюрьме🚔, только за неуплату налогов и невыплату зарплаты своим рабочим. Но исправился.
Теперь Янчуков – партнёр ГК Ростех и членов семьи главы Росгвардии В.Золотова.

👉‼️ У Черновецкого очень хорошие соседи по даче в поселке С'Агаро на берегу Средиземного моря🏖. Поселок оказался оккупирован Рубеном Варданяном, менеджерами Ростеха и окружением Черновецкого.

👉‼️ Янчуков транжирит деньги тестя в России - занимается золотодобычей, стройкой и разработкой газовых месторождений.
Но его кинул на сотню миллионов долларов Тельман Исмаилов (а кого он не кинул), и ещё на почти столько же проходимец Максим Финский. Лох – это судьба. 🚶‍♂️
По слухам Янчуков и Черновецкий поиздержались, а тут ещё санкции от России против них.

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Пшик Открытия

Банк России хвастает успехами, которых нет

👉‼️ На прошлой неделе банк Открытие 🅾️ сообщил, что его санация завершена.
При этом он умудрился завершить ее в этом году уже дважды.
Первый раз банк сообщил об этом 12 января.
Затем ЦБ завершил санацию второй раз, но уже второго июля.
Набиуллина даже заявила, что разрубила Московское банковское кольцо (Открытие, Бинбанк, Промсвязьбанк, МКБ).

👉‼️ Но что же кроется за этими сообщениями по факту? Ровным счетов ничего!
С августа 2017 года ЦБ не смог добиться ничего, кроме расходования на санацию 🅾️ 2 трлн рублей государственных денег. 💰
Никакого смысла санировать банк Открытие не было, так как сумма санации 2,6 трлн рублей более, чем в 8 раз превышает его капитал 💸 .
За эти деньги можно было построить 8 новых банков Открытие 🅾️, а если ещё немного добавить, то и целый Сбербанк.

👉‼️ При этом существенного успеха на поприще возвращения долгов бывших акционеров Открытия ЦБ не добился.
Спор ведется вокруг 5-10% от общей суммы их долга, но с учётом издержек и больших зарплат 💸 нового менеджмента Открытия, эффект от положительного решения ситуации будет около нуля. 👀
При этом Открытие, АСВ и Банк России уже проиграли множество судов основному должнику - Открытию Холдинг ⚖️. Да и что можно взыскать с банкрота. Курьёз, но ЦБ с Открытием в 2018 году ещё и заплатили 5 млрд рублей бывшим его акционерам 🅾️ за бренд самого банка. А сейчас с них требуют почти 300 млрд рублей. 💰

👉‼️ Банк России не смог наказать ни одного владельца банков московского кольца.
Их владельцев ЦБ только запугивает большими суммами исков, но большинство либо за границей - как Борис Минц, братья Ананьевы, Евгений Данкевич 🏖, либо просто не обращают на «страшилки» внимания - Михаил Гуцериев 🕺.
При этом более перспективные дела против Ильи Юрова из санированного Открытием банка Траст ЦБ забросил.
Наверное, можно было бы закрыть глаза на работу Открытия, если бы банк был эффективен. Но занимается он прежде всего переманиванием клиентов, например, из Альфа-банка.

👉‼️ Уровень зарплат в новом проекте ЦБ уже выше, чем он был при раздутых тратах старых акционерах - фонд оплаты труда в I квартале у Открытия составил 8,43 млрд рублей. 💸 За год он повысился в два раза — с 4,24 млрд рублей 💸.
В старом Открытии он был 5,7 млрд. 💸

👉‼️ Говорить про прибыль в такой ситуации глупо.
Десятки миллиардов при таком размере расходов на создание банка роли не играют.
Но Открытие предпочитает сыпать пресс-релизами с цифрами, которые не имеют значения в масштабах трат ЦБ, сообщая, например, что по результатам 2018 года Банк России получит от Открытия дивиденды аж 2 миллиарда рублей при прибыли 90 млрд. 🅾️

