Московский суд удовлетворил исковое заявление FESCO по отношению к Магомедову
https://globalmsk.ru/news/id/64668
В октябре прошлого года группа FESCO направила заявление в арбитражный суд по отношению к Магомедову и нескольким компаниям. Сумма иска составила более 80 млрд рублей. В апреле иск был удовлетворен. Суд потребовал взыскать с бизнесмена Зиявудина Магомедова причиненные им убытки в полном объеме.
Ответчиками на суде стал сам предприниматель и ряд компаний, которые владеют в общей сумме почти 50% акций Дальневосточного морского пароходства – головной компании FESCO, которая является одной из крупнейших транспортно-логистических организаций в стране.
Суд установил, что Зиявудин Магомедов воспользовался полномочиями, находясь на управляющем посту в компании, и получил с организации финансовые средства, которые в дальнейшем были использованы для покупки акций. Причиненные убытки предприниматель должен компенсировать за счет личных активов.
Магомедов выкупил контрольный пакет компании еще в 2012 году. В начале декабря прошлого года Зиявудина приговорили к 19 годам ареста. Отбывать наказание он должен в колонии строгого режима. Суд признал его виновным в совершении ряда преступлений, среди которых мошенничество, незаконные действия с оружием, а также организация преступного сообщества.
Арбитражный суд пояснил, что по отношению к единственному ответчику исковое заявление отклонено. Свое решение судья объяснил тем, что данный акционер не связан с Магомедовым, поэтому не мог повлиять на принятие решений, противоречащих законодательству.
Транспортная группа сформировала исковое заявление осенью прошлого года. В ходе финансового аудита выяснилось, что у организации накопилась внушительная задолженность. Руководство компании утверждало, что ряд акционеров осуществлял займы денежных средств у компании с целью покупки ценных бумаг. Принятое решение – обратиться в суд – обусловлено тем, что накопленные долги могут ухудшить финансовое состояние ДВМП. По этой причине менеджмент решил через суд взыскать средства с ряда акционеров.
#мошенничество
#финансы
#суд
#компании
https://globalmsk.ru/news/id/64668
В октябре прошлого года группа FESCO направила заявление в арбитражный суд по отношению к Магомедову и нескольким компаниям. Сумма иска составила более 80 млрд рублей. В апреле иск был удовлетворен. Суд потребовал взыскать с бизнесмена Зиявудина Магомедова причиненные им убытки в полном объеме.
Ответчиками на суде стал сам предприниматель и ряд компаний, которые владеют в общей сумме почти 50% акций Дальневосточного морского пароходства – головной компании FESCO, которая является одной из крупнейших транспортно-логистических организаций в стране.
Суд установил, что Зиявудин Магомедов воспользовался полномочиями, находясь на управляющем посту в компании, и получил с организации финансовые средства, которые в дальнейшем были использованы для покупки акций. Причиненные убытки предприниматель должен компенсировать за счет личных активов.
Магомедов выкупил контрольный пакет компании еще в 2012 году. В начале декабря прошлого года Зиявудина приговорили к 19 годам ареста. Отбывать наказание он должен в колонии строгого режима. Суд признал его виновным в совершении ряда преступлений, среди которых мошенничество, незаконные действия с оружием, а также организация преступного сообщества.
Арбитражный суд пояснил, что по отношению к единственному ответчику исковое заявление отклонено. Свое решение судья объяснил тем, что данный акционер не связан с Магомедовым, поэтому не мог повлиять на принятие решений, противоречащих законодательству.
Транспортная группа сформировала исковое заявление осенью прошлого года. В ходе финансового аудита выяснилось, что у организации накопилась внушительная задолженность. Руководство компании утверждало, что ряд акционеров осуществлял займы денежных средств у компании с целью покупки ценных бумаг. Принятое решение – обратиться в суд – обусловлено тем, что накопленные долги могут ухудшить финансовое состояние ДВМП. По этой причине менеджмент решил через суд взыскать средства с ряда акционеров.
#мошенничество
#финансы
#суд
#компании
ВТБ предупредил о появлении новых схем мошенничества
https://globalmsk.ru/news/id/65119
По заявлению руководства финансовой организации ВТБ, мошенники стали активно использовать новые схемы для хищения денежных средств. Они начали создавать фейковые приложения и брать в аренду сим-карты, чтобы выдавать себя за сотрудников государственных компаний.
Мошенники придумали новую схему обмана граждан. Они создают ненастоящие инвестиционные приложения и позиционируют себя в качестве государственных организаций. Подобный способ эксперты сравнили с финансовыми пирамидами.
Мошенники стали создавать программы для онлайн-инвестирования с обещаниями вернуть клиентам огромный доход. Пользователям требуется пройти регистрацию в приложении и перечислить деньги на счет, а потом увеличить сумму, чтобы получать большую прибыль. Клиенты, которые поверили мошенникам, столкнулись с проблемой. После того, как пользователь попытается вывести денежные средства, приложение перестает работать.
Кроме того, злоумышленники часто используют арендованные сим-карты, покупая анонимные номера на специальных порталах. Они пишут и звонят клиентам финансовых организаций и инвестиционных компаний, выдавая себя за официальных представителей или сотрудников.
Ранее руководство ВТБ сообщало, что мошенники используют и другую схему. Они звонят пользователям онлайн-банков и сообщают, что их аккаунты были подвержены блокировке. Злоумышленники просят клиентов сообщить данные для ввода в систему и пароль из СМС. После этого они списывают средства с полученного счета.
#банки
#мошенничество
#финансы
https://globalmsk.ru/news/id/65119
По заявлению руководства финансовой организации ВТБ, мошенники стали активно использовать новые схемы для хищения денежных средств. Они начали создавать фейковые приложения и брать в аренду сим-карты, чтобы выдавать себя за сотрудников государственных компаний.
Мошенники придумали новую схему обмана граждан. Они создают ненастоящие инвестиционные приложения и позиционируют себя в качестве государственных организаций. Подобный способ эксперты сравнили с финансовыми пирамидами.
Мошенники стали создавать программы для онлайн-инвестирования с обещаниями вернуть клиентам огромный доход. Пользователям требуется пройти регистрацию в приложении и перечислить деньги на счет, а потом увеличить сумму, чтобы получать большую прибыль. Клиенты, которые поверили мошенникам, столкнулись с проблемой. После того, как пользователь попытается вывести денежные средства, приложение перестает работать.
Кроме того, злоумышленники часто используют арендованные сим-карты, покупая анонимные номера на специальных порталах. Они пишут и звонят клиентам финансовых организаций и инвестиционных компаний, выдавая себя за официальных представителей или сотрудников.
Ранее руководство ВТБ сообщало, что мошенники используют и другую схему. Они звонят пользователям онлайн-банков и сообщают, что их аккаунты были подвержены блокировке. Злоумышленники просят клиентов сообщить данные для ввода в систему и пароль из СМС. После этого они списывают средства с полученного счета.
#банки
#мошенничество
#финансы
Анастасия Волочкова вступилась за обвиненного в мошенничестве бывшего любовника
https://globalmsk.ru/news/id/67598
Некоторое время назад Анастасия Волочкова рассказала общественности, что состоит в любовных отношениях с Дмитрием Дюраном, и влюбленные даже планируют свадьбу. Однако спустя месяц бывшая прима-балерина Большого театра призналась, что ее роман закончился. А сейчас ее экс-возлюбленный находится под следствием. Мужчину обвиняют в обмане инвесторов на сумму более 100 миллионов рублей.
Эпатажная теледива и светская львица Анастасия Волочкова любит подкидывать своим подписчикам пикантные подробности личной жизни. Отличающуюся любвеобильностью знаменитость нередко обвиняли в том, что она выдумывает многочисленные романы для того, чтобы хоть как-то привлечь внимание к своей персоне. Вот и свадьба с бизнесменом Дмитрием Дюраном, запланированная на 20 января 2023 года, тоже оказалась фейком.
21 сентября Дмитрий Дюран был задержан представителями полиции на Малой Бронной улице в Москве. Бизнесмена, занимающегося изготовлением десертов, доставили в следственный изолятор. Следствие располагает фактами, свидетельствующими о совершении мужчиной мошеннических действий в особо крупных размерах. Он незаконным способом присвоил себе более 100 миллионов рублей. Максимальный срок наказания по инкриминируемой статье – 10 лет лишения свободы.
Известно, что от действий недобросовестного предпринимателя пострадало около 50 человек. История началась около двух лет назад, когда Дюран занял деньги у инвесторов для расширения своего дела. Через некоторое время мужчина перестал выходить на связь с кредиторами, а средства возвращать попросту отказался. В прошлом году обманутые люди составили коллективное заявление и обратились в полицию. И только два дня назад бизнесмена удалось задержать и отправить в следственный изолятор.
Балерина Анастасия Волочкова, узнав о том, что на экс-возлюбленного заведено уголовное дело, поспешила попросить общественность не связывать ее имя с этой некрасивой историей. Однако перед тем, как окончательно вычеркнуть бывшего любовника из жизни, теледива подметила: «Дмитрий оказался очень добропорядочным человеком, очень добрым. На протяжении года он всегда угощал участниц нашего проекта десертами. Компания Дмитрия Дюрана занимается изготовлением десертов и сладостей».
Напомним, что Дюран и Волочкова начали романтические отношения после того, как бизнесмен предложил артистке стать одним из спонсоров ее танцевального шоу. В конце 2022 года знаменитость призналась, что готовится к свадьбе с новым любовником.
В личном аккаунте одной из социальных сетей Волочкова тогда опубликовала пост: «Я приняла решение, что наша свадьба с любимым будет в Лапландии. После Мальдив и моего дня рождения на следующий день вылетаем туда! Будут сани, олени, цветы и полный шик».
В разгар новогодних каникул балерина рассказала, какой она видит церемонию бракосочетания с любимым: «Это будет зима, красивые русские сани, свадебного платья мне не надо, я буду в костюме Снегурочки. Моя прихоть: хочу, чтобы сани везли три оленя», — сказала она, указав, что торжество состоится 20 января.
Однако с наступлением долгожданного дня балерина не стала делиться своей радостью с подписчиками. А на следующий день она призналась, что выдумала очередной инфоповод, чтобы привлечь внимание к своей персоне. Предстоящая свадьба оказалась банальной выдумкой эпатажной звезды.
#мошенничество
#скандал
#арест
#Волочкова
#Дюран
https://globalmsk.ru/news/id/67598
Некоторое время назад Анастасия Волочкова рассказала общественности, что состоит в любовных отношениях с Дмитрием Дюраном, и влюбленные даже планируют свадьбу. Однако спустя месяц бывшая прима-балерина Большого театра призналась, что ее роман закончился. А сейчас ее экс-возлюбленный находится под следствием. Мужчину обвиняют в обмане инвесторов на сумму более 100 миллионов рублей.
Эпатажная теледива и светская львица Анастасия Волочкова любит подкидывать своим подписчикам пикантные подробности личной жизни. Отличающуюся любвеобильностью знаменитость нередко обвиняли в том, что она выдумывает многочисленные романы для того, чтобы хоть как-то привлечь внимание к своей персоне. Вот и свадьба с бизнесменом Дмитрием Дюраном, запланированная на 20 января 2023 года, тоже оказалась фейком.
21 сентября Дмитрий Дюран был задержан представителями полиции на Малой Бронной улице в Москве. Бизнесмена, занимающегося изготовлением десертов, доставили в следственный изолятор. Следствие располагает фактами, свидетельствующими о совершении мужчиной мошеннических действий в особо крупных размерах. Он незаконным способом присвоил себе более 100 миллионов рублей. Максимальный срок наказания по инкриминируемой статье – 10 лет лишения свободы.
Известно, что от действий недобросовестного предпринимателя пострадало около 50 человек. История началась около двух лет назад, когда Дюран занял деньги у инвесторов для расширения своего дела. Через некоторое время мужчина перестал выходить на связь с кредиторами, а средства возвращать попросту отказался. В прошлом году обманутые люди составили коллективное заявление и обратились в полицию. И только два дня назад бизнесмена удалось задержать и отправить в следственный изолятор.
Балерина Анастасия Волочкова, узнав о том, что на экс-возлюбленного заведено уголовное дело, поспешила попросить общественность не связывать ее имя с этой некрасивой историей. Однако перед тем, как окончательно вычеркнуть бывшего любовника из жизни, теледива подметила: «Дмитрий оказался очень добропорядочным человеком, очень добрым. На протяжении года он всегда угощал участниц нашего проекта десертами. Компания Дмитрия Дюрана занимается изготовлением десертов и сладостей».
Напомним, что Дюран и Волочкова начали романтические отношения после того, как бизнесмен предложил артистке стать одним из спонсоров ее танцевального шоу. В конце 2022 года знаменитость призналась, что готовится к свадьбе с новым любовником.
