⚡️🇺🇸 США ввели санкции против зарубежных компаний за связи с «ЧВК Вагнера»

Несмотря на инсайды СМИ и заявления Госдепа США о нежелании вводить новые санкции на фоне ситуации с «ЧВК Вагнера», сегодня это произошло. Новые ограничения введены против четырех компаний, связанных с «ЧВК»:

1️⃣🇨🇫 Базирующаяся в ЦАР компания Midas Resources. По данным Минфина США, она играет важную роль в финансировании операций «ЧВК Вагнера» в Африке.

2️⃣🇨🇫 Diamville – ещё одна компания из ЦАР, задействованная в сфере золота и алмазов. В 2022 году она участвовала в схеме по продаже золота из ЦАР в обход санкций США.

3️⃣🇷🇺 ООО «ДМ». Российская компания, замешанная в схеме по продаже золота из ЦАР в обход санкций.

4️⃣🇦🇪 Industrial Resources General Trading – это базирующийся в Дубае дистрибьютор промышленных товаров, который оказывал финансовую поддержку Пригожину через свои деловые отношения с "Diamville". Industrial Resources также участвовала в вышеупомянутой схеме продажи золота.

5️⃣🇷🇺 Санкции также введены против Андрея Иванова, которого называют одним из руководителей «ЧВК Вагнера» и связывают с деятельностью наемников в 🇲🇱 Мали.

#санкции

💙 Обновлены стандарты FATF в области виртуальных активов

Начиная с 2019 года, FATF регулярно обновляет своё руководство к действию для финансовых учреждений, регуляторов и посредников, задействованных на рынке криптовалют. Вчера был выпущен документ на 42 страницах, в котором содержатся соображения и рекомендации организации. Рассмотрим основные моменты.

1️⃣ 75% юрисдикций не выполняют рекомендации FATF в области виртуальных активов

2️⃣ Более половины из 151 исследованной юрисдикции до сих пор не внедрили «travel rule». В соответствии с этим правилом, любая криптовалютная транзакция, превышающая определенный порог, должна сопровождаться личной информацией клиента. Кроме того, VASP (поставщики услуг виртуальных активов) должны проводить санкционную проверку клиента-контрагента. FATF рекомендует установить планку в 💶 1000. Однако планка отличается от страны к стране – к примеру, 💵 3000 в 🇺🇸 США и 💶 0.01 в 🇪🇪 Эстонии

3️⃣ Риски, связанные с виртуальными активами, растут, а отсутствие регулирования оставляет возможности для преступной эксплуатации экосистемы. Однако FATF приветствует принятие в ЕС Регламента о рынках криптоактивов (MiCA) - это Регламент 🇪🇺 ЕС, регулирующее выпуск и предоставление услуг, связанных с криптоактивами и стейблкоинами, который окончательно вступит в силу в конце 2024 года.

Отметим, что FATF уделяет довольно мало внимания использованию криптовалют для обхода санкций. Так, выражается серьезная обеспокоенность по поводу угрозы, исходящей от незаконной деятельности КНДР, связанной с виртуальными активами, включая уклонение от санкций, для финансирования распространения оружия массового уничтожения. При этом никак не анализируется использование рынка криптовалют на фоне санкций против 🇷🇺 РФ.

#FATF #crypto

🇱🇹 Очередное усиление экспортного контроля в Литве

С 5 июня 2023 года Литовская таможня уже усилила меры контроля над экспортом товаров, подпадающих под санкции, в третьи страны. Однако статистические данные по-прежнему указывают на то, что параллельный импорт некоторых товаров в 🇷🇺 Россию и 🇧🇾 Беларусь продолжает осуществляться. Поэтому с 3 июля литовская таможня будет требовать заявление производителя для экспорта и реэкспорта товаров, а с 17 июля 2023 года - также на таможенных постах, расположенных на пограничных переходах.