👉‼️ Открытие заполняет информационный вакуум по принципу предыдущих акционеров - громкими рекламными компаниями. При Вадиме Беляеве заплатили шахматисту Сергею Корякину и хоккеисту Александру Овечкину, а Задорнов выбрал рэпера Басту. 🅾️

👉‼️ Эльвира Набиуллина хочет заграбастать банковскую поляну побольше, но не думает об эффективности. В регуляторе мечтают продать монстра 🅾️ за четверть потраченного - 500 млрд рублей. 💰

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Баден-Баден для Токарева

Транснефть пока обошлась малой кровью


👉‼️ Вы слышали про проблемы с поставками российский нефти в Европу? Николай Токарев и "Транснефть" подставили не только себя, но и вообще все крупные российские нефтяные компании.

👉‼️ Часть потребителей начала отказываться от российских поставок из-за боязни поломок дорогого оборудования НПЗ. 💥

👉‼️ Без скандалов с поставками нефти не обходится уже три месяца, в апреле поставки по нефтепроводу "Дружба" и вовсе пришлось остановить на несколько недель. 🚫

👉‼️ Последняя информация о грязной нефти пришла на днях из Германии, где НПЗ отключили от нефтепровода Дружба. 🚫

👉‼️ Сумма ущерба уже более 5 млрд долларов 💰 и она обещает только расти.

👉‼️ Но уволен лишь гендиректор
"Транснефть-Дружба" Олег Богомолов. Это позволит Токареву отчитаться перед президентом, что меры приняты и виновные наказаны.

👉‼️ Хотя вина не только на менеджерах Транснефти, а на коррупционной схеме работы всей компании. Транснефть позволяла сбрасывать в трубопровод нефть любого качества и менеджеры "Транснефти" брали за бесконтрольный вброс взятки. 💸

👉‼️ Но Токареву стоит побояться и самому. Он пенсионер и ему в этом году будет 68 лет. Он и так частит ездить лечиться и отдыхать в Баден-Баден и Хорватию. 🏖 А после продолжения нынешнего скандала он может переехать туда надолго.

👉‼️ Президент дал ему последний шанс исправить ситуацию, но похоже он им не воспользовался.

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Везунчики Объебанка

Консультанты банка избежали ответственности

👉‼️ Название стало пророческим - у одноименного банка, созданного в свое время Борисом Березовским, была отозвана лицензия в 2002 году 🚫, затем через суд восстановлена в январе 2003 года 💰 и вновь отозвана в августе 2003 года. 🚫

👉‼️ Вот и здесь, Банк России ещё 4 года назад отозвал лицензию у Объединенного банка промышленных инвестиций за рисование отчетности и плохие активы. 🚫
Позже рухнул ещё один связанный с ОБПИ банк - Кубанский универсальный банк. 🚫
Его акционером была администрация Краснодара.

👉‼️ Предвестником гибели ОБПИ стало вхождение в совет директоров "банковского ангела смерти", Антона Астахова, сына известного юриста и в прошлом омбудсмена Павла Астахова. Все банки, куда он приходил, падали.

👉‼️ Пришел Антон Астахов и баланс банка начал превращаться в ничто. Сразу появились рисковые сделки, вложения в ЗПИФ, которые не стоили тех денег, за которые их покупали. 💸

👉‼️ В релизе АСВ указано, что 1,18 млрд рублей недостачи приходятся на инвестиционные паи ЗПИФН «Первый земельный» и ЗПИФН «Третий земельный». 💸 Их настоящая стоимость на порядок ниже.

👉‼️ С 2018 года началось следствие, почти все руководство ОБПИ под подпиской о невыезде. Нанесенный ущерб оценивается в 1,678 млрд рублей. 💰

👉‼️ В июле 2018-го АСВ привлекла к субсидиарной ответственности бывшего предправления ОБПИ Алексея Одинцова, члена совета директоров Сергея Кыштымова и члена правления Игоря Рощупкина. 🚔
Ещё один кредитор - ДМ-Недвижимость - просила привлечь к ответственности бывших членов совета директоров ОБПИ Олега Заверского, Александра Гаврилова и Анну Портнову. 🚔
Начался арест их имущества.

