#портфель
Актуальный состав портфеля.
Декабрь 2023.
По традиции указываю активы в процентах к общему объему портфеля с определенными округлениями.
Состав портфеля на ноябрь 2023 смотрите по ссылке.
На сегодняшний день мой инвестиционный портфель включает в себя:
1️⃣ 30% рублёвые облигации (снова набираю объемы).
2️⃣ 20% российские акции (широкий спектр)
3️⃣ 14% акции США (заблокированы в 2022 году)
4️⃣ 12% рубли (фонд ликвидности lqdt)
5️⃣ 7% валютные активы (доллары, юани и валютные облигации).
6️⃣ 5% драгоценные металлы,
7️⃣ 12% фьючерсы (лонг 1 шт. Gold-12.23, лонг 10 шт. Silv-3.24, хеджирующий шорт 2 шт. фьючерса MIX-12.23., лонг 90шт. NG-3.24 против шорт 90 шт. NG-1.24).
Комментарии:
Коррекция в акциях в последний месяц продолжалась и даже ускорилась. И хотя я держал хедж, и сократил долю акций в октябре и ноябре с 30 до 15% от портфеля, убыток от акций превысил 2% от портфеля и съел прибыль от других позиций. В итоге, несмотря на очередную отличную инвестидею по спредам, которая дала уже более +1,5% и большую долю облигаций, которые дали +0,5%,
по порфтелю с 19 ноября по декабря получен убыток в рублях примерно 1%.
Однако за счёт укрепления рубля почти на 3% получилась прибыль в долларах примерно +2% за месяц.
Изменения в портфеле:
1️⃣ Акции.
В ноябре продал полностью Пермьэнергосбыт.
Увеличил долю Сбера на 0,5% на коррекции, и добавил Совкомбанк.
2️⃣ Облигации.
Существенно увеличил долю облигаций, покупал в основном новые выпуски флоатеров, то есть бумаг с плавающим купоном. Так как ожидал поднятия ставки и ее сохранение на ближайшие 2 месяца.
3️⃣ Фьючерсы.
К 1 лонгу фьючерса на золото добавил еще 10 контрактов по Серебру. Хеджирующий шорт MIX-12.23 (индекс Мосбиржи) сократил с 5 до 2 шт. Вошел на крупную сумму в новую мощную идею по средам во фьючерсах на газ, подробности тут.
Также для лучшего понимания моей стратегии управления портфелем и динамики изменений предлагаю посмотреть прошлые отчеты (октябрь, сентябрь, август, июль, июнь, май).
Друзья, как и обычно, прошу поддержать меня лайками 👍, а также активнее задавать интересующие вас вопросы в комментариях
Актуальный состав портфеля.
Декабрь 2023.
По традиции указываю активы в процентах к общему объему портфеля с определенными округлениями.
Состав портфеля на ноябрь 2023 смотрите по ссылке.
На сегодняшний день мой инвестиционный портфель включает в себя:
1️⃣ 30% рублёвые облигации (снова набираю объемы).
2️⃣ 20% российские акции (широкий спектр)
3️⃣ 14% акции США (заблокированы в 2022 году)
4️⃣ 12% рубли (фонд ликвидности lqdt)
5️⃣ 7% валютные активы (доллары, юани и валютные облигации).
6️⃣ 5% драгоценные металлы,
7️⃣ 12% фьючерсы (лонг 1 шт. Gold-12.23, лонг 10 шт. Silv-3.24, хеджирующий шорт 2 шт. фьючерса MIX-12.23., лонг 90шт. NG-3.24 против шорт 90 шт. NG-1.24).
Комментарии:
Коррекция в акциях в последний месяц продолжалась и даже ускорилась. И хотя я держал хедж, и сократил долю акций в октябре и ноябре с 30 до 15% от портфеля, убыток от акций превысил 2% от портфеля и съел прибыль от других позиций. В итоге, несмотря на очередную отличную инвестидею по спредам, которая дала уже более +1,5% и большую долю облигаций, которые дали +0,5%,
по порфтелю с 19 ноября по декабря получен убыток в рублях примерно 1%.
Однако за счёт укрепления рубля почти на 3% получилась прибыль в долларах примерно +2% за месяц.
Изменения в портфеле:
1️⃣ Акции.
В ноябре продал полностью Пермьэнергосбыт.
Увеличил долю Сбера на 0,5% на коррекции, и добавил Совкомбанк.
2️⃣ Облигации.
Существенно увеличил долю облигаций, покупал в основном новые выпуски флоатеров, то есть бумаг с плавающим купоном. Так как ожидал поднятия ставки и ее сохранение на ближайшие 2 месяца.
3️⃣ Фьючерсы.
К 1 лонгу фьючерса на золото добавил еще 10 контрактов по Серебру. Хеджирующий шорт MIX-12.23 (индекс Мосбиржи) сократил с 5 до 2 шт. Вошел на крупную сумму в новую мощную идею по средам во фьючерсах на газ, подробности тут.
Также для лучшего понимания моей стратегии управления портфелем и динамики изменений предлагаю посмотреть прошлые отчеты (октябрь, сентябрь, август, июль, июнь, май).
Друзья, как и обычно, прошу поддержать меня лайками 👍, а также активнее задавать интересующие вас вопросы в комментариях
#нефть #новости #акции #стратегия
🛢 У российских нефтяников могут возникнуть проблемы
🇪🇺 Сейчас и в США и в ЕС активно готовят новые законопроекты позволяющие отслеживать российское происхождение нефти и нефтепродуктов. То есть схемы, когда российская нефть идёт в Индию, там перерабатывается и продаётся в ЕС, в будущем перестанут работать.
📉 Именно из-за этих рисков дисконт на российскую нефть за последние 2 месяца вырос с 12% до 22% и в условиях цен на Brent ниже $80 дисконт на российскую нефть может продолжить расти.
⛽️ ⛽️ ⛽️ Если все это вступит в силу, российским нефтяникам прийдётся предлагать покупателям более щедрую скидку и налаживать новые схемы "отмыва нефти" для дальнейшей реализации. Это может негативно сказаться на рентабельности нефтяников и приведёт в переоценке будущих прибылей и дивидендов, и это одна из причин той коррекции, которую мы наблюдали в последние недели среди российских акций.
И в начале следующего года снижение акций нефтедобытчиков может продолжиться. Стоит это учитывать, если состоится новогодний рост (отскок).
@prudent_invest
И в начале следующего года снижение акций нефтедобытчиков может продолжиться. Стоит это учитывать, если состоится новогодний рост (отскок).
@prudent_invest
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
#акции #индекс
Мощный отскок индекса Мосбиржи.
Рост российских акций, который начался после более аккуратного поднятия ставки ЦБ, сегодня усилился. Индекс отскочил от минимума уже на 3% буквально за 2 торговых дня.
И хотя я, как осторожный инвестор, не рекомендовал покупать на минимумах, хочу отметить, что в целом ситуация развивается в точности с моим прогнозом по индексу трехнедельной давности.
Ставим лайки за очередной удивительно точный прогноз👍😋
Или напишите в комментах, в чем я ошибся 😉
Мощный отскок индекса Мосбиржи.
Рост российских акций, который начался после более аккуратного поднятия ставки ЦБ, сегодня усилился. Индекс отскочил от минимума уже на 3% буквально за 2 торговых дня.
И хотя я, как осторожный инвестор, не рекомендовал покупать на минимумах, хочу отметить, что в целом ситуация развивается в точности с моим прогнозом по индексу трехнедельной давности.
