В Германии задержан поставщик беспилотников в Россию
🇩🇪 Немецкий бизнесмен 🇷🇺 российского происхождения был задержан по подозрению в поставках в Россию электрических компонентов, которые использовались для изготовления беспилотников «Орлан-10».
🕵🏻Прокуратура заявила, что подозреваемый руководил двумя компаниями в Германии, которые занимаются электронными компонентами. С января 2020 года по март 2023 года он экспортировал такие компоненты в российскую компанию, производящую военную технику.
Компоненты на общую сумму более 💶 700 тысяч были отправлены двум подставным российским компаниям, а затем переданы производителю оружия.
По данным Spiegel, в производстве «Орланов» также используется продукция 🇦🇹 австрийской компании AMS Osram, а также немецких Wurth и Infineon.
#санкции
🇩🇪 Немецкий бизнесмен 🇷🇺 российского происхождения был задержан по подозрению в поставках в Россию электрических компонентов, которые использовались для изготовления беспилотников «Орлан-10».
🕵🏻Прокуратура заявила, что подозреваемый руководил двумя компаниями в Германии, которые занимаются электронными компонентами. С января 2020 года по март 2023 года он экспортировал такие компоненты в российскую компанию, производящую военную технику.
Компоненты на общую сумму более 💶 700 тысяч были отправлены двум подставным российским компаниям, а затем переданы производителю оружия.
По данным Spiegel, в производстве «Орланов» также используется продукция 🇦🇹 австрийской компании AMS Osram, а также немецких Wurth и Infineon.
#санкции
Крупнейшая криптобиржа запретила 🇷🇺 пользователям-резидентам РФ операции с любой валютой, кроме рубля, через собственную P2P-платформу. Кроме того, от P2P-сервиса были отключены попавшие под различные санкции банки, включая Тинькофф и Росбанк. WSJ также сообщает о планах биржи по полному уходу из РФ, после чего российские авторы стали настаивать на том, что российские пользователи биржи – центр внимания для регуляторов. Однако мы считаем, что это лишь верхушка айсберга:
В правовом регулировании финансовых институтов есть термин, пока не переведённый на русский язык – reverse solicitation. В контексте поставщиков услуг виртуальных валют, под этим понимается обслуживание клиентов из юрисдикций, в которых у поставщика нет лицензии. К примеру, Binance, имеющий различные лицензии и авторизации в 🇱🇹 Литве, 🇫🇷 Франции, 🇰🇿 Казахстане, 🇿🇦 ЮАР и в ряде других стран, всё равно обслуживал клиентов из, например, 🇮🇳 Индии, хотя и не имел там лицензии.
Такая бизнес-модель привелка к тому, что в марте текущего года 🇺🇸 Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала в суд на Binance, утверждая, что она незаконно обслуживала американских клиентов и что значительная часть заявленного объема торгов и прибыльности компании была получена благодаря "extensive solicitation" для американских клиентов.
Таким образом, мы имеем Binance, зарегистрированный, помимо всего прочего, в ряде государств-членов ЕС, и продолжающий предоставлять услуги гражданм РФ, используя компании в иных юрисдикциях, но под тем же брендом. Это неизбежно приводит к вопросам от регуляторов, потому что осуществление крипто-обмена и кастодиальное управление крипто-кошельками для резидентов РФ запрещено для поставщиков услуг, зарегистрированных в ЕС.
Однако, из указанного выше запрета есть исключения. Услуги виртуальных валют разрешено в полной мере предоставлять гражданам РФ с ВНЖ/гражданством государств Европейской Экономической Зоны и 🇨🇭Швейцарии. Вот только Binance ограничил доступ к 💶 евро даже для таких выходцев из России, хотя такого запрета нет.
Получается, что Binance потенциально продолжает нарушать санкции ЕС, не закрывая кастодиальные кошельки для граждан РФ, не являющихся резидентами ЕЭС/Швейцарии, но ограничивает таких резидентов в доступе к евро, хотя это и не запрещено санкциями. Выходит забавная смесь из несоблюдения санкций и оверкомплаенса.
Паническая попытка Binance начать соблдать санкционные ограничения не ограничивается российской проблемой. Вчера биржа исключила банк 🇻🇪 Banco de Venezuela из своего P2P-сервиса. Частные венесуэльские банки, такие как Banesco, Banplus, BBVA Provincial, остаются на Binance.
#санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
OFAC регулярно подчёркивает, что обучение сотрудников – ключевой аспект в построении эффективного санкционного комплаенса. Теперь регулятор и сам решил этому поспособствовать – на YouTube-канале Минфина США публикуется серия роликов под названием «Introduction to OFAC». Уже опубликовано два эпизода:
Рекомендуем подписаться на канал Минфина и следить за обновлениями. Информация «из первых уст» будет полезна не только начинающим специалистам в области санкций, но и экспертам в смежных областях.
#санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇨🇭В Швейцарии усиливают борьбу с отмыванием денег
Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с💲 отмыванием денег. Меры включают в себя создание реестра бенефициарных владельцев компаний, введение правил должной осмотрительности в отношении юридической деятельности, а также имплементацию других международных стандартов. Цель - укрепить репутацию Швейцарии как надежного финансового центра.
Основные положения законопроекта:
📌 Federal Registry: Будет создан централизованный реестр, содержащий информацию о компаниях и юридических лицах, работающих в Швейцарии, включая данные об их бенефициарных владельцах. Для отдельных организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, будут применяться упрощенные процедуры регистрации. Этот реестр, курируемый Федеральным департаментом юстиции и полиции, будет использовать существующую инфраструктуру и административный опыт коммерческого реестра. Качество реестра будет поддерживаться аудиторским подразделением Федерального департамента финансов, ответственным за проведение оценок и наложение штрафов.
📌 Enhanced Due Diligence: Должная проверка на предмет отмывания денег будет распространена на некоторые виды консультационной деятельности, особенно на те, которые представляют повышенный риск отмывания денег, например, юридические консультации. Данная мера соответствует парламентскому предложению, обсуждавшемуся в 2019 году. Особое внимание будет уделяться сделкам с недвижимостью и структурированию компаний. При этом будет соблюдаться уникальное положение специалистов в области права, включая адвокатов и нотариусов, и их обязанность хранить профессиональную тайну.
📌 Дополнительные улучшения: Законопроект также вводит ряд дополнительных мер, направленных на укрепление системы противодействия отмыванию денег. Эти меры включают в себя средства по предотвращению нарушений или обхода санкций. Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен с 100.000 до 15.000 швейцарских франков. Хотя операции, превышающие этот порог, по-прежнему будут разрешены, к ним будут предъявляться особые требования по проверке контрагентов. Все кассовые сделки в секторе недвижимости будут подлежать AML-проверке, независимо от суммы сделки.
Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.
#AML #compliance
Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с
Основные положения законопроекта:
Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.
#AML #compliance
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from The Sanctions Law
«Я календарь переверну …» // О сентябрьской активности ⚖️ Суда ЕС 🇪🇺
4 сентября ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 окончательно выйдет с каникул. Мы насчитали, что в этом месяце будут вынесены 15 решений по категории дел о снятии санкций. В основном, это олигархи и члены их семей: Пумпянские, Тимченко, Мазепин старший.
Уже на следующей неделе в один день ожидаем аж 8 (!) решений по «русским» делам. Подобное уже было 5 лет назад, но тогда, 13 сентября, вынесены 8 решений по оспариванию секторальных санкций крупными 🇷🇺 банками и нефтяными компаниями.
Наконец-то будет решение по делу T-526/21 Gutseriev v Council. Михаил Сафарбекович попал в европейский список по «белорусским» основаниям после принудительной посадки в 🇧🇾 Минске Романа Протасевича в мае 2021. Решение судьи пишут уже полных 7 месяцев.
Из интересного – будут 2 решения по топ-менеджерам, сходившим 24 февраля 2022 в Кремль на встречу с Владимиром Путиным. Они уволились из соответствующих компаний чем фактически перестали соответствовать критериям из статьи 3 Регламента 269. Посмотрим, что на это скажет суд.
Также будет первое решение по 🇷🇺 юрлицу, попавшему под санкции из-за СВО – дело РФПИ T-235/22. Ещё выделим кейс Игоря Шувалова T-289/22.
Закончится месяц очень интересным решением по делу Екатерины Ислентьевой. У женщины двойное российско-люксембургское 🇱🇺 гражданство и лицензия пилота. 28 февраля 2022 внесением статьи 3d в секторальный регламент 833 ей как владелице 🇷🇺 паспорта запретили заниматься 🛩 профессиональной деятельностью. Она оспорила норму по основаниям запрета любой дискриминации.
В общем, не переключайтесь.
#СудЕС #ограничительныемеры
4 сентября ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 окончательно выйдет с каникул. Мы насчитали, что в этом месяце будут вынесены 15 решений по категории дел о снятии санкций. В основном, это олигархи и члены их семей: Пумпянские, Тимченко, Мазепин старший.
Уже на следующей неделе в один день ожидаем аж 8 (!) решений по «русским» делам. Подобное уже было 5 лет назад, но тогда, 13 сентября, вынесены 8 решений по оспариванию секторальных санкций крупными 🇷🇺 банками и нефтяными компаниями.
Наконец-то будет решение по делу T-526/21 Gutseriev v Council. Михаил Сафарбекович попал в европейский список по «белорусским» основаниям после принудительной посадки в 🇧🇾 Минске Романа Протасевича в мае 2021. Решение судьи пишут уже полных 7 месяцев.
