Через 10 дней банки должны уделять особое внимание оценке риска своих услуг в части использования клиентами в целях отмывания доходов.
Следует из опубликованного сегодня Указания ЦБ № 5083-У
Банки и ранее должны были оценивать условия предоставления услуг клиентам на предмет их использования в противоправной деятельности по тому самому 115-ФЗ, однако особо сильных требований у регулятора не было и все банки оценивали свои услуги формально, что называется, «для галочки».
Сейчас же ЦБ ужесточил подход, требуя оценивать услугу до начала ее предоставления и в процессе предоставления. Каждые полгода банк обязан формировать письменные отчеты о результатах оценки каждой услуги и мерах по минимизации риска отмывания доходов при использовании такой услуги.
Таким образом, ЦБ ведет банки к риск-ориентированному подходу оценки риска отмывания доходов.
@tot115fz
Следует из опубликованного сегодня Указания ЦБ № 5083-У
Банки и ранее должны были оценивать условия предоставления услуг клиентам на предмет их использования в противоправной деятельности по тому самому 115-ФЗ, однако особо сильных требований у регулятора не было и все банки оценивали свои услуги формально, что называется, «для галочки».
Сейчас же ЦБ ужесточил подход, требуя оценивать услугу до начала ее предоставления и в процессе предоставления. Каждые полгода банк обязан формировать письменные отчеты о результатах оценки каждой услуги и мерах по минимизации риска отмывания доходов при использовании такой услуги.
Таким образом, ЦБ ведет банки к риск-ориентированному подходу оценки риска отмывания доходов.
Например, если клиент с повышенным риском пользуется высокорисковой услугой (например, снятие наличных), то такому клиенту должно быть уделено больше внимания.@tot115fz
Налоговая приступила к монетизации своих сервисов.
Хотите получить свежую отчетность организации, заплатите за годовое обслуживание одного рабочего места 200 000 руб.
Следует из проекта постановления Правительства.
Этого сервиса с нетерпением ждут все банки, в том числе в целях анализа клиента в рамках применения мер по тому самому 115-ФЗ.
Так что клиентов у ФНС будет много.
@tot115fz
Хотите получить свежую отчетность организации, заплатите за годовое обслуживание одного рабочего места 200 000 руб.
Следует из проекта постановления Правительства.
Этого сервиса с нетерпением ждут все банки, в том числе в целях анализа клиента в рамках применения мер по тому самому 115-ФЗ.
Так что клиентов у ФНС будет много.
@tot115fz
Осторожно, активизировались "решалы" по снятию блока по 115-ФЗ.
Вот небольшая методичка, так сказать, защита от развода "решал" по снятию блоков.
1⃣ Никакого блока нет.
Блокируются счета только у террористов, список которых доводится до банков РосФинМониторингом. Все остальное - не блок.
2⃣ Вам просто отключили дистанционный доступ к счету. Это законно, ибо удаленный доступ является банковской услугой, которую банк предоствляет по своему желанию и своим правилам.
3⃣ Вы можете лично посетить отделение банка и дать распоряжение о проведении операции. Но есть одно НО. Банк должен такое распоряжение либо осуществить, либо отказать.
4⃣ Если банк счел ваши операции сомнительные, то не надо пытаться вывести деньги со счета. Получите официальный отказ с занесением в Черный список 550-П.
5⃣ Закрыть счет и перевести отстаток на счет в другом банке тот самый 115-ФЗ не запрещает. Банк отказать не может. Просто пишите заявление на закрытие счета, где дополнительно указываете реквизиты для перевода остатка. Если нет приостановлений от гос органов, то банк не имеет право отказать в приеме заявления.
6⃣ Заградительный тариф на вывод остатка. Если был запрос документов от банка, предоставьте все точно по списку. Как правило, полный ответ помогает вывести деньги без комиссии.
7⃣ Все документы дали, но комиссия списана. Идите не к "решалам", а в суд. Закон на вашей стороне. Тот самый 115-ФЗ содержит закрытый перечень антиотмывочных мер, где про комиссии ни слова. На судебных разбирательствах можно и заработать, ведь банк незаконно удержал деньги, а значит можно требовать компенсации за пользования чужими деньгами.
8⃣ "Решалы" предлагают вывести деньги без комиссии. Такое возможно. Руководители некоторых отделов или отделений могут решать вопрос о дополнительных комиссиях. Но надо понимать, что если вы на 💯 не уверены в человеке, то лучше пойти законным путем.
