Налоговики решили помочь фирмам-однодневкам, лишив банки возможности проверять клиентов.
Одним из признаков подозрительного клиента-юридического лица является регистрация его офиса по массовому адресу. Это такие адреса, где в одном месте зарегистрировано много фирм. Массовые адреса стоят очень дешево и используются для регистрации фирм-однодневок.
Наши доблестные налоговики ведут список таких адресов, и любой желающий может проверить адрес своего клиента или контрагента на массовость. Банки активно пользуются этим сервисом при оценке риска клиента.
До недавнего времени на сайте ФНС была возможность скачать список массовых адресов одним экселевским файлом. Банкиры закачивали его себе в базу и автоматически проверяли всю клиентскую базу.
Всех все устраивало и, казалось бы, вот она помощь от ФНС по выявлению фирм-однодневок. Но наши продвинутые налоговики решили помочь подозрительным компаниям.
На прошлой неделе налоговики без предупреждения убрали возможность скачивать список массовых адресов, чем значительно усложнили жизнь антиотмывочным отделам банков. Своими действиями ФНС фактически лишила банкиров возможностей проверять регистрацию клиентов на массовость адреса, поскольку проверить всех клиентов индивидуально на сайте ФНС практически нереально.
В чем смысл таких действий ФНС, никто понять не может. С одной стороны, налоговики отчитываются о своих успехах в борьбе с отмыванием денег, с другой стороны, своими же руками открывают путь однодневкам в банки.
@tot115fz
Одним из признаков подозрительного клиента-юридического лица является регистрация его офиса по массовому адресу. Это такие адреса, где в одном месте зарегистрировано много фирм. Массовые адреса стоят очень дешево и используются для регистрации фирм-однодневок.
Наши доблестные налоговики ведут список таких адресов, и любой желающий может проверить адрес своего клиента или контрагента на массовость. Банки активно пользуются этим сервисом при оценке риска клиента.
До недавнего времени на сайте ФНС была возможность скачать список массовых адресов одним экселевским файлом. Банкиры закачивали его себе в базу и автоматически проверяли всю клиентскую базу.
Всех все устраивало и, казалось бы, вот она помощь от ФНС по выявлению фирм-однодневок. Но наши продвинутые налоговики решили помочь подозрительным компаниям.
На прошлой неделе налоговики без предупреждения убрали возможность скачивать список массовых адресов, чем значительно усложнили жизнь антиотмывочным отделам банков. Своими действиями ФНС фактически лишила банкиров возможностей проверять регистрацию клиентов на массовость адреса, поскольку проверить всех клиентов индивидуально на сайте ФНС практически нереально.
В чем смысл таких действий ФНС, никто понять не может. С одной стороны, налоговики отчитываются о своих успехах в борьбе с отмыванием денег, с другой стороны, своими же руками открывают путь однодневкам в банки.
@tot115fz
МинЮст хочет получить доступ к банковской тайне.
Соответствующие поправки уже подготовлены и скоро будут внесены в гос думу.
Скорее всего закон примут, поскольку уже получены согласования от всех ведомств, включая ЦБ.
@tot115fz
Соответствующие поправки уже подготовлены и скоро будут внесены в гос думу.
Скорее всего закон примут, поскольку уже получены согласования от всех ведомств, включая ЦБ.
@tot115fz
ЦБ опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности.
В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.
С перечнем можно ознакомиться по ссылке
В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг.
С перечнем можно ознакомиться по ссылке
www.cbr.ru
Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке | Банк России
Вчерашняя публикация центральным банком черного списка финансовых пирамид вызвала массу вопросов. Как банки будут контролировать все это дело и будут ли блоки счетов по закону 115-ФЗ за платежи в адрес фигурантов списка?
Спойлер – никак.
Во-первых, ЦБ ничего не требует от банков в части контроля фигурантов черного списка компаний. Этот список вывесили для ознакомления, чтобы граждане понимали с кем имеют дело.
Во-вторых, даже если банки и захотят как-то контролировать платежи в адрес компаний из списка, они это не смогут сделать чисто технически. ЦБ не предусмотрел функцию скачивания списка единым файлом. Таким образом, банки не смогут закачать перечень себе в базу и настроить фильтр по получателю денег.
Сами понимаете, проверять руками всех контрагентов никто не будет.
Одновременно здесь есть и правовой риск, ведь ЦБ не наделен полномочиями по запрету на платежи в адрес юридических лиц. Кстати, именно на основании данного факта и буксует старт функционирования Платформы Знай Своего Клиента, где ЦБ также хочет запретить платежи в адрес компаний, имеющих высокий риск отмывания доходов (по мнению ЦБ).
@tot115fz
Спойлер – никак.
Во-первых, ЦБ ничего не требует от банков в части контроля фигурантов черного списка компаний. Этот список вывесили для ознакомления, чтобы граждане понимали с кем имеют дело.
Во-вторых, даже если банки и захотят как-то контролировать платежи в адрес компаний из списка, они это не смогут сделать чисто технически. ЦБ не предусмотрел функцию скачивания списка единым файлом. Таким образом, банки не смогут закачать перечень себе в базу и настроить фильтр по получателю денег.
