Таблица прогнозных дивидендов за 2024 год
Уже скоро мы увидим годовые отчеты, после чего компании определятся с итоговыми дивидендами. Где-то нас ждет разочарование, а где-то — очень даже щедрые выплаты.
👉 прогнозы учитывают текущие данные, которые легко могут измениться;
👉 зеленые ячейки — высокие шансы, желтые — 50 на 50, красные — крайне низкие;
👉 в таблице не указаны разовые дивиденды (Хэдхантер, Полюс и т. д.);
👉 итоговая доходность учитывает и уже выплаченные дивиденды;
👉 если выплаты будут через полгода, то доходность будет в 2 раза выше (Сбербанк даст уже 24% в годовом выражении).
Отдельно хотел бы выделить Роснефть — у нее было слабое 2 полугодие, а ее акции на новогоднем ралли взлетели на 25%. Отсюда такая низкая прогнозная доходность, которая на фоне других уже не выглядит привлекательной.
Источник: https://smart-lab.ru/mobile/topic/1101194
Уже скоро мы увидим годовые отчеты, после чего компании определятся с итоговыми дивидендами. Где-то нас ждет разочарование, а где-то — очень даже щедрые выплаты.
Отдельно хотел бы выделить Роснефть — у нее было слабое 2 полугодие, а ее акции на новогоднем ралли взлетели на 25%. Отсюда такая низкая прогнозная доходность, которая на фоне других уже не выглядит привлекательной.
Источник: https://smart-lab.ru/mobile/topic/1101194
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Рецензия на книгу «Cтоимостное инвестирование от Грэма до Баффета» за авторством Брюса Гринвальда от Олега Кузьмичева.
Одна из лучших по теме инвестиций, что читал за последний год. Смело ставлю 5/5
Выписал самые интересные цитаты, российскому инвестору точно может быть полезно даже в текущей геополитической обстановке:
👉 Средняя доходность для всех инвесторов в любом классе активов должна быть равна средней доходности всех активов в этом классе (т.е. рыночной доходности). Все активы кому-то принадлежат. Поэтому если один инвестор опережает рынок, другой инвестор должен отставать от рынка
👉 Грэм и Додд понимали, что каждый раз, когда кто-то покупает ценную бумагу в надежде, что она принесет больше, чем прочие альтернативы, кто-то другой ее продает, потому что думает, что она сработает хуже, чем иные доступные возможности. Один из этих инвесторов неизбежно ошибается.
👉 Процесс поиска акций — это не только ориентация на стоимость, то есть выбор “негламурных” и малоизвестных акций. Еще это и определенная степень специализации. Стоимостные инвесторы, которые концентрируются в одной области, как правило, более успешные.
👉 Активы с разными горизонтами доходности должны оцениваться разными методами
👉 Для ликвидируемых активов или других краткосрочных “инвестиций с катализаторами” подходит метод дисконтирования денежных потоков (DCF). Оценка, скорее всего, будет точной.
👉Полную рецензию и все тезисы читаем по ссылке на Смартлабе, будет полезно: https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102124
Одна из лучших по теме инвестиций, что читал за последний год. Смело ставлю 5/5
Выписал самые интересные цитаты, российскому инвестору точно может быть полезно даже в текущей геополитической обстановке:
👉 Средняя доходность для всех инвесторов в любом классе активов должна быть равна средней доходности всех активов в этом классе (т.е. рыночной доходности). Все активы кому-то принадлежат. Поэтому если один инвестор опережает рынок, другой инвестор должен отставать от рынка
👉 Грэм и Додд понимали, что каждый раз, когда кто-то покупает ценную бумагу в надежде, что она принесет больше, чем прочие альтернативы, кто-то другой ее продает, потому что думает, что она сработает хуже, чем иные доступные возможности. Один из этих инвесторов неизбежно ошибается.
👉 Процесс поиска акций — это не только ориентация на стоимость, то есть выбор “негламурных” и малоизвестных акций. Еще это и определенная степень специализации. Стоимостные инвесторы, которые концентрируются в одной области, как правило, более успешные.
👉 Активы с разными горизонтами доходности должны оцениваться разными методами
👉 Для ликвидируемых активов или других краткосрочных “инвестиций с катализаторами” подходит метод дисконтирования денежных потоков (DCF). Оценка, скорее всего, будет точной.
👉Полную рецензию и все тезисы читаем по ссылке на Смартлабе, будет полезно: https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102124
Топ-10 дивидендных акций за 5 лет от экспертов РБК Инвестиций
Эксперты из РБК посчитали, какие акции устойчиво на протяжении пяти лет давали лучшую дивидендную доходность, при этом увеличивая выплаты.
В топ-10 вошли акции, по которым в течение последних пяти календарных лет ежегодно платились дивиденды. Аналитики учли произведённые выплаты вне зависимости от того, по итогам какого периода они начислялись.
👉Банк Санкт-Петербург
Средневзвешенная дивдоходность: 26,98%
Коэффициент роста дивидендов: 2,29
Коэффициент роста цены: 2,04
👉Ставропольэнергосбыт-ап
Средневзвешенная дивдоходность: 18,81%
Коэффициент роста дивидендов: 2,05
Коэффициент роста цены: 2,29
👉РЭСК
Средневзвешенная дивдоходность: 15,99%
Коэффициент роста дивидендов: 1,68
Коэффициент роста цены: 1,81
👉Novabev Group
Средневзвешенная дивдоходность: 14,41%
Коэффициент роста дивидендов: 1,65
Коэффициент роста цены: 1,61
👉ТМК
Средневзвешенная дивдоходность: 18,97%
Коэффициент роста дивидендов: 1,06
Коэффициент роста цены: 1,53
👉Газпром нефть
Средневзвешенная дивдоходность: 16,35%
Коэффициент роста дивидендов: 1,33
Коэффициент роста цены: 1,27
👉Сургутнефтегаз-ап
Средневзвешенная дивдоходность: 15,38%
Коэффициент роста дивидендов: 1,56
Коэффициент роста цены: 1,13
👉Башнефть-ап
Средневзвешенная дивдоходность: 16,03%
Коэффициент роста дивидендов: 1,63
Коэффициент роста цены: 0,98
👉Татнефть-ап
Средневзвешенная дивдоходность: 14,36%
Коэффициент роста дивидендов: 1,73
Коэффициент роста цены: 0,99
👉ФосАгро
Средневзвешенная дивдоходность: 14,85%
Коэффициент роста дивидендов: 1,20
Коэффициент роста цены: 1,37
Дивидендная доходность определялась как процентное отношение суммарных выплат за год к средневзвешенной цене акции за предыдущий год. При расчете средневзвешенной доходности более поздним выплатам предавался больший вес.
Как видим, Банк СПб стал безоговорочным лидером последней пятилетки. За ним идут ставропольские и рязанские энергетики. В топе сразу 4 нефтяные компании, водчелла, удобрения и металлурги. Смогут ли все эти компании в следующие пять лет сохранить темпы?
Не факт. Прошлые результаты не гарантируют такие же в будущем, как бы нам этого ни хотелось. Лично у автора igotosochi в портфеле из этого списка есть все нефтяники, ФосАгро и Белуга. А у вас?
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102181/
Эксперты из РБК посчитали, какие акции устойчиво на протяжении пяти лет давали лучшую дивидендную доходность, при этом увеличивая выплаты.
В топ-10 вошли акции, по которым в течение последних пяти календарных лет ежегодно платились дивиденды. Аналитики учли произведённые выплаты вне зависимости от того, по итогам какого периода они начислялись.