Ну и самое главное, перед тем как бежать к юристам или решалам, поговорите с менеджером банка. Очень много случаев, что проблема на самом деле не так страшна как кажется.
@tot115fz
Вот небольшая методичка, так сказать, защита от развода "решал" по снятию блоков.
1⃣ Никакого блока нет.
Блокируются счета только у террористов, список которых доводится до банков РосФинМониторингом. Все остальное - не блок.
2⃣ Вам просто отключили дистанционный доступ к счету. Это законно, ибо удаленный доступ является банковской услугой, которую банк предоствляет по своему желанию и своим правилам.
3⃣ Вы можете лично посетить отделение банка и дать распоряжение о проведении операции. Но есть одно НО. Банк должен такое распоряжение либо осуществить, либо отказать.
4⃣ Если банк счел ваши операции сомнительные, то не надо пытаться вывести деньги со счета. Получите официальный отказ с занесением в Черный список 550-П.
5⃣ Закрыть счет и перевести отстаток на счет в другом банке тот самый 115-ФЗ не запрещает. Банк отказать не может. Просто пишите заявление на закрытие счета, где дополнительно указываете реквизиты для перевода остатка. Если нет приостановлений от гос органов, то банк не имеет право отказать в приеме заявления.
6⃣ Заградительный тариф на вывод остатка. Если был запрос документов от банка, предоставьте все точно по списку. Как правило, полный ответ помогает вывести деньги без комиссии.
7⃣ Все документы дали, но комиссия списана. Идите не к "решалам", а в суд. Закон на вашей стороне. Тот самый 115-ФЗ содержит закрытый перечень антиотмывочных мер, где про комиссии ни слова. На судебных разбирательствах можно и заработать, ведь банк незаконно удержал деньги, а значит можно требовать компенсации за пользования чужими деньгами.
8⃣ "Решалы" предлагают вывести деньги без комиссии. Такое возможно. Руководители некоторых отделов или отделений могут решать вопрос о дополнительных комиссиях. Но надо понимать, что если вы на 💯 не уверены в человеке, то лучше пойти законным путем.
Ну и самое главное, перед тем как бежать к юристам или решалам, поговорите с менеджером банка. Очень много случаев, что проблема на самом деле не так страшна как кажется.
@tot115fz
Банк России в своем новом информационном письме раскритиковал банки, которые злоупотребляют правом выяснения источников происхождения денежных средств у клиентов.
ЦБ как бы намекает, что спрашивать источники надо не у всех подряд, а только у клиентов с повышенным риском, которые осуществляют операции на крупные суммы или наблюдается регулярный (систематический) характер.
@tot115fz
ЦБ как бы намекает, что спрашивать источники надо не у всех подряд, а только у клиентов с повышенным риском, которые осуществляют операции на крупные суммы или наблюдается регулярный (систематический) характер.
@tot115fz
Уважаемые коллеги, авторы каналов и прочие журналисты. Ну нельзя так, вы хотя бы письмо почитайте.
Там речь идет о запросах источников наличных денежных средств у физических лиц. Ранее было письмо ЦБ, что надо усилить контроль над источниками наличных у клиентов физ лиц. Многие банки перестарались, вот им и указали, что не надо всех подряд трясти. Вот и вся история, рабочий момент.
А некоторые уже блокировку юр лиц подтянули и Тинькофф банк….
Все понимаю, обидели кого-то, ну люди вас же читают, верят. Давайте будем объективными и не превращаться в желтую прессу.
@tot115fz
Там речь идет о запросах источников наличных денежных средств у физических лиц. Ранее было письмо ЦБ, что надо усилить контроль над источниками наличных у клиентов физ лиц. Многие банки перестарались, вот им и указали, что не надо всех подряд трясти. Вот и вся история, рабочий момент.
А некоторые уже блокировку юр лиц подтянули и Тинькофф банк….
Все понимаю, обидели кого-то, ну люди вас же читают, верят. Давайте будем объективными и не превращаться в желтую прессу.
@tot115fz
Вот письмо ЦБ по определению источников происхождения средств.👆 После него банки начали трясти клиентов и спрашивать источники у всех подряд.
В ответ на это ЦБ выпустил сегодняшнее письмо, где указывает, что всех подряд трясти не надо. t.me/tot115fz/299
Нет здесь ничего про блоки, комиссии за вывод и даже Тинькоффа.