Ставим лайки за очередной удивительно точный прогноз👍😋
Или напишите в комментах, в чем я ошибся 😉
#инвестидея #газ #фьючерсы #спрэды
Инвестидея по спрэдам во фьючерсах на газ все еще актуальна и интересна.
Напомню, что я входил в эту сделку месяц назад, когда 1.24 был дороже 3.24 на 0,20. На данный момент разница составляет 0,02. В моей позиции по данной идее средний спрэд - бэквордация 0,15.
Ожидания прежние, на середину января 2024 ожидаю контанго не менее 0,10, а в идеале ng-1.24 может стать дешевле 3.24 на 0,20 и более. Идеала может и не быть, но в том, что будет 0,10 уверен!
И кстати уже несколько раз было так, что 1.24 был дешевле, чем 3.24 на 0,04.
Считаю, что позитивная динамика ускорится после 27 декабря, когда пройдет исполнение фьючерса NG-12.23, и январский фьючерс 1.24 останется ближайшим.
Пока терпеливо жду и продолжаю увеличивать позицию. У меня уже открыто 110 пар.
..................................
Друзья, хочу понять много ли читателей, которым не понятны эти идеи с фьючерсами? Если не понимаете принципы этих сделок, напишите в комменатриях или в личку. 😉
Инвестидея по спрэдам во фьючерсах на газ все еще актуальна и интересна.
Напомню, что я входил в эту сделку месяц назад, когда 1.24 был дороже 3.24 на 0,20. На данный момент разница составляет 0,02. В моей позиции по данной идее средний спрэд - бэквордация 0,15.
Ожидания прежние, на середину января 2024 ожидаю контанго не менее 0,10, а в идеале ng-1.24 может стать дешевле 3.24 на 0,20 и более. Идеала может и не быть, но в том, что будет 0,10 уверен!
И кстати уже несколько раз было так, что 1.24 был дешевле, чем 3.24 на 0,04.
Считаю, что позитивная динамика ускорится после 27 декабря, когда пройдет исполнение фьючерса NG-12.23, и январский фьючерс 1.24 останется ближайшим.
Пока терпеливо жду и продолжаю увеличивать позицию. У меня уже открыто 110 пар.
..................................
Друзья, хочу понять много ли читателей, которым не понятны эти идеи с фьючерсами? Если не понимаете принципы этих сделок, напишите в комменатриях или в личку. 😉
#теория #фьючерсы #ликбез
Контанго и бэквордация
В своих статьях про фьючерсы, и в инвестидеях по спрэдам во фьючерсах, я часто употребляю эти термины. Но вижу, что многие читатели плохо понимают значение этих слов. Давайте сегодня устраним это пробел.
Как мы уже знаем, фьючерс - это контракт с обязательством купить или продать какой-либо биржевой актив в определенную дату.
Дата, в которую должно быть исполнено обязательство по фьючерсу, называется датой экспирации (экспирация = исполнение).
Самое интересное, что цена фьючерса не всегда совпадает с ценой базового актива (то есть товара, продаваемого или покупаемого по фьючерсному контракту).
Ситуации когда цена фьючерса отличается от цены базового актива называются: КОНТАНГО и БЭКВОРДАЦИЯ.
Контанго- это когда цена фьючерса выше цены базового актива. Возникает в случае, когда инвесторы ждут в будущем роста цены актива, и соответственно уже сейчас закладывают это в цене фьючерса.
Бэквордация - когда цена фьючерса меньше цены актива. И возникает тогда, когда инвесторы ожидают снижение цены в будущем.
Хорошим примером, для того чтобы понять причины возникновения разницы в цене, является нефть. Вот сейчас, если посмотреть ближайшие фьючерсы, то видно, что они торгуются с бэквордацией, то есть рынок считает текущие цены слишком высокими (не означает, что они не могут быть еще выше). Особенно это было наглядно в 2020, когда начался кризис и цены на нефть падали, тогда тоже фьючерсы торговались в бэквордации. И если помните, то доходила эта бэквордация до ОТРИЦАТЕЛЬНЫХ ЗНАЧЕНИЙ, чего с реальным активом произойти в принципе не может.
Если это поставочные фьючерсы, то контанго может возникать еще и по причине того, что в него закладываются издержки на поставку товара или процентные расходы. Но в основном, конечно, это показатель ожиданий инвесторов.
Чем ближе дата экспирации, тем меньше разница между ценой фьючерса и ценой актива. Этот процесс называется "распад контанго" (или соответственно бэквордации), и происходит до наступления даты экспирации, когда цена фьючерса и цена актива становятся одинаковыми.
Ставим 👍👍👍, если такие теоретические статьи вам интересны😉
Контанго и бэквордация
В своих статьях про фьючерсы, и в инвестидеях по спрэдам во фьючерсах, я часто употребляю эти термины. Но вижу, что многие читатели плохо понимают значение этих слов. Давайте сегодня устраним это пробел.
Как мы уже знаем, фьючерс - это контракт с обязательством купить или продать какой-либо биржевой актив в определенную дату.
Дата, в которую должно быть исполнено обязательство по фьючерсу, называется датой экспирации (экспирация = исполнение).
Самое интересное, что цена фьючерса не всегда совпадает с ценой базового актива (то есть товара, продаваемого или покупаемого по фьючерсному контракту).
Ситуации когда цена фьючерса отличается от цены базового актива называются: КОНТАНГО и БЭКВОРДАЦИЯ.
Контанго- это когда цена фьючерса выше цены базового актива. Возникает в случае, когда инвесторы ждут в будущем роста цены актива, и соответственно уже сейчас закладывают это в цене фьючерса.
Бэквордация - когда цена фьючерса меньше цены актива. И возникает тогда, когда инвесторы ожидают снижение цены в будущем.
Хорошим примером, для того чтобы понять причины возникновения разницы в цене, является нефть. Вот сейчас, если посмотреть ближайшие фьючерсы, то видно, что они торгуются с бэквордацией, то есть рынок считает текущие цены слишком высокими (не означает, что они не могут быть еще выше). Особенно это было наглядно в 2020, когда начался кризис и цены на нефть падали, тогда тоже фьючерсы торговались в бэквордации. И если помните, то доходила эта бэквордация до ОТРИЦАТЕЛЬНЫХ ЗНАЧЕНИЙ, чего с реальным активом произойти в принципе не может.
Если это поставочные фьючерсы, то контанго может возникать еще и по причине того, что в него закладываются издержки на поставку товара или процентные расходы. Но в основном, конечно, это показатель ожиданий инвесторов.
Чем ближе дата экспирации, тем меньше разница между ценой фьючерса и ценой актива. Этот процесс называется "распад контанго" (или соответственно бэквордации), и происходит до наступления даты экспирации, когда цена фьючерса и цена актива становятся одинаковыми.
Ставим 👍👍👍, если такие теоретические статьи вам интересны😉
Акции Совкомбанк достигли 14 руб.
Поскольку я участвовал в этом IPO, и не стал продавать эти акции в первый же день, то продолжаю следить за ними, и радоваться росту прибыли.
Смотрим на скриншот☝️, ну разве все не исполняется почти в точности так, как я написал?
Только вот сам я докупил не до 150 как хотел, а успел всего до 120 докупить. И потом цена быстро отскочила от 12,5.
На данный момент моя позиция в плюсе на 15%, за 10 дней!🕺
Продавать до НГ не планирую, даже если дойдет до 15, чтобы не увеличивать налоги. Искать точку выхода буду уже после праздников.
