Новая схема мошенничества с микрозаймами
Мошенники начали переводить микрозаймы без заявления и ведома «заемщика», а затем требуют деньги обратно, но уже с процентами.
Одной из жертв такого вида мошенничества стал житель г. Тверь. На его счет поступили 45 000 рублей, однако деньги вернуть не получилось, поскольку отсутствовали реквизиты. Через неделю начались звонки коллекторов из микрофинансовой организации с требованием вернуть деньги и проценты, которые в сутки составляли 3%.
Деньги вернуть удалось, однако долг по процентам неоформленного займа выкупили коллекторы из Ростовской области. Обращение в полицию не дало результатов, поскольку отсутствует состав преступления.
Эксперты сообщили, что важно зафиксировать такой ошибочный перевод, путем предоставления в банк соответствующего заявления, а также не стоит тратить поступившие средства, их должен вернуть банк самостоятельно.
Также необходимо запросить у банка реквизиты откуда поступили деньги, если окажется, что это микрофинансовая организация, тогда необходимо обращаться в ЦБ с жалобой, указав, что договор на займ с микрофинансовой организацией отсутствует и перевод безоснователен.
#мфо #займ #мошенничество #цб
Мошенники начали переводить микрозаймы без заявления и ведома «заемщика», а затем требуют деньги обратно, но уже с процентами.
Одной из жертв такого вида мошенничества стал житель г. Тверь. На его счет поступили 45 000 рублей, однако деньги вернуть не получилось, поскольку отсутствовали реквизиты. Через неделю начались звонки коллекторов из микрофинансовой организации с требованием вернуть деньги и проценты, которые в сутки составляли 3%.
Деньги вернуть удалось, однако долг по процентам неоформленного займа выкупили коллекторы из Ростовской области. Обращение в полицию не дало результатов, поскольку отсутствует состав преступления.
Эксперты сообщили, что важно зафиксировать такой ошибочный перевод, путем предоставления в банк соответствующего заявления, а также не стоит тратить поступившие средства, их должен вернуть банк самостоятельно.
Также необходимо запросить у банка реквизиты откуда поступили деньги, если окажется, что это микрофинансовая организация, тогда необходимо обращаться в ЦБ с жалобой, указав, что договор на займ с микрофинансовой организацией отсутствует и перевод безоснователен.
#мфо #займ #мошенничество #цб
⚡️Резидентам РФ разрешили предоставлять валютные займы
Принято единогласное решение разрешить резидентам до 01.10.2022 осуществление валютных операций, связанных с предоставлением в пользу нерезидентов, не являющихся лицами иностранных государств, которые совершают в отношении России, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия* и иностранными лицами, которые находятся под контролем указанных иностранных лиц, независимо от места их регистрации или места преимущественного ведения ими хозяйственной деятельности, иностранной валюты по договорам займа.
*в том числе если такие иностранные лица имеют гражданство этих государств, местом их регистрации, местом преимущественного ведения ими хозяйственной деятельности или местом преимущественного извлечения ими прибыли от деятельности являются эти государства.
#санкции #резидент #займ
Принято единогласное решение разрешить резидентам до 01.10.2022 осуществление валютных операций, связанных с предоставлением в пользу нерезидентов, не являющихся лицами иностранных государств, которые совершают в отношении России, российских юридических лиц и физических лиц недружественные действия* и иностранными лицами, которые находятся под контролем указанных иностранных лиц, независимо от места их регистрации или места преимущественного ведения ими хозяйственной деятельности, иностранной валюты по договорам займа.
*в том числе если такие иностранные лица имеют гражданство этих государств, местом их регистрации, местом преимущественного ведения ими хозяйственной деятельности или местом преимущественного извлечения ими прибыли от деятельности являются эти государства.
#санкции #резидент #займ
- разрешить резидентам до 31.03.2023 включительно осуществление валютных операций, связанных с предоставлением в пользу нерезидентов, не являющихся иностранными лицами, связанными с недружественными странами и иностранными лицами, которые находятся под контролем указанных иностранных лиц, независимо от места их регистрации или места преимущественного ведения ими хозяйственной деятельности, иностранной валюты по договорам займа.
#санкции #минфин #займ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Друзья, начинаем рабочую неделю с интересной истории из Китая.
Что можно получить, если дать другу деньги в долг? – головную боль.
С такой проблемой столкнулись два друга из Китая в 2018 году. Один у другого попросил почти 1.3 млн. рублей (120 000 юаней), затем они оформили расписку о передаче денег в долг и отразили на бумаге порядок погашения долга.
Стандартная ситуация, но не стандартное оформление – невидимые чернила.
Займодавец обнаружил, что все написанное заемщиком исчезло с бумаги, так как тот использовал ручку с невидимыми чернилами. Когда пришло время возврата денег, то заемщик отказался и займодавцу пришлось идти в суд.
Судебное разбирательство завершилось примирением сторон. Ответчик пообещал выплатить все взятые деньги, но к 2022 году Истец денег так и не получил.
Истец решил идти дальше и обратился к прокурору, который предупредил Ответчика о том, что если тот не погасит долг, то столкнется с последствиями.
После такого предупреждения деньги были возвращены вместе с извинениями.
#понедельник #займ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Правительственной комиссией принято единогласное решение разрешить резидентам до 30.09.2023 включительно осуществление валютных операций, связанных с предоставлением в пользу нерезидентов иностранной валюты по договорам займа.
#минфин #займ #нерезидент
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM