🇦🇪 Как ОАЭ планируют выбираться из «серого списка» FATF?

В конце июня был обновлён «серый список» FATF. В отношении резидентов юрисдикций из списка, как правило, применяются дополнительные меры по идентификации в банках, у управляющих активами и в прочих финансовых институтах. Однако ОАЭ не удалось покинуть данный список, хотя руководство страны, очевидно, нацелено на это.

❓ Что же дальше?

При обновлении списка в FATF отметили, что ОАЭ предприняли значительные шаги по устранению недостатков в своей системе AML/CTF. В целом, ОАЭ в настоящее время "соответствуют" 15 из 40 Рекомендаций FATF, "в значительной степени соответствуют" 24 Рекомендациям и "частично соответствуют" одной Рекомендации. Страна не имеет рейтингов "несоответствия".

Основными проблемами, выявленными в стране до настоящего времени, являются:

– Недостаточная глубина предоставляемых данных и источников информации
– Нечеткое взаимодействие между угрозами и уязвимостями в оценке рисков
– Ограниченные сведения об отмывании денег в торговле, организованных преступных группах, трансграничных рисках ML/TF, иностранных доходах от преступлений и использовании наличных денег в дорогостоящих сделках с недвижимостью

Для решения этих проблем ОАЭ разработали национальную стратегию на период с 2020 по 2023 год, целью которой является углубление понимания рисков посредством отраслевых и объективных оценок. Страна также издала директивы и руководящие принципы для повышения эффективности реализации мер по снижению рисков.

Добавим, что в ОАЭ внесли изменения в законодательство с целью повышения независимости и компетенции финансового регулятора (FIU), что позволило ему проводить оперативный и стратегический анализ сообщений о подозрительных операциях, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В FIU созданы специальные отделы для проведения исследований, оперативного анализа и стратегического анализа, выпускающие отчеты по темам высокого риска, определенным в Национальной оценке рисков. Усиливается санкционный комплаенс в различных финансовых институтах.

🤔 Удастся ли ОАЭ добиться выхода из «серого списка» осенью текущего года? Вполне возможно. Однако это приведёт к усилению банковского комплаенса в отношении действующих и будущих клиентов, будет ужесточён мониторинг транзакций, а также пострадают такие привлекательные для экспатов индустрии, как недвижимость и товары класса «люкс» за наличные.

#FATF

🇺🇦 «Ну конфисковали и конфисковали» // Национализация активов Артемия Лебедева и российских олигархов

1️⃣ Высший антикоррупционный суд (ВАКС) Украины одобрил иск украинского Минюста о конфискации в пользу государства двух квартир в Киеве, принадлежащих 🇷🇺 Артемию Лебедеву. Отметим, что Лебедев был зарегистрирован в качестве собственника лишь одной из квартир. Вторую квартиру Лебедев переписал на своего коллегу за несколько месяцев до февраля 2022 года.

Напомним, что Артемий Лебедев попал под украинские санкции в январе 2022 года. А ещё в 2017 году СБУ запретила Лебедву въезд в Украину.

2️⃣ Сегодня же Государственное бюро расследований (ГБР) Украины сообщило о национализации активов нескольких российских олигархов. Решение было также принято ВАКС. Следующие активы переданы в собственность украинского государства:

- ООО «Глуховский карьер кварцитов» и ООО «Николаевский глиноземный завод» (Олег Дерипаска);

- ТРЦ Ocean Plaza, ориентировочной стоимостью более $350 млн (Ротенберги);

- 88,89% акций АО «Первый инвестиционный банк» (Евгений Гинер).

⚖️ Добавим, что Высший антикоррупционный суд Украины был учрежден 11 апреля 2019 года. Первый приговор вынесен 30 октября 2019 г. К юрисдикции суда относятся преступления, повлекшие ущерб, эквивалентный не менее 💵 31 тысячи.

#санкции

🌐 Государства начали возвращать свои золотые резервы из-за санкций против 🇷🇺 РФ

После заморозки части активов Банка России (💵 640 млрд) в ряде юрисдикции, всё больше суверенных фондов и центральных банков разных стран начали возвращать свое золото из хранилищ западных государств и 🏦 банков.

Созданный прецедент, таким образом, увеличил привлекательность золота. В этом году 68% респондентов профильного опроса указали, что они стали хранить золото на территории своих стран, тогда как в 2020 году золотые запасы у себя держали лишь 50% участников опроса.

