✨ Сбербанк пересматривает подход к страхованию жизни для ипотечных заемщиков

Банк вводит новые, более справедливые и прозрачные требования к страховой услуге, чтобы страховая защита стала не формальностью, а реальной опорой для человека в сложный момент.

«Суть изменений – в уважении к клиенту и его жизненным обстоятельствам. Страхование должно срабатывать тогда, когда человеку действительно нужна поддержка», – сообщили в пресс-службе банка.

⚫️Компании, которые будут страховать ипотечных заемщиков Сбербанка, должны производить выплату по риску ухода из жизни в течение 5 рабочих дней после получения документов. А если сумма выплаты не превышает 5 млн рублей – по сокращенному пакету документов.

⚫️Защита теперь распространяется не только на те риски, которые могут возникнуть после оформления полиса, но и являющиеся следствием уже существующих заболеваний и произошедших несчастных случаев. Это означает, что страховая компания не может отказать клиенту, ссылаясь на прошлый диагноз.

⚫️Полис страхования теперь доступен клиентам до 75 лет, а также людям с инвалидностью – по рискам ухудшения состояния или ухода из жизни. Исключения из страхового покрытия минимальны и касаются только случаев, находящихся в прямой причинно-следственной связи с алкогольным, наркотическим или токсическим отравлением.

⚫️Кроме того, территория страхового покрытия должна охватывать ДНР, ЛНР, Херсонскую и Запорожскую области.

До 31 августа действующие полисы можно продлить на прежних условиях. А начиная с 1 сентября, все страховые договоры должны соответствовать обновленным требованиям банка.

#банки #сбербанк

@rusipoteka

✨ Сбербанк за январь-июнь 2025 года нарастил чистую прибыль по РСБУ на 7,5%, до 826,6 млрд рублей, следует из отчетности банка.

▪️Портфель жилищных кредитов банка в июне вырос на 0,9% за месяц и на 2,7% с начала года до 11,3 трлн руб. В июне банк выдал 200 млрд руб. ипотечных кредитов (в мае – 190 млрд).

▪️Портфель потребкредитов снизился на 1,9% за месяц или 11,8% с начала года вследствие сохранения высоких процентных ставок и действующих регуляторных ограничений и составил 3,4 трлн руб.

📈 Розничный кредитный портфель банка вырос на 0,4% за месяц или на 1,3% с начала года без учета цессии по автокредитам и составил 17,7 трлн руб. Частным клиентам в июне было выдано кредитов на 331 млрд руб. (в мае – 320 млрд).

#банки #сбербанк

@rusipoteka

🟣 Банк Уралсиб снизил ставки по рыночной ипотеке

С 14 июля снижение ставок составило 0,8 п.п.

🔵Готовое и строящееся жилье – от 20,99%
🔵Рефинансирование – от 21,79%
🔵Целевой кредит под залог имеющейся недвижимости – 21,49%
🔵Ипотека на коммерческую недвижимость – от 21,49%

#банки #уралсиб

@rusipoteka

🏦 Руководители нескольких крупных российских банков в частном порядке обсуждают возможность обращения к ЦБ за помощью, если уровень проблемных кредитов в их балансах продолжит расти в течение года.

Об этом сообщает Bloomberg со ссылкой на документы и неназванных чиновников.

Как минимум три системно значимых банка допускают, что им может потребоваться рекапитализация в ближайшие 12 месяцев. Bloomberg не называет, какие именно.

⚠️ По словам собеседников агентства, реальное качество кредитных портфелей банков значительно хуже, чем показывают официальные данные.

#банки

@rusipoteka

🏦 ЦБ совершенствует подходы к расчету нормативов

Как сообщили в пресс-службе ЦБ, банки с 18 августа начнут рассчитывать нормативы достаточности капитала по новым инструкциям Банка России № 220-И и № 221-И.

Новые правила предполагают переход всех банков с универсальной лицензией на финализированный (более риск-чувствительный) подход к расчету нормативов достаточности капитала.

Стандартный подход сохранится для банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций.

В числе других важных изменений:

☑️усовершенствованы критерии отнесения заемщиков к инвестиционному классу (в частности, добавлено условие о наличии кредитного рейтинга не ниже «A»), к которому применяется пониженный риск-вес;

☑️введены дифференцированные риск-веса по кредитам субъектам и муниципальным образованиям России в зависимости от уровня кредитного рейтинга от российских рейтинговых агентств, а при его отсутствии – от уровня долговой устойчивости по оценке Минфина России (в дальнейшем планируется полностью перейти на кредитные рейтинги);

☑️риск-веса по ипотечным кредитам на этапе строительства приравнены к тем, которые используются для ипотеки на готовое жилье, а те, в свою очередь, калиброваны на основании статистики по дефолтам;

☑️при расчете макропруденциальных надбавок будет применяться единый мультипликативный подход как для банков, использующих подходы к оценке рисков на основе внутренних рейтингов, так и для других банков;

☑️сделаны очередные важные шаги по решению проблемы кредитной концентрации: во-первых, по сделкам репо риск будет считаться на эмитента ценных бумаг, принятых в обеспечение, если рейтинг заемщика ниже «АА»; во-вторых, банки смогут переносить риск концентрации с заемщика на надежного гаранта / поручителя / эмитента ценных бумаг, принятых в обеспечение.