👉‼️ Лишь небольшую часть дыры удалось закрыть через продажу их имущества. Много денег и фирм находится за границей или записаны на чужие имена.

👉‼️ Но консультантов банка - Антона Астахова, Вячеслава Сундукова и Дмитрия Луганского - проблемы обошли стороной.
Последние двое рисовали отчётность, подделывали документы, приводили клиентов и собирали комиссии наличными за кредиты или гарантии. Они размещали свои средства в ОБПИ под высокие проценты и успели вывести их до отзыва лицензии. 💰

👉‼️ При этом Дмитрий Луганский имел право подписи документов и работал одновременно в банке Нордеа у его руководителя Михаила Полякова.

👉‼️ Когда лицензию отозвали, Луганский и Сундуков попрятались и перестали ходить на работу. Но следователи к ним так и не пришли.
С Астахова тоже все как с гуся вода. 🕺

👉‼️ Они летают по миру , ходят в регаты и владеют элитной недвижимостью - дома в Италии, квартиры в Москве, доходный дом в Германии. 🏖

Повезло, так повезло.

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги!👇
@trubapodneglinnoy

​​Александр Зеленцов долетался

Владелец НИКО-банка выдал странные кредиты авиакомпании Ютэйр

👉‼️ Оренбургский НИКО-банк рискует серьезно пострадать в результате проблем с долгами авиакомпании UTair. Авиакомпания твердым шагом идет к банкротству, имея в 2018 г. убыток в 22 млрд рублей 💸, а банк зачем-то упорно выдавал ей крупные кредиты. Известно, что всего авиакомпания UTair задолжала по кредитам и займам 65,8 миллиарда рублей. 💸

👉‼️ Хотя в Оренбурге и много банков, но большинство из них связаны с региональными или федеральными управленческими структурами 💼. А НИКО-банк остался формально в стороне. Но и он принадлежит бывшему первому замгубернатора области Александру Зеленцову.

👉‼️ Зеленцов говорил, что «ушел из чиновников с голой жоп.й, но с прекрасными отношениями с олигархами» 💰 - Искандером Махмудовым и Олегом Дерипаской 🤝.

👉‼️ После ухода ему дали взаймы 2 млн долларов на пакеты акций НИКО-банка, Буруктальского никелевого завода, нефтяных скважин. 💰 Потом Олег Дерипаска отдал ему в управление акции Новотроицкого цементного завода. 💰

👉‼️ Перед этим правда Зеленцов с коллегами раздали имущество города - медные и никелевые активы - Дерипаске и Махмудову. Олигархам отошли контрольные пакеты Гайского ГОКа, ММСК и оренбургского «Радиатора».
Хотя оренбургских чиновников, якобы, припугнули: в городе постреляли боевики из Свердловской области.

👉‼️ Зеленцов признает, что "ему пришлось общаться и с криминальными авторитетами и получать от них помощь» 💰. Удивительно, ведь на тот момент он с ними, якобы, даже не был знаком. 🤝
«Но у них ведь тоже есть понятие о чести».

👉‼️ Все направления, которые вел чиновник Зеленцов у него превратились в бизнес. 💰

👉‼️ Сейчас Зеленцов уважаемый человек и президент Федерации бокса Оренбургской области, а его банк обслуживает счета компаний, связанных с управлением городским имуществом. Неплохо устроился.
Осталось залатать пробоину от ЮТэйр.

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги!👇
@trubapodneglinnoy

​​Разборки за обналичку

Юра Полупанов помогал QIWI

👉‼️ Мы уже сообщали, что уход директора департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Юрия Полупанова произошел из-за ареста сотрудника банковского отдела управления К ФСБ Кирилла Черкалина.
Черкалин его курировал.

👉‼️ Около 200 банков лишились лицензий на основании материалов, подготовленных Полупановым и его сотрудниками.

👉‼️ В апреле этого года Юрий Полупанов назвал главными обнальными площадками страны рынки «Садовод» и «Фудсити».