Сами понимаете, проверять руками всех контрагентов никто не будет.
Одновременно здесь есть и правовой риск, ведь ЦБ не наделен полномочиями по запрету на платежи в адрес юридических лиц. Кстати, именно на основании данного факта и буксует старт функционирования Платформы Знай Своего Клиента, где ЦБ также хочет запретить платежи в адрес компаний, имеющих высокий риск отмывания доходов (по мнению ЦБ).
@tot115fz
Telegram
Тот самый 115-ФЗ
ЦБ опубликовал список компаний с признаками нелегальной деятельности.
В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника…
В список включено более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника…
Сегодня думой приняты два законопроекта с изменениями в тот самый 115-ФЗ.
1⃣ Для иностранных структур без образования юридического лица (это всякие трасты и фонды) банки будут обязаны идентифицировать «доверительного собственника (управляющего)» и «протектора» (контролирует действия управляющего).
Ранее таких понятий не было в тот самом 115-ФЗ.
2⃣ РосФинМониторинг наделяется полномочиями дистанционного надзора за деятельностью всех субъектов выполнения Закона 115-ФЗ. В случае выявления нарушения РосФин либо сам наказывает организацию (если нет надзорного органа), либо передает сведения о нарушениях в надзорный орган такой организации.
Сейчас, например, надзор за банками в рамках борьбы с отмыванием доходов осуществляет единолично ЦБ и РосФинМониторинг не может зайти с проверкой в банк. Законодательная новелла расширяет полномочия РосФина и дает ему право дистанционно надзирать за теми же банками.
@tot115fz
1⃣ Для иностранных структур без образования юридического лица (это всякие трасты и фонды) банки будут обязаны идентифицировать «доверительного собственника (управляющего)» и «протектора» (контролирует действия управляющего).
Ранее таких понятий не было в тот самом 115-ФЗ.
2⃣ РосФинМониторинг наделяется полномочиями дистанционного надзора за деятельностью всех субъектов выполнения Закона 115-ФЗ. В случае выявления нарушения РосФин либо сам наказывает организацию (если нет надзорного органа), либо передает сведения о нарушениях в надзорный орган такой организации.
Сейчас, например, надзор за банками в рамках борьбы с отмыванием доходов осуществляет единолично ЦБ и РосФинМониторинг не может зайти с проверкой в банк. Законодательная новелла расширяет полномочия РосФина и дает ему право дистанционно надзирать за теми же банками.
@tot115fz
#реклама
Как подготовиться к проверке Росфинмониторинга
На соблюдение норм того самого 115-ФЗ уходит много времени: на идентификацию, сверку с перечнями и подготовку анкет клиентов. Однако регулятор не снижает требования — проверки уже возобновились. В 2020 из-за пандемии действовал мораторий.
Сэкономьте время, нервы и деньги. Доверьте работу по соблюдению 115-ФЗ онлайн-сервису Контур.Призма.
Призма автоматически проводит полную идентификацию клиентов.
Присваивает уровень риска на основании 70+ критериев.
Находит клиентов в специальных перечнях, в том числе списке террористов и экстремистов, МВК и ОМУ.
Формирует анкеты клиентов по итогам проверок.
На все это у Призмы уходит пара секунд. Можно пользоваться веб-версией или интегрировать сервис в вашу учетную систему через API.
Только для подписчиков телеграм-канала Тот самый 115-ФЗ дарим скидку 15% на любой тариф по промокоду 115FZ.
Предложение действует только в июне. Успевайте.
Переходите по ссылке и оставляйте заявки на подключение. Вы сможете сами оцените возможности сервиса: менеджеры проведут подробную демонстрацию и ответят на все вопросы.
Как подготовиться к проверке Росфинмониторинга
На соблюдение норм того самого 115-ФЗ уходит много времени: на идентификацию, сверку с перечнями и подготовку анкет клиентов. Однако регулятор не снижает требования — проверки уже возобновились. В 2020 из-за пандемии действовал мораторий.
Сэкономьте время, нервы и деньги. Доверьте работу по соблюдению 115-ФЗ онлайн-сервису Контур.Призма.
Призма автоматически проводит полную идентификацию клиентов.
Присваивает уровень риска на основании 70+ критериев.
Находит клиентов в специальных перечнях, в том числе списке террористов и экстремистов, МВК и ОМУ.
Формирует анкеты клиентов по итогам проверок.
На все это у Призмы уходит пара секунд. Можно пользоваться веб-версией или интегрировать сервис в вашу учетную систему через API.
Только для подписчиков телеграм-канала Тот самый 115-ФЗ дарим скидку 15% на любой тариф по промокоду 115FZ.
Предложение действует только в июне. Успевайте.
Переходите по ссылке и оставляйте заявки на подключение. Вы сможете сами оцените возможности сервиса: менеджеры проведут подробную демонстрацию и ответят на все вопросы.
Контур
Заявка на подключение Призмы
ПромСвязьБанк превращается в филиал РосФинМониторинга.
Как известно, ПСБ является опорным банком по обслуживанию гос контрактов в сфере оборонки.