Из интересного – будут 2 решения по топ-менеджерам, сходившим 24 февраля 2022 в Кремль на встречу с Владимиром Путиным. Они уволились из соответствующих компаний чем фактически перестали соответствовать критериям из статьи 3 Регламента 269. Посмотрим, что на это скажет суд.
Также будет первое решение по 🇷🇺 юрлицу, попавшему под санкции из-за СВО – дело РФПИ T-235/22. Ещё выделим кейс Игоря Шувалова T-289/22.
Закончится месяц очень интересным решением по делу Екатерины Ислентьевой. У женщины двойное российско-люксембургское 🇱🇺 гражданство и лицензия пилота. 28 февраля 2022 внесением статьи 3d в секторальный регламент 833 ей как владелице 🇷🇺 паспорта запретили заниматься 🛩 профессиональной деятельностью. Она оспорила норму по основаниям запрета любой дискриминации.
В общем, не переключайтесь.
#СудЕС #ограничительныемеры
В феврале 2022 года 🇷🇺 ПФК ЦСКА попал под санкции 🇺🇸 США как дочка ВЭБ.РФ. С тех пор клуб испытвает серьёзные проблемы на трансферном рынке, а также не может получить компенсацию за продажу ряда футболистов до попадания под санкции. Но проблемы на этом не закончились:
Проблемы вокруг «армейцев» – публичная демонстрация того, как санкции США влияют на международный бизнес. Появляются проблемы не только с контрагентами, но и с третьими сторонами – банками, агентами, поставщиками смежных услуг.
#санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
«Страх и ненависть в финтехе» // О проблемах Wise и Goldman Sachs
Коллеги обнаружили, что Wise, 🇬🇧 британский финтех с 🇪🇪 эстонскими корнями, провел транзакцию в £250 российскому лицу под санкциями, чем нарушил британские санкции. Нарушение было выявлено Управлением по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority, FCA). Ведомство подчёркивает, что при определении риска санкций, компания должна предпринять шаги для полного устранения этого риска путем оперативного ограничения всех форм доступа к средствам или экономическим ресурсам.
Отметим, что Wise сегодня также попал в центр внимания в другой истории. Так, 🇺🇸 ФРС США предупредил 🏦 Goldman Sachs о проблемах с compliance, которые возникли в финтех-отделе банка. По данным FT, регулятор выразил обеспокоенность в связи с партнерством Goldman Sachs с такими компаниями, как Wise и Stripe. В числе проблем, поднятых ФРС, – недостаточный уровень должной осмотрительности и мониторинга при онбординге и перепроверке небанковских клиентов с высоким уровнем риска.
#санкции #compliance
Коллеги обнаружили, что Wise, 🇬🇧 британский финтех с 🇪🇪 эстонскими корнями, провел транзакцию в £250 российскому лицу под санкциями, чем нарушил британские санкции. Нарушение было выявлено Управлением по финансовому регулированию и надзору (Financial Conduct Authority, FCA). Ведомство подчёркивает, что при определении риска санкций, компания должна предпринять шаги для полного устранения этого риска путем оперативного ограничения всех форм доступа к средствам или экономическим ресурсам.
Отметим, что Wise сегодня также попал в центр внимания в другой истории. Так, 🇺🇸 ФРС США предупредил 🏦 Goldman Sachs о проблемах с compliance, которые возникли в финтех-отделе банка. По данным FT, регулятор выразил обеспокоенность в связи с партнерством Goldman Sachs с такими компаниями, как Wise и Stripe. В числе проблем, поднятых ФРС, – недостаточный уровень должной осмотрительности и мониторинга при онбординге и перепроверке небанковских клиентов с высоким уровнем риска.
#санкции #compliance
В 🧑🏻🎨художественных школах комплаенсу не учат //🎨 Арт-рынок снова послужил площадкой для отмывания денег и обхода санкций
В 2019 году Назем Ахмад, 🇱🇧 ливанский коллекционер произведений искусства, попал под санкции 🇺🇸 США в связи с предоставлением финансирования боевой группировке Хезболла. Уже в апреле 2023 года ему было предъявлено 📜обвинение в отмывании денег и обходе санкций, путем использования сети предприятий для сокрытия миллионов долларов в сделках, связанных с произведениями искусства и 💎 бриллиантами.
Согласно обвинительному заключению, в 2021 году неназванная галерея продала шесть работ нью-йоркского художника «организации из Сьерра-Леоне», которую следователи назвали подставной компанией Ахмада. В документах на поставку для компании в Ливане было указано, что перевозятся «деревянные детские кроватки», а не произведения искусства.
На данный момент правительство США воздерживается от принятия законодательных актов, подобных тем, которые недавно вступили в силу в Европе, требующих от арт-дилеров проверять не только личности своих клиентов, но и источники их богатства.