👉Банк Санкт-Петербург
Средневзвешенная дивдоходность: 26,98%
Коэффициент роста дивидендов: 2,29
Коэффициент роста цены: 2,04
👉Ставропольэнергосбыт-ап
Средневзвешенная дивдоходность: 18,81%
Коэффициент роста дивидендов: 2,05
Коэффициент роста цены: 2,29
👉РЭСК
Средневзвешенная дивдоходность: 15,99%
Коэффициент роста дивидендов: 1,68
Коэффициент роста цены: 1,81
👉Novabev Group
Средневзвешенная дивдоходность: 14,41%
Коэффициент роста дивидендов: 1,65
Коэффициент роста цены: 1,61
👉ТМК
Средневзвешенная дивдоходность: 18,97%
Коэффициент роста дивидендов: 1,06
Коэффициент роста цены: 1,53
👉Газпром нефть
Средневзвешенная дивдоходность: 16,35%
Коэффициент роста дивидендов: 1,33
Коэффициент роста цены: 1,27
👉Сургутнефтегаз-ап
Средневзвешенная дивдоходность: 15,38%
Коэффициент роста дивидендов: 1,56
Коэффициент роста цены: 1,13
👉Башнефть-ап
Средневзвешенная дивдоходность: 16,03%
Коэффициент роста дивидендов: 1,63
Коэффициент роста цены: 0,98
👉Татнефть-ап
Средневзвешенная дивдоходность: 14,36%
Коэффициент роста дивидендов: 1,73
Коэффициент роста цены: 0,99
👉ФосАгро
Средневзвешенная дивдоходность: 14,85%
Коэффициент роста дивидендов: 1,20
Коэффициент роста цены: 1,37
Дивидендная доходность определялась как процентное отношение суммарных выплат за год к средневзвешенной цене акции за предыдущий год. При расчете средневзвешенной доходности более поздним выплатам предавался больший вес.
Как видим, Банк СПб стал безоговорочным лидером последней пятилетки. За ним идут ставропольские и рязанские энергетики. В топе сразу 4 нефтяные компании, водчелла, удобрения и металлурги. Смогут ли все эти компании в следующие пять лет сохранить темпы?
Не факт. Прошлые результаты не гарантируют такие же в будущем, как бы нам этого ни хотелось. Лично у автора igotosochi в портфеле из этого списка есть все нефтяники, ФосАгро и Белуга. А у вас?
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102181/
Украинский конфликт может затянуться🔥Итоги дня
📉 IMOEX -2.4%
Индекс практически не рос в новом году, похоже Cанта-ралли закончилось и участники рынка торопятся зафиксировать прибыль. Участники рынка опасаются затягивания конфликта на Украине. FT сообщает, что команда Дональда Трампа меняет подход к урегулированию конфликта на Украине. Например Дональд заявил, что ему удастся остановить конфликт на Украине в течение полугода, хотя раньше был один день. FT считает, что поддержка Украины будет продолжаться и после инаугурации избранного президента США Дональда Трампа😳
📉 Роснефть -4% 📉 Газпромнефть -3.5% 📉 Сургутнефтегаз -3%
В лидерах снижения на фоне ожидающихся санкций США. Администрация Джо Байдена планирует до конца недели ввести санкции против двух нефтяных компаний из РФ. Участники рынка не хотят гадать и продают всё😔
📉 Газпром -4.1%
Суд швейцарского кантона Цуг в очередной раз (теперь — в порядке исключения) продлил мораторий на банкротство оператора «Северного потока 2» Nord Stream 2 AG до 9 мая 2025 года. Покупка обанкротившегося СП-2 американцами откладывается🤔
📈 ФосАгро +2.2%
В лидерах роста на фоне роста экспорта удобрений в ЕС. Европа сейчас импортирует на 48% больше удобрений из РФ, чем до начала украинского конфликта. А депутат парламента Норвегии даже заявила, что Европа заменила зависимость от российского газа на зависимость от российских удобрений💪
📈 X5 +4.2%
Сегодня стартовали торги акциями российского ретейлера «Корпоративный центр ИКС 5». Из-за переезда компании в Россию торги не проводились более девяти месяцев. Брокерские дома видят большой потенциал акций. ПСБ подтверждает прогнозную цену акций X5 на уровне 3769 руб. Freedom Finance Global подтверждает прогнозную цену акций X5 на уровне 3900 руб🚀
📊 Полная карта рынка:
https://smart-lab.ru/q/map
Пишите свои мысли в комментарии:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102516
Индекс практически не рос в новом году, похоже Cанта-ралли закончилось и участники рынка торопятся зафиксировать прибыль. Участники рынка опасаются затягивания конфликта на Украине. FT сообщает, что команда Дональда Трампа меняет подход к урегулированию конфликта на Украине. Например Дональд заявил, что ему удастся остановить конфликт на Украине в течение полугода, хотя раньше был один день. FT считает, что поддержка Украины будет продолжаться и после инаугурации избранного президента США Дональда Трампа😳
В лидерах снижения на фоне ожидающихся санкций США. Администрация Джо Байдена планирует до конца недели ввести санкции против двух нефтяных компаний из РФ. Участники рынка не хотят гадать и продают всё😔
Суд швейцарского кантона Цуг в очередной раз (теперь — в порядке исключения) продлил мораторий на банкротство оператора «Северного потока 2» Nord Stream 2 AG до 9 мая 2025 года. Покупка обанкротившегося СП-2 американцами откладывается🤔
В лидерах роста на фоне роста экспорта удобрений в ЕС. Европа сейчас импортирует на 48% больше удобрений из РФ, чем до начала украинского конфликта. А депутат парламента Норвегии даже заявила, что Европа заменила зависимость от российского газа на зависимость от российских удобрений💪
Сегодня стартовали торги акциями российского ретейлера «Корпоративный центр ИКС 5». Из-за переезда компании в Россию торги не проводились более девяти месяцев. Брокерские дома видят большой потенциал акций. ПСБ подтверждает прогнозную цену акций X5 на уровне 3769 руб. Freedom Finance Global подтверждает прогнозную цену акций X5 на уровне 3900 руб🚀
https://smart-lab.ru/q/map
Пишите свои мысли в комментарии:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102516
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⚡️На сайте конференции PRO облигации 1 марта выложили предварительное расписание!
Регистрируйтесь, пока есть места и действуют цены для early-birds!
👉 https://bonds.smart-lab.ru
Регистрируйтесь, пока есть места и действуют цены для early-birds!
👉 https://bonds.smart-lab.ru
Компании с сильным балансом. Кому не страшна высокая ставка?
На нашем рынке есть не только должники, но и компании с крепким балансом — и пока другие страдают от ставки, их бизнес чувствует себя довольно неплохо. Поэтому их акции выглядели лучше рынка — если бы вы составили портфель только из них, то в прошлом году заметно бы опередили индекс Мосбиржи. Например, на 1 декабря такой портфель снизился на 4,9%, в то время как широкий рынок потерял 10,5%:
В отличие от своих конкурентов, в сложные времена «крепыши» становятся только сильнее — они не несут процентных издержек и могут скупать более слабых игроков. Ведь «покупать, когда на улицах льется кровь», могут не только рядовые инвесторы
👉 Сургутнефтегаз: Долг/EBITDA — отрицательный. На его счетах скопилось столько денег, что он может купить «Роснефть» и пару мелких нефтяников в придачу. Состав «кубышки» держится в тайне — по слухам, около 2/3 вложено в валюту, а остальное хранится на рублевых депозитах.
👉 Лукойл: Долг/EBITDA — отрицательный. Тут запас средств чуть скромнее —«всего» 1,1 трлн. рублей, которые могут пойти на выкуп акций у нерезидентов. А пока же эти деньги дают процентный доход — в прошлом году он составил примерно 120 млрд. рублей.
👉 Транснефть: Долг/EBITDA — отрицательный. В свое время сформировала «подушку», размер которой доходил до 650 млрд. рублей. Но сейчас она постепенно сокращается — растут капитальные затраты, да и новый налог подрежет часть прибыли.
👉 Татнефть: Долг/EBITDA — отрицательный. Тут нет большой «кубышки», но и долгов при этом тоже нет — это позволяет направлять на выплаты до 80% прибыли. Такая щедрость делает ее одной из любимых фишек российского инвестора.
👉 ИнтерРАО: Долг/EBITDA — отрицательный. Самый «жирный» энергетик, на счетах которого лежит почти 500 млрд. рублей. Это спасает от падения операционной прибыли — за 9 месяцев «кубышка» принесла 83 млрд. рублей процентных доходов.
