🇦🇪 Успеть везде // ОАЭ и санкции против РФ

Важная роль 🇦🇪 ОАЭ в смягчении эффекта от санкций против 🇷🇺 РФ – очевидный факт. WSJ решили более детально изучить, какую именно выгоду эмираты получают от ситуации в России. Основные моменты – 🏦 банки из ОАЭ переманивают из России талантливых специалистов, чтобы управлять потоком денег, связанных с РФ. Дубайские трейдеры осуществляют небывалое количество сделок с российскими нефтью и золотом, а российские покупатели стали важной частью роста рынка недвижимости в Дубае, особенно когда речь идёт о покупке за наличные.

Но не всё так гладко:

📌 Ключевой партнёр ОАЭ в области безопасности в регионе – 🇺🇸 США. Журналисты намекнули чиновнику из ОАЭ на риск вторичных санкций, на что тот заявил, что в стране существует особый процесс работы с лицами и компаниями, попавшими под санкции, и что ОАЭ находится в тесном контакте с США и 🇪🇺 ЕС по поводу последствий конфликта в 🇺🇦 Украине для мировой экономики. Банки ОАЭ следят за соблюдением санкций, введенных в отношении России, «чтобы не допустить нарушения международного права». Как правило, на практике всё действительно так.

📌 По словам американских чиновников и советников, США предостерегли эмираты от любого содействия российским вооружениям или наемническим операциям, а также от явного содействия в обходе американских санкционных программ. Отметим, что в июне Минфин США ввел санкции против небольшой эмиратской торговой компании, которая покупала минеральное сырье у ЧВК Вагнера в Центральноафриканской Республике.

Не будем забывать, что ОАЭ по-прежнему входит в «серый список» FATF. Мы подробно писали о планах государства по выходу из этой ситуации. Высока вероятность, что будет принято решение пожертвовать частью индустрий, представляющих интерес для российских лиц. Речь, в частности, об операциях с наличными.

#санкции

🇺🇸 США вводят санкции против «Артека» и матери Кадырова

Минфин США сегодня обновил SDN-лист. Под санкции попали 11 физических лиц, среди которых уполномоченные по правам ребенка 🇷🇺 Калужской и Ростовской областей, чеченский омбудсмен Мансур Солтаев, а также мать Рамзана Кадырова Аймани. Из юридических лиц выделим детский центр «Артек» в Крыму.

Отметим, что в июле текущего года 🇬🇧 Великобритания также ввела санкции против 13 человек, среди которых чиновники, причастные к депортации 🇺🇦 украинских детей, а также «Артек». США в данном контексте придерживались той же логики.

#санкции

🔍🇨🇭FINMA выявила недостатки в работе с рисками в 30 банках

Швейцарская Служба по надзору за финансовыми рынками (Financial market supervisory authority, FINMA) опубликовала отчёт, содержащий анализ деятельности 🏦 30 банков в контексте борьбы с отмыванием денег. FINMA начала исследование весной 2023 года после выявления отдельных недостатков в данной сфере.

Среди обнаруженных недостатков в области AML:

📌 FINMA отметила, что в типичном банковском риск-анализе часто осуществляется намеренное исключение определенных стран, клиентских сегментов, услуг и/или продуктов (например, лиц с PEP-статусом), что является неотъемлемой частью адекватно определённого риск-аппетита. Тем не менее, в ревизии 30 банков такие исключения часто отсутствовали в рассматриваемых документах.

📌 В большинстве случаев также отсутствует надлежащий процесс, позволяющий делать исключения из стандартрного риск-аппетита в индивидуальных случаях. Такие исключения должны одобряться исполнительным органом после определения соответствующих мер по снижению рисков. Их деятельность также должна контролироваться советом директоров.

📌 Согласно положению № 78 FINMA Circ. 17/1, комплаенс-отдел банка должен проводить ежегодную оценку рисков деловой деятельности учреждения и разрабатывать план действий, ориентированный на минимизацию рисков, для утверждения исполнительным органом. Не все банки соблюдают это требование.

