📉 В марте 2024 года доля сделок с привлечением ипотеки на первичном рынке жилья в Московском регионе, по данным Циан, составила 71%, вернувшись на уровень 2021 года.

@rusipoteka

⏸ Рост спроса на льготную ипотеку практически остановился.

По данным ДОМ РФ, число заявок на выдачу льготной ипотеки на новостройки выросло меньше, чем на 1% в I кв. 2024 года по сравнению с тем же периодом 2023 года – до 307,2 тыс. (в I кв. 2023 года – 306,3 тыс.).

В январе-марте 2024 года выдача по программе:

🔘 по количеству выросла на 2%, до 56,4 тыс. кредитов;
🔘 по совокупному объему снизилась на 8%, до 241,3 млрд рублей.

Средний размер займа за год сократился с 4,7 до 4,3 млн рублей. #льготная

@rusipoteka

🏦 Ольга Полякова, зампред ЦБ РФ:

«Основные факторы охлаждения ипотеки, – это изменения условий государственной поддержки, это те самые льготные программы ипотеки, которые сейчас действуют и пересматривались. И сейчас идет процесс пересмотра, работает соответствующая рабочая группа.

Ну и, конечно, наша макропруденциальная политика в отношении наиболее рискованной категории кредитов.

С учетом вот этих факторов ипотечный портфель в 2024 году, по нашим оценкам, может вырасти где-то в диапазоне 7–12%».

@rusipoteka

💳 ВТБ оформит ипотеку в виртуальной комнате

Банк совместно с экосистемой недвижимости «Метр квадратный» запустил цифровой сервис для упрощения ипотечных сделок. Он позволяет покупателям, продавцам и агентам недвижимости пройти все этапы оформления кредита в едином виртуальном пространстве – от согласования объекта до подписания договора и регистрации собственности.

С 9 апреля комната для оформления ипотечных сделок доступна клиентам ВТБ на всей территории России.

➡️ Помимо информации по параметрам одобренного кредита, сервис позволяет будущему заемщику получить одобрение недвижимости, добавить других участников, обмениваться с ними документами и согласовывать условия сделки в едином виртуальном пространстве.

➡️ Кроме того, клиенты могут выбрать дополнительные услуги – по безопасным расчетам, электронной регистрации и ряд других, изучить финальные параметры кредита, а также получить рекомендации менеджера банка по проведению сделки и назначить ее место и время.

➡️ Там же заемщик сможет отслеживать статус купли-продажи недвижимости и расчетов после подписания договора.

➡️ В ближайшей перспективе в комнате сделок будет доступно оформление личного страхования и страхования недвижимости, а клиенты, самостоятельно подавшие заявку на ипотеку, смогут получить рекомендации риелтора.

Комната сделок будет открыта для клиентов сразу после получения одобрения по ипотеке ВТБ. С ее помощью они смогут оформить покупку и продажу новостроек или готового жилья: квартир, апартаментов, земельных участков, таунхаусов, а также машино-мест и кладовок.

🔍 Исключение составят программы рефинансирования, ИЖС и нецелевого кредитования. #банки

@rusipoteka

💬 Опубликован новый «Ипотечный бумеранг #260». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки.

В новом выпуске:

◀️Ильдар Хусаинов, – директор компании «Этажи»
◀️Сергей Софронов, – коммерческий директор ГК «ПСК»
◀️Максим Ельцов, – гендиректор «ПИА Недвижимость»
◀️Валерий Кочетков, – директор направления «Новостройки» Инком-Недвижимость
◀️Константин Барсуков, – гендиректор «Релайт-Недвижимость»
◀️Сергей Гордейко, – главный эксперт компании «Русипотека», разработчик ипотечной платформы Ipoteka.Global
◀️Никита Стасишин, – замглавы Минстроя РФ
◀️Алексей Лейпи, – директор дивизиона «Домклик» Сбербанка
◀️Александр Москатов, – управляющий директор ГК «Миэль»
◀️Игорь Карцев, – гендиректор ГК «Максимум Лайф Девелопмент»
◀️Камила Фазлыева, – руководитель Ипотечного бюро и проекта Электроннаясделка РФ
◀️Дмитрий Щегельский, – президент Санкт-Петербургской палаты недвижимости, гендиректор АН «Бенуа»
◀️Ольга Полякова, – зампред ЦБ РФ
◀️Сергей Разуваев, – директор консалтингового агентства GMK

#ИпотечныйБумеранг #мнение

@rusipoteka

⭐️ Альфа-Банк запустил отсрочку платежа по ипотеке

Банк предложил клиентам на полгода отсрочить платеж по ипотеке при ее оформлении.

Оформить ипотеку с отсрочкой платежа можно на любое жилье:

🛑в новостройке,
🛑на вторичном рынке,
🛑на дом с участком.