👉 Юнипро: Долг/EBITDA — отрицательный. Из-за санкций дивиденды не платятся, а просто оседают на балансе — в итоге там скопилось уже 70 млрд. рублей. При этом компания стоит всего 115 млрд. рублей — это как чемодан без ручки, набитый большими деньгами.
👉 Мосэнерго: Долг/EBITDA — отрицательный. Компания живет за свои, но толку от этого мало — дивиденды платит низкие, да и качество управления вызывает вопросы. Все-таки главный акционер (Газпром) не славится своей эффективностью.
👉 ММК и Северсталь: Долг/EBITDA — отрицательный. Потихоньку проедают накопленный жирок — отрасль сейчас остывает, а расходы и инвест. программы требуют денег. Это лишает их процентных доходов, зато производство станет более эффективным.
👉 Московская биржа: Долг/EBITDA — отрицательный. У нее не только нет долгов, так она еще и пользуется деньгами клиентов — за 9 месяцев это принесло 72 млрд. рублей. Отсюда и бешеная рентабельность, которая подбирается к 40%!
👉 Мать и Дитя: Долг/EBITDA — отрицательный. Менеджмент все просчитал наперед — на счетах есть около 4 млрд. рублей, которые пойдут на строительство двух крупных клиник. Так что даже тут компании не придется залезать в долги.
👉 Хэдхантер: Долг/EBITDA — отрицательный. У компании больше нет денежной «подушки», но и долгов тоже нет. Зато есть высокая рентабельность и хорошие темпы роста, ведь высокая ставка ей никак не мешает.
👉 Совкомфлот: Долг/EBITDA — нулевой. Тут очень любопытный баланс — на счетах лежит 1,4 млрд. долларов, и долг так же равен 1,4 млрд. долларов. Но кредиты были взяты под низкую ставку, а «кубышка» размещена под высокую.
👉 Хэндерсон: Долг/EBITDA —0,2х. Еще один хороший пример, когда руководство контролирует риски — в итоге деньги идут на развитие и на выплаты, а не на обслуживание долга. Смущают лишь работа в узком секторе и возможные конкуренты.
👉 Яндекс: Долг/EBITDA —0,4х. Показатель долга вполне комфортен, но за 9 месяцев его сумма выросла со 140 до 193 млрд. рублей. Поэтому на выплату процентов ушло 23 млрд. рублей — пока не критично, но динамика слегка настораживает.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102175
На нашем рынке есть не только должники, но и компании с крепким балансом — и пока другие страдают от ставки, их бизнес чувствует себя довольно неплохо. Поэтому их акции выглядели лучше рынка — если бы вы составили портфель только из них, то в прошлом году заметно бы опередили индекс Мосбиржи. Например, на 1 декабря такой портфель снизился на 4,9%, в то время как широкий рынок потерял 10,5%:
В отличие от своих конкурентов, в сложные времена «крепыши» становятся только сильнее — они не несут процентных издержек и могут скупать более слабых игроков. Ведь «покупать, когда на улицах льется кровь», могут не только рядовые инвесторы
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102175
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Торговать на фондовом рынке напрямую невозможно, если это не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер, с помощью которого можно совершать сделки.
Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, актуальные комиссии, плюсы и минусы.
Смотрим, читаем, изучаем здесь: https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102605
Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, актуальные комиссии, плюсы и минусы.
Смотрим, читаем, изучаем здесь: https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102605
Санкции в центре внимания🔥Итоги дня
📈 IMOEX +1.9%
Индекс немного замедлил рост после анонсирования нового пакета санкций США, но оптимизм на рынке сохраняется. Минфина США вечером опубликовал новый пакет санкций, но его содержание было раскрыто телеграм каналами ещё утром🤔
США ввели санкции против «Газпром нефти», «Сургутнефтегаза» и всех их дочерних компаний. Также под санкции попали СПГ заводы Газпрома и НОВАТЭКа на Балтике.
США запретили своим компаниям оказывать нефтесервисные услуги в РФ, внесли в SDN-List под 30 российских организаций этого профиля. США внесли в санкционные списки 54 нефтетанкера и 4 СПГ-танкера «Совкомфлота»😔
📈 BRENT +2.7%
Brent поднялся выше $80 за баррель, после анонсирования новых санкций США💪
📈 Газпромнефть +1.9%
Низкая ликвидность сыграла злую шутку с шортистами. Акции начали расти на сообщениях о новых санкциях. Видео о том что происходит с шортистами в ГПН не могу показать из-за возрастных ограничений😁
📉 Сургутнефтегаз -2.1%
Хуже рынка после попадания под санкции США. После официального объявления на сайте OFAC акции начали расти, так как спекулянты стали закрывать шорты😉
📉 Роснефть -2.4%
Падает из-за дивидендной отсечки. Дивиденд составил ₽36,47 на акцию, на данный момент падение меньше размера дивиденда. США ввели санкции против проекта «Восток Ойл» и его оператора РН-Ванкор🤔
📈 Русснефть +6.6%
Участники рынка радуются отсутствию санкций со стороны США💪
📈 X5 +5.1%
Продолжает рост после возобновления торгов, брокерские дома видят здесь большой потенциал🚀
📊 Полная карта рынка:
https://smart-lab.ru/q/map
Пишите свои мысли в комментарии:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102898
Индекс немного замедлил рост после анонсирования нового пакета санкций США, но оптимизм на рынке сохраняется. Минфина США вечером опубликовал новый пакет санкций, но его содержание было раскрыто телеграм каналами ещё утром🤔
США ввели санкции против «Газпром нефти», «Сургутнефтегаза» и всех их дочерних компаний. Также под санкции попали СПГ заводы Газпрома и НОВАТЭКа на Балтике.
США запретили своим компаниям оказывать нефтесервисные услуги в РФ, внесли в SDN-List под 30 российских организаций этого профиля. США внесли в санкционные списки 54 нефтетанкера и 4 СПГ-танкера «Совкомфлота»😔
Brent поднялся выше $80 за баррель, после анонсирования новых санкций США💪
Низкая ликвидность сыграла злую шутку с шортистами. Акции начали расти на сообщениях о новых санкциях. Видео о том что происходит с шортистами в ГПН не могу показать из-за возрастных ограничений😁
Хуже рынка после попадания под санкции США. После официального объявления на сайте OFAC акции начали расти, так как спекулянты стали закрывать шорты😉
Падает из-за дивидендной отсечки. Дивиденд составил ₽36,47 на акцию, на данный момент падение меньше размера дивиденда. США ввели санкции против проекта «Восток Ойл» и его оператора РН-Ванкор🤔
Участники рынка радуются отсутствию санкций со стороны США💪
Продолжает рост после возобновления торгов, брокерские дома видят здесь большой потенциал🚀
https://smart-lab.ru/q/map
Пишите свои мысли в комментарии:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102898
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
СМАРТЛАБ
Компании с сильным балансом. Кому не страшна высокая ставка? На нашем рынке есть не только должники, но и компании с крепким балансом — и пока другие страдают от ставки, их бизнес чувствует себя довольно неплохо. Поэтому их акции выглядели лучше рынка — если…
Компании с «плохим» долгом. Кто может разочаровать?
Этот год начался с заметного падения — инвесторы будто бы проветрились и поняли, что перестарались и слишком разогнали рынок акций.
Ведь после заседания ничего не изменилось — из-за высокой ставки бизнес все так же несет потери, а менее рисковые инструменты дают отличную доходность. Поэтому эйфория внезапно иссякла, а на ее место пришел холодный расчет.
Так что нас скорее ждет боковик, чем продолжение роста — при этом слабые компании будут выглядеть хуже, чем их более сильные конкуренты. И я сейчас говорю не только о тех, чьи проблемы всем давно известны — в списке аутсайдеров могут оказаться и новые имена.
Представьте себе ситуацию, когда у компании кончается старый заем, и ей приходится рефинансировать его по текущей ставке. Ее процентные расходы резко взлетают, что сказывается на ее чистой прибыли — и если не знать этого заранее, то такой отчет вас сильно разочарует.