📌 Согласно принципу глобального управления рисками, банк с международными филиалами должен фиксировать, ограничивать и контролировать юридические и репутационные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма на глобальном уровне.

Отчёты FINMA имеют важное значение не только для специалистов, работающих с швейцарскими финансовыми институтами, но и для экспертов из других стран, так как FINMA является одним из наиболее авторитетных регуляторов в финансовой сфере.

#compliance

💸 Что происходит с Binance? // О проблемах российских пользователей и не только

Крупнейшая криптобиржа запретила 🇷🇺 пользователям-резидентам РФ операции с любой валютой, кроме рубля, через собственную P2P-платформу. Кроме того, от P2P-сервиса были отключены попавшие под различные санкции банки, включая Тинькофф и Росбанк. WSJ также сообщает о планах биржи по полному уходу из РФ, после чего российские авторы стали настаивать на том, что российские пользователи биржи – центр внимания для регуляторов. Однако мы считаем, что это лишь верхушка айсберга:

1️⃣ О reverse solicitation

В правовом регулировании финансовых институтов есть термин, пока не переведённый на русский язык – reverse solicitation. В контексте поставщиков услуг виртуальных валют, под этим понимается обслуживание клиентов из юрисдикций, в которых у поставщика нет лицензии. К примеру, Binance, имеющий различные лицензии и авторизации в 🇱🇹 Литве, 🇫🇷 Франции, 🇰🇿 Казахстане, 🇿🇦 ЮАР и в ряде других стран, всё равно обслуживал клиентов из, например, 🇮🇳 Индии, хотя и не имел там лицензии.

Такая бизнес-модель привелка к тому, что в марте текущего года 🇺🇸 Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала в суд на Binance, утверждая, что она незаконно обслуживала американских клиентов и что значительная часть заявленного объема торгов и прибыльности компании была получена благодаря "extensive solicitation" для американских клиентов.

2️⃣ О крипто-санкциях в 🇪🇺 Евросоюзе

Таким образом, мы имеем Binance, зарегистрированный, помимо всего прочего, в ряде государств-членов ЕС, и продолжающий предоставлять услуги гражданм РФ, используя компании в иных юрисдикциях, но под тем же брендом. Это неизбежно приводит к вопросам от регуляторов, потому что осуществление крипто-обмена и кастодиальное управление крипто-кошельками для резидентов РФ запрещено для поставщиков услуг, зарегистрированных в ЕС.

Однако, из указанного выше запрета есть исключения. Услуги виртуальных валют разрешено в полной мере предоставлять гражданам РФ с ВНЖ/гражданством государств Европейской Экономической Зоны и 🇨🇭Швейцарии. Вот только Binance ограничил доступ к 💶 евро даже для таких выходцев из России, хотя такого запрета нет.

Получается, что Binance потенциально продолжает нарушать санкции ЕС, не закрывая кастодиальные кошельки для граждан РФ, не являющихся резидентами ЕЭС/Швейцарии, но ограничивает таких резидентов в доступе к евро, хотя это и не запрещено санкциями. Выходит забавная смесь из несоблюдения санкций и оверкомплаенса.

3️⃣ Не Россией единой?

Паническая попытка Binance начать соблдать санкционные ограничения не ограничивается российской проблемой. Вчера биржа исключила банк 🇻🇪 Banco de Venezuela из своего P2P-сервиса. Частные венесуэльские банки, такие как Banesco, Banplus, BBVA Provincial, остаются на Binance.

