📶 ЦБ РФ отчитался по ипотеке за май 2024

☑️Всего

Объемы выдач

В мае 2024 года, пишет ЦБ РФ, продолжился рост выдач преимущественно за счет льготных кредитов на приобретение строящегося жилья. Но все-равно выдано было меньше, чем годом ранее.

Всего в мае было выдано 146,7 тыс кредитов на сумму 545,7 млрд рублей, тогда как в апреле т.г. - 123,2 тыс кредитов на сумму 465,8 млрд рублей. Годом ранее было выдано 157,8 тыс кредитов на 580,5 млрд руб.

В т.ч. по ДДУ - 58,1 тыс кредитов на 294,5 млрд руб (в апреле т.г. - 43,1 тыс кредитов на 223,7 млрд руб). Годом ранее - 43,4 тыс кредитов на 210 млрд.

Средняя сумма кредита

Средняя сумма кредита каждый месяц понемногу уменьшается - 3,72 млн руб при 3,78 млн месяцем ранее. Год назад было 3,67 млн.

По ДДУ аналогично: 5,06 млн против 5,2 млн месяцем ранее. Годом ранее было 4,8 млн.

Средний срок кредита

Средний срок ипотеки вырос - 303,7 мес против 298,3 мес месяцем ранее. Годом ранее 288,9 мес.

По ДДУ аналогично - 318,8 мес против 314,2 месяцем ранее.

Средняя ставка

Средняя ставка в мае снизилась - 8,06% против 8,41% месяцем ранее. Годом ранее было 8,4%.

По ДДУ аналогично: 6,17% против 6,23% месяцем ранее. Годом ранее - 6,06%.

На рынке готового жилья ставка 10,5% против 10,7% месяцем ранее.

🟢Самая дешевая ипотека в мае тут:
▪️Саха (5,16%⬆️)
▪️Архангельская обл (6,33%⬆️)
▪️Бурятия (6,43%⬆️)

🔴Самая дорогая ипотека тут:
▪️Чечня (13,81%⬆️)
▪️Ингушетия (11,69%⬇️)
▪️Карачаево-Черкессия (9,99%⬆️)

***
☑️ ИЖС

В мае выдано на покупку/строительство частных домов 45,9 тыс кредитов на 110,7 млрд руб (в апреле - 37 тыс на 101,9 млрд). В т.ч. ИЖС - 35,2 тыс кредитов на 73 млрд. руб (в апреле - 27,2 тыс на 66 млрд). Везде прибавочка.

Средняя ставка по частному домостроению в мае - 8,06% против 7,96% в апреле. В т.ч. ИЖС - 7,09% против 6,96% в апреле.

Средняя сумма кредита - 2,41 млн против 2,75 млн в апреле. В т.ч. ИЖС - 2,07 млн против 2,43 млн в марте).

***

☑️ Совокупный портфель ипотеки на 01.06.2024 чуть подрос - 19,2 трлн рублей (с приобретенными кредитами) против 18,9 трлн месяцем ранее.

@ipotekahouse #ипотека #статистика

📌 Покупка квартиры на вторичном рынк (upd 05.07.24). Все очень быстро меняется и есть ощущение, что скоро банки сверху переместятся ниже к собратьям. Но пока так @ipotekahouse

Ставки для ориентира и сравнения указdаны в прикрепленной табличке. Это база для хороших «белых» клиентов, но нужно понимать, что сейчас банки все активнее применяют индивидуальный подход к установлению ставки в зависимости от общего портрета клиента и даже хороший клиент может «словить» более высокую ставку. Почти всегда в банках есть отдельные скидки для зарплатников, в т.ч. порой для будущих или для тех, кто пользуется картой банка. Тут мы их не указывали. Ставка может быть ниже при расширенной страховке или при платных опциях или при подаче заявок через некоторых партнеров того или иного банка (порой в банках есть такое понятие как премиум или типа того партнеры).

Порой значение ПВ пограничное, стоит чуть прибавить денег к сумме ПВ и вы уже в другой категории и с другой ставкой. Тоже самое по сумме кредита. Имейте это в виду при оформлении заявки.

Ставка везде учитывает страхование жизни. Состав страховки везде разный, цена тоже. Сравнивайте не только ставку.

Выбирайте программу не только по ставкам, но и по доп расходам (страховка и тп). Уточняйте все, а также полную стоимость кредита именно по вашему кредиту и сравнивайте.

