ЦБ видит пространство для снижения ключевой ставки 🔥Акции и инвестиции

📈Мечел ап +5.6%
Снова в лидерах роста после новости о продаже порта Камбарка в Удмуртии. Продажа порта увеличит прибыль по МСФО от которой платятся дивиденды на привилегированные акции.

Сумма сделки неизвестна. Огромное количество шортистов в акциях Мечела помогают росту, ждём новые максимумы. Мечел ап за 2023 год прибавил более 174% и похоже не собирается останавливаться🚀

📈Яндекс +3.6%
Очередной день уверенного роста, за 4 дня акции прибавили более 18%. Ждём новостей...🤔

📈Северсталь +2.7%
Продолжает расти на ожиданиях СД по дивидендам, послухам оно состоится 01.02.2024🧐

📈IMOEX +0.6%
Эльвира Набиуллина заявила, что ЦБ видит пространство для снижения ключевой ставки в этом году, скорее, во втором полугодии и только после устойчивого тренда на замедление инфляции в стране.
Снижение ставки может оказать существенную поддержку индексу👏

📉Сегежа -2.9%
Хуже рынка. Вчера телеграм каналы разогнали акции на вечерней сессии. Основная идея была в росте акций после успешного прохождения оферты по облигациям серии 002P-03R. Оферта пройдена, акции слиты 👉pump and dump🤷‍♂️

📈OZON +0.8%
Законопроект, ограничивающий открытие новых пунктов выдачи для маркетплейсов, предусматривает меры в отношении тех маркетплейсов, чья доля в онлайн-продажах выше 25%, заявил Forbes глава комитета Совфеда по экономической политике Андрей Кутепов. Реакции нет, ждём когда об этом напишут в телеграм каналах😁

📈НКНХ +5.7% 📈Казаньоргсинтез +6.2%
Сегодня уверенно растут акции химических предприятий без явных новостей🤷‍♂️

Комментируйте на Смартлабе:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/982917

😍 аналитика🔄новости🔄бонды

Что мне принесли китайские акции за 3 года, или полное фиаско

Спойлер: одно разочарование. Но все по порядку.

Много говорили (и продолжают говорить), что Китай — растущая инновационная экономика и скоро догонит США. Что будущее за китайскими концернами. Что китайский рынок почти бесконечный. Что помимо своего внутреннего рынка, концерны богатеют на мощном экспорте.

И это правда. Но что произошло с китайским фондовым рынком?

За последние 3 года индекс Hang Seng (HSI) упал в 2 раза. И продолжает скользить вниз.

Почему? На мой взгляд, три причины:

1. Напряжение с США. Американские инвесторы боятся рисков и сокращают позиции.

2. Коммунистическая партия действует, как слон в посудной лавке. Вспомним проблемы у Джека Ма (Алибаба), обвал TAL итд.

3. Перегретая экономика (банкротство Evergrande).

Но от общего перейдем к частному. Мои итоги:

👉NIO (электромобили) -87%.

👉XPEV (электромобили) -77%

👉YY (телеком) -60%

👉KWEB (etf фонд на телекомы) -64%

👉BABA (самый крупный маркетплейс) -17%

LI (электромобили) +5% (было +20%), а по факту 0.

Все это болталось в портфеле, но на небольшие суммы. Но вот решил зарезать лосей. Первые 5 продал без проблем. А вот с LI проблема. Имел глупость покупать не через IB, а через Альфу. В итоге по цифрам в плюсе, а в реальности 0. Продать нельзя.

Не смотря на жесть с китайцами в портфеле, за прошлый год он вырос на 25%.

Планирую ли еще покупать китайские акции? Не исключено, держу на контроле BABA.

А вы держите китайские акции?
https://smart-lab.ru/mobile/topic/983084

😍 аналитика🔄новости🔄бонды

Газпром и Лукойл тянут индекс🔥Акции и инвестиции

📈Газпром +1.4%
Начал подготовку к проведению годового собрания. Совет директоров 1 февраля в заочной форме рассмотрит вопрос о проведении ГОСА и предложения в повестку дня.
Как всегда, ключевой вопрос в повестке — это дивиденды🤑

📉Полиметалл -5%
В лидерах падения. Компания планирует продать российские активы до конца I квартала 2024 года. С большой вероятностью сделка будет вынесена на одобрение акционеров уже в феврале.
Падение выглядит странно, о продаже было давно известно. Возможно появился инсайд....🤔

📈Полюс Золото +2.2%
Похоже инвесторы перекладываются из Полиметалла в Полюс. Уже пошли слухи о покупке Полюсом активов Полиметалла🤷‍♂️