P.S. Как выразился один калифорнийский художник: «Моя работа заключается не в том, чтобы проверять криминальное прошлое любого, кто покупает картину. В художественной школе этому точно не учат».
#санкции
В 2019 году Назем Ахмад, 🇱🇧 ливанский коллекционер произведений искусства, попал под санкции 🇺🇸 США в связи с предоставлением финансирования боевой группировке Хезболла. Уже в апреле 2023 года ему было предъявлено 📜обвинение в отмывании денег и обходе санкций, путем использования сети предприятий для сокрытия миллионов долларов в сделках, связанных с произведениями искусства и 💎 бриллиантами.
Согласно обвинительному заключению, в 2021 году неназванная галерея продала шесть работ нью-йоркского художника «организации из Сьерра-Леоне», которую следователи назвали подставной компанией Ахмада. В документах на поставку для компании в Ливане было указано, что перевозятся «деревянные детские кроватки», а не произведения искусства.
На данный момент правительство США воздерживается от принятия законодательных актов, подобных тем, которые недавно вступили в силу в Европе, требующих от арт-дилеров проверять не только личности своих клиентов, но и источники их богатства.
P.S. Как выразился один калифорнийский художник: «Моя работа заключается не в том, чтобы проверять криминальное прошлое любого, кто покупает картину. В художественной школе этому точно не учат».
#санкции
Санкции 🇪🇺 ЕС, введенные против 🇷🇺 российских и 🇧🇾 белорусских лиц, привели к заморозке в 🇱🇹 Литве активов на сумму свыше 103 млн. евро, сообщает Служба расследования финансовых преступлений (FNTT), которая следит за соблюдением санкций в Литве. Ведомство также подробно рассмотрело тренды в части обхода санкций:
Отметим, что раннее подобную сводку опубликовала Италия – сумма замороженных в стране активов превысела 2 миллиарда евро.
#санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from The Sanctions Law
«Русские сезоны» в ⚖️ Суде ЕС 🇪🇺 // Решения от 8 сентября
Как мы писали ранее, ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 вынес 8 решений по категории дел об оспаривании нахождения в санкционном списке:
1️⃣ T-526/21 – Михаил Гуцериев – отказ
2️⃣ T-252/22 – Геннадий Тимченко – отказ
3️⃣ T-270/22 – Дмитрий Пумпянский – отказ
4️⃣ T-272/22 – Галина Пумпянская – отказ
5️⃣ T-291/22 – Александр Пумпянский (сын) – отказ
5️⃣ T-335/22 – Тигран Худавердян – отказ
7️⃣ T-361/22 – Елена Тимченко – отказ
8️⃣ T-364/22 – Александр Шульгин – аннулированы НПА Совета ЕС, которыми продлевалось нахождение заявителя в санкционном списке 2 раза
Некоторые из решений мы разберём несколько подробнее.
#СудЕС
Как мы писали ранее, ⚖️ Суд ЕС 🇪🇺 вынес 8 решений по категории дел об оспаривании нахождения в санкционном списке:
1️⃣ T-526/21 – Михаил Гуцериев – отказ
2️⃣ T-252/22 – Геннадий Тимченко – отказ
3️⃣ T-270/22 – Дмитрий Пумпянский – отказ
4️⃣ T-272/22 – Галина Пумпянская – отказ
5️⃣ T-291/22 – Александр Пумпянский (сын) – отказ
5️⃣ T-335/22 – Тигран Худавердян – отказ
7️⃣ T-361/22 – Елена Тимченко – отказ
8️⃣ T-364/22 – Александр Шульгин – аннулированы НПА Совета ЕС, которыми продлевалось нахождение заявителя в санкционном списке 2 раза
Некоторые из решений мы разберём несколько подробнее.
#СудЕС
В СМИ распространилась информация о том, что власти 🇨🇭 Швейцарии дважды временно снимали санкционные ограничения на въезд в страну с вице-спикера Госдумы 🇷🇺 Александра Бабакова, введенные еще в 2014 году, чтобы он мог получить медицинскую помощь в стране.
Согласно статье 29 швейцарского 📃Постановления о санкциях в отношении РФ, исключения из запрета на въезд в страну могут быть предоставлены в ограниченных случаях, например, по гуманитарным соображениям.
FAQ по санкционным ограничениям швейцарского регулятора SECO не содержит разъяснений по вопросу, что относится к исключениям по гуманитарным основаниям. Однако поскольку Швейцария имплементирует в собственное законодательство санкции 🇪🇺 ЕС, можно обратиться к разъяснениям Еврокомиссии, в которых среди гуманитарных оснований перечислены, например, чрезвычайные ситуации в области здравоохранения, срочное предотвращение или смягчение последствий события, которое может оказать существенное влияние на здоровье и безопасность человека или окружающую среду, предотвращение последствие стихийный бедствий.
