🇺🇸 США вновь ввели санкции против отравителей Навального

Минфин США сегодня ввел санкции против четырех граждан РФ, причастных к отравлению Алексея Навального в 2020 году. Ограничения коснулись Алексея Александрова, Константина Кудрявцева, Ивана Осипова и Владимира Паняева. Основание – исполнительный указ № 13382 об адресных санкциях за распространение и применение оружия массового поражения, а также акт Магнитского 2012 года. Государственный департамент США, в свою очередь, ввёл визовые ограничения.

Добавим, что санкции против отравителей уже были введены в 2021 году. Тогда же под санкции попал Институт криминалистики ФСБ. В ноябре 2022 года против них также ввел санкции Евросоюз, а в апреле 2023 санкции против Кудрявцева ввела Великобритания.

#санкции

💸 OFAC урегулировало ответственность со 🏗 строительной компанией и её филиалами в ОАЭ

🇺🇸 OFAC опубликовало соглашение на сумму 660 тыс. долларов с Construction Specialties (CS), американской строительной компанией, и ее дочерним предприятием в 🇦🇪 ОАЭ. CS имеет 10 офисов в США и 25 зарубежных филиалов, включая Construction Specialties Middle East (CSME). По данным OFAC, компания CSME сознательно нарушила санкции, когда импортировала строительные материалы из США, а затем реэкспортировала их в 🇮🇷 Иран.

Это дело ставит ряд интересных вопросов и проблем перед компаниями с глобальными цепочками поставок. Несмотря на усилия по соблюдению генеральной лицензии, рекомендации оказались неудовлетворительными, когда дочерняя компания тайно реэкспортировала американские товары в Иран.

После консультации с внешним юристом CS проинформировала CSME об ограничениях, введенных США в отношении Ирана, и обновила свои политики с учетом санкций. Несмотря на эти задокументированные правила и процедуры, генеральный директор CSME и другой старший менеджер CSME импортировали товары от CS и другого американского поставщика, а затем реэкспортировали их в Иран.

Таким образом, в основе соблюдения требований лежат люди и доверие, а отсутствие мер типа "доверяй, но проверяй" может создать больше головной боли, чем потенциальной пользы для бизнеса. Рассмотрим ключевые выводы для бизнеса:

📌 Внутренний контроль не ограничивается наличием политик и процедур, имплементация проверок соответствия непосредственно в бизнес-процессы имеет решающее значение

📌 Регулярное тестирование и аудит compliance-программы нормативным требованиям обеспечивают ее эффективность и позволяют выявлять и устранять недостатки

📌 OFAC, как водится, уделяет особое внимание вопросам обучения персонала

Добавим, что как только US person в CS узнал о нарушенияз, лицо прилетело в США и сообщило о явных нарушениях в головной офис CS, который начал внутреннюю проверку, прекратил всю деловую активность, связанную с Ираном, и добровольно сообщил об этом в OFAC.

#санкции

🇦🇪 Успеть везде // ОАЭ и санкции против РФ

Важная роль 🇦🇪 ОАЭ в смягчении эффекта от санкций против 🇷🇺 РФ – очевидный факт. WSJ решили более детально изучить, какую именно выгоду эмираты получают от ситуации в России. Основные моменты – 🏦 банки из ОАЭ переманивают из России талантливых специалистов, чтобы управлять потоком денег, связанных с РФ. Дубайские трейдеры осуществляют небывалое количество сделок с российскими нефтью и золотом, а российские покупатели стали важной частью роста рынка недвижимости в Дубае, особенно когда речь идёт о покупке за наличные.

Но не всё так гладко:

📌 Ключевой партнёр ОАЭ в области безопасности в регионе – 🇺🇸 США. Журналисты намекнули чиновнику из ОАЭ на риск вторичных санкций, на что тот заявил, что в стране существует особый процесс работы с лицами и компаниями, попавшими под санкции, и что ОАЭ находится в тесном контакте с США и 🇪🇺 ЕС по поводу последствий конфликта в 🇺🇦 Украине для мировой экономики. Банки ОАЭ следят за соблюдением санкций, введенных в отношении России, «чтобы не допустить нарушения международного права». Как правило, на практике всё действительно так.