Поздравляю тех, кто прислушался к моим советам и увеличил свою прибыль! 🙂Ставьте 👍, и рекомендуйте канал знакомым, так как он помогает реально зарабатывать, а не терять деньги на бирже.
@prudent_invest
Поскольку я участвовал в этом IPO, и не стал продавать эти акции в первый же день, то продолжаю следить за ними, и радоваться росту прибыли.
Смотрим на скриншот☝️, ну разве все не исполняется почти в точности так, как я написал?
Только вот сам я докупил не до 150 как хотел, а успел всего до 120 докупить. И потом цена быстро отскочила от 12,5.
На данный момент моя позиция в плюсе на 15%, за 10 дней!
Продавать до НГ не планирую, даже если дойдет до 15, чтобы не увеличивать налоги. Искать точку выхода буду уже после праздников.
Поздравляю тех, кто прислушался к моим советам и увеличил свою прибыль! 🙂Ставьте 👍, и рекомендуйте канал знакомым, так как он помогает реально зарабатывать, а не терять деньги на бирже.
@prudent_invest
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
#инвестидея #результат #фьючерсы #сбербанк #хедж
В пятницу закрылась хедж сделка во фьючерсах на акции сбербанка
Кратко напомню суть идеи. В октябре я обратил внимание, что привилегированные акции Сбербанка сравнялись в цене с обычными, хотя статистически всегда обычные стоили на 5-10% дороже. То есть гипотетически эта разница рано или поздно могла вернуться.
Я решил использовать этот шанс и попытаться заработать на росте спрэда в цене с помощью фьючерсов на эти акции.
Был открыт лонг фьючерсов SBRF-12.23 (обычные) против шорта SBPR-12.23 (привелигированные). Закрывать планировал, когда обычка станет дороже привилегированных хотя бы на 2%. С учетом того что во фьючерсах по акциям участвует всего 20% от цены акций, то с каждой пары можно было бы получить до 4-5% прибыли.
Подробнее про саму идею по ссылке
Сделка была с не очень интересным потенциалом, и вложил я в нее немного денег. За сделкой почти не следил, так как риска потери там не было.
В итоге в пятницу 22 декабря данная сделка закрылась автоматически из-за экспирации фьючерсов.
Результат:
символическая прибыль около +0,1-0,2%. Но можно считать, что результат нулевой.
Как уже написал выше, эта сделка сильно уступала в плане потенциальной прибыли другим сделкам по спрэдам во фьючерсах, которые я открыл в октябре и ноябре, поэтому крупные деньги ушли в них.
А про эту сделку пишу для того, чтобы зафиксировать статистику. Результат в ближайшее время добавлю к списку всех сделок по спрэдам за 2023 год.
В пятницу закрылась хедж сделка во фьючерсах на акции сбербанка
Кратко напомню суть идеи. В октябре я обратил внимание, что привилегированные акции Сбербанка сравнялись в цене с обычными, хотя статистически всегда обычные стоили на 5-10% дороже. То есть гипотетически эта разница рано или поздно могла вернуться.
Я решил использовать этот шанс и попытаться заработать на росте спрэда в цене с помощью фьючерсов на эти акции.
Был открыт лонг фьючерсов SBRF-12.23 (обычные) против шорта SBPR-12.23 (привелигированные). Закрывать планировал, когда обычка станет дороже привилегированных хотя бы на 2%. С учетом того что во фьючерсах по акциям участвует всего 20% от цены акций, то с каждой пары можно было бы получить до 4-5% прибыли.
Подробнее про саму идею по ссылке
Сделка была с не очень интересным потенциалом, и вложил я в нее немного денег. За сделкой почти не следил, так как риска потери там не было.
В итоге в пятницу 22 декабря данная сделка закрылась автоматически из-за экспирации фьючерсов.
Результат:
символическая прибыль около +0,1-0,2%. Но можно считать, что результат нулевой.
Как уже написал выше, эта сделка сильно уступала в плане потенциальной прибыли другим сделкам по спрэдам во фьючерсах, которые я открыл в октябре и ноябре, поэтому крупные деньги ушли в них.
А про эту сделку пишу для того, чтобы зафиксировать статистику. Результат в ближайшее время добавлю к списку всех сделок по спрэдам за 2023 год.
#теория #фьючерсы #ликбез
Как заработать на контанго и бэквордации?
Часть 1.
Что означают эти термины я недавно написал. Вкратце это разница (или спрэд) между ценами.
Так вот, на этой разнице можно немного заработать. Как и сколько давайте разберемся.
Один из вариантов заработать на контанго, это купить базовый актив (например валюту или акции) и продать фьючерсы на них. К моменту экспирации, произойдет "распад контанго", и постепенно вы получите прибыль в виде разницы между ценой фьючерса и актива.
Пример:
Вы купили доллары и на эти доллары валютные облигации с 5% доходности. Нефть на рынке дорожает, и вы предполагаете, что доллар к рублю будет дешеветь, но продавать облигации и валюту вы не хотите. Вот в этом случае вы и можете использовать фьючерсы, да еще и дополнительно заработать на распаде контанго.
Давайте теперь посчитаем, сколько примерно получим прибыли таким образом. В среднем за 3 месяца до экспирации фьючерс на доллар-рубль стоит на 2% дороже текущего курса, вот такая прибыль у вас будет к концу квартала. Следовательно за год дополнительная прибыль составит примерно 8%.
Вроде бы не так много по сравнению с инфляцией. Но зато надежно, а еще у вас будет 5% с валютных облигаций. Таким образом получается общая прибыль около 12-13% годовых почти без риска.
Если быть совсем точным то чуть меньше, потому что какая-то часть денег будет задействована для покупки фьючерсов, а еще с купонов придется заплатить налог, но 11-12% вполне можно получить.
Это просто один из примеров. Причем не факт, что он актуален сейчас, когда рубль склонен падать, а ставка ЦБ 16%. Сейчас есть более интересные идеи заработка на спрэдах
Про другие примеры расскажу в части 2.
Продолжение следует
Как заработать на контанго и бэквордации?
Часть 1.
Что означают эти термины я недавно написал. Вкратце это разница (или спрэд) между ценами.
Так вот, на этой разнице можно немного заработать. Как и сколько давайте разберемся.
Один из вариантов заработать на контанго, это купить базовый актив (например валюту или акции) и продать фьючерсы на них. К моменту экспирации, произойдет "распад контанго", и постепенно вы получите прибыль в виде разницы между ценой фьючерса и актива.
Пример:
Вы купили доллары и на эти доллары валютные облигации с 5% доходности. Нефть на рынке дорожает, и вы предполагаете, что доллар к рублю будет дешеветь, но продавать облигации и валюту вы не хотите. Вот в этом случае вы и можете использовать фьючерсы, да еще и дополнительно заработать на распаде контанго.
Давайте теперь посчитаем, сколько примерно получим прибыли таким образом. В среднем за 3 месяца до экспирации фьючерс на доллар-рубль стоит на 2% дороже текущего курса, вот такая прибыль у вас будет к концу квартала. Следовательно за год дополнительная прибыль составит примерно 8%.
Вроде бы не так много по сравнению с инфляцией. Но зато надежно, а еще у вас будет 5% с валютных облигаций. Таким образом получается общая прибыль около 12-13% годовых почти без риска.
Если быть совсем точным то чуть меньше, потому что какая-то часть денег будет задействована для покупки фьючерсов, а еще с купонов придется заплатить налог, но 11-12% вполне можно получить.