Стоимость услуги для Москвы, Московской области, Петербурга, Ленинградской области и Сочи составляет 50 тыс. рублей, для остальных регионов РФ – 30 тыс. рублей. Внести нужно единоразовый платеж. #банки

@rusipoteka

📊 Вклад жилищных кредитов в изменение розничного кредитного портфеля в феврале уменьшился, отмечается в обзоре ЦБ.

Годовой прирост розничного кредитного портфеля в феврале составил 23,3% в сравнении с 23,5% месяцем ранее.

При этом темп роста ипотечного портфеля оставался невысоким и составил 0,4% в сравнении с 0,7% в январе. Замедления в необеспеченном потребкредитовании не наблюдалось – изменение портфеля сохранилось на уровне 0,9%.

@rusipoteka

🏠 Правительство Хабаровского края и ДОМ РФ запустили льготную ипотечную программу на покупку или строительство объекта ИЖС.

Благодаря программе жители региона могут оформить кредит на приобретение или строительство индивидуального жилого дома по ставке банка, сниженной на 4 п.п.

Максимальный размер кредита – 12 млн рублей, льготная ставка действует весь срок кредитования.

Как рассказал министр строительства Хабаровского края Алексей Дубов, категории граждан, претендующих на получение единой льготной ипотеки, будут определяться исходя из региональной потребности и направленности программы. В приоритетном порядке для участия в программе будут рассматриваться:

✅ участники СВО,
✅ сотрудники предприятий ОПК,
✅ граждане прибывшие (переехавшие) в ДФО из субъектов РФ, не входящих в состав ДФО,
✅ молодые специалисты,
✅ граждане из числа работников краевых государственных и муниципальных учреждений в сфере образования, социального обслуживания, здравоохранения, культуры, спорта.

Оформление льготного кредита на ИЖС на условиях программы доступно в банке ВТБ. #ВРегионах

@rusipoteka

🏦 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ:

⌨ Рост ипотечного портфеля на 35% за год (по итогам 2023 года – прим.) – такой рост ведет и к подорожанию жилья, и к росту закредитованности граждан. Мы видим, что за последние два года в полтора раза увеличилась доля ипотеки людям с высокой долговой нагрузкой. И в четвертом квартале прошлого года почти каждый второй заемщик, 45%, получал ипотеку с перспективой, что на платежи ему придется тратить более 80% своих доходов.

⌨ Продолжал расти и разрыв цен на первичное и вторичное жилье. По итогам прошлого года этот разрыв составлял 44% при исторической норме где-то около 10%.

⌨ Ситуация на рынке ипотеки должна приводить к улучшению доступности жилья, а не ценового пузыря. Выгоды от низких ставок не должны «съедаться» ростом цен, как это происходит. Мы видим, что за четыре года массовой льготной ипотеки средние цены квартир выросли где-то в два раза на первичном рынке, а зарплаты и доходы – где-то в полтора раза. То есть рост цен на жилье опережает доходы.

⌨ Застройщики накопили неплохую финансовую подушку благодаря росту цен, их прибыль выросла кратно за четыре года. Мы здесь считаем, что у них есть возможности для сокращения цен на жилье, они могут это выдержать.

⌨ Наша позиция такая, что льготные программы должны быть адресными. Адресными, и направленными как раз на защиту тех, кто в них нуждается... И в целом по ипотеке сейчас работает межведомственная рабочая группа Минфина, отвечает за выработку параметров, мы активно участвуем и, конечно, будем готовы это обсуждать. Но нам, конечно, нужно как раз перейти от массовой (льготной – прим.) ипотеки к адресной, помогать тем, кому это нужно.

#Набиуллина #цбрф

@rusipoteka

Главная цель ипотеки – сделать доступным жилье, но она сейчас не достигается, заявил председатель ГД Вячеслав Володин.

По его словам, депутаты совместно с ЦБ и правительством должны решить эту задачу.

✍️ ➖➖➖
«Жилья стали строить больше, это очень хорошо, но оно выросло в цене. Поэтому наша задача сегодня совместно с Центральным банком, Минфином, с правительством сделать все для того, чтобы оно было доступно для граждан. И здесь можно использовать возможности льготной ипотеки.

Пока жилье ближе не становятся. Поэтому давайте продумаем эти вопросы и сделаем так, чтобы человек имел возможность приобрести жилье через льготную, обычную ипотеку, просто имея такие возможности, но не попадал бы в кабалу, когда ему надо всю жизнь выплачивать и работать на ипотеку, выплачивая ее на протяжении долгих лет, потому что стоимость квадратного метра очень серьезно увеличилась».
➖➖➖➖

@rusipoteka

⭐️Росбанк Дом вносит изменения в условия кредитования

С 11 апреля

✅ Ставка по базовым ипотечным программам – 20,8%, ПВ – от 50% по всем заявкам и сделкам, включая ранее одобренные.