🤔 Что из вышеперечисленного применимо к ситуации господина Бабакова известно, видимо, только ему самому и Госсекретариату по делам миграции Швейцарии.
#санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇺🇸 США объявили о санкциях против 11 российских лиц, связанных с группировкой Trickbot. Организация подозревается в связях с российской разведкой, а также в распространении вредоносного ПО.
Те же 11 человек попали под санкции в 🇬🇧 Великобритании.
Минфин США отдельно подчеркнул роль Trickbot в попытках нарушить функционирование американских больниц и просей инфраструктуры здравоохранения в разгар пандемии коронавируса.
#санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from Compliance practice
К ОАЭ 🇦🇪 возникли вопросы относительно продажи чипов в РФ 🇷🇺
Делегации США 🇺🇸, Великобритании 🇬🇧 и ЕС 🇪🇺 посетили Абу-Даби, чтобы обсудить потенциальный обход санкций.
Это совпало с тем, что чипы с кодом H100 и A100, которые поставляются в страны Ближнего Востока, теперь требуют получения лицензии от BIS.
К приезду делегаций, как раз ОАЭ 🇦🇪 публикует доклад Terrorist and Proliferation Financing Red Flags Guidance
#compliancepractice #sanction #sanction_violation #BIS #ME_sanctions
Делегации США 🇺🇸, Великобритании 🇬🇧 и ЕС 🇪🇺 посетили Абу-Даби, чтобы обсудить потенциальный обход санкций.
Это совпало с тем, что чипы с кодом H100 и A100, которые поставляются в страны Ближнего Востока, теперь требуют получения лицензии от BIS.
К приезду делегаций, как раз ОАЭ 🇦🇪 публикует доклад Terrorist and Proliferation Financing Red Flags Guidance
#compliancepractice #sanction #sanction_violation #BIS #ME_sanctions
CNN
Western officials arrive in the UAE amid push to deprive Russia of advanced microchips
Senior Western officials are visiting the United Arab Emirates to discuss sanctions as concerns mount over goods being exported to Russia that could potentially be used in Moscow’s war on Ukraine.
🇪🇺 Европейская Комиссия публикует руководство по работе с санкционными рисками
Коллеги обратили внимание, что 🇪🇺 Еврокомиссия выпустила руководство для европейских операторов по применению проверок для защиты от обхода санкций против 🇷🇺 РФ. Под операторами в данном контексте понимаются производители, уполномоченные представители, импортеры и дистрибьюторы в государствах-членах ЕС.
Цель данного руководства - дать общее представление о том, что необходимо делать операторам ЕС при выстраивании due diligence в своей работе, как того требует законодательство ЕС. Так, операторы обязаны проводить должную осмотрительность при торговле с третьими странами, чтобы убедиться, что их деловые партнеры не обходят санкции.
В руководстве также приводится список "красных флагов" в контексте обхода санкций. Рассмотрим основные:
🚩 Сложные транзакции с использованием большого количества посредников, не имеющим экономического смысла
🚩 Транзакции с компаниями, зарегистрированными в так называемых «circumvention hubs», а также транзит товаров через такие страны
🚩 Имело место изменение бенефициарного владельца незадолго до или сразу после публикации правовых актов о санкциях
🚩 Руководитель компании никак не участвует в коммуникации, бизнес-активность фактически осуществляется доверенными лицами
В целом, как обозначенные меры, так и red flags, достаточно очевидны и давно являются частью лучших практик по соблюдению санкций. Руководство стоит воспинимать скорее как политический месседж Европейской Комиссии – due diligence обязателен не только для 🏦 финансовых институтов, но и для прочих экономических операторов.
#санкции
Коллеги обратили внимание, что 🇪🇺 Еврокомиссия выпустила руководство для европейских операторов по применению проверок для защиты от обхода санкций против 🇷🇺 РФ. Под операторами в данном контексте понимаются производители, уполномоченные представители, импортеры и дистрибьюторы в государствах-членах ЕС.
Цель данного руководства - дать общее представление о том, что необходимо делать операторам ЕС при выстраивании due diligence в своей работе, как того требует законодательство ЕС. Так, операторы обязаны проводить должную осмотрительность при торговле с третьими странами, чтобы убедиться, что их деловые партнеры не обходят санкции.
В руководстве также приводится список "красных флагов" в контексте обхода санкций. Рассмотрим основные:
🚩 Сложные транзакции с использованием большого количества посредников, не имеющим экономического смысла
🚩 Транзакции с компаниями, зарегистрированными в так называемых «circumvention hubs», а также транзит товаров через такие страны
🚩 Имело место изменение бенефициарного владельца незадолго до или сразу после публикации правовых актов о санкциях
🚩 Руководитель компании никак не участвует в коммуникации, бизнес-активность фактически осуществляется доверенными лицами
В целом, как обозначенные меры, так и red flags, достаточно очевидны и давно являются частью лучших практик по соблюдению санкций. Руководство стоит воспинимать скорее как политический месседж Европейской Комиссии – due diligence обязателен не только для 🏦 финансовых институтов, но и для прочих экономических операторов.
