👀 Текущие возможности на денежном рынке: почему стоит обратить внимание на облигации

💡 Денежный рынок сегодня
В условиях высокой ключевой ставки Центрального банка и растущей волатильности на финансовых рынках, облигации предоставляют одну из самых надежных возможностей для инвесторов. Сейчас доходности по этим инструментам достигли значительных уровней, что делает их привлекательными для тех, кто ищет стабильный доход и низкие риски.

Почему облигации — отличный выбор для инвестора

1️⃣ Стабильный доход
Облигации предоставляют регулярные выплаты в виде купонов, что позволяет прогнозировать денежные потоки и планировать свои финансы.

2️⃣ Диверсификация портфеля
Инвестирование в облигации снижает общую волатильность портфеля и добавляет стабильность, особенно в сочетании с другими активами, такими как акции или валюты.

3️⃣ Высокая доходность
Сегодня доходности по облигациям, особенно корпоративным и государственным, находятся на высоких уровнях, что дает возможность зафиксировать привлекательный доход.

4️⃣ Ликвидность
Государственные и многие корпоративные облигации обладают высокой ликвидностью, что позволяет инвестору в любой момент продать их, если потребуется доступ к денежным средствам.

5️⃣ Налоговые преимущества
Некоторые облигации, такие как ОФЗ, предоставляют налоговые льготы, что увеличивает реальную доходность и делает их особенно выгодными для долгосрочного инвестирования.

🔍 Как использовать возможности рынка
• Выбирайте облигации с высоким рейтингом для минимизации рисков.
• Диверсифицируйте портфель по срокам погашения и отраслям.
• Рассмотрите инструменты с плавающим купоном, которые могут быть особенно выгодны в условиях изменения процентных ставок.

📩 Хотите узнать больше о возможностях рынка облигаций и создать эффективную стратегию? Напишите нам — мы поможем вам построить портфель, соответствующий вашим целям!

💬 Задать вопрос

Настало время вспомнить все новости за эту неделю 📌

ДАЙДЖЕСТ НЕДЕЛИ:

🌐 Открытие и сопровождение инвестиционных счетов с Sky Bond

📌 Тетива лука натягивается

✔️ Эту неделю проведу в США, планирую посетить Лос-Анджелес и Нью-Йорк. Цель — встречи с действующими и потенциальными партнёрами

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond

➡️ Советы по диверсификации портфеля и снижению рисков

👀 Текущие возможности на денежном рынке: почему стоит обратить внимание на облигации

💬 Задать вопрос

📉 Где-то на дне рынка долларовых облигаций..

Данные по инфляции, PMI и небольшая дрожь в голосе спикеров ФРС несколько сглаживают ожидаемую траекторию снижения ставки. Сейчас вероятность снижения ставки на декабрьском заседании оценивается в 60%. В то же время увеличение геополитических рисков на фоне известных событий прошлой недели заставило инвесторов уделить больше внимания защитным активам, что снизило доходность государственный госбумаг. Также приближается период рождественского ралли, когда облигации могут показать дополнительную доходность.

В связи с сохраняющимися высокими доходностями, облигации остаются более интересным активов по сравнению с акциями на фоне перекупленного почти по всем возможным индикатором индекса S&P 500. В текущей точке, когда доходность UST10 продолжает оставаться на 200 б.п. выше инфляционных ожиданий пространство для апсайда намного больше чем для даунсайда.

По мере роста доходностей планируется все сильнее вкладываться в качественные активы с высоким потенциалом роста.

Структура фонда за неделю не претерпела изменений. Несмотря на волатильность, интерес клиентов к фонду сохраняется, что подтверждается реальными притоками капитала. Техническая возможность инвестировать в фонд остается доступной.

#SBVsf

💬 Задать вопрос

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

💬 Sky Bond: отзывы наших клиентов

“Мне очень нравится каким образом Sky Bond ведет мой портфель, они предоставляют мне четкие обоснования того или иного действия с портфелем и рассматривают разные пути решения . В случае текущих вопросов очень оперативно отвечают на запросы и конкретно решают поставленную задачу.“

💬 Советы по выбору фондов для долгосрочных инвестиций

1. Определите свои цели и временные горизонты
Решите, для чего вы хотите инвестировать — создание капитала для будущей пенсии, обучение детей, или покупка жилья. Чем длиннее горизонт, тем больше возможностей для роста, даже при наличии рыночных колебаний.
2. Изучите управляющую компанию
Проверьте репутацию компании, которая управляет фондом. Выбирайте надежных игроков с проверенной историей работы и хорошими отзывами.
3. Обратите внимание на структуру активов
Для долгосрочных инвесторов часто подходят:
• Активные фонды: стремятся превзойти рынок, но сопряжены с высокими комиссиями.
• Индексные фонды (ETF): следуют за индексом и подходят для стабильного роста.
• Фонды облигаций: для тех, кто ищет умеренный риск.
4. Оцените риски и доходность
Выберите баланс между ожидаемой доходностью и уровнем риска. Внимательно изучайте структуру фонда, чтобы понять, какие активы обеспечивают его устойчивость.
5. Проверьте комиссии
Комиссии за управление и вход/выход могут значительно снизить вашу доходность. Предпочитайте фонды с низкими комиссиями, особенно при длительном вложении.
6. Следите за исторической доходностью
Посмотрите, как фонд справлялся в прошлые годы, особенно в условиях нестабильного рынка. Это поможет оценить его потенциал.
7. Консультируйтесь с профессионалами
Если вы сомневаетесь, какой фонд выбрать, обратитесь к экспертам, которые помогут составить стратегию под ваши задачи.

Почему стоит обратиться к нам?
Команда Sky Bond поможет вам:
• Проанализировать фонды и выбрать подходящий под ваш риск-профиль.
• Создать сбалансированный портфель для долгосрочных целей.
• Предоставить профессиональные консультации для оптимизации ваших инвестиций.

Напишите нам, и мы вместе выберем стратегию, которая подходит именно вам!

💬 Задать вопрос

Оптимизация налогов для инвесторов: что мы предлагаем?

Налоги играют важную роль в управлении инвестициями. Грамотная налоговая стратегия позволяет сохранить больше доходов и укрепить финансовую устойчивость.

Какие вопросы мы помогаем решить?
1. Оптимизация налоговой нагрузки:
Мы анализируем вашу текущую ситуацию и предлагаем законные способы минимизировать налоги на инвестиции.
2. Выбор юрисдикции для открытия счетов:
Рекомендуем страны и финансовые институты с наиболее выгодными условиями для ваших инвестиций.
3. Работа с иностранными счетами:
Консультируем по правилам отчетности и соблюдению налогового законодательства при управлении зарубежными активами.
4. Подготовка к изменению налогового статуса:
Разрабатываем индивидуальные стратегии при планировании смены налогового резидентства.

Почему стоит обратиться к нам?
• Профессиональный опыт. Мы работаем с широким спектром вопросов налогового планирования.
• Персонализированный подход. Каждое решение адаптируется под ваши потребности.
• Комплексный подход. Мы учитываем текущие и будущие изменения в налоговом законодательстве.

С нами вы сможете сохранить больше и инвестировать уверенно!

💬 Задать вопрос

🔥 Технический отскок или выстрел лука?

Доходность основного долларового бенчмарка откатилась от локальных максимумов, что с виду похоже на технический отскок или начало среднесрочного снижения доходностей после их необоснованного роста. Безусловно этому способствовали ряд фундаментальных факторов - применение новых типов вооружения в зоне СВО, что повысило общий уровень геополитических рисков и назначение Дональдом Трампом миллиардера Скота Бессента, ранее озвучивавшего план снижения дефицита бюджета США до 3% секретарем казначейства США.

