Новый доклад FATF: Отмывание денег в торговых операциях

FATF совместно с Egmont Group (неформальное объединение финансовых органов разных государств) подготовила доклад о тенденциях и развитии практик отмывания денег в торговых операциях. Доклад призван помочь государствам и частному сектору в выявлении случаев отмывания денег и обхода санкций.

В докладе анализируются текущие риски, связанные с отмыванием денег в торговле. Даются примеры введения нелегального кэша в оборот и объясняется, как преступники используют торговые сделки для перемещения денег, а не товаров. К примеру, сторонние посредники, связанные с организованными преступными группами, или лица, финансирующие терроризм, могут встраиваться в цепочку расчётов.

FATF также рекомендует улучшить качество обмена финансовой и статистической информацией по торговым операциям между органами власти и частным сектором, в том числе посредством государственно-частного партнерства. Учитывая разнообразие реализуемых товаров, вовлеченность многочисленных сторон и скорость торговых операций, отмывание денег, основанное на торговле, остается существенным риском.

#комплаенс #AML #FATF

🇺🇸 США вводят санкции против организаций, связанных с Рамзаном Кадыровым

Сегодня, в международный день футбола и прав человека, в санкционный список США список попали:

- футбольный клуб Ахмат Грозный;
- российская промоутерская компания Absolute Championship Akhmat;
- Akhmat MMA;
- фонд имени Ахмата Кадырова;
- ООО «Мегастройинвест»;
- ООО «Чеченские минеральные воды».

Объединяет все эти организации то, что они прямо или косвенно контролируются Рамзаном Кадыровым. В санкционный список также попали 5 связанных с ним граждан.

#санкции

🇬🇧 Великобритания вводит новые санкции в защиту прав человека

Служба по применению финансовых санкций ее Величества сообщает о введении санкций в отношении 11 лиц за нарушения прав человека. В санкционный список помимо представителей далеких Венесуэлы, Гамбии и не столь далекого Пакистана попали 3 чеченских государственных деятеля: председатель парламента Чечни, заместитель министра внутренних дел Чечни, бывший глава чеченской полиции, а также отряд быстрого реагирования «Терек».

#санкции

🇫🇷 Французский регулятор оштрафовал Google и Amazon на 135 миллионов евро

Французский регулятор в области защиты персональных данных (Commission nationale de l'informatique et des libertés, CNIL) оштрафовал компанию Google LLC и её ирландскую дочку в совокупности на 100 миллионов евро. Компания Amazon была оштрафована на 35 миллионов евро.

Штраф в отношении Google стал рекордным для французского регулятора. Компанию наказали за хранение рекламных идентификаторов (cookies) на компьютерах миллионов пользователей без согласия последних. Amazon был оштрафован за те же нарушения. Указанные действия нарушают GDPR, а также французское законодательство о защите персональных данных.

Поскольку в начале этого года CNIL проинформировала Google и Amazon о ведущемся расследовании, каждая компания обновила свои веб-сайты в Европе, чтобы прекратить размещение рекламных cookies до получения согласия. Но регулятор не был в полной мере удовлетворён принятыми мерами и потребовал, чтобы обе компании более качественно информировали пользователей, иначе им грозит дальнейший штраф в размере 100 тысяч евро в день.

#комплаенс #GDPR

🇺🇸 Сегодня ночью ожидаются санкции США против 🇹🇷 Турции

Wall Street Journal со ссылкой на свои источники сообщает о готовящемся введении санкций в отношении некоторых турецких компаний в ответ на приобретение Турцией российских зенитно-ракетных комплексов С-400.

В качестве основания санкций назван «закон 2017 года о закупке оружия у поставщиков из черного списка». Мы предполагаем, что речь идет о законе «О противодействии противникам Америки посредством санкций» (CAATSA), статья 231 которого предусматривает введение санкций в отношении контрагентов предприятий российского ОПК. Вводятся санкции в отношении компаний, включенных в специальный перечень лиц, чье имущество на территории США будет заблокировано, а американским физическим и юридическим лицам будет запрещено вступать с ними в существенные сделки.