@tot115fz
В ответ на это ЦБ выпустил сегодняшнее письмо, где указывает, что всех подряд трясти не надо. t.me/tot115fz/299
Нет здесь ничего про блоки, комиссии за вывод и даже Тинькоффа.
@tot115fz
Telegram
Тот самый 115-ФЗ
Банк России в своем новом информационном письме раскритиковал банки, которые злоупотребляют правом выяснения источников происхождения денежных средств у клиентов.
ЦБ как бы намекает, что спрашивать источники надо не у всех подряд, а только у клиентов с повышенным…
ЦБ как бы намекает, что спрашивать источники надо не у всех подряд, а только у клиентов с повышенным…
Зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин (в прошлом заместитель директора РосФинМониторинга) сегодня сделал два заявления:
✔️ Средняя комиссия за незаконное обналичивание денежных средств колеблется на уровне 15% и тенденции повышения ставки нет.
✔️ До ЦБ дошли сообщения о «внезапно» ломающихся терминалах оплаты картами в ресторанах. Оправдания рестораторов про высокую комиссию за эквайринг не приняты.
Однако ЦБ не может повлиять на общепит, поэтому скорее всего будут отыгрываться на банках в виде каких-нибудь отчетов или методичек.
@tot115fz
✔️ Средняя комиссия за незаконное обналичивание денежных средств колеблется на уровне 15% и тенденции повышения ставки нет.
✔️ До ЦБ дошли сообщения о «внезапно» ломающихся терминалах оплаты картами в ресторанах. Оправдания рестораторов про высокую комиссию за эквайринг не приняты.
Однако ЦБ не может повлиять на общепит, поэтому скорее всего будут отыгрываться на банках в виде каких-нибудь отчетов или методичек.
@tot115fz
Помнится, год назад давалось поручение разобраться с блокировками счетов http://T.me/tot115fz/134
Как говорится, строгость поручений компенсируется необязательностью их исполнения🤷♂
@tot115fz
Как говорится, строгость поручений компенсируется необязательностью их исполнения🤷♂
@tot115fz
ЦБ возьмет под особое наблюдение банковские офисы, находящиеся вблизи рынков. Пока только наблюдение и анализ. Выводы будут, но позже.
Какие могут быть болевые точки?
✔️ Идентификация. На рынках много нелегальных и полулегальных работников. Где-то обязательно кто-то недоглядел.
✔️ Источники происхождения наличных. Банки должны получать сведения об источниках налички у клиентов. В таких офисах может преобладать формальный подход или попросту игнорирование данной нормы.
✔️ Неучтенный кэш. Это из разряда криминала, но такое имеет место быть. В ряде случаев офисы банков выступают в роли гаранта при обналичке, когда партнеры не доверяют друг другу.
@tot115fz
Какие могут быть болевые точки?
✔️ Идентификация. На рынках много нелегальных и полулегальных работников. Где-то обязательно кто-то недоглядел.
✔️ Источники происхождения наличных. Банки должны получать сведения об источниках налички у клиентов. В таких офисах может преобладать формальный подход или попросту игнорирование данной нормы.
✔️ Неучтенный кэш. Это из разряда криминала, но такое имеет место быть. В ряде случаев офисы банков выступают в роли гаранта при обналичке, когда партнеры не доверяют друг другу.
@tot115fz
Началось. Крупнейший магазин электроники с самыми часто "ломающимися" терминалами для оплаты картами сегодня не работает.
Трясут, проверяют.
По слухам, магазин будет закрыт до конца месяца.
Война с торговым кэшем переходит в активную фазу?!
@tot115fz
Трясут, проверяют.
По слухам, магазин будет закрыт до конца месяца.
Война с торговым кэшем переходит в активную фазу?!
@tot115fz
РосФинМониторинг предложит поднадзорным организациям хранить данные своих клиентов и контрагентов на серверах финансовой разведки.
Под контролем РосФинМониторинга находятся не только банки, но и иные организации, совершающие операции с денежными средствами и иным имуществом клиента (ломбарды, лизинговые и страховые компании, риэлторы, ювелиры и пр.).
За банками надзор осуществляет ЦБ, поэтому РосФин банки не проверяет и нормативку для них не пишет.