CyberWish составил список компаний, которые могут попасть в такую ситуацию — у них не обязательно огромный долг, но его краткосрочная часть несет в себе риски. Сразу говорю, что в нем не будет откровенных пассажиров, с которыми и так все ясно :)
👉 Норникель. Общий долг — 820 млрд. рублей, короткие займы — 280 млрд. рублей. Часть долга номинирована в валюте, поэтому он постоянно «пляшет» вместе с курсом. Денег на счетах всего 160 млрд. рублей, так что компания не зря отказалась от дивидендов. Ведь платить ей просто не с чего — проценты будут сжирать почти всю операционную прибыль. Остается надеяться на снижение ставки и на ралли в цветных металлах.
👉 Ростелеком. Общий долг — 510 млрд. рублей, и половина долга размещена под плавающую ставку. Тут даже не нужно перезанимать, ведь расходы растут вместе с ключевой ставкой — в 1 полугодии обслуживание стоило ~18,5%, а теперь вырастет до 22-23%. Эти расходы и так съедали половину прибыли — увы, во 2 полугодии ситуация станет только хуже.
👉 МТС. Общий долг — 460 млрд. рублей, короткая его часть — 280 млрд. рублей. На счетах лежит около 70 млрд. рублей, которых на погашение явно не хватит. МТС-Банк мог бы как-то помочь, но ему из-за высокой ставки тоже не сладко (плюс могут повесить «допку» Сегежи). В отчете за 3 квартал мы уже видели, к чему это приводит — прибыль компании рухнула в 9 раз (до 1 млрд. рублей). А еще у нее отрицательный капитал — если продать все ее активы, то этого все равно не хватит, чтобы расплатиться с кредиторами..
👉 ФосАгро. Общий долг — 339 млрд. рублей, короткий — 154 млрд. рублей. Денежная позиция всего 80 млрд. рублей, из которых 16 млрд. пойдет на выплату дивидендов. Так что как ни крутись, но краткосрочные займы придется рефинансировать. Если делать это под текущий процент, то на обслуживание долга будет уходить по 40 млрд. рублей в год. Конечно же, эти деньги будут утекать из чистой прибыли компании.
👉 Магнит. Общий долг — 334 млрд. рублей, при этом короткий — 249 млрд. рублей. На счетах лежит около 100 млрд. рублей, и тут есть два варианта — эту дыру в бюджете нужно либо гасить, либо рефинансировать. В первом случае придется снижать дивиденды, а во втором — нести процентные издержки.
👉 РусАгро. Общий долг — 110 млрд. рублей, короткие займы — 45 млрд. рублей. При этом на счетах всего 17 млрд. рублей, а покупатели задолжали целых 50 млрд. рублей. По факту из-за нерадивых покупателей компания и не смогла погасить короткий долг. Ее финансовое положение стабильно, но обслуживание долга бьет по прибыли — в 1 полугодии на это ушло 3,3 млрд. рублей. Если же придется перезанимать, то процентные расходы станут еще выше.
👉 ЮГК. У компании мутная структура долга, которую без бутылки не поймешь :) Короткие займы — 61 млрд. рублей, «кубышка» — около 10 млрд. рублей, обязательства связанным сторонам — 24 млрд. рублей (почти все погасил Газпромбанк). Все равно остается дыра в размере 27 млрд. рублей, которую нужно будет закрывать — а значит и обслуживание долга станет дороже.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1101331
Этот год начался с заметного падения — инвесторы будто бы проветрились и поняли, что перестарались и слишком разогнали рынок акций.
Ведь после заседания ничего не изменилось — из-за высокой ставки бизнес все так же несет потери, а менее рисковые инструменты дают отличную доходность. Поэтому эйфория внезапно иссякла, а на ее место пришел холодный расчет.
Так что нас скорее ждет боковик, чем продолжение роста — при этом слабые компании будут выглядеть хуже, чем их более сильные конкуренты. И я сейчас говорю не только о тех, чьи проблемы всем давно известны — в списке аутсайдеров могут оказаться и новые имена.
Представьте себе ситуацию, когда у компании кончается старый заем, и ей приходится рефинансировать его по текущей ставке. Ее процентные расходы резко взлетают, что сказывается на ее чистой прибыли — и если не знать этого заранее, то такой отчет вас сильно разочарует.
CyberWish составил список компаний, которые могут попасть в такую ситуацию — у них не обязательно огромный долг, но его краткосрочная часть несет в себе риски. Сразу говорю, что в нем не будет откровенных пассажиров, с которыми и так все ясно :)
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1101331
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Лучшие места для размещения денег на короткий срок в январе
Уже через месяц, а если быть более точным: 14 февраля, в День всех влюбленных, Эльвира Сахипзадовна может разбить кому-то сердце, ведь именно в этот день пройдет первое заседание Совета директоров Банка России по Ключевой Ставке в 2025 году.
Сейчас КС — 21%, предлагаю вам ознакомиться с лучшими предложениями от банков для размещения денег на короткий срок, по мнению Captain.
Список забираем здесь: 👉 https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103210
Уже через месяц, а если быть более точным: 14 февраля, в День всех влюбленных, Эльвира Сахипзадовна может разбить кому-то сердце, ведь именно в этот день пройдет первое заседание Совета директоров Банка России по Ключевой Ставке в 2025 году.
Сейчас КС — 21%, предлагаю вам ознакомиться с лучшими предложениями от банков для размещения денег на короткий срок, по мнению Captain.
Список забираем здесь: 👉 https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103210
Рекордный год для “МГКЛ”. Что говорят цифры?
Сегодня компания “МГКЛ” представила операционные результаты за 2024 год. Справился ли ресейл бизнес с вызовами прошлого года и удалось ли им превзойти свои результаты?
2024 год стал для Группы “МГКЛ” настоящим прорывом. Компания показала впечатляющий рост выручки — она выросла в 3,9 раза по сравнению с прошлым годом и достигла 8,5 млрд рублей. Компании удалось это продемонстрировать благодаря активному развитию ресейл-направления, оптимизации бизнес-процессов и расширением сети клиентов. Теперь их более 227 тысяч — на 12% больше, чем годом ранее.
Кроме того, залоговый портфель вырос на 73% и превысил 2 млрд рублей. А вот доля товаров, хранящихся более 90 дней, снизилась до 7% (в 2023 году было 11%). Это результат выделения ресейл направления в отдельный юнит и реализации невостребованных залогов с помощью ресейл инфраструктуры — офлайн и онлайн
Вот краткие операционные итоги 2024 года:
👉 Выручка: 8,5 млрд рублей (х3,9)
👉 Рост залогового портфеля: +73% (2 млрд рублей)
👉 Доля товаров в портфеле более 90 дней: снижение до 7%
👉 Количество клиентов: 227 тыс. (+12%)
Ключевые драйверы: развитие ресейл и оптового направлений, расширение и повышение эффективности работы розничной сети (компания купила более 20 ломбардов и комиссионных магазинов в Москве и области), рост стоимости залогового имущества в связи с ростом цены на золото. Отметим, что акции компании остаются устойчивыми даже в условиях волатильности рынка, а количество акционеров выросло в 4 раза — теперь их более 13 тысяч.
Благодаря активным инвестициям в цифровизацию и развитие онлайн-продаж, Группа “МГКЛ” делает процесс ресейла более доступным и удобным для клиентов, что в свою очередь, конвертируется в рост показателей. Кроме того, компания расширяет ассортимент высоколиквидных товаров, включая технику, ювелирные изделия и меха, что позволяет привлекать еще больше покупателей.
Группа «МГКЛ» продолжает уверенно занимать долю рынка в ресейле и держать лидерские позиции в залоговом сегменте в домашнем регионе. На коррекциях и общей волатильности рынка следует обратить внимание на этот инвестиционный актив.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103439
#MGKL
Сегодня компания “МГКЛ” представила операционные результаты за 2024 год. Справился ли ресейл бизнес с вызовами прошлого года и удалось ли им превзойти свои результаты?