Это просто один из примеров. Причем не факт, что он актуален сейчас, когда рубль склонен падать, а ставка ЦБ 16%. Сейчас есть более интересные идеи заработка на спрэдах
Про другие примеры расскажу в части 2.
Продолжение следует
#инвестидея #фьючерсы #газ
Ситуация по действующей инвестидее с фьючерсами на газ ухудшилась, но стала ещё более привлекательной.
Напомню, что еще месяц увидел интересную возможность заработать на спредах, подробности по ссылке.
С тех пор бэквордация с 0,20 переходила в контанго 0,05, и идея в моменте была в огромном плюсе, по 25$ с пары.
Потом снова вернулась бэквордация 0,02, я писал про это неделю назад, и говорил, что идея снова актуальна. К сожалению сегодня бэквордация выросла еще сильнее, до 0,14. Соответственно те, кто входил в сделку неделю назад в минусе и переживают.
У меня планы и цели по данной инвестидее не меняются. Я увеличиваю позицию пользуясь моментом.
А то, что так резко вырос спрэд в не выгодную для нас сторону объясняется очень легко. Сегодня день экспирации декабрьского контракта NG-12.23. В результате чего резко скачет цена следующего NG-1.24. При этом дальние контакты остаются стабильны. Поэтому видим такой резкий и не выгодный для нас рост спрэда за 2 дня.
Я спокоен по этому поводу, хотя на данный момент вся прибыль, которая доходила в моменте до 180 000, обнулилась. Спокоен потому, что ровно то же самое было месяц назад. Я напомню, что тогда очень похожим образом спрэд резко вырос за пару дней, и я успел поймать бэквордацию в 0,20, а уже на следующий день она была всего 0,10, помню как в комментариях удивлялись, как же я так идеально угадал со входом. В начале декабря бэкордация вообще перешла в контанго и мой плюс в моменте составлял более 20$ с каждой пары контрактов. Вот уверен, что примерно также будет и в этот раз. Поэтому просто увеличиваю позицию.
Закрывать планирую в середине или конце января при контанго 0,10. Хотя меня устроит вообще любое контанго.
Жалею только об одном)) Надо было сделку закрывать в начале декабря и сейчас просто открыть заново.
В общем по моему мнению, идея все более актуальна. Потенциал, который можно заработать составляет: 20-25$ (1800-2250 руб) с каждой пары. А это порядка 14-18% с вложенных средств.
Ситуация по действующей инвестидее с фьючерсами на газ ухудшилась, но стала ещё более привлекательной.
Напомню, что еще месяц увидел интересную возможность заработать на спредах, подробности по ссылке.
С тех пор бэквордация с 0,20 переходила в контанго 0,05, и идея в моменте была в огромном плюсе, по 25$ с пары.
Потом снова вернулась бэквордация 0,02, я писал про это неделю назад, и говорил, что идея снова актуальна. К сожалению сегодня бэквордация выросла еще сильнее, до 0,14. Соответственно те, кто входил в сделку неделю назад в минусе и переживают.
У меня планы и цели по данной инвестидее не меняются. Я увеличиваю позицию пользуясь моментом.
А то, что так резко вырос спрэд в не выгодную для нас сторону объясняется очень легко. Сегодня день экспирации декабрьского контракта NG-12.23. В результате чего резко скачет цена следующего NG-1.24. При этом дальние контакты остаются стабильны. Поэтому видим такой резкий и не выгодный для нас рост спрэда за 2 дня.
Я спокоен по этому поводу, хотя на данный момент вся прибыль, которая доходила в моменте до 180 000, обнулилась. Спокоен потому, что ровно то же самое было месяц назад. Я напомню, что тогда очень похожим образом спрэд резко вырос за пару дней, и я успел поймать бэквордацию в 0,20, а уже на следующий день она была всего 0,10, помню как в комментариях удивлялись, как же я так идеально угадал со входом. В начале декабря бэкордация вообще перешла в контанго и мой плюс в моменте составлял более 20$ с каждой пары контрактов. Вот уверен, что примерно также будет и в этот раз. Поэтому просто увеличиваю позицию.
Закрывать планирую в середине или конце января при контанго 0,10. Хотя меня устроит вообще любое контанго.
Жалею только об одном)) Надо было сделку закрывать в начале декабря и сейчас просто открыть заново.
В общем по моему мнению, идея все более актуальна. Потенциал, который можно заработать составляет: 20-25$ (1800-2250 руб) с каждой пары. А это порядка 14-18% с вложенных средств.
#валюта #доллар
О росте рисков удержания валюты на брокерских счетах.
Я регулярно повторяю, что на 2024 год лучшая стратегия это покупка валюты и валютных активов.
Но после блокирующих санкций на СПб Биржу стало понятно, что непосредственно саму валюту на счетах лучше не держать, или держать по минимуму. Даже юани могут быть полностью заблокированными при введении санкций например на НКЦ (национальный клиринговый центр). Казалось бы, это валюта "дружественной" страны! Но как показала практика с СПБ биржей, китайские депозитарии сразу же перестают сотрудничать с депозитариями и клиринговыми центрами, попавшими под санкции США и ЕС.
Так что в случае санкций на НКЦ, доллары США и евро (точно), а также и юани (не точно, но очень вероятно) на брокерском счёте будут заблокированы. Они останутся во владении инвесторов, но вывести или продать их станет сложнее. Сможет ли биржа конвертировать заблокированную валюту в рубли - пока неясно. И рисковать не хочется.
Честно говоря, об этом пишут очень многие в последние дни. Но и мне, как осторожному инвестору сам бог велел предупредить своих читателей. 😁
Так что же делать??
А вот что!
Чтобы минимизировать вышеуказанный риск, надо выбирать финансовые инструменты, которые покупаются за рубли, но при этом имеют привязку к курсам валют на международных рынках!
Вот такой очевидный, и банальный вывод.
Набираем 200 лайков 👍, и опубликую список таких инструментов на Мосбирже, которые наметил для себя Осторожный инвестор.
@prudent_invest
О росте рисков удержания валюты на брокерских счетах.
Я регулярно повторяю, что на 2024 год лучшая стратегия это покупка валюты и валютных активов.
Но после блокирующих санкций на СПб Биржу стало понятно, что непосредственно саму валюту на счетах лучше не держать, или держать по минимуму. Даже юани могут быть полностью заблокированными при введении санкций например на НКЦ (национальный клиринговый центр). Казалось бы, это валюта "дружественной" страны! Но как показала практика с СПБ биржей, китайские депозитарии сразу же перестают сотрудничать с депозитариями и клиринговыми центрами, попавшими под санкции США и ЕС.
Так что в случае санкций на НКЦ, доллары США и евро (точно), а также и юани (не точно, но очень вероятно) на брокерском счёте будут заблокированы. Они останутся во владении инвесторов, но вывести или продать их станет сложнее. Сможет ли биржа конвертировать заблокированную валюту в рубли - пока неясно. И рисковать не хочется.
Честно говоря, об этом пишут очень многие в последние дни. Но и мне, как осторожному инвестору сам бог велел предупредить своих читателей. 😁
Так что же делать??
А вот что!
Чтобы минимизировать вышеуказанный риск, надо выбирать финансовые инструменты, которые покупаются за рубли, но при этом имеют привязку к курсам валют на международных рынках!
Вот такой очевидный, и банальный вывод.
Набираем 200 лайков 👍, и опубликую список таких инструментов на Мосбирже, которые наметил для себя Осторожный инвестор.