Таким образом, лица, напрямую или косвенно участвующие в таможенном оформлении подпадающих под санкции товаров, будут обязаны предоставить литовской таможне документ, выданный производителем экспортируемых или реэкспортируемых товаров, подтверждающий следующую информацию:

📌 производитель товаров осведомлен о продавце и покупателе товаров, которые были проданы, и сделка не вызывает опасений о возможном обходе санкций ЕС и Литвы;

📌 производитель товаров знает, что произведенные товары будут транзитом проходить через территорию Беларуси и/или Российской Федерации в третью страну, и производитель товаров уверен в том, что во время транзита товаров через Российскую Федерацию и/или Беларусь товары не будут подвергаться перепродаже, переработке, хранению, перевалке на другое транспортное средство, включая переход прицепа или полуприцепа с грузом (смену тягача);

📌 производитель товаров осведомлен о конечном пользователе и назначении товаров, и производитель товаров может гарантировать, что товары не будут использоваться в способе, несоответствующем условиям международных санкций.

Раннее было достаточно end-user certificate со стороны продавца. А с 3 июля, если заявление производителя не будет представлено на литовской таможне, товар не будет выпущен из ЕС. Таможня будет консультироваться с компетентными органами соответствующих государств-членов, если возникнут обоснованные сомнения в подлинности представленной декларации.

#санкции

🇬🇧 Санкционная активность Великобритании // От доступа к юристам до продовольственной безопасности

Британские ведомства за последние сутки приняли два интересных решения в области санкционного регулирования. Во-первых, был опубликован совместный FAQ 🇬🇧 британского OFSI и 🇺🇸 американского OFAC о гуманитарной помощи и продовольственной безопасности на фоне 🇷🇺 российской агрессии. Во-вторых, предлагается ввести запрет для британских ⚖️ юристов на консультирование российских компаний по поводу определенных сделок. Рассмотрим новости по порядку.

1️⃣ О продовольственной безопасности. Был издан довольно интересный документ, в котором на часто задаваемые вопросы сначала отвечают представители США, а потом представители Великобритании.

Один из вопросов – «Могут ли финансовые учреждения США и Великобритании обрабатывать транзакции, связанные с экспортом сельскохозяйственных товаров, лекарств или медицинских изделий в Россию, из России, транзитом или в связи с Россией?». США ответили, что не вводили санкции на экспорт сельскохозяйственных товаров, медицины или медицинского оборудования в Россию или связанные с ней транзакции. В Великобритании такая деятельность разрешена, если финансирование осуществляется в контексте гуманитарной помощи или других мероприятий, направленных на удовлетворение основных человеческих потребностей.

2️⃣ О запрете на предоставление юридических услуг. Как верно отметили коллеги, был представлен проект изменений в Регламент 855, запрещающий британским юристам консультировать российские компании по определенным сделкам, которые могут принести экономическую выгоду России. Это включает торговые сделки между глобальными корпорациями и международные денежные займы. Великобритания выразила недовольство относительно необходимости сотрудничества с Россией в юридической сфере, учитывая ведущую роль британской правовой системы в международных контрактах и бизнесе.

Ранее Великобритания ввела ограничения на оказание юридических услуг российским лицам, занимающимся "некоторыми коммерческими и транзакционными услугами", но через месяц были предоставлены генеральные лицензии для британских юристов. Изменения в Регламенте вступят в силу после официальной публикации и утверждения Парламентом.

#sanctions

⚡️🇬🇧 Великобритания сняла санкции с бывшего топ-менеджера Сбербанка

В консолидированном списке OFSI больше нет Льва Хасиса: "Данная запись была исключена …, на нее больше не распространяются санкции, предполагающие арест активов и запрет на оказание трастовых услуг", – отмечено в документе.

Что случилось? Мы имеем первый случай снятия британских санкций в рамках административной процедуры. Напомним, что Sanctions and Anti-Money Laundering Act в 23 разделе предусматривает возможность изменения или исключения записи из санкционного списка. Такой возможностью можно воспользоваться лишь однажды, если нет каких-либо значительных оснований для повторного пересмотра.