А вот всеми остальными напрямую рулит РосФинМониторинг, заставляя вставать на учет, писать правила внутреннего контроля и сообщать о сомнительных сделках и операциях обязательного контроля.
Взаимодействие с РосФином такие компании ведут через личный кабинет на сайте ведомства.
Сейчас посредством такого личного кабинета организации сообщают регулятору о подконтрольных сделках и операциях, но РосФинМониторинг собирается вводить изменения в функционал кабинета, где предложит своим подопечным вести там карточки всех своих клиентов и контрагентов.
Таким образом, РосФинМониторинг будет практически в онлайн режиме видеть данные всех клиентов подконтрольных организаций. Причем не важно, подлежат ли его операции контролю, да и вообще совершал ли такой клиент операции.
Для поднадзорных лиц это удобно, поскольку не надо тратиться на специальное ПО для отчетов перед РосФином, весь необходимый функционал будет в личном кабинете. Однако для их клиентов это будет неприятной новостью, что не только их данные, но и факт договорных отношений будет храниться на серверах Финансовой разведки.
@tot115fz
Под контролем РосФинМониторинга находятся не только банки, но и иные организации, совершающие операции с денежными средствами и иным имуществом клиента (ломбарды, лизинговые и страховые компании, риэлторы, ювелиры и пр.).
За банками надзор осуществляет ЦБ, поэтому РосФин банки не проверяет и нормативку для них не пишет.
А вот всеми остальными напрямую рулит РосФинМониторинг, заставляя вставать на учет, писать правила внутреннего контроля и сообщать о сомнительных сделках и операциях обязательного контроля.
Взаимодействие с РосФином такие компании ведут через личный кабинет на сайте ведомства.
Сейчас посредством такого личного кабинета организации сообщают регулятору о подконтрольных сделках и операциях, но РосФинМониторинг собирается вводить изменения в функционал кабинета, где предложит своим подопечным вести там карточки всех своих клиентов и контрагентов.
Таким образом, РосФинМониторинг будет практически в онлайн режиме видеть данные всех клиентов подконтрольных организаций. Причем не важно, подлежат ли его операции контролю, да и вообще совершал ли такой клиент операции.
Для поднадзорных лиц это удобно, поскольку не надо тратиться на специальное ПО для отчетов перед РосФином, весь необходимый функционал будет в личном кабинете. Однако для их клиентов это будет неприятной новостью, что не только их данные, но и факт договорных отношений будет храниться на серверах Финансовой разведки.
@tot115fz
Черный список увидел белый свет
Данные 120 тыс. банковских клиентов выложились в интернет
http://www.kommersant.ru/doc/3940264
Это должно было случиться рано или поздно.
Данные 120 тыс. банковских клиентов выложились в интернет
http://www.kommersant.ru/doc/3940264
Это должно было случиться рано или поздно.
Одним из наиболее популярных способов вывода денег с заблокированного счета по 115-ФЗ является схема с Исполнительными листами.
Как это работает:
1⃣ Истец - дружественная компания или не менее дружественное физическое лицо выигрывает суд у ответчика (которому заблокировали счет по 115-ФЗ).
Суть спора любая, долг не вернул, товар не поставил, не важно. Главное, что ответчик всю вину в суде признает и истец получает настоящий исполнительный лист.
2⃣ Истец приносит Исполнительный лист в банк и тот обязан перечислить ему деньги не смотря на блок счета по 115-ФЗ (Закон об исполнительном производстве здесь выше 115-ФЗ)
Звучит красиво и законно, но, как обычно, зло кроется в деталях.
Банки и ЦБ давно эту схему знают и даже нашли метод борьбы в виде специальных черных списков по Исполнительным листам.
Да-да, есть такие черные списки.😧
Если банк видит, что с заблокированного счета списываются средства по исполнительному листу, анализируется судебный спор и если он признается фиктивным, то данные по Истцу и Ответчику передаются в ЦБ, а ЦБ рассылает эту инфу по другим банкам.
Дальше понятно, что следует уже блок счета лица, на которого перечисляются деньги по исполнительному листу.
В ряде случаев такие финты срабатывают. Все зависит от эффективности внутреннего контроля банка.
Однозначный факт, что схема с Исполнительными листами очень сильно портит деловую репутацию как Истца, так и Ответчика.
@tot115fz
Как это работает:
1⃣ Истец - дружественная компания или не менее дружественное физическое лицо выигрывает суд у ответчика (которому заблокировали счет по 115-ФЗ).