В личном аккаунте одной из социальных сетей Волочкова тогда опубликовала пост: «Я приняла решение, что наша свадьба с любимым будет в Лапландии. После Мальдив и моего дня рождения на следующий день вылетаем туда! Будут сани, олени, цветы и полный шик».
В разгар новогодних каникул балерина рассказала, какой она видит церемонию бракосочетания с любимым: «Это будет зима, красивые русские сани, свадебного платья мне не надо, я буду в костюме Снегурочки. Моя прихоть: хочу, чтобы сани везли три оленя», — сказала она, указав, что торжество состоится 20 января.
Однако с наступлением долгожданного дня балерина не стала делиться своей радостью с подписчиками. А на следующий день она призналась, что выдумала очередной инфоповод, чтобы привлечь внимание к своей персоне. Предстоящая свадьба оказалась банальной выдумкой эпатажной звезды.
#мошенничество
#скандал
#арест
#Волочкова
#Дюран
Адвокат Сергей Жорин увидел в действиях Виктории Боня состав преступления
https://globalmsk.ru/news/id/67678
Видеоблогерша из России Виктория Боня на этой неделе стала фигурантом громкого скандала. Не так давно она сделала пластическую операцию и обещала своим подписчикам опубликовать фото с результатами операции, но при условии вступления в закрытый канал в социальной сети. Доступ к нему стоил 1300 рублей. Однако подписчикам канала не удалось увидеть желаемое, поскольку знаменитость свое обещание пока не сдержала. Впрочем, теледива и деньги пользователей возвращать не захотела. Звездный адвокат Сергей Жорин рассказал журналистам, какие последствия может повлечь поступок звезды.
По словам юриста, исход зависит от тяжести преступления. Необходимо выяснить, сколько человек в результате пострадало: «Ситуация для Бони достаточно тревожная, на мой взгляд, а признаки состава преступления есть. Формальные признаки. В зависимости от размера средств, которые были перечислены, это может быть мошенничество в особо крупном размере, и наказание за это грозит до десяти лет лишения свободы».
Также правозащитник подметил, что видеоблогеры, как показывает практика последних месяцев, перестали быть неприкасаемыми. Теперь любой пострадавший может обратиться в суд, чтобы потребовать справедливого наказания за деяния тиктокеров. Вот и в действиях Виктории Бони правозащитник рассмотрел факты совершения мошеннических действий, ведь купившие доступ к закрытому каналу подписчики так и не дождались фотографий звезды после последней пластической операции.
Напомним, что недовольные подписчики, не сумевшие вернуть свои деньги, обратились за помощью в МВД. Однако уполномоченные органы до сих пор не подтвердили информацию о возбуждении уголовного дела по статье «Мошенничество». Да и сама блогерша опровергла слухи о проверки ее деятельности прокуратурой: "Откуда они берут эти новости? Ну очередной бред для дураков. Так же, как и с тем, что меня проверяла прокуратура", — написала Боня.
Бывшая звезда телепроекта «Дом-2» объяснила, что она уже 16 лет работает в медиаиндустрии, и за это время успела тщательно изучить российское законодательство, которое блогер может нарушить по тем или иным причинам: «В истории с платным каналом все кристально чисто. Все, кто попал туда по специальной ссылке, были осведомлены о том, что фотографии после пластики будут опубликованы только в случае вступления определенного числа подписчиков. Семь человек сразу отказались, поэтому мы вернули им деньги. Остальные продолжают с удовольствием читать мои паблики».
Тем временем пользователи Сети уверены, что Боня буквально ходит по лезвию ножа. Вот уже несколько дней Интернет-сообщество обсуждает возможные проверки теледивы на предмет мошенничества, а месяц назад прокуратура уже проводила установленные законом процедуры. Тогда светскую львицу обвиняли в пропаганде запрещенных препаратов.
#мошенничество
#Жорин
#Боня
https://globalmsk.ru/news/id/67678
Видеоблогерша из России Виктория Боня на этой неделе стала фигурантом громкого скандала. Не так давно она сделала пластическую операцию и обещала своим подписчикам опубликовать фото с результатами операции, но при условии вступления в закрытый канал в социальной сети. Доступ к нему стоил 1300 рублей. Однако подписчикам канала не удалось увидеть желаемое, поскольку знаменитость свое обещание пока не сдержала. Впрочем, теледива и деньги пользователей возвращать не захотела. Звездный адвокат Сергей Жорин рассказал журналистам, какие последствия может повлечь поступок звезды.
По словам юриста, исход зависит от тяжести преступления. Необходимо выяснить, сколько человек в результате пострадало: «Ситуация для Бони достаточно тревожная, на мой взгляд, а признаки состава преступления есть. Формальные признаки. В зависимости от размера средств, которые были перечислены, это может быть мошенничество в особо крупном размере, и наказание за это грозит до десяти лет лишения свободы».
Также правозащитник подметил, что видеоблогеры, как показывает практика последних месяцев, перестали быть неприкасаемыми. Теперь любой пострадавший может обратиться в суд, чтобы потребовать справедливого наказания за деяния тиктокеров. Вот и в действиях Виктории Бони правозащитник рассмотрел факты совершения мошеннических действий, ведь купившие доступ к закрытому каналу подписчики так и не дождались фотографий звезды после последней пластической операции.
Напомним, что недовольные подписчики, не сумевшие вернуть свои деньги, обратились за помощью в МВД. Однако уполномоченные органы до сих пор не подтвердили информацию о возбуждении уголовного дела по статье «Мошенничество». Да и сама блогерша опровергла слухи о проверки ее деятельности прокуратурой: "Откуда они берут эти новости? Ну очередной бред для дураков. Так же, как и с тем, что меня проверяла прокуратура", — написала Боня.
Бывшая звезда телепроекта «Дом-2» объяснила, что она уже 16 лет работает в медиаиндустрии, и за это время успела тщательно изучить российское законодательство, которое блогер может нарушить по тем или иным причинам: «В истории с платным каналом все кристально чисто. Все, кто попал туда по специальной ссылке, были осведомлены о том, что фотографии после пластики будут опубликованы только в случае вступления определенного числа подписчиков. Семь человек сразу отказались, поэтому мы вернули им деньги. Остальные продолжают с удовольствием читать мои паблики».
Тем временем пользователи Сети уверены, что Боня буквально ходит по лезвию ножа. Вот уже несколько дней Интернет-сообщество обсуждает возможные проверки теледивы на предмет мошенничества, а месяц назад прокуратура уже проводила установленные законом процедуры. Тогда светскую львицу обвиняли в пропаганде запрещенных препаратов.
#мошенничество
#Жорин
#Боня
Эксперты дали оценку перспективе установки самозапрета на выдачу кредита
https://globalmsk.ru/news/id/68117
Валерий Пивень, исполнительный директор и руководитель группы рейтингов финансовых институтов АКРА, высказал свое мнение относительно возможного введения самозапрета на выдачу кредитов. В интервью изданию «Известия» он отметил, что, хотя это мероприятие может служить дополнительным уровнем защиты от мошенничества, оно в некоторой степени способно привести к снижению доступности кредитования.
Оценивая предложенную инициативу, Валерий Пивень отметил, что в качестве идентификатора на «Госуслугах» для установки запрета на выдачу кредитов предлагается использовать ИНН вместо СНИЛС. Эксперт подчеркнул, что метод идентификации должен быть максимально доступным для широкого круга граждан, чтобы обеспечить максимальный охват.
«Важно, чтобы самозапрет на выдачу кредитов был доступен для всех граждан, поэтому метод идентификации должен охватывать широкую аудиторию. В настоящее время эту инициативу еще рано оценивать, однако введение дополнительного уровня защиты от мошенничества, безусловно, поможет снизить его распространенность. Важно, чтобы потенциальные заемщики осознавали, что имеются риски связанные с мошенничеством», — прокомментировал Пивень.
Денис Ковалев, являющийся директором департамента кредитного розничного бизнеса Росбанка, выразил свою точку зрения, считая, что, несмотря на сущность идентификатора, ключевым является обеспечение эффективных инструментов контроля и удобства его использования. Он подчеркнул, что жизнеспособность любого механизма идентификации зависит от его надежности и простоты в использовании. Таким образом, важно обеспечить баланс между надежностью и удобством в системе идентификации, чтобы обеспечить безопасность и удобство для пользователей.
«Удобство использования является неотъемлемым требованием для эффективного введения и снятия запрета на выдачу кредита с клиента при необходимости. Контроль, в свою очередь, связан с необходимостью своевременного и корректного уведомления со стороны банка о текущем статусе клиента и мероприятиях по снижению рисков различных видов мошенничества, будь то очевидные случаи, когда кредит оформляется непосредственно после заявки на запрет, или более скрытые сценарии», - дополнил он.
Александр Шорников, директор департамента розничных рисков банка «Зенит», выразил мнение о том, что как СНИЛС, так и ИНН уже имеются у заемщиков и они уникальны для каждого человека. Он также добавил, что риски, связанные с использованием ИНН в процессе идентификации, являются минимальными.
#мошенничество
#эксперты
#перспектива
#доступность
#самозапрет
https://globalmsk.ru/news/id/68117
Валерий Пивень, исполнительный директор и руководитель группы рейтингов финансовых институтов АКРА, высказал свое мнение относительно возможного введения самозапрета на выдачу кредитов. В интервью изданию «Известия» он отметил, что, хотя это мероприятие может служить дополнительным уровнем защиты от мошенничества, оно в некоторой степени способно привести к снижению доступности кредитования.
Оценивая предложенную инициативу, Валерий Пивень отметил, что в качестве идентификатора на «Госуслугах» для установки запрета на выдачу кредитов предлагается использовать ИНН вместо СНИЛС. Эксперт подчеркнул, что метод идентификации должен быть максимально доступным для широкого круга граждан, чтобы обеспечить максимальный охват.
«Важно, чтобы самозапрет на выдачу кредитов был доступен для всех граждан, поэтому метод идентификации должен охватывать широкую аудиторию. В настоящее время эту инициативу еще рано оценивать, однако введение дополнительного уровня защиты от мошенничества, безусловно, поможет снизить его распространенность. Важно, чтобы потенциальные заемщики осознавали, что имеются риски связанные с мошенничеством», — прокомментировал Пивень.
Денис Ковалев, являющийся директором департамента кредитного розничного бизнеса Росбанка, выразил свою точку зрения, считая, что, несмотря на сущность идентификатора, ключевым является обеспечение эффективных инструментов контроля и удобства его использования. Он подчеркнул, что жизнеспособность любого механизма идентификации зависит от его надежности и простоты в использовании. Таким образом, важно обеспечить баланс между надежностью и удобством в системе идентификации, чтобы обеспечить безопасность и удобство для пользователей.
«Удобство использования является неотъемлемым требованием для эффективного введения и снятия запрета на выдачу кредита с клиента при необходимости. Контроль, в свою очередь, связан с необходимостью своевременного и корректного уведомления со стороны банка о текущем статусе клиента и мероприятиях по снижению рисков различных видов мошенничества, будь то очевидные случаи, когда кредит оформляется непосредственно после заявки на запрет, или более скрытые сценарии», - дополнил он.
Александр Шорников, директор департамента розничных рисков банка «Зенит», выразил мнение о том, что как СНИЛС, так и ИНН уже имеются у заемщиков и они уникальны для каждого человека. Он также добавил, что риски, связанные с использованием ИНН в процессе идентификации, являются минимальными.
#мошенничество
#эксперты
#перспектива
#доступность
#самозапрет
Мошенники начали маскироваться под работников Центробанка для обмана населения
https://globalmsk.ru/news/id/68351
Агентство «РИА Новости» сообщило о новом способе обмана граждан. Банк России выявил схему, которую мошенники стали часто использовать в последнее время. Злоумышленники начали создавать аккаунты в социальных сетях и мессенджерах, маскируясь под сотрудников Центробанка. Мошенническая схема рассчитана в первую очередь на руководителей и заместителей глав крупных предприятий, заключила пресс-служба ведомства.
На страницах, созданных мошенниками, содержаться реальные данные сотрудников регулятора, включающие фотографии, а также фамилию, имя и отчества. Эти сведения может найти любой желающий в интернете. Аккаунты злоумышленников выглядят довольно достоверно, поэтому данная схема работает.
С помощью фальшивых страниц мошенники пишут директорам компаний и их заместителям. Они просят оказать им помощь в задержании аферистов или предупреждают о том, что в ближайшее время им поступит звонок от сотрудника регулятора. Злоумышленники просят не рассказывать о состоявшемся диалоге. После они сами звонят жертве и под разными предлогами стремятся получить доступ к банковским счетам.