@prudent_invest
Режим работы Московской биржи в период новогодних праздников 2024 года.
Впереди праздничные дни. Но у инвесторов они не будут такие спокойные, как у других людей 😁. Так как торги на бирже возобновятся уже 3 января.
Биржа не будет работать в следующие дни:
30 и 31 декабря 2023.
1 и 2 января 2024
6 и 7 января 2024
Торги на Московской бирже будут проводиться 3, 4, 5 января, и с 8 января биржа уже будет работать в обычном режиме!
Подробнее тут.
Впереди праздничные дни. Но у инвесторов они не будут такие спокойные, как у других людей 😁. Так как торги на бирже возобновятся уже 3 января.
Биржа не будет работать в следующие дни:
30 и 31 декабря 2023.
1 и 2 января 2024
6 и 7 января 2024
Торги на Московской бирже будут проводиться 3, 4, 5 января, и с 8 января биржа уже будет работать в обычном режиме!
Подробнее тут.
Осторожный инвестор pinned «Режим работы Московской биржи в период новогодних праздников 2024 года. Впереди праздничные дни. Но у инвесторов они не будут такие спокойные, как у других людей 😁. Так как торги на бирже возобновятся уже 3 января. Биржа не будет работать в следующие дни:…»
Последний торговый день 2023 года завершается. С чем всех и поздравляю! 😁
Наступает время подводить итоги и оценивать результаты, поэтому в ближайшие дни на канале будет несколько статей с итогами года и планами по стратегии на следующий год.
Кстати говоря, приятным сюрпризом последнего дня стало то, что активно начали поступать дивиденды по заблокированным иностранным акциям, причем сразу в рублях. А ведь их не выплачивали более 1,5 лет!!
Мелочь конечно, но с другой стороны тысяч 15 рублей мне набежало, накопилось за несколько лет и по моим подсчетам это далеко не все, что мне задолжали. Приятный новогодний подарок☺️ и позитивный знак, ощущаешь, что не пропали денежки🙂.
У кого еще из читателей есть заблокированые активы и выплатили дивиденды по ним? Делитесь мнением в комментариях 😉
А я сажусь за статьи об итогах года))
Наступает время подводить итоги и оценивать результаты, поэтому в ближайшие дни на канале будет несколько статей с итогами года и планами по стратегии на следующий год.
Кстати говоря, приятным сюрпризом последнего дня стало то, что активно начали поступать дивиденды по заблокированным иностранным акциям, причем сразу в рублях. А ведь их не выплачивали более 1,5 лет!!
Мелочь конечно, но с другой стороны тысяч 15 рублей мне набежало, накопилось за несколько лет и по моим подсчетам это далеко не все, что мне задолжали. Приятный новогодний подарок☺️ и позитивный знак, ощущаешь, что не пропали денежки🙂.
У кого еще из читателей есть заблокированые активы и выплатили дивиденды по ним? Делитесь мнением в комментариях 😉
А я сажусь за статьи об итогах года))
#инвестидея #фьючерсы #результат #хедж
Все идеи 2023 по спрэдам во фьючерсах от Осторожного инвестора. Итоги года.
Первый итог подведу в самом интересном направлении этого года, а именно в инвестидеях по спрэдам во фьючерсах .
Отмечу, что это уникальная тема, которую я углублённо изучаю и развиваю последние 2 года, и крайне редко встречаю у других авторов.
За 2023 год было всего 9 сделок по спрэдам. Но итоговый результат отличный. 6 из 9 сделок закрыто успешно, с прибылью от 3% до 18%, 2 сделки с нулевым результатом. И лишь 1 сделка оказалась убыточной.
Общий результат по данному направлению за 2023 год прекрасный: +42%. Причем данный результат почти не зависит от волатильности рыночных активов, или от геополитики, а является результатом математического рассчета, и использования рыночной неэффективности, на которую многие просто не обращают свое внимание.
Далее список всех идей 2023 года
Актуальные и действующие:
1⃣ Натуральный газ.
Покупка NG-3.24 против продажи NG-1.24. От
На конец года эта идея осталась незакрытой, и моменте давала прибыль +15%, но потом все откатилось назад и в итоге закрывать ее не имеет смысла, так как я уверен, что плюс по ней все таки будет, но уже в 2024 году. Продолжаем держать в новом году.
Закрытые:
1⃣ Акции Сбербанка. Хедж сделка.
Покупка фьючерсов на обычные акции Сбера (SBRF-12.23) и продажа фьючерсов на привилегированные акции Сбера (SBPR-12.23).
Идея оказалась не слишком удачной, и была закрыта 21.12.23 с нулевым результатом
2⃣ Природный газ. Продолжаем выжимать деньги из газа. Продажа NG-11.23 против покупки NG-10.23.
Открыта 21.09.23 Со средним спрэдом 0,37 (37$в паре)
Идея закрыта 26.10.23 за день до экспирации NG-10.11. Спрэд при закрытии составил 0,32.
Прибыль составила: примерно +3,5% (у меня это +100 000 руб) за месяц.
3⃣ Природный ГАЗ.
Продажа NG-11.23 против покупки NG-9.23.
Открыта 23 июня 2023.
Идея была актуальна до начала сентября 2023. Несколько раз я увеличивал количество пар в сделке и довел их до 170, со средним спрэдом 0,74.
Сделка успешно закрыта 19.09.23 со средним спрэдом 0,65.
Прибыль составила: 137700 руб или +6,5% за 2,5 месяца
4⃣ Природный газ
Продажа NG-6.23 против покупки NG-5.23. Открыл 05.04.23
Закрыта успешно в мае.
https://yangx.top/prudent_invest/2171?single
Прибыль составила: +18% от вложенного! За месяц.
5⃣ Нефть BRENT.
Продажа BR-8.23 против покупки BR-5.23. Открыта 15.03.23. Подробнее.
Закрыта успешно 30.03.23.
Прибыль составила: 20700 руб. или +8,5% от инвестиции, за 2 недели!!
6⃣ Палладий.
Продажа PLD-6.23 против покупки PLD-3.23. Открыта 08.02.23. Подробности.
Закрыта успешно 20 марта 2023.
Прибыль составила: +6,7% к сумме инвестиций за 1,5 месяца.
7⃣ Природный газ
Продажа NG-6.23 против покупки NG-3.23.
Открыта 01.02.23. Подробности.
Закрыта 29.03.23 с убытком.
Результат: -7% к сумме вложения
8⃣ Нефть BRENT.
Продажа BR-5.23 против покупки BR-3.23. Открыта 31.01.23. Подробности.
Закрыта успешно 24.02.23.
Прибыль составила: +7,2% от размера инвестиции, за месяц.
Примечание:
При рассчете доходности я учитывал только вложенные средства, то есть ГО (гарантийное обеспечение). Конечно сами контракты были на гораздо большую сумму, но я ей не рисковал, так как позиции уравновешивали друг друга, поэтому считаю доходность именно от ЗАДЕЙСТВОВАННОЙ суммы, а не от суммы контрактов.
Не забываем ставить 👍👍👍 за проделанную работу.
Все идеи 2023 по спрэдам во фьючерсах от Осторожного инвестора. Итоги года.
Первый итог подведу в самом интересном направлении этого года, а именно в инвестидеях по спрэдам во фьючерсах .
Отмечу, что это уникальная тема, которую я углублённо изучаю и развиваю последние 2 года, и крайне редко встречаю у других авторов.