Ранее специалисты банка самостоятельно мониторили все транзакции в рамках таких контрактов и выявляли сомнительных подрядчиков.
Теперь создана рабочая группа, куда вошли сотрудники ПСБ и РосФинМониторинга. Спецы РосФина будут также мониторить операции клиентов ПСБ практически в онлайн режиме, используя свои мощности и полномочия.
По заявлению чиновников, такой подход должен снизить воровство бюджетных денег при выполнении гос оборон контрактов.
Простые клиенты Промсвязьбанка не должны попасть под усиленный контроль РосФина, поскольку пока целью рабочей группы являются только оборонные контракты.
@tot115fz
Как известно, ПСБ является опорным банком по обслуживанию гос контрактов в сфере оборонки.
Ранее специалисты банка самостоятельно мониторили все транзакции в рамках таких контрактов и выявляли сомнительных подрядчиков.
Теперь создана рабочая группа, куда вошли сотрудники ПСБ и РосФинМониторинга. Спецы РосФина будут также мониторить операции клиентов ПСБ практически в онлайн режиме, используя свои мощности и полномочия.
По заявлению чиновников, такой подход должен снизить воровство бюджетных денег при выполнении гос оборон контрактов.
Простые клиенты Промсвязьбанка не должны попасть под усиленный контроль РосФина, поскольку пока целью рабочей группы являются только оборонные контракты.
@tot115fz
Платежи от иностранцев в адрес Российских граждан и компаний поставят под контроль РосФинМониторинга. Банки будут сообщать на такие операции в рамках исполнения новых требований Закона 115-ФЗ.
Ко второму чтению подготовлен проект с изменениями в тот самый 115-ФЗ (считай уже практически принят). Согласно новеллам, банки будут сообщать в РосФинМониторинг сведения о всех поступлениях на счета клиентов от иностранцев независимо от суммы.
Однако, в проекте есть оговорка, что список стран, денежные переводы из которых в адрес российских граждан и компаний попадут под контроль, должен разработать РосФинМониторинг.
Перечень стран будет засекречен и доводиться до банков под грифом ДСП (для служебного пользования).
Напомним, что сейчас уже действует похожая норма. Банки сообщают о снятиях наличных с иностранных карт, эмитированными странами из еще одного секретного списка РосФинмониторинга. Сама законодательная норма о контроле за снятием с иностранных карт была введена в 2019 году, но перечень стран был сформирован только в 2021 году. Данный список вызвал большое удивление у банкиров, ведь те думали, что там будут какие-то экзотические страны третьего мира (вроде Мьянмы, Ирана и пр.), но РосФин выдал список из более чем 50 стран.
Сейчас же банкиры опасаются, что в случае с новым видом контроля опять будет очень большой перечень стран, и банкам придется сообщать в фин разведку буквально о каждом поступлении от иностранцев на счета их клиентов.
@tot115fz
Ко второму чтению подготовлен проект с изменениями в тот самый 115-ФЗ (считай уже практически принят). Согласно новеллам, банки будут сообщать в РосФинМониторинг сведения о всех поступлениях на счета клиентов от иностранцев независимо от суммы.
Однако, в проекте есть оговорка, что список стран, денежные переводы из которых в адрес российских граждан и компаний попадут под контроль, должен разработать РосФинМониторинг.
Перечень стран будет засекречен и доводиться до банков под грифом ДСП (для служебного пользования).
Напомним, что сейчас уже действует похожая норма. Банки сообщают о снятиях наличных с иностранных карт, эмитированными странами из еще одного секретного списка РосФинмониторинга. Сама законодательная норма о контроле за снятием с иностранных карт была введена в 2019 году, но перечень стран был сформирован только в 2021 году. Данный список вызвал большое удивление у банкиров, ведь те думали, что там будут какие-то экзотические страны третьего мира (вроде Мьянмы, Ирана и пр.), но РосФин выдал список из более чем 50 стран.
Сейчас же банкиры опасаются, что в случае с новым видом контроля опять будет очень большой перечень стран, и банкам придется сообщать в фин разведку буквально о каждом поступлении от иностранцев на счета их клиентов.
@tot115fz
Очередные поправки в тот самый 115-ФЗ или как заставить банкиров завалить спамом финансовую разведку.
Ко второму чтению подготовлены поправки в Закон 115-ФЗ, где законодатели предлагают банкирамзаниматься всякой ерундой сообщать в РосФинМониторинг о всех операциях некоммерческих организаций независимо от суммы.
По замыслу проекта банкиры должны контролировать и стучать в РосФин на каждый платеж некоммерческих организаций, включая комиссии банкам за обслуживание.
Да-да, прям на каждый платеж по списанию и зачислению на счет независимо от суммы. Зачем РосФину, например, сведения о том, как НКО платят налоги или комиссии банку, непонятно.
Очень похоже на старую армейскую поговорку: «Я не хочу, чтобы вы работали, я хочу, чтобы вы задолбались».
Сейчас уже есть такой контроль за НКО, но действует суммовой критерий в 100 тыс рублей, и зачисления должны контролироваться если плательщик – иностранец. Новая норма убирает и суммовой порог, и признак плательщика.