В указанный перечень включен, помимо прочих, Рособоронэкспорт, который в 2019 году завершил поставку комплексов С-400 в Турцию. С точки зрения США указанная сделка безусловно существенная, а, значит, должна повлечь санкции в отношении контрагентов российского экспортёра вооружений. Санкции обещают в пятницу, но из-за разницы во времени мы узнаем о них либо ближе к ночи, либо утром в субботу.

#санкции

Выбрали для вас интересные цифры и цитаты с сегодняшней конференции «Риски санкций для российского и международного бизнеса: итоги 2020 и взгляд в 2021».

Дмитрий Тимофеев, глава «санкционного» департамента Минфина РФ:
62% мировых резервов деноминировано в 🇺🇸 долларах США. Статистика по использованию резервных валют: 🇪🇺 евро – 39%, когда 🇨🇳 китайский юань – 1,1%, а наш 🇷🇺 рубль – 0,25%.

Владимир Герасимов (Интерфакс):
По сравнению с президентством 🇺🇸 Б. Обамы на 65-70% возросло применение санкций при Трампе.
COVID-19 на санкционную активность не повлиял, она остается на уровне 2019 года.
Любимый день для введения санкций – пятница.

Иван Тимофеев (РСМД) в 2020 году насчитал в совокупности 735 эпизодов санкций, куда он отнёс как политические заявления, так и случаи расширения списков или возбуждения уголовных дел за нарушения законодательства о санкциях.
Лидер в этом зачёте – 🇺🇸 США, 393 события из 735.
Ключевые мишени санкций: 🇮🇷 Иран, 🇨🇳 КНР и 🇷🇺 Россия.
Санкционный оверкомплаенс – мировой тренд этого года.

#санкции

#пятничное на канале The Sanctions Times

Главной новостью прошлой недели стало назначение Анатолия Чубайса спецпредставителем президента России. По сведениям близкого к Кремлю политолога Станислава Белковского, Чубайс будет использовать контакты в администрации Байдена для снятия санкций.

Анатолий Борисович – уникальный человек, его характеризует способность достигать прямо противоположного результата. Старшее поколение, заставшее 90-е, вообще не испытывает положительных эмоций, когда слышит фамилию Чубайс.

Анатолий Чубайс проявил себя в своих лучших традициях уже в первую неделю на новой должности. США с Великобританией очень хорошо прошлись санкциями по Чечне и Рамзану Кадырову. Майкрософт оставил Бауманку без Windows. Конгресс США одобрил дополнительные санкции против Северного потока-2. А ведь это только первая неделя работы Анатолия Борисовича! Беспокоимся за Михаила Гуцериева и Алишера Усманова. Даже за депутатов Госдумы беспокоимся. Представляете что будет, когда Чубайс раскроется на все 100? :)

🇺🇸 Минфин США не нашел иностранных финансово-кредитных учреждений, подрывающих автономию Гонконга 🇭🇰

О чем отчитался перед Конгрессом США. Казалось бы, зачем сообщать об отсутствии результатов? Но это необходимо в силу положений принятого в июле этого года Закона США об автономии Гонконга (HKAA). Обычно законы США о санкциях требуют от исполнительной власти предоставления различных отчетов, и наш случай не стал исключением.

В октябре Конгрессу США был предоставлен первый отчет о 10 лицах, существенно препятствующих исполнению китайской стороной положений объединенной британско-китайской декларации о передаче Гонконга, установившей принцип «одна страна – две системы». Минфину США было предоставлено 60 дней, чтобы выявить иностранные финансовые учреждения, умышленно участвующих в крупных сделках с кем-либо из этих 10 лиц.

После многочисленных консультаций с международными партнерами, поисков во всех, даже в засекреченных, источниках информации, Минфин США с уверенностью сообщил: таких институтов не выявлено, но искать продолжим. Пока непонятно: то ли за 60 дней Минфин США не смог найти крупные сделки, совершенные указанными 10 лицами где-то в мире, то ли просто искать надо лучше.

