Пошла динамика снижение ключевой ставки. Видимо все-таки 20% было максимальное значение. Ставки по депозитам уже постепенно снижаются, как и снижаются доходности по облигациям. ЦБ допускает продолжение снижения ставки. Покупка облигаций может выглядеть интересной идеей. Хотя доходности там уже учитывают это понижение.

⚡️ БАНК РОССИИ ПРИНЯЛ РЕШЕНИЕ СНИЗИТЬ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ НА 300 Б.П., ДО 17,00% ГОДОВЫХ

Какие акции не буду покупать сейчас на Мосбирже👇

Основная причина - высокий долг и ДОЛГ/EBITDA > 4

При повышении ключевой ставки происходит удорожание заёмных средств. Акции реагируют на это снижением, так как увеличиваются процентные расходы на обслуживание долга и ухудшается финансовый результат. Плюс часть этих компаний пострадала от введеных санкций, что дополнительно оказывает давление на котировки.

Пройдусь по некоторым:

✖️Softline - компания дистрибьютер зарубежного ПО. Пострадает от отказа IT компаний сотрудничать с Россией. Кроме того, у нее слабый баланс - много долгов, отрицательный операционный денежный поток.
✖️Аэрофлот - сокращение полетов, проблемы с самолетами, высокая долговая нагрузка, риск повторной допэмиссии.
✖️ОВК - высокая долговая нагрузка, дефолт по облигациям.
✖️Обувь России - отсутствие востребованной продукции, рост процентных ставок по займам, потенциальный дефолт по облигациям.

Эти компании не рассматриваю как идеи к покупке и тем более для долгосрочного удержания.

Много таких вопросов и в Директ в инсте по продаже валюты в Сбере на ИИС.

Честно, я не могу ответить как поступить верно и почему так. У меня ВТБ спокойно перевёл в Альфу доллары, евро, рубли (правда у меня не ИИС).

Или действуют в своих интересах, или действительно есть какие-то проблемы с переводом.
Именно в Сбере в брокерском обслуживание близких знакомых нет, кто мог бы объяснить.

У меня вы тут классные и отзывчивые. Может поделитесь информацией- почему так и как лучше поступить инвесторам?

И у кого ИИС в Альфе из ВТБ - валюту переводили ?
💐
#валюта #брокеры

Уже завтра мы встретимся на Вебинаре.

Будем говорить как можно открыть собственное дело с поддержкой государства, в том числе как из любимого дела сделать бизнес ✅ Я пригласила эксперта, который имеют десятилетний опыт получения грантов для бизнеса🔥

Бонусы: 👍пример бизнес -плана для кэмпинга
👍пример заявки на онлайн курс по финансам для предпринимателей
👍ссылки на сайты поддержки

Буду рада Вас видеть на вебинаре. Стоимость 2000 руб.
Старт завтра 9.04 в 11.00

https://investprivet.online/practice

Покупать ли завтра валюту 1/2

Я была за то (ранее), что доллар покупать не имеет смысла. Даже в чате Инвест Свои была на эту тему дискуссия. Почему? Комиссия 12% на брокерском счете делает покупку дороже. Условно доллар 72 рубля, но фактически его стоимость 80,64 руб.

С учетом того, что на юань комиссии не было, а они ходят параллельно, логичным была покупка именно этой валюты (на фото).

Сейчас комиссию на покупку доллара на рынке снизили до 0 (то есть убрали). И покупка доллара в целом может быть интересной, вопрос по какой цене и зачем вам валюта?

Цена зависит прежде всего от спроса и предложения. Предложение сейчас явно превосходит и это связано:
- условие по продаже 80% выручке экспортеров
- была комиссия 12% для физ лиц
- отсутствие нерезидентов
- сокращение импорта
- снижение торговых объемов на рынке валюты и другие

В связи с отменой комиссии завтра вероятен завтра гэп до 83-84 руб за $ - 75 руб*1,12 (но не переживайте, вероятность, что вы купили бы дешевле, крайне мала - комиссия 12%).
#валюта

Покупать ли завтра валюту 2/2

Среднесрочно с большой вероятностью диапазон валюты будет 80-90 руб. Сейчас маловероятно, что курс будет уходить выше. При этом по мере ослаблений вышеперечисленных мер, колебание курса и ослабление валюты может быть. Соответственно, долгосрочно обесценение рубля выше 90 руб за $ может продолжаться.

Валютная диверсификация в капитале необходима. До марта доля валюты в портфеле (с учетом акций СПБ была 60% писала вот тут), сейчас сокращена до 30%. Наращивать позицию буду на уровне ниже 75 руб за $. Такого курса еще на бирже с учетом комиссии не было. И снова доводить до уровня 50 на 50. Также рассматриваю покупка золота на Мосбирже у Открытие брокер.

Если у вас совсем нет валюты, вы наконец-то, можете ее докупать в портфель.
#валюта

Тут пример моих покупок в Тинькофф.

Обычно в сториз писала, когда наращивала позиции.
#валюта

В прошлом посте я писала о валютной диверсификации. Не все знают, что купить золото и серебро можно на валютном рынке Московской биржи (тикеры GLDRUB_TOM и SLVRUB_TOM). Исполнение сделки происходит со сроком «завтра». Комиссии небольшие (комиссия биржи составляет для сделок спот для продавца золота — 0,015%, для покупателя золота — 1 руб. для любого объема сделки.).

Металл, приобретенный на бирже, числится на торговом счету клиента в НКЦ (клиринговый центр Московской биржи), фактическое хранение металла производится в уполномоченном хранилище в г. Москва.