За 2023 год было всего 9 сделок по спрэдам. Но итоговый результат отличный. 6 из 9 сделок закрыто успешно, с прибылью от 3% до 18%, 2 сделки с нулевым результатом. И лишь 1 сделка оказалась убыточной.
Общий результат по данному направлению за 2023 год прекрасный: +42%. Причем данный результат почти не зависит от волатильности рыночных активов, или от геополитики, а является результатом математического рассчета, и использования рыночной неэффективности, на которую многие просто не обращают свое внимание.
Далее список всех идей 2023 года
Актуальные и действующие:
1⃣ Натуральный газ.
Покупка NG-3.24 против продажи NG-1.24. От
На конец года эта идея осталась незакрытой, и моменте давала прибыль +15%, но потом все откатилось назад и в итоге закрывать ее не имеет смысла, так как я уверен, что плюс по ней все таки будет, но уже в 2024 году. Продолжаем держать в новом году.
Закрытые:
1⃣ Акции Сбербанка. Хедж сделка.
Покупка фьючерсов на обычные акции Сбера (SBRF-12.23) и продажа фьючерсов на привилегированные акции Сбера (SBPR-12.23).
Идея оказалась не слишком удачной, и была закрыта 21.12.23 с нулевым результатом
2⃣ Природный газ. Продолжаем выжимать деньги из газа. Продажа NG-11.23 против покупки NG-10.23.
Открыта 21.09.23 Со средним спрэдом 0,37 (37$в паре)
Идея закрыта 26.10.23 за день до экспирации NG-10.11. Спрэд при закрытии составил 0,32.
Прибыль составила: примерно +3,5% (у меня это +100 000 руб) за месяц.
3⃣ Природный ГАЗ.
Продажа NG-11.23 против покупки NG-9.23.
Открыта 23 июня 2023.
Идея была актуальна до начала сентября 2023. Несколько раз я увеличивал количество пар в сделке и довел их до 170, со средним спрэдом 0,74.
Сделка успешно закрыта 19.09.23 со средним спрэдом 0,65.
Прибыль составила: 137700 руб или +6,5% за 2,5 месяца
4⃣ Природный газ
Продажа NG-6.23 против покупки NG-5.23. Открыл 05.04.23
Закрыта успешно в мае.
https://yangx.top/prudent_invest/2171?single
Прибыль составила: +18% от вложенного! За месяц.
5⃣ Нефть BRENT.
Продажа BR-8.23 против покупки BR-5.23. Открыта 15.03.23. Подробнее.
Закрыта успешно 30.03.23.
Прибыль составила: 20700 руб. или +8,5% от инвестиции, за 2 недели!!
6⃣ Палладий.
Продажа PLD-6.23 против покупки PLD-3.23. Открыта 08.02.23. Подробности.
Закрыта успешно 20 марта 2023.
Прибыль составила: +6,7% к сумме инвестиций за 1,5 месяца.
7⃣ Природный газ
Продажа NG-6.23 против покупки NG-3.23.
Открыта 01.02.23. Подробности.
Закрыта 29.03.23 с убытком.
Результат: -7% к сумме вложения
8⃣ Нефть BRENT.
Продажа BR-5.23 против покупки BR-3.23. Открыта 31.01.23. Подробности.
Закрыта успешно 24.02.23.
Прибыль составила: +7,2% от размера инвестиции, за месяц.
Примечание:
При рассчете доходности я учитывал только вложенные средства, то есть ГО (гарантийное обеспечение). Конечно сами контракты были на гораздо большую сумму, но я ей не рисковал, так как позиции уравновешивали друг друга, поэтому считаю доходность именно от ЗАДЕЙСТВОВАННОЙ суммы, а не от суммы контрактов.
Не забываем ставить 👍👍👍 за проделанную работу.
#результаты #портфель #результаты2023
Итоги года
Результаты инвестиций 2023.
Статистику за третий квартал 2023 года можете увидеть по ссылке.
Прибыль за 4-й квартал к сожалению была не такой большой, как за третий. В основном потому, что 2 месяца продолжалась коррекция в акциях, а еще и по фьючерсам сработала лишь одна идея из трех, да и она дала всего +3,5%.
По итогу, по одному из счетов, где удачно были докуплены акции и закрыт хеджирующий шорт, получился достаточно позитивный квартальный результат, почти +9% и +50% за год (смотри скриншот). Но вот более крупный счет, где крупная часть вложена в облигации и больший убыток по акциям, оказался даже в минусе на 5%.
Результат 4го квартала в среднем по всему портфелю: небольшая прибыль +2% (приблизительно) в рублях.
Результат всего портфеля в рублях за полный 2023 год примерно +44%!!!
Результат портфеля в долларах за полный 2023 год +14%.
Скриншот в долларах выложу в комментариях .
Если вы не первый год знакомы с моей стратегией, то знаете, что моя стандартная цель на год около 15-20% в год в рублях, и в прошлые годы я считал супер результатом прибыль выше 20% за год. Поэтому результат +44% я оцениваю, как потрясающе успешный🤩🕺🍾.
В этом году мне удалось не только вернуть все потери 2022 года, но и на 20% преумножить свой капитал в рублях по сравнению с прежним рекордом в конце 2021 года. В долларах же я смог отбить убыток 2022 года и девальвации 2023 года, и мой капитал в валюте вернулся к уровню 2-летней давности🕺 🥳.
Как вам результаты, друзья?
Поделитесь вашими успехами в комментариях, и оставайтесь моими подписчиками, чтобы получать такие же результаты вместе со мной.
Надеюсь на комментарии и лайки, друзья(👍👍👍).
С наступающим вас Новым годом!!
Итоги года
Результаты инвестиций 2023.
Статистику за третий квартал 2023 года можете увидеть по ссылке.
Прибыль за 4-й квартал к сожалению была не такой большой, как за третий. В основном потому, что 2 месяца продолжалась коррекция в акциях, а еще и по фьючерсам сработала лишь одна идея из трех, да и она дала всего +3,5%.
По итогу, по одному из счетов, где удачно были докуплены акции и закрыт хеджирующий шорт, получился достаточно позитивный квартальный результат, почти +9% и +50% за год (смотри скриншот). Но вот более крупный счет, где крупная часть вложена в облигации и больший убыток по акциям, оказался даже в минусе на 5%.
Результат 4го квартала в среднем по всему портфелю: небольшая прибыль +2% (приблизительно) в рублях.
Результат всего портфеля в рублях за полный 2023 год примерно +44%!!!
Результат портфеля в долларах за полный 2023 год +14%.
Скриншот в долларах выложу в комментариях .
Если вы не первый год знакомы с моей стратегией, то знаете, что моя стандартная цель на год около 15-20% в год в рублях, и в прошлые годы я считал супер результатом прибыль выше 20% за год. Поэтому результат +44% я оцениваю, как потрясающе успешный🤩🕺🍾.
В этом году мне удалось не только вернуть все потери 2022 года, но и на 20% преумножить свой капитал в рублях по сравнению с прежним рекордом в конце 2021 года. В долларах же я смог отбить убыток 2022 года и девальвации 2023 года, и мой капитал в валюте вернулся к уровню 2-летней давности
Как вам результаты, друзья?
Поделитесь вашими успехами в комментариях, и оставайтесь моими подписчиками, чтобы получать такие же результаты вместе со мной.
Надеюсь на комментарии и лайки, друзья(👍👍👍).
С наступающим вас Новым годом!!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Первые торговые дни 2024. Какими они будут?
Напоминаю, что уже завтра на московской бирже начинаются торги. Что ждать от первых дней этого года? Вот мое мнение по разным видам активов.