Более того, согласно опросу суверенных инвесторов, проведенному управляющим активами Invesco, центральные банки по всему миру совершили рекордные покупки золота в 2022 году и в первом квартале этого года, поскольку они искали убежище от высокой инфляции и волатильных цен на облигации. На 🇨🇳 Китай и 🇹🇷 Турцию вместе пришлась почти пятая часть этих покупок. Среди других стран, которые также купили золото в значительном количестве, можно отметить 🇸🇬 Сингапур, 🇮🇳 Индию, а также центральные банки стран Ближнего Востока.

#санкции

❗️Обращаем ваше внимание – канал коллег-юристов взломали

Мы, как и многие наши подписчики, с удовольствием читали канал @lawsanctions

К сожалению, администраторы канала были взломаны. Просим вас быть бдительными и не отвечать аккаунтам, которые представляются администраторами @lawsanctions. Все совпадения с настоящими именами юристов случайны.

Мы опубликуем здесь ссылку, если коллеги создадут новый канал. Всем удачи!

Энергетический исход // SLB громко заявляет об уходе из 🇷🇺 РФ, пока 🇦🇹 OMV заявляет об обратном

Пока чиновники спорят об эффективности потолка цен на нефть, а в 🇪🇺 ЕС обсуждают возможность ограничений на газовую отрасль, последние недели были богаты на публичные заявления энергетических компаний. Хотим обратить ваше внимание на два радикально отличающихся примера:

1️⃣Крупнейшая нефтесервисная компания SLB (бывш. Schlumberger) объявила о прекращении поставок продукции и технологий в 🇷🇺 РФ со всех своих предприятий в ответ на продолжающееся санкционное давление. Компания зарегистрирована в 🇨🇼 Виллемстаде (Кюрасао) как Schlumberger N.V. и торгуется на Нью-Йоркской фондовой бирже. Головной офис компании расположен в 🇺🇸 Хьюстоне.

Добавим, что в компании было трудоустроено 9.600 сотрудников, которые работали с ведущими российскими нефтегазовыми компании, такими как "Газпромнефть" и "Роснефть". На долю этих работ приходилось 5% годового дохода компании, составляющего около 💵 28 млрд. Активисты часто критиковали SLB за медлительность в вопросе сворачивания операций с РФ.

2️⃣ В отличие от SLB, 🇦🇹 Австрийская энергетическая группа OMV продолжит закупать большую часть газа в России ближайшей зимой, заявил ее генеральный директор, несмотря на то, что компания обеспечила резервные контракты для полного покрытия своих потребностей в импорте из других источников.

Отвечая на вопрос о том, будут ли санкции ЕС в отношении российского газа приветствоваться или дадут OMV «репутационную передышку», руководитель компании сказал, что этот вопрос "должны решать политики", но предупредил, что "устранение некоторых источников также приведет к росту цен".

#санкции

⚡️🇬🇧 Великобритания ввела санкции против 🇷🇺 российских лиц

Сегодня обновился британский санкционный список. Среди новых лиц – министр просвещения Сергей Кравцов, министр культуры Ольга Любимова и бывший пропагандист RT Антон Красовский.

В общей сложности было включено 13 человек, среди которых чиновники, причастные к депортации украинских детей. Отдельно отметим попадание под санкции международного детского центра «Артек» в Крыму.

Интересно, что в обосновании санкций против Кравцова указано, что он "поддерживал программу правительства России по принудительной депортации и перевоспитанию украинских детей".

#санкции

⚡️🇬🇧 Великобритания сняла санкции с Олега Тинькова

Если попробовать найти позицию ‘Oleg Tinkov’ в консолидированном списке OFSI, то результат не будет найден. Это означает, что Олег Тиньков был исключён из санкционного списка, как мы это и предсказывали раннее. Официальное уведомление об изменениях в списке также было опубликовано.

Июльские делистинги демонстрируют появление долгожданного паттерна в действиях санкционного регулятора – если лицо так или иначе обозначило разрыв экономических связей с 🇷🇺 РФ, послуживших основанием для введения ограничений, то санкции могут быть сняты в результате административного пересмотра.

#санкции

⚡️🇺🇸 США ввели новые санкции против 🇷🇺 российских лиц

В 🇬🇧 Великобритании сегодня укоротили санкционный список, а в 🇺🇸 США, напротив, решили пополнить. Под санкции попали:

📌 Алексей Кудрин, недавно ставший одним из руководителей Яндекса. Отметим, что бывший глава Счётной Палаты раньше не попадал под какие-либо санкции.

📌 Ряд заместителей федеральных министров: замминистра финансов Леонид Горнин, замминистры экономики Алексей Херсонцев и Илья Торосов, замминистра промышленности Василий Осьмаков, замминистры энергетики Павел Сниккарс и Павел Сорокин.

