#офз #инфляция
Можно ли через облигации защитить себя от инфляции?
Тут поступило предложение расписать про ОФЗ-ИН. Расписал: Sponsr или Boosty.
Штука в общем-то простая. Но надо только мозг слегка повернуть. В нормальных не-ЛГБТ облигациях номинал постоянен. И всё логично. А тут он двигается. И сразу много что приходит в движение. А через это не всё возможно просчитать.
С одной стороны выплаты растут на 50% за 4 года (к примеру). С другой – а они по отношению к вложенному как-то не очень.
Вот и думай. А лучше читай на моих проектах.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Можно ли через облигации защитить себя от инфляции?
Тут поступило предложение расписать про ОФЗ-ИН. Расписал: Sponsr или Boosty.
Штука в общем-то простая. Но надо только мозг слегка повернуть. В нормальных не-ЛГБТ облигациях номинал постоянен. И всё логично. А тут он двигается. И сразу много что приходит в движение. А через это не всё возможно просчитать.
С одной стороны выплаты растут на 50% за 4 года (к примеру). С другой – а они по отношению к вложенному как-то не очень.
Вот и думай. А лучше читай на моих проектах.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#облигации #офз
Продолжаем знакомиться с различными видами облигаций. ОФЗ-АД.
ОФЗ-АД – ОФЗ с Амортизацией Долга. Всё достаточно просто. У нас есть номинальная стоимость облигации. Как мы ранее поняли, это сумма, которую вам вернет эмитент при погашении облигации. Основной долг. И он возвращается в момент гашения облигации. Но только не в данном случае. Амортизация долга подразумевает возврат номинала не единой выплатой, а постепенно, частями, к примеру, каждые полгода или год.
Ну такая стандартная теория для начала. А почему оно нафиг не надо (не всегда), читаем у меня на Sponsr или Boosty.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Продолжаем знакомиться с различными видами облигаций. ОФЗ-АД.
ОФЗ-АД – ОФЗ с Амортизацией Долга. Всё достаточно просто. У нас есть номинальная стоимость облигации. Как мы ранее поняли, это сумма, которую вам вернет эмитент при погашении облигации. Основной долг. И он возвращается в момент гашения облигации. Но только не в данном случае. Амортизация долга подразумевает возврат номинала не единой выплатой, а постепенно, частями, к примеру, каждые полгода или год.
Ну такая стандартная теория для начала. А почему оно нафиг не надо (не всегда), читаем у меня на Sponsr или Boosty.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#облигации #офз #инфляция
Добьём же облигации!
Я, дорогие друзья, рассказал вам про облигации. Про всякие. Про государственные. Про негосударственные. Про простые. Про непростые. С изменяющимся в зависимости от инфляции номиналом. И с номиналом, выплачивающимся частями. Но один вид мы еще не рассмотрели. А чтобы закруглить картину, надо рассмотреть. Тогда мы будем видеть и понимать весь спектр.
Остался у нас еще один вариант, который зависит от инфляции. Только если в прошлый раз у нас номинал был привязан к инфляции, и через это рос купонный доход. То сейчас номинал оставим в покое. А расти у нас будет сам купонный доход. Напрямую. Его ставка. К номиналу. Или падать.
Подробности на Sponsr или Boosty.
Постоянно путаюсь в этих аббревиатурах.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Добьём же облигации!
Я, дорогие друзья, рассказал вам про облигации. Про всякие. Про государственные. Про негосударственные. Про простые. Про непростые. С изменяющимся в зависимости от инфляции номиналом. И с номиналом, выплачивающимся частями. Но один вид мы еще не рассмотрели. А чтобы закруглить картину, надо рассмотреть. Тогда мы будем видеть и понимать весь спектр.
Остался у нас еще один вариант, который зависит от инфляции. Только если в прошлый раз у нас номинал был привязан к инфляции, и через это рос купонный доход. То сейчас номинал оставим в покое. А расти у нас будет сам купонный доход. Напрямую. Его ставка. К номиналу. Или падать.
Подробности на Sponsr или Boosty.
Постоянно путаюсь в этих аббревиатурах.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#офз #секретныйсигнал
❗️Минфин «обвалил» ОФЗ? Секретный сигнал.
