🏦 #банки новые вопросы к #крипто бизнесу
⚠️Помимо стандартных выдержек из банковского комплаенса, типа «расскажите, как вы нажили свои капиталы», «расскажите, как вы устроены изнутри», «покажите вашего бенефициара, желательно пальцем»,
⛔️есть интересные запросы:
- если вы оффшор и по месту регистрации или ведения бизнеса приняты положения об economic substance, докажите, что они к вам применимы (или не применимы), и что вы таки этот substance создали или усиленно над ним работаете (вот прямо счас, согласно плану создания substance, который вы предварительно подготовили и делаете);
- почему, если вы оффшор, вы таки не пошли в местный оффшорный банк и не стали там открывать счёт (реально ж ближе), и если пытались, почему вам отказали;
- имеет ли право конечный бенефициар на получение дохода в виде дивидендов от компаний, мажоритарными акционерами которых являются частные лица или компании из США и ЕС (потому как если ответ «да», просят указать весь перечень таких компаний и лиц);
- ваша корпоративная структура, почему она такая? Чем обусловлено создание структуры (с точки зрения экономического содержания проекта и планирования cash flow), кроме как «мы так видим» и «так получилось»?
Источник: https://www.facebook.com/anastasia.everskova
⚠️Помимо стандартных выдержек из банковского комплаенса, типа «расскажите, как вы нажили свои капиталы», «расскажите, как вы устроены изнутри», «покажите вашего бенефициара, желательно пальцем»,
⛔️есть интересные запросы:
- если вы оффшор и по месту регистрации или ведения бизнеса приняты положения об economic substance, докажите, что они к вам применимы (или не применимы), и что вы таки этот substance создали или усиленно над ним работаете (вот прямо счас, согласно плану создания substance, который вы предварительно подготовили и делаете);
- почему, если вы оффшор, вы таки не пошли в местный оффшорный банк и не стали там открывать счёт (реально ж ближе), и если пытались, почему вам отказали;
- имеет ли право конечный бенефициар на получение дохода в виде дивидендов от компаний, мажоритарными акционерами которых являются частные лица или компании из США и ЕС (потому как если ответ «да», просят указать весь перечень таких компаний и лиц);
- ваша корпоративная структура, почему она такая? Чем обусловлено создание структуры (с точки зрения экономического содержания проекта и планирования cash flow), кроме как «мы так видим» и «так получилось»?
Источник: https://www.facebook.com/anastasia.everskova
Forwarded from Деньги. Инвестиции. Налоги (money)
🎥🇪🇦Испания и ваши траты: как налоговая проверяет зарубежные карты
Новый ролик у меня на канале про траты карт Грузии, Армении, Казахстана, постоянно проживая в Испании
Не забываем подписываться и ставить лайки
📌 Налоговая Испании может начать проверку, если ваши расходы не соответствуют доходам
00:00 - Введение: почему траты по зарубежным картам привлекают внимание
00:09 - Меня отвлекли проезжающие мимо две Lamborghini и Bently
00:45 - Я трачу, проживая в Испании, банковские карты стран СНГ. Я невидимка?
01:30 - Как Испания узнаёт о ваших тратах: доставка, карты лояльности, приложения.
02:30 - Статистика по раскрытым счетам испанских резидентов.
03:45 - Каталог люксовых поставщиков: кто и что сообщает в налоговую.
05:15 - Что делать, если ваши траты превышают доходы.
06:45 - Главная рекомендация: соразмерность и нормы приличия
Предыдущие видео:
🎥Налоги в Испании: простые ответы на сложные вопросы
🎥Испания и стартапы: реальная поддержка или иллюзия развития?
Отдельная благодарность за
👍лайк 👉 налог на благодарность ещё не ввели
👍комментарий 👉 я всегда отвечаю!
Впереди больше полезного контента для тех, кто живёт, работает, открывает бизнес или инвестирует под испанским солнцем, так что не пропустите!