📌 По словам американских чиновников и советников, США предостерегли эмираты от любого содействия российским вооружениям или наемническим операциям, а также от явного содействия в обходе американских санкционных программ. Отметим, что в июне Минфин США ввел санкции против небольшой эмиратской торговой компании, которая покупала минеральное сырье у ЧВК Вагнера в Центральноафриканской Республике.

Не будем забывать, что ОАЭ по-прежнему входит в «серый список» FATF. Мы подробно писали о планах государства по выходу из этой ситуации. Высока вероятность, что будет принято решение пожертвовать частью индустрий, представляющих интерес для российских лиц. Речь, в частности, об операциях с наличными.

#санкции

🇺🇸 США вводят санкции против «Артека» и матери Кадырова

Минфин США сегодня обновил SDN-лист. Под санкции попали 11 физических лиц, среди которых уполномоченные по правам ребенка 🇷🇺 Калужской и Ростовской областей, чеченский омбудсмен Мансур Солтаев, а также мать Рамзана Кадырова Аймани. Из юридических лиц выделим детский центр «Артек» в Крыму.

Отметим, что в июле текущего года 🇬🇧 Великобритания также ввела санкции против 13 человек, среди которых чиновники, причастные к депортации 🇺🇦 украинских детей, а также «Артек». США в данном контексте придерживались той же логики.

#санкции

🔍🇨🇭FINMA выявила недостатки в работе с рисками в 30 банках

Швейцарская Служба по надзору за финансовыми рынками (Financial market supervisory authority, FINMA) опубликовала отчёт, содержащий анализ деятельности 🏦 30 банков в контексте борьбы с отмыванием денег. FINMA начала исследование весной 2023 года после выявления отдельных недостатков в данной сфере.

Среди обнаруженных недостатков в области AML:

📌 FINMA отметила, что в типичном банковском риск-анализе часто осуществляется намеренное исключение определенных стран, клиентских сегментов, услуг и/или продуктов (например, лиц с PEP-статусом), что является неотъемлемой частью адекватно определённого риск-аппетита. Тем не менее, в ревизии 30 банков такие исключения часто отсутствовали в рассматриваемых документах.

📌 В большинстве случаев также отсутствует надлежащий процесс, позволяющий делать исключения из стандартрного риск-аппетита в индивидуальных случаях. Такие исключения должны одобряться исполнительным органом после определения соответствующих мер по снижению рисков. Их деятельность также должна контролироваться советом директоров.

📌 Согласно положению № 78 FINMA Circ. 17/1, комплаенс-отдел банка должен проводить ежегодную оценку рисков деловой деятельности учреждения и разрабатывать план действий, ориентированный на минимизацию рисков, для утверждения исполнительным органом. Не все банки соблюдают это требование.

📌 Согласно принципу глобального управления рисками, банк с международными филиалами должен фиксировать, ограничивать и контролировать юридические и репутационные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма на глобальном уровне.

Отчёты FINMA имеют важное значение не только для специалистов, работающих с швейцарскими финансовыми институтами, но и для экспертов из других стран, так как FINMA является одним из наиболее авторитетных регуляторов в финансовой сфере.

#compliance

💸 Что происходит с Binance? // О проблемах российских пользователей и не только

Крупнейшая криптобиржа запретила 🇷🇺 пользователям-резидентам РФ операции с любой валютой, кроме рубля, через собственную P2P-платформу. Кроме того, от P2P-сервиса были отключены попавшие под различные санкции банки, включая Тинькофф и Росбанк. WSJ также сообщает о планах биржи по полному уходу из РФ, после чего российские авторы стали настаивать на том, что российские пользователи биржи – центр внимания для регуляторов. Однако мы считаем, что это лишь верхушка айсберга:

1️⃣ О reverse solicitation

В правовом регулировании финансовых институтов есть термин, пока не переведённый на русский язык – reverse solicitation. В контексте поставщиков услуг виртуальных валют, под этим понимается обслуживание клиентов из юрисдикций, в которых у поставщика нет лицензии. К примеру, Binance, имеющий различные лицензии и авторизации в 🇱🇹 Литве, 🇫🇷 Франции, 🇰🇿 Казахстане, 🇿🇦 ЮАР и в ряде других стран, всё равно обслуживал клиентов из, например, 🇮🇳 Индии, хотя и не имел там лицензии.

