Имманентная неустойчивость
Банкротства трех американских банков (Silicon Valley Bank, Signature Bank и Silvergate Bank) и предбанкротное состояние швейцарского банка Credit Suisse заставили всех задуматься о будущем банковской системы. Большинство экспертов предрекают банковский кризис и крах значительной части кредитных организаций. Эксперты, анализируя прошлые экономические кризисы, отмечают, что они одновременно были и банковскими кризисами. Причем относительный уровень смертности кредитных организаций был, как правило, выше показателей смертности организаций по большинству других секторов экономики.
Чаще всего банкротства банков объясняют тем, что среди клиентов кредитных организаций возникает паника, которая ведет к набегам на банки. Сейчас на Западе появился ряд серьезных публикаций с объяснениями имманентно присущей современным банкам неустойчивости.
Если назвать причину неустойчивости одной фразой, то это неполное покрытие обязательств банков.
На днях натолкнулся на интересную статью Unsound Banking: Why Most of the World’s Banks Are Headed for Collapse (Ненадежный банкинг: почему большинству мировых банков грозит крах). В ней объясняется весьма простым языком, что такое «неполное покрытие обязательств» кредитных организаций и почему оно делает почти неизбежным их крах.
#ВалентинКатасонов #банки #кризис
Банкротства трех американских банков (Silicon Valley Bank, Signature Bank и Silvergate Bank) и предбанкротное состояние швейцарского банка Credit Suisse заставили всех задуматься о будущем банковской системы. Большинство экспертов предрекают банковский кризис и крах значительной части кредитных организаций. Эксперты, анализируя прошлые экономические кризисы, отмечают, что они одновременно были и банковскими кризисами. Причем относительный уровень смертности кредитных организаций был, как правило, выше показателей смертности организаций по большинству других секторов экономики.
Чаще всего банкротства банков объясняют тем, что среди клиентов кредитных организаций возникает паника, которая ведет к набегам на банки. Сейчас на Западе появился ряд серьезных публикаций с объяснениями имманентно присущей современным банкам неустойчивости.
Если назвать причину неустойчивости одной фразой, то это неполное покрытие обязательств банков.
На днях натолкнулся на интересную статью Unsound Banking: Why Most of the World’s Banks Are Headed for Collapse (Ненадежный банкинг: почему большинству мировых банков грозит крах). В ней объясняется весьма простым языком, что такое «неполное покрытие обязательств» кредитных организаций и почему оно делает почти неизбежным их крах.
#ВалентинКатасонов #банки #кризис
Фонд стратегической культуры
Даг Кейси: любой современный коммерческий банк рано или поздно обанкротится — Фонд стратегической культуры
Валентин КАТАСОНОВ: Банкротства трех американских банков (Silicon Valley Bank, Signature Bank и Silvergate Bank) и предбанкротное состояние швейцарского банка Credit Suisse заставили всех задуматься о будущем банковской системы.
Дискриминация клиентов банков по признаку их отношения к ЛГБТ принимает массовый характер
#ВалентинКатасонов
❗️...Описанная ранее история с британским евроскептиком Найджелом Фараджем – не единичный случай. Подобные действия банков имели и имеют место повсеместно, причем как в Британии, так и по всему миру.
В начале этого месяца, как сообщила Daily Mail, британский банк Yorkshire Building Society (YBS) закрыл счет англиканскому священнику Ричарду Фотергиллу за его критику ЛГБТ-идеологии.
Три года назад ведущий британский банк Barclays закрыл банковские счета христианской благотворительной организации Core Issues Trust (CIT).
👉Далее - везде
#банки #ЛГБТ #капитализм #ДивныйНовыйМир
@fsk_today
#ВалентинКатасонов
❗️...Описанная ранее история с британским евроскептиком Найджелом Фараджем – не единичный случай. Подобные действия банков имели и имеют место повсеместно, причем как в Британии, так и по всему миру.