#подкаст #бытовое #банки
Новый ролик у меня на канале про траты карт Грузии, Армении, Казахстана, постоянно проживая в Испании
Не забываем подписываться и ставить лайки
📌 Налоговая Испании может начать проверку, если ваши расходы не соответствуют доходам
00:00 - Введение: почему траты по зарубежным картам привлекают внимание
00:09 - Меня отвлекли проезжающие мимо две Lamborghini и Bently
00:45 - Я трачу, проживая в Испании, банковские карты стран СНГ. Я невидимка?
01:30 - Как Испания узнаёт о ваших тратах: доставка, карты лояльности, приложения.
02:30 - Статистика по раскрытым счетам испанских резидентов.
03:45 - Каталог люксовых поставщиков: кто и что сообщает в налоговую.
05:15 - Что делать, если ваши траты превышают доходы.
06:45 - Главная рекомендация: соразмерность и нормы приличия
Предыдущие видео:
🎥Налоги в Испании: простые ответы на сложные вопросы
🎥Испания и стартапы: реальная поддержка или иллюзия развития?
Отдельная благодарность за
👍лайк 👉 налог на благодарность ещё не ввели
👍комментарий 👉 я всегда отвечаю!
Впереди больше полезного контента для тех, кто живёт, работает, открывает бизнес или инвестирует под испанским солнцем, так что не пропустите!
#подкаст #бытовое #банки
YouTube
Испания и ваши траты: как налоговая проверяет зарубежные карты.
📌 Знаете ли вы, что налоговая Испании может начать проверку, если ваши расходы не соответствуют доходам? Узнайте, как избежать проблем при использовании карт стран СНГ в Испании, на что обращают внимание инспекторы, и как минимизировать риски. Подробности…
👍20❤5🔥3
Forwarded from Деньги. Инвестиции. Налоги (money)
🇪🇸💰Штраф 150 000 евро за снятие нала в Испании. Что, правда? 👀
Мне сегодня 45ый раз переслали пост про новые штрафы в Испании
Давайте разбираться 😊
Началось все с ужесточения в Испании контроля за банковскими операциями физ лиц. Вводят с 2026 года!
❓Что вводят? Информационные отчеты от всех банков и финтехов об операциях физлиц:
👉 ежемесячные отчеты по остаткам на счетах испанских резидентов
👉 ежемесячные отчеты по операциям предпринимателей
👉 годовые отчеты по займам свыше 6000€
👉 готовые отчеты по наличным операциям свыше 3000€
👉 годовые отчеты по всем картам с операциями свыше 25 000€
Отчеты обязаны предоставлять банки и финтехи
❓Откуда взяли штрафы про 150 000€?
Из закона о предотвращении отмывания капитала и финансирования терроризма, действующему с 2010 года (Ley 10/2010, de 28 de abril)
Закон 10/2010 обязывает банки соблюдать:
✅ Идентификация клиентов перед началом сотрудничества
✅ Анализ операций для выявления подозрительной активности
✅ Уведомление SEPBLAC о подозрительных транзакциях
✅ Обучение персонала для распознавания признаков отмывания
✅ Хранение документов минимум 10 лет
‼️Также в нем обязательства для физ лиц: должны подать предварительную декларацию в следующих случаях:
- при ввозе или вывозе наличных или аналогичных средств на сумму от 10 000 € через границу
- при перемещении по территории Испании от 100 000€
💥Штраф от 600€ до 50% от суммы. Но мы это все знаем с 2010 года
‼️Что считается отмыванием капитала?
- Конвертация или передача средств, полученных преступным путём.
- Сокрытие их происхождения или владельцев.
- Владение или использование «грязных» денег.
- Помощь или участие в подобных действиях.
‼️Типы нарушений и санкции:
Очень серьёзные: неуведомление о подозрительной операции, участие в отмывании, систематическое игнорирование проверки клиентов, подделка или уничтожение документов.