Работники Центробанка предполагают, что данная схема может использоваться и против обычных граждан. Они могут создавать фейковые аккаунты близких друзей или родственников с целью получения финансовой помощи или банковских данных. Банк России предупреждает, что его сотрудники не используют страницы в мессенджерах для решения служебных вопросов, поэтому при обнаружении случаев мошенничества рекомендуют сообщать информацию в органы правопорядка.
#мошенничество
#финансы
#Центробанк
#средства
https://globalmsk.ru/news/id/68351
Агентство «РИА Новости» сообщило о новом способе обмана граждан. Банк России выявил схему, которую мошенники стали часто использовать в последнее время. Злоумышленники начали создавать аккаунты в социальных сетях и мессенджерах, маскируясь под сотрудников Центробанка. Мошенническая схема рассчитана в первую очередь на руководителей и заместителей глав крупных предприятий, заключила пресс-служба ведомства.
На страницах, созданных мошенниками, содержаться реальные данные сотрудников регулятора, включающие фотографии, а также фамилию, имя и отчества. Эти сведения может найти любой желающий в интернете. Аккаунты злоумышленников выглядят довольно достоверно, поэтому данная схема работает.
С помощью фальшивых страниц мошенники пишут директорам компаний и их заместителям. Они просят оказать им помощь в задержании аферистов или предупреждают о том, что в ближайшее время им поступит звонок от сотрудника регулятора. Злоумышленники просят не рассказывать о состоявшемся диалоге. После они сами звонят жертве и под разными предлогами стремятся получить доступ к банковским счетам.
Работники Центробанка предполагают, что данная схема может использоваться и против обычных граждан. Они могут создавать фейковые аккаунты близких друзей или родственников с целью получения финансовой помощи или банковских данных. Банк России предупреждает, что его сотрудники не используют страницы в мессенджерах для решения служебных вопросов, поэтому при обнаружении случаев мошенничества рекомендуют сообщать информацию в органы правопорядка.
#мошенничество
#финансы
#Центробанк
#средства
Правительство намерено запретить существование финансовых пирамид в России
https://globalmsk.ru/news/id/70266
В ближайшее время Центральный Банк и Госдума намерены ввести новый законопроект, согласно которому официальная деятельность финансовых пирамид на территории России будет прекращена. Более подробно об этом рассказал Владимир Васильев, лидер партии «Единая Россия».
Он прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Новый законопроект, который лишит жителей страны права привлекать средства граждан, которые не контролируются регулятором, уже прошел первое чтение в Госдуме». По его словам, документ будет принят уже в ближайшее время. Впервые данная инициатива появилась в конце февраля текущего года. Правительство намерено внести поправки в КоАП. После принятия законопроекта штраф за его нарушение для физлиц составит порядка одного миллиона рублей, а для компаний – несколько миллионов рублей.
Помимо этого, Центральный Банк совместно с Госдумой продолжает работать над развитием методов борьбы против финансового мошенничества на территории страны. По словам Васильева, объем денежных потерь россиян в прошлом году достиг отметки в 15,8 млрд рублей. Для защиты сбережений населения власти уже предприняли определенные меры. Так, было введено самоограничение на получение кредитов, а банки обязаны вернуть средства жителя страны в течение одного месяца, если они не давали своего согласия на эту транзакцию. Также платежные системы получили право останавливать подозрительные переводы в течение 48 часов, а реклама кредитных продуктов теперь должна указывать полную информацию о займе.
Со своей стороны, регулятор уже подтвердил свое желание продолжить борьбу против финансовых мошенников, действующих на территории России. Эльвира Набиуллина, глава Банка России, отметила, что с введение новых мер борьбы злоумышленники более активно и изобретательно разрабатывают новые схемы обмана. По ее мнению, сейчас правительству необходимо действовать на опережение, чтобы добиться конечного результата. Она сказала по этому поводу следующее: «На данный момент нашим приоритетом является борьба с дропами, которыми пользуются мошенники для вывода похищенных средств. Она включает в себя введение определенных мер по сокращению действующих кредитных схем, когда россиян заставляют оформить займ и перевести эти деньги мошенникам. Результатом этого является то, что жители не только теряют свои деньги, но и имеют задолженность перед кредитными организациями».
Согласно имеющейся информации, за прошлый год количество действующих финансовых пирамид в России увеличилось на 19%. За это время было выявлено более 2 тысяч мошеннических компаний. Преимущественная часть из них принимала взносы в криптовалюте. Помимо этого, регулятор выявил порядка 850 нелегальных кредиторов, рекламирующих свои услуги в интернете.
Практически половина жителей России так или иначе сталкивались с деятельностью нелегальных финансовых пирамид. Примерно 15% из них имели дело с криптовалютными пирамидами. Только 2% людей смогли вовремя понять, что попались на мошеннические уловки, безболезненно уйти и сохранить средства. Одним из наиболее популярных способов привлечения граждан в финансовые пирамиды является приглашение в специальные экономические игры, которые обещают получение быстрого дохода по схеме «заплати и выиграй». Суть таких приложений заключается в том, что всем участникам рано или поздно придется вложить в проект определенную сумму средств, чтобы получить выигрыш.
#мошенничество
#финансовыепирамиды
https://globalmsk.ru/news/id/70266
В ближайшее время Центральный Банк и Госдума намерены ввести новый законопроект, согласно которому официальная деятельность финансовых пирамид на территории России будет прекращена. Более подробно об этом рассказал Владимир Васильев, лидер партии «Единая Россия».
Он прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Новый законопроект, который лишит жителей страны права привлекать средства граждан, которые не контролируются регулятором, уже прошел первое чтение в Госдуме». По его словам, документ будет принят уже в ближайшее время. Впервые данная инициатива появилась в конце февраля текущего года. Правительство намерено внести поправки в КоАП. После принятия законопроекта штраф за его нарушение для физлиц составит порядка одного миллиона рублей, а для компаний – несколько миллионов рублей.
Помимо этого, Центральный Банк совместно с Госдумой продолжает работать над развитием методов борьбы против финансового мошенничества на территории страны. По словам Васильева, объем денежных потерь россиян в прошлом году достиг отметки в 15,8 млрд рублей. Для защиты сбережений населения власти уже предприняли определенные меры. Так, было введено самоограничение на получение кредитов, а банки обязаны вернуть средства жителя страны в течение одного месяца, если они не давали своего согласия на эту транзакцию. Также платежные системы получили право останавливать подозрительные переводы в течение 48 часов, а реклама кредитных продуктов теперь должна указывать полную информацию о займе.
Со своей стороны, регулятор уже подтвердил свое желание продолжить борьбу против финансовых мошенников, действующих на территории России. Эльвира Набиуллина, глава Банка России, отметила, что с введение новых мер борьбы злоумышленники более активно и изобретательно разрабатывают новые схемы обмана. По ее мнению, сейчас правительству необходимо действовать на опережение, чтобы добиться конечного результата. Она сказала по этому поводу следующее: «На данный момент нашим приоритетом является борьба с дропами, которыми пользуются мошенники для вывода похищенных средств. Она включает в себя введение определенных мер по сокращению действующих кредитных схем, когда россиян заставляют оформить займ и перевести эти деньги мошенникам. Результатом этого является то, что жители не только теряют свои деньги, но и имеют задолженность перед кредитными организациями».
Согласно имеющейся информации, за прошлый год количество действующих финансовых пирамид в России увеличилось на 19%. За это время было выявлено более 2 тысяч мошеннических компаний. Преимущественная часть из них принимала взносы в криптовалюте. Помимо этого, регулятор выявил порядка 850 нелегальных кредиторов, рекламирующих свои услуги в интернете.
Практически половина жителей России так или иначе сталкивались с деятельностью нелегальных финансовых пирамид. Примерно 15% из них имели дело с криптовалютными пирамидами. Только 2% людей смогли вовремя понять, что попались на мошеннические уловки, безболезненно уйти и сохранить средства. Одним из наиболее популярных способов привлечения граждан в финансовые пирамиды является приглашение в специальные экономические игры, которые обещают получение быстрого дохода по схеме «заплати и выиграй». Суть таких приложений заключается в том, что всем участникам рано или поздно придется вложить в проект определенную сумму средств, чтобы получить выигрыш.
#мошенничество
#финансовыепирамиды
Актер Павел Деревянко остался без крупной суммы денег из-за мошенников
https://globalmsk.ru/news/id/70281
Известный российский актер Павел Деревянко был подвержен атаке мошенников. Его адвокат Тимур Матвеев рассказал о ситуации журналистам. Он признался, что звезда лишилась крупной суммы денег.
На момент совершения злоумышленниками преступления артист находился в Санкт-Петербурге. Он получил сообщение от друга, который попросил одолжить ему 300 тыс. рублей. Подобная просьба, оставленная в мессенджере, не вызвала у Деревянко недоверия, поэтому он без задней мысли перевел средства нуждающемуся приятелю. Позднее выяснилось, что писал актеру не его товарищ, а мошенник. Еще до того, как мужчина понял это, он получил от того же друга сообщение с просьбой занять ему еще 250 тыс. рублей. Во второй раз артист не повелся на развод мошенника и решил позвонить в банк, где рассказал о случившемся. Сотрудники финансовой компании заблокировали перевод, а мужчина отправился в полицию, где написал заявление о мошенничестве.
Юрист актера подчеркнул, что с мошенниками ежедневно сталкивается огромное количество людей, причем как обычные граждане, так и медийные личности. Жулики используют для получения выгоды разные способы связи и придумывают максимально действенные схемы, чтобы выманить деньги у потенциальной жертвы. Чаще всего мошенники взламывают аккаунты в социальных сетях или создают профили-двойники, с помощью которых связываются с родственниками и друзьями человека и просят у них денег от его лица. Мошенники стараются создавать максимально качественные фейковые профили, добавляя в них те же фотографии, что и опубликованы на настоящей странице человека в социальной сети. Юрист посоветовал людям не доверять сообщениям с просьбами занять в долг, которые приходят от коллег, родственников и друзей. Перед переводом денег стоит связаться с человеком и убедиться в том, что средства нужны ему, а не мошенникам. Чаще всего злоумышленники обманывают людей на 20-50 тыс. рублей. Эта сумма обычно не вызывает подозрений. У Павла Деревянко ситуация оказалась довольно сложная. Он лишился крупной суммы средств, которую ему вряд ли удастся вернуть, заключил Тимур Матвеев.
Артист попался на уловки жуликов не в первый раз. Три года назад звезда фильмов и сериалов познакомился с бизнесменом Григорием Мулузяном, который зарабатывал на криптовалюте. Предприниматель предложил актеру вложить деньги в его бизнес. Артист перевел ему 56 млн рублей, а позднее узнал, что никакого прибыльного дела не существует. Для того чтобы отправить крупную сумму денег, Деревянко даже взял кредит в банке. Знаменитость даже привлекла к «перспективным» инвестициям своих коллег – режиссера Марюса Вайсберга и актера Артема Ткаченко. В сентябре 2021 года против крипто-бизнесмена было возбуждено уголовное дело, в котором знаменитость выступала потерпевшим.
Павел Деревянко не стал раскрывать подробности неприятного события, которое произошло с ним недавно. Вместо него с представителями прессы общался его адвокат. Сам артист сейчас сосредоточен на карьере и на отношениях с актрисой Зоей Фуць. Недавно в столице состоялась премьера фильма «Золото Умальты», в котором Деревянко сыграл вместе с Софьей Эрнст.
#деньги
#звезды
#мошенничество
https://globalmsk.ru/news/id/70281
Известный российский актер Павел Деревянко был подвержен атаке мошенников. Его адвокат Тимур Матвеев рассказал о ситуации журналистам. Он признался, что звезда лишилась крупной суммы денег.
На момент совершения злоумышленниками преступления артист находился в Санкт-Петербурге. Он получил сообщение от друга, который попросил одолжить ему 300 тыс. рублей. Подобная просьба, оставленная в мессенджере, не вызвала у Деревянко недоверия, поэтому он без задней мысли перевел средства нуждающемуся приятелю. Позднее выяснилось, что писал актеру не его товарищ, а мошенник. Еще до того, как мужчина понял это, он получил от того же друга сообщение с просьбой занять ему еще 250 тыс. рублей. Во второй раз артист не повелся на развод мошенника и решил позвонить в банк, где рассказал о случившемся. Сотрудники финансовой компании заблокировали перевод, а мужчина отправился в полицию, где написал заявление о мошенничестве.