Плюсы:
🔹минимальный спред по ценам в отличие от ОМС (см.картинку)
🔹отсутствует ежегодная комиссия как у фонда (etf)
🔹не надо иметь статус квала, доступ у всех клиентов
🔹плата за хранение, управление и НДС при покупке золота/серебра на бирже для наших клиентов отсутствуют.
🔹в отличие от фьючерсных контрактов на золото и серебро, спотовые контракты не имеют срока исполнения.

Минусы:
🔸не все брокеры предоставляют возможность покупки. Из известных - Открытие и Кит. Полный список на сайте Мосбиржи.
🔸в Открытии можно купить от 1 г (на ОМС от 0,1 г), серебро от 100 г
🔸не очень высокая ликвидность

❗️Эти контракты не привязаны к международному бенчмарку. Они призваны отражать ситуацию со спросом и предложением на формирующемся внутреннем российском рынке драгоценных металлов. При этом цены тесно коррелируют с мировыми ценами на драгоценные металлы.

Действует ли вычет по долгосрочному владению на драгметаллы?
Нет. Этот вычет применим только к ценным бумагам. Однако металл относится к движимому имуществу. От налогообложения освобождается весь доход при реализации золота без ограничений по сумме, если оно находилось во владении инвестора более трёх лет.

* ОМС - обезличенный металлический счёт
#золото

@invest_privet

Вы спрашиваете, какие отрасли являются защитными?

Вот отраслевая динамика последних трех месяцев. Очень показательно.

P.S. Я поражаюсь своему чутью и проведению в декабре 2021г. вебинара именно по американскому защитному сектору! Хотя до этого 2 года подряд вебинары были про российский рынок.

❗️Это может быть интересно у кого зарубежные акции застряли в ВТБ или уже в Альфе

Мне написал мой менеджер Дмитрий из Фридом Финанс (ФФ) , так как у меня там тоже есть счет и сказал, что с сегодняшнего дня можно продавать во ФФ акции,которые были переведены из санкционных банков. Предлагает провести эфир в телеграм в среду в 16.00.

Мне кажется, это может быть интересно. У самой есть зарубежная позиция в Альфе сейчас, наверное, я бы перевела, в том числе, чтобы продать🤪

Интересно ли вам и давайте в комментариях к этому сообщению пишите вопросы (только по теме плиз, чтобы не путаться). Все вопросы Дима посмотрит и постарается ответить на них.
#брокеры

Для инфо , прислала ученица.

Статья с сайта Финам https://www.finam.ru/publications/item/ssha-priostanovili-obmen-nalogovoiy-informacieiy-s-rossieiy-chto-eto-znachit-20220406-160000

#налоги

По этому вопросу.

Надо получить дивиденд и посмотреть сколько удержит американская сторона , если форма W8ben работает - удержат 10% (кроме определённых компаний), расторжения соглашения об избежании двойного налогообложения не было, а значит к доплате также 3%.
Прикладываем форму брокера.

Если удержат 30%, форма W8ben не работает. И тут возникает вопрос - сколько доплачивать. Опять же Соглашение пока не разорвано.

И тут я вспомнила своё обсуждение с брокерами и налоговыми консультантами - сколько надо доплачивать в налоговую 13% или 0%, если форма не подписана.
И вам скажу, многие специалисты считают по-разному! Как и написано в статье по ссылке выше: Мосбиржа считает (и некоторые брокеры) , что доплата 13% плюсом , СПБ и другие - 0%. А главное автоматически вам будет сделан расчёт при заполнении декларации 0%. То есть оплатить эти 13% не так то и просто! Тогда я решила, просто всех агитировать за подписание формы и это проблема решалась.

Но получается, что Газпромбанк Инвестиции утверждает, что форма сама работать не будет. И не понятно это касается всех брокеров или только их. Только опытным путём видимо будем выяснять😏
#налоги

Это страшное слово дефолт

После 1998 года слово “дефолт” воспринимается очень негативно, но нынешняя ситуация кардинально отличается. В 1998 году дефолт был спровоцирован неплатежеспособностью государства (по внутренним займам), сейчас у России (в отличие от… об этом будет пост ниже) есть возможности платить долг как из накопленных резервов, так и из текущих доходов.
Теперь о техническом дефолте. В двух словах: на Западе заморозили (24.02.22) российские золотовалютные резервы (ЗВР). Подошёл срок платежей (04.04.22) по еврооблигациям. Минфин направил поручение зарубежным банкам-корреспондентам на оплату в валюте, казначейство США заблокировало платёж. У России есть 30 дней для осуществления платежа (срок оплаты до 04.05.22). Минфин планирует провести его в рублях.

Почему же речь о дефолте? Формально это нарушение договора, так как по нему оплата в долларах, поэтому дефолт технический.

Чем опасен технический дефолт:
🔻понижение кредитного рейтинга России
🔻отток иностранных инвестиций
🔻рост ставок по новым кредитам

Парадокс в том, что это уже случилось и без дефолта, на фоне санкций.😏

Пофантазируем о последствиях.
В случае технического дефолта есть вероятность, что Запад попытается узаконить заморозку активов России. Арест ЗВР России может быть прецедентом, который покажет другим странам, что хранение ЗВР страны в долларах отныне не безопасно. Что поставлена под сомнение “защитная функция” ЗВР.
Но тогда впоследствии другие страны скорее всего снизят долю американских облигаций в своих резервах, так как будут опасаться в случае конфликта, что это будет использовано как рычаг давления. Так что мы с вами стоим на пороге глобальной реструктуризации финансовой системы. Доллар всё более шатко стоит на пьедестале мировой валюты.
#макро