Правда есть и оговорки. Из-под контроля выводят гос учреждения, потребительские кооперативы, ТСЖ, садоводческие товарищества и школы.
Однако, это не сильно облегчит жизнь банкирам, чтобы выполнить все новые требования (контроль за поступлениями от иностранцев и контроль за платежами НКО) придется либо сильно раздувать штат, либо работать в три смены.
Новая норма выглядит еще более странно на фоне получения доступа МинЮста к банковским платежам НКО. Многие думали, что банки освободят от контроля за платежами НКО и переложат его на МинЮст, но не тут-то было, контроль еще сильнее ужесточили.
@tot115fz
Ко второму чтению подготовлены поправки в Закон 115-ФЗ, где законодатели предлагают банкирам
По замыслу проекта банкиры должны контролировать и стучать в РосФин на каждый платеж некоммерческих организаций, включая комиссии банкам за обслуживание.
Да-да, прям на каждый платеж по списанию и зачислению на счет независимо от суммы. Зачем РосФину, например, сведения о том, как НКО платят налоги или комиссии банку, непонятно.
Очень похоже на старую армейскую поговорку: «Я не хочу, чтобы вы работали, я хочу, чтобы вы задолбались».
Сейчас уже есть такой контроль за НКО, но действует суммовой критерий в 100 тыс рублей, и зачисления должны контролироваться если плательщик – иностранец. Новая норма убирает и суммовой порог, и признак плательщика.
Правда есть и оговорки. Из-под контроля выводят гос учреждения, потребительские кооперативы, ТСЖ, садоводческие товарищества и школы.
Однако, это не сильно облегчит жизнь банкирам, чтобы выполнить все новые требования (контроль за поступлениями от иностранцев и контроль за платежами НКО) придется либо сильно раздувать штат, либо работать в три смены.
Новая норма выглядит еще более странно на фоне получения доступа МинЮста к банковским платежам НКО. Многие думали, что банки освободят от контроля за платежами НКО и переложат его на МинЮст, но не тут-то было, контроль еще сильнее ужесточили.
@tot115fz
Telegram
Тот самый 115-ФЗ
Платежи от иностранцев в адрес Российских граждан и компаний поставят под контроль РосФинМониторинга. Банки будут сообщать на такие операции в рамках исполнения новых требований Закона 115-ФЗ.
Ко второму чтению подготовлен проект с изменениями в тот самый…
Ко второму чтению подготовлен проект с изменениями в тот самый…
Из-за засухи в Иране запретили майнинг криптовалют.
Из-за летней засухи в Иране гидроэлектростанции не могут работать на полную мощность, что вызвало дефицит электроэнергии. На майнеров криптовалюты приходится подавляющая часть потребляемой энергии. Доля Ирана в мировом майнинге составляет около 5%, что для такой страны очень существенно.
Запрет продлится до 22 сентября. Нарушителей ждут большие штрафы, причем даже для официально зарегистрированных майнеров.
@tot115fz
Из-за летней засухи в Иране гидроэлектростанции не могут работать на полную мощность, что вызвало дефицит электроэнергии. На майнеров криптовалюты приходится подавляющая часть потребляемой энергии. Доля Ирана в мировом майнинге составляет около 5%, что для такой страны очень существенно.
Запрет продлится до 22 сентября. Нарушителей ждут большие штрафы, причем даже для официально зарегистрированных майнеров.
@tot115fz
МинФин подготовил законопроект, который обязывает банки сообщать в РосФинМониторинг и ЦБ информацию о запросах гос органов из недружественных стран в отношении банковских клиентов.
Посыл законодателей понятен, они хотят знать о случаях, когда иностранные гос органы желают выяснить сведения о клиентах российских банков.
На практике, такие нормы носят скорее экзотический характер. Никто из опрошенных банковских сотрудников не вспомнил ни одного случая запросов от иностранных гос органов за последние несколько лет.
Напротив, иностранные банки, где наши банкиры держат корреспондентские счета, шлют запросы по нашим клиентам с завидной периодичностью.
Как правило, они просят пояснения по платежам заграницу с предоставлением обосновывающих документов и идентификационные сведения о российских клиентах.
Что характерно, такие запросы нашу финансовую разведку не интересуют, хотя тот же МинЮст США может спокойно через тот же Bank of New York запросить у нас сведения о клиенте.
@tot115fz
Посыл законодателей понятен, они хотят знать о случаях, когда иностранные гос органы желают выяснить сведения о клиентах российских банков.
На практике, такие нормы носят скорее экзотический характер. Никто из опрошенных банковских сотрудников не вспомнил ни одного случая запросов от иностранных гос органов за последние несколько лет.
Напротив, иностранные банки, где наши банкиры держат корреспондентские счета, шлют запросы по нашим клиентам с завидной периодичностью.
Как правило, они просят пояснения по платежам заграницу с предоставлением обосновывающих документов и идентификационные сведения о российских клиентах.
Что характерно, такие запросы нашу финансовую разведку не интересуют, хотя тот же МинЮст США может спокойно через тот же Bank of New York запросить у нас сведения о клиенте.
@tot115fz
Сегодня гос думой приняты поправки в тот самый 115-ФЗ, которые парализуют работу антиотмывочных подразделений банков.