Суть спора любая, долг не вернул, товар не поставил, не важно. Главное, что ответчик всю вину в суде признает и истец получает настоящий исполнительный лист.
2⃣ Истец приносит Исполнительный лист в банк и тот обязан перечислить ему деньги не смотря на блок счета по 115-ФЗ (Закон об исполнительном производстве здесь выше 115-ФЗ)
Звучит красиво и законно, но, как обычно, зло кроется в деталях.
Банки и ЦБ давно эту схему знают и даже нашли метод борьбы в виде специальных черных списков по Исполнительным листам.
Да-да, есть такие черные списки.😧
Если банк видит, что с заблокированного счета списываются средства по исполнительному листу, анализируется судебный спор и если он признается фиктивным, то данные по Истцу и Ответчику передаются в ЦБ, а ЦБ рассылает эту инфу по другим банкам.
Дальше понятно, что следует уже блок счета лица, на которого перечисляются деньги по исполнительному листу.
В ряде случаев такие финты срабатывают. Все зависит от эффективности внутреннего контроля банка.
Однозначный факт, что схема с Исполнительными листами очень сильно портит деловую репутацию как Истца, так и Ответчика.
@tot115fz
Проект поправок в тот самый 115-ФЗ.
Добавляется бюрократии к процессу отказа в операции или открытия счета клиенту, но принципиально ничего не меняется.
Про блокировку счетов (отключение дистанционного доступа) там ни слова. Так что как отключали банк-клиент, там и будут отключать. Особенно актуально для банков без офисов.
И самое смешное, что если банк отказал клиенту в операции, то в ответ на запрос клиента о причинах отказа, банк должен не только указать эти причины, но и дать рекомендации по их устранению😁
@tot115fz
Добавляется бюрократии к процессу отказа в операции или открытия счета клиенту, но принципиально ничего не меняется.
Про блокировку счетов (отключение дистанционного доступа) там ни слова. Так что как отключали банк-клиент, там и будут отключать. Особенно актуально для банков без офисов.
И самое смешное, что если банк отказал клиенту в операции, то в ответ на запрос клиента о причинах отказа, банк должен не только указать эти причины, но и дать рекомендации по их устранению😁
@tot115fz
⚡️Госдума приняла в третьем чтении закон об увеличении штрафов для банков за нарушение антиотмывочного законодательства.
Теперь за технические ошибки в куче отчетности (99% всех выявленных нарушений) будут собирать больше денег.
А вы думали будет меньше блоков😁
Теперь за технические ошибки в куче отчетности (99% всех выявленных нарушений) будут собирать больше денег.
А вы думали будет меньше блоков😁
#СоветДня
Мы ниразу не бизнес консультанты или всякие там коучи, но решили совершенно бесплатно поделиться советом, который реально сработал у нашего подписчика.
Итак, к нам обратился бизнесмен с просьбой помочь безопасно снимать наличку со своего счета.
Банки душат по 115-ФЗ, что влияет на его репутацию.
Имеем:
1⃣ ИП на упрощенном налогообложении (доходы - 6%), без официально трудоустроенных сотрудников (используются фрилансеры по мере надобности).
2⃣ Деятельность - услуги, не требующие специального оборудования или активов.
3⃣ Месячный оборот 2-3 млн. руб.
Наш совет:
✔️ Необходимо легализовать свой доход перед банком. То есть, перед каждым снятием налички или переводом на счет физического лица оплатить в бюджет налог в размере 6% от суммы снятия или перевода. Он его все равно заплатит, так что никаких лишних затрат.
✔️ Перед снятием держать безнал на счете ИП минимум 3 рабочих дня.
✔️ Держать на готове сканы всех договоров и актов, чтобы при запросе, в течении суток они уже были в банке.
Основным фактором почему мы взялись раздавать советы явилось то, что данный подписчик оказался очень известным в своем круге человеком. Сайт, социальная активность, много упоминаний в СМИ - все это присутствовало на достойном уровне.
Почему этот совет может не сработать у обнальщиков?
Первое - никому не известная личность с большим оборотом кэша сразу вызывает подозрение у антилегализаторов банка. Уплата налогов не спасет.
Второе - контрагенты подписчика все как на подбор белые и пушистые, а обнальщики работают в основном с "фирмами-однодневками", которые читаются ФинМоном банка на раз-два.
