По просьбе подписчиков запилю цикл статей истории обнала.
Большую роль в обнале сыграло существование в СССР "административно-плановой экономической системы". Т.е. между физическими и юридическими лицами деньги "гоняли" наличными.
В начале 90-х падает ВВП, экономические показатели летят в пятую точку - инфляция, возникает вопрос вывода денежных потоков. Подоходный налог в то время загонял бизнес в тень ведь ставка порой достигала 40 %. Но бизнес не растерялся до них быстро дошло что зарплату можно выдавать напрямую из кассы. От этого и пошло выражение "зарплата в конверте"
Само понятие "обналичивание" и вид незаконной экономической деятельности сложилось в конце 80-х гг. на территории бывшего СССР. После отмены тотального запрета предпринимательской деятельности, в частности, вступления в силу Закона СССР от 26 мая 1988 г. № 8998-XI «О кооперации в СССР».
Затем комсомольские и партийные первопроходцы стали создавать при райкомах комсомола хозрасчетные производственные организации. К примеру Госбанк СССР перечислял деньги на развитие научных технологий, но прорыв был только на бумагах. По факту деньги осваивались совершенно в другом направлении.
До 1995 г. обнальщики даже не парились с маскировкой под легальную деятельность. Регистрировали фирмы, открыто рекламировали услуги. Закон? Не, не слышали. Государство видя всё это безобразие пыталось ввести политику "шоковой терапии" - убрать наличку из оборота. Деятельность ряда отраслей была парализована. Более 60 % расчетов происходило по бартеру. А зарплаты выдавали товаром который они сами же производили.
Услугами обнальщиков открыто пользовались не только обычные комерсы, но и руководители гос. учреждений и предприятий. Предложений на рынке незаконной банковской деятельности стало гораздо больше чем был спрос. Несмотря на то, в то время за это сажали на долго, в этой сфере образовалась большая конкуренция.
В 1995 комиссия за обнал упала с 15-18 % до 5-7 %, а с 2001 г. колебались от 1 до 2,5 %.
Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России), который приступил к выполнению возложенных на него задач с 1 февраля 2002 года.
В третьем квартале 2005 г. произошел резкий рост - до 4 % от суммы проводимой операции. Произошло это из-за того что Финмониторинг начал работать, риски стали расти, а обнальщиков стали закрывать гораздо чаще.
#ИсторияОбнала
@Ob_nal
Большую роль в обнале сыграло существование в СССР "административно-плановой экономической системы". Т.е. между физическими и юридическими лицами деньги "гоняли" наличными.
В начале 90-х падает ВВП, экономические показатели летят в пятую точку - инфляция, возникает вопрос вывода денежных потоков. Подоходный налог в то время загонял бизнес в тень ведь ставка порой достигала 40 %. Но бизнес не растерялся до них быстро дошло что зарплату можно выдавать напрямую из кассы. От этого и пошло выражение "зарплата в конверте"
Само понятие "обналичивание" и вид незаконной экономической деятельности сложилось в конце 80-х гг. на территории бывшего СССР. После отмены тотального запрета предпринимательской деятельности, в частности, вступления в силу Закона СССР от 26 мая 1988 г. № 8998-XI «О кооперации в СССР».
Затем комсомольские и партийные первопроходцы стали создавать при райкомах комсомола хозрасчетные производственные организации. К примеру Госбанк СССР перечислял деньги на развитие научных технологий, но прорыв был только на бумагах. По факту деньги осваивались совершенно в другом направлении.
До 1995 г. обнальщики даже не парились с маскировкой под легальную деятельность. Регистрировали фирмы, открыто рекламировали услуги. Закон? Не, не слышали. Государство видя всё это безобразие пыталось ввести политику "шоковой терапии" - убрать наличку из оборота. Деятельность ряда отраслей была парализована. Более 60 % расчетов происходило по бартеру. А зарплаты выдавали товаром который они сами же производили.
Услугами обнальщиков открыто пользовались не только обычные комерсы, но и руководители гос. учреждений и предприятий. Предложений на рынке незаконной банковской деятельности стало гораздо больше чем был спрос. Несмотря на то, в то время за это сажали на долго, в этой сфере образовалась большая конкуренция.
В 1995 комиссия за обнал упала с 15-18 % до 5-7 %, а с 2001 г. колебались от 1 до 2,5 %.
Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём» был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России), который приступил к выполнению возложенных на него задач с 1 февраля 2002 года.
В третьем квартале 2005 г. произошел резкий рост - до 4 % от суммы проводимой операции. Произошло это из-за того что Финмониторинг начал работать, риски стали расти, а обнальщиков стали закрывать гораздо чаще.
#ИсторияОбнала
@Ob_nal
История обнала ч 2
Хочу вспомнить Мишу Ходорковского, в конце 80-х он начинал свой бизнес как раз-таки с обнала. Сотрудничал он с центром молодежи, который в свою очередь был под государственным крылом. Деньги выводили под видом оказанной помощи или восстановлению каких-либо дворцов культуры. Всем было хорошо, и никто против ничего не говорил. Ведь получить свои деньги наличными должен был каждый начиная от заказчик и бандитской «крыши» до исполнителя.
Одно из первых упоминаний схемы по обналу в повести «временных лет» было в начале 90-х.