Тут Минфин РФ неожиданно решил добавить оближек в обращении по ряду «старых» выпусков. Что немедленно привело к падению цен на них.
Ряд этих облигаций есть у меня в «детском» портфеле, который собираю для юного имперца. В общем, на Sponsr и Boosty немедленно расписал, на какие конкретно облигации и, главное, где (по цене) стоит обратить внимание.
С картинками и «магическими» кривыми.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
❗️Минфин «обвалил» ОФЗ? Секретный сигнал.
Тут Минфин РФ неожиданно решил добавить оближек в обращении по ряду «старых» выпусков. Что немедленно привело к падению цен на них.
Ряд этих облигаций есть у меня в «детском» портфеле, который собираю для юного имперца. В общем, на Sponsr и Boosty немедленно расписал, на какие конкретно облигации и, главное, где (по цене) стоит обратить внимание.
С картинками и «магическими» кривыми.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
🇷🇺#облигации #офз
Сколько наше государство внутри себя задолжало?
На картинке представлены сведения о выпущенных долговых ценных бумагах органов гос.управления. Речь о государственном внутреннем долге Российской Федерации, выраженном в государственных ценных бумагах Российской Федерации, ценных бумагах субъектов Российской Федерации и муниципальных образований, номинальная стоимость которых указана в валюте Российской Федерации (данные Минфина России). В данную категорию также включены долговые ценные бумаги Государственной Корпорации ОАО "Роснано" и Государственной Компании"Автодор".
Разделено это дело по типам процентных ставок. Фиксированные и переменные. Фиксированные – это облигации с постоянным купонным доходом. Переменные – это переменный купонный доход, индексируемый номинал. Кстати, в январе прошёлся пером по всем видам отечественных ОФЗ, расписал, в чём различия. В общем, копнул практически на полный штык. Всё это выложил у себя на Sponsr и Boosty.
А теперь смотрите. Оранжевая – это долг с фиксированными процентами. Да, еще момент, тут даны сведения с учётом погашений. Так вот, оранжевый – это долг с фиксированными процентами/выплатами. По номиналу. За последние три года он не сильно увеличился. И он государству удобен, если размещался в момент низких процентных ставок. При этом долг с переменными процентами, который размещался в период высоких процентных ставок (синий), а мы видим, что он удвоился за последние пару лет, будет выгоден государству потом, когда ставки упадут.
Есть, конечно, момент разницы номинала и фактической цены размещения. Но он больше работает в фиксированных бумагах.
Было бы интересно сделать «карту» размещений и допов – какие объемы под какие проценты когда вливались в рынок. Но работа это глубокая и кропотливая.
Бумаги с переменными процентами в основном представлены ОФЗ-ПК (переменный купонный доход), т.е. завязаны не на инфляцию напрямую, а на RUONIA, ставку межбанковского кредитования, которая в свою очередь ходит тенью ключевой ставки ЦБ РФ.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Сколько наше государство внутри себя задолжало?
На картинке представлены сведения о выпущенных долговых ценных бумагах органов гос.управления. Речь о государственном внутреннем долге Российской Федерации, выраженном в государственных ценных бумагах Российской Федерации, ценных бумагах субъектов Российской Федерации и муниципальных образований, номинальная стоимость которых указана в валюте Российской Федерации (данные Минфина России). В данную категорию также включены долговые ценные бумаги Государственной Корпорации ОАО "Роснано" и Государственной Компании"Автодор".
Разделено это дело по типам процентных ставок. Фиксированные и переменные. Фиксированные – это облигации с постоянным купонным доходом. Переменные – это переменный купонный доход, индексируемый номинал. Кстати, в январе прошёлся пером по всем видам отечественных ОФЗ, расписал, в чём различия. В общем, копнул практически на полный штык. Всё это выложил у себя на Sponsr и Boosty.
А теперь смотрите. Оранжевая – это долг с фиксированными процентами. Да, еще момент, тут даны сведения с учётом погашений. Так вот, оранжевый – это долг с фиксированными процентами/выплатами. По номиналу. За последние три года он не сильно увеличился. И он государству удобен, если размещался в момент низких процентных ставок. При этом долг с переменными процентами, который размещался в период высоких процентных ставок (синий), а мы видим, что он удвоился за последние пару лет, будет выгоден государству потом, когда ставки упадут.
