⚡️🇪🇺 11-й пакет санкций ЕС // Обзорный текст

Евросоюз сегодня опубликовал долгожданный 11-й пакет ограничительных мер, связанных с 🇷🇺 РФ. Начнём с рассмотрения технического аспекта. «Пакет» состоит из 3-х Регламентов и 2-х Решений, которые доступны в консолидированном документе. Рассмотрим основные моменты, которые в ближайшие дни будут более подробно разобраны в отдельных публикациях:

1️⃣ Адресные санкции. Под ограничительные меры ЕС попали более 100 физических и юридических лиц. Речь идет о высокопоставленных военных; лицах, причастных к незаконной депортации украинских детей в Россию; российских бизнесменах,пропагандистах и IT-компаниях, а также банках, работающих на окупированных территориях. В частности, под санкции попали: Международный Расчетный Банк, Банк «Центр международных расчетов», а также «ЧВК Вагнер Центр».

2️⃣ Экспортные ограничения. Был расширен список запрещенных к транзиту через РФ высокотехнологичных товаров и технологий, которые могут использоваться в авиационной и космической промышленности.

Кроме того, введен полный запрет на поставку некоторых типов автокомпонентов. Также появился запрет на экспорт в РФ любых новых и подержанных автомобилей с объемом двигателя выше 1,9 л, а также на все электрические и гибридные автомобили (за исключением plug-in hybrids). Многие СМИ сообщают, что этот запрет касается только юридчисеких лиц, но это не так.

3️⃣ Вторичные санкции. ЕС сможет ограничивать продажу подпадающих под санкции товаров и технологий третьим странам, если эти третьи страны перепродают эти товары или технологии в РФ. Также фиксируется первый случай применения вторичных санкций – ограничительные меры введены против НАО «Научно-производственный Центр «Специализированные приборы и системы» (СПС) из Москвы – первое лицо, включенное по основаниям «за обход санкций». Об этом подробно написали коллеги.

4️⃣ Транспорт. «Пакет» включает полный запрет на перевозку грузов в ЕС грузовиками с российскими прицепами и полуприцепами. Кроме того, суда, которые занимаются перевалкой с судна на судно российских грузов, находящихся под санкциями, таких как российская сырая нефть или нефтепродукты, чтобы обойти ограничение цен, введенное на эти товары странами G7, не будут допускаться в порты ЕС. Также суда, которые отключают свои навигационные системы слежения при перевозке российской нефти, подпадающей под запрет на импорт нефти или ограничение цен G7, не будут допущены в порты ЕС.

5️⃣ Энергетика

Прекращается возможность импорта российской нефти по трубопроводу «Дружба» в Германию и Польшу. Хотя обе страны заявили, что в любом случае не будут импортировать нефть по российскому трубопроводу, официальный запрет со стороны ЕС позволяет им расторгнуть контракты с Россией без юридических последствий.

Новые ограничения предусматривают послабления существующих запретов на экспорт, чтобы обеспечить обслуживание трубопровода Каспийского трубопроводного консорциума, который транспортирует казахстанскую нефть в ЕС через Россию. Кроме того, до 31 марта 2024 года продлено освобождение от предельной цены на сахалинскую нефть для 🇯🇵 Японии.

6️⃣ Новые критерии попадания под санкции. НПод блокирующие санкции могут попасть лица, которые существенно нарушают положения санкционных актов (речь не только об обходе санкций, как это было раньше). Также лица, действующие в российском IT-секторе и имеющие лицензию ФСБ или Министерства промышленности и торговли для оружия и военного снаряжения, могут попасть под санкции.

#санкции

🌐 Обновления в «сером списке» FATF

FATF на своем третьем очередном пленарном заседании в пятницу приняла решение о включении 🇭🇷 Хорватии в "серый список", наряду с 🇨🇲 Камеруном и 🇻🇳 Вьетнамом. Страны в "сером списке" - это "юрисдикции, за которыми ведется усиленный мониторинг". В результате Хорватия стала единственным членом 🇪🇺 ЕС в этом списке, и заявленная причина - недостатки в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.