👉‼️ Но сделал он это не просто так. Как говорят наши «соседи сбоку», он расчищал площадку для своих друзей из банка QIWI .

👉‼️ С рынков убрали Маст-банк, Вестинтербанк. У многих банков отозвали лицензию. Спутник недавно закрыл свой оперофис.

👉‼️ Но это были не обычные банки, а банки, контролируемые «соседями сбоку» и выходцами из Ставрополья - семьёй Мазараки, которые оказались связанными с московским похоронным бизнесом.

👉‼️ Большинство банков, которые работали на рынках, лишались лицензий и их место занимал банк QIWI Сергея Солонина.

👉‼️ Поэтому когда стали сгущаться тучи над сотрудником банковского отдела управления К ФСБ Кириллом Черкалиным, Сергей Солонин улетел в кругосветное путешествие.
Когда Солонин получил сигнал, что все опять хорошо, он вернулся.

👉‼️ Зачистка банков и посадка Черкалина стала ответом на то, что он залез на чужую поляну. Тем более, что Черкалин - человек из старой команды.

👉 Не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Банк Кубаноида
Виктор Бударин вложил деньги физиков в стройку

👉‼️ Наши «коллеги сверху» проверили банк Кубань Кредит, который принадлежит владельцу компании ОБД-Инвест Виктору Бударину. 🔎

👉‼️ Банк пострадал в последнее время – он выдал безнадежный кредит на сотни миллионов рублей футбольному клубу Кубань, который обанкротился. 💸
Банк финансируется за счет физлиц, но их деньги развивают личный строительный бизнес Бударина - бетонные заводы. На них начислили дополнительные резервы после проверки. 🏗

👉‼️ В Краснодаре Бударин - большой человек.
Чиновники и силовики дружили с Будариным и вели с ним бизнес. 🤝
Пилили бюджеты - Бударин поставлял госорганам автомобили по завышенной цене. 💸

👉‼️Бударина многие обвиняли в рейдерстве. Стоило предприятию задолжать Кубань-кредиту, как вскоре оно отчуждалось в погашение задолженности в пользу владельца банка. 💸

👉‼️ Долгое время Бударин стелился под Александра Ткачева и финансировал его агрохолдинг. 💸

👉‼️Летом 2014 года «Кубань-кредит» объявил, что он начинает работать в Крыму. Однако через несколько месяцев банк свернул всю работу на полуострове.
Бударин испугался американских санкций, а его приятели не смогли попасть в руководство Крыма. 🚫

👉Но Бударин готов к любому исходу - он даже приобрел в США особняк. 🏘

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Жадный Греф

Сбербанк проверит доходность клиентов

👉‼️ В Сбербанке в этом году большой переполох. Руководство попросило подсчитать, сколько денег приносит каждый клиент. 👀

👉‼️ За прошлый год Сбербанк заработал рекордные 831,7 млрд руб. чистой прибыли🏆, но Грефу все кажется мало.

👉‼️ Ведь от прибыли зависят его личные бонусы.
В прошлом году Сбербанк выплатил членам правления сумму, сопоставимую с бюджетом целого российского региона - 5,5 млрд рублей.
Львиную долю Греф забирает себе. 💰

👉‼️Греф хочет сегментировать клиентскую базу.
Если клиенты и определенные тарифы будут невыгодны Сбербанку, то их переформатируют или уберут.
А недоходных клиентов для Грефа будут отдаивать по-другому. 💸

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Открывашка вне регулирования

Задорнову можно все, а остальным ничего

👉‼️ Банк Открытие стоит особняком в банковской системе и ЦБ пытается безучастием расчистить ему дорогу, но притормозить остальные банки. Поэтому банк Задорнова остается вне надзора. 🅾️

👉‼️ В октябре 2018 года сотрудники Центробанка Василий Поздышев и Анна Орленко лично обзванивали крупных клиентов банка и предлагали вернуть им средства из Открытия и даже обещали отправить гарантии на бланке ЦБ.
Впервые регулятор публично нарушил правила и начал играть в пользу одного банка и это было лишь начало. 🅾️