Есть, конечно, момент разницы номинала и фактической цены размещения. Но он больше работает в фиксированных бумагах.
Было бы интересно сделать «карту» размещений и допов – какие объемы под какие проценты когда вливались в рынок. Но работа это глубокая и кропотливая.
Бумаги с переменными процентами в основном представлены ОФЗ-ПК (переменный купонный доход), т.е. завязаны не на инфляцию напрямую, а на RUONIA, ставку межбанковского кредитования, которая в свою очередь ходит тенью ключевой ставки ЦБ РФ.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#офз #инвестирование
«Детский» портфель ОФЗ. Мониторинг. Февраль 2025
Продолжаю держать в курсе. Кто пропустил, напоминаю: я тут собираю портфель из облигаций ребёнку на 18 лет. Пока балуемся ОФЗ. Суть в ежемесячном внесении на счёт небольшой доступной и необременительной для большинства суммы в 10 000 руб., на которые покупаются облигации. Используется ИИС-3. Т.е. налоги платиться с прибыли не будут. При условии жизни счёта без вывода в течении 5 лет. Ну а нам и не надо, исходя из задач.
Сегодня весь февральский взнос ушел на один конкретный выпуск. Больно он созрел.
Какой, смотрите у меня на Sponsr и Boosty
MarketScreen | Sponsr | Boosty
«Детский» портфель ОФЗ. Мониторинг. Февраль 2025
Продолжаю держать в курсе. Кто пропустил, напоминаю: я тут собираю портфель из облигаций ребёнку на 18 лет. Пока балуемся ОФЗ. Суть в ежемесячном внесении на счёт небольшой доступной и необременительной для большинства суммы в 10 000 руб., на которые покупаются облигации. Используется ИИС-3. Т.е. налоги платиться с прибыли не будут. При условии жизни счёта без вывода в течении 5 лет. Ну а нам и не надо, исходя из задач.
Сегодня весь февральский взнос ушел на один конкретный выпуск. Больно он созрел.
Какой, смотрите у меня на Sponsr и Boosty
MarketScreen | Sponsr | Boosty
🇷🇺#офз
В декабре случилось резкое снижение доли инвестиций нерезидентов в наши с вами облигации федерального займа.
Она (доля) сократилась с 6,2% на 01.12.2024 до 4,0% на 01.01.2025. Можно было бы подумать, что сам объем ОФЗ резко увеличился, но нет. Сократилась не только доля, но и объем ОФЗ, принадлежащих нерезидентам. С 1 297 млрд ₽ до 915 млрд ₽. Объем рассчитывается по номинальной стоимости.
Насколько мы правильно посмотрели, погашений выпусков ОФЗ в декабре не было. Подобное резкое снижение было отмечено на 1.12.2022.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
В декабре случилось резкое снижение доли инвестиций нерезидентов в наши с вами облигации федерального займа.
Она (доля) сократилась с 6,2% на 01.12.2024 до 4,0% на 01.01.2025. Можно было бы подумать, что сам объем ОФЗ резко увеличился, но нет. Сократилась не только доля, но и объем ОФЗ, принадлежащих нерезидентам. С 1 297 млрд ₽ до 915 млрд ₽. Объем рассчитывается по номинальной стоимости.
Насколько мы правильно посмотрели, погашений выпусков ОФЗ в декабре не было. Подобное резкое снижение было отмечено на 1.12.2022.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#офз #инвестирование
Передаю привет всем своим платным подписчикам на известных сервисах. Я надеюсь, вы успели вместе со мной, прочитав 5 февраля мониторинг «детского» портфеля ОФЗ (Sposnr | Boosty), прикупить на минимумах на весь месячный резерв нужный выпуск. Вот там, где последняя зелёная стрелочка.
Ибо эти президенты нам все карты путают. Индекс RGBI с 5 февраля уже +5% сделал. Омерзительно. Так-то хотелось бы еще ниже позакупаться.
Да ладно, мы ж не белки-истерички. Еще ничего не кончилось. Но выхватывать локальные минимумы таки приятно. Так что следите за секретными сигналами, дорогие друзья.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Передаю привет всем своим платным подписчикам на известных сервисах. Я надеюсь, вы успели вместе со мной, прочитав 5 февраля мониторинг «детского» портфеля ОФЗ (Sposnr | Boosty), прикупить на минимумах на весь месячный резерв нужный выпуск. Вот там, где последняя зелёная стрелочка.