Юрист актера подчеркнул, что с мошенниками ежедневно сталкивается огромное количество людей, причем как обычные граждане, так и медийные личности. Жулики используют для получения выгоды разные способы связи и придумывают максимально действенные схемы, чтобы выманить деньги у потенциальной жертвы. Чаще всего мошенники взламывают аккаунты в социальных сетях или создают профили-двойники, с помощью которых связываются с родственниками и друзьями человека и просят у них денег от его лица. Мошенники стараются создавать максимально качественные фейковые профили, добавляя в них те же фотографии, что и опубликованы на настоящей странице человека в социальной сети. Юрист посоветовал людям не доверять сообщениям с просьбами занять в долг, которые приходят от коллег, родственников и друзей. Перед переводом денег стоит связаться с человеком и убедиться в том, что средства нужны ему, а не мошенникам. Чаще всего злоумышленники обманывают людей на 20-50 тыс. рублей. Эта сумма обычно не вызывает подозрений. У Павла Деревянко ситуация оказалась довольно сложная. Он лишился крупной суммы средств, которую ему вряд ли удастся вернуть, заключил Тимур Матвеев.
Артист попался на уловки жуликов не в первый раз. Три года назад звезда фильмов и сериалов познакомился с бизнесменом Григорием Мулузяном, который зарабатывал на криптовалюте. Предприниматель предложил актеру вложить деньги в его бизнес. Артист перевел ему 56 млн рублей, а позднее узнал, что никакого прибыльного дела не существует. Для того чтобы отправить крупную сумму денег, Деревянко даже взял кредит в банке. Знаменитость даже привлекла к «перспективным» инвестициям своих коллег – режиссера Марюса Вайсберга и актера Артема Ткаченко. В сентябре 2021 года против крипто-бизнесмена было возбуждено уголовное дело, в котором знаменитость выступала потерпевшим.
Павел Деревянко не стал раскрывать подробности неприятного события, которое произошло с ним недавно. Вместо него с представителями прессы общался его адвокат. Сам артист сейчас сосредоточен на карьере и на отношениях с актрисой Зоей Фуць. Недавно в столице состоялась премьера фильма «Золото Умальты», в котором Деревянко сыграл вместе с Софьей Эрнст.
#деньги
#звезды
#мошенничество
Набиуллина: Центробанк не справляется с мошенниками
https://globalmsk.ru/news/id/70294
Глава российского Центрального банка сообщила, что регулятор пока не в силах справляться с мошенническими атаками. Эльвира Набиуллина полагает, что ведомству нужны новые решения, которые позволят одолеть злоумышленников в банковской среде. С подобными словами председатель выступила в Государственной думе во время представления отчета за прошлый год.
Эльвира Набиуллина во время доклада перед политиками сообщила, что Центробанк не может справляться с нападками мошенников средствами, имеющимися в настоящий момент. Председатель Банка России уверена, что нужные новые способы, которые могли бы пресечь попытки хищения средств граждан. В дальнейшем глава регулятора намерена обсуждать данную тему с депутатами. Ранее представители Министерства финансов сообщали, что почти каждый россиянин сталкивался с мошенниками, которые пытались выманить у него денежные средства посредством телефонного звонка.
Вчера депутат Государственной думы Антон Немкин посоветовал гражданам не отвечать на телефонные звонки словами "подтверждаю" и "да". Мошенники могут использовать голосовые записи для подтверждения финансовых операций и кражи средств.
#мошенничество
#финансы
#Центробанк
https://globalmsk.ru/news/id/70294
Глава российского Центрального банка сообщила, что регулятор пока не в силах справляться с мошенническими атаками. Эльвира Набиуллина полагает, что ведомству нужны новые решения, которые позволят одолеть злоумышленников в банковской среде. С подобными словами председатель выступила в Государственной думе во время представления отчета за прошлый год.
Эльвира Набиуллина во время доклада перед политиками сообщила, что Центробанк не может справляться с нападками мошенников средствами, имеющимися в настоящий момент. Председатель Банка России уверена, что нужные новые способы, которые могли бы пресечь попытки хищения средств граждан. В дальнейшем глава регулятора намерена обсуждать данную тему с депутатами. Ранее представители Министерства финансов сообщали, что почти каждый россиянин сталкивался с мошенниками, которые пытались выманить у него денежные средства посредством телефонного звонка.
Вчера депутат Государственной думы Антон Немкин посоветовал гражданам не отвечать на телефонные звонки словами "подтверждаю" и "да". Мошенники могут использовать голосовые записи для подтверждения финансовых операций и кражи средств.
#мошенничество
#финансы
#Центробанк
Эксперт рассказал о самых популярных мошеннических схемах
https://globalmsk.ru/news/id/70423
В последнее время правоохранительные органы России проделывают огромную работу по выявлению мошенников и их дальнейшему пресечению. Однако их количество в стране не снижается, а преступники придумывают новые схемы, с помощью которых они отбирают средства у населения.
Кирилл Полещук, эксперт проекта НИФИ Минфина, прокомментировал сложившуюся ситуацию следующим образом: «Довольно часто мошенники начали отправлять гражданам страны сообщения от лица руководителей крупных организаций или государственных учреждений. Современные технологии позволяют им без особого труда подделывать голос и даже видео, из-за чего россияне часто вводятся в заблуждение». По его словам, преступники создают поддельные аккаунты, используя настоящие фотографии. Затем с помощью специальных баз они получают информацию о людях и связываются с ними.
В этом году довольно часто население подвергалось обману со стороны поддельных руководителей. «К примеру, через мессенджер мошенник от лица главы какой-либо компании просит выбранного человека выполнить ту или иную работу. Нередко они используют уже выработанные клише: проблема с финансами, государственная проверка, звонок от представителей правоохранительных органов и т.д. Такие руководители просят связаться с тем или иным человеком и предоставить ему всю требуемую информацию. Затем к разговору подключается другой мошенник, который пытается выяснить подробную информацию о гражданине или с помощью специальных уловок похитить у него денежные средства».
Нередко злоумышленники представляются операторами сотовых компаний. Связываясь с выбранными людьми, они пытаются получить доступ к аккаунту на «Госуслугах». Чаще всего причина их звонка – окончание срока договора на обслуживание телефонного номера. Дело в том, что при игнорировании этой проблемы номер будет передан другому человеку. Мошенники предлагают свою помощь, благодаря чему жители России могут продлить срок действия этого договора прямо из дома. По словам преступников, достаточно просто сообщить код из смс. Затем они просят перейти по ссылке и ввести еще один код, чтобы полностью закончить операцию. Однако в действительности, после выполнения всех требований мошенников, граждане предоставляют им доступ к своему аккаунту на «Госуслугах».
Также преступники во время разговора часто представляются сотрудниками правоохранительных органов или следственного комитета. Они рассказывают россиянам о том, что их банковский счет может быть заблокирован из-за подозрительных транзакций. Чтобы предотвратить неприятные последствия, мошенники просят оплатить достаточно крупный штраф. Иногда они даже присылают соответствующие квитанции, которые похожи на официальные бланки ведомства.
Помимо этого, злоумышленники начали активно обманывать пенсионеров. Для этого они рассказывают выдуманную историю о родственнике, попавшем в аварию или совершившем серьезное преступление. Они требуют определенную сумму средств, чтобы решить вопрос с представителями правоохранительных органов. Доверчивые пожилые люди довольно часто даже не звонят своим родственникам, чтобы узнать, действительно ли с ними что-то случилось. Они передают деньги курьерам, после чего вернуть их практически невозможно.
#мошенничество
#мнениеэксперта
https://globalmsk.ru/news/id/70423
В последнее время правоохранительные органы России проделывают огромную работу по выявлению мошенников и их дальнейшему пресечению. Однако их количество в стране не снижается, а преступники придумывают новые схемы, с помощью которых они отбирают средства у населения.
Кирилл Полещук, эксперт проекта НИФИ Минфина, прокомментировал сложившуюся ситуацию следующим образом: «Довольно часто мошенники начали отправлять гражданам страны сообщения от лица руководителей крупных организаций или государственных учреждений. Современные технологии позволяют им без особого труда подделывать голос и даже видео, из-за чего россияне часто вводятся в заблуждение». По его словам, преступники создают поддельные аккаунты, используя настоящие фотографии. Затем с помощью специальных баз они получают информацию о людях и связываются с ними.
В этом году довольно часто население подвергалось обману со стороны поддельных руководителей. «К примеру, через мессенджер мошенник от лица главы какой-либо компании просит выбранного человека выполнить ту или иную работу. Нередко они используют уже выработанные клише: проблема с финансами, государственная проверка, звонок от представителей правоохранительных органов и т.д. Такие руководители просят связаться с тем или иным человеком и предоставить ему всю требуемую информацию. Затем к разговору подключается другой мошенник, который пытается выяснить подробную информацию о гражданине или с помощью специальных уловок похитить у него денежные средства».
Нередко злоумышленники представляются операторами сотовых компаний. Связываясь с выбранными людьми, они пытаются получить доступ к аккаунту на «Госуслугах». Чаще всего причина их звонка – окончание срока договора на обслуживание телефонного номера. Дело в том, что при игнорировании этой проблемы номер будет передан другому человеку. Мошенники предлагают свою помощь, благодаря чему жители России могут продлить срок действия этого договора прямо из дома. По словам преступников, достаточно просто сообщить код из смс. Затем они просят перейти по ссылке и ввести еще один код, чтобы полностью закончить операцию. Однако в действительности, после выполнения всех требований мошенников, граждане предоставляют им доступ к своему аккаунту на «Госуслугах».
Также преступники во время разговора часто представляются сотрудниками правоохранительных органов или следственного комитета. Они рассказывают россиянам о том, что их банковский счет может быть заблокирован из-за подозрительных транзакций. Чтобы предотвратить неприятные последствия, мошенники просят оплатить достаточно крупный штраф. Иногда они даже присылают соответствующие квитанции, которые похожи на официальные бланки ведомства.
Помимо этого, злоумышленники начали активно обманывать пенсионеров. Для этого они рассказывают выдуманную историю о родственнике, попавшем в аварию или совершившем серьезное преступление. Они требуют определенную сумму средств, чтобы решить вопрос с представителями правоохранительных органов. Доверчивые пожилые люди довольно часто даже не звонят своим родственникам, чтобы узнать, действительно ли с ними что-то случилось. Они передают деньги курьерам, после чего вернуть их практически невозможно.
#мошенничество
#мнениеэксперта
Эксперты рассказали о наиболее часто подделываемых документах мошенниками
https://globalmsk.ru/news/id/70591
Аналитики провели исследование и выяснили, какие документы мошенники чаще подделывают в России. На первом месте расположились водительские права. Именно их злоумышленники наиболее часто используются для взятия кредитов. Исследование проводилось на базе российского разработчика Smart Engines и подготовлено совместно с юристами из Intellect.
Из опубликованных экспертами материалов следует, что чаще всего мошенники подделывают документы с целью извлечения денежных средств. Однако они не только пытаются оформить кредит или взять микрозайм на другого человека по ненастоящим паспортам или правам, но и обойти законодательство, устанавливающее правила миграции. Согласно судебной статистике, представленной за позапрошлый год, число уголовных дел, заведенных по статьям о создании и обороте поддельных документов, выросло почти на 30%. В 2022 году их количество составило более 5,1 тыс. дел. Годом ранее показатель был на отметке в 3,9 тыс. дел. В половине случаев мошенники подделывали именно водительские права жертв. Также злоумышленники нередко используют ненастоящие паспорта россиян и граждан СНГ, а также документы для получения грантов и субсидий.
В банках страны подтвердили, что мошенники часто используют фейковые документы, чтобы получить кредит. Другой популярной причиной выступает открытие денежного счета удаленно. В дальнейшем они используют его в незаконных целях.
Ранее эксперты предупредили родителей о потенциальных мошенниках, которые могут атаковать их детей. Злоумышленники используют несовершеннолетних лиц для получения данных от банковских карт родителей под разными предлогами.
#мошенничество
#финансы
#документы
https://globalmsk.ru/news/id/70591
Аналитики провели исследование и выяснили, какие документы мошенники чаще подделывают в России. На первом месте расположились водительские права. Именно их злоумышленники наиболее часто используются для взятия кредитов. Исследование проводилось на базе российского разработчика Smart Engines и подготовлено совместно с юристами из Intellect.
Из опубликованных экспертами материалов следует, что чаще всего мошенники подделывают документы с целью извлечения денежных средств. Однако они не только пытаются оформить кредит или взять микрозайм на другого человека по ненастоящим паспортам или правам, но и обойти законодательство, устанавливающее правила миграции. Согласно судебной статистике, представленной за позапрошлый год, число уголовных дел, заведенных по статьям о создании и обороте поддельных документов, выросло почти на 30%. В 2022 году их количество составило более 5,1 тыс. дел. Годом ранее показатель был на отметке в 3,9 тыс. дел. В половине случаев мошенники подделывали именно водительские права жертв. Также злоумышленники нередко используют ненастоящие паспорта россиян и граждан СНГ, а также документы для получения грантов и субсидий.