📌 Первый замглавы ФСБ Сергей Королев.

📌 Гендиректор «Алросы» Павел Маринычев.

📌 Среди юрлиц выделим 🏦 банки: «Тинькофф», «Юнистрим», «Локо» и Петербургский социальный коммерческий банк.

#санкции

🇨🇦 Канада стала первой страной, которая ввела санкции против обоих Пригожиных

Сегодня 🇨🇦 Канада ввела санкции против ряда публичных лиц из 🇷🇺 России. В частности, ограничения введены против Иосифа Пригожина, Никиты Михалкова и Юлии Чичериной. Таким образом, Канада стала первой страной, не считая 🇺🇦 Украины, решившей ввести ограничения против Евгения и Иосифа Пригожиных.

В санкционный список страны попали актер Иван Охлобыстин, Филипп Киркоров, Дмитрий Харатьян и министр культуры Ольга Любимова.

📌 Из юрлиц выделим платёжную систему «Мир», операторов «Мегафон», МТС, «Теле2», «Билайн», а также банк «Тинькофф».

#санкции

⚡️🇪🇺 ЕС ввёл санкции против 🇷🇺 российских лиц за нарушения прав человека

В этом году у 🇪🇺 ЕС появились особые Решение и Регламент, позволяющие вводить санкции за серьезные нарушение прав человека. Сегодня под такие санкции попали более 15 🇷🇺 российских лиц.

📌 Среди физических лиц:

– Дмитрий Ножкин, руководитель исправительной колонии ИК-6, где содержится Алексей Навальный
– Юрий Фомин, Данила Синюхин, Анатолий Горшков, заместители руководителя исправительной колонии ИК-6
– Аркадий Гостев, директор ФСИН
– Эдуард Лысенко, руководитель Департамента информационных технологий правительства Москвы
– Наталья Сергунина, заместитель мэра Москвы
– Александр Самофал, сотрудник ФСБ

📌 Под санкции также попали следующие организации:

– Главное управление внутренних дел по городу Москве
– Департамент информационных технологий города Москвы
– Компания Ntechlab, которая сотрудничает с Департаментом информационных технологий г. Москвы в разработке системы распознавания лиц.
– ООО Технологии видеоанализа
– AO “Электронная Москва”

Очевиден фокус на преследовании российских оппозиционеров, включая Алексея Навального и Владимира Кара-Мурзу. Санкции против организаций, задействованных в создании систем массовой слежки за населением, носят скорее смволический характер – все необходимые компоненты раннее годами поставлялись западными компаниями.

#санкции

🇬🇧 Антон Красовский и исключение из санкционных списков

Телеграм-каналы получили рассылку об обновлениях в санкционных списках Великобритании и поспешили написать о снятии санкций с пропагандиста Антона Красовского.

На деле был исключен лишь дубликат, так как в списке оказалось две позиции с Антоном Красовским. Эта стандартная процедура, которая не влечет юридических последствий.

#санкции

🛂 «Береги границу…» // Практическое руководство по предотвращению обхода санкций ЕС

Коллеги обратили внимание на публикацию министерством иностранных дел 🇱🇹 Литвы руководства, содержащего принципы и лучшие практики противодействия обходу санкций. Добавим, что документ был также опубликован профильными ведомствами в 🇫🇮 Финляндии, 🇪🇪 Эстонии, 🇱🇻 Латвии и 🇵🇱 Польши. Рассмотрим документ подробнее:

📌 Руководство содержит практические рекомендации по проведению оценки рисков. Оно также содержит перечень "красных флагов", которые могут использоваться контрагентами и государственными органами при рассмотрении конкретных ситуаций. Там также содержатся ссылки на публикуемые 🇪🇺 Европейской Комиссией списки продукции, имеющей особое значение для исполнения санкционных ограничений.

📌 Лица, задействованные во внешней торговле, должны придерживаться соответствующего риск-ориентированного подхода. Следует проводить адекватную оценку рисков и применять KYC-процедуры с целью идентификации своих клиентов и недопущения работы с лицами под санкциями.

📌 Детализируется ограничение на предосталвение услуг в области виртуальных валют для резидентов 🇷🇺 РФ. Для эффективного соблюдения требования, рекомендуется идентифицировать находящихся в России клиентов по их IP. Также рекомендуется ограничить предоставление таких услуг для резидентов 🇧🇾 Беларуси и стран из «серого» списка FATF.