💥 Штраф от 150 000€ до 10% оборота, приостановка до 3 лет, дисквалификация до 5 лет
Серьёзные: отсутствие внутреннего контроля, плохая подготовка персонала, нарушения хранения документации.
💥 Штраф от 60 000€ до 10% оборота, приостановка до 1 года, дисквалификация до 3 лет.
Лёгкие: небрежность в выполнении обязанностей.
💥 Предупреждение или штраф до 60 000€
📌Вы же понимаете, что это касается банков и финтехов?
📌Вы же понимаете, что чтобы внести 3000 € в банк (которые потом будет снимать налом), надо на входе предоставить все анализы в хурадо переводе и подтверждения происхождения?
В общем, паника отменяется 😊
#налоги #испания #банки
Мне сегодня 45ый раз переслали пост про новые штрафы в Испании
Давайте разбираться 😊
Началось все с ужесточения в Испании контроля за банковскими операциями физ лиц. Вводят с 2026 года!
❓Что вводят? Информационные отчеты от всех банков и финтехов об операциях физлиц:
👉 ежемесячные отчеты по остаткам на счетах испанских резидентов
👉 ежемесячные отчеты по операциям предпринимателей
👉 годовые отчеты по займам свыше 6000€
👉 готовые отчеты по наличным операциям свыше 3000€
👉 годовые отчеты по всем картам с операциями свыше 25 000€
Отчеты обязаны предоставлять банки и финтехи
❓Откуда взяли штрафы про 150 000€?
Из закона о предотвращении отмывания капитала и финансирования терроризма, действующему с 2010 года (Ley 10/2010, de 28 de abril)
Закон 10/2010 обязывает банки соблюдать:
✅ Идентификация клиентов перед началом сотрудничества
✅ Анализ операций для выявления подозрительной активности
✅ Уведомление SEPBLAC о подозрительных транзакциях
✅ Обучение персонала для распознавания признаков отмывания
✅ Хранение документов минимум 10 лет
‼️Также в нем обязательства для физ лиц: должны подать предварительную декларацию в следующих случаях:
- при ввозе или вывозе наличных или аналогичных средств на сумму от 10 000 € через границу
- при перемещении по территории Испании от 100 000€
💥Штраф от 600€ до 50% от суммы. Но мы это все знаем с 2010 года
‼️Что считается отмыванием капитала?
- Конвертация или передача средств, полученных преступным путём.
- Сокрытие их происхождения или владельцев.
- Владение или использование «грязных» денег.
- Помощь или участие в подобных действиях.
‼️Типы нарушений и санкции:
Очень серьёзные: неуведомление о подозрительной операции, участие в отмывании, систематическое игнорирование проверки клиентов, подделка или уничтожение документов.
💥 Штраф от 150 000€ до 10% оборота, приостановка до 3 лет, дисквалификация до 5 лет
Серьёзные: отсутствие внутреннего контроля, плохая подготовка персонала, нарушения хранения документации.
💥 Штраф от 60 000€ до 10% оборота, приостановка до 1 года, дисквалификация до 3 лет.
Лёгкие: небрежность в выполнении обязанностей.
💥 Предупреждение или штраф до 60 000€
📌Вы же понимаете, что это касается банков и финтехов?
📌Вы же понимаете, что чтобы внести 3000 € в банк (которые потом будет снимать налом), надо на входе предоставить все анализы в хурадо переводе и подтверждения происхождения?