В банках страны подтвердили, что мошенники часто используют фейковые документы, чтобы получить кредит. Другой популярной причиной выступает открытие денежного счета удаленно. В дальнейшем они используют его в незаконных целях.
Ранее эксперты предупредили родителей о потенциальных мошенниках, которые могут атаковать их детей. Злоумышленники используют несовершеннолетних лиц для получения данных от банковских карт родителей под разными предлогами.
#мошенничество
#финансы
#документы
Эксперты считают, что закон о доверенных лицах не сможет решить проблему с мошенничеством
https://globalmsk.ru/news/id/70654
Не так давно представители правительства разработали новый законопроект, с помощью которого они намерены защитить граждан России от действий финансовых мошенников. Однако отечественные эксперты считают, что это нововведение имеет множество недостатков, поэтому окажется весьма малоэффективным.
Суть нового закона заключается в том, что кредитные организации будут обязаны согласовывать транзакции денежных средств своих клиентов с их родственниками. Предполагается, что участие доверенных лиц сможет защитить уязвимых граждан от неприятностей. Известно, что такая возможность будет только у клиентов системно значимых банков. На территории России их насчитывается тринадцать. В них граждане могут довольно быстро оформить доверенность на третье лицо, у которого будет право принимать или отклонять денежные переводы в течение 12 часов с момента появления соответствующего уведомления от кредитной организации. Анатолий Аксаков, первый заместитель комитета Госдумы по финансовому рынку, а также один из разработчиков этого законопроекта заявил, что в последнее время в России значительно выросло количество денежных операций, которые были совершены либо без согласия клиента, либо обманным способом.
Согласно информации, предоставленной Центральным Банком, за прошлый год злоумышленники похитили со счетов граждан России порядка 15,8 млрд рублей, совершив для этого более 1,17 млн переводов. Регулятор выступает за введение нового законопроекта. Более того, несколько лет назад руководство Банка России разработало методические рекомендации по внедрению так называемой «второй руки». Однако многие отечественные эксперты считают, что проект необходимо дорабатывать, так как сейчас он далек от идеала как в правовом, так и в техническом плане.
Полина Гусятникова, старший управляющий партнер компании PG Partners, прокомментировала сложившуюся ситуацию следующим образом: «При введении данного законопроекта можно создать еще больше проблем. Дело в том, что эта инициатива полностью противоречит уже действующему законодательству, так как нельзя контролировать действия дееспособных граждан страны. Также не стоит забывать и про то, что доверенные лица могут злоупотреблять своими возможностями, из-за чего социально уязвимые группы населения могут оказаться заложниками ситуации. Гораздо более эффективно можно было бы использовать искусственный интеллект, чтобы он блокировал подозрительные и нетипичные случаи».
Михаил Беляев, независимый финансовый аналитик, имеет несколько иное мнение: «Правительство в очередной раз прикладывает огромные усилия для того, чтобы бороться со следствием, а не с первопричиной. Необходимо большое внимание уделять выявлению и изоляции мошенников. С развитием технологий они придумывают все более изобретательные схемы обмана. Я считаю, что для решения этой проблемы необходимо задействовать правоохранительные органы. Однако власти выбрали совершенно другой путь». По его словам, данная идея впервые прозвучала еще много лет назад, а механизмы подтверждения перевода разрабатываются уже очень давно. Но даже несмотря на это добиться высокого результата пока что не удалось.
#мошенничество
#новыйзаконопроект
#мнениеэкспертов
https://globalmsk.ru/news/id/70654
Не так давно представители правительства разработали новый законопроект, с помощью которого они намерены защитить граждан России от действий финансовых мошенников. Однако отечественные эксперты считают, что это нововведение имеет множество недостатков, поэтому окажется весьма малоэффективным.
Суть нового закона заключается в том, что кредитные организации будут обязаны согласовывать транзакции денежных средств своих клиентов с их родственниками. Предполагается, что участие доверенных лиц сможет защитить уязвимых граждан от неприятностей. Известно, что такая возможность будет только у клиентов системно значимых банков. На территории России их насчитывается тринадцать. В них граждане могут довольно быстро оформить доверенность на третье лицо, у которого будет право принимать или отклонять денежные переводы в течение 12 часов с момента появления соответствующего уведомления от кредитной организации. Анатолий Аксаков, первый заместитель комитета Госдумы по финансовому рынку, а также один из разработчиков этого законопроекта заявил, что в последнее время в России значительно выросло количество денежных операций, которые были совершены либо без согласия клиента, либо обманным способом.
Согласно информации, предоставленной Центральным Банком, за прошлый год злоумышленники похитили со счетов граждан России порядка 15,8 млрд рублей, совершив для этого более 1,17 млн переводов. Регулятор выступает за введение нового законопроекта. Более того, несколько лет назад руководство Банка России разработало методические рекомендации по внедрению так называемой «второй руки». Однако многие отечественные эксперты считают, что проект необходимо дорабатывать, так как сейчас он далек от идеала как в правовом, так и в техническом плане.
Полина Гусятникова, старший управляющий партнер компании PG Partners, прокомментировала сложившуюся ситуацию следующим образом: «При введении данного законопроекта можно создать еще больше проблем. Дело в том, что эта инициатива полностью противоречит уже действующему законодательству, так как нельзя контролировать действия дееспособных граждан страны. Также не стоит забывать и про то, что доверенные лица могут злоупотреблять своими возможностями, из-за чего социально уязвимые группы населения могут оказаться заложниками ситуации. Гораздо более эффективно можно было бы использовать искусственный интеллект, чтобы он блокировал подозрительные и нетипичные случаи».
Михаил Беляев, независимый финансовый аналитик, имеет несколько иное мнение: «Правительство в очередной раз прикладывает огромные усилия для того, чтобы бороться со следствием, а не с первопричиной. Необходимо большое внимание уделять выявлению и изоляции мошенников. С развитием технологий они придумывают все более изобретательные схемы обмана. Я считаю, что для решения этой проблемы необходимо задействовать правоохранительные органы. Однако власти выбрали совершенно другой путь». По его словам, данная идея впервые прозвучала еще много лет назад, а механизмы подтверждения перевода разрабатываются уже очень давно. Но даже несмотря на это добиться высокого результата пока что не удалось.
#мошенничество
#новыйзаконопроект
#мнениеэкспертов
Минцифры изменит процедуры выдачи микрозаймов через «Госуслуги»
https://globalmsk.ru/news/id/70999
Руководитель Министерства цифрового развития сообщил о росте случаев мошенничества в сфере займов. По словам Максута Шадаева, в ближайшее время на сайте «Госуслуги» изменится процедура выдачи заемных средств. Подобное решение министры приняли в целях защиты граждан от злоумышленников.
Представители Минцифр отметили, что в последнее время заметно увеличилось число мошеннических действий в сфере займов. Злоумышленники стали чаще использовать аккаунты граждан с целью кражи денежных средств. Они вводят данные от профилей людей, заходят в личные кабинеты, оформляют займ в микрофинансовой организации и переводят полученные средства на свои счета. В настоящий момент учетная запись на «Госуслугах» позволяет подавать документы для оформления различных процедур, в том числе и на получение кредита. Выводить средства граждане могут и на свои, и на чужие банковские карты, чем и пользуются мошенники. Решить данную проблему не так просто, но глава Министерство цифрового развития побеседовал на эту тему с Эльвирой Набиуллиной. В ходе разговора представители ведомств смогли найти компромиссное решение. Они посчитали, что для уменьшения числа мошеннических действий достаточно закрыть опцию, позволяющую получать средства на любые банковские реквизиты.
Ранее сообщалось, что на «Госуслугах» запущено тестирование технологии GPT. Результаты экспериментов будут представлены в начале осени текущего года.
#мошенничество
#займы
#госуслуги
https://globalmsk.ru/news/id/70999
Руководитель Министерства цифрового развития сообщил о росте случаев мошенничества в сфере займов. По словам Максута Шадаева, в ближайшее время на сайте «Госуслуги» изменится процедура выдачи заемных средств. Подобное решение министры приняли в целях защиты граждан от злоумышленников.
Представители Минцифр отметили, что в последнее время заметно увеличилось число мошеннических действий в сфере займов. Злоумышленники стали чаще использовать аккаунты граждан с целью кражи денежных средств. Они вводят данные от профилей людей, заходят в личные кабинеты, оформляют займ в микрофинансовой организации и переводят полученные средства на свои счета. В настоящий момент учетная запись на «Госуслугах» позволяет подавать документы для оформления различных процедур, в том числе и на получение кредита. Выводить средства граждане могут и на свои, и на чужие банковские карты, чем и пользуются мошенники. Решить данную проблему не так просто, но глава Министерство цифрового развития побеседовал на эту тему с Эльвирой Набиуллиной. В ходе разговора представители ведомств смогли найти компромиссное решение. Они посчитали, что для уменьшения числа мошеннических действий достаточно закрыть опцию, позволяющую получать средства на любые банковские реквизиты.
Ранее сообщалось, что на «Госуслугах» запущено тестирование технологии GPT. Результаты экспериментов будут представлены в начале осени текущего года.
#мошенничество
#займы
#госуслуги
Минюст намерен бороться с подставными лицами в предпринимательстве
https://globalmsk.ru/news/id/71674
Минюст разработал проект поправок в Уголовный кодекс, согласно которому в России вводится уголовная ответственность за регистрацию статуса индивидуального предпринимателя с помощью подставных лиц. Граждане страны, замешанные в этом, могут избежать тюремного заключения в случае активной помощи следствию.
Отечественные эксперты отмечают, что новый законопроект намерен повысить грамотность среди начинающих предпринимателей. В последнее время фиксируется все больше случаев того, что они регистрируются через подставных лиц для уклонения от уплаты налогов и отмывания получаемых денежных средств. Для более эффективной борьбы с этим разработчики проекта сохранили возможность освободиться от наказания. Но ей могут воспользоваться только лица, столкнувшиеся с этим впервые.
Права в сфере предпринимательской деятельности у юридических лиц и ИП во многом схожи, однако в отношении вторых нет некоторых ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами. Именно эта лазейка позволяет им совершать финансовые преступления. Речь идет о незаконной банковской деятельности, сокрытии имущества, получении налоговых вычетов и легализации доходов.
Согласно информации, предоставленной ФНС России, с 2014 по 2018 год в стране зарегистрировано более 1,170 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Алексей Шестоперов, глава дирекции правовой поддержки малого и среднего бизнеса компании МСП, убежден, что этот проект позволит пресечь большую часть случаев, когда злоумышленники просят россиян получить статус индивидуального предпринимателя за определенное вознаграждение. Он сказал по этому поводу следующее: «Затем подобные предприниматели пользуются схемами для преступной деятельности. Но без соответствующего законодательства мошенники просто уходят от ответственности. Теперь этого не будет».
По имеющейся информации, главными проблемами отечественные предприниматели называют слишком высокую долговую нагрузку, административную нагрузку и бюрократическую нагрузку. Участники рынка настаивают на том, что данные показатели никак не изменились с прошлого года. Но за это время существенно выросли себестоимость производства и логистика. По этой причине небольшие организации не могут стать средними и тем более крупными.
Эксперты напоминают, что сейчас процесс получения статуса индивидуального предпринимателя для добросовестных граждан страны максимально упрощен. Для регистрации необходимо лишь иметь подтвержденную запись на сервисе «Госуслуги». Там граждане России должны заполнить соответствующую форму и оплатить государственную пошлину.
В последнее время многие индивидуальные предприниматели получают этот статус для того, чтобы отмывать денежные средства. Новый законопроект направлен на полное пресечение подобной деятельности. Однако многие эксперты убеждены в том, что мошенники продолжат находить новые схемы. Для решения этой проблемы необходим комплексный подход, которое пока что правительство применять не хочет. Если законопроект все же будет принят, то ведомства начнут следить за тем, насколько он эффективен в текущих условиях. При плохих результатах вероятность того, что власти предпримут дополнительные меры, весьма высока.
#мошенничество
#новыйзаконопроект
#индивидуальноепредпринимательство
https://globalmsk.ru/news/id/71674
Минюст разработал проект поправок в Уголовный кодекс, согласно которому в России вводится уголовная ответственность за регистрацию статуса индивидуального предпринимателя с помощью подставных лиц. Граждане страны, замешанные в этом, могут избежать тюремного заключения в случае активной помощи следствию.
Отечественные эксперты отмечают, что новый законопроект намерен повысить грамотность среди начинающих предпринимателей. В последнее время фиксируется все больше случаев того, что они регистрируются через подставных лиц для уклонения от уплаты налогов и отмывания получаемых денежных средств. Для более эффективной борьбы с этим разработчики проекта сохранили возможность освободиться от наказания. Но ей могут воспользоваться только лица, столкнувшиеся с этим впервые.