Изменения вступят в силу 1 октября 2021 года.
Согласно новым требованиям банки должны будут сообщать в финансовую разведку сведения о всех поступлениях от иностранцев, включенных в специальный список РосФинМониторинга, а также о всех операциях некоммерческих организаций (за небольшим исключением в виде гос учреждений, товариществ собственников недвижимости и образовательных учреждений).
Контролировать банки будут указанные операции независимо от суммы.
Причем под контроль попадут такие «важные» платежи, как комиссии банку, налоги, возвраты от зарубежных магазинов и так далее.
Но это еще пол беды. Негодование банков вызывает очень сложная структура отчетности перед РосФином. Это не просто, кнопку нажать, необходимо заполнить несколько десятков полей, причем во многих случаях это надо делать вручную.
Банкиры уже прикинули, чтобы выполнить новые требования, придется раздувать штат минимум на 50%, ведь объем работы увеличится в 30-50 раз!!!
Особенно странно новый контроль выглядит на фоне предоставления доступа МинЮсту к банковским операциям НКО, а платежи от нерезидентов и так уже давно контролируются валютным законодательством, где банки регулярно отчитываются перед ЦБ.
Закон принят с молниеносной скоростью, причем негативные отзывы банковских ассоциаций и самих банкиров услышаны не были. Банковские антиотмывочные службы уже вовсю кинулись на рынок труда в поиски новых сотрудников, так что ЦБ может и дальше отзывать лицензии у банков, люди без работы не останутся.
@tot115fz
Изменения вступят в силу 1 октября 2021 года.
Согласно новым требованиям банки должны будут сообщать в финансовую разведку сведения о всех поступлениях от иностранцев, включенных в специальный список РосФинМониторинга, а также о всех операциях некоммерческих организаций (за небольшим исключением в виде гос учреждений, товариществ собственников недвижимости и образовательных учреждений).
Контролировать банки будут указанные операции независимо от суммы.
Причем под контроль попадут такие «важные» платежи, как комиссии банку, налоги, возвраты от зарубежных магазинов и так далее.
Но это еще пол беды. Негодование банков вызывает очень сложная структура отчетности перед РосФином. Это не просто, кнопку нажать, необходимо заполнить несколько десятков полей, причем во многих случаях это надо делать вручную.
Банкиры уже прикинули, чтобы выполнить новые требования, придется раздувать штат минимум на 50%, ведь объем работы увеличится в 30-50 раз!!!
Особенно странно новый контроль выглядит на фоне предоставления доступа МинЮсту к банковским операциям НКО, а платежи от нерезидентов и так уже давно контролируются валютным законодательством, где банки регулярно отчитываются перед ЦБ.
Закон принят с молниеносной скоростью, причем негативные отзывы банковских ассоциаций и самих банкиров услышаны не были. Банковские антиотмывочные службы уже вовсю кинулись на рынок труда в поиски новых сотрудников, так что ЦБ может и дальше отзывать лицензии у банков, люди без работы не останутся.
@tot115fz
МР для предпринимателей 2.0.pdf
1.9 MB
ЦБ разместил обновленную методичку для предпринимателей о работе в условиях того самого 115-ФЗ.
На страницах описывается как и почему банк может ограничить операции по счету и что делать в таких случаях.
На страницах описывается как и почему банк может ограничить операции по счету и что делать в таких случаях.
Наверное, все уже забыли, но в гос думе лежит законопроект о запрете заградительных комиссий, которые банки берут за подозрения в отмывании доходов.
В ряде случаев такие комиссии достигают 30% от суммы остатка на счете. Обычно повышенный тариф включается при попытке перевести остаток с заблокированного счета по Закону 115-ФЗ.
На днях законопроект рассматривался на комитете гос думы по финансовым рынкам и принято решение… отложить рассмотрение данного проекта на когда-нибудь потом.
В переводе в гос думовского на русский это означает, что закон решили похоронить и забыть.
Напомним, что против введения запрета на повышенные комиссии выступали Банк России, РосФинМониторинг и собственно, сами банкиры.
@tot115fz
В ряде случаев такие комиссии достигают 30% от суммы остатка на счете. Обычно повышенный тариф включается при попытке перевести остаток с заблокированного счета по Закону 115-ФЗ.
На днях законопроект рассматривался на комитете гос думы по финансовым рынкам и принято решение… отложить рассмотрение данного проекта на когда-нибудь потом.
В переводе в гос думовского на русский это означает, что закон решили похоронить и забыть.
Напомним, что против введения запрета на повышенные комиссии выступали Банк России, РосФинМониторинг и собственно, сами банкиры.
@tot115fz
Telegram
Тот самый 115-ФЗ
В первом чтении принят законопроект о запрете банковских заградительных тарифов, связанных с тем самым 115-ФЗ, а именно:
✔️ предлагается запретить на законодательном уровне брать повышенные комиссии за вывод остатка с заблокированного по 115-ФЗ счета.
Сейчас…
✔️ предлагается запретить на законодательном уровне брать повышенные комиссии за вывод остатка с заблокированного по 115-ФЗ счета.
