❓Неизвестный перевел на мою карту деньги. Что делать? Совет от нашего эксперта Ольги Дайнеко.

Во-первых, убедитесь, не мошенники ли это.

🔘Схема №1. Аферисты якобы от имени банка рассылают СМС-уведомления о пополнении счета. Такое сообщение может быть очень похожим на подлинное, отправленным с того же номера, с которого приходят СМС от финансовой организации. Для этого мошенники используют подменные номера. На самом деле никакие деньги по ошибке злоумышленники не переводят, но практически сразу же после отправки сообщения связываются с получателем и просят вернуть средства.

Важно: Если вы получили подобное сообщение о зачислении средств от незнакомого отправителя, тем более если он звонит и просит вернуть их, зайдите в мобильное приложение/интернет-банк и проверьте, что деньги действительно зачислены.

🔘Схема №2. Мошенники действительно переводят деньги. Далее они связываются с получателем и, угрожая судом, требуют вернуть перевод.
Если поддаться на уговоры отправителя, то он может оспорить перевод в банке, и банк спишет уже ваши средства для возврата. Дело в том, что в таких схемах часто указывается сторонний счет для возврата. Так, поступившие от незнакомца деньги будут считаться присвоенными, возврат доказать не удастся, и получателю придется заплатить дважды.
Также возврат денег может обернуться втягиванием в противозаконную схему: мошенник через перевод от вас запутывает следы по переводу уже похищенных у кого-то средств. Получатель, «возвращая» деньги мошеннику, формально становится его сообщником, помогая выводить ему эти деньги.

Во-вторых, свяжитесь с банком и сообщите о неожиданном поступлении средств.
Банк оформит заявку на возврат денег отправителю, проведет проверку, по итогам которой спишет ошибочно зачисленные средства.

В-третьих, ни в коем случае не тратьте ошибочно зачисленные средства.
Если оставить средства себе, а тем более потратить их, не сообщив об переводе в банк, можно стать фигурантом судебного разбирательства. Потом деньги в любом случае придется вернуть, а еще заплатить за судебные издержки.

#МнениеЭксперта ❤ФинЗОЖ Эксперт

#МнениеЭксперта

✉️ Алексей Пахомов, эксперт в сфере контрольно-надзорной деятельности, автор и руководитель федерального просветительского проекта «Мунконтроль.РФ» - об необходимости реформы контрольно-надзорной деятельности:

«Намерения Минюста России оптимизировать сферу контроля и надзора за деятельность органов МСУ абсолютно оправдано. Дело даже не в тотальном устаревании действующего механизма контроля по сравнению с системой контроля, которая действует в бизнесе (где принципиально обновлено законодательство уже несколько лет как). Проблема существующего механизма контроля за местными властями: действующий механизм не отвечает требованиям обновленных норм Конституции о единой системе публичной власти.

Сегодня механизм предусматривает проведение проверок, наложение штрафов на должностных лиц, даже в том случае, если денег в бюджете на реализацию полномочий нет. А затем применяются вторичные санкции уже за неисполнение предписаний, исполнительный сбор. Все эти финансовые санкции значительным бременем ложатся на местные бюджеты. В итоге местные органы вместо того, чтобы ремонтировать дороги, вынуждены оплачивать штрафы. У местных властей возникают вопросы: «Справедлива ли такая система контроля? Реализуется ли здесь принцип единства публичной власти?».

Поэтому механизм контроля за органами МСУ нуждается в серьезной реформе. Безусловно, просто копировать инструменты контроля в сфере бизнеса будет нецелесообразно, ведь отношения в сфере организации власти специфичны и отличаются от отношений государства и бизнеса. Однако общие принципы, о которых сказал министр, будут полезны - это риск-ориентированный подход, приоритет профилактики».

➡️ Напомним: Минюст анонсировал законопроект, согласно которому муниципалов будут проверять через риск-ориентированный подход.

🔥 Подписывайтесь и рассказывайте о нас коллегам! Свои новости и материалы вы можете предложить в группе ВК - https://vk.com/ruexpertclub

➕ Бот для связи - @ruexpertclub_bot

Клуб экспертов России - @ruexpertclub

#КлубЭкспертов #МСУ #КНД #МинЮст