➡️ Выкуп последней доли в квартире при залоге всей квартиры:
Сбер, БСПБ, ГПБ, БЖФ, СГБ, Абсолют банк, Ак Барс банк, МКБ, МТС банк, Татсоцбанк, ПСБ, Уралсиб, Совкомбанк, Центр-инвест, ТКБ.

📝 Нашли неточность, пишите.

©ipotekahouse #свод #ипотека

📌 Согласие на обработку персональных данных. Что это, зачем и кому?

Обработка наших с вами персональных данных осуществляется в соответствии с Федеральным законом РФ “О персональных данных” от 27.07.2006 года № 152-ФЗ.  Т.е. можно сказать, что личные данные граждан охраняет государство.

Персональные данные – это любая информация, относящаяся прямо или косвенно к физическому лицу. Т.е. это ваше ФИО, ваш телефон, ваш адрес, не говоря уже о паспортных данных. Даже электронная почта или ip-адрес компьютера относится к персональным данным.

С чем вы обычно соглашаетесь, подписывая бумаги в банке:

Собственно, согласие на обработку своих персональных данных
Под персональными данными понимаются любые ваши личные данные, которые каким-либо образом вы сообщаете банку. Они передаются либо электронном виде либо в виде бумажных документов (или их копий).

Согласие на получение информации из бюро кредитных историй
Если вы не берете кредит, а в анкете это присутствует, можно галку в этом поле не ставить и отказаться. А вот при получении кредита отказаться уже не получится.

Согласие на получение от банка и его партнеров всяких коммерческих предложений
Речь про рекламу по телефону или в СМС. Можно легко отказаться, не ставьте "галку" и все.

Можно ли не соглашаться?
Можно. Но, скорее всего, банковскую услугу тогда не получите.

Можно ли отозвать согласие?
Согласие можно и отозвать. Но, если вам уже оказали услуги, то на на того, кто ее вам предоставил, отзыв не действует. Но третьим лицам они после этого передавать ничего не смогут.

@ipotekahouse #ипотекаинедвижимость #полезное

📌 Как отозвать свое согласие на обработку персональных данных

Рассказываем, как в некоторых случаях согласие можно отозвать.

Как искать, кому вы давали согласие:
Все чаще в разных сервисах мы авторизуемся через сайт Госуслуги. Поэтому заходим в личный кабинет на Госуслугах, в «Профиле» находим раздел "Согласия и доверенности", провалившись туда, видим все ваши согласия и разрешения. Есть нюанс, чтобы увидеть все свои согласия и отозвать какое-то их них, сначала в этом разделе нужно дать согласие на получение и обновление данных из ведомств.

Как отозвать согласие:
Напротив каждого согласия есть кнопка «Отозвать», на которую и нужно нажать для отзыва согласия или разрешения.
Внимательно смотрите, что отзываете. Что-то может быть и нужное. А что-то будет продолжать действовать даже, если вы отозвали.

Важно! Здесь хранятся только согласия, данные в электронном виде при регистрации через Госуслуги. В остальных случаях, когда согласия были даны на бумаге или галочкой на каком-либо сайте в интернете, нужно писать письменные заявления в адрес той организации, кому такие согласия давали.

©ipotekahouse #ипотекаинедвижимость #полезное

📌Как узнать, кто запрашивал информацию о вашей недвижимости в Росреестре

Сейчас определенная информация об объектах недвижимости является публичной и ее может запросить любой.

На сайте Росреестра каждый быстро может узнать характеристики объекта по адресу (этаж, назначение, площадь, кадастровый номер, кадастровую стоимость), а также посмотреть сведения о зарегистрированных правах и обременениях.

Информации о том, кто собственник недвижимости, в публичном пространстве сейчас нет.

В более информативной экспресс-выписке из ЕГРН также не увидишь ФИО собственника, его персональные данные и информации о том, какие документы являлись основанием для регистрации права на объект. Полную информацию видит только собственник.

Информацию по объекту могут запросить в разных случаях. Например, если вы собираетесь продать или заложить свою собственность. Да и мало ли зачем...

Некоторых граждан волнует, кто вообще когда-либо запрашивал информацию об их недвижимости. Росреестр может ответить на такой запрос.

Как узнать, кто запрашивал информацию?