#санкции

🇷🇺 Правительство РФ расширило санкции в отношении 🇺🇦 Украины

Опубликованы изменения в список физических лиц, в отношении которых введены специальные экономические меры РФ, содержащийся в Постановлении № 1300. Всего в список включены 849 лиц, среди которых бывший премьер-министр Арсений Яценюк, спикер Верховной рады Дмитрий Разумков, первый заместитель спикера Верховной рады Руслан Стефанчук и глава делегации Украины в ПАСЕ Елизавета Ясько.

На территории РФ блокируются активы лиц, включенных в список, а также подконтрольных им организаций, вводится запрет на перечисление денежных средств за пределы РФ.

#санкции

💥 Еженедельный дайджест. Санкции и международное право

Материалы @sanctionstimes 📃:

• 🇪🇺ЕС создал санкционный механизм за нарушение прав человека, который будет представлять из себя европейский аналог «акта Магнитского». Санкции ЕС будут вводиться за нарушения прав человека в любом государстве. Подробнее

• 🇺🇸 Microsoft отказался продавать софт МГТУ им. Баумана из-за санкций США. Американские технологии не могут быть проданы для использования в военных целях другим государством, а МГТУ им. Баумана готовит инженеров, занятых в ракетостроении. Подробнее

• В 🇺🇸 SDN впервые попал гражданин 🇰🇬 Киргизии. В США считают экс-главу таможни Киргизии Райымбека Матраимова коррупционером, отмывшим в личных интересах 700 миллионов долларов государственных средств. Подробнее

• FATF совместно с Egmont Group (неформальное объединение финансовых органов разных государств) подготовила доклад о схемах отмывании денег в торговых операциях. Доклад призван помочь государствам и частному сектору в выявлении случаев отмывания денег и обхода санкций. Подробнее о рекомендациях, содержащихся в докладе - здесь.

• В международный день защиты прав человека на основании Всемирного закона имени Магнитского 🇺🇸 США ввели санкции против организаций и граждан, связанных с Чечнёй и Рамзаном Кадыровым. Подробнее

• 🇬🇧 Великобритания ввела новые санкции в защиту прав человека. В санкционный список попали представители 🇻🇪Венесуэлы, 🇬🇲 Гамбии, 🇵🇰 Пакистана, 3 чеченских государственных деятеля и отряд быстрого реагирования «Терек». Подробнее

• 🇫🇷 Французский регулятор оштрафовал Google и Amazon на 135 миллионов евро. Основанием стало хранение рекламных идентификаторов (cookies) на компьютерах миллионов пользователей без согласия последних в нарушение применимого законодательства о защите персональных данных. Подробнее

• 🇺🇸 Минфин США не нашел иностранных финансово-кредитных учреждений, подрывающих автономию Гонконга 🇭🇰. Сообщать даже об отсутствии нарушений необходимо в силу положений принятого в июле этого года Закона США об автономии Гонконга (HKAA). Подробнее

• 🇷🇺 Правительство РФ расширило санкции в отношении 🇺🇦 Украины. Были включены новые физические лица, а приложение к Постановлению Правительства РФ № 1300 от 2018 года было изменено соответственно. Подробнее

Новости 📰:

• 🇪🇺 ЕС завершает подготовку 3-го пакета санкций против 🇧🇾 режима Лукашенко и введет их в ближайшее время. В санкционном списке окажутся около 30-40 физических и юридических лиц Беларуси.

• 🇺🇸 США внесли 🇨🇳 КНР, 🇮🇷 Иран и 🇰🇵КНДР в список стран, систематически нарушающих религиозную свободу. Одновременно с этим Вашингтон также внес 🇷🇺 Россию, 🇨🇺 Кубу, 🇳🇮 Никарагуа и 🇰🇲Союз Коморских Островов в отдельный "список особого внимания".

• 🇺🇸 Палата представителей Конгресса США одобрила инициативу о санкциях против 🇹🇷 Турции из-за покупки ею российских зенитных ракетных систем (ЗРС) С-400.