Напомним, что у FATF есть свой набор стандартов для оценки законности денежных операций каждой страны. Процесс рассмотрения основывается на угрозах, уязвимостях или особых рисках, возникающих в данной юрисдикции. T. Раджа Кумар, председатель организации, сообщил журналистам, что Хорватия обязалась разработать план действий по улучшению соблюдения рекомендаций организации, и призвал страну реализовать этот план "как можно скорее".

План действий Хорватии, среди прочего, включает оценку рисков, связанных с неправомерным использованием юридических лиц и правовых механизмов и использованием наличных денег в секторе недвижимости.

❓ Немного о последствиях. Законодательства части европейских стран обязывает финансовые организации применяыть дополнительные меры по идентфиикации резидентов стран из «серого списка». Такое же требование установлено во внутренних политиках большинства международных финансовых институтов.

#FATF #compliance

⚡️🇺🇸 США ввели санкции против зарубежных компаний за связи с «ЧВК Вагнера»

Несмотря на инсайды СМИ и заявления Госдепа США о нежелании вводить новые санкции на фоне ситуации с «ЧВК Вагнера», сегодня это произошло. Новые ограничения введены против четырех компаний, связанных с «ЧВК»:

1️⃣🇨🇫 Базирующаяся в ЦАР компания Midas Resources. По данным Минфина США, она играет важную роль в финансировании операций «ЧВК Вагнера» в Африке.

2️⃣🇨🇫 Diamville – ещё одна компания из ЦАР, задействованная в сфере золота и алмазов. В 2022 году она участвовала в схеме по продаже золота из ЦАР в обход санкций США.

3️⃣🇷🇺 ООО «ДМ». Российская компания, замешанная в схеме по продаже золота из ЦАР в обход санкций.

4️⃣🇦🇪 Industrial Resources General Trading – это базирующийся в Дубае дистрибьютор промышленных товаров, который оказывал финансовую поддержку Пригожину через свои деловые отношения с "Diamville". Industrial Resources также участвовала в вышеупомянутой схеме продажи золота.

5️⃣🇷🇺 Санкции также введены против Андрея Иванова, которого называют одним из руководителей «ЧВК Вагнера» и связывают с деятельностью наемников в 🇲🇱 Мали.

#санкции

💙 Обновлены стандарты FATF в области виртуальных активов

Начиная с 2019 года, FATF регулярно обновляет своё руководство к действию для финансовых учреждений, регуляторов и посредников, задействованных на рынке криптовалют. Вчера был выпущен документ на 42 страницах, в котором содержатся соображения и рекомендации организации. Рассмотрим основные моменты.

1️⃣ 75% юрисдикций не выполняют рекомендации FATF в области виртуальных активов

2️⃣ Более половины из 151 исследованной юрисдикции до сих пор не внедрили «travel rule». В соответствии с этим правилом, любая криптовалютная транзакция, превышающая определенный порог, должна сопровождаться личной информацией клиента. Кроме того, VASP (поставщики услуг виртуальных активов) должны проводить санкционную проверку клиента-контрагента. FATF рекомендует установить планку в 💶 1000. Однако планка отличается от страны к стране – к примеру, 💵 3000 в 🇺🇸 США и 💶 0.01 в 🇪🇪 Эстонии

3️⃣ Риски, связанные с виртуальными активами, растут, а отсутствие регулирования оставляет возможности для преступной эксплуатации экосистемы. Однако FATF приветствует принятие в ЕС Регламента о рынках криптоактивов (MiCA) - это Регламент 🇪🇺 ЕС, регулирующее выпуск и предоставление услуг, связанных с криптоактивами и стейблкоинами, который окончательно вступит в силу в конце 2024 года.