✅ Приостанавливается выдача кредитов по продуктам и программам:

⬩ ИЖС
⬩ готовые дома
⬩ доли и комнаты
⬩ гаражи и машиноместа
⬩ платеж 1 раз в 14 дней
⬩ кредиты под залог имеющейся недвижимости (целевые, нецелевые и кредит на первоначальный взнос)
⬩ рефинансирование
⬩ комбо-ипотека по госпрограммам

✅ Отменяются все виды скидок (включая «Назначь свою ставку»), за исключением скидки для зарплатных клиентов.

Сделки, уже поставленные в график, будут проведены на ранее одобренных условиях. Остальные сделки будут ставиться в график уже на новых условия.

@rusipoteka #банки

👍 ПСБ возобновил выдачу IT-ипотеки

Условия:

🟠Ставка – 5%
🟠Первый взнос – от 20,01%
🟠Срок кредита – до 30 лет
🟠Сумма – до 18 млн рублей для регионов с населением от 1 млн человек, до 9 млн рублей для регионов с населением менее 1 млн человек

@rusipoteka #банки

⚡️ В Ростовской области планируют расширить действие программы «Ипотека отличникам под 1%» на выпускников средних профессиональных образовательных учреждений медицинского и педагогического профиля.

Соответствующую поправку подготовили в донском парламенте.

Сейчас программа распространяется только на выпускников педагогических и медицинских высших учебных заведений. #ВРегионах

@rusipoteka

⚡️ Домклик рассмотрел структуру ипотечных кредитов, выданных Сбербанком в марте.

Новостройки

Спрос на первичную недвижимость в марте остался на уровне февраля. Количество сделок по-прежнему невысоко: в марте выдано 7 тыс. ипотек (15% от общего количества выдач). Для сравнения: в относительно спокойном I полугодии 2023 года банк в среднем выдавал 27 тыс. кредитов в месяц.

Вторичное жилье

Количество выдач по-прежнему отстает от прошлогодних показателей. Если в марте 2023-го на вторичном рынке банк выдал 70 тыс. ипотек, то в марте 2024-го – 30 тыс. Спрос остается сдержанным прежде всего из-за стабильно высокой ключевой ставки и последовательного ужесточения требований к заемщикам. Доля вторичного рынка снизилась до 59%.

ИЖС

В отличие от рынков первичного и вторичного жилья в сегменте ИЖС спрос растет: в марте по отношению к февралю количество сделок выросло на 7%. В итоге доля ипотеки на ИЖС достигла очередного максимума – 23%.

@rusipoteka

Ипотека переориентируется на более точечные и адресные программы

💬 🏁🏁🏁🏁🏁🏁
Анна Мурмуридис,
директор по развитию бизнеса департамента жилой недвижимости и девелопмента земли Nikoliers:

«Доля ипотечных сделок при покупке квартир в новостройках Московского региона снизилась в I квартале 2024 года до 62%.

Динамика ключевой ставки безусловно напрямую повлияла на ипотечную ставку. Доля ипотечных сделок сокращается. В январе показатель еще держался на уровне 70%. На волне новостей об изменении условий льготной ипотеки покупатели старались успеть оформить кредит с максимальным размером до 12 млн руб. Для Московского рынка это было еще актуально, однако 6 млн руб. – это уже очень маленький лимит. Сейчас спрос будет снижаться, все больше аудитории будет переходить на семейную ипотеку и другие узконаправленные программы.

Ипотека в перспективе перестанет иметь массовый характер и переориентируется на более точечные и адресные программы, например, на загородный рынок жилья. Трендом этого года станет семейная ипотека. Правительство продолжит субсидировать более увеличенные площади квартир.

Цены на жилье выросли за квартал на 2% и на 8% за год. Ожидается дальнейший плавный рост цен в рамках текущих показателей по инфляции. При этом изменения цены квадратного метра будут сильно зависеть от структуры рынка и трендов квартирографии проектов».
🏁🏁🏁🏁🏁🏁🏁

@rusipoteka #мнение

⚡️ Правительство Тюменской области хочет дать право ветеринарам, работающим в селах, тратить субсидию от властей на покупку жилья, а также погашение ипотеки.

Соответствующий законопроект внесен в облдуму.

Сейчас эти специалисты могут получить:

✔️субсидию (400 тыс. рублей и по 100 тыс. рублей за каждого ребенка в семье) и
✔️займ (не более 1 млн рублей на 10 лет под процент, размер которого составляет не более 1/8 учетной ставки ЦБ, но не менее 1%).

Но тратить их можно только на строительство жилья.

«Предлагается предусмотреть для ветеринарных специалистов, работающих в сельской местности, право на получение субсидии и займа на приобретение готового жилья. Также предлагается уточнить, что заем на строительство индивидуального жилого дома в сельской местности может предоставляться в том числе на погашение основной суммы долга и (или) процентов по банковскому кредиту на индивидуальное жилищное строительство», – говорится в проекте поправок. #ВРегионах

@rusipoteka