#санкции

🇺🇸 Минфин США опубликовал обучающие видео о санкциях

OFAC регулярно подчёркивает, что обучение сотрудников – ключевой аспект в построении эффективного санкционного комплаенса. Теперь регулятор и сам решил этому поспособствовать – на YouTube-канале Минфина США публикуется серия роликов под названием «Introduction to OFAC». Уже опубликовано два эпизода:

1️⃣ В первом видео Андреа Гацки рассказывает о деятельности OFAC, его месте в структуре органов власти США, истории, миссии и взаимоотношениях с общественностью. Подчёркивается, что информация, содержащаяся в данном видео, предназначена только для учебных целей и актуальна по состоянию на 28 июля 2023 года: ссылка на видео

2️⃣ Во втором видео Эрик Гроссман, старший комплаенс-офицер OFAC, знакомит зрителей с санкционными программами OFAC и объясняет разницу между блокирующими и неблокирующими санкциями: ссылка на видео

Рекомендуем подписаться на канал Минфина и следить за обновлениями. Информация «из первых уст» будет полезна не только начинающим специалистам в области санкций, но и экспертам в смежных областях.

#санкции

🇨🇭В Швейцарии усиливают борьбу с отмыванием денег

Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с💲отмыванием денег. Меры включают в себя создание реестра бенефициарных владельцев компаний, введение правил должной осмотрительности в отношении юридической деятельности, а также имплементацию других международных стандартов. Цель - укрепить репутацию Швейцарии как надежного финансового центра.

Основные положения законопроекта:

📌 Federal Registry: Будет создан централизованный реестр, содержащий информацию о компаниях и юридических лицах, работающих в Швейцарии, включая данные об их бенефициарных владельцах. Для отдельных организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, будут применяться упрощенные процедуры регистрации. Этот реестр, курируемый Федеральным департаментом юстиции и полиции, будет использовать существующую инфраструктуру и административный опыт коммерческого реестра. Качество реестра будет поддерживаться аудиторским подразделением Федерального департамента финансов, ответственным за проведение оценок и наложение штрафов.

📌 Enhanced Due Diligence: Должная проверка на предмет отмывания денег будет распространена на некоторые виды консультационной деятельности, особенно на те, которые представляют повышенный риск отмывания денег, например, юридические консультации. Данная мера соответствует парламентскому предложению, обсуждавшемуся в 2019 году. Особое внимание будет уделяться сделкам с недвижимостью и структурированию компаний. При этом будет соблюдаться уникальное положение специалистов в области права, включая адвокатов и нотариусов, и их обязанность хранить профессиональную тайну.

📌 Дополнительные улучшения: Законопроект также вводит ряд дополнительных мер, направленных на укрепление системы противодействия отмыванию денег. Эти меры включают в себя средства по предотвращению нарушений или обхода санкций. Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен с 100.000 до 15.000 швейцарских франков. Хотя операции, превышающие этот порог, по-прежнему будут разрешены, к ним будут предъявляться особые требования по проверке контрагентов. Все кассовые сделки в секторе недвижимости будут подлежать AML-проверке, независимо от суммы сделки.

Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.

#AML #compliance

⚽️ Red Bull Sanctions // О новых проблемах московского ЦСКА

В феврале 2022 года 🇷🇺 ПФК ЦСКА попал под санкции 🇺🇸 США как дочка ВЭБ.РФ. С тех пор клуб испытвает серьёзные проблемы на трансферном рынке, а также не может получить компенсацию за продажу ряда футболистов до попадания под санкции. Но проблемы на этом не закончились:

1️⃣ Сегодня компания 🇦🇹 «Red Bull», владеющая 🇧🇷 бразильским клубо «Брагантино», наложила вето на переход защитника Капишабы в ЦСКА за 5,5 млн евро «из-за международных санкций против России». Однако тот факт, что переговоры уже находилсь на финальной стадии, говорит лишь о том, что в структуре спортивных команд «Red Bull» имеются проблемы с применением политики группы по вопросам санкций, если она вообще имеется.

2️⃣ 🇨🇱 Чилийский нападающий 🇲🇽 мексиканского «Леона» Виктор Давила оказался успешнее своего бразильского коллеги, так как смог присоединиться к ЦСКА. Однако не обошлось без проблем. Деньги за футболиста из 🇷🇺 России сначала перевели в 🇻🇪 Венесуэлу, затем – в 🇨🇱 Чили, а уже потом – в 🇲🇽 Мексику. При этом в конечном итоге Давила выкупал свой трансфер на деньги от ЦСКА самостоятельно, так как мексиканский клуб отказался получать средства напрямую от ЦСКА.