Изменения помогут более точно оценивать риски, будут способствовать выравниванию условий конкуренции, а также поддержанию сбалансированного роста кредитования экономики, отметили в ЦБ.

#цбрф #банки

@rusipoteka

🔹 БЖФ снизил ставки по кредитам

🟠Под залог жилой недвижимости – 23,99% (ранее – 25,99)
🟠Под залог коммерческой недвижимости – 24,99% (ранее – 27,99)
🟠На покупку вторичного жилья – 24,99% (ранее – 27,99%)

Ставки указаны для клиентов с хорошей кредитной историей с подтвержденным доходом.

#банки #бжф

@rusipoteka

🔹 Сургутнефтегазбанк снизил ставки по ипотеке

⚪️«Кредит на квартиры / апарты» – от 23,9%
⚪️«Частный дом с ЗУ» – от 24,8%
⚪️«Кредит под залог недвижимости» – от 27%
⚪️«Паркинг» – от 26,4%
⚪️«Коммерция» – от 27,5%

#банки #снгб

@rusipoteka

🔹 МТС Банк снизил ставки по ипотеке

Снижение ставок составило в среднем 3,1 п.п.

🛑«Новостройка» и «Ипотека на вторичном рынке» – от 23,9%
🛑«Коммерческая ипотека» – от 25,5%
🛑«Рефинансирование ипотеки» – от 23,9%
🛑«Кредит под залог» – от 25,3%

#банки #мтсбанк

@rusipoteka

🔹 Примсоцбанк снижает ставки

С 23 июля банк снизит ставки по всем рыночным ипотечным программам на 1,3 п.п.

Минимальная ставка составит от 21,7%.

#банки #примсоцбанк

🏡 Domclick Digital Day – здесь говорят о будущем рынка недвижимости! Регистрация и программа – по ссылке.

@rusipoteka

🔹Банк Санкт-Петербург снизил ставки по ипотеке

Теперь ставки составляют:

от 20%
🛑«Новостройка», «Квартира»
🛑«Коммерческая недвижимость»
🛑«Апартаменты», «Паркинг»

от 20,5%
🛑«Жилой дом», «Земельный участок»
🛑«Под залог имеющейся недвижимости»

Ставки указаны с учетом скидки 0,5 п.п. для з/п клиентов, потенциальных клиентов, а также для категорий «Премиум», «Премиум лайт» и «ВИП».

#банки #бспб

@rusipoteka

✨ Сбербанк снизил ставки по семейной ипотеке с увеличенной суммой кредита

С 24 июля банк снизил ставку по программе семейная ипотека на сумму кредита свыше установленного лимита на 0,9 п.п.:

⚫️с 17,2% до 16,3% для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей;
⚫️с 17,1% до 16,2% для остальных регионов.

Клиенты Сбербанка могут получить семейную ипотеку по средневзвешенной ставке на сумму до 30 млн руб. в Москве, Санкт-Петербурге, Московской и Ленинградской областях. И до 15 млн руб. – в остальных регионах.

При этом базовые лимиты по «Семейной ипотеке» составляют 12 млн руб. и 6 млн руб. соответственно. Сумму до лимита банк оформляет по льготной ставке в 6%, а свыше лимита — по рыночной.

Новые условия распространяются на первичное и вторичное жилье, а также на сегмент ИЖС.

#банки #сбербанк

🏡 Domclick Digital Day – сегодня здесь говорят о будущем рынка недвижимости! Трансляция – по ссылке.

@rusipoteka

✨ Сбербанк возобновил выдачи ипотеки на коммерческую недвижимость для физлиц

Банк возобновил кредитование объектов недвижимости по программе «Коммерческая недвижимость» в рамках продуктов «Приобретение готового жилья» и «Приобретение строящегося жилья».

⚫️Сумма кредита – от 500 тыс. до 100 млн руб.
⚫️Первый взнос – от 30,1%
⚫️Срок кредита от 1 года до 25 лет

Источником первого взноса могут быть: наличные, счет в Сбербанке, документы, подтверждающие часть оплаты стоимости. Если средства первоначального взноса в момент сделки будут находиться на счету в другом банке, то менеджер не сможет подтвердить наличие суммы.

Ипотеку на коммерческую недвижимость могут взять заемщики – физлица. Требования к заемщикам, созаемщикам стандартные, без изменений. Поручители и иные залогодатели не предусмотрены.

Помещение должно находиться в многоквартирном доме на этаже от -1 до 2. Максимальная площадь – 350 кв. м.

