UK 🇬🇧 Finance выпустила annual fraud report 2022

Из примечательных вещей можно выделить:

1) больше всего фрода проходит по онлайн покупкам

2) Romance scams, при котором мошенники входят в доверие и заставляют людей самим переводить деньги, до сих пор самая распространенная схема и ею подверженны люди до 35 лет (неожиданный факт)

3)больше фрода в UK происходит с американскими банковскими карточками, тогда как в Ирландии больше всего схем с британскими карточками

4) Payment System Regulator сейчас обсуждает идею усилить защиту потребителя через введения скоринга банка-отправителя и банка-получателя по тому, как они предотвращают фрод и открытая публикации информации о том, как банки возмещают потребителям потери от фрода (Authorized Push Payment reimbursement)

И есть много другой интересной информации почитать в докладе.


#compliancepractice #fraud #banks #AML #UK #reports

Новый закон Великобритании 🇬🇧 против мошенничества компаний

The Economic Crime and Corporate Transparency Act (the ECCTA) после годичных дебатов получил королевское согласие (Assent) 26 октября 2023 г.

Что меняет данный закон?

✅ для крупных компаний (оборот более £36 млн, более 250 сотрудников, активы более £18 млн) вводится strong liability - строгая ответственность. Компания будет нести уголовную ответственность, если лицо, связанное с ним (например, сотрудники, агенты, дочерние компании и другие лица, оказывающие услуги для него или от его имени), совершает мошенничество с намерением принести пользу организации, и организация не имела разумных процедур для для предотвращения мошенничества (то есть отсутствовала комплаенс-функция). Ожидается публикация руководство reasonable procedures в рамках предотвращения мошенничества.

✅ на смену принципа умышленного нарушения (“directing mind or will”) закрепляется конструкция, согласно которой ответственность за правонарушения и другие действия отдельных лиц может быть возложена на компании (победила теория идентификации юрлица)

✅ Регистрационная палата получила расширенные возможности для проверки личности директоров компаний, удаления мошеннических организаций (фиктивные адреса и адреса, зарегистрированные на номиналов) из реестра компаний и обмена информацией с органами уголовного розыска 30 стран.

✅ Закон также предоставляет судьям новые полномочия по рассмотрению стратегических исков против общественной защиты, известных как SLAPPS (Strategic Lawsuits Against Public Participation), связанных с экономическими преступлениями.

Это судебные дела, используемые влиятельными лицами для запугивания оппонентов. Как отмечается в пресс-релизе,

«российские олигархи, стремящиеся предотвратить журналистику, представляющую общественные интересы, являются известными пользователями таких исков».

#compliancepractice #fraud #compliance #комплаенс #corruption #UK

План по борьбе с корпоративными преступлениями

12 мая 2025 года Мэтью Галеотти, глава уголовного отдела Министерства юстиции («DOJ»), опубликовал новый план по борьбе с преступлениями в сфере профессиональной этики («План по борьбе с преступлениями в сфере профессиональной этики») под названием «Focus, Fairness, and Efficiency in the Fight Against White-Collar Crime». В плане по борьбе с преступлениями в сфере профессиональной этики изложены приоритеты и цели, которые соответствуют уже сформулированным приоритетам администрации «Америка прежде всего», таким как повышение эффективности правительства путем борьбы с мошенничеством на рынках и в государственных программах США, введение тарифов и преследование за распространение наркотиков.

В частности, перечислены десять «областей с высоким уровнем воздействия» (high-impact area):

📌Растраты, мошенничество и злоупотребления, которые «наносят вред» государственному бюджету;
📌Торговое и таможенное мошенничество, включая уклонение от уплаты пошлин;
📌Рыночные манипуляции или другое мошенничество, особенно если они совершаются аффилированными с Китаем компаниями, котирующимися на биржах США, или через них («субъекты с переменным интересом» или «VIE»);
📌Инвестиционное мошенничество;
📌Нарушения санкций;
📌Преступления, связанные с отмыванием денег;
📌Материальная поддержка корпорациями иностранных террористических организаций;
📌Незаконное производство или распространение наркотиков и опиоидов;
📌Взяточничество, которое влияет на национальные интересы США, подрывает национальную безопасность США, наносит ущерб конкурентоспособности предприятий США или обогащает иностранных коррумпированных чиновников; и
📌Преступления, связанные с цифровыми активами, включая мошенничество инвесторов или потребителей и использование цифровых активов в целях содействия преступной деятельности.

#sanctions #fraud #DoJ #compliancepractice #комплаенс