Такая бизнес-модель привелка к тому, что в марте текущего года 🇺🇸 Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала в суд на Binance, утверждая, что она незаконно обслуживала американских клиентов и что значительная часть заявленного объема торгов и прибыльности компании была получена благодаря "extensive solicitation" для американских клиентов.

2️⃣ О крипто-санкциях в 🇪🇺 Евросоюзе

Таким образом, мы имеем Binance, зарегистрированный, помимо всего прочего, в ряде государств-членов ЕС, и продолжающий предоставлять услуги гражданм РФ, используя компании в иных юрисдикциях, но под тем же брендом. Это неизбежно приводит к вопросам от регуляторов, потому что осуществление крипто-обмена и кастодиальное управление крипто-кошельками для резидентов РФ запрещено для поставщиков услуг, зарегистрированных в ЕС.

Однако, из указанного выше запрета есть исключения. Услуги виртуальных валют разрешено в полной мере предоставлять гражданам РФ с ВНЖ/гражданством государств Европейской Экономической Зоны и 🇨🇭Швейцарии. Вот только Binance ограничил доступ к 💶 евро даже для таких выходцев из России, хотя такого запрета нет.

Получается, что Binance потенциально продолжает нарушать санкции ЕС, не закрывая кастодиальные кошельки для граждан РФ, не являющихся резидентами ЕЭС/Швейцарии, но ограничивает таких резидентов в доступе к евро, хотя это и не запрещено санкциями. Выходит забавная смесь из несоблюдения санкций и оверкомплаенса.

3️⃣ Не Россией единой?

Паническая попытка Binance начать соблдать санкционные ограничения не ограничивается российской проблемой. Вчера биржа исключила банк 🇻🇪 Banco de Venezuela из своего P2P-сервиса. Частные венесуэльские банки, такие как Banesco, Banplus, BBVA Provincial, остаются на Binance.

#санкции

🇺🇸 Минфин США опубликовал обучающие видео о санкциях

OFAC регулярно подчёркивает, что обучение сотрудников – ключевой аспект в построении эффективного санкционного комплаенса. Теперь регулятор и сам решил этому поспособствовать – на YouTube-канале Минфина США публикуется серия роликов под названием «Introduction to OFAC». Уже опубликовано два эпизода:

1️⃣ В первом видео Андреа Гацки рассказывает о деятельности OFAC, его месте в структуре органов власти США, истории, миссии и взаимоотношениях с общественностью. Подчёркивается, что информация, содержащаяся в данном видео, предназначена только для учебных целей и актуальна по состоянию на 28 июля 2023 года: ссылка на видео

2️⃣ Во втором видео Эрик Гроссман, старший комплаенс-офицер OFAC, знакомит зрителей с санкционными программами OFAC и объясняет разницу между блокирующими и неблокирующими санкциями: ссылка на видео

Рекомендуем подписаться на канал Минфина и следить за обновлениями. Информация «из первых уст» будет полезна не только начинающим специалистам в области санкций, но и экспертам в смежных областях.

#санкции

🇨🇭В Швейцарии усиливают борьбу с отмыванием денег

Федеральный совет Швейцарии начал публичные консультации по законопроекту, направленному на усиление борьбы с💲отмыванием денег. Меры включают в себя создание реестра бенефициарных владельцев компаний, введение правил должной осмотрительности в отношении юридической деятельности, а также имплементацию других международных стандартов. Цель - укрепить репутацию Швейцарии как надежного финансового центра.