2024 год стал для Группы “МГКЛ” настоящим прорывом. Компания показала впечатляющий рост выручки — она выросла в 3,9 раза по сравнению с прошлым годом и достигла 8,5 млрд рублей. Компании удалось это продемонстрировать благодаря активному развитию ресейл-направления, оптимизации бизнес-процессов и расширением сети клиентов. Теперь их более 227 тысяч — на 12% больше, чем годом ранее.
Кроме того, залоговый портфель вырос на 73% и превысил 2 млрд рублей. А вот доля товаров, хранящихся более 90 дней, снизилась до 7% (в 2023 году было 11%). Это результат выделения ресейл направления в отдельный юнит и реализации невостребованных залогов с помощью ресейл инфраструктуры — офлайн и онлайн
Вот краткие операционные итоги 2024 года:
👉 Выручка: 8,5 млрд рублей (х3,9)
👉 Рост залогового портфеля: +73% (2 млрд рублей)
👉 Доля товаров в портфеле более 90 дней: снижение до 7%
👉 Количество клиентов: 227 тыс. (+12%)
Ключевые драйверы: развитие ресейл и оптового направлений, расширение и повышение эффективности работы розничной сети (компания купила более 20 ломбардов и комиссионных магазинов в Москве и области), рост стоимости залогового имущества в связи с ростом цены на золото. Отметим, что акции компании остаются устойчивыми даже в условиях волатильности рынка, а количество акционеров выросло в 4 раза — теперь их более 13 тысяч.
Благодаря активным инвестициям в цифровизацию и развитие онлайн-продаж, Группа “МГКЛ” делает процесс ресейла более доступным и удобным для клиентов, что в свою очередь, конвертируется в рост показателей. Кроме того, компания расширяет ассортимент высоколиквидных товаров, включая технику, ювелирные изделия и меха, что позволяет привлекать еще больше покупателей.
Группа «МГКЛ» продолжает уверенно занимать долю рынка в ресейле и держать лидерские позиции в залоговом сегменте в домашнем регионе. На коррекциях и общей волатильности рынка следует обратить внимание на этот инвестиционный актив.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103439
#MGKL
Мосбиржа подвела итоги за 2024 год
👉 13 IPO — компании привлекли капитал для реализации масштабных планов.
👉 4 SPO — участники рынка усилили свои позиции.
👉 77 новых эмитентов облигаций — долговой рынок продолжает расширяться.
👉 35 выпусков ЦФА — шаг вперед в цифровую экономику.
👉 22 новых БПИФ, включая 9 фондов денежного рынка — инвестиционные возможности становятся ещё шире.
👉 Более 1 млн инвесторов купили биржевые фонды денежного рынка. Эти инструменты стали особенно выгодны в 2024 году в период высоких процентных ставок.
👉 35 новых инструментов на срочном рынке — расширение возможностей для управления рисками.
👉 108 новых акций и 181 новая облигация во внебиржевых сервисах.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103403
Заработали в 2024?
🔥 — конечно!
🐳 — закончил с минусом
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103403
Заработали в 2024?
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Исповедь Алкоголика - Спекулянта
Да- да, я из-за трейдинга стал Алкоголиком, пишет пользователь plustreider
Все началось в 2018 году
Долгие годы я спекулировал и тренировал толерантность к убыткам, но так и не смог. Единственное, что помогало забыть потери — это напиваться.
В начале пути пил только с друзьями. Им было интересно послушать про биржу, про невероятные возможности, как там все работает, ну и наверное пить на халяву (я ведь был для них успешным трейдером-миллионером).
Бухал я не только от убытков. Были моменты когда много зарабатывал и это надо было отметить за рюмочкой.
Пил сначала только коньяк и иногда пиво.
Помню как-то удачную сделку на Газпроме — увеличил депо за несколько дней на 30%. Так потом неделю не просыхал не радостях. Заказывал роллы, шашлыки и виски. Ходили играть в биллиард, ездили на Красную Поляну кататься, даже как дети играли в Лазертаг. Просадили около 500К, но это мелочь, ведь прибыль была около 3 лямов...
Развратил меня трейдинг незаметно и постепенно:
1. Зачем работать, если можно поднимать деньги за месяц на бирже больше, чем в реальной жизни людям нужны многие годы.
2. Друзья мне завидовали
3. Я гордился собой
4. Семья меня поддерживала, но до момента пока я окончательно не спился
5. Алкоголь стал незаметно входить в мою повседневную жизнь как антидепрессант от стресса
Два раза я бросал и трейдинг и алкоголь после жутких убытков, но потом снова возвращался……
Итог:
— Сейчас я нахожусь в жуткой просадке на 80% депо
— Осталось 3 ляма
— Жена не знает
— Для друзей я все такой же супер крутой трейдер
— Бухаю почти каждый день
— Но это уже не помогает
— С женой проблемы
— Работать на кого-то, да просто работать не могу т.к. давно почувствовал вкус денег от трейдинга (много и быстро)
Самое обидное даже не деньги, а время, 8 лет в пустую, которые я мог потратить на семью, хобби, работу.
Сколько интересного прошло мимо. Трейдинг сожрал меня……
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103323
Что-то посоветуем?
Да- да, я из-за трейдинга стал Алкоголиком, пишет пользователь plustreider
Все началось в 2018 году
Долгие годы я спекулировал и тренировал толерантность к убыткам, но так и не смог. Единственное, что помогало забыть потери — это напиваться.
В начале пути пил только с друзьями. Им было интересно послушать про биржу, про невероятные возможности, как там все работает, ну и наверное пить на халяву (я ведь был для них успешным трейдером-миллионером).
Бухал я не только от убытков. Были моменты когда много зарабатывал и это надо было отметить за рюмочкой.
Пил сначала только коньяк и иногда пиво.
Помню как-то удачную сделку на Газпроме — увеличил депо за несколько дней на 30%. Так потом неделю не просыхал не радостях. Заказывал роллы, шашлыки и виски. Ходили играть в биллиард, ездили на Красную Поляну кататься, даже как дети играли в Лазертаг. Просадили около 500К, но это мелочь, ведь прибыль была около 3 лямов...
Развратил меня трейдинг незаметно и постепенно:
1. Зачем работать, если можно поднимать деньги за месяц на бирже больше, чем в реальной жизни людям нужны многие годы.
2. Друзья мне завидовали
3. Я гордился собой
4. Семья меня поддерживала, но до момента пока я окончательно не спился
5. Алкоголь стал незаметно входить в мою повседневную жизнь как антидепрессант от стресса
Два раза я бросал и трейдинг и алкоголь после жутких убытков, но потом снова возвращался……
Итог:
— Сейчас я нахожусь в жуткой просадке на 80% депо
— Осталось 3 ляма
— Для друзей я все такой же супер крутой трейдер
— Бухаю почти каждый день
— Но это уже не помогает
— С женой проблемы
— Работать на кого-то, да просто работать не могу т.к. давно почувствовал вкус денег от трейдинга (много и быстро)
Самое обидное даже не деньги, а время, 8 лет в пустую, которые я мог потратить на семью, хобби, работу.
Сколько интересного прошло мимо. Трейдинг сожрал меня……
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103323
Что-то посоветуем?
Газпром может сократить штат🔥Итоги дня
📈 Газпром +4.2%
В центральном аппарате Газпрома могут произойти сокращения, что позволит сэкономить существенные суммы. Зампредправления «Газпрома» Илюхина в письме Миллеру предложила сократить численность центрального аппарата и филиала в Санкт-Петербурге на 1600 человек. Газпром подлинность письма подтверждает, но комментариев не даёт.