#санкции
🇪🇺🚙 О запрете на ввоз автомобилей из России в ЕС
РБК опубликовало подробный материал о том, что Еврокомиссия подтвердила запрет россиянам на ввоз автомобилей в частном порядке даже в личных целях.
Нашёлся первоисточник – 8 сентября Еврокомиссия действительно обновила FAQ на тему импорта и экспорта товаров под санкциями. Гиперссылка доступна на официальной странице ЕК, так что сомнения в подлинности документа скорее отметаются (но не в актуальность, см. последний абзац).
Разъяснение из п. 13 звучит следующим образом:
Вопрос: Могут ли граждане РФ временно ввозить личные вещи и транспортные средства, указанные в приложении
XXI и подпадают ли такие вещи под запрет в ст. 3i Регламента Совета 833/2014 в Союз, например для туристических поездок?
Ответ: Нет. Статья 3i Регламента Совета ЕС 833/2014 запрещает непосредственную и косвенную покупку, импорт, передачу товаров, перечисленных в Приложении XXI к Регламенту, если они имеют российское происхождение или экспортированы из России. К таковым относятся автотранспортные средства (легковые автомобили), подпадающие под код CN 8703.
Исключение существует для приобретенных в России товаров для личного пользования гражданами государств-членов ЕС и их ближайшими родственниками (см. статью 3i, пункт 3а).
Отметим, что данное разъяснение действительно не вяжется с событиями прошлого лета, когда в Германии начали арестовывать автомобили из России, однако впоследствии арест был снят после консультаций с чиновниками уровня ЕС.
Всё ещё существует вероятность, что был опубликован некий драфт, который не должен был попасть в финальную версию. Это, в частности, подтверждается тем, что не был выложен пресс-релиз о публикации обновления FAQ. В исключениях также не обозначены резиденты государств-членов ЕС (только граждане), а также граждане стран EEA и🇨🇭Швейцарии, хотя ЕК, как правило, уделяет этому внимание.
Будем следить за развитием событий.
#санкции
РБК опубликовало подробный материал о том, что Еврокомиссия подтвердила запрет россиянам на ввоз автомобилей в частном порядке даже в личных целях.
Нашёлся первоисточник – 8 сентября Еврокомиссия действительно обновила FAQ на тему импорта и экспорта товаров под санкциями. Гиперссылка доступна на официальной странице ЕК, так что сомнения в подлинности документа скорее отметаются (но не в актуальность, см. последний абзац).
Разъяснение из п. 13 звучит следующим образом:
Вопрос: Могут ли граждане РФ временно ввозить личные вещи и транспортные средства, указанные в приложении
XXI и подпадают ли такие вещи под запрет в ст. 3i Регламента Совета 833/2014 в Союз, например для туристических поездок?
Ответ: Нет. Статья 3i Регламента Совета ЕС 833/2014 запрещает непосредственную и косвенную покупку, импорт, передачу товаров, перечисленных в Приложении XXI к Регламенту, если они имеют российское происхождение или экспортированы из России. К таковым относятся автотранспортные средства (легковые автомобили), подпадающие под код CN 8703.
Исключение существует для приобретенных в России товаров для личного пользования гражданами государств-членов ЕС и их ближайшими родственниками (см. статью 3i, пункт 3а).
Отметим, что данное разъяснение действительно не вяжется с событиями прошлого лета, когда в Германии начали арестовывать автомобили из России, однако впоследствии арест был снят после консультаций с чиновниками уровня ЕС.
Всё ещё существует вероятность, что был опубликован некий драфт, который не должен был попасть в финальную версию. Это, в частности, подтверждается тем, что не был выложен пресс-релиз о публикации обновления FAQ. В исключениях также не обозначены резиденты государств-членов ЕС (только граждане), а также граждане стран EEA и🇨🇭Швейцарии, хотя ЕК, как правило, уделяет этому внимание.
Будем следить за развитием событий.
#санкции
🇪🇺 О санкциях ЕС от 8 сентября
В прошлую пятницу 🇪🇺 ЕС задействовал свой аналог «акта Магнитского» и ввёл санкции против шести человек, причастных к нарушению прав человека в Крыму. Среди попавших под санкции лиц оказались:
1️⃣ Прокуроры Елена Подольная и Анастасия Супряга
2️⃣ Судьи Длявер Берберов и Виктор Крапко
3️⃣ Cотрудники ФСБ Денис Коровин и Виталий Власов
По мнению Совета ЕС, данные лица имеют отношение к уголовному преследованию лиц, признанных политзаключёнными. Речь, в частности, об 🇺🇦 украинском журналисте Владиславе Есипенко, активисте Наримане Джелялове, и представителях Свидетелей Иеговы.