📈Татнефть +1.3%
Аналитики SberCIB считают, что привлекательнее других для дивидендного инвестирования являются обыкновенные акции «Татнефти» 💪

📈Мечел ап +4.8%
Показал новый максимум с августа 2011 года, совсем немного осталось до абсолютного максимума🚀🚀🚀🚀
Шорт телеграм каналов явно вышел неудачный🤦‍♂️

📈IMOEX +0.6%
Рынок сегодня тянут вверх Газпром и Лукойл. Газпром в ожидании повестки ГОСА, а Лукойл без явных новостей🤔

📈MDMG +2.8%
20 февраля созывает ВОСА по редомициляции🤔

📉Северсталь -1.7%
Фиксация прибыли перед заседанием по дивидендам (по слухам СД будет завтра). За 2 дня котировки прибавили более 5%💪

Пишите свои мысли в комментарии:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/983309

😍 аналитика🔄новости🔄бонды

Время забирать проценты
За 5 дней до конца вклада банки обязаны предупредить вкладчиков о грядущем финале

Автор: Юрий Шабалов

Февраль только наступил, и сразу заработали новые поправки в законодательство, касающиеся работы банков.

Из новенького: отменяются комиссии за переводы на общую сумму до 30 млн рублей в месяц, а за пять дней до истечения срока банковского вклада гражданина обязаны проинформировать, что пришло время забирать деньги.

Подробности со всеми юридическими тонкостями в изменениях в статьи 29 и 36 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Веселит термин, оставшийся только в таких документах — «информационно-телекоммуникационная сеть „Интернет“.

Забавнее разве что забота о вкладчиках, которых известят о конце срока депозита, чтобы те могли успеть подумать, как дальше быть с деньгам: то ли пуститься в безудержный кутёж, то ли открыть новый вклад, но уже на более интересных условиях.

Учитывая скачущую ключевую ставку — решение не из простых. Гуманистический посыл очевиден. Тем более, что сообщать вкладчикам о грядущем конце банки будут бесплатно

Источник: https://smart-lab.ru/mobile/topic/983494

😍 аналитика🔄новости🔄бонды

Подборка выгодных накопительных счетов на февраль (со ставкой 15%-16,5%)

Автор: Инвестор Сергей

Продолжаю мониторить банковские предложения, пока высокая ключевая ставка (16%). Включены накопительные счета, в том числе с дополнительными условиями и для новичков. Не путать с депозитами.

🔥 Накопительные счета с начислением процентов на ежедневный остаток

▪️ 16% — ВТБ «Накопительный ВТБ-Счет». На 3 месяца для неактивных клиентов.

▪️ 16% — Хоум Кредит «Накопительный счет». При тратах от 20 т.р в месяц для новичков.

▪️ 16% — ОТП «Накопительный счет ОТП Максимум» для неактивных клиентов при наличии карты «Максимум».

▪️ 16% — ИТБ. «Приветственный». На первые 2 мес. клиентам без вкладов и накопительных счетов.

▪️ 16% — Уралсиб по карте «Прибыль». Новым клиентам в первые 2 месяца и покупками от 10 тыс. руб. в месяц.

▪️ 15% — МТС «Накопительный МТС счет». Первые 2 месяца.

▪️ 15,5% — Росбанк «Акционный». первые 2 месяца.

▪️ 15% — Яндекс Банк «Сейв». Первые 3 месяца.

▪️ 15% — Открытие «Копилка». Первые 3 месяца.

🔥 Накопительные счета с начислением процентов на минимальный остаток за месяц

▪️ 16,5% — Газпромбанк «Накопительный счет». На первые 2 мес для новых клиентов.

▪️ 16% — Банк Санкт-Петербург «Накопительный счет». Первые 2 месяца.

▪️ 16% — ПСБ «Про запас». Первые 60 дней.

▪️ 16% — Альфа банк «Альфа-счет». Первые 2 месяца.

▪️ 16% — Ренессанс «Ренкопилка+». На три месяца.

▪️ 15% — Локо-Банк «Локо. Мой выбор». Первые 2 месяца.

▪️ 15% — ВТБ «Сейф». На 3 месяца для новых клиентов

Источник: https://smart-lab.ru/mobile/topic/983474

😍 аналитика🔄новости🔄бонды

Анонс ключевых событий в Северстали

2 февраля 2024 года
• Раскрытие решений Совета директоров «Северстали»
• Финансовые и операционные результаты за 12 месяцев 2023 года
• Инвестиционная программа на 2024 год

Блог Северстали на Смартлабе

#CHMF держим?
👍— держим!
🐳— не держим...