Права в сфере предпринимательской деятельности у юридических лиц и ИП во многом схожи, однако в отношении вторых нет некоторых ограничений, связанных с распоряжением денежными средствами. Именно эта лазейка позволяет им совершать финансовые преступления. Речь идет о незаконной банковской деятельности, сокрытии имущества, получении налоговых вычетов и легализации доходов.
Согласно информации, предоставленной ФНС России, с 2014 по 2018 год в стране зарегистрировано более 1,170 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Алексей Шестоперов, глава дирекции правовой поддержки малого и среднего бизнеса компании МСП, убежден, что этот проект позволит пресечь большую часть случаев, когда злоумышленники просят россиян получить статус индивидуального предпринимателя за определенное вознаграждение. Он сказал по этому поводу следующее: «Затем подобные предприниматели пользуются схемами для преступной деятельности. Но без соответствующего законодательства мошенники просто уходят от ответственности. Теперь этого не будет».
По имеющейся информации, главными проблемами отечественные предприниматели называют слишком высокую долговую нагрузку, административную нагрузку и бюрократическую нагрузку. Участники рынка настаивают на том, что данные показатели никак не изменились с прошлого года. Но за это время существенно выросли себестоимость производства и логистика. По этой причине небольшие организации не могут стать средними и тем более крупными.
Эксперты напоминают, что сейчас процесс получения статуса индивидуального предпринимателя для добросовестных граждан страны максимально упрощен. Для регистрации необходимо лишь иметь подтвержденную запись на сервисе «Госуслуги». Там граждане России должны заполнить соответствующую форму и оплатить государственную пошлину.
В последнее время многие индивидуальные предприниматели получают этот статус для того, чтобы отмывать денежные средства. Новый законопроект направлен на полное пресечение подобной деятельности. Однако многие эксперты убеждены в том, что мошенники продолжат находить новые схемы. Для решения этой проблемы необходим комплексный подход, которое пока что правительство применять не хочет. Если законопроект все же будет принят, то ведомства начнут следить за тем, насколько он эффективен в текущих условиях. При плохих результатах вероятность того, что власти предпримут дополнительные меры, весьма высока.
#мошенничество
#новыйзаконопроект
#индивидуальноепредпринимательство
Мошенники начали обманывать россиян через приложения «Госуслуги» и «Госключ»
https://globalmsk.ru/news/id/71680
Не так давно появилась информация о том, что злоумышленники начали обманывать граждан России по новой схеме, которая оказалась крайне сложной и весьма убедительной, ведь подразумевает использование «Госуслуг» и «Госключа». О том, как защититься от таких мошенников рассказали отечественные эксперты.
По имеющейся информации, уже сейчас имеется несколько обращений от россиян, которые стали жертвами злоумышленников. Последние чаще всего выбирают пенсионеров и людей среднего возраста, делая упор на их высокой доверчивости. Мошенники составляют нотариальную доверенность на использование всех счетов, которыми владеет жертва, и направляют ее в специальный раздел на «Госуслугах», а подписание документов осуществляется через «Госключ». Выбранным злоумышленниками гражданам приходит уведомление, в котором они обязан подписать документ.
Через некоторое время жертве поступает звонок с неизвестного номера. Собеседник представляется сотрудником правоохранительных органов и убеждает человека в том, что все счета оказались скомпрометированы. Для решения этой проблемы ему отправляется договоренность, с помощью которой человек якобы и может спасти свои денежные средства. Довольно часто мошенники сталкиваются с тем, что у жертв не установлено приложение «Госключ». Но в таком случае они просто присылают инструкцию, а также подробно объясняют каждый шаг. В такой ситуации люди оказываются сильно напуганы и стараются как можно быстрее выполнить все рекомендации.
Сами того не подозревая, жертвы запускают вторую часть этой схемы. Через некоторое время им приходит еще один звонок, в котором собеседник говорит о том, что человек стал жертвой мошенников. После того, как доверенность была подписана, они получили все денежные средства, хранившиеся на счетах. Поэтому необходимо перевести их на безопасный счет. Причем они делают акцент на том, что действовать необходимо очень быстро, чтобы опередить «настоящих» мошенников. В действительности злоумышленники просто создают стрессовую ситуацию, чтобы у выбранной жертвы не было времени все обдумать.
Эксперты отмечают, что эта схема становится все более популярной из-за того, что россияне в большинстве своем крайне плохо знакомы с правилами оформления договоренностей. В подобных ситуациях они считают, что поставили подпись с помощью официального электронного инструмента, поэтому никаких сомнений в подлинности быть не может. Но в действительности первый этап схемы направлен на запугивание жертвы, а денежные средства они похищают с тех самых безопасных счетов. Все сведения о новой схеме были получены от лиц, которые в определенный момент смогли понять, в какой ситуации они оказались.
Чтобы защититься от мошенников, необходимо максимально бережно относиться к информации, указанной на Госуслугах. Гражданам России необходимо держать в тайне свой пароль, логин и сведения о дополнительной защите. Если поступил звонок, в котором кто-то просит назвать код, отображаемый в SMS-уведомлениях, то необходимо сразу же бросать трубку, так как подобным занимаются только мошенники. Иногда они представляются сотрудниками Госуслуг, но в действительности работники портала никогда не звонят.
Также гражданам стоит помнить, что оформить нотариальную доверенность без присутствия человека просто невозможно, так как это противоречит действующему законодательству.
#мошенничество
#новаясхемаобмана
https://globalmsk.ru/news/id/71680
Не так давно появилась информация о том, что злоумышленники начали обманывать граждан России по новой схеме, которая оказалась крайне сложной и весьма убедительной, ведь подразумевает использование «Госуслуг» и «Госключа». О том, как защититься от таких мошенников рассказали отечественные эксперты.
По имеющейся информации, уже сейчас имеется несколько обращений от россиян, которые стали жертвами злоумышленников. Последние чаще всего выбирают пенсионеров и людей среднего возраста, делая упор на их высокой доверчивости. Мошенники составляют нотариальную доверенность на использование всех счетов, которыми владеет жертва, и направляют ее в специальный раздел на «Госуслугах», а подписание документов осуществляется через «Госключ». Выбранным злоумышленниками гражданам приходит уведомление, в котором они обязан подписать документ.
Через некоторое время жертве поступает звонок с неизвестного номера. Собеседник представляется сотрудником правоохранительных органов и убеждает человека в том, что все счета оказались скомпрометированы. Для решения этой проблемы ему отправляется договоренность, с помощью которой человек якобы и может спасти свои денежные средства. Довольно часто мошенники сталкиваются с тем, что у жертв не установлено приложение «Госключ». Но в таком случае они просто присылают инструкцию, а также подробно объясняют каждый шаг. В такой ситуации люди оказываются сильно напуганы и стараются как можно быстрее выполнить все рекомендации.
Сами того не подозревая, жертвы запускают вторую часть этой схемы. Через некоторое время им приходит еще один звонок, в котором собеседник говорит о том, что человек стал жертвой мошенников. После того, как доверенность была подписана, они получили все денежные средства, хранившиеся на счетах. Поэтому необходимо перевести их на безопасный счет. Причем они делают акцент на том, что действовать необходимо очень быстро, чтобы опередить «настоящих» мошенников. В действительности злоумышленники просто создают стрессовую ситуацию, чтобы у выбранной жертвы не было времени все обдумать.
Эксперты отмечают, что эта схема становится все более популярной из-за того, что россияне в большинстве своем крайне плохо знакомы с правилами оформления договоренностей. В подобных ситуациях они считают, что поставили подпись с помощью официального электронного инструмента, поэтому никаких сомнений в подлинности быть не может. Но в действительности первый этап схемы направлен на запугивание жертвы, а денежные средства они похищают с тех самых безопасных счетов. Все сведения о новой схеме были получены от лиц, которые в определенный момент смогли понять, в какой ситуации они оказались.
Чтобы защититься от мошенников, необходимо максимально бережно относиться к информации, указанной на Госуслугах. Гражданам России необходимо держать в тайне свой пароль, логин и сведения о дополнительной защите. Если поступил звонок, в котором кто-то просит назвать код, отображаемый в SMS-уведомлениях, то необходимо сразу же бросать трубку, так как подобным занимаются только мошенники. Иногда они представляются сотрудниками Госуслуг, но в действительности работники портала никогда не звонят.
Также гражданам стоит помнить, что оформить нотариальную доверенность без присутствия человека просто невозможно, так как это противоречит действующему законодательству.
#мошенничество
#новаясхемаобмана
Эксперт рассказал о главном секрете современных финансовых пирамид
https://globalmsk.ru/news/id/71701
По словам отечественных экспертов, криптовалюта сейчас является основным оружием кибермошенников. Согласно информации, предоставленной Центральным Банком, практически 60% от выявленных в этом году финансовых пирамид привлекали граждан России «виртуальными» денежными средствами.
Григорий Осипов, экс-сотрудник ФСБ, более подробно рассказал об этой ситуации. По его словам, 99% зарегистрированных структур, обладающих признаками финансовых пирамид, в действительности являлись интернет-проектами. Он прокомментировал это следующим образом: «За последние несколько лет весьма широкую популярность получили мнимые инвестиционные проекты, которые обещают пользователям хорошую прибыль. Чаще всего мошенники предлагают пассивный доход, для получения которого необходимо вложить определенную сумму средств. Но также они советуют и приобрести криптовалюту, которая в скором времени якобы должна вырасти в цене».
Он убежден, что сейчас криптовалюта стала неотъемлемой частью преступного мира, ведь с ее помощью распространяются средства, запрещенные действующим законодательством. Популярность виртуальных денежных средств привела и к росту коррупции в стране. Не так давно был арестован сотрудник управления «К» МВД России, который специализировался на расследовании киберпреступлений. Как выяснилось, он получил взятки на сумму в размере 5 млрд рублей в криптовалюте.
Мошенничество с использованием криптовалюты стало весьма популярным. Злоумышленники знакомятся с выбранными людьми в социальных сетях, а после непродолжительной беседы предлагают вложить денежные средства в тот или иной проект. В действительности такого проекта не существует, а деньги пользователь переводит напрямую мошенникам. Последние начали активно использовать криптовалюту из-за того, что она обеспечивает им определенную анонимность. Сказывается отсутствие государственного регулирования этой деятельности. Проблема заключается в том, что сейчас крайне мало квалифицированных специалистов, которые могли бы заниматься этими вопросами. По многим финансовым пирамидам даже не были возбуждены уголовные дела, так как невозможно собрать доказательную базу.
Понять, что возможность быстрого заработка предлагают мошенники весьма просто. В самом начале они убеждают в том, что стоит попробовать торговать небольшими суммами, получая при этом прибыль в районе 10-15%. Это делается якобы для того, чтобы пользователи поняли процесс. Зачастую у людей возникает мнимое ощущение, что они действительно смогут на этом заработать. Но такие «трейдеры» дают вывести выигрыш всего пару раз, после чего предлагают начать крупную игру. Стоит только внести денежные средства, как они сразу же обрывают все связи, в результате чего пользователи остаются ни с чем. Вернуть сумму депозита просто невозможно.
Россиян должны настораживать предложения со слишком высокой доходностью. Помимо этого, мошенники начинают объяснять весь процесс достаточно поверхностно, не вдаваясь в детали, а также предлагают реферальные программы. Если есть возможность привести друга и заработать на этом дополнительные денежные средства, то велика вероятность того, что такой проект является финансовой пирамидой. Чтобы не стать жертвой преступников, необходимо не соглашаться на участие в сомнительных инвестициях и проявлять максимальную внимательность.
#мошенничество
#финансовыепирамиды
https://globalmsk.ru/news/id/71701
По словам отечественных экспертов, криптовалюта сейчас является основным оружием кибермошенников. Согласно информации, предоставленной Центральным Банком, практически 60% от выявленных в этом году финансовых пирамид привлекали граждан России «виртуальными» денежными средствами.
Григорий Осипов, экс-сотрудник ФСБ, более подробно рассказал об этой ситуации. По его словам, 99% зарегистрированных структур, обладающих признаками финансовых пирамид, в действительности являлись интернет-проектами. Он прокомментировал это следующим образом: «За последние несколько лет весьма широкую популярность получили мнимые инвестиционные проекты, которые обещают пользователям хорошую прибыль. Чаще всего мошенники предлагают пассивный доход, для получения которого необходимо вложить определенную сумму средств. Но также они советуют и приобрести криптовалюту, которая в скором времени якобы должна вырасти в цене».