#санкции
В прошлую пятницу 🇪🇺 ЕС задействовал свой аналог «акта Магнитского» и ввёл санкции против шести человек, причастных к нарушению прав человека в Крыму. Среди попавших под санкции лиц оказались:
По мнению Совета ЕС, данные лица имеют отношение к уголовному преследованию лиц, признанных политзаключёнными. Речь, в частности, об 🇺🇦 украинском журналисте Владиславе Есипенко, активисте Наримане Джелялове, и представителях Свидетелей Иеговы.
#санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇬🇧 FCA пересмотрит правила обращения с политически значимыми лицами
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) обнародовало свой план по проведению всестороннего анализа обращения 🏦 финансовых институтов с политически значимыми лицами (PEP).
В ходе этой проверки, которая должна завершиться к концу июня 2024 г., будет тщательно проанализировано, как финансовые учреждения, работающие в Великобритании, обращаются с PEP. Хотя FCA не может самостоятеьно изменить законодательную базу, регулирующую этот вопрос, цель обзора - оценить, как финансовые институты:
– Определяют и идентифицируют PEP.
– Проводят оценку рисков для находящихся в Великобритании PEP, членов их семей и близкого окружения.
– Осуществление Due Diligence и постоянного мониторинга в соответствии с уровнем риска.
– Принятие решений об открытии или закрытии счетов для PEP и связанных с ними лиц.
– Постоянно пересматривать и обновлять меры контроля за PEP
Согласно британскому законодательству, финансовые учреждения обязаны проводить дополнительные проверки PEP, членов их семей и связанных с ними лиц. Более 200 юрисдикций приняли стандарты, сформулированныепо этому вопросу 🌐 FATF. Однако ненадлежащее применение этих правил компаниями может привести к тому, что людям будет несправедливо отказано в доступе к финансовым продуктам и услугам. К примеру, нам известно о российских политических активистах, которых британские банки ошибочно сочли за PEP.
#compliance
Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) обнародовало свой план по проведению всестороннего анализа обращения 🏦 финансовых институтов с политически значимыми лицами (PEP).
В ходе этой проверки, которая должна завершиться к концу июня 2024 г., будет тщательно проанализировано, как финансовые учреждения, работающие в Великобритании, обращаются с PEP. Хотя FCA не может самостоятеьно изменить законодательную базу, регулирующую этот вопрос, цель обзора - оценить, как финансовые институты:
– Определяют и идентифицируют PEP.
– Проводят оценку рисков для находящихся в Великобритании PEP, членов их семей и близкого окружения.
– Осуществление Due Diligence и постоянного мониторинга в соответствии с уровнем риска.
– Принятие решений об открытии или закрытии счетов для PEP и связанных с ними лиц.
– Постоянно пересматривать и обновлять меры контроля за PEP
Согласно британскому законодательству, финансовые учреждения обязаны проводить дополнительные проверки PEP, членов их семей и связанных с ними лиц. Более 200 юрисдикций приняли стандарты, сформулированныепо этому вопросу 🌐 FATF. Однако ненадлежащее применение этих правил компаниями может привести к тому, что людям будет несправедливо отказано в доступе к финансовым продуктам и услугам. К примеру, нам известно о российских политических активистах, которых британские банки ошибочно сочли за PEP.
#compliance
🚫 Как не надо использовать Spotify
Оказывается, 🎧 Spotify удобен не только для прослушивания музыки, но и для отмывания денег.
Как это работает?
Чтобы запустить процесс отмывания денег через Spotify, денежные средства, полученные незаконным путем, конвертируются в криптовалюту, например, биткоин. После чего с помощью этой криптовалюты покупаются фейковые стримы для определенных треков. Эти услуги часто предлагаются отдельными лицами или группами, имеющими обширную сеть фальшивых учетных записей, которые постоянно проигрывают музыкальные треки. Таким образом и генерируется искусственно завышенное количество прослушиваний песен.
Основная цель преступных организаций — обеспечить, чтобы определенные песни быстро поднимались в 📈 чартах, что, соответственно, вызовет интерес со стороны обычных пользователей Spotify. Все эти манипуляции совершаются с целью получения прибыли от Spotify, которая зависит от количества прослушиваний. Эти выплаты служат формой отмывания денег, поскольку незаконные деньги превращаются в прибыль, полученную, казалось бы, от законной деятельности.
Spotify уже заявил о своем намерении смягчить последствия от такой практики и работать над решением проблемы фейковых стримов.
#AML
Оказывается, 🎧 Spotify удобен не только для прослушивания музыки, но и для отмывания денег.
Как это работает?