Отметим, что FATF уделяет довольно мало внимания использованию криптовалют для обхода санкций. Так, выражается серьезная обеспокоенность по поводу угрозы, исходящей от незаконной деятельности КНДР, связанной с виртуальными активами, включая уклонение от санкций, для финансирования распространения оружия массового уничтожения. При этом никак не анализируется использование рынка криптовалют на фоне санкций против 🇷🇺 РФ.

#FATF #crypto

🇱🇹 Очередное усиление экспортного контроля в Литве

С 5 июня 2023 года Литовская таможня уже усилила меры контроля над экспортом товаров, подпадающих под санкции, в третьи страны. Однако статистические данные по-прежнему указывают на то, что параллельный импорт некоторых товаров в 🇷🇺 Россию и 🇧🇾 Беларусь продолжает осуществляться. Поэтому с 3 июля литовская таможня будет требовать заявление производителя для экспорта и реэкспорта товаров, а с 17 июля 2023 года - также на таможенных постах, расположенных на пограничных переходах.

Таким образом, лица, напрямую или косвенно участвующие в таможенном оформлении подпадающих под санкции товаров, будут обязаны предоставить литовской таможне документ, выданный производителем экспортируемых или реэкспортируемых товаров, подтверждающий следующую информацию:

📌 производитель товаров осведомлен о продавце и покупателе товаров, которые были проданы, и сделка не вызывает опасений о возможном обходе санкций ЕС и Литвы;

📌 производитель товаров знает, что произведенные товары будут транзитом проходить через территорию Беларуси и/или Российской Федерации в третью страну, и производитель товаров уверен в том, что во время транзита товаров через Российскую Федерацию и/или Беларусь товары не будут подвергаться перепродаже, переработке, хранению, перевалке на другое транспортное средство, включая переход прицепа или полуприцепа с грузом (смену тягача);

📌 производитель товаров осведомлен о конечном пользователе и назначении товаров, и производитель товаров может гарантировать, что товары не будут использоваться в способе, несоответствующем условиям международных санкций.

Раннее было достаточно end-user certificate со стороны продавца. А с 3 июля, если заявление производителя не будет представлено на литовской таможне, товар не будет выпущен из ЕС. Таможня будет консультироваться с компетентными органами соответствующих государств-членов, если возникнут обоснованные сомнения в подлинности представленной декларации.

#санкции

🇬🇧 Санкционная активность Великобритании // От доступа к юристам до продовольственной безопасности

Британские ведомства за последние сутки приняли два интересных решения в области санкционного регулирования. Во-первых, был опубликован совместный FAQ 🇬🇧 британского OFSI и 🇺🇸 американского OFAC о гуманитарной помощи и продовольственной безопасности на фоне 🇷🇺 российской агрессии. Во-вторых, предлагается ввести запрет для британских ⚖️ юристов на консультирование российских компаний по поводу определенных сделок. Рассмотрим новости по порядку.

1️⃣ О продовольственной безопасности. Был издан довольно интересный документ, в котором на часто задаваемые вопросы сначала отвечают представители США, а потом представители Великобритании.

Один из вопросов – «Могут ли финансовые учреждения США и Великобритании обрабатывать транзакции, связанные с экспортом сельскохозяйственных товаров, лекарств или медицинских изделий в Россию, из России, транзитом или в связи с Россией?». США ответили, что не вводили санкции на экспорт сельскохозяйственных товаров, медицины или медицинского оборудования в Россию или связанные с ней транзакции. В Великобритании такая деятельность разрешена, если финансирование осуществляется в контексте гуманитарной помощи или других мероприятий, направленных на удовлетворение основных человеческих потребностей.

2️⃣ О запрете на предоставление юридических услуг. Как верно отметили коллеги, был представлен проект изменений в Регламент 855, запрещающий британским юристам консультировать российские компании по определенным сделкам, которые могут принести экономическую выгоду России. Это включает торговые сделки между глобальными корпорациями и международные денежные займы. Великобритания выразила недовольство относительно необходимости сотрудничества с Россией в юридической сфере, учитывая ведущую роль британской правовой системы в международных контрактах и бизнесе.