Сейчас…
#реклама
СКРИН предлагает Вам познакомиться с сервисом, позволяющим автоматизировать процесс работы с анкетами клиентов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Сталкиваетесь с тем, что:
✔️ Ищете информацию для заполнения анкет и изучения клиента в разных источниках? Вносите все найденное в ручном режиме?
✔️ Не хватает информации для выявления конечных бенефициаров клиента?
✔️ Не можете проверить утверждение клиента о непричастности к списку публичных должностных лиц?
✔️ Пропускаете сроки повторных проверок клиентов?
✔️ Тратите много времени на обязательные еженедельные проверки по перечням?
СКРИН "ПОД/ФТ" позволяет:
✔️ Экономить от 30 до 45 минут на заполнение анкет (досье) и изучение клиента
✔️ В один клик получать информацию о бенефициаре
✔️ Автоматически проверить причастность к списку публичных должностных лиц
✔️ Заблаговременно получить уведомление о наступлении срока обновления анкет
✔️ Провести регулярную проверку по всем клиентам в автоматическом режиме
База данных СКРИН рекомендована Банком России и Росфинмониторингом в качестве источника информации по теме ПОД/ФТ.
Для клиентов, не подпадающих под действие 115-ФЗ, предлагаем сервис для проверки контрагентов СКРИН "Контрагент".
При оформлении годовой подписки на любой вариант доступа до 20.07.2021 подписчикам телеграм-канала "Тот самый 115-ФЗ" шесть месяцев доступа будут предоставлены в качестве бонуса.
Для этого оставьте заявку по ссылке https://promo.skrin.ru/tot115.
СКРИН предлагает Вам познакомиться с сервисом, позволяющим автоматизировать процесс работы с анкетами клиентов в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Сталкиваетесь с тем, что:
✔️ Ищете информацию для заполнения анкет и изучения клиента в разных источниках? Вносите все найденное в ручном режиме?
✔️ Не хватает информации для выявления конечных бенефициаров клиента?
✔️ Не можете проверить утверждение клиента о непричастности к списку публичных должностных лиц?
✔️ Пропускаете сроки повторных проверок клиентов?
✔️ Тратите много времени на обязательные еженедельные проверки по перечням?
СКРИН "ПОД/ФТ" позволяет:
✔️ Экономить от 30 до 45 минут на заполнение анкет (досье) и изучение клиента
✔️ В один клик получать информацию о бенефициаре
✔️ Автоматически проверить причастность к списку публичных должностных лиц
✔️ Заблаговременно получить уведомление о наступлении срока обновления анкет
✔️ Провести регулярную проверку по всем клиентам в автоматическом режиме
База данных СКРИН рекомендована Банком России и Росфинмониторингом в качестве источника информации по теме ПОД/ФТ.
Для клиентов, не подпадающих под действие 115-ФЗ, предлагаем сервис для проверки контрагентов СКРИН "Контрагент".
При оформлении годовой подписки на любой вариант доступа до 20.07.2021 подписчикам телеграм-канала "Тот самый 115-ФЗ" шесть месяцев доступа будут предоставлены в качестве бонуса.
Для этого оставьте заявку по ссылке https://promo.skrin.ru/tot115.
В гос думе началось предварительное рассмотрение законопроекта о запрете для российских банков отвечать на запросы гос органов из недружественных стран (США и Чехия).
Пристального внимания заслуживает США. Американское антиотмывочное законодательство позволяет не только запрашивать всех и вся об операциях и клиентах, но и штрафовать иностранные банки, взыскивая деньги напрямую с корреспондентского счета в американских банках.
Следует учитывать, что все российские банки держат там кор счета для целей расчетов в Долларах США.
Вот и получается, что наши банки оказываются брошенными, ведь законопроект не предусматривает никакой защиты в случае санкций от американских властей.
Законодателям не мешало бы подумать об ответных мерах в случае штрафов, например, зеркальные штрафы для американских банков, правовая и финансовая защита МинФина (как автора поправок).
@tot115fz
Пристального внимания заслуживает США. Американское антиотмывочное законодательство позволяет не только запрашивать всех и вся об операциях и клиентах, но и штрафовать иностранные банки, взыскивая деньги напрямую с корреспондентского счета в американских банках.
Следует учитывать, что все российские банки держат там кор счета для целей расчетов в Долларах США.
Вот и получается, что наши банки оказываются брошенными, ведь законопроект не предусматривает никакой защиты в случае санкций от американских властей.
Законодателям не мешало бы подумать об ответных мерах в случае штрафов, например, зеркальные штрафы для американских банков, правовая и финансовая защита МинФина (как автора поправок).
@tot115fz
Telegram
Тот самый 115-ФЗ
МинФин подготовил законопроект, который обязывает банки сообщать в РосФинМониторинг и ЦБ информацию о запросах гос органов из недружественных стран в отношении банковских клиентов.
Посыл законодателей понятен, они хотят знать о случаях, когда иностранные…
Посыл законодателей понятен, они хотят знать о случаях, когда иностранные…
#реклама
#проконтроллироватьнельзяотмыть: как электронный документооборот спасает от любителей нечестно подзаработать.