Он убежден, что сейчас криптовалюта стала неотъемлемой частью преступного мира, ведь с ее помощью распространяются средства, запрещенные действующим законодательством. Популярность виртуальных денежных средств привела и к росту коррупции в стране. Не так давно был арестован сотрудник управления «К» МВД России, который специализировался на расследовании киберпреступлений. Как выяснилось, он получил взятки на сумму в размере 5 млрд рублей в криптовалюте.
Мошенничество с использованием криптовалюты стало весьма популярным. Злоумышленники знакомятся с выбранными людьми в социальных сетях, а после непродолжительной беседы предлагают вложить денежные средства в тот или иной проект. В действительности такого проекта не существует, а деньги пользователь переводит напрямую мошенникам. Последние начали активно использовать криптовалюту из-за того, что она обеспечивает им определенную анонимность. Сказывается отсутствие государственного регулирования этой деятельности. Проблема заключается в том, что сейчас крайне мало квалифицированных специалистов, которые могли бы заниматься этими вопросами. По многим финансовым пирамидам даже не были возбуждены уголовные дела, так как невозможно собрать доказательную базу.
Понять, что возможность быстрого заработка предлагают мошенники весьма просто. В самом начале они убеждают в том, что стоит попробовать торговать небольшими суммами, получая при этом прибыль в районе 10-15%. Это делается якобы для того, чтобы пользователи поняли процесс. Зачастую у людей возникает мнимое ощущение, что они действительно смогут на этом заработать. Но такие «трейдеры» дают вывести выигрыш всего пару раз, после чего предлагают начать крупную игру. Стоит только внести денежные средства, как они сразу же обрывают все связи, в результате чего пользователи остаются ни с чем. Вернуть сумму депозита просто невозможно.
Россиян должны настораживать предложения со слишком высокой доходностью. Помимо этого, мошенники начинают объяснять весь процесс достаточно поверхностно, не вдаваясь в детали, а также предлагают реферальные программы. Если есть возможность привести друга и заработать на этом дополнительные денежные средства, то велика вероятность того, что такой проект является финансовой пирамидой. Чтобы не стать жертвой преступников, необходимо не соглашаться на участие в сомнительных инвестициях и проявлять максимальную внимательность.
#мошенничество
#финансовыепирамиды
Эксперты рассказали, насколько эффективной оказалась мера по защите денежных средств россиян от мошенников
https://globalmsk.ru/news/id/72120
Не так давно в свою официальную силу вступил новый законопроект, суть которого заключается в том, что кредитные организации в России обязаны возвращать гражданам страны денежные средства в том случае, если они были похищены мошенниками. По имеющейся информации, в первый же день банки заблокировали порядка 30 тысяч подозрительных счетов.
Более подробно об этом рассказал Вадим Уваров, глава департамента информационной безопасности Центрального Банка. С тех пор ежедневно отечественные кредитные организации замораживают порядка 20 тысяч транзакций. Сотрудники регулятора создали специальную базу данных, в которой указываются сомнительные реквизиты. Если банки допустили перевод денежных средств на счет, принадлежащий мошенникам, то они обязаны компенсировать гражданину полную сумму.
Мери Валишвили, доцент РЭУ имени Плеханова, отметила, что сейчас данный механизм нуждается в доработке. По ее мнению, необходимо более внимательно следить за тем, какие счета попадают в перечень Центрального Банка. Однако эффективность этой меры защиты не вызывает у экспертов вопросов. Согласно имеющейся информации, за два месяца, с момента начала действия данного законопроекта, порядка 3 тысяч человек не стали повторять приостановленные транзакции, благодаря чему сохранили более 53 млн рублей.
Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Борьба с мошенниками таким образом стала действительно эффективной. Даже ошибочные блокировки не вызывают у клиентов банков какие-либо вопросы, так как в таком случае они просто повторяют транзакцию. А мошеннические переводы блокируются сразу. Стоит помнить о том, что в законе действует еще один механизм, который исключает граждан России из списка мошенников. Благодаря такому подходу можно точечно исправлять совершенные ошибки».
Григорий Осипов, директор по безопасности цифровых активов, считает иначе: «Законопроект действует всего два месяца, а это не такой большой период, чтобы в полной мере оценить его эффективность. Практика показывает, что крупные мошенники на протяжении длительного периода времени пользуются одними и теми же банковскими картами». Есть и другие аналитики, которые убеждены в том, что этот законопроект не помогает в борьбе с мошенничеством. Они объясняют свою позицию тем, что преступники весьма изобретательны, поэтому заранее подготовились к этому закону, изменив используемые схемы и паттерны поведения.
Эксперты считают, что данный законопроект сможет продемонстрировать максимальную эффективность только в том случае, если правительство усилит борьбу с дропами. Такое название получили люди, которые отдают свои банковские карты злоумышленникам для того, чтобы они переводили денежные средства, получая за это небольшой процент от каждой «сделки». Необходимо добиться того, чтобы им сложнее было открыть новый счет в кредитных организациях. Этому поспособствует введение определенных наказаний. В Уголовном кодексе России есть несколько статей, в которых прописаны меры воздействия на них, однако на практике они практически не применяются. Если деятельность дропов не будет сокращена, то и новый законопроект изменить ситуацию не сможет.
#мошенничество
#блокировкаденежныхпереводов
https://globalmsk.ru/news/id/72120
Не так давно в свою официальную силу вступил новый законопроект, суть которого заключается в том, что кредитные организации в России обязаны возвращать гражданам страны денежные средства в том случае, если они были похищены мошенниками. По имеющейся информации, в первый же день банки заблокировали порядка 30 тысяч подозрительных счетов.
Более подробно об этом рассказал Вадим Уваров, глава департамента информационной безопасности Центрального Банка. С тех пор ежедневно отечественные кредитные организации замораживают порядка 20 тысяч транзакций. Сотрудники регулятора создали специальную базу данных, в которой указываются сомнительные реквизиты. Если банки допустили перевод денежных средств на счет, принадлежащий мошенникам, то они обязаны компенсировать гражданину полную сумму.
Мери Валишвили, доцент РЭУ имени Плеханова, отметила, что сейчас данный механизм нуждается в доработке. По ее мнению, необходимо более внимательно следить за тем, какие счета попадают в перечень Центрального Банка. Однако эффективность этой меры защиты не вызывает у экспертов вопросов. Согласно имеющейся информации, за два месяца, с момента начала действия данного законопроекта, порядка 3 тысяч человек не стали повторять приостановленные транзакции, благодаря чему сохранили более 53 млн рублей.
Владимир Кузнецов, вице-президент Ассоциации юристов, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Борьба с мошенниками таким образом стала действительно эффективной. Даже ошибочные блокировки не вызывают у клиентов банков какие-либо вопросы, так как в таком случае они просто повторяют транзакцию. А мошеннические переводы блокируются сразу. Стоит помнить о том, что в законе действует еще один механизм, который исключает граждан России из списка мошенников. Благодаря такому подходу можно точечно исправлять совершенные ошибки».
Григорий Осипов, директор по безопасности цифровых активов, считает иначе: «Законопроект действует всего два месяца, а это не такой большой период, чтобы в полной мере оценить его эффективность. Практика показывает, что крупные мошенники на протяжении длительного периода времени пользуются одними и теми же банковскими картами». Есть и другие аналитики, которые убеждены в том, что этот законопроект не помогает в борьбе с мошенничеством. Они объясняют свою позицию тем, что преступники весьма изобретательны, поэтому заранее подготовились к этому закону, изменив используемые схемы и паттерны поведения.
Эксперты считают, что данный законопроект сможет продемонстрировать максимальную эффективность только в том случае, если правительство усилит борьбу с дропами. Такое название получили люди, которые отдают свои банковские карты злоумышленникам для того, чтобы они переводили денежные средства, получая за это небольшой процент от каждой «сделки». Необходимо добиться того, чтобы им сложнее было открыть новый счет в кредитных организациях. Этому поспособствует введение определенных наказаний. В Уголовном кодексе России есть несколько статей, в которых прописаны меры воздействия на них, однако на практике они практически не применяются. Если деятельность дропов не будет сокращена, то и новый законопроект изменить ситуацию не сможет.
#мошенничество
#блокировкаденежныхпереводов
В России появятся новые механизмы борьбы с мошенниками
https://globalmsk.ru/news/id/72181
Президент России Владимир Путин дал правительству и Банку России поручение разработать новые способы борьбы с мошенничеством до 1 декабря 2024 года. Это касается ситуаций, когда граждане, поддавшись угрозам или обману, оформляют потребительские кредиты и передают деньги злоумышленникам. Об этом сообщается в материале издания «Известия».
Дмитрий Панов, являющийся координатором «Деловой России» в Северо-Западном федеральном округе, считает, что искусственный интеллект может эффективно предотвращать финансовое мошенничество на всех его этапах.
По словам эксперта, общество заинтересовано в повсеместном внедрении «умных» схем на стадии телефонного звонка. То есть это в тот момент, когда происходит первичный контакт мошенника с потенциальной жертвой. «Такие алгоритмы уже созданы и в техническом, и в технологическом плане, но требуется их массовое внедрение всеми операторами в реальном времени, когда система прерывает звонок и сообщает слушателю о возможных действиях со стороны злоумышленников», - отметил Панов.
На этапе банковских операций, по мнению Панова, уже достигнут значительный прогресс, как в технологиях, так и в законодательной базе по борьбе с мошенничеством. Системы многоступенчатой аутентификации и скоринг для распознавания подозрительных транзакций становятся все более распространенными. Более того, с июля текущего года вступил в силу новый федеральный закон, который обязывает банки не только приостанавливать подозрительные переводы на срок до двух суток, но и возвращать клиентам украденные средства, полученные в результате мошеннических действий, в течение 30 дней после подачи соответствующего заявления.
При этом будущие улучшения антифрод-систем в банках связано с развитием их предсказательных функций. «Учитывая, что мошенники ежедневно разрабатывают новые схемы обмана и алгоритмы, «умные» системы должны уметь предсказывать их шаги и опережать злоумышленников», - отметил эксперт.
Панов добавил, что ключевым аспектом борьбы с финансовым мошенничеством является всестороннее освещение этой проблемы в СМИ: необходимо публиковать как яркие примеры мошенничества с описанием их методов, так и советы по цифровой безопасности, особенно для подростков и пожилых людей.
Для повышения эффективности борьбы с мошенничеством необходимо создать специализированное ведомство, которое будет координировать действия как банковского сектора, так и правоохранительных органов. Об этом в интервью «Известиям» заявил первый заместитель председателя комитета Совета Федерации по экономической политике Иван Абрамов.
«С увеличением объема цифровых услуг наблюдается и рост преступности. У крупных банков имеются специализированные подразделения для эффективной борьбы с мошенничеством, в то время как меньшие кредитные учреждения не располагают такими возможностями», - заявил он.
По словам Алексея Ефремова, являющегося ведущим научным сотрудником Центра технологий государственного управления РАНХиГС, решение проблемы цифрового мошенничества должно включать комплексный подход и использование всех доступных правовых инструментов.
#Путин
#мошенничество
#россия
#мошенники
#цитатадня
#БанкРоссии
https://globalmsk.ru/news/id/72181
Президент России Владимир Путин дал правительству и Банку России поручение разработать новые способы борьбы с мошенничеством до 1 декабря 2024 года. Это касается ситуаций, когда граждане, поддавшись угрозам или обману, оформляют потребительские кредиты и передают деньги злоумышленникам. Об этом сообщается в материале издания «Известия».
Дмитрий Панов, являющийся координатором «Деловой России» в Северо-Западном федеральном округе, считает, что искусственный интеллект может эффективно предотвращать финансовое мошенничество на всех его этапах.
По словам эксперта, общество заинтересовано в повсеместном внедрении «умных» схем на стадии телефонного звонка. То есть это в тот момент, когда происходит первичный контакт мошенника с потенциальной жертвой. «Такие алгоритмы уже созданы и в техническом, и в технологическом плане, но требуется их массовое внедрение всеми операторами в реальном времени, когда система прерывает звонок и сообщает слушателю о возможных действиях со стороны злоумышленников», - отметил Панов.
На этапе банковских операций, по мнению Панова, уже достигнут значительный прогресс, как в технологиях, так и в законодательной базе по борьбе с мошенничеством. Системы многоступенчатой аутентификации и скоринг для распознавания подозрительных транзакций становятся все более распространенными. Более того, с июля текущего года вступил в силу новый федеральный закон, который обязывает банки не только приостанавливать подозрительные переводы на срок до двух суток, но и возвращать клиентам украденные средства, полученные в результате мошеннических действий, в течение 30 дней после подачи соответствующего заявления.