👉‼️ Открытию позволено, то что другим банкам запрещено - использовать суперагрессивную стратегию привлечения клиентов - веером рассылать смс, делать незаконные запросы в бюро кредитных историй и объяснять их сбоями, использовать базы клиентов других банков, агрессивно обещать клиентам ставки ниже, чем в частных банках. 🅾️

👉‼️ При этом пресловутая игра словами частный или государственный используется Открытием как ему выгодно - как раскрывать закупки, то ни-ни, он частный, а если привлекать клиентов, то государственный. 🅾️

👉‼️ А вы слышали, что ЦБ борется с мисселингом? Но где угодно, но не в Открытии. 🅾️
Открытие - один из лидеров по продаже полисов РГС-Жизнь вместо вкладов.
Цель - в этом году собрать 25 млрд руб. премии и войти в пятерку крупнейших игроков. 💰 Именно поэтому сотрудников Открытия лишают премий, если у них нет продаж страхования жизни.

👉‼️ ЦБ пытается бороться с надуванием пузырей розничного кредитования и заявляет о новых мерах, но Открытие отвечает на это новой рекламной кампанией по привлечению физиков. 🅾️ В которой иронично игнорирует Банк России.
Стоимость рекламной кампании превышает миллиард рублей. 💰
Задействованы 15 федеральных каналов, больше десятка радиостанций, Яндекс, РБК, Youtube, игры, наружка и другое.

👉‼️ При такой расточительности банк Открытие невежливо обошелся с уволенными кадрами при объединении санируемых банков. 🅾️
Трудовые инспекции в начале года были завалены жалобами сотрудников Траста, Бинбанка и Открытия на не выплаченные отпускные, пособия по беременности, больничные и не выданные документы. Вопросов нет.

👉‼️ При этом Открытие не бедствует, он вроде ограничен в бюджетах, а имеет огромные возможности по роспуску резервов и получил триллионы от ЦБ. 🅾️
Ресурсы делают его недосягаемым для частных банков, позволяют не обоснованно установить зарплату на 30-250% выше, чем получали сотрудники на предыдущих местах. О какой справедливой конкуренции идёт речь.

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Ни года без обнала
Первый клиентский банк вновь нарывается

👉‼️ Банк России ежегодно штрафует Первый клиентский банк за обнальные операции для строителей 🏗 и после проверки банк может ждать очередное наказание.
Будет ли оно суровее чем обычно - в ЦБ еще не решили.
👉‼️Первый клиентский давно идет по наклонной. После того как выяснилось, что среди сотрудников банка были в прошлом лично засветившиеся в обнале 💸, рейтинговое агентство Эксперт РА снизило банку рейтинг, а банк, испугавшись, решил отказать от его услуг.
👉‼️Руководитель и акционер банка Игорь Низовцев не только был оштрафован ЦБ за сомнительные операции, но и давно работает на обнальном рынке 💸, еще со времен МДМ и Балтийского банка развития (ББР).
Его команда вела переговоры с кем-то из трех лидеров тамбовско-малышевской группировки Александром Малышевым, Геннадием Петровым или Виталием Изгиловым по привлечению денежных средств для акционирования банка, которые отмывали деньги на Объединенной строительной компании (ОСК).
👉‼️ Банкиры связаны с бизнесом одного известного строителя 🏗 и бывшего руководителя ОСК Романа Троценко. Нынешний акционер банка Алексей Казаков купил у него компанию Бизон плюс.
👉‼️Троценко имеет плохую репутацию в банковском мире - он был связан с банками Айви и БПФ.
Оба рухнули и оставили огромные дыры: Айви - 544 млн рублей, БПФ-банка - свыше 5 млрд рублей, а более 11 млрд было выведено за рубеж. 💰
Были возбуждены уголовные дела.
👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Израильский беглец
Друзья Минца помогли Данкевичу освоиться в Израиле
👉‼️ Вчера Высокий суд Лондона запретил Борису Минцу и сыновьям распоряжаться активами на $572 млн по всему миру. 🚫
А Боря не унывает 🕺, часть активов он оформил на друзей, а паспортов и гражданств у него полный ящик. 🤝