Из письма можно сделать вывод, что средняя ЗП в центральном аппарате составляет 1 млн. руб. в месяц(общая численность 4100 человек, а ФОТ 50 млрд рублей)😳
Участники рынка положительно восприняли возможное сокращение расходов. Судя по всему, в Газпроме ещё много возможностей для оптимизации😉
Гос. служащее — это тот резерв который необходимо высвободить в 2025 году. Безработица в РФ на рекордно низком уровне, а гос. аппарат раздут🧐
📈 Новатэк +4.4%
Новатэк не попал под новые санкции США и это вселило оптимизм в инвесторов👍
📈 Русснефть +4.6%
Продолжают отыгрывать отсутствию санкций со стороны США💪
📉 Совкомфлот -4.1%
В лидерах снижения после попадания 69 судов в санкционные списки США. Участники рынка опасаются, что компании придётся отказаться от дивидендов за 2024 год😳
📉 Роснефть -2.7%
Bloomberg сообщает, что попавшие под санкции танкеры, перевозящие российскую нефть, простаивают у берегов Китая. А Индия заявила, что не будет покупать российскую нефть у компаний, подпадающих под санкции. Также Дели не будет принимать нефть на судах, подпадающих под санкции😔
📈 НКНХ +10.1%
В лидерах роста без явных новостей. Возможно очередные спекуляции на IPO Сибура🤔
📈 СПБ Бижа +4.8%
На это также намекает рост акций Восточной биржи без явных новостей. Ранее Сибур сообщал, что планирует продать примерно 2% своих акций на Восточной бирже👆
📈 МГКЛ +6.1%
Лучше рынка после публикации отчётности. Выручка выросла в 3,9 раза до 8,5 млрд руб., общий портфель группы вырос на 73% и превысил 2 млрд руб💪
📊 Полная карта рынка:
https://smart-lab.ru/q/map
Пишите свои мысли в комментарии:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103651
В центральном аппарате Газпрома могут произойти сокращения, что позволит сэкономить существенные суммы. Зампредправления «Газпрома» Илюхина в письме Миллеру предложила сократить численность центрального аппарата и филиала в Санкт-Петербурге на 1600 человек. Газпром подлинность письма подтверждает, но комментариев не даёт.
Из письма можно сделать вывод, что средняя ЗП в центральном аппарате составляет 1 млн. руб. в месяц(общая численность 4100 человек, а ФОТ 50 млрд рублей)😳
Участники рынка положительно восприняли возможное сокращение расходов. Судя по всему, в Газпроме ещё много возможностей для оптимизации😉
Гос. служащее — это тот резерв который необходимо высвободить в 2025 году. Безработица в РФ на рекордно низком уровне, а гос. аппарат раздут🧐
Новатэк не попал под новые санкции США и это вселило оптимизм в инвесторов👍
Продолжают отыгрывать отсутствию санкций со стороны США💪
В лидерах снижения после попадания 69 судов в санкционные списки США. Участники рынка опасаются, что компании придётся отказаться от дивидендов за 2024 год😳
Bloomberg сообщает, что попавшие под санкции танкеры, перевозящие российскую нефть, простаивают у берегов Китая. А Индия заявила, что не будет покупать российскую нефть у компаний, подпадающих под санкции. Также Дели не будет принимать нефть на судах, подпадающих под санкции😔
В лидерах роста без явных новостей. Возможно очередные спекуляции на IPO Сибура🤔
На это также намекает рост акций Восточной биржи без явных новостей. Ранее Сибур сообщал, что планирует продать примерно 2% своих акций на Восточной бирже👆
Лучше рынка после публикации отчётности. Выручка выросла в 3,9 раза до 8,5 млрд руб., общий портфель группы вырос на 73% и превысил 2 млрд руб💪
https://smart-lab.ru/q/map
Пишите свои мысли в комментарии:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103651
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Топ-10 надежных флоатеров с ежемесячным купоном
За последнее время настроение рынка изменилось — это сказалось на многих активах, в том числе и на резко подорожавших облигациях. Так что их доходность серьезно упала, хотя с текущей ставкой они все равно остаются привлекательными. Плюс появилось много новых выпусков, поэтому я решил обновить свой топ флоатеров — в него вошли надежные бумаги, доступные для неквалов и со сроком погашения до 3 лет.
👉Сибур 001Р-02
ISIN: RU000A10A7H3
Купон: КС + 2,1%
Доходность: 22,45%
Погашение: 23.11.2026
Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruAAA от эксперт РА
Крупнейшая нефтехимическая компания, владеющая огромным количеством активов — от инфраструктуры по переработке до дочерних компаний по транспортировке.
👉Промсвязьбанк 003P-09
ISIN: RU000A109TJ6
Купон: КС + 1,5%
Доходность: 22,57%
Погашение: 15.10.2027
Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruAAA от эксперт РА
В финансовой системе играет роль опорного банка, который обслуживает гособоронзаказ и крупные госконтракты. Так что тут все максимально стабильно и надежно.
👉Позитив 001Р-01
ISIN: RU000A109098
Купон: КС + 1,7%
Доходность: 23,09%
Погашение: 05.07.2027
Рейтинг: АА(RU) от АКРА, ruAA от эксперт РА
Работает в модном секторе и является одним из лидеров в сфере кибербеза. У компании неплохое финансовое здоровье, но динамика расходов слегка напрягает.
👉КАМАЗ БО-П13
ISIN: RU000A109VM6
Купон: КС + 1,75%
Доходность: 23,1%
Погашение: 15.10.2026
Рейтинг: АА(RU) от АКРА, ruAA от эксперт РА
Производитель грузовиков, который регулярно получает субсидии и господдержку. И хотя долг компании растет, его банкротство выглядит чем-то из разряда фантастики.
👉Совкомбанк БО-П05
ISIN: RU000A109VL8
Купон: КС + 2%
Доходность: 23,26%
Погашение: 11.10.2027
Рейтинг: АА(RU) от АКРА, ruAA от эксперт РА
Частный банк, занимающий восьмое место по размеру активов. А еще он уже пять лет входит в список системно значимых кредитных организаций.
👉МЕТАЛЛОИНВЕСТ 001Р-09
ISIN: RU000A10AFX9
Купон: КС + 2,5%
Доходность: 23,28%
Погашение: 17.06.2026
Рейтинг: ААА(RU)от АКРА
Крупнейший производитель железорудной продукции, так же является мировым лидером по разведанным запасам железной руды.
👉Россети МР Б01-Р08
ISIN: RU000A10AFW1
Купон: КС + 2,9%
Доходность: 23,39%
Погашение: 14.12.2026
Рейтинг: ААА(RU)от АКРА
Важнейшая региональная компания, работающая на территории Москвы и Московской области. В отличие от «мамы», у «дочки» с долгами все гораздо лучше.
👉РусГидро БО-002Р-05
ISIN: RU000A10AEB8
Купон: КС +2,75%
Доходность: 23,55%
Погашение: 09.12.2026
Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruAAA от эксперт РА
Один из крупнейших холдингов, делающий ставку на возобновляемые источники энергии. Тут с долгом все сложно, но в случае проблем компания может рассчитывать на господдержку.
👉Селектел 001P-05R
ISIN: RU000A10A7S0
Купон: КС + 4%
Доходность: 24,07%
Погашение: 24.05.2027
Рейтинг: ruАА- от эксперт РА
Крупный провайдер IT-инфрастуктуры, оказывающий услуги в сфере облачных технологий. Среди клиентов компании числятся крупные игроки, а ситуация с долгом у нее вполне комфортная.
👉Балтийский лизинг БО-П11
ISIN: RU000A108P46
Купон: КС + 2,3%
Доходность: 25,28%
Погашение: 09.06.2027
Рейтинг: АА-(RU) от АКРА, ruАА- от эксперт РА
Входит в топ-10 лизинговых компаний и специализируется на грузовом транспорте и спецтехнике. Самая рискованная бумага в списке, поэтому «котлетить» в нее точно не стоит.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102365
За последнее время настроение рынка изменилось — это сказалось на многих активах, в том числе и на резко подорожавших облигациях. Так что их доходность серьезно упала, хотя с текущей ставкой они все равно остаются привлекательными. Плюс появилось много новых выпусков, поэтому я решил обновить свой топ флоатеров — в него вошли надежные бумаги, доступные для неквалов и со сроком погашения до 3 лет.
👉Сибур 001Р-02
ISIN: RU000A10A7H3
Купон: КС + 2,1%
Доходность: 22,45%
Погашение: 23.11.2026
Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruAAA от эксперт РА
Крупнейшая нефтехимическая компания, владеющая огромным количеством активов — от инфраструктуры по переработке до дочерних компаний по транспортировке.