В общем, паника отменяется 😊
#налоги #испания #банки
Telegram
Деньги. Инвестиции. Налоги
🇪🇦🏦Испания приняла ужесточения контроля за операциями по счетам, о которых я писала ранее
Опубликован Королевский указ 253/2025 от 1 апреля (BOE-A-2025-6599). Что в нем:
‼️Ежемесячная отчётность по счетам предоставляют банки, платёжные учреждения, эмитенты…
Опубликован Королевский указ 253/2025 от 1 апреля (BOE-A-2025-6599). Что в нем:
‼️Ежемесячная отчётность по счетам предоставляют банки, платёжные учреждения, эмитенты…
👍7❤5
В преддверии 10-й ежегодной российской юридической конференции «Российский бизнес за рубежом в условиях геополитической неопределенности – выход есть!» Международная юридическая группа Amond & Smith Ltd, Юридический Форум Мастеров и Академия BEPS приглашают вас 15 мая (Четверг) в 11:00 (МСК) на эксклюзивное ОН-ЛАЙН мероприятие: Круглый стол для IT-компаний — «Как выйти на рынок ОАЭ и другие международные рынки: практический план действий».
👥 Ключевые эксперты:
▪️ Михаил Зимянин — Управляющий партнёр и основатель Amond & Smith Ltd.
▪️ Владимир Фокин — Партнер, руководитель практики налогов и валютного регулирования Amond & Smith Ltd., партнер Адвокатского бюро «Линия Права», кандидат юридических наук, адвокат, автор учебных пособий.
▪️ Эльза Хайрутдинова — Руководитель офиса Amond & Smith Ltd. в Дубае (Объединенные Арабские Эмираты)
▪️ Софья Гурова — Руководитель группы международного налогового планирования Amond & Smith Ltd.
▪️ Кирилл Бондаренко — Руководитель группы международного налогового планирования Amond & Smith Ltd., Член Палаты Налоговых Консультантов РФ.
▪️ Евгений Рубинчик — руководитель Торгового Представительства РФ в Финляндии
▪️ Рустам Вахитов — Сооснователь Академии BEPS
▪️ Николай Андреев — Ведущий налоговый эксперт, основатель Юридического Форума Мастеров
▪️ Андрей Власов — Руководитель юридического департамента IThub
▪️ Ирина Гриднева, группа компаний Т8
▪️ Екатерина Малышева — налоговый директор AliExpress
▪️ Антон Торопцев — Руководитель налогового департамента, Международная фармацевтическая компания Teva
В программе круглого стола:
✅ Актуальные вопросы работы в ОАЭ. Виды компаний и различия между ними
✅ ОАЭ и налогообложение - что нужно знать? Ответы на Ваши вопросы
✅ Практикум (налоговое структурирование) расширения бизнеса - как безопасно работать на российском и зарубежных рынках
✅ Льготные налоговые режимы для IT - Гонконг, ОАЭ, Бахрейн, Казахстан, Саудовская Аравия
✅ Искусственный интеллект в ВЭД, аналитике и работе экспертов
Почему стоит участвовать?
Будут рассмотрены:
✅ Актуальные стратегии выхода на рынки ОАЭ и других стран
✅ Практические ответы на актуальные юридические и налоговые вопросы деятельности международных компаний
✅ Инсайты по применению ИИ в юридической практике
✅ Смоделированные кейсы:
- выход IT компании на международный рынок
- построение вертикально интегрированного холдинга;
➡️ Участие свободное. Обязательная регистрация по ссылке.
📥 Вопросы спикерам можете направить на нашу почту: [email protected]
➡️ Бонус - презентация "Обзор успешных кейсов выхода IT компаний на внешние рынки" - по ссылке.
➡️ Для участников предусмотрен отдельный чат, присоединяйтесь по ссылке.
💻 Подробнее про открытие бизнеса в ОАЭ.
📞 По всем вопросам свяжитесь с нами: +7 (495) 419-16-23
✍ Подписаться
#AmondSmith #бизнес #санкции #налоги #банки #счета #счетзарубежом #ОАЭ
В программе круглого стола:
Почему стоит участвовать?
Будут рассмотрены:
- выход IT компании на международный рынок
- построение вертикально интегрированного холдинга;
#AmondSmith #бизнес #санкции #налоги #банки #счета #счетзарубежом #ОАЭ
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍6❤3👎3🔥2👏2