😍 аналитика🔄новости🔄бонды

#smartlabonline c компанией "Мать и Дитя" 5 февраля !

В понедельник 5 февраля "Мать и Дитя" опубликует операционные результаты за 4 квартал 2023 года.

В этот же день в 17.00 обсудим их в прямом эфире с топ-менеджерами компании!

Гостями #smartlabonline будут:
• Ия Лукьянова - финансовый директор
• Олеся Лапина - IR-директор

Ждём ваших вопросов к "Мать и Дитя" в комментариях к этому посту!

🎵 Подпишитесь на наш YouTube-канал, чтобы не пропустить эфир!

Продолжаем карабкаться вверх🔥Акции и инвестиции

📈Сургутнефтегаз +5%
В лидерах роста без явных новостей. Похоже на рост влияют технические причины, акции отстали от других представителей сектора🤔

📈EMC +8.5%
Возобновил торги после 1,5-месячного перерыва, в моменте акции поднимались выше 1000 руб. Брокерские дома в один голос твердят о дивидендных перспективах. СберИнвестиции например ожидает дивиденды в районе 1,4 евро на акцию, что предполагает доходность около 16%🤑

📈НЛМК +2.2% 📈ММК +1.4%
Металлурги в лидерах роста в ожидании отчётности Северстали и рекомендации дивидендов🤑

📉Северсталь -0.1%
Сама Северсталь не растёт, так как её уже разогнали телеграм кналы и сейчас сливают свои акции😔

📉Газпром -0.4%
Рост в Газпроме был яркий, но как всегда не долгий😔

📉Полиметалл -2.6%
Инвесторы продолжают избавляться от акций на фоне продаже российских активов до конца I квартала 2024 года🤔

📉Мечел ап -2.1%
Небольшая фиксация прибыли после бурного роста. Сейчас опять сюда набьются шортисты и акция полетит к абсолютным максимумам🚀

1️⃣ Диасофт
ПАО «Диасофт» официально объявило о намерении провести IPO на «Московской бирже». Компания планирует провести листинг и начать торги в феврале. «Основную часть» предложения составят акции, выпущенные в рамках допэмиссии (ее объем составляет 600 тыс. акций номинальной стоимостью 0,01 руб., была зарегистрирована Банком России в январе).

Действующие акционеры также могут предложить инвесторам часть принадлежащих им акций. Точного соотношения между первичным и вторичным компонентом IPO в сообщении не приводится. По итогам размещения в свободном обращении окажется до 8% акций компании🧐

Комментируйте на Смартлабе:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/983743

😍 аналитика🔄новости🔄бонды

ИИС на 1 миллион из облигаций на 3 года. Итоги месяца

Автор: Василий Баранов

Напомню вводные:
• держать всё планирую до погашения
• срок погашения должен быть до 3 лет (срок окончания ИИС)
• доходность YTM по каждой бумаге выше 15% в рублях
• сбалансированный риск
• небольшие суммы в каждой облигации, чтобы можно было при необходимости продать любой неликвид
• минимальное время отводить на управление портфелем

Собственно, последнее правило выполняется также неукоснительно, как и все более важные стратегические параметры.

В портфель после покупок заглянул только сегодня, спустя месяц. Результат: + 23,9 тысячи за месяц к миллиону, что близко к 29% годовых.

Скрины с позициями см. на Смартлабе:
https://smart-lab.ru/mobile/topic/983765

😍 аналитика🔄новости🔄бонды

Почему вредно считать «долларовую доходность»?

Автор: Александр Силаев

Рубрика вопрос-ответ. «Александр, а почему считать доходность в долларах, проживая в РФ, Вы считаете ерундой?»

Потому что траты не в долларах, это раз. Но это и так все скажут, я обращу внимание на другое

Основные бенчмарки, если инвестируете здесь — фондовый индекс и безрисковая ставка — в рублях. Каждый год пересчитывая ваши достижения в доллары, вы будете не стремиться к высшей объективности, а наоборот, постоянно вносить лютую долю случайности в оценку вашей эффективности

Например, можно вложиться в золото (не самая лучшая инвестиция, мягко скажем) или в наличный бакс (еще хуже). Но если курс доллара сильно вырос, ставка сыграет. Беда, что такой вложенец оценит это не как подарок судьбы, а как большое личное достижение. Мол, смотрите, как надо. Удачный период будет истолкован как личная прозорливость, расчетливость.