давайте в квитанции напишем 50 000 рублей, а сами 25 000 пополам разделим?
Не пройдет.
Мой товарищ, работая в гостинице, столкнулся именно с таким предложением. Сначала подумал, почему бы и нет, но позже ангел на правом плече нашептал про 115-ФЗ и чем это грозит, в то время как демон уже придумал, куда потратить половину. Друг работал в небольшой гостинице в пригороде, куда часто отправлялись сотрудники разных корпораций для изучения экологической обстановки. В свободное от гостей время наткнулся на статью в Forbes, где рассказали, как организовать электронный документооборот для командированных и избежать возможных рисков. Онлайн-сервис называется Smartway, подключается и интегрируется в 1С:Бухгалтерия за 5 минут. В итоге все бумажки (посадочные талоны, документы из гостиницы) попадают автоматом в программу - подделать данные не получится. Помимо этого, ребята из Смартвэй работают напрямую с авиакомпаниями, поэтому билеты продаются без наценки + можно получить корпоративный кэшбэк. Отправил запрос на тестовый доступ, поделился с другом-бухгалтером. Попробуй и ты - демоверсия!
#проконтроллироватьнельзяотмыть: как электронный документооборот спасает от любителей нечестно подзаработать.
давайте в квитанции напишем 50 000 рублей, а сами 25 000 пополам разделим?
Не пройдет.
Мой товарищ, работая в гостинице, столкнулся именно с таким предложением. Сначала подумал, почему бы и нет, но позже ангел на правом плече нашептал про 115-ФЗ и чем это грозит, в то время как демон уже придумал, куда потратить половину. Друг работал в небольшой гостинице в пригороде, куда часто отправлялись сотрудники разных корпораций для изучения экологической обстановки. В свободное от гостей время наткнулся на статью в Forbes, где рассказали, как организовать электронный документооборот для командированных и избежать возможных рисков. Онлайн-сервис называется Smartway, подключается и интегрируется в 1С:Бухгалтерия за 5 минут. В итоге все бумажки (посадочные талоны, документы из гостиницы) попадают автоматом в программу - подделать данные не получится. Помимо этого, ребята из Смартвэй работают напрямую с авиакомпаниями, поэтому билеты продаются без наценки + можно получить корпоративный кэшбэк. Отправил запрос на тестовый доступ, поделился с другом-бухгалтером. Попробуй и ты - демоверсия!
smartway.today
Онлайн-сервис для организации командировок Smartway: автоматизация управления бизнес-поездками
Smartway — онлайн-сервис для полного цикла организации командировок. Помогаем организациям оформлять служебные поездки и командировки онлайн удобно и быстро, контролировать расходы командированных.
Генеральная прокуратура Швейцарии возбудила уголовное дело в отношении второго по величине активов банка в стране - Credit Suisse AG. Естественно за отмывание доходов.
По результатам расследования установлено, что Credit Suisse AG не были приняты необходимые меры по недопущению масштабного отмывания денежных средств, принадлежавших или находящихся под контролем крупнейшей болгарской преступной организации.
Так, в период с 2004 по 2008 гг. банком не исполнялись обязанности по идентификации бенефициарных владельцев компаний, в интересах которых банком проводились операции.
Кроме того, существенные недостатки и нарушения были выявлены в действующих в банке процедурах мониторинга высокорисковых операций и замораживания банковских счетов.
Таким образом, применяемые банком правила и процедуры, связанные с принятием на обслуживание и ведением деловых отношений с клиентами, не соответствовали требованиям швейцарского «противолегализационного» законодательства.
По версии следователя банк располагал информацией о выявленных в его деятельности недостатках по меньшей мере с 2004 года, но не принял меры по их устранению.
Бывшему должностному лицу Credit Suisse AG предъявлено обвинение в отмывании денег с отягчающими обстоятельствами.
По информации прокуратуры в результате умышленных действий указанного должностного лица банка в период с 2004 по 2008 г. не исполнялись антиотмывочные обязанности в части применения мер проверок клиентов; не проверялось происхождение источника денежных средств; не принимались меры по выявлению и замораживанию денежных средств, полученных преступным путём и не направлялись соответствующие сообщения в подразделение финансовой разведки Швейцарии.
Общая сумма финансовых операций криминального характера составила около 160 млн долларов США в эквиваленте.
@tot115fz
По результатам расследования установлено, что Credit Suisse AG не были приняты необходимые меры по недопущению масштабного отмывания денежных средств, принадлежавших или находящихся под контролем крупнейшей болгарской преступной организации.
Так, в период с 2004 по 2008 гг. банком не исполнялись обязанности по идентификации бенефициарных владельцев компаний, в интересах которых банком проводились операции.
Кроме того, существенные недостатки и нарушения были выявлены в действующих в банке процедурах мониторинга высокорисковых операций и замораживания банковских счетов.
Таким образом, применяемые банком правила и процедуры, связанные с принятием на обслуживание и ведением деловых отношений с клиентами, не соответствовали требованиям швейцарского «противолегализационного» законодательства.
По версии следователя банк располагал информацией о выявленных в его деятельности недостатках по меньшей мере с 2004 года, но не принял меры по их устранению.