• 🇺🇸 США планируют распространить закон о санкциях по 🇸🇾 Сирии (Закон «Цезаря») на россиян. Цель - лишение президента Сирии Асада международной поддержки и оказание «отрезвляющего» эффекта на тех за пределами Сирии, кто «намерен восстановить экономические связи с Асадом.

#еженедельныйдайджест

С 2021 года продуктовое эмбарго 🇷🇺России коснётся Великобритании 🇬🇧

На основании указа президента № 730 от 21.11.2020 правительство изменило собственное постановление о продуктовом эмбарго. В список стран, в отношении которых применяются специальные экономические меры, попало 🇬🇧Соединённое Королевство Великобритании и Северной Ирландии.

Гурманы в нашей редакции не смогли назвать ни одного сколько-нибудь известного британского продукта или деликатеса, которым при попадании в Россию грозят гусеницы сурового российского трактора.

Но что странно – обычно постановление правительства об имплементации указа президента о «продуктовых контрсанкциях» появлялось на следующий день, как было в августе 2014, или в течение недели, как было 5 лет назад при Медведеве. Теперь прошли 3 недели. Что-то недорабатывает правительство Мишустина.

#эмбарго

🇺🇸 США ввели санкции против 🇹🇷 Турции

На днях мы сообщали о готовящемся введении санкций США в отношении Турции за приобретение российских зенитно-ракетных комплексов С-400. Нам не пришлось долго ждать. Была задействована статья 235 Закона о противодействии противникам Америки посредством санкций (CAATSA), в санкционный список попало управление оборонной промышленности Турции и 4 его сотрудника, включая директора.

Американские лица не смогут получить специальные лицензии для экспорта товаров, услуг и технологий из США в интересах этой организации, ее кредиты в американских банках будут ограничены суммой 💵10’000’000 в пределах 1 года, а американцы в органах управления международных кредитных организаций обязаны голосовать против выдачи кредитов в интересах этого управления.

Собственность 4-х сотрудников этого ведомства под юрисдикцией США заблокирована, американским лицам запрещено заключать с ними сделки, а комплаенс-службы международных компаний и банков приложат максимум усилий, чтобы не пропустить их в ряды своих клиентов.

#санкции

Меню санкций от 🇺🇸 OFAC // Новый список «законных» санкций между блокирующими и секторальными

Вчера 🇺🇸 Минфин США объявил о новой программе санкций – «неблокирующие санкции из предложенного альтернативного перечня по соответствующему нормативному правовому акту (НПА)». Так мы перевели Non-SDN Menu-based Sanctions List. Мы всей редакцией глубоко прониклись словом «Меню», долго смеялись и уже накреативили пару мемов. Но сможем порадовать вас ими только в пятницу. А сегодня лишь вторник. Stay tuned.

Это новая программа санкций, интегрированная в Non-SDN. Главная её особенность – попадание в список не влечёт блокировку активов, а лишь указывает на применение против лица одного или нескольких видов санкций, предусмотренных определённым НПА. Например, альтернативный перечень санкций предусматривает закон «О поддержке свободы Украины» 2014 года. Другим примером является статья 235 закона CAATSA. В ней аж 12 видов различных запретов и ограничений.

Именно по её основаниям вчера в новый санкционный список попал 🇹🇷 Секретариат оборонной промышленности Турции за покупку 🇷🇺 российских С-400. К нему были применены 5 видов санкций из предусмотренного статьёй 235 CAATSA меню из 12 видов ограничительных мер.

Новая программа наиболее схожа со списком финансово-кредитных учреждений, ограниченных в доступе к долларовой финансовой системе США и к корреспондентским счетам в американских банках (CAPTA List), но не тождественна ей.

#санкции

⚡️🇨🇾 #Кипр 🇺🇸 #США Госсекретарь #Помпео начал давить на российских киприотов за отмывание денег 💵 упомянута и 🇲🇹 #Мальта

Похоже, Кипру придётся ускориться в вопросе отзыва гражданств за инвестиции.