Ибо эти президенты нам все карты путают. Индекс RGBI с 5 февраля уже +5% сделал. Омерзительно. Так-то хотелось бы еще ниже позакупаться.
Да ладно, мы ж не белки-истерички. Еще ничего не кончилось. Но выхватывать локальные минимумы таки приятно. Так что следите за секретными сигналами, дорогие друзья.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#rgbi #офз
Индекс Государственных облигаций Московской Биржи (RGBI) после прошлой восторженной недели немного поплыл.
Этот индекс – это отражение цен на наиболее ликвидные облигации нашего федерального займа. Ну что сказать? Мы не расстроены. Инфляция еще не побеждена. Все работают. А собрать в «детский» портфель ОФЗ бумажек по низким ценам – это желание благостное и богоугодное. Так что будем продолжать ловить на динамических ценовых границах.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Индекс Государственных облигаций Московской Биржи (RGBI) после прошлой восторженной недели немного поплыл.
Этот индекс – это отражение цен на наиболее ликвидные облигации нашего федерального займа. Ну что сказать? Мы не расстроены. Инфляция еще не побеждена. Все работают. А собрать в «детский» портфель ОФЗ бумажек по низким ценам – это желание благостное и богоугодное. Так что будем продолжать ловить на динамических ценовых границах.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
#инвестирование #офз
«Детский» портфель ОФЗ. Мониторинг. Март 2025
Продолжаю держать в курсе. Кто пропустил, напоминаю: я тут собираю портфель из облигаций ребёнку на 18 лет. Пока балуемся ОФЗ. Суть в ежемесячном внесении на счёт небольшой доступной и необременительной для большинства суммы в 10 000 руб., на которые покупаются облигации. Используется ИИС-3. Т.е. налоги платиться с прибыли не будут. При условии жизни счёта без вывода в течении 5 лет. Ну а нам и не надо, исходя из задач.
Мартовские 10 000 успешно довнесены на счёт и произведён очередной закуп.
Стоимость облигаций в портфеле заметно подросла. От 3 до 12% по разным выпускам от средневзвешенных цен покупок. Это печалит.
Почему печалит? Ну ибо выгоднее брать дешевле, чем дороже. Я всё равно будут сидеть до погашения и номинал один фиг получу. А чем ниже закупаю, тем больше потом профит. Что логично. И больше относительная величина купона к цене покупки.
В общем, все с таблицами по закупу расписал на Sponsr и Boosty.
Подписывайтесь, дорогие друзья, портфель пополняю ежемесячно и сразу докладываю на проектах.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
«Детский» портфель ОФЗ. Мониторинг. Март 2025
Продолжаю держать в курсе. Кто пропустил, напоминаю: я тут собираю портфель из облигаций ребёнку на 18 лет. Пока балуемся ОФЗ. Суть в ежемесячном внесении на счёт небольшой доступной и необременительной для большинства суммы в 10 000 руб., на которые покупаются облигации. Используется ИИС-3. Т.е. налоги платиться с прибыли не будут. При условии жизни счёта без вывода в течении 5 лет. Ну а нам и не надо, исходя из задач.
Мартовские 10 000 успешно довнесены на счёт и произведён очередной закуп.
Стоимость облигаций в портфеле заметно подросла. От 3 до 12% по разным выпускам от средневзвешенных цен покупок. Это печалит.
Почему печалит? Ну ибо выгоднее брать дешевле, чем дороже. Я всё равно будут сидеть до погашения и номинал один фиг получу. А чем ниже закупаю, тем больше потом профит. Что логично. И больше относительная величина купона к цене покупки.
В общем, все с таблицами по закупу расписал на Sponsr и Boosty.
Подписывайтесь, дорогие друзья, портфель пополняю ежемесячно и сразу докладываю на проектах.
MarketScreen | Sponsr | Boosty
Sponsr
«Детский» портфель ОФЗ. Мониторинг. Март 2025 | MarketScreen
Мартовские покупки облигаций в портфель на совершеннолетие ребёнка.