❗️ Отметим, что данное руководство не носит обязательного характера. Это меморандум, составленный на экспертном уровне, при подготовке которого были использованы инструкции и выводы по обходу санкций различных органов ЕС и государств-членов. Однако это не первая «самодеятельность» 5 республик, граничащих с Россией. В сентябре прошлого года они унифицировали свои ограничения в части запрета на пересечение своих внешних границ гражданами РФ с туристическими визами.

#санкции

🏦 Deutsche Bank оштрафован на 💵 186 миллионов. Что нужно знать?

🇺🇸 Федеральная резервная система США (ФРС) на прошлой неделе объявила о штрафе в размере 💵 186 млн в отношении Deutsche Bank (DB) и его американских филиалов за недостаточные меры по исправлению недостатков в борьбе с отмыванием денег (AML), а также в противодействии обходу санкций, отмеченных регулятором.

ФРС требует от совета директоров Deutsche принять меры для выделения достаточных финансовых, кадровых и управленческих ресурсов для полного соблюдения её требований к концу года в соответствии с требованиями ряда регуляторов, включая OFAC.

❓ Что случилось?

Для оценки ситуации нам нужно вернуться к скандалу с отмыванием денег в 🇪🇪 эстонском филиале 🇩🇰 Danske Bank, который, по мнению ФРС, до сих пор имеет пагубное влияние на DB. Так, ФРС раннее выявила проблемы и предъявила требования по исправлению ситуации в 2015 и 2017 годах, когда был выявлен недостаточный контроль в отношениях Deutsche с эстонским филиалом Danske. Напомним, что Danske был оштрафован в США на 💵 2 миллиарда.

ФРС заявляет, что проведенные с 2018 года расследования показали, что Deutsche достиг недостаточного прогресса в своих усилиях по устранению недостатков в соответствии с требованиями OFAC и зак-ва в обоасти AML, включая:

– надзор за соблюдением требований (compliance)
– должная проверка потенциальных клиентов (due diligence)
– мониторинг транзакций
– обработка сообщений о подозрительной активности
– обеспечение проведения независимых проверок

🇩🇪 А что в Германии?

У DB есть проблемы по обе стороны Атлантики. Так, в ноябре прошлого года немецкий финансовый надзорный орган BaFin потребовал от Deutsche улучшить контроль за отмыванием денег. Если проблемы не будут устранены, то в ближайшие несколько недель могут последовать новые штрафы.

В рамках действующего соглашения с регулятором, заключенного в 2018 году, KPMG была отведена роль специального наблюдателя, который должен осуществлять надзор за Deutsche от имени BaFin.

#compliance

🇺🇸 США ввели санкции против граждан 🇲🇱 Мали за связи с ЧВК «Вагнер»

🇺🇸 Соединенные Штаты ввели санкции против министра обороны 🇲🇱 Мали и двух военных чиновников, обвинив их в содействии усилению группы «Вагнер» в западноафриканском государстве. Санкции введны против министра обороны Мали полковника Садио Камара, начальника штаба ВВС полковника Алу Бои Диарра и заместителя начальника штаба подполковника Адамы Багайоко.

Отметим, что ограничения введены на основе указа 14024, который является основным инструментом введения санкций против 🇷🇺 России, её физических и юридических лиц. Июльские санкции против компаний из 🇨🇫 ЦАР были также введены на основании данного указа.

Что касается деятельности ЧВК в Мали, то в начале года сотрудничающие с 🇺🇳 ООН эксперты по правам человека призвали провести независимое расследование деятельности «Вагнера» и правительственных войск в Мали, в том числе возможные массовые убийства мирного населения.

#санкции

📝 Аудит аудиторов // 🇺🇸 В США заявляют о резком увеличении числа некачественных проверок

Согласно опубликованным в понедельник вечером данным, 🇺🇸 американские регуляторы отмечают резкое увеличение числа некачественных аудиторских проверок, проведенных 🌎 глобальными фирмами (Deloitte, PwC, KPMG и EY).

Так, Совет по надзору за бухгалтерским учетом в государственных компаниях заявил, что в прошлом году его инспекторы обнаружили недостатки в 30% аудиторских проверок, проведенных американскими подразделениями "большой четверки". В 2021 году этот показатель достигал лишь 21%. Речь о проверках, которые имели один или несколько недостатков, в результате которых фирма не смогла получить достаточные доказательства для обоснования своего аудиторского заключения.

Некоторые фирмы указали, что такое снижение качества аудита может быть частично связано с более высокой, чем обычно, текучестью кадров, использованием менее опытных сотрудников в целом, а также с продолжающимся влиянием коронавируса и связанной с ним удаленной работы.

#compliance