👉‼️ Борю пытаются наказать за сделку мены обеспеченных кредитов на необеспеченные - банки Рост и Открытие приобрели бумажки-облигации на 57 млрд рублей. 💸
Но доказывать мошенничество можно годами. 🔎
👉‼️Сделку подписал предправления Открытия Женя Данкевич и тут же умотал в Израиль, где обзавелся на только жильем, но и паспортом. 🏘

👉‼️Боря Минц для этого задействовал все имеющиеся связи и разрешили вопросы для Жени в Израиле за короткий срок. 🤝

👉‼️При этом с другими кредиторами Минц разобрался - он договорился с МКБ и они обещали его больше не трогать. Хотя они шокированы качеством активов НПФ Будущее и даже просили денег в Банке России чтобы закрыть проблемы Минца, но в ЦБ закатили глаза. 👀

👉‼️ Боря также прячет концы в воду - закрывает свои управляющие компании и сдает лицензии. Недавно закрыли УК Север ЭМ.
👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Текслер против Челябинвестбанка

Арест Юревича негативно сказался на делах регионального банка

👉‼️ Долгие годы Челябинвестбанк был финансовым столпом области 🏛 - обслуживал счета администрации, но теперь Юревич в бегах в Израиле, его преследуют по делу о взятках на 3 млрд рублей. 💰
Хорошие отношения банк имел прежде всего с администрацией Юревича и его предшественниками.

👉‼️ Юревич хранил свои личные деньги в Челябинвестбанке и гордо указывал это в своих декларациях. 💰

👉‼️ Сейчас в банке неразбериха - ко всему прочему несколько лет назад умер основной владелец банка - Вячеслав Назарец, а контрольный пакет банка начал распыляться.

👉‼️ Челябинвестбанк начинают отодвигать от госденег, ЖКХ и финансирования транспорта.

👉‼️ Банк не только обслуживал коммуналку, но и всю городскую и областную чернуху - единорос Юрий Карликанов отмывал и через него дорожные деньги и деньги ЖКХ и при этом нанес банку ущерб на 1 млрд, 💰 авторитетный депутат Госдумы Андрей "Дрюля" Барышев брал в банке формально не обеспеченную ипотеку, чтобы купить элитную квартиру без соответствующих задекларированных доходов.🏘

👉‼️ Векселя Челябинвестбанка часто использовались в коррупционных сделках, при распиле городского бюджета и рейдерстве.
Суд посадил руководителя «Южно-Уральская горнорудная компания» Александра Лосева на 2 года 8 месяцев за растрату 5 млн рублей, которые он выводил через векселя банка. 🚔
Те же векселя брал в качестве взятки бывший специалист ФАС Денис Лаврентьев и был осужден на 7 лет строгого режима. 🚓
С помощью схемы с векселями Челябинвестбанка был обанкрочен крупный ГУП ОПХ "Пышминское", что произошло по заказу экс-министра сельского хозяйства области Сергея Чемезова и местных депутатов Олега Колесникова и Ильи Гаффнера.

👉‼️ Банк пытался войти в федеральную повестку и его отделения даже отметились на сайте Минфина Донецкой народной республики, в качестве мест, где можно произвести переводы. Но это ему вряд ли поможет.

👉‼️ Челябинской области банк уже не нужен. 🚫
Тем более, что предыдущий местный губернатор¬ Борис Дубровский тоже оказался замешан в коррупционных сделках и краже денег у РЖД, а новым стал губернатор-федерал Алексей Текслер.
Он привык пилить деньги с крупной рыбой.
Первым делом Текслер договорился о развитии экономики, социалки и промышленности региона с президентом Промсвязьбанка Михаилом Фрадковым. 🤝

👉‼️ Челябинвестбанк готовится затухать, его после проделок региональных чиновников проверяет ЦБ. 🔎

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​​​Банк России добрался до Державы

Банк принимает непомерные риски

👉‼ Банк «Держава» Сергея Ентца продолжает заниматься только банковскими гарантиями - более 75% доходов и умопомрачительные цифры по соотношению к капиталу.🍰

👉‼ «Держава» выдает гарантии направо и налево. Не обращает внимания на санкции и работает крымским компаниями и госучреждениями. Из-за чего лишился рейтинга Moody's🚫.

