Росфинмониторинг до конца 2025 года планирует подключение всех банков к своей Платформе «Прозрачный блокчейн».
Сервис позволяет выявлять связь операций клиента с обычными деньгами и криптовалютой.
Сейчас к сервису подключены правоохранительные органы и несколько крупных банков в порядке пилотного тестирования.
Доступ к платформе "Прозрачный блокчейн" будет организован через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга и на первом этапе внедрения будет необзательным для использования банками.
@tot115fz
Сервис позволяет выявлять связь операций клиента с обычными деньгами и криптовалютой.
Сейчас к сервису подключены правоохранительные органы и несколько крупных банков в порядке пилотного тестирования.
Доступ к платформе "Прозрачный блокчейн" будет организован через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга и на первом этапе внедрения будет необзательным для использования банками.
@tot115fz
Начало массового внедрения цифрового рубля будет перенесено с 1 июля 2025 года на более поздние сроки, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина.
Это связано с тем, что процесс требует дополнительного обсуждения и подготовки. Новую дату внедрения цифрового рубля глава ЦБ пообещала назвать позже.
Дополнительно отмечу, что поправки в тот самый 115-ФЗ в части антиотмывочного контроля за цифровым рублем еще только на стадии подготовки ко второму чтению.
Основная загвоздка заключается в контрольных функциях, так как исходя из текста законопроекта ЦБ будем сам устанавливать правила игры и сам же их контролировать, что несомненно будет влиять на объективность принятых решений.
@tot115fz
Это связано с тем, что процесс требует дополнительного обсуждения и подготовки. Новую дату внедрения цифрового рубля глава ЦБ пообещала назвать позже.
Дополнительно отмечу, что поправки в тот самый 115-ФЗ в части антиотмывочного контроля за цифровым рублем еще только на стадии подготовки ко второму чтению.
Основная загвоздка заключается в контрольных функциях, так как исходя из текста законопроекта ЦБ будем сам устанавливать правила игры и сам же их контролировать, что несомненно будет влиять на объективность принятых решений.
@tot115fz
Внимательные подписчики заметили под моим каналом очередную рекламу мошенников, предлагающих якобы юридические услуги по 115-ФЗ.
К сожалению, на размещение такой рекламы я повлиять никак не могу, так как ее размещает сама платформа Telegram без согласования с администрацией канала.
Вас же, друзья, прошу крайне внимательно относиться к такой рекламе.
На примере этого творчества некие «эксперты» обещают вам за денюшку отправить обращение в несуществующую комиссию.
Дело в том, что Межведомственная комиссия при ЦБ рассматривает только высокорисковых клиентов, т. е., только красную зону.
При обращении в комиссию относительно среднего риска ЗСК (желтой зоны) 100% будет отказ еще на уровне канцелярии ЦБ, так как заявление направлено не по адресу.
Уровни риска ЗСК присваиваются ЦБ автоматически на основании оценки деятельности юр лица или ИП. Включая типологии.
Чтобы снизить риск со среднего на низкий или удалить типологии нужно в операциях устранить основание, по которому автомат повысил риск.
После того как алгоритмы ЦБ увидят, что основание для повышения риска устранено, риск ЗСК снизится автоматически.
Сроки снижения желтого риска без типологии от 2 месяцев и более.
Сроки снижения риска с типологиями от 6 месяцев и более.
@tot115fz
К сожалению, на размещение такой рекламы я повлиять никак не могу, так как ее размещает сама платформа Telegram без согласования с администрацией канала.
Вас же, друзья, прошу крайне внимательно относиться к такой рекламе.
На примере этого творчества некие «эксперты» обещают вам за денюшку отправить обращение в несуществующую комиссию.
Дело в том, что Межведомственная комиссия при ЦБ рассматривает только высокорисковых клиентов, т. е., только красную зону.
При обращении в комиссию относительно среднего риска ЗСК (желтой зоны) 100% будет отказ еще на уровне канцелярии ЦБ, так как заявление направлено не по адресу.
Уровни риска ЗСК присваиваются ЦБ автоматически на основании оценки деятельности юр лица или ИП. Включая типологии.
Чтобы снизить риск со среднего на низкий или удалить типологии нужно в операциях устранить основание, по которому автомат повысил риск.
После того как алгоритмы ЦБ увидят, что основание для повышения риска устранено, риск ЗСК снизится автоматически.
Сроки снижения желтого риска без типологии от 2 месяцев и более.
Сроки снижения риска с типологиями от 6 месяцев и более.
@tot115fz
Количество подозрительных операций физических лиц, которые банки зафиксировали в 2024 году, выросло в 2,5 раза по сравнению с 2022 годом при сохранении объема таких операций.
Об этом в рамках Ежегодной встречи с руководством ЦБ РФ, организованной Ассоциацией банков России, сообщила заместитель директора Росфинмониторинга
Галина Бобрышева.
По мнению Росфинмониторинга это результат роста вовлечения физических лиц в проведение подозрительных операций: в P2P переводы, транзитные операции, обналичивание.
@tot115fz
Об этом в рамках Ежегодной встречи с руководством ЦБ РФ, организованной Ассоциацией банков России, сообщила заместитель директора Росфинмониторинга
Галина Бобрышева.
По мнению Росфинмониторинга это результат роста вовлечения физических лиц в проведение подозрительных операций: в P2P переводы, транзитные операции, обналичивание.
@tot115fz