Чтобы запустить процесс отмывания денег через Spotify, денежные средства, полученные незаконным путем, конвертируются в криптовалюту, например, биткоин. После чего с помощью этой криптовалюты покупаются фейковые стримы для определенных треков. Эти услуги часто предлагаются отдельными лицами или группами, имеющими обширную сеть фальшивых учетных записей, которые постоянно проигрывают музыкальные треки. Таким образом и генерируется искусственно завышенное количество прослушиваний песен.
Основная цель преступных организаций — обеспечить, чтобы определенные песни быстро поднимались в 📈 чартах, что, соответственно, вызовет интерес со стороны обычных пользователей Spotify. Все эти манипуляции совершаются с целью получения прибыли от Spotify, которая зависит от количества прослушиваний. Эти выплаты служат формой отмывания денег, поскольку незаконные деньги превращаются в прибыль, полученную, казалось бы, от законной деятельности.
Spotify уже заявил о своем намерении смягчить последствия от такой практики и работать над решением проблемы фейковых стримов.
#AML
8 сентября Еврокомиссия опубликовала неоднозначное обновление FAQ по применению статьи 3i Регламента 833/2014. Сегодня документ был обновлён. Скандальный пункт 13 теперь звучит следующим образом:
Вопрос: Могут ли граждане РФ временно ввозить личные вещи и транспортные средства, перечисленные в Приложении XXI и подпадающие под запрет ст. 3i Постановления Совета ЕС 833/2014 на территорию Союза, например, для туристических поездок?
Таким образом, Еврокомиссия постаралась вынести незначительные предметы из Регламента за скобки. В то же время, ситуация с автомобилями остаётся сложной.
#санкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from The Sanctions Law
⚡️ "Восьмое чудо света" // Суд ЕС вынес решение по делу Виктора Рашникова
13 сентября ⚖️Суд ЕС🇪🇺 вынес восьмое 🇷🇺 "российское" (решение по делу Михаила Гуцериева - 🇧🇾 "белорусское") решение за сентябрь по делу Виктора Рашникова.
Заявитель утверждал, что Совет ЕС не обосновал санкции, допустил явную ошибку в оценке фактических обстоятельств, а также нарушил принципы пропорциональности и недискриминации.
Суд ЕС не согласился с доводами заявителя и в аннулировании санкционных НПА отказал. Совет ЕС доказал, что Виктор Рашников - ведущий бизнесмен России, а металлургическая промышленность является сектором экономики, дающим России существенный 💰 доход.
#СудЕС #ограничительныемеры
13 сентября ⚖️Суд ЕС🇪🇺 вынес восьмое 🇷🇺 "российское" (решение по делу Михаила Гуцериева - 🇧🇾 "белорусское") решение за сентябрь по делу Виктора Рашникова.
Заявитель утверждал, что Совет ЕС не обосновал санкции, допустил явную ошибку в оценке фактических обстоятельств, а также нарушил принципы пропорциональности и недискриминации.
Суд ЕС не согласился с доводами заявителя и в аннулировании санкционных НПА отказал. Совет ЕС доказал, что Виктор Рашников - ведущий бизнесмен России, а металлургическая промышленность является сектором экономики, дающим России существенный 💰 доход.
#СудЕС #ограничительныемеры
🇪🇺 Санкции ЕС продлили для всех, кроме 4-х лиц
На сайте Совета ЕС опубликован пресс-релиз о продлении действия ограничительных мер, направленных против лиц, ответственных за нарушение суверенитета и территориальной целостности 🇺🇦 Украины. Санкции продлили на полгода – это стандартная формальная процедура.
Больший интерес представляет пересмотр санкций против 4-х лиц – Евросоюз не продлит ограничения в их отношении. В середине августа мы писали, что ЕС намерен снять санкции с Александра Шульгина (он уже выиграл дело в Суде ЕС), Фархада Ахмедова и Григория Березкина. Полагаем, что 4-й делистинг связан со смертью кого-либо из лиц под санкциями.
Несмотря на большое количество инсайдов, мы рекомендуем дождаться публикации информации об обновлении санкционных списков в Официальном Журнале ЕС.
#санкции
На сайте Совета ЕС опубликован пресс-релиз о продлении действия ограничительных мер, направленных против лиц, ответственных за нарушение суверенитета и территориальной целостности 🇺🇦 Украины. Санкции продлили на полгода – это стандартная формальная процедура.
Больший интерес представляет пересмотр санкций против 4-х лиц – Евросоюз не продлит ограничения в их отношении. В середине августа мы писали, что ЕС намерен снять санкции с Александра Шульгина (он уже выиграл дело в Суде ЕС), Фархада Ахмедова и Григория Березкина. Полагаем, что 4-й делистинг связан со смертью кого-либо из лиц под санкциями.
Несмотря на большое количество инсайдов, мы рекомендуем дождаться публикации информации об обновлении санкционных списков в Официальном Журнале ЕС.
#санкции