В начале этого месяца, как сообщила Daily Mail, британский банк Yorkshire Building Society (YBS) закрыл счет англиканскому священнику Ричарду Фотергиллу за его критику ЛГБТ-идеологии.
Три года назад ведущий британский банк Barclays закрыл банковские счета христианской благотворительной организации Core Issues Trust (CIT).
👉Далее - везде
#банки #ЛГБТ #капитализм #ДивныйНовыйМир
@fsk_today
fondsk.ru
Банки занялись «воспитанием» граждан всерьёз — Фонд стратегической культуры
История с отлучённым за «неправильное» поведение от британского банка евроскептиком Найджелом Фараджем – не единичный случай. Подобные действия банков имели и имеют место повсеместно, причем как в Британии, так и по всему миру. Гендерная политика банков (не…
Процесс внедрения цифровых валют встречает ширящееся сопротивление
#ВалентинКатасонов
Сегодня трудно найти человека, которому была бы не известна аббревиатура CBDC. Это Central Bank Digital Currency – цифровая валюта центрального банка. Если верить данным Банка международных расчетов (БМР), то темой CBDC сегодня в мире заняты примерно 130 центробанков.
Степень погружения центробанков в тему разная. Более десятка стран отчитались, что уже перешли к полномасштабному использованию CBDC. Другие центробанки проводят тестирования цифровых валют в рамках пилотных проектов. Наиболее масштабный пилот реализуется в Китае. В нынешнем месяце пилотный проект цифрового рубля запускает также Банк России.
Часть центробанков находятся в стадии подготовки пилотных проектов. Немалое количество центробанков сообщают, что они «изучают» вопросы, касающиеся CBDC. Наконец, небольшая группа центробанков сообщила, что они уже завершили такое «изучение» и пока «притормозили» дальнейшие работы по теме CBDC.
У меня складывается впечатление, что по крайней мере половина центробанков из списка БМР лишь имитируют интерес к теме CBDC, но о практическом введении цифровой валюты реально не думают.
#банки #глобализм
@fsk_today
#ВалентинКатасонов
Сегодня трудно найти человека, которому была бы не известна аббревиатура CBDC. Это Central Bank Digital Currency – цифровая валюта центрального банка. Если верить данным Банка международных расчетов (БМР), то темой CBDC сегодня в мире заняты примерно 130 центробанков.
Степень погружения центробанков в тему разная. Более десятка стран отчитались, что уже перешли к полномасштабному использованию CBDC. Другие центробанки проводят тестирования цифровых валют в рамках пилотных проектов. Наиболее масштабный пилот реализуется в Китае. В нынешнем месяце пилотный проект цифрового рубля запускает также Банк России.
Часть центробанков находятся в стадии подготовки пилотных проектов. Немалое количество центробанков сообщают, что они «изучают» вопросы, касающиеся CBDC. Наконец, небольшая группа центробанков сообщила, что они уже завершили такое «изучение» и пока «притормозили» дальнейшие работы по теме CBDC.
У меня складывается впечатление, что по крайней мере половина центробанков из списка БМР лишь имитируют интерес к теме CBDC, но о практическом введении цифровой валюты реально не думают.
#банки #глобализм
@fsk_today
www.fondsk.ru
Далеко не все центробанки спешат построить «рай CBDC» — Фонд стратегической культуры
Список стран, «заморозивших» проект CBDC, может увеличиться в ближайшее время. И набор аргументов будет примерно таким же
💳О подходах нового банка развития по инвестиционному кредитованию и их возможной мотивации
❗️В ходе саммита БРИКС прояснилась позиция Нового банка развития (НБР) по ряду насущных вопросов. Из интересного – инвестиции НБР будет осуществлять пока не в российских рублях, не в юанях и рупиях. В этой связи возрастает значимость нацвалют других стран БРИКС, что предопределяет их последующую трансформацию в резервные международные валюты в рамках этого объединения.