@OffshoreChannel

🇺🇸 Власти США против скандинавских банков

Минюст США совместно с ФБР проводит расследование деятельности Swedbank, SEB и Danske Bank на предмет нарушения законодательства США об отмывании денег. Власти США также сделали шведским властям запрос об оказании помощи в расследовании.

Напомним, что в 2018 году указанные банки были замешаны в так называемом "балтийском скандале", когда 🇩🇰 Danske Bank признал, что подозрительные платежи на общую сумму 200 миллиардов евро из России и других стран проходили через его филиал в Эстонии. 🇸🇪 Swedbank, в свою очередь, был оштрафован Управлением финансового надзора Швеции на рекордные 4 млрд. шведских крон за недостатки в работе по борьбе с отмыванием денег и за сокрытие информации от властей. 🇸🇪 SEB был оштрафован на 1 млрд. шведских крон за несоблюдение требований и неэффективное управление в области борьбы с отмыванием денег в странах Балтии.

Чем вызван рост интереса американских властей к скандинавским банкам? По одному из мнений, это признак грядущих штрафов, несмотря на то, что за последний год банки отчитались об улучшении практик борьбы с отмыванием денег

#комплаенс #AML

Azarov v Council // В Суде ЕС 🇪🇺 закончилась эпопея по снятию санкций с экс-премьера Украины 🇺🇦

Сегодня Суд ЕС общей юрисдикции снял санкции с Николая (Мыколы) Азарова, экс-премьера Украины времён Януковича, за период с марта 2019 по март 2020. Дело T-286/19. Успешного истца представляли австрийские юристы, поэтому решение доступно на немецком и французском языках.

Истец попал под ограничительные меры ЕС 3 марта 2014 как лицо, ответственное за присвоение государственной собственности и активов Украины 🇺🇦. 19 декабря 2018 апелляция Суда ЕС признала незаконным и необоснованным нахождение Азарова под санкциями за период после марта 2015. В решении по тому делу C‑530/17 P Суд ЕС объяснил Совету ЕС его обязанности – ежегодного проверять, сохраняются ли основания нахождения фигуранта под санкциями на очередной год. Несмотря на это Совет ЕС продолжал настойчиво вносить его имя в санкционный список каждый март, вплоть до марта 2020.

Сегодняшнее решение вступит в силу через 2 месяца, если Совет ЕС не подаст апелляцию. ЕС 🇪🇺 не включил Азарова в список в 2020, поэтому вероятность апелляции минимальна. Ответчик будет обязан компенсировать истцу расходы на юристов.

Таким образом, из 6 лет нахождения под ограничениями ЕС 5 лет суд признавал включения незаконными. Теперь Николай Азаров сможет отсудить у Совета ЕС компенсацию за необоснованное нахождение под санкциями. Максимальная сумма компенсации физическому лицу по такой категории дел составляет 71,000 Евро. Вот только ЕС 🇪🇺 не сможет перевыставить этот счёт Украине 🇺🇦, из-за нерасторопности и волокиты которой Азарову из года в год удаётся снимать с себя #санкции.

🇸🇾 Два сирийца не смогли снять санкции в 🇪🇺 Суде ЕС

Сегодня Суд ЕС порадовал нас 3 решениями. Про первое, см выше, а вот 2 других касаются «сирийского» списка ЕС. Ограничительные меры ЕС в отношении Сирийской Арабской Республики действуют с 2011 года. С тех пор режим санкций ужесточался, вплоть до необходимости ограничения экономических прав влиятельных сирийских бизнесменов без установления доказательств их связи с правящим режимом Башара Асада.

Так и оказались в санкционном списке наши герои: Маен Хайкал и Жорж Хасвани. Они были так сильно недовольны присвоением им статуса «влиятельный сирийский бизнесмен» и последовавшими за ним санкциями, что направили свои жалобы в Суд ЕС. В подтверждение своих требований они ссылались на нарушение права на справедливое судебное разбирательство, отсутствие доказательств, нарушение принципа соразмерности. Жалобы были рассмотрены раздельно, но решения по делам T-189/19 и T-521/19 очень похожи.

Статус влиятельных бизнесменом Суд счел подтвержденным в связи с участием в проектах, полученных от правительства. Доказательствами этого выступили публикации в неофициальных СМИ.