Проблемы вокруг «армейцев» – публичная демонстрация того, как санкции США влияют на международный бизнес. Появляются проблемы не только с контрагентами, но и с третьими сторонами – банками, агентами, поставщиками смежных услуг.

#санкции

💶 Активы на 100 миллионов евро заморожены в 🇱🇹 Литве // Отчёт об исполнении санкций

Санкции 🇪🇺 ЕС, введенные против 🇷🇺 российских и 🇧🇾 белорусских лиц, привели к заморозке в 🇱🇹 Литве активов на сумму свыше 103 млн. евро, сообщает Служба расследования финансовых преступлений (FNTT), которая следит за соблюдением санкций в Литве. Ведомство также подробно рассмотрело тренды в части обхода санкций:

1️⃣ В сообщениях о возможных нарушениях санкций преобладают зарегистрированные в Литве компании, имеющие многолетний опыт торговли с российскими или белорусскими компаниями.

2️⃣ Отмечается, что платежи по сделкам, потенциально нарушающим санкции, часто осуществлялись с недавно зарегистрированными иностранными компаниями. Последние обычно характеризуются тем, что не имеют собственности, а также реализуют продукцию, не характерную для региона деятельности: например, компания, созданная в малолесной местности, начинает заниматься крупномасштабной продажей древесины, а некоторые компании просто переносят свою деятельность в новую юрисдикцию.

3️⃣ Другой подозрительный случай – согласно представленным документам, товары следуют по экономически невыгодному с точки зрения логистики маршруту, или реализуется продукция, имеющая признаки товаров двойного назначения.

4️⃣ Также наблюдается, что попавшие под санкции лица и организации, зная, что их активы могут быть заморожены, пытаются скрыть истинного бенефициара с помощью сложных корпоративных структур: включая международный элемент, выбирая юрисдикции с менее жесткой политикой противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, которые не применяют к ним санкционные ограничения.

Отметим, что раннее подобную сводку опубликовала Италия – сумма замороженных в стране активов превысела 2 миллиарда евро.

#санкции

❓ Имел ли вице-спикер Госдумы под санкциями право на медицинские услуги в🇨🇭Швейцарии?

В СМИ распространилась информация о том, что власти 🇨🇭 Швейцарии дважды временно снимали санкционные ограничения на въезд в страну с вице-спикера Госдумы 🇷🇺 Александра Бабакова, введенные еще в 2014 году, чтобы он мог получить медицинскую помощь в стране.

Согласно статье 29 швейцарского 📃Постановления о санкциях в отношении РФ, исключения из запрета на въезд в страну могут быть предоставлены в ограниченных случаях, например, по гуманитарным соображениям.

FAQ по санкционным ограничениям швейцарского регулятора SECO не содержит разъяснений по вопросу, что относится к исключениям по гуманитарным основаниям. Однако поскольку Швейцария имплементирует в собственное законодательство санкции 🇪🇺 ЕС, можно обратиться к разъяснениям Еврокомиссии, в которых среди гуманитарных оснований перечислены, например, чрезвычайные ситуации в области здравоохранения, срочное предотвращение или смягчение последствий события, которое может оказать существенное влияние на здоровье и безопасность человека или окружающую среду, предотвращение последствие стихийный бедствий.

🤔 Что из вышеперечисленного применимо к ситуации господина Бабакова известно, видимо, только ему самому и Госсекретариату по делам миграции Швейцарии.

#санкции

⚡️ США и Великобритания вводят санкции против российских лиц, связанных с киберпреступностью

🇺🇸 США объявили о санкциях против 11 российских лиц, связанных с группировкой Trickbot. Организация подозревается в связях с российской разведкой, а также в распространении вредоносного ПО.

Те же 11 человек попали под санкции в 🇬🇧 Великобритании.

Минфин США отдельно подчеркнул роль Trickbot в попытках нарушить функционирование американских больниц и просей инфраструктуры здравоохранения в разгар пандемии коронавируса.

#санкции