Почему получилось у Льва Хасиса? Гражданин 🇷🇺 РФ и 🇺🇸 США Хасис с 2013 года работал первым заместителем председателя правления Сбербанка. В этой роли он вёл коммерческую деятельность в секторах экономики, которые обеспечивают значительный источник дохода для российского правительства, что послужило основанием для санкций сперва 🇨🇦 Канады, а затем и 🇬🇧 Великобритании. Однако он ушёл с данного поста в 2022 году и, вероятно, покинул Россию.

Предположим, что кейс Хасиса – это только начало. На очереди Олег Тиньков и другие бизнесмены, громко заявившие о разрыве связей с российской экономикой и государством.

#санкции

❓ Как западные страны ведут работу с государствами, через которые обходятся санкции

Выступая на заседании Парламентской ассамблеи партнерства 🇪🇺 ЕС и 🇬🇧 Великобритании, советник Европейской Комиссии по санкциям Дэвид О'Салливан заявил, что страны, через которые подсанкционная продукция ранее транзитом попадала в 🇷🇺 Россию, предприняли шаги, чтобы затруднить реэкспорт таких товаров в РФ.

Для достижения этой цели в последние месяцы группы из 🇪🇺 ЕС, 🇬🇧 Великобритании и 🇺🇸 США посетили 🇦🇪 ОАЭ, 🇰🇬 Киргизию, 🇹🇷 Турцию, 🇰🇿 Казахстан, 🇺🇿 Узбекистан, 🇦🇲 Армению и 🇷🇸 Сербию, чтобы заручиться поддержкой правительств в борьбе с обходом санкций.

Кроме того, ЕС, США, Великобритания и 🇯🇵 Япония определили 📜 38 приоритетных товаров, которые, как предполагается, экспортируются в больших количествах в третьи страны, а затем реэкспортируются в Россию, включая так называемые «продукты для поля боя» (battlefield products), используемые в российских ракетах и беспилотниках.

Тем не менее такие крупные страны, как 🇨🇳 Китай и 🇮🇳 Индия представляют «проблему» с точки зрения вопроса об обходе санкций. Обе страны отказались осудить войну или ввести санкции. В этой связи в последний пакет санкций ЕС были включены три компании из Китая, замешанные в обходе ограничений.

#санкции

💸 Revolut скрыл кражу 20 миллионов долларов // Конец надежд на британскую лицензию?

Мы периодически пишем о проблемах, которые возникают у Revolut, одного из крупнейших финтехов с российскими корнями. Напомним, что компания Николая Сторонского базируется в 🇬🇧 Великобритании и оперирует с 🇱🇹 литовской банковской лицензией. Revolut продолжает попытки получения британской лицензии, однако очередной сканадал может этому воспрепятствовать.

❓ Что случилось?

Уязвимость в платежной системе Revolut в 🇺🇸 США позволила преступникам украсть более 💵 20 млн. средств компании в течение нескольких месяцев в прошлом году, прежде чем Revolut смог закрыть лазейку.

По словам трех человек, знакомых с ситуацией, проблема возникла из-за различий между платежными системами 💶 ЕС и 💵 США. Так, при отклонении некоторых транзакций Revolut ошибочно возвращал деньги на счета пользователей, передавая злоумышленникам свои собственные деньги. При этом инцидент не был каким-либо образом отражён в отчётных документах компании. Инвесторы не знали о ситуации.

🤔 Как можно было избежать проблем?

Как это часто бывает с руководителями финтехов, нацеленных на взрывной рост финансовых показателей, они не уделяют должное внимание Quality Assurance в вопросах на стыке технологий и комплаенс. Так, сотрудники Revolut не смогли выявить массовое мошенничество, и проблема обнаружилась, когда банк-партнер в США уведомил компанию о том, что у неё хранится меньше денег, чем ожидалось.

Банки должны заботиться о том, что в каждой из юрисдикций применяются адекватные меры по контролю за рсиками, связанными с IT – начиная от обработки персоналдьных данных, заканчивая эквайрингом. Ключ к успеху – последовательное выстраивание процессов в организации. Несоблюдение требований может поставить крест на любых финансовых прогнозах.