Акции.
Ожидаю низкую активность и нейтральную динамику по индексу Мосбиржи. Падать кажется не на чем, какого то выдающегося негатива в выходные нет, все как обычно. Но и позитива тоже нет, да еще и нефть снова упала до 76$, а это негатив для российских инвесторов. Считаю, что все будет довольно скучно, и индекс будет колебаться в диапазоне 3070-3090, без резких движений. Покупать и продавать ничего не планирую, но пожалуй снова увеличу хеджирующий шорт во фьючерсах на индекс Мосбиржи (MIX-3.24), для страховки от неприятных неожиданностей.
Облигации.
Перед праздниками в облигациях с фиксированным купоном прошла волна покупок, так сказать предновогодний жор. Цены неплохо подросли, и покупать эти бумаги сейчас не лучшее решение. Я все еще предпочитаю флоатеры и фонд ликвидности, удобные для парковки средств на короткое время.
Валюта.
Доллар-рубль
На фоне прекращения поддержки от налогового периода, и на фоне продолжения снижения цен на нефть, рубль почти гарантированно в ближашие дни немного ослабнет. На мой взгляд снова в район 92-93 за $.
Поскольку я считаю, что расти доллару до выборов не дадут (мой прогноз тут) , покупать валюту в ближайшие дни не буду. Попробую дождаться начала продаж валюты экспортерами (традиционно после 10-12 числа каждого месяца).
Закупаться валютой начну ближе к концу января. Через какие инструменты напишу, как и обещал, в ближайшие дни!
Напоминаю, что уже завтра на московской бирже начинаются торги. Что ждать от первых дней этого года? Вот мое мнение по разным видам активов.
Акции.
Ожидаю низкую активность и нейтральную динамику по индексу Мосбиржи. Падать кажется не на чем, какого то выдающегося негатива в выходные нет, все как обычно. Но и позитива тоже нет, да еще и нефть снова упала до 76$, а это негатив для российских инвесторов. Считаю, что все будет довольно скучно, и индекс будет колебаться в диапазоне 3070-3090, без резких движений. Покупать и продавать ничего не планирую, но пожалуй снова увеличу хеджирующий шорт во фьючерсах на индекс Мосбиржи (MIX-3.24), для страховки от неприятных неожиданностей.
Облигации.
Перед праздниками в облигациях с фиксированным купоном прошла волна покупок, так сказать предновогодний жор. Цены неплохо подросли, и покупать эти бумаги сейчас не лучшее решение. Я все еще предпочитаю флоатеры и фонд ликвидности, удобные для парковки средств на короткое время.
Валюта.
Доллар-рубль
На фоне прекращения поддержки от налогового периода, и на фоне продолжения снижения цен на нефть, рубль почти гарантированно в ближашие дни немного ослабнет. На мой взгляд снова в район 92-93 за $.
Поскольку я считаю, что расти доллару до выборов не дадут (мой прогноз тут) , покупать валюту в ближайшие дни не буду. Попробую дождаться начала продаж валюты экспортерами (традиционно после 10-12 числа каждого месяца).
Закупаться валютой начну ближе к концу января. Через какие инструменты напишу, как и обещал, в ближайшие дни!
#теория #стратегия #ликбез
💰 Норма сбережений: почему это важно
🎄 Начался новый год, в том числе и финансовый. Поэтому хочу затронуть тему финансовго планирования, которую считаю очень важной и даже ключевой в процессе создания и управления своим капиталом. Важный показатель успеха - регулярно добавлять значительную часть вашего дохода к капиталу и инвестировать. В теории для этого показателя используется термин "норма сбережений" (НС).
🎓 НС - это доля личных доходов, направленная не на потребление, а на сбережение и инвестирование, считается в процентах от доходов.
В сбережения входит всё, что позволяет увеличивать капитал:
🔸 Денежная подушка - депозит в банке, наличная валюта и т.п.;
🔸 Долгосрочные инвестиции в инструменты фондового рынка и финансового рынка в целом;
🔸 Драгметаллы, криптовалюты, инвест. недвижимость и т.д.
💯 Итак, ставим себе минимальную цель, допустим, 20%, 30% или 50% по году. Если доходы большие (скажем более 500 тыс, если брать Россию) то можно ставить цель по НС даже и 70-75%, но при средних дозодах конечно нельзя жертвовать текущим комфортом и радостями жизни.
Собственно для чего это надо?
Ответ очевиден. Чтобы увеличивать свой капитал в геометрической прогрессии, за счет сложного процента. Как это работает, я писал в статье о целях моей стратегии несколько лет назад, можете прочитать по ссылке.
Чем больше капитал, тем больше ваш доход. А чем больше доход, тем больше вы можете тратить каждый год на свою жизнь и интересы, не уменьшая долю НС.
Годовая цель по НС зависит:
✔️ От ваших амбиций (например, сроки выхода на "пенсию");
✔️ Возможностей (размер и динамика дохода);
✔️ Семейной ситуации (траты на детей, ипотека и т.д.);
✔️ Возраста (чем старше, тем ниже НС);
✔️ Валюты сбережений;
✔️ Фазы рынка (бычий/медвежий, хотя это не должно в корне менять вашу стратегию).
💼 Учитывая возросшие риски, я считаю приоритетной среднесрочную цель сохранения капитала - не потерять то, что заработано. Лично я уже много лет стараюсь и имею возможность откладывать не менее 50% от своих доходов (включая инвестиционные). А в прошлом успешном для меня 2023 году, добавил к капиталу около 80% от своего дохода за год.
👍 Палец вверх, если для вас подобные теорические статьи актуальны и полезны!
@prudent_invest
💰 Норма сбережений: почему это важно
🎄 Начался новый год, в том числе и финансовый. Поэтому хочу затронуть тему финансовго планирования, которую считаю очень важной и даже ключевой в процессе создания и управления своим капиталом. Важный показатель успеха - регулярно добавлять значительную часть вашего дохода к капиталу и инвестировать. В теории для этого показателя используется термин "норма сбережений" (НС).
🎓 НС - это доля личных доходов, направленная не на потребление, а на сбережение и инвестирование, считается в процентах от доходов.
В сбережения входит всё, что позволяет увеличивать капитал:
🔸 Денежная подушка - депозит в банке, наличная валюта и т.п.;
🔸 Долгосрочные инвестиции в инструменты фондового рынка и финансового рынка в целом;
🔸 Драгметаллы, криптовалюты, инвест. недвижимость и т.д.
💯 Итак, ставим себе минимальную цель, допустим, 20%, 30% или 50% по году. Если доходы большие (скажем более 500 тыс, если брать Россию) то можно ставить цель по НС даже и 70-75%, но при средних дозодах конечно нельзя жертвовать текущим комфортом и радостями жизни.
Собственно для чего это надо?
Ответ очевиден. Чтобы увеличивать свой капитал в геометрической прогрессии, за счет сложного процента. Как это работает, я писал в статье о целях моей стратегии несколько лет назад, можете прочитать по ссылке.
Чем больше капитал, тем больше ваш доход. А чем больше доход, тем больше вы можете тратить каждый год на свою жизнь и интересы, не уменьшая долю НС.
Годовая цель по НС зависит:
✔️ От ваших амбиций (например, сроки выхода на "пенсию");
✔️ Возможностей (размер и динамика дохода);
✔️ Семейной ситуации (траты на детей, ипотека и т.д.);
✔️ Возраста (чем старше, тем ниже НС);
✔️ Валюты сбережений;
✔️ Фазы рынка (бычий/медвежий, хотя это не должно в корне менять вашу стратегию).