Получить информацию можно следующими способами:
➢ Через МФЦ
➢ Через Госуслуги

Что содержит справка:
➢ Сведения о лицах, которые запрашивали информацию в отношении принадлежащей собственнику недвижимости за выбранный период*
➢ Дату и номер документа
*Такие сведения может получить только собственник за последние 3 года

Данная услуга платная!

Для граждан электронная выписка стоит 290 рублей. Готовится в течение 3-х дней, приходит в личный кабинет.

@ipotekahouse #полезное

🔹 Ак Барс Банк. Новости ипотеки

Изменился минимальный срок кредитования:

Было - от 1 года

Стало - от 4 лет

#ипотека #госпрограммы #банки #акбарсбанк

🔹 Альфа-банк. Новости ипотеки с 03 июля повышает ставки по рыночным программам на +0,5 п.п. Подробности позже. Для одобренных до этой даты вроде сохранят прежние условия

🔹 Банк Приморье.

Повысили ставки по рыночным программам на 0,5%.
 
Базовая ставка: Готовое жилье/Новостройки/Под залог - 18,5%. ПСК 17,524% - 23,602%

#ипотекаинедвижимость #банки #банкприморье

Говорят, льготная ипотека – все. Мы не верим и продолжаем выдавать:

🔸 Сельская ипотека
— Полная стоимость кредита:
0,516-8,041%
— Ставка: от 0,1 до 3%
— Сумма: до 6 млн
— Срок: до 25 лет
— Взнос: от 20%

🔸 Ипотека для работников IT-организаций
— Полная стоимость кредита:
5,291-5,637%
— Процентная ставка: 5%
— Сумма кредита: до 18 млн
— Срок: до 30 лет
— Первоначальный взнос: от 30%

#РСХБ

🔹РНКБ с 10.07.2024 повышает ставки по всем стандартным программам на 2 п.п.

🔹ВТБ. Новости ипотеки

Со 2 июля

Упрощены требования к одобрению Объектов недвижимости:

🔘Отменяется требование о необходимости проверки наличия коммуникаций в жилом доме, в том числе в рамках индивидуального жилищного строительства:
·         электроснабжение
·         водоснабжение
·         канализация
·         отопление

🔘Отменяется запрет на кредитование жилых помещений (например, если в выписке из ЕГРН не указано наименование объекта недвижимости: «квартира», либо указано «жилое помещение»).

Такое помещение должно состоять из кухни, санузла, иных помещений, допускать проживание и возможность постоянной регистрации.

Целевое использование земельного участка, на котором расположено здание с помещениями, должно позволять размещение на нем жилых объектов.

Важно: Проведение одобрения с учетом либерализации возможно со 2 июля 2024 года по всем действующим ипотечным заявкам.

#ипотека #банки #втб

🔹 Альфа-банк. Новости подробности

С 03 июля

🔘Повышаются ставки по базовым продуктам «Готовое жилье» и «Строящееся жилье» - 20,99% (ранее 20,49%). ПСК 20,794% - 23,729%

Важно: изменения применяются к заявкам, одобренным с 03.07. Ранее одобренные идут по прежним условиям. Сделку по прежним условиям нужно провести до 31.07.24 (вкл).

🔘Вводится дисконт -0,5% «Скидка за быстрый выход на сделку до 31.07.24.

Важно: Дисконт применяется для базовых продуктов «Готовое жилье» и «Строящееся жилье» и может быть отменен до окончания срока его действия в случае существенных колебаний ОФЗ.

🔘ИТ ипотека - прием и выдача заявок производится в обычном порядке на прежних условиях (с субсидированием от застройщика, ИЖС без субсидирования)

#ипотека #банки #альфабанк

🔹 МТС банк с 08 июля повышает ставки. Можно зафиксировать текущие условия, подав заявку до этой даты. Сделку нужно будет провести до 27.07.24. Поспешите. Подробности позже.
 
По госпрограммам принимаются заявки:
 
🔘Семейная ипотека, Комбо Семейка – если у клиента есть ребенок, которому установлена категория «ребенок-инвалид» (на момент сделки – до 18 лет – для данной категории условия не изменились).
🔘ИТ Классическая -  только для ЗП клиентов.
🔘Комбо ИТ -  для всех категорий клиентов (сумма сверхлимита – не менее 1 млн руб). Можно ДДУ/ДКП от юр. лица – первого собственника, уступка от ЮЛ и ФЛ. Но лимиты имеют обыкновение заканчиваться, торопитесь.

#ипотека #банки #мтсбанк