🇧🇷🏦По словам главы НБР и бывшего президент Бразилии Дилмы Русефф, планируется «начать кредитование (инвестпроектов в странах БРИКС. – Прим. ред.) в южноафриканских рандах и бразильских реалах в рамках политики, направленной на снижение зависимости от доллара США». И далее: «…мы ожидаем, что в этом году предоставим кредиты в размере $8-10 млрд. Наша цель – охватить около 30% всего, что мы даём взаймы в местных валютах».
Таким образом, примерно 70% кредитных средств НБР в текущем году будет реализовываться в долларах США и евро. На рубеже 2010-х / 2020-х гг. этот показатель превышал 80%, а значит постепенное снижение сегмента западных валют в деятельности НБР превращается в устойчивую тенденцию...
❓ Почему так и где здесь российский рубль? Подробнее...
#БРИКС #деньги #банки
@fsk_today
❗️В ходе саммита БРИКС прояснилась позиция Нового банка развития (НБР) по ряду насущных вопросов. Из интересного – инвестиции НБР будет осуществлять пока не в российских рублях, не в юанях и рупиях. В этой связи возрастает значимость нацвалют других стран БРИКС, что предопределяет их последующую трансформацию в резервные международные валюты в рамках этого объединения.
🇧🇷🏦По словам главы НБР и бывшего президент Бразилии Дилмы Русефф, планируется «начать кредитование (инвестпроектов в странах БРИКС. – Прим. ред.) в южноафриканских рандах и бразильских реалах в рамках политики, направленной на снижение зависимости от доллара США». И далее: «…мы ожидаем, что в этом году предоставим кредиты в размере $8-10 млрд. Наша цель – охватить около 30% всего, что мы даём взаймы в местных валютах».
Таким образом, примерно 70% кредитных средств НБР в текущем году будет реализовываться в долларах США и евро. На рубеже 2010-х / 2020-х гг. этот показатель превышал 80%, а значит постепенное снижение сегмента западных валют в деятельности НБР превращается в устойчивую тенденцию...
#БРИКС #деньги #банки
@fsk_today
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
fondsk.ru
БРИКС: к вопросу о конкурентоспособности национальных валют — Фонд стратегической культуры
Укрепление платежно-покупательной способности рубля стимулирующими мерами во внешнеэкономической политике и на внутреннем валютном рынке вполне позволит российским деньгам «присоединиться» к ранду и реалу, в которых Новый банк развития мог бы кредитовать…
#ВалентинКатасонов
Согласно мониторинговой системе Atlantic Council CBDC, сегодня темой CBDC (цифровая валюта центрального банка) занимаются в 130 странах мира. Центробанки находятся на разных стадиях разработки и реализации проектов CBDC.
На сегодняшний день только 8 стран с развитой экономикой апробируют (тестируют) CBDC. Наибольший прогресс из развитых стран продемонстрировали Канада и Франция. В обеих странах реализация пилотных проектов осуществляется последние четыре года. Тем временем США, ЕС и Великобритания, как отмечает автор, «все еще исследуют и взвешивают свои варианты».
Крупные страны с развитой экономикой применяют более осторожный подход из-за опасений по поводу разрушительного воздействия на банковскую систему и денежно-кредитную политику. «Поэтому, – отмечает автор статьи, – такие страны, как США и Великобритания, тщательно изучают CBDC перед началом любого пилотного проекта».
Китай был первой страной G20, которая начала исследования CBDC в 2014 году. Прошло уже десять лет, из них шесть лет потрачено на исследования, а последующие четыре года проводится пилотный проект.
Достаточно далеко продвинулся в разработке CBDC Центробанк Бразилии. В отличие от Народного банка Китая бразильский ЦБ действует более решительно.
А вот Франция и Канада, которые уже давно проводят свои пилотные испытания, не говорят ничего определенного насчёт легализации цифровых валют. Более того, Канада, которая числилась в «передовиках», кажется, близка к решению о «заморозке» проекта CBDC.