Основные положения законопроекта:

📌 Federal Registry: Будет создан централизованный реестр, содержащий информацию о компаниях и юридических лицах, работающих в Швейцарии, включая данные об их бенефициарных владельцах. Для отдельных организационно-правовых форм, таких как общества с ограниченной ответственностью, индивидуальные предприниматели, ассоциации и фонды, будут применяться упрощенные процедуры регистрации. Этот реестр, курируемый Федеральным департаментом юстиции и полиции, будет использовать существующую инфраструктуру и административный опыт коммерческого реестра. Качество реестра будет поддерживаться аудиторским подразделением Федерального департамента финансов, ответственным за проведение оценок и наложение штрафов.

📌 Enhanced Due Diligence: Должная проверка на предмет отмывания денег будет распространена на некоторые виды консультационной деятельности, особенно на те, которые представляют повышенный риск отмывания денег, например, юридические консультации. Данная мера соответствует парламентскому предложению, обсуждавшемуся в 2019 году. Особое внимание будет уделяться сделкам с недвижимостью и структурированию компаний. При этом будет соблюдаться уникальное положение специалистов в области права, включая адвокатов и нотариусов, и их обязанность хранить профессиональную тайну.

📌 Дополнительные улучшения: Законопроект также вводит ряд дополнительных мер, направленных на укрепление системы противодействия отмыванию денег. Эти меры включают в себя средства по предотвращению нарушений или обхода санкций. Кроме того, порог наличных платежей при торговле драгоценными металлами будет снижен с 100.000 до 15.000 швейцарских франков. Хотя операции, превышающие этот порог, по-прежнему будут разрешены, к ним будут предъявляться особые требования по проверке контрагентов. Все кассовые сделки в секторе недвижимости будут подлежать AML-проверке, независимо от суммы сделки.

Период консультаций по предложенному законопроекту продлится до 29 ноября 2023 года. Впоследствии Федеральный Совет планирует представить это предложение в парламент в 2024 году. Предполагается, что эти реформы сыграют ключевую роль в защите финансового сектора Швейцарии от нелегальных средств и укрепят репутацию страны как одного из лучших мест для ведения бизнеса. Примечательно, что эти меры соответствуют международным стандартам, установленным FATF.

#AML #compliance

⚽️ Red Bull Sanctions // О новых проблемах московского ЦСКА

В феврале 2022 года 🇷🇺 ПФК ЦСКА попал под санкции 🇺🇸 США как дочка ВЭБ.РФ. С тех пор клуб испытвает серьёзные проблемы на трансферном рынке, а также не может получить компенсацию за продажу ряда футболистов до попадания под санкции. Но проблемы на этом не закончились:

1️⃣ Сегодня компания 🇦🇹 «Red Bull», владеющая 🇧🇷 бразильским клубо «Брагантино», наложила вето на переход защитника Капишабы в ЦСКА за 5,5 млн евро «из-за международных санкций против России». Однако тот факт, что переговоры уже находилсь на финальной стадии, говорит лишь о том, что в структуре спортивных команд «Red Bull» имеются проблемы с применением политики группы по вопросам санкций, если она вообще имеется.

2️⃣ 🇨🇱 Чилийский нападающий 🇲🇽 мексиканского «Леона» Виктор Давила оказался успешнее своего бразильского коллеги, так как смог присоединиться к ЦСКА. Однако не обошлось без проблем. Деньги за футболиста из 🇷🇺 России сначала перевели в 🇻🇪 Венесуэлу, затем – в 🇨🇱 Чили, а уже потом – в 🇲🇽 Мексику. При этом в конечном итоге Давила выкупал свой трансфер на деньги от ЦСКА самостоятельно, так как мексиканский клуб отказался получать средства напрямую от ЦСКА.

Проблемы вокруг «армейцев» – публичная демонстрация того, как санкции США влияют на международный бизнес. Появляются проблемы не только с контрагентами, но и с третьими сторонами – банками, агентами, поставщиками смежных услуг.

#санкции