Ранее Великобритания ввела ограничения на оказание юридических услуг российским лицам, занимающимся "некоторыми коммерческими и транзакционными услугами", но через месяц были предоставлены генеральные лицензии для британских юристов. Изменения в Регламенте вступят в силу после официальной публикации и утверждения Парламентом.

#sanctions

⚡️🇬🇧 Великобритания сняла санкции с бывшего топ-менеджера Сбербанка

В консолидированном списке OFSI больше нет Льва Хасиса: "Данная запись была исключена …, на нее больше не распространяются санкции, предполагающие арест активов и запрет на оказание трастовых услуг", – отмечено в документе.

Что случилось? Мы имеем первый случай снятия британских санкций в рамках административной процедуры. Напомним, что Sanctions and Anti-Money Laundering Act в 23 разделе предусматривает возможность изменения или исключения записи из санкционного списка. Такой возможностью можно воспользоваться лишь однажды, если нет каких-либо значительных оснований для повторного пересмотра.

Почему получилось у Льва Хасиса? Гражданин 🇷🇺 РФ и 🇺🇸 США Хасис с 2013 года работал первым заместителем председателя правления Сбербанка. В этой роли он вёл коммерческую деятельность в секторах экономики, которые обеспечивают значительный источник дохода для российского правительства, что послужило основанием для санкций сперва 🇨🇦 Канады, а затем и 🇬🇧 Великобритании. Однако он ушёл с данного поста в 2022 году и, вероятно, покинул Россию.

Предположим, что кейс Хасиса – это только начало. На очереди Олег Тиньков и другие бизнесмены, громко заявившие о разрыве связей с российской экономикой и государством.

#санкции

❓ Как западные страны ведут работу с государствами, через которые обходятся санкции

Выступая на заседании Парламентской ассамблеи партнерства 🇪🇺 ЕС и 🇬🇧 Великобритании, советник Европейской Комиссии по санкциям Дэвид О'Салливан заявил, что страны, через которые подсанкционная продукция ранее транзитом попадала в 🇷🇺 Россию, предприняли шаги, чтобы затруднить реэкспорт таких товаров в РФ.

Для достижения этой цели в последние месяцы группы из 🇪🇺 ЕС, 🇬🇧 Великобритании и 🇺🇸 США посетили 🇦🇪 ОАЭ, 🇰🇬 Киргизию, 🇹🇷 Турцию, 🇰🇿 Казахстан, 🇺🇿 Узбекистан, 🇦🇲 Армению и 🇷🇸 Сербию, чтобы заручиться поддержкой правительств в борьбе с обходом санкций.

Кроме того, ЕС, США, Великобритания и 🇯🇵 Япония определили 📜 38 приоритетных товаров, которые, как предполагается, экспортируются в больших количествах в третьи страны, а затем реэкспортируются в Россию, включая так называемые «продукты для поля боя» (battlefield products), используемые в российских ракетах и беспилотниках.

Тем не менее такие крупные страны, как 🇨🇳 Китай и 🇮🇳 Индия представляют «проблему» с точки зрения вопроса об обходе санкций. Обе страны отказались осудить войну или ввести санкции. В этой связи в последний пакет санкций ЕС были включены три компании из Китая, замешанные в обходе ограничений.

#санкции

💸 Revolut скрыл кражу 20 миллионов долларов // Конец надежд на британскую лицензию?

Мы периодически пишем о проблемах, которые возникают у Revolut, одного из крупнейших финтехов с российскими корнями. Напомним, что компания Николая Сторонского базируется в 🇬🇧 Великобритании и оперирует с 🇱🇹 литовской банковской лицензией. Revolut продолжает попытки получения британской лицензии, однако очередной сканадал может этому воспрепятствовать.