#compliance

🇮🇹 В Италии отчитались о заморозке активов россиян на 💶 2 миллиарда

Италия заморозила активы – включая банковские счета, виллы, яхты и автомобили – в рамках исполнения санкций 🇪🇺 Европейского союза против 🇷🇺 российских лиц. Так, в своем годовом отчете подразделение Банка Италии по борьбе с отмыванием денег (UIF) сообщило, что цифра в 💶 2 млрд была актуальна по состоянию на конец июня текущего года.

Директор UIF Энцо Серата отдельно отметил, что были заморожены банковские счета и иные финансовые активы на сумму около 💶 330 млн евро, в связи с 80 физическими лицами. Не секрет, что до февраля 2022 года пляжи и порты Италии были популярной площадкой для богатых россиян, которые покупали недвижимость в таких престижных местах, как озеро Комо, Сардиния и Тоскана.

#санкции

🇨🇳 В Китае тоже плачут // Финтех Джека Ма оштрафован за нарушения в области AML

Китайские власти в конце прошлой недели объявили о наложении штрафа на компанию Ant Group в размере 7,12 миллиарда юаней (💵 984 миллиона), завершив многолетний аудит деятельности этой финтех-компании и сделав важный шаг к завершению государственной кампании по ревизии тех-бизнеса в стране.

Ant Group и ее многочисленные филиалы нарушили законодательство в таких областях, как корпоративное управление, защита потребителей, платежи и расчеты, а также обязательства по противодействию отмыванию денег, сообщил 🏦 Китайский Народный Банк (PBOC) в своём заявлении. Это один из самых крупных штрафов в отношении китайской технологической компании.

Ant Group заявила, что завершила свою работу над ошибками. Добавим, что основанная миллиардером Джеком Ма, компания Ant занимается, помимо прочего, обработкой платежей, потребительским кредитованием и распространением страховых продуктов. В середине 2020 года, до того, как было сорвано IPO, компания оценивалась некоторыми инвесторами более чем в 💵 300 миллиардов.

Эксперты полагают, что начавшаяся в 2020 году государственная кампания, направленная на усиления контроля за бурно растущим технологическим бизнесом, завершается. Появившаяся за 3 года практика правоприменения – новые «правила игры» в данной области.

➕ Помимо Ant Group, китайские власти также объявили о штрафах в отношении Ping An Bank, страховой компании PICC Property and Casualty, Postal Savings Bank и онлайн-платформы Tenpay, принадлежащей Tencent Holdings.

#compliance

🇦🇪 Как ОАЭ планируют выбираться из «серого списка» FATF?

В конце июня был обновлён «серый список» FATF. В отношении резидентов юрисдикций из списка, как правило, применяются дополнительные меры по идентификации в банках, у управляющих активами и в прочих финансовых институтах. Однако ОАЭ не удалось покинуть данный список, хотя руководство страны, очевидно, нацелено на это.

❓ Что же дальше?

При обновлении списка в FATF отметили, что ОАЭ предприняли значительные шаги по устранению недостатков в своей системе AML/CTF. В целом, ОАЭ в настоящее время "соответствуют" 15 из 40 Рекомендаций FATF, "в значительной степени соответствуют" 24 Рекомендациям и "частично соответствуют" одной Рекомендации. Страна не имеет рейтингов "несоответствия".

Основными проблемами, выявленными в стране до настоящего времени, являются:

– Недостаточная глубина предоставляемых данных и источников информации
– Нечеткое взаимодействие между угрозами и уязвимостями в оценке рисков
– Ограниченные сведения об отмывании денег в торговле, организованных преступных группах, трансграничных рисках ML/TF, иностранных доходах от преступлений и использовании наличных денег в дорогостоящих сделках с недвижимостью

Для решения этих проблем ОАЭ разработали национальную стратегию на период с 2020 по 2023 год, целью которой является углубление понимания рисков посредством отраслевых и объективных оценок. Страна также издала директивы и руководящие принципы для повышения эффективности реализации мер по снижению рисков.