Ставка на длинные качественные облигации позволила фонду отбить более половины октябрьской просадки (когда на фоне сантимента вокруг президентских выборов доходности доходность бенчмарка выросла на 70 б.п.). При достижении UST10 уровня менее чем в 4% мы видим возможность несколько снизить дюрацию фонда, так как последние данные по инфляции указывают на некоторое замедление процесса ее снижения и безусловно протекционистская политика новой администрации США повышает инфляционные ожидания.

Bнтерес клиентов к фонду сохраняется, что подтверждается реальными притоками капитала. Техническая возможность инвестировать в фонд остается доступной.

Подробнее о фонде #SBVsf в файле ниже 🔽

💬 Задать вопрос

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +

✔️ ТОП книг для инвесторов

Если вы хотите углубить свои знания в мире инвестиций, эти книги помогут вам лучше понять стратегии, риски и принципы управления капиталом.

1️⃣ “Разумный инвестор” – Бенджамин Грэм
Настольная книга всех инвесторов. Грэм учит, как выбирать ценные бумаги и мыслить долгосрочно.

2️⃣ “Думай и богатей” – Наполеон Хилл
Мотивационная классика о том, как выстраивать финансовое мышление для достижения целей.

3️⃣ “Акции на долгий срок” – Джереми Сигел
Идеальное руководство для тех, кто хочет понять, почему долгосрочные вложения — это ключ к успеху.

4️⃣ “Принципы” – Рэй Далио
Автор делится своими уникальными подходами к жизни, бизнесу и инвестициям, которые сделали его легендой.

5️⃣ “Чёрный лебедь” – Нассим Талеб
Книга о том, как непредсказуемые события могут повлиять на рынок и что с этим делать.

6️⃣ “Манифест инвестора” – Уильям Бернштейн
Руководство по тому, как составить сбалансированный портфель и избегать основных ошибок инвестора.

📚 Эти книги помогут расширить финансовую грамотность и укрепить уверенность в инвестиционных решениях.

💬 Задать вопрос

💬 Sky Bond: отзывы наших клиентов

«Хочу отметить готовность прийти на помощь при решении вопросов во время анализа вариантов. Он предоставляет ссылки на интересные статьи и обзоры об основных тенденциях развития инвестиционно-финансового рынка. Его постоянная внимательность и благожелательное отношение ко всем пожеланиям, оперативность при реализации решений, позволяет рекомендовать, как настоящего профессионала.»

А если вы только начинаете свой путь, то смело пишите нам в direct, мы ответим на все ваши вопросы по еврооблигациям.

💬 Задать вопрос

📈 Рост на рынке долларовых облигаций продолжился, что принесло неплохую доходность и фонду

При этом потенциал прибыльности остается высоким по крайней мере пока. Рынок уверен в очередном снижении ставки на декабрьском заседании ФРС США на 90%. В результате часть средств из фондов денежного рынка хлынет в облигации.

Облигации ADSEZ занимающие 7% фонда просели в результате коррупционного скандала, который затрагивает в первую очередь другую компанию Группы, Adani Green. При этом финансовые показатели ADSEZ выглядят стабильно, а бурный рост индийской экономики способствует дальнейшему процветанию одного из крупнейших портов страны. JPM уже апгрейдил бонды компании. Рейтинговые агентства пока думают, возможно снижение рейтинга. Но бумага не спроста была включена в фонд и мы готовы рассмотреть увеличение позиции по ней на текущих привлекательных ценовых уровнях даже с учетом возможной потери IG статуса. Риски сокращения финансирования со стороны США (самый неблагоприятный сценарий в данному случае) перекрываются отличными денежными потоками и возможностью рефинансирования на внутреннем рынке.

По мере того, как наш взгляд на рынок отыгрывается видим возможность несколько уменьшить экспозицию фонда на длинную дюрацию при достижении доходности UST10 уровня в 4% годовых.

Интерес клиентов к фонду сохраняется, что подтверждается реальными притоками капитала. Техническая возможность инвестировать в фонд продолжает присутствовать.

#SBVsf

💬 Задать вопрос

🔔 Инвестиционные идеи на 2025 год

Присоединяйтесь к нашей онлайн-трансляции, чтобы обсудить, куда двигаться на рынках в следующем году!