Интересно, что для Жоржа Хасвани это стало как минимум 4-й попыткой исключиться из санкционного списка ЕС. Первый раз он успешно исключился 22 марта 2017 года, о чем писал Сергей Гландин. Однако был повторно включен Советом ЕС в список, но со слегка изменившейся мотивировкой. На этот раз у него с Маеном Хайкалом не получилось оспорить связь с режимом Асада и получение выгод от него.

#санкции

🇪🇺 ЕС расширил санкционный список против режима 🇧🇾 Лукашенко

Европейский Союз ввел в действие третий санкционный пакет по 🇧🇾Беларуси. Впервые под ограничительные меры, помимо 29 физических лиц, попали 7 компаний, контролируемых режимом Лукашенко либо поддерживающих его, например, ООО "Синезиз", которая предоставляет платформу для слежки за гражданами.

Среди физических лиц - высокопоставленные белорусские чиновники, руководители силовых структур, судьи и 2 бизнесмена, получивших значительную выгоду от сотрудничества с режимом.

Всего в санкционном списке ЕС по Беларуси 88 граждан и 7 организаций. Их активы на территории ЕС заблокированы, а граждане дополнительно включены в список невъездных на территорию ЕС.

#санкции

🇷🇺 Дерипаска нарушает санкционный режим 🇺🇸 США

Bloomberg сообщил о нарушении санкций США со стороны Олега Дерипаски. Миллиардер продолжил участвовать в управлении UC Rusal и влиять на его менеджмент вопреки соглашению, которое Дерипаска заключил с 🇺🇸 Минфином США в 2019 году, чтобы вывести из-под ограничений часть своих активов. Дерипаска при этом согласился снизить свою долю и контроль в них.

Олег Владимирович использовал ресурсы компании и ее сотрудников для поддержки своих личных бизнес-интересов и политической повестки Кремля по всему миру, давал указания руководителям UC Rusal и EN+ давить на западные правительства и международные структуры, чтобы помешать проникновению алюминия из 🇨🇳 Китая на зарубежные рынки в начале года. После публикации статьи акции компании обвалились почти на 10%. Напомним, что решение по делу Дерипаска против Министерства финансов США все еще не вынесено.

#санкции

Новые санкции против 🇷🇺 России за антидопинговые нарушения

Ближайшие два года российские спортсмены на Олимпийских, Паралимпийских играх и чемпионатах мира будут выступать без национального флага, в случае их победы гимн страны звучать не будет. Такое решение вчера принял Спортивный арбитражный суд (CAS) в🇨🇭Лозанне (Швейцария) в связи с обвинениями, выдвинутыми Всемирным антидопинговым агентством (WADA) в сторону России.

Сегодня CAS запретил представителям российской власти посещать Игры и чемпионаты. Под ограничения попали президент В. Путин, министры и их заместители, премьер-министр и его заместители, а также депутаты Государственной Думы. Однако санкции не распространяются на членов Международного олимпийского комитета и на чиновников-спортсменов, которые прибыли на соревнования в качестве участника.

Это самый жесткий набор санкций, который когда-либо был наложен на страну за допинговые нарушения. Россия не осталась безучастной и решила оспорить санкции.

#санкции

Каких санкций изволите? Вот меню!

OFAC – трендсеттер санкционной политики для всего в мира, а в понеделник американский регулятор решил последовать за модной тенденцией и сделал возможной доставку санкций практически на дом, по «меню санкций». В актах OFAC данный феномен получил название «Non-SDN menu-based sanctions list» (NS-MBS LIST).

Известно, что санкции США вводятся исполнительной властью на основании указов президента. Правительство не любит, когда вводить санкции требует Конгресс на основании принятых им законов. А вот статья 235 CAATSA содержит 12 видов неблокирующих санкций, из которых несчастному Минфину Стива Мнучина нужно выбрать 5🙁

Неблокирующие санкции - это блюдо, которое нужно подавать холодным. «Огласите весь список, пожалуйста!».

#пятничное