Самое крупное дело тогда заварили чеченцы. Сами они додумались или им помогли сверху неясно. Но суть была в следующем: чеченцы задумали вывести деньги с пенсионного фонда, подделав все документы. Прозвали эту тему «чеченским авизо». В начале 90-х были в ходу липовые банковские поручения. Чеченские бандиты с такими доками за два года вывели под триллион рублей. Обналичивали всю эту сумму примерно 900 банков и 2000 контор по всей нашей необъятной Родине.
Так же одна их схем хорошо работала через рекламные агентства и телекомпании. На тот момент это был один из самых рабочих вариантов по обналу. Но наши ребята из правительства заметили это и решили ввести налог на рекламу. Но что тут говорить, когда в метро продавались листовки со схемами и в газетах можно было прочесть подобный пошаговый обход налоговой. В итоге ни каких результатов эти меры не дали.
Еще некоторые более прошареные ребята заключали договора со страховыми организациями. Расчеты между ними были в векселях и через третьи лица. Комиссия по такой схеме была от 1 до 10 % все зависило от суммы заказа.
Из-за конкуренции все труднее было найти свою нишу, налоговое законодательство было просто идиотским с 1 рубля прибыли забирали 80% если платить за все и по-честному. Ну и конечно же рэкитиры выбивал последние деньги. Тут поневоле начинаешь искать обходные и зачастую противозаконные тропинки.
Схем тогда было много, и работать было интереснее. Проходили даже самые простые, которые само собой сейчас заметит любой, даже самый тупой налоговик. Самая простая это перевод за якобы выполненные услуги. Тут все ясно, подделали акты перевели бабки и 10% комиссии, все и думать ничего не надо. Иногда в банках светились дропы с паспортами их стран СНГ. Таких ребят ни налоговая ни банк не могли быстро проверить и нал уходил через них безвозвратно.
На память приходят воспоминания про суд Френкеля. Бывший глава «вип-банка» заказал в 2006 г. киллеру Козлова (первого зама председателя ЦБ), он в свою очередь в 2005 провел пару реформ, которые затянули гайки обнальщикам. Но после убийства ставки упали до 2% и продержались так до 2013 г. Но в ноябре 2013 у «мастер банка» который был на 2 месте топ 100 надежных банков ЦБ отзывают лицензию. Причина, как и у большинства банков. На деле же, там была огромная дыра, которая потянула за собой повышение ставки по обналу до 6 %. И можно сказать, что с этого момента и начинается отсчет охоты за обнальщиками.
#ИсторияОбнала
@Ob_nal
Хочу вспомнить Мишу Ходорковского, в конце 80-х он начинал свой бизнес как раз-таки с обнала. Сотрудничал он с центром молодежи, который в свою очередь был под государственным крылом. Деньги выводили под видом оказанной помощи или восстановлению каких-либо дворцов культуры. Всем было хорошо, и никто против ничего не говорил. Ведь получить свои деньги наличными должен был каждый начиная от заказчик и бандитской «крыши» до исполнителя.
Одно из первых упоминаний схемы по обналу в повести «временных лет» было в начале 90-х.
Самое крупное дело тогда заварили чеченцы. Сами они додумались или им помогли сверху неясно. Но суть была в следующем: чеченцы задумали вывести деньги с пенсионного фонда, подделав все документы. Прозвали эту тему «чеченским авизо». В начале 90-х были в ходу липовые банковские поручения. Чеченские бандиты с такими доками за два года вывели под триллион рублей. Обналичивали всю эту сумму примерно 900 банков и 2000 контор по всей нашей необъятной Родине.
Так же одна их схем хорошо работала через рекламные агентства и телекомпании. На тот момент это был один из самых рабочих вариантов по обналу. Но наши ребята из правительства заметили это и решили ввести налог на рекламу. Но что тут говорить, когда в метро продавались листовки со схемами и в газетах можно было прочесть подобный пошаговый обход налоговой. В итоге ни каких результатов эти меры не дали.
Еще некоторые более прошареные ребята заключали договора со страховыми организациями. Расчеты между ними были в векселях и через третьи лица. Комиссия по такой схеме была от 1 до 10 % все зависило от суммы заказа.
Из-за конкуренции все труднее было найти свою нишу, налоговое законодательство было просто идиотским с 1 рубля прибыли забирали 80% если платить за все и по-честному. Ну и конечно же рэкитиры выбивал последние деньги. Тут поневоле начинаешь искать обходные и зачастую противозаконные тропинки.
Схем тогда было много, и работать было интереснее. Проходили даже самые простые, которые само собой сейчас заметит любой, даже самый тупой налоговик. Самая простая это перевод за якобы выполненные услуги. Тут все ясно, подделали акты перевели бабки и 10% комиссии, все и думать ничего не надо. Иногда в банках светились дропы с паспортами их стран СНГ. Таких ребят ни налоговая ни банк не могли быстро проверить и нал уходил через них безвозвратно.
На память приходят воспоминания про суд Френкеля. Бывший глава «вип-банка» заказал в 2006 г. киллеру Козлова (первого зама председателя ЦБ), он в свою очередь в 2005 провел пару реформ, которые затянули гайки обнальщикам. Но после убийства ставки упали до 2% и продержались так до 2013 г. Но в ноябре 2013 у «мастер банка» который был на 2 месте топ 100 надежных банков ЦБ отзывают лицензию. Причина, как и у большинства банков. На деле же, там была огромная дыра, которая потянула за собой повышение ставки по обналу до 6 %. И можно сказать, что с этого момента и начинается отсчет охоты за обнальщиками.
#ИсторияОбнала
@Ob_nal