👉Промсвязьбанк 003P-09
ISIN: RU000A109TJ6
Купон: КС + 1,5%
Доходность: 22,57%
Погашение: 15.10.2027
Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruAAA от эксперт РА
В финансовой системе играет роль опорного банка, который обслуживает гособоронзаказ и крупные госконтракты. Так что тут все максимально стабильно и надежно.
👉Позитив 001Р-01
ISIN: RU000A109098
Купон: КС + 1,7%
Доходность: 23,09%
Погашение: 05.07.2027
Рейтинг: АА(RU) от АКРА, ruAA от эксперт РА
Работает в модном секторе и является одним из лидеров в сфере кибербеза. У компании неплохое финансовое здоровье, но динамика расходов слегка напрягает.
👉КАМАЗ БО-П13
ISIN: RU000A109VM6
Купон: КС + 1,75%
Доходность: 23,1%
Погашение: 15.10.2026
Рейтинг: АА(RU) от АКРА, ruAA от эксперт РА
Производитель грузовиков, который регулярно получает субсидии и господдержку. И хотя долг компании растет, его банкротство выглядит чем-то из разряда фантастики.
👉Совкомбанк БО-П05
ISIN: RU000A109VL8
Купон: КС + 2%
Доходность: 23,26%
Погашение: 11.10.2027
Рейтинг: АА(RU) от АКРА, ruAA от эксперт РА
Частный банк, занимающий восьмое место по размеру активов. А еще он уже пять лет входит в список системно значимых кредитных организаций.
👉МЕТАЛЛОИНВЕСТ 001Р-09
ISIN: RU000A10AFX9
Купон: КС + 2,5%
Доходность: 23,28%
Погашение: 17.06.2026
Рейтинг: ААА(RU)от АКРА
Крупнейший производитель железорудной продукции, так же является мировым лидером по разведанным запасам железной руды.
👉Россети МР Б01-Р08
ISIN: RU000A10AFW1
Купон: КС + 2,9%
Доходность: 23,39%
Погашение: 14.12.2026
Рейтинг: ААА(RU)от АКРА
Важнейшая региональная компания, работающая на территории Москвы и Московской области. В отличие от «мамы», у «дочки» с долгами все гораздо лучше.
👉РусГидро БО-002Р-05
ISIN: RU000A10AEB8
Купон: КС +2,75%
Доходность: 23,55%
Погашение: 09.12.2026
Рейтинг: ААА(RU) от АКРА, ruAAA от эксперт РА
Один из крупнейших холдингов, делающий ставку на возобновляемые источники энергии. Тут с долгом все сложно, но в случае проблем компания может рассчитывать на господдержку.
👉Селектел 001P-05R
ISIN: RU000A10A7S0
Купон: КС + 4%
Доходность: 24,07%
Погашение: 24.05.2027
Рейтинг: ruАА- от эксперт РА
Крупный провайдер IT-инфрастуктуры, оказывающий услуги в сфере облачных технологий. Среди клиентов компании числятся крупные игроки, а ситуация с долгом у нее вполне комфортная.
👉Балтийский лизинг БО-П11
ISIN: RU000A108P46
Купон: КС + 2,3%
Доходность: 25,28%
Погашение: 09.06.2027
Рейтинг: АА-(RU) от АКРА, ruАА- от эксперт РА
Входит в топ-10 лизинговых компаний и специализируется на грузовом транспорте и спецтехнике. Самая рискованная бумага в списке, поэтому «котлетить» в нее точно не стоит.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1102365
Купи и держи в РФ не работает
Посудите сами: MCFTRR (индекс полной доходности российских акций с учетом дивидендов и за вычетом ндфл), в долларах сегодня там же, где был в 2006-м году
Девятнадцать лет назад!
Причём бОльшую часть этого времени он провёл ниже текущего уровня. А значит нынешняя цена российских акций в долларах — не есть идеальная, чтобы покупать папирок “на всю котлету”.
👉Другой взгляд.
Популярный на СЛ инвестор в российские акции, действующий по стратегии “Купи и держи” Евгений, начал собирать свой портфель пять лет назад. Этот период можно оценить как достаточный, чтобы именовать его портфель “долгосрочный”. Спасибо Евгению за статистику!
Согласно данным доходность его портфеля, включая дивиденды за пять лет составила 11% суммарно. Представьте себе: Евгений пять лет подряд пашет на дядю и относит доход на Мосбиржу, покупая акции.
На сегодня портфель Евгения достиг 4 млн. руб. Почти всё это — не прибыль от роста акций и дивидендов. А простое пополнение инвестиционного счета с зарплаты.
То, что дала Евгению его инвестиционная деятельность за ПЯТЬ лет - жалкие 400 тыс. Руб. или 11%
• За тот же период инфляция составила 50%
• Рост курса доллара 60%
• Золото (GLDRUB) выросло на 170%
• Недвижимость (MREDC) выросла на 70%
Как можно оценить результат инвестиций в российские акции по принципу “Купи и держи”, который использует Евгений и подобные инвесторы? Как фиаско.
Я такой старый, что помню этот сайт десять лет назад. В 2015-16 гг., на циклическом дне российского рынка акций (RTSI) здесь почти не было постов про инвестиции. Никакого обсуждения акций и облигаций. Мартынов и Олейник спекулировали сишкой и ришкой. А 99% ников здесь были другими.
На нашем фондовом рынке остается вертеться как уж на сковородке. А лучший пример тому — Элвис. Который меняет тактику по нескольку раз на год. И правильно делает.
Именно поэтому Шадрин, наконец, задумался о том, чтобы переходить от этой убыточной тактики к торговой системе Марламова, которая за пять лет заработала не 11%, как у Евгения, а 260%.
👉Что в итоге?
Важно не то, сколько стоит та или иная папирка на бирже, а сколько вы за неё заплатили и хватит ли у вас смелости купить её, когда «течет кровь». А также сможет ли ваша жаба расстаться с ней “по хаям”.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103000/
Посудите сами: MCFTRR (индекс полной доходности российских акций с учетом дивидендов и за вычетом ндфл), в долларах сегодня там же, где был в 2006-м году
Девятнадцать лет назад!
Причём бОльшую часть этого времени он провёл ниже текущего уровня. А значит нынешняя цена российских акций в долларах — не есть идеальная, чтобы покупать папирок “на всю котлету”.
👉Другой взгляд.
Популярный на СЛ инвестор в российские акции, действующий по стратегии “Купи и держи” Евгений, начал собирать свой портфель пять лет назад. Этот период можно оценить как достаточный, чтобы именовать его портфель “долгосрочный”. Спасибо Евгению за статистику!
Согласно данным доходность его портфеля, включая дивиденды за пять лет составила 11% суммарно. Представьте себе: Евгений пять лет подряд пашет на дядю и относит доход на Мосбиржу, покупая акции.
На сегодня портфель Евгения достиг 4 млн. руб. Почти всё это — не прибыль от роста акций и дивидендов. А простое пополнение инвестиционного счета с зарплаты.
То, что дала Евгению его инвестиционная деятельность за ПЯТЬ лет - жалкие 400 тыс. Руб. или 11%
• За тот же период инфляция составила 50%
• Рост курса доллара 60%
• Золото (GLDRUB) выросло на 170%
• Недвижимость (MREDC) выросла на 70%
Как можно оценить результат инвестиций в российские акции по принципу “Купи и держи”, который использует Евгений и подобные инвесторы? Как фиаско.
Я такой старый, что помню этот сайт десять лет назад. В 2015-16 гг., на циклическом дне российского рынка акций (RTSI) здесь почти не было постов про инвестиции. Никакого обсуждения акций и облигаций. Мартынов и Олейник спекулировали сишкой и ришкой. А 99% ников здесь были другими.
На нашем фондовом рынке остается вертеться как уж на сковородке. А лучший пример тому — Элвис. Который меняет тактику по нескольку раз на год. И правильно делает.
