Всё чаще в личке поднимается вопрос "банковского сопровождения".
Давайте разберём эту тему. Такая тема действительно раньше имело место быть. Когда сверху менеджеру спускали бумагу, с требованием чтобы он в течение 3-х дней связался с клиентом и закрыл расчётный счёт. Тот естественно тянул до последнего и блокировал счёт в удобный момент. Сейчас это в прошлом, очень сомневаюсь, что в каких-то банках остались такие технологии.
Единственное сопровождение, которое реально существует - через финансовый мониторинг банка. Когда вам дают за очень короткое время принять/раскидать большую сумму денег (даже на физиков). Такое действительно есть, это правда.
Но это не значит что менеджеры/управляющие отделений не нужны. Обнальщикам с ними работать комфортнее. Некоторые в зависимости от банка могут влиять на открытие расчётных счетов проблемным фирмам, чтобы, допустим, "выгнать" заблокированные деньги. Или закрыть расчётный счёт, отправив остаток на контрагента. Отношения, как правило, максимально простые и понятные обеим сторонам платишь фиксированную цену за услугу. Например, открытие счёта 1 рубль, открытие счёта в 550/639 списке – 1,5 рубля, в чёрном списке ЦБ - 2 рубля.
Ещё сотрудники банков могут давать полезную информацию про то, как у них работают другие фирмы и какие новые продукты у них присутствуют в банках. Как правило, всё новое потенциально может имеет лазейки и уязвимости.
Поэтому, если вас причёсывают что у меня свой СБ-шник в банке или вон та девонька спит с председателем банка, а он за это даёт ей возможность пошалить в банке. Знайте что никакой секс или любые другие отношения не равноценны стоимости банковской лицензии. В вас, скорее всего, видят лоха, которого пытаются постричь. А ведь много и таких, кто сам себе придумывает сказки, и ищет личных парикмахеров..
#ОБанках #СказкиЛохам
@Ob_nal
Давайте разберём эту тему. Такая тема действительно раньше имело место быть. Когда сверху менеджеру спускали бумагу, с требованием чтобы он в течение 3-х дней связался с клиентом и закрыл расчётный счёт. Тот естественно тянул до последнего и блокировал счёт в удобный момент. Сейчас это в прошлом, очень сомневаюсь, что в каких-то банках остались такие технологии.
Единственное сопровождение, которое реально существует - через финансовый мониторинг банка. Когда вам дают за очень короткое время принять/раскидать большую сумму денег (даже на физиков). Такое действительно есть, это правда.
Но это не значит что менеджеры/управляющие отделений не нужны. Обнальщикам с ними работать комфортнее. Некоторые в зависимости от банка могут влиять на открытие расчётных счетов проблемным фирмам, чтобы, допустим, "выгнать" заблокированные деньги. Или закрыть расчётный счёт, отправив остаток на контрагента. Отношения, как правило, максимально простые и понятные обеим сторонам платишь фиксированную цену за услугу. Например, открытие счёта 1 рубль, открытие счёта в 550/639 списке – 1,5 рубля, в чёрном списке ЦБ - 2 рубля.
Ещё сотрудники банков могут давать полезную информацию про то, как у них работают другие фирмы и какие новые продукты у них присутствуют в банках. Как правило, всё новое потенциально может имеет лазейки и уязвимости.
Поэтому, если вас причёсывают что у меня свой СБ-шник в банке или вон та девонька спит с председателем банка, а он за это даёт ей возможность пошалить в банке. Знайте что никакой секс или любые другие отношения не равноценны стоимости банковской лицензии. В вас, скорее всего, видят лоха, которого пытаются постричь. А ведь много и таких, кто сам себе придумывает сказки, и ищет личных парикмахеров..
#ОБанках #СказкиЛохам
@Ob_nal
У нас в Илиту примерно месяц назад вступил товарищ из Казахстана. Далее его текст.
Читаю и охреневаю от вашей налоговой. Делюсь нашим опытом, может, кому полезно будет.
У нас ЮЛ регистрируется через управление юстиции. Постановка на НДС и на формы ведения учета через электронный кабинет. Ключ в налоговой можно взять по доверенности, да и в принципе все можно сделать по доверенности. Какого … они вам допрос устраивают, мне не понять.
У нас допрос устраивают в 2 случаях: долги по налогам, не обнаружение по месту регистрации. Тогда только директор лично должен объяснительную сдать. В остальных случаях доверенность!
Банки информацию налоговой предоставляют, только в рамках ведения уголовных дел. Без запроса – нет. Лимитов по снятию кэша с карты физиков нет, с юриками немного по сложнее.
Банки живут своей жизнью. Нет-нет, по подтверждающим докам мозги парят. Но 115 у нас нет, заблокировать счет не могут.
Единственное, с этого года все сф на электронный документооборот перевели, камералка теперь очень мало времени занимает. Если до этого отчёты могли годами досдавать и пересдавать, то сейчас 3-6 месяцев до блока счета от налоговой.
В целом отлично.
Есть карты по которым за последние 2-3 года около 10 млн$ сняли, и до сих пор действуют (кому интересно могу скрин скинуть).