❓ Что случилось?

Уязвимость в платежной системе Revolut в 🇺🇸 США позволила преступникам украсть более 💵 20 млн. средств компании в течение нескольких месяцев в прошлом году, прежде чем Revolut смог закрыть лазейку.

По словам трех человек, знакомых с ситуацией, проблема возникла из-за различий между платежными системами 💶 ЕС и 💵 США. Так, при отклонении некоторых транзакций Revolut ошибочно возвращал деньги на счета пользователей, передавая злоумышленникам свои собственные деньги. При этом инцидент не был каким-либо образом отражён в отчётных документах компании. Инвесторы не знали о ситуации.

🤔 Как можно было избежать проблем?

Как это часто бывает с руководителями финтехов, нацеленных на взрывной рост финансовых показателей, они не уделяют должное внимание Quality Assurance в вопросах на стыке технологий и комплаенс. Так, сотрудники Revolut не смогли выявить массовое мошенничество, и проблема обнаружилась, когда банк-партнер в США уведомил компанию о том, что у неё хранится меньше денег, чем ожидалось.

Банки должны заботиться о том, что в каждой из юрисдикций применяются адекватные меры по контролю за рсиками, связанными с IT – начиная от обработки персоналдьных данных, заканчивая эквайрингом. Ключ к успеху – последовательное выстраивание процессов в организации. Несоблюдение требований может поставить крест на любых финансовых прогнозах.

#compliance

🇮🇹 В Италии отчитались о заморозке активов россиян на 💶 2 миллиарда

Италия заморозила активы – включая банковские счета, виллы, яхты и автомобили – в рамках исполнения санкций 🇪🇺 Европейского союза против 🇷🇺 российских лиц. Так, в своем годовом отчете подразделение Банка Италии по борьбе с отмыванием денег (UIF) сообщило, что цифра в 💶 2 млрд была актуальна по состоянию на конец июня текущего года.

Директор UIF Энцо Серата отдельно отметил, что были заморожены банковские счета и иные финансовые активы на сумму около 💶 330 млн евро, в связи с 80 физическими лицами. Не секрет, что до февраля 2022 года пляжи и порты Италии были популярной площадкой для богатых россиян, которые покупали недвижимость в таких престижных местах, как озеро Комо, Сардиния и Тоскана.

#санкции

🇨🇳 В Китае тоже плачут // Финтех Джека Ма оштрафован за нарушения в области AML

Китайские власти в конце прошлой недели объявили о наложении штрафа на компанию Ant Group в размере 7,12 миллиарда юаней (💵 984 миллиона), завершив многолетний аудит деятельности этой финтех-компании и сделав важный шаг к завершению государственной кампании по ревизии тех-бизнеса в стране.

Ant Group и ее многочисленные филиалы нарушили законодательство в таких областях, как корпоративное управление, защита потребителей, платежи и расчеты, а также обязательства по противодействию отмыванию денег, сообщил 🏦 Китайский Народный Банк (PBOC) в своём заявлении. Это один из самых крупных штрафов в отношении китайской технологической компании.

Ant Group заявила, что завершила свою работу над ошибками. Добавим, что основанная миллиардером Джеком Ма, компания Ant занимается, помимо прочего, обработкой платежей, потребительским кредитованием и распространением страховых продуктов. В середине 2020 года, до того, как было сорвано IPO, компания оценивалась некоторыми инвесторами более чем в 💵 300 миллиардов.

Эксперты полагают, что начавшаяся в 2020 году государственная кампания, направленная на усиления контроля за бурно растущим технологическим бизнесом, завершается. Появившаяся за 3 года практика правоприменения – новые «правила игры» в данной области.

➕ Помимо Ant Group, китайские власти также объявили о штрафах в отношении Ping An Bank, страховой компании PICC Property and Casualty, Postal Savings Bank и онлайн-платформы Tenpay, принадлежащей Tencent Holdings.

#compliance