@tot115fz
Мы ниразу не бизнес консультанты или всякие там коучи, но решили совершенно бесплатно поделиться советом, который реально сработал у нашего подписчика.
Итак, к нам обратился бизнесмен с просьбой помочь безопасно снимать наличку со своего счета.
Банки душат по 115-ФЗ, что влияет на его репутацию.
Имеем:
1⃣ ИП на упрощенном налогообложении (доходы - 6%), без официально трудоустроенных сотрудников (используются фрилансеры по мере надобности).
2⃣ Деятельность - услуги, не требующие специального оборудования или активов.
3⃣ Месячный оборот 2-3 млн. руб.
Наш совет:
✔️ Необходимо легализовать свой доход перед банком. То есть, перед каждым снятием налички или переводом на счет физического лица оплатить в бюджет налог в размере 6% от суммы снятия или перевода. Он его все равно заплатит, так что никаких лишних затрат.
✔️ Перед снятием держать безнал на счете ИП минимум 3 рабочих дня.
✔️ Держать на готове сканы всех договоров и актов, чтобы при запросе, в течении суток они уже были в банке.
Основным фактором почему мы взялись раздавать советы явилось то, что данный подписчик оказался очень известным в своем круге человеком. Сайт, социальная активность, много упоминаний в СМИ - все это присутствовало на достойном уровне.
Почему этот совет может не сработать у обнальщиков?
Первое - никому не известная личность с большим оборотом кэша сразу вызывает подозрение у антилегализаторов банка. Уплата налогов не спасет.
Второе - контрагенты подписчика все как на подбор белые и пушистые, а обнальщики работают в основном с "фирмами-однодневками", которые читаются ФинМоном банка на раз-два.
@tot115fz
FORMAT_KO_115FZ.pdf
974.3 KB
Разработаны и утверждены новые форматы передачи банками информации по клиентам в РосФинМониторинг.
Дата начала действия – 15.07.2019.
Главное отличие от предыдущих морально устаревших форматов – это единый формализованный вид сообщений, современный xml формат, расширенный набор сведений о клиенте (адрес банкомата, IP и MAC адреса и т.д.).
Раздувание отчетности банков в рамках того самого 115-ФЗ (особенно на фоне увеличенных штрафов за технические опечатки в ней) радости банковским антилегализаторам вряд ли прибавят.
@tot115fz
Дата начала действия – 15.07.2019.
Главное отличие от предыдущих морально устаревших форматов – это единый формализованный вид сообщений, современный xml формат, расширенный набор сведений о клиенте (адрес банкомата, IP и MAC адреса и т.д.).
Раздувание отчетности банков в рамках того самого 115-ФЗ (особенно на фоне увеличенных штрафов за технические опечатки в ней) радости банковским антилегализаторам вряд ли прибавят.
@tot115fz
Мало кто знает, но к концу года у банков не останется секретов перед ЦБ.
Начиная с 2020 года все банки будут отправлять данные о всех клиентских операциях и сведения о всех своих клиентах (в том числе их бенефициарных владельцах) напрямую в ЦБ на ежедневной основе.
Называется все это гордо – проект «Операционный день КО».
Иными словами, все банки каждый день будут сливать в ЦБ весь свой ОперДень (платежи, идентификационные сведения клиентов и все-все-все). ЦБ будет это все собирать и анализировать практически в онлайн режиме.
Регулятор обещает, что сократит и упростит отчетные формы банков. Но не говорит какие и когда.
На данный момент идет стадия тестирования данного проекта, в которой участвует около 30 банков.
К 2020 году это будет обязаловка для всех.
@tot115fz
Начиная с 2020 года все банки будут отправлять данные о всех клиентских операциях и сведения о всех своих клиентах (в том числе их бенефициарных владельцах) напрямую в ЦБ на ежедневной основе.
Называется все это гордо – проект «Операционный день КО».
Иными словами, все банки каждый день будут сливать в ЦБ весь свой ОперДень (платежи, идентификационные сведения клиентов и все-все-все). ЦБ будет это все собирать и анализировать практически в онлайн режиме.
Регулятор обещает, что сократит и упростит отчетные формы банков. Но не говорит какие и когда.
На данный момент идет стадия тестирования данного проекта, в которой участвует около 30 банков.
К 2020 году это будет обязаловка для всех.
@tot115fz