Вот имеешь портфель российских акций, и выносишь себе оценку за год, переводя итог в доллары. Но зачем? Сравнивая с индексом Мосбиржи, ты понимаешь о своей стратегии, чего она стоит и не пора ли ее менять.

Сравниваешь с безрисковой ставкой в рубле, тоже кое-что понимаешь, трейдинг лучше всего сравнивать как раз с ней. Сравнивая свой итог с безрисковой ставкой в долларе, ты сравниваешь со случайной к тебе величиной. Вместо понимания и оценки — лишь рулетка, путаница и шум

https://smart-lab.ru/mobile/topic/983503

😍 аналитика🔄новости🔄бонды

1️⃣ Диасофт выходит на IPO!

Российский фондовый рынок пополнится еще одним IT-разработчиком и бенефициаром цифровой трансформации и импортозамещения. Компания Диасофт выходит на IPO, которое может состояться уже в этом месяце!

Что это за компания?

Это, в первую очередь, крупнейший разработчик программного обеспечения для финансового сектора. На этом рынке она работает уже 32 года. Доля рынка составляет 24%, что кратно выше всех остальных конкурентов, и последние годы она увеличилась (выручка компании росла быстрее, чем сектор).

8 из 10 крупнейших банков являются клиентами. Целевые клиенты Диасофта — это, в первую очередь, банки из топ-100, страховые и инвестиционные компании, в том числе, негосударственные пенсионные фонды.

Диасофт планирует расширять свое присутствие за пределами финансового сектора и наращивать свою долю в двух новых сегментах. Первое — это корпоративное программное обеспечение для госсектора и всех отраслей экономики (ERP).

Это рынок, где доминировали иностранные поставщики (SAP, Oracle, Microsoft) которые прекратили свою деятельность, освободив его для отечественных игроков.

Финансовые результаты компании растут, последние годы средний рост выручки составил около 17%. В 1-ом полугодии рост составил +24%. Компания сохраняет стабильную высокую чистую рентабельность и рентабельность по EBITDA на уровне 39% и 44% соответственно.

Уровень рентабельности за последние годы вырос: EBITDA c 40% до 44%, по чистой прибыли с 32% до 39%. Рост связан с ростом доли возобновляемых платежей: Диасофт — это проектная компания и разработчик собственных продуктов и решений с последующей интеграцией и доработкой.

Это обеспечивает высокий уровень возобновляемых продаж. Вкупе с существенным ростом законтрактованной выручки это обеспечивает стабильные денежные потоки в будущих периодах. При этом важно отметить, что сезонность в бизнесе Диасофт практически отсутствует.

Доля возобновляемых платежей в EBITDA выше, чем в выручке

Диасофт отлично контролирует долговую нагрузку. На 30.09.2023 чистая денежная позиция составляла около 600 млн рублей. Конверсия EBITDA в свободный денежный поток стабильно высокая, последние годы составляла 65%-80%.

Отдельно хочу отметить и подчеркнуть, что практически весь топ-менеджмент является акционерами компании и работает в компании с момента основания:

А что же дивиденды?

Компания планирует их платить ежеквартально до 100% от EBITDA. Ежеквартальные выплаты — достаточно редкий случай, так как многие зарабатывают всю свою прибыль в конце года. Финансовые результаты Диасофт обладают меньшей сезонностью, компания остается прибыльной в каждом квартале, отсюда и решение платить дивиденды ежеквартально. Пока это самая щедрая дивидендная политика в ИТ-секторе.

В апреле в планах выплатить очередные дивиденды. То есть участники IPO смогут их получить уже буквально через пару месяцев.

Что в итоге?

👉 Диасофт планирует предложить около 8% акций. У компании есть зарегистрированная допэмиссия. Также часть своих акций могут предложить действующие акционеры.

👉 У компании огромный опыт и история. На ключевом рынке она работает с крупнейшими банками уже десятки лет. Каждый второй банк пользуется решениями Диасофт.

👉 Стабильно высокая рентабельность, которая растет. Стабильно высокая конверсия EBITDA в денежный поток. Это создает базу для распределения дивидендов на ежеквартальной основе. До 100% от EBITDA — это действительно много!

👉 Практически весь топ-менеджмент является акционерами, что может говорить о будущей заинтересованности в росте капитализации и результатах.

👉 На мой взгляд, это IPO может быть одно из самых интересных IPO за последнее время. Поэтому ждем объявления ценового диапазона и начала размещения!

Источник: https://smart-lab.ru/mobile/topic/984059

😍 аналитика🔄новости🔄бонды