👉‼ Но совсем безоблачно бизнес не ведётся. 🌥Гарантии в некоторых ситуациях реализуются в крупные иски - сейчас, например, есть требования от РНГ на 130 млн рублей.
«Держава» давала гарантии компаниям братьев Магомедовых или сбежавшего из страны крабовому королю🤴 Олегу Кану.

👉‼ Рано или поздно выдачи гарантий будет нужен рейтинг агентства «Эксперт» не ниже «ruBB-», а у банка за несколько лет он упал на семь ступеней с «A+» до «ruBB+». Хотя введение новых требований возможно притормозят.

👉‼ В отчётности за год сократился объем гарантий. Банкиры обзванивают и просят клиентов, но мало платят 👎. Бизнес сжимается.

👉‼ Рано или поздно придется подвинуться.
Ранее Банк России помог покинуть рынок коллегам «Державы», которые работали по аналогичной схеме - лицензию отозвали у банка К2☠.

👉‼ ЦБ весь прошлый месяц изучал бизнес Сергея Ентца. Но у него есть много знакомых в регуляторе. 👀
Он учился на одном курсе с Ксенией Юдаевой👙 и живёт в одном элитном поселке на Рублевке с Дмитрием Тулиным. 🏚
Есть кого попросить помощи.
👉‼ При этом Ентц занимался не только гарантиями, но и транзитом. И долго дружил на этот счёт с прибалтийским😴 Rietumu и тот даже хотел купить у него долю в «Держава».

👉‼ Рано или поздно «Державу» прихватит за жабры🐟 Банк России.⏳
👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Минц хотел нагнуть Открытие

Ему не удалось отнять 7 млрд

👉‼ Вы слышали, что евреи очень жадные? Боря Минц подтвердил этот стереотип.👀

👉‼ Он хотел из Лондона оттяпать ещё 7,3 млрд рублей из расхищенного им банка Открытие. 🔪🥮

👉‼ На банк в суд подала компания «Рентсетло Инвестментс Лимитед», которая ранее называлась Financial Group Future и она владела финансовой группы «Будущее» Минца.👩‍🎓

👉‼ Борис подал в российский суд иск из-за недействительной банковской гарантии по сделке продажи ценных бумаг компании Today Investments с Британско-Виргинских островов.

👉‼ Подписал гарантию сбежавший в Израиль бывший предправления банка Открытие Евгений Данкевич. При этом его подпись была сделана после введения временной администрации.✍

👉‼ Но Боре не повезло, эту сделку признали недействительной и гарантию не погасили.🛑

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​Еврейская разборка

Евгений Бернштама посадили друзья-евреи

👉‼️ Мы тут на днях предсказали арест Евгения Бернштама. 🚔

👉‼️ Но просто так полиция, и суды, и финансовый управляющий по банкротству Бернштама бы работать не стали.

👉‼️ Их подмаслили для ускорения работы против Бернштама. 💸

👉‼️ Врагами Бернштама стали его должники и правоверные евреи - бывший владелец Руссобанка и родственник губернатора Московской области Воробьева Павел Типикин (фото), а также бизнесмен Борис Либерман. 🕍
Типикин потерял $12 млн. 💰

👉‼️ Их Бернштам кинул на большие деньги и был наказан уголовным делом. Справедливо? Вполне. ⚖️

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги!👇
@trubapodneglinnoy

​​Спасатели мертвецов

Банк России ищет поводы создать новые госбанки

👉‼️ Банк России национализирует ещё один банк. Для этого он направит 128,7 млрд руб. в капитал санируемого Московского индустриального банка (МиНБ) и получит 99,99% его капитала. ☣️

👉‼️ МиНБ занимал 33-е место по активам (320,5 млрд руб.). 💰 Таким образом, в корзинку ЦБ уже положили: МиНБ, Вокбанк, АТБ, Траст, Бинбанк и Открытие. 🛒 Продавать контрольный пакет в них в ближайшее время регулятор не планирует. Возможно - блок-пакет через 2-3 года.