📅 Дата: 11 декабря (среда)
🕒 Время: 13:30
📍 Ссылка на трансляцию

💡 На повестке дня:
- Что происходит на рынках?
- Какая сейчас ситуация с евробондами?
- Какие есть риски, какая потенциальная и текущая доходность?
- Какой эффект на рынки может оказать избрание Трампа?
- Станет ли Tesla и Space X  главными бенифицарами нового политического курса США или уже поздно?
- Какие ожидания по инфляции и т.д....?

👨‍💼 Ведущие:
• Константин Балабушко, IFA, основатель Sky Bond
• Александр Черкасов, CFA, портфельный управляющий

Приходите за инсайтами от профессионалов, чтобы составить стратегию на 2025 год. Не пропустите!

💬 Задать вопрос

✔️ Как выбрать надежного финансового консультанта?

Выбор финансового консультанта — это шаг, от которого зависит будущее ваших инвестиций. Как найти того, кому можно доверять?

1. Квалификация и опыт
Ваш консультант должен иметь соответствующие сертификаты и лицензии, а также опыт работы с инвестициями в нужной вам сфере.
2. Прозрачность в работе
Профессионал объяснит все детали своей работы: от рисков до принципов оплаты. Любые скрытые комиссии или обещания высокой доходности без рисков — тревожный сигнал.
3. Рекомендации клиентов
Отзывы и кейсы успешных клиентов — это показатель надежности. Хороший консультант всегда готов продемонстрировать свой подход на реальных примерах.
4. Долгосрочные цели
Настоящий профессионал строит стратегию с учетом ваших долгосрочных целей, а не пытается быстро продать финансовые продукты.
5. Постоянная поддержка
Важно, чтобы консультант был доступен, регулярно предоставлял отчеты и помогал адаптировать стратегию к изменяющимся рыночным условиям.

Почему Sky Bond?
1. Опытная команда экспертов
Наши специалисты имеют многолетний опыт работы в инвестиционной сфере и знают, как адаптировать стратегии под ваш уровень риска и цели.
2. Индивидуальный подход
Мы не предлагаем универсальные решения — только персонализированные стратегии, основанные на глубоких знаниях и анализе.
3. Долгосрочное сотрудничество
Мы ориентированы на ваш успех в перспективе, а не на краткосрочную выгоду.

💬 Задать вопрос

✔️ Самое время узнать о капитализации фондового рынка

Больше полезного на нашем канале 👉 youtube.com/@DenegMnogoNeByvaet2391

🌐 Инвесторы пока предпочли акции, апсайд фонда сохраняется

Долларовые облигации на последней неделе немного просели, т.к. инвесторы переключили свое внимание на рынок акций, поскольку данные по CPI и PPI в больше степени говорят о хорошем экономическом росте, который не требует повышенного стимулирования. Тем не менее вероятность снижения ставки ФРС США 18 декабря указывает на неотвратимость смягчения еще на 25 б.п.

Поскольку фонд получил новый приток средств инвесторов было решено удвоить позицию в облигациях ADSEZ, о чем мы писали на прошлой неделе (это уже есть в прилагаемом FS) и закупить дополнительный объем облигаций с повышенной дюрацией с учетом нового витка роста доходностей (это увидим в следующем FS), чтобы быстрее расти на очередной волне их снижения и тем самым более убедительно обогнать бенчмарк.

Огромные по меркам последнего десятилетия доходности по облигациям - однозначно временно явление. Инфляция может и вырастет, но вряд ли достигнет текущего уровня доходности даже госбумаг США, что создает очевидный апсайд и обоснованные ожидания повторения ситуации 2019 года, когда долларовым доходом в 20+% по портфелю облигаций было не удивить.

#SBVsf

💬 Задать вопрос

📊 Технический мониторинг рынка от аналитиков Sky Bond уже доступен в нашем боте: @Sky_Bond_bot

Для получения файла переходите в бот и отправьте ему +