В ипотеку Сбербанка на этапе строительства можно приобрести коммерческую недвижимость на всей территории России за исключением 12 регионов:

✅Республика Северная Осетия-Алания
✅Кабардино-Балкарская Республика
✅Республика Ингушетия
✅Республика Адыгея
✅Республика Калмыкия
✅Республика Дагестан
✅Карачаево-Черкесская Республика
✅Чеченская Республика
✅Луганская Народная Республика
✅Донецкая Народная Республика
✅Херсонская область
✅Запорожская область

При оформлении коммерческой ипотеки на объекты вторичного рынка недвижимости важно учитывать территориальное расположение – оно должно соответствовать одному из перечисленных городов.

#банки #сбербанк

🏡 Domclick Digital Day – сегодня здесь говорят о будущем рынка недвижимости! Трансляция – по ссылке.

@rusipoteka

🤍🤍 Банк ДОМ РФ запустил первый ЗПИФ с доходом от проектного финансирования

Банк начал продажи паев закрытого паевого инвестиционного фонда «ДОМ РФ финансирование жилой недвижимости-1».

Для рынка это пилотный проект секьюритизации проектного финансирования. Размер ЗПИФ составляет 1 млрд рублей.

Инвестор может приобрести пай ЗПИФа и получать доходность по кредиту, выданному застройщику на строительство одного из жилых проектов в Москве.

Доходность ЗПИФа ожидается на уровне «ключевая ставка плюс 3-4%».

Выплата привязана к вводу в эксплуатацию первой очереди жилого комплекса и раскрытию эскроу-счетов застройщика, запланированных на 3 квартал 2029 года.

#банки #домрф #зпиф

🏡 Domclick Digital Day – сегодня здесь говорят о будущем рынка недвижимости! Трансляция – по ссылке.

@rusipoteka

🤍🤍 В Банке ДОМ РФ теперь возможно рассмотрение категории заемщиков, оформленных в качестве самозанятых, при подаче заявок на ипотечные продукты.

Доход данных клиентов рассматривается исходя из данных предоставленных в заявлении – анкеты, процесс подачи заявок не меняется.

#банки #домрф

@rusipoteka

💳ВТБ приостанавливает кредитование по программе «Победа над формальностями» (по двум документам) в рамках госпрограмм с 28 июля.

Подписать кредитный договор возможно до 6 августа (включительно).

Подать заявку по двум документам возможно до 27 июля (включительно).

#банки #втб

@rusipoteka

✨Сбербанк снижает ставки по ипотеке

С 28 июля снижение ставок по базовым ипотечным программам составит 2 п.п.

Минимальные ставки составят:

✅от 19,4% – на покупку первичного жилья
✅от 19,8% – на покупку вторичного жилья
✅от 19,8% – по программе «Строительство жилого дома»

#банки #сбербанк

@rusipoteka

🤍🤍 Банк ДОМ РФ запустил возможность проведения неипотечных сделок в офисах банка

в городах Москва, Новосибирск, Уфа, Воронеж, Тюмень, Калининград, Владивосток, Казань, Иркутск, Санкт-Петербург, Краснодар, Самара, Ростов-на-Дону, Екатеринбург, Саратов, Нижний Новгород, Челябинск, Тольятти, Пенза, Пермь, Тверь.

Клиентам доступно:

✅электронная регистрация сделок с недвижимостью – бесплатно
✅схема расчетов аккредитив – бесплатно

Требования:

✅Объект недвижимости – квартира, апартаменты, жилой дом и земельный участок, кладовки и машиноместа
✅Форма договора – ДКП, ДУПТ

Не проводятся сделки:

❌с нерезидентами
❌если объект в залоге
❌если продавец ЮЛ
❌с несовершеннолетними
❌по доверенности

Для связи – [email protected]

#банки #домрф

@rusipoteka

🟣 Банк Уралсиб снизил ставки по рыночной ипотеке

С 28 июля снижение ставок составило 1 п.п.

🔵Готовое и Строящееся жилье – от 19,99%
🔵Рефинансирование – от 20,79%
🔵Целевой кредит под залог недвижимого имущества – 20,49%
🔵Нецелевой кредит под залог недвижимого имущества – от 24,79%
🔵Ипотека на коммерческую недвижимость – 20,49%

#банки #уралсиб

@rusipoteka

🔹 АБ «Россия» снизил ставки по рыночной ипотеке

Ставки снижены на 2 п.п.

🔹Ипотека на квартиру/апартаменты – от 22%*
🔹Рефинансирование – от 22%*
🔹Приобретение дома с земельным участком – от 22,5%*
🔹Военная ипотека (рыночная) – 22%

* ставки указаны с учетом скидки 2 п.п. для зарплатных клиентов.

#банки #БанкРоссия

@rusipoteka

❌ВТБ с 28 июля приостанавливает прием заявок, проведение сделок и выдачу ипотечных кредитов по «ИТ-ипотеке» для сотрудников ИТ-компаний, зарегистрированных в Москве или Санкт-Петербурге, и работающих дистанционно

(кроме случаев, если сотрудник оформлен в региональном филиале, представительстве или ином обособленном подразделении организации, зарегистрированной в Москве или СПБ).

📆 До 31 июля включительно возможно провести сделку, если она была назначена и расходы оплачены не позднее конца дня 25 июля.

#банки #втб

@rusipoteka