При этом будущие улучшения антифрод-систем в банках связано с развитием их предсказательных функций. «Учитывая, что мошенники ежедневно разрабатывают новые схемы обмана и алгоритмы, «умные» системы должны уметь предсказывать их шаги и опережать злоумышленников», - отметил эксперт.
Панов добавил, что ключевым аспектом борьбы с финансовым мошенничеством является всестороннее освещение этой проблемы в СМИ: необходимо публиковать как яркие примеры мошенничества с описанием их методов, так и советы по цифровой безопасности, особенно для подростков и пожилых людей.
Для повышения эффективности борьбы с мошенничеством необходимо создать специализированное ведомство, которое будет координировать действия как банковского сектора, так и правоохранительных органов. Об этом в интервью «Известиям» заявил первый заместитель председателя комитета Совета Федерации по экономической политике Иван Абрамов.
«С увеличением объема цифровых услуг наблюдается и рост преступности. У крупных банков имеются специализированные подразделения для эффективной борьбы с мошенничеством, в то время как меньшие кредитные учреждения не располагают такими возможностями», - заявил он.
По словам Алексея Ефремова, являющегося ведущим научным сотрудником Центра технологий государственного управления РАНХиГС, решение проблемы цифрового мошенничества должно включать комплексный подход и использование всех доступных правовых инструментов.
#Путин
#мошенничество
#россия
#мошенники
#цитатадня
#БанкРоссии
Эксперт Красовская назвала способы распознать мошенничество с недвижимостью
https://globalmsk.ru/news/id/72516
Ежегодно в России регистрируют около 7 тысяч уголовных дел, связанных с мошенничеством в сфере недвижимости. Инна Красовская, являющаяся руководителем управления развития цифровых юридических сервисов экосистемы недвижимости М2, в интервью «Известиям» объяснила, какие телефонные звонки могут представлять угрозу и как можно уберечься от действий мошенников.
Она отметила, что, согласно информации МВД России, в последние два года количество случаев мошенничества в сфере недвижимости возросло на 15-20%. «Злоумышленники активно используют методы социального инжиниринга, долго взаимодействуя с жертвой. Преступники могут выдавать себя за сотрудников различных государственных органов, включая ФСБ, прокуратуру, Центробанк и Пенсионный фонд», - уточнила Красовская.
В случае получения звонка от человека, представившегося уполномоченным сотрудником, рекомендуется выяснить всю необходимую информацию - фамилию, имя, а также полное наименование организации и отдела. После этого следует завершить разговор и проверить эти сведения через официальные контакты соответствующего ведомства.
«Также мошенники освоили новые технологии, позволяющие им подменять лица и голоса во время телефонных разговоров и общения в мессенджерах. Они могут выдавать себя за знакомых или даже близких людей жертвы, чтобы, например, склонить к переводу средств за недвижимость или получить доступ к банковскому аккаунту», - отметила она.
Как добавила эксперт, в большей степени целями становятся люди преклонного возраста, так как именно эта категория граждан является более доверчивой и восприимчивой к внешнему влиянию. Злоумышленники могут их запугивать кражей жилья, чем и принуждают к срочной продаже и переводу денежных средств якобы на защищенные счета.
По словам Красовской, мошенники зачастую выдают себя через свое поведение. Они могут запугивать владельца имущества или настойчиво подгонять его к быстрому завершению сделки. Также тревожность при личной встрече и затруднения с ответами на даже простые вопросы могут быть явными признаками обмана с их стороны.
Чтобы избежать покупки квартиры у мошенников, эксперт советует перед сделкой поговорить с потенциальными соседями, тщательно изучить историю жилья и убедиться в отсутствии долгов по коммунальным услугам. Особое внимание стоит уделять сделкам, в которых фигурирует пожилой человек.
«Чтобы защитить себя от мошенников, важно доверять только профессионалам, тщательно изучать все документы, не соглашаться на подозрительные финансовые операции, а также обязательно пользоваться услугами юридической проверки недвижимости», - подчеркнула Красовская. Она отметила, что внимательность и осторожность на каждом этапе сделки могут существенно снизить риски и помочь избежать неприятных ситуаций.
#недвижимость
#мошенничество
#жилье
#мошенники
#злоумышленники
https://globalmsk.ru/news/id/72516
Ежегодно в России регистрируют около 7 тысяч уголовных дел, связанных с мошенничеством в сфере недвижимости. Инна Красовская, являющаяся руководителем управления развития цифровых юридических сервисов экосистемы недвижимости М2, в интервью «Известиям» объяснила, какие телефонные звонки могут представлять угрозу и как можно уберечься от действий мошенников.
Она отметила, что, согласно информации МВД России, в последние два года количество случаев мошенничества в сфере недвижимости возросло на 15-20%. «Злоумышленники активно используют методы социального инжиниринга, долго взаимодействуя с жертвой. Преступники могут выдавать себя за сотрудников различных государственных органов, включая ФСБ, прокуратуру, Центробанк и Пенсионный фонд», - уточнила Красовская.
В случае получения звонка от человека, представившегося уполномоченным сотрудником, рекомендуется выяснить всю необходимую информацию - фамилию, имя, а также полное наименование организации и отдела. После этого следует завершить разговор и проверить эти сведения через официальные контакты соответствующего ведомства.
«Также мошенники освоили новые технологии, позволяющие им подменять лица и голоса во время телефонных разговоров и общения в мессенджерах. Они могут выдавать себя за знакомых или даже близких людей жертвы, чтобы, например, склонить к переводу средств за недвижимость или получить доступ к банковскому аккаунту», - отметила она.
Как добавила эксперт, в большей степени целями становятся люди преклонного возраста, так как именно эта категория граждан является более доверчивой и восприимчивой к внешнему влиянию. Злоумышленники могут их запугивать кражей жилья, чем и принуждают к срочной продаже и переводу денежных средств якобы на защищенные счета.
По словам Красовской, мошенники зачастую выдают себя через свое поведение. Они могут запугивать владельца имущества или настойчиво подгонять его к быстрому завершению сделки. Также тревожность при личной встрече и затруднения с ответами на даже простые вопросы могут быть явными признаками обмана с их стороны.
Чтобы избежать покупки квартиры у мошенников, эксперт советует перед сделкой поговорить с потенциальными соседями, тщательно изучить историю жилья и убедиться в отсутствии долгов по коммунальным услугам. Особое внимание стоит уделять сделкам, в которых фигурирует пожилой человек.
«Чтобы защитить себя от мошенников, важно доверять только профессионалам, тщательно изучать все документы, не соглашаться на подозрительные финансовые операции, а также обязательно пользоваться услугами юридической проверки недвижимости», - подчеркнула Красовская. Она отметила, что внимательность и осторожность на каждом этапе сделки могут существенно снизить риски и помочь избежать неприятных ситуаций.
#недвижимость
#мошенничество
#жилье
#мошенники
#злоумышленники
Депутаты Госдумы приняли новый закон о "периоде охлаждения" при получении кредита
https://globalmsk.ru/news/id/72988
На днях появилась информация о том, что депутаты Госдумы приняли новый законопроект, вводящий «период охлаждения» при выдаче кредитов. По словам чиновников, данная инициатива поможет защитить россиян от мошеннических действий.
Уже достаточно долго в России действовала схема, благодаря которой мошенники успешно обманывали население. Во время телефонных разговоров злоумышленники использовали различные средства социальной инженерии и уговаривали граждан страны оформить кредит и перевести все денежные средства на определенный счет. В результате этого, мошенники получали огромные суммы, в то время как люди оставались с кредитами, с которыми просто не могли справиться.
По официальной информации, в период с конца 2022 года по третий квартал 2023 года злоумышленники по такой схеме получили более 4,4 млрд рублей. В этом году подобные операции тоже проводились. 19 декабря состоялась прямая линия с Владимиром Путиным, во время которой он сообщил, что с территории Украины у населения России украли порядка 250 млрд рублей. По словам главы государства, это мошенничество осуществляется под контролем со стороны украинских спецслужб. Именно по этой причине правительство и приняло решение ввести «период охлаждения» при выдаче кредита.
Чиновники не стали откладывать решение этой проблемы на длительный срок, поэтому уже сейчас в Госдуму введен соответствующий законопроект. По словам экспертов, «период охлаждения» для кредита в размере от 50 до 200 тысяч рублей не должен превышать 4 часа, а для более крупных сумм – минимум 48 часов. Инициаторы убеждены, что за указанный промежуток времени граждане смогут еще раз все хорошо обдумать и решить, стоит ли действительно оформлять займ. К тому же, при необходимости люди смогут обратиться в правоохранительные органы, если появятся подозрения о мошеннической деятельности.
Дмитрий Янин, председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Несомненным преимуществом данного законопроекта является защита не только от мошенников, но и от навязывания кредитов в самих кредитных организациях и МФО. Есть высокая вероятность того, что после принятия этого закона появится определенный эффект для заемщиков в вопросах борьбы с навязыванием кредитования и достаточно агрессивными продажами со стороны продавцов».
Другие аналитики отмечают, что у этой инициативы есть и существенные недостатки. К примеру, финансовые организации могут столкнуться с отрицательными последствиями после введения данного законопроекта. Основной риск заключается в том, что определенная часть договоров будет отменена. Но сложности могут возникнуть и для населения. В законе сказано, что у кредитных организаций имеется право менять требования к периоду охлаждения и даже полностью отменить его в отношении определенных кредиторов. Помимо этого, россияне не смогут срочно получить денежные средства, так как это процесс растягивается минимум на двое суток.
Аналитики также сообщили, что новый законопроект обязывает МФО проводить проверку сведений заемщика и получателя денежных средств. На данный момент эта функция действует только в том случае, если деньги перечисляются через СБП. По их словам, принятие нового закона приведет к тому, что у данных организаций появятся существенные трудности.
#кредитование
#мошенничество
#новыйзаконопроект
https://globalmsk.ru/news/id/72988
На днях появилась информация о том, что депутаты Госдумы приняли новый законопроект, вводящий «период охлаждения» при выдаче кредитов. По словам чиновников, данная инициатива поможет защитить россиян от мошеннических действий.
Уже достаточно долго в России действовала схема, благодаря которой мошенники успешно обманывали население. Во время телефонных разговоров злоумышленники использовали различные средства социальной инженерии и уговаривали граждан страны оформить кредит и перевести все денежные средства на определенный счет. В результате этого, мошенники получали огромные суммы, в то время как люди оставались с кредитами, с которыми просто не могли справиться.
По официальной информации, в период с конца 2022 года по третий квартал 2023 года злоумышленники по такой схеме получили более 4,4 млрд рублей. В этом году подобные операции тоже проводились. 19 декабря состоялась прямая линия с Владимиром Путиным, во время которой он сообщил, что с территории Украины у населения России украли порядка 250 млрд рублей. По словам главы государства, это мошенничество осуществляется под контролем со стороны украинских спецслужб. Именно по этой причине правительство и приняло решение ввести «период охлаждения» при выдаче кредита.
Чиновники не стали откладывать решение этой проблемы на длительный срок, поэтому уже сейчас в Госдуму введен соответствующий законопроект. По словам экспертов, «период охлаждения» для кредита в размере от 50 до 200 тысяч рублей не должен превышать 4 часа, а для более крупных сумм – минимум 48 часов. Инициаторы убеждены, что за указанный промежуток времени граждане смогут еще раз все хорошо обдумать и решить, стоит ли действительно оформлять займ. К тому же, при необходимости люди смогут обратиться в правоохранительные органы, если появятся подозрения о мошеннической деятельности.
Дмитрий Янин, председатель правления Международной конфедерации обществ потребителей, прокомментировал данную ситуацию следующим образом: «Несомненным преимуществом данного законопроекта является защита не только от мошенников, но и от навязывания кредитов в самих кредитных организациях и МФО. Есть высокая вероятность того, что после принятия этого закона появится определенный эффект для заемщиков в вопросах борьбы с навязыванием кредитования и достаточно агрессивными продажами со стороны продавцов».
Другие аналитики отмечают, что у этой инициативы есть и существенные недостатки. К примеру, финансовые организации могут столкнуться с отрицательными последствиями после введения данного законопроекта. Основной риск заключается в том, что определенная часть договоров будет отменена. Но сложности могут возникнуть и для населения. В законе сказано, что у кредитных организаций имеется право менять требования к периоду охлаждения и даже полностью отменить его в отношении определенных кредиторов. Помимо этого, россияне не смогут срочно получить денежные средства, так как это процесс растягивается минимум на двое суток.
Аналитики также сообщили, что новый законопроект обязывает МФО проводить проверку сведений заемщика и получателя денежных средств. На данный момент эта функция действует только в том случае, если деньги перечисляются через СБП. По их словам, принятие нового закона приведет к тому, что у данных организаций появятся существенные трудности.
#кредитование
#мошенничество
#новыйзаконопроект