Именно поэтому Шадрин, наконец, задумался о том, чтобы переходить от этой убыточной тактики к торговой системе Марламова, которая за пять лет заработала не 11%, как у Евгения, а 260%.
👉Что в итоге?
Важно не то, сколько стоит та или иная папирка на бирже, а сколько вы за неё заплатили и хватит ли у вас смелости купить её, когда «течет кровь». А также сможет ли ваша жаба расстаться с ней “по хаям”.
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103000/
Когда уже заморозят вклады?
Вкладчики до сих пор боятся заморозки их депозитов в банках. Что известно на данный момент.
Первое из важных то, что на вкладах сейчас более 55 трлн рублей. Эта сумма выше капитализации индекса Мосбиржи. И пока индекс размазывает сопли сопротивляясь росту, вклады продолжают генерировать по 21%+ годовых процентов. Грубо говоря по 2% в месяц или 1 трлн рублей в месяц. Это как если за январь выкупить полностью Северсталь, в феврале НЛМК, а в марте ММК и Русал.
Как понимаете, деньги нешуточные. Поэтому тут вам не хиханьки-хаханьки, хотя очень хочется.
Впервые про заморозку вкладов заговорили осенью. Всё из-за опыта кровавой истории, когда в России вкладчики теряли деньги, а банки и правительство совесть. Если, конечно, она у них была.
Расходы бюджета России на 2024 год планировались в размере 36,6 трлн рублей. Об этом писал Коммерсант в конце 2023 года. За месяц до этого Форбс сообщил, что в 2024 году на оборону будет направлено 14 трлн рублей. Сопоставлять эти цифры я, конечно же, не буду. Но в то время доллар стоил 95-100 рублей. Рисованный. Сколько за наличные — не знаю.
В общем, по ощущению общественности, рублей может и не хватать, а точнее Россия может испытывать дефицит, поэтому фантазировали на тему откуда взять деньги. А потом, стукнув себя по лбу каждый второй придумал, что деньги можно взять со вкладов и началась возня опасений.
Народная инициатива с идеей понравилась Институту социально-экономических исследований Финуниверситета, кем бы он ни был. Банк России не стал ждать паники, поэтому сразу через 2 месяца сделал заявление у себя в телеге. Там он сообщил, что идея заморозки вкладов абсурдна, ибо попирает права граждан. Аргументировав тем, как взятыми с населения деньгами, банки спонсируют заёмщиков кредитами. А если заморозить вклады, то больше никто не понесёт деньги в банки. И это понятно, потому что денег у населения не останется. Разве только то, что было в матрасе.
Плюс ко всему заморозка вкладов поломает механизм сдерживания инфляции. Высокая ключевая ставка как раз направлена на то, чтобы люди несли деньги на вклады и не брали кредиты. Это всё хорошо кроме того, что не очень согласуется с предыдущим пунктом насчёт кредитов.
Там же Банк России писал, что пилить сук нельзя. Про кобелей ничего не добавлял, а значит, их можно или даже нужно. Держитесь, мужики.
Про опасность инфляции ЦБ был категорически уверен в её отсутствии. Банк России будет поддерживать привлекательность депозитов, снижая ставку постепенно. Хотя цены растут и без этого.
С другой стороны в задачи правительства всегда входила обязанность снижения уровня паники. Никто никогда не скажет народу что-то вроде «бегите глупцы»... продавайте рубли! Покупайте баксы!
Обычно говорят что-то вроде «не покупайте баксы по 35, ибо лишь потеряете свои деньги» и «твёрдо и чётко».
Сразу четыре человека, что заморозка вкладов — полнейшая чепуха. В состав этой делегации входили: Аксаков, Костин, Набиуллина, Делягин.
В конце ноября 2024 года 40% россиян, по результатам опроса, сказали, что заморозки твёрдо и чётко. Однако 49% ответить не смогли, ибо были в ступоре. оставшиеся 11% нашли в себе силы сказать о возможности блокировки вкладов.
Лично меня ничего не пугало, пока не прочитал там же, что все вклады застрахованы на 1,4 млн рублей. А всполошился я оттого, что заморозка — это не потеря вклада и за это никто ничего, по моей логике, возмещать не будет.
В любом случае Банк России открещивается от заморозки вкладов. Твёрдо, как говорится, и чётко. Без паники!
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103724
Вкладчики до сих пор боятся заморозки их депозитов в банках. Что известно на данный момент.
Первое из важных то, что на вкладах сейчас более 55 трлн рублей. Эта сумма выше капитализации индекса Мосбиржи. И пока индекс размазывает сопли сопротивляясь росту, вклады продолжают генерировать по 21%+ годовых процентов. Грубо говоря по 2% в месяц или 1 трлн рублей в месяц. Это как если за январь выкупить полностью Северсталь, в феврале НЛМК, а в марте ММК и Русал.
Как понимаете, деньги нешуточные. Поэтому тут вам не хиханьки-хаханьки, хотя очень хочется.
Впервые про заморозку вкладов заговорили осенью. Всё из-за опыта кровавой истории, когда в России вкладчики теряли деньги, а банки и правительство совесть. Если, конечно, она у них была.
Расходы бюджета России на 2024 год планировались в размере 36,6 трлн рублей. Об этом писал Коммерсант в конце 2023 года. За месяц до этого Форбс сообщил, что в 2024 году на оборону будет направлено 14 трлн рублей. Сопоставлять эти цифры я, конечно же, не буду. Но в то время доллар стоил 95-100 рублей. Рисованный. Сколько за наличные — не знаю.
В общем, по ощущению общественности, рублей может и не хватать, а точнее Россия может испытывать дефицит, поэтому фантазировали на тему откуда взять деньги. А потом, стукнув себя по лбу каждый второй придумал, что деньги можно взять со вкладов и началась возня опасений.
Народная инициатива с идеей понравилась Институту социально-экономических исследований Финуниверситета, кем бы он ни был. Банк России не стал ждать паники, поэтому сразу через 2 месяца сделал заявление у себя в телеге. Там он сообщил, что идея заморозки вкладов абсурдна, ибо попирает права граждан. Аргументировав тем, как взятыми с населения деньгами, банки спонсируют заёмщиков кредитами. А если заморозить вклады, то больше никто не понесёт деньги в банки. И это понятно, потому что денег у населения не останется. Разве только то, что было в матрасе.
Плюс ко всему заморозка вкладов поломает механизм сдерживания инфляции. Высокая ключевая ставка как раз направлена на то, чтобы люди несли деньги на вклады и не брали кредиты. Это всё хорошо кроме того, что не очень согласуется с предыдущим пунктом насчёт кредитов.
Там же Банк России писал, что пилить сук нельзя. Про кобелей ничего не добавлял, а значит, их можно или даже нужно. Держитесь, мужики.
Про опасность инфляции ЦБ был категорически уверен в её отсутствии. Банк России будет поддерживать привлекательность депозитов, снижая ставку постепенно. Хотя цены растут и без этого.
С другой стороны в задачи правительства всегда входила обязанность снижения уровня паники. Никто никогда не скажет народу что-то вроде «бегите глупцы»... продавайте рубли! Покупайте баксы!
Обычно говорят что-то вроде «не покупайте баксы по 35, ибо лишь потеряете свои деньги» и «твёрдо и чётко».
Сразу четыре человека, что заморозка вкладов — полнейшая чепуха. В состав этой делегации входили: Аксаков, Костин, Набиуллина, Делягин.
В конце ноября 2024 года 40% россиян, по результатам опроса, сказали, что заморозки твёрдо и чётко. Однако 49% ответить не смогли, ибо были в ступоре. оставшиеся 11% нашли в себе силы сказать о возможности блокировки вкладов.
Лично меня ничего не пугало, пока не прочитал там же, что все вклады застрахованы на 1,4 млн рублей. А всполошился я оттого, что заморозка — это не потеря вклада и за это никто ничего, по моей логике, возмещать не будет.
В любом случае Банк России открещивается от заморозки вкладов. Твёрдо, как говорится, и чётко. Без паники!
https://smart-lab.ru/mobile/topic/1103724