Добавим, что в ОАЭ внесли изменения в законодательство с целью повышения независимости и компетенции финансового регулятора (FIU), что позволило ему проводить оперативный и стратегический анализ сообщений о подозрительных операциях, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. В FIU созданы специальные отделы для проведения исследований, оперативного анализа и стратегического анализа, выпускающие отчеты по темам высокого риска, определенным в Национальной оценке рисков. Усиливается санкционный комплаенс в различных финансовых институтах.

🤔 Удастся ли ОАЭ добиться выхода из «серого списка» осенью текущего года? Вполне возможно. Однако это приведёт к усилению банковского комплаенса в отношении действующих и будущих клиентов, будет ужесточён мониторинг транзакций, а также пострадают такие привлекательные для экспатов индустрии, как недвижимость и товары класса «люкс» за наличные.

#FATF

🇺🇦 «Ну конфисковали и конфисковали» // Национализация активов Артемия Лебедева и российских олигархов

1️⃣ Высший антикоррупционный суд (ВАКС) Украины одобрил иск украинского Минюста о конфискации в пользу государства двух квартир в Киеве, принадлежащих 🇷🇺 Артемию Лебедеву. Отметим, что Лебедев был зарегистрирован в качестве собственника лишь одной из квартир. Вторую квартиру Лебедев переписал на своего коллегу за несколько месяцев до февраля 2022 года.

Напомним, что Артемий Лебедев попал под украинские санкции в январе 2022 года. А ещё в 2017 году СБУ запретила Лебедву въезд в Украину.

2️⃣ Сегодня же Государственное бюро расследований (ГБР) Украины сообщило о национализации активов нескольких российских олигархов. Решение было также принято ВАКС. Следующие активы переданы в собственность украинского государства:

- ООО «Глуховский карьер кварцитов» и ООО «Николаевский глиноземный завод» (Олег Дерипаска);

- ТРЦ Ocean Plaza, ориентировочной стоимостью более $350 млн (Ротенберги);

- 88,89% акций АО «Первый инвестиционный банк» (Евгений Гинер).

⚖️ Добавим, что Высший антикоррупционный суд Украины был учрежден 11 апреля 2019 года. Первый приговор вынесен 30 октября 2019 г. К юрисдикции суда относятся преступления, повлекшие ущерб, эквивалентный не менее 💵 31 тысячи.

#санкции

🌐 Государства начали возвращать свои золотые резервы из-за санкций против 🇷🇺 РФ

После заморозки части активов Банка России (💵 640 млрд) в ряде юрисдикции, всё больше суверенных фондов и центральных банков разных стран начали возвращать свое золото из хранилищ западных государств и 🏦 банков.

Созданный прецедент, таким образом, увеличил привлекательность золота. В этом году 68% респондентов профильного опроса указали, что они стали хранить золото на территории своих стран, тогда как в 2020 году золотые запасы у себя держали лишь 50% участников опроса.

Более того, согласно опросу суверенных инвесторов, проведенному управляющим активами Invesco, центральные банки по всему миру совершили рекордные покупки золота в 2022 году и в первом квартале этого года, поскольку они искали убежище от высокой инфляции и волатильных цен на облигации. На 🇨🇳 Китай и 🇹🇷 Турцию вместе пришлась почти пятая часть этих покупок. Среди других стран, которые также купили золото в значительном количестве, можно отметить 🇸🇬 Сингапур, 🇮🇳 Индию, а также центральные банки стран Ближнего Востока.

#санкции

❗️Обращаем ваше внимание – канал коллег-юристов взломали

Мы, как и многие наши подписчики, с удовольствием читали канал @lawsanctions

К сожалению, администраторы канала были взломаны. Просим вас быть бдительными и не отвечать аккаунтам, которые представляются администраторами @lawsanctions. Все совпадения с настоящими именами юристов случайны.

Мы опубликуем здесь ссылку, если коллеги создадут новый канал. Всем удачи!