#деньги #глобализм #банки
@fsk_today
Согласно мониторинговой системе Atlantic Council CBDC, сегодня темой CBDC (цифровая валюта центрального банка) занимаются в 130 странах мира. Центробанки находятся на разных стадиях разработки и реализации проектов CBDC.
На сегодняшний день только 8 стран с развитой экономикой апробируют (тестируют) CBDC. Наибольший прогресс из развитых стран продемонстрировали Канада и Франция. В обеих странах реализация пилотных проектов осуществляется последние четыре года. Тем временем США, ЕС и Великобритания, как отмечает автор, «все еще исследуют и взвешивают свои варианты».
Крупные страны с развитой экономикой применяют более осторожный подход из-за опасений по поводу разрушительного воздействия на банковскую систему и денежно-кредитную политику. «Поэтому, – отмечает автор статьи, – такие страны, как США и Великобритания, тщательно изучают CBDC перед началом любого пилотного проекта».
Китай был первой страной G20, которая начала исследования CBDC в 2014 году. Прошло уже десять лет, из них шесть лет потрачено на исследования, а последующие четыре года проводится пилотный проект.
Достаточно далеко продвинулся в разработке CBDC Центробанк Бразилии. В отличие от Народного банка Китая бразильский ЦБ действует более решительно.
А вот Франция и Канада, которые уже давно проводят свои пилотные испытания, не говорят ничего определенного насчёт легализации цифровых валют. Более того, Канада, которая числилась в «передовиках», кажется, близка к решению о «заморозке» проекта CBDC.
#деньги #глобализм #банки
@fsk_today
www.fondsk.ru
Проекты CBDC: развивающиеся страны почему-то опережают развитые — Фонд стратегической культуры
Согласно мониторинговой системе Atlantic Council CBDC, сегодня темой CBDC (цифровая валюта центрального банка) занимаются в 130 странах мира. На сегодняшний день только 8 стран с развитой экономикой апробируют CBDC. Наибольший прогресс из развитых стран …
О «Великой перезагрузке», объявленной в 2020 году президентом Всемирного экономического форума (ВЭФ) Клаусом Швабом, сегодня уже немного подзабыли. Подзабыли по той причине, что после 24 февраля прошлого года тема «пандемии COVID-19» неожиданно перестала быть топовой в мировых СМИ. Главной темой стали события на Украине и вокруг Украины; позднее к ней добавились темы напряженной обстановки вокруг Тайваня, обострения американо-китайских отношений, нарастающей во всем мире инфляции, угрозы мирового экономического кризиса и т.д.
Но «Великая перезагрузка» продолжается. Просто темпы построения «дивного нового мира» (так называют многие модель будущего общества) несколько затормозились. Для ускорения процесса необходимы дополнительные драйверы и шоки. И они готовятся мировой закулисой.
Незаслуженно не было замечено российскими СМИ такое событие, которое проходило в Париже в конце июня нынешнего года. Официальное его название «Саммит по подготовке Нового глобального Финансового Пакта» (Summit on a New Global Financing Pact).
Саммит проходил под лозунгом «Выстраивание нового консенсуса для более инклюзивной международной финансовой системы» (Building a new consensus for a more inclusive international financial system). В саммите приняло участие более 300 человек. Во-первых, это главы государств и правительств (более 100). Во-вторых, представители бизнеса и филантропы (более 70). В-третьих, руководители международных организаций (более 40). В-четвертых, руководители и представители неправительственных организаций (более 120).
#глобализм #банки
@fsk_today
Но «Великая перезагрузка» продолжается. Просто темпы построения «дивного нового мира» (так называют многие модель будущего общества) несколько затормозились. Для ускорения процесса необходимы дополнительные драйверы и шоки. И они готовятся мировой закулисой.
Незаслуженно не было замечено российскими СМИ такое событие, которое проходило в Париже в конце июня нынешнего года. Официальное его название «Саммит по подготовке Нового глобального Финансового Пакта» (Summit on a New Global Financing Pact).