Бывшему должностному лицу Credit Suisse AG предъявлено обвинение в отмывании денег с отягчающими обстоятельствами.
По информации прокуратуры в результате умышленных действий указанного должностного лица банка в период с 2004 по 2008 г. не исполнялись антиотмывочные обязанности в части применения мер проверок клиентов; не проверялось происхождение источника денежных средств; не принимались меры по выявлению и замораживанию денежных средств, полученных преступным путём и не направлялись соответствующие сообщения в подразделение финансовой разведки Швейцарии.
Общая сумма финансовых операций криминального характера составила около 160 млн долларов США в эквиваленте.
@tot115fz
Юридических лиц теперь будут штрафовать за обнал. В думу внесен законопроект с поправками в КоАП.
Если компания совершила финансовые операции, связанные с отмыванием доходов (обнал, конверт и прочий схематоз), то получит штраф в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с конфискацией денежных средств или иного имуществ.
Но есть и поблажки, если юридическое лицо сдаст всех исполнителей и участников схематоза, то будет освобождено от ответственности.
Предполагается, что дела о таких административных правонарушениях будут рассматривать судьи, а составлять протоколы - должностные лица Росфинмониторинга.
@tot115fz
Если компания совершила финансовые операции, связанные с отмыванием доходов (обнал, конверт и прочий схематоз), то получит штраф в размере до трехкратной суммы денежных средств, стоимости иного имущества, являющихся предметом административного правонарушения, с конфискацией денежных средств или иного имуществ.
Но есть и поблажки, если юридическое лицо сдаст всех исполнителей и участников схематоза, то будет освобождено от ответственности.
Предполагается, что дела о таких административных правонарушениях будут рассматривать судьи, а составлять протоколы - должностные лица Росфинмониторинга.
@tot115fz
МинФин готовит перечень иностранных банков, обслуживающих нелегальные казино.
Планируемы срок появления такого списка – 3 квартал 2021 года.
Что делать с этим перечнем пока не ясно, все будет зависеть от фигуратнов.
Список будет в обязательном порядке рассылаться российским банкам и платежным агентам.
@tot115fz
Планируемы срок появления такого списка – 3 квартал 2021 года.
Что делать с этим перечнем пока не ясно, все будет зависеть от фигуратнов.
Список будет в обязательном порядке рассылаться российским банкам и платежным агентам.
@tot115fz
#реклама
Учитывая, что значительное количество банков испытывают сложности с корректным внесением данных при идентификационных процессах, в следствие чего возникают значительные ошибки по отчетности Банка России в соответствии с Порядком 4936-У - Разработчиком и собственником автоматизированного комплекса по проверке ФЭС, предлагается для бесплатного тестирования консультационный автоматизированный комплекс Феникс (на рынке более 3-х лет).
Комплекс серьезно снижает риск направления ФЭС с ошибками в Уполномоченный орган, и позволяет выявлять ошибки в отношении идентификационной информации участников отчетности по сравнению с исторической информацией (ранее направленными ФЭС в Росфинмониторинг). Комплекс не требует интеграционных шин и может функционировать на отдельной рабочей станции (без сети и интернета), быстрая установка (Активация Лицензии) и быстрая проверка ФЭС, понятное меню и анализ полученной информации, необходимы только сами xml-файлы.
Обновляемые базы (Стратегические и оборонные предприятия, Исполнительные листы, Курсы валют, Списки компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, ФИАС). Еженедельные обновления с логическими контролями, основанными на инсайдерской информации от представителей ЦБ, банками находящимися на обслуживании, а также при актуализации нормативных актов и информационных писем ЦБ (более 20000 логических проверок по показателям входящим в состав каждой ФЭС).
За более подробной информацией можете обращаться на почту - [email protected]
Учитывая, что значительное количество банков испытывают сложности с корректным внесением данных при идентификационных процессах, в следствие чего возникают значительные ошибки по отчетности Банка России в соответствии с Порядком 4936-У - Разработчиком и собственником автоматизированного комплекса по проверке ФЭС, предлагается для бесплатного тестирования консультационный автоматизированный комплекс Феникс (на рынке более 3-х лет).
Комплекс серьезно снижает риск направления ФЭС с ошибками в Уполномоченный орган, и позволяет выявлять ошибки в отношении идентификационной информации участников отчетности по сравнению с исторической информацией (ранее направленными ФЭС в Росфинмониторинг). Комплекс не требует интеграционных шин и может функционировать на отдельной рабочей станции (без сети и интернета), быстрая установка (Активация Лицензии) и быстрая проверка ФЭС, понятное меню и анализ полученной информации, необходимы только сами xml-файлы.
Обновляемые базы (Стратегические и оборонные предприятия, Исполнительные листы, Курсы валют, Списки компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности, ФИАС). Еженедельные обновления с логическими контролями, основанными на инсайдерской информации от представителей ЦБ, банками находящимися на обслуживании, а также при актуализации нормативных актов и информационных писем ЦБ (более 20000 логических проверок по показателям входящим в состав каждой ФЭС).
За более подробной информацией можете обращаться на почту - [email protected]