У нас не надо париться с карточками.
Единственное с чем паримся - это с номиналами. Но думаю, что у всех такие проблемы присутствуют.
Есть понятие смертники. Это тяжелобольные, которые на грани. С ними подороже, но и закрывать с ними попроще. Они семье денег оставят, либо покайфуют напоследок. Нет человека, не на кого долги государству вешать.
На канале писали про то, как номиналы иногда страдают. У нас делают так в Казахстане: у каждого есть ИИН. При Смене фамилии и имени (хочу как у деда или имя не нравится), присваивается новый ИИН. За определенную плату это не вносится в систему. По сути, новый человек родился.
Есть одна схема. Человек едет, к примеру, в Киргизию на отдых (билет, граница, все дела). И тут по бумагам он умирает (дтп, болезнь). А лет 30-40 назад рождается в Киргизии человек с новым ФИО и весь пакет документов (но уже гражданин Киргизии). За 2-3 дня получает вид на жительство в Казахстане и живет спокойно дальше.
Это было популярно, когда все через кредиты в банках деньги вытаскивали, а возвращать не хотели. Может, кому интересна схема будет.
На десерт:
Уголовная ответственность наступает только после неуплаты 50.000 мрп в бюджет.
До 50,000 мрп- по ч.1 только штраф примерно 10К$. По ч.3 до 3 лет. Но политика государства: лучше пусть он нам заплатит, чем его 3 года обеспечивать.
50,000 мрп, это примерно 180 млн рублей оборота.
У нас достаточно сказать налоговой, что ты не при делах, тебя ввели в заблуждение и тобой воспользовались, как они сразу хватаются за другого. Плюс менталитет у нас немного отличается.
#ОБанках #Налоговая #Казахстан #Илитачат
Мне кажется, обнальщик, после смерти попадает не в рай и не в ад, а в Казахстан.(c)😂
@Ob_nal
Читаю и охреневаю от вашей налоговой. Делюсь нашим опытом, может, кому полезно будет.
У нас ЮЛ регистрируется через управление юстиции. Постановка на НДС и на формы ведения учета через электронный кабинет. Ключ в налоговой можно взять по доверенности, да и в принципе все можно сделать по доверенности. Какого … они вам допрос устраивают, мне не понять.
У нас допрос устраивают в 2 случаях: долги по налогам, не обнаружение по месту регистрации. Тогда только директор лично должен объяснительную сдать. В остальных случаях доверенность!
Банки информацию налоговой предоставляют, только в рамках ведения уголовных дел. Без запроса – нет. Лимитов по снятию кэша с карты физиков нет, с юриками немного по сложнее.
Банки живут своей жизнью. Нет-нет, по подтверждающим докам мозги парят. Но 115 у нас нет, заблокировать счет не могут.
Единственное, с этого года все сф на электронный документооборот перевели, камералка теперь очень мало времени занимает. Если до этого отчёты могли годами досдавать и пересдавать, то сейчас 3-6 месяцев до блока счета от налоговой.
В целом отлично.
Есть карты по которым за последние 2-3 года около 10 млн$ сняли, и до сих пор действуют (кому интересно могу скрин скинуть).
У нас не надо париться с карточками.
Единственное с чем паримся - это с номиналами. Но думаю, что у всех такие проблемы присутствуют.
Есть понятие смертники. Это тяжелобольные, которые на грани. С ними подороже, но и закрывать с ними попроще. Они семье денег оставят, либо покайфуют напоследок. Нет человека, не на кого долги государству вешать.
На канале писали про то, как номиналы иногда страдают. У нас делают так в Казахстане: у каждого есть ИИН. При Смене фамилии и имени (хочу как у деда или имя не нравится), присваивается новый ИИН. За определенную плату это не вносится в систему. По сути, новый человек родился.
Есть одна схема. Человек едет, к примеру, в Киргизию на отдых (билет, граница, все дела). И тут по бумагам он умирает (дтп, болезнь). А лет 30-40 назад рождается в Киргизии человек с новым ФИО и весь пакет документов (но уже гражданин Киргизии). За 2-3 дня получает вид на жительство в Казахстане и живет спокойно дальше.
Это было популярно, когда все через кредиты в банках деньги вытаскивали, а возвращать не хотели. Может, кому интересна схема будет.
На десерт:
Уголовная ответственность наступает только после неуплаты 50.000 мрп в бюджет.
До 50,000 мрп- по ч.1 только штраф примерно 10К$. По ч.3 до 3 лет. Но политика государства: лучше пусть он нам заплатит, чем его 3 года обеспечивать.
50,000 мрп, это примерно 180 млн рублей оборота.
У нас достаточно сказать налоговой, что ты не при делах, тебя ввели в заблуждение и тобой воспользовались, как они сразу хватаются за другого. Плюс менталитет у нас немного отличается.
#ОБанках #Налоговая #Казахстан #Илитачат
Мне кажется, обнальщик, после смерти попадает не в рай и не в ад, а в Казахстан.(c)😂
@Ob_nal