💼 Учитывая возросшие риски, я считаю приоритетной среднесрочную цель сохранения капитала - не потерять то, что заработано. Лично я уже много лет стараюсь и имею возможность откладывать не менее 50% от своих доходов (включая инвестиционные). А в прошлом успешном для меня 2023 году, добавил к капиталу около 80% от своего дохода за год.
👍 Палец вверх, если для вас подобные теорические статьи актуальны и полезны!
@prudent_invest
#инвестидея #газ #фьючерсы
Погода негативно влияет на мою инвестидею по спрэдам во фьючерсах на газ.
Резкое похолодание приводит к сильным тратам газа в Европе и приводит к сильному росту цен на газ. Причем сильно растут именно январские контракты. А весенние практически не растут. Это привело к возвращению бэквордации на уровень открытия сделки в ноябре, сейчас январский контракт снова стоит дороже мартовского на 0,20 пунктов.
Конечно надо было закрывать сделку в начале декабря, когда идея была в максимальном, я бы даже сказал рекордном плюсе. Но к сожалению я этого не сделал. Хотя знаю по комментариям, что многие закрыли слелки в плюс, и недавно снова в нее зашли.
У меня позиция на данный момент ушла в минус, так как я докупал при меньшем спрэде. И на данный момент у меня средний спрэд это бэквордация 0,15 (на бирже в моменте 0,20)
Мои действия.
Выбора особого нет, в минус закрывать такую идею самое нелепое, что можно сделать. Поэтому я продолжаю сохранять уверенность в том, что цены NG-1.24 и NG-3.24 как минимум сравняются. То есть шанс выйти из минуса и получить плюс до 15$ с контракта оцениваю намного выше вероятности убытка.
Для тех, кто в идею пока не входил, текущую ситуацию считаю благоприятной для входа. Но не забывайте о рисках!! Как вы можете видеть на примере этой сделки, они есть. Однако при таком спрэде как сейчас главный риск на мой взгляд, это просто ничего не получить, потерять что-то в данной ситуации сложно (но может быть и такое😁).
Погода негативно влияет на мою инвестидею по спрэдам во фьючерсах на газ.
Резкое похолодание приводит к сильным тратам газа в Европе и приводит к сильному росту цен на газ. Причем сильно растут именно январские контракты. А весенние практически не растут. Это привело к возвращению бэквордации на уровень открытия сделки в ноябре, сейчас январский контракт снова стоит дороже мартовского на 0,20 пунктов.
Конечно надо было закрывать сделку в начале декабря, когда идея была в максимальном, я бы даже сказал рекордном плюсе. Но к сожалению я этого не сделал. Хотя знаю по комментариям, что многие закрыли слелки в плюс, и недавно снова в нее зашли.
У меня позиция на данный момент ушла в минус, так как я докупал при меньшем спрэде. И на данный момент у меня средний спрэд это бэквордация 0,15 (на бирже в моменте 0,20)
Мои действия.
Выбора особого нет, в минус закрывать такую идею самое нелепое, что можно сделать. Поэтому я продолжаю сохранять уверенность в том, что цены NG-1.24 и NG-3.24 как минимум сравняются. То есть шанс выйти из минуса и получить плюс до 15$ с контракта оцениваю намного выше вероятности убытка.
Для тех, кто в идею пока не входил, текущую ситуацию считаю благоприятной для входа. Но не забывайте о рисках!! Как вы можете видеть на примере этой сделки, они есть. Однако при таком спрэде как сейчас главный риск на мой взгляд, это просто ничего не получить, потерять что-то в данной ситуации сложно (но может быть и такое😁).
Финансовые инструменты для защиты капитала от девальвации.
Недавно я писал о том, что в сложившихся условиях вырос риск удержания на брокерских счетах валюты и валютных активов, подробнее по ссылке.
Но при этом риск девальвации в этом году достаточно высок (особенно после марта 2024).
А значит очевидное решение — покупать финансовые активы в рублях, но с привязкой к курсу доллара, чтобы и риска блокировки избежать, и в то же время защититься от девальвации. И вот что я планирую покупать в ближайшие месяцы.
5 финансовых активов в рублях для защиты от девальвации для осторожных инвесторов.
1⃣ "Золотые" облигации Селигдар.
2⃣ Паевые фонды, инвестирующие в золото.
Например, GOLD (бывший фонд ВТБ), TGLD (Тинькофбанк), SBGD (Сбер).
3⃣ Замещающие облигации. И облигации в юанях.
Список уже публиковал ранее.
4⃣ Акции экспортеров, которые выигрывают от роста валюты.
В первую очередь нефтегаз, металлурги и золотодобытчики.
5⃣ Фьючерсы на золото, серебро, медь и валюту.
Поставил их на последнее место, так как по ним, на мой взгляд, риск стал повышенный, так как не совсем понятно, как будет производиться рассчет цены и какая будет ликвидность, в случае введения санкций против Мосбиржи и НРД.
Стратегия добавления в портфель.
При покупке этих активов важно соблюдать диверсификацию, именно поэтому я перечислил сразу 5 разных активов, хоть некоторые из них очень похожи друг на друга. Лучшей стратегией я считаю распределение денег между этими активами, при этом чем выше актив в данном списке, тем большую долю он займет в моем портфеле.
.........................................
В данном посте я просто перечислил активы, которые мне кажутся наиболее интересными, без подобного описания их особенностей, рисков и возможных плюсов и минусов. В ближайшие дни планирую сделать обзор каждого актива в отдельной статье.
@prudent_invest
Недавно я писал о том, что в сложившихся условиях вырос риск удержания на брокерских счетах валюты и валютных активов, подробнее по ссылке.
Но при этом риск девальвации в этом году достаточно высок (особенно после марта 2024).
А значит очевидное решение — покупать финансовые активы в рублях, но с привязкой к курсу доллара, чтобы и риска блокировки избежать, и в то же время защититься от девальвации. И вот что я планирую покупать в ближайшие месяцы.
5 финансовых активов в рублях для защиты от девальвации для осторожных инвесторов.
1⃣ "Золотые" облигации Селигдар.
2⃣ Паевые фонды, инвестирующие в золото.
Например, GOLD (бывший фонд ВТБ), TGLD (Тинькофбанк), SBGD (Сбер).
3⃣ Замещающие облигации. И облигации в юанях.
Список уже публиковал ранее.
4⃣ Акции экспортеров, которые выигрывают от роста валюты.
В первую очередь нефтегаз, металлурги и золотодобытчики.
5⃣ Фьючерсы на золото, серебро, медь и валюту.
Поставил их на последнее место, так как по ним, на мой взгляд, риск стал повышенный, так как не совсем понятно, как будет производиться рассчет цены и какая будет ликвидность, в случае введения санкций против Мосбиржи и НРД.
Стратегия добавления в портфель.
При покупке этих активов важно соблюдать диверсификацию, именно поэтому я перечислил сразу 5 разных активов, хоть некоторые из них очень похожи друг на друга. Лучшей стратегией я считаю распределение денег между этими активами, при этом чем выше актив в данном списке, тем большую долю он займет в моем портфеле.
.........................................
В данном посте я просто перечислил активы, которые мне кажутся наиболее интересными, без подобного описания их особенностей, рисков и возможных плюсов и минусов. В ближайшие дни планирую сделать обзор каждого актива в отдельной статье.
@prudent_invest