👉‼️ Экономического смысла спасать МиНБ вливаниями регулятора нет. Банк имел рисованный капитал в несколько десятков миллиардов 📈, долгие годы и кредитовал бизнес чеченских владельцев - семью Арсамаковых и параллельно раздавал кредиты чеченской диаспоре. Больше 60% портфеля проблемные кредиты и заёмщики. 💭

👉‼️ Казалось бы простое решение - закрыть и забыть о нем. Но нет, ЦБ печатает деньги чтобы возродить на пустом месте новый банк. 🖨

👉‼️ ЦБ истратит на санацию МиНБ 120 млрд рублей при этом спасёт 6 млрд госденег которые МиНБ должен АСВ.
Хорошая экономика получается: тратим 20 государственных рублей чтобы сберечь всего один?💸🤼‍♀️

👉‼️ Основания для принятия решения о санации даже сами сотрудники ЦБ называют "пограничными".
Причем такими они были на момент, когда зампред ЦБ Поздышев говорил, что ему будет помогать владелец банка Абубакар Арсамаков. 🤼‍♂️
Еще Поздышев пугал совет директоров ЦБ напряжённостью на Северном Кавказе. 💣

👉‼️ Теперь ситуация ухудшилась - Поздышев сам создаёт напряжение на Кавказе - подаёт материалы в правоохранительные органы на самого Арсамакова, находит огромную дыру в банке. Но ЦБ не отказывается от санации. 🌋


👉‼️ Ещё через год Поздышеву потребуется корректировка и опять новые деньги, сотрудники. И так по кругу. Вменяемой стратегии у банка нет, хорошего менеджмента нет - скоро уборщицы Банка России будут зампредами работать и временные администрации возглавлять.💃

👉‼️ Новые санации лишь увеличат размер банковского госсектора, с чем якобы борется Банк России, а Набиуллина получит новый монстр-госбанк.🏦

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

​​​​​​Нефтяной Робин Гуд

Герман Греф забирает НПЗ у миллионеров и отдает их миллиардерам

👉‼️ Вчера Герман Греф отправил основного акционера Интерпромбанка, нефтяной компании Новый поток и Антипинского НПЗ Дмитрия Мазурова в изолятор на два месяца.🚔

👉‼️ При объеме кредита в 3 млрд долларов Мазурову вменяют в вину ущерб всего в 29 млн $🎊

👉‼️ Но Грефу волноваться стоило еще четыре года назад. Тогда Сбербанк давал Мазурову заведомо неподъемный кредит. Многие гадали непрофессионализм это или коррупция.👀

👉‼️ Переход актива к Сбербанку, больше похож на рейдерский захват в пользу самого Грефа. К управлению заводом он привлек азербайджанскую госкомпании SOCAR, но хитрые азербайджанцы прячут за собой друзей Грефа, скорее всего Михаила Гуцериева.🤝

👉‼️ Чтобы передать Антипинский завод своим друзьям, Греф и возбудил дело против строптивого Мазурова.🌈

👉‼️ Похожая схема отработана на умершем владельце банка Уралсиб и Афипского НПЗ Владимире Когане. Греф потребовал возврата кредита и перехватил у его семьи Афипский НПЗ. После чего передал его в управление Михаилу Гуцериеву с льготной кредитной ставкой.🌈

👉‼️ Воспользоваться атакой Грефа решила оппозиция на выборах в Мосгордуму. Собянин ещё в бытность тюменским губернатором активно способствовал строительству НПЗ, но он вполне дружен с Грефом.🤝
Греф вряд ли бы стал воевать с Собяниным за Антипинский НПЗ и нашел другой выход из ситуации. Собянину до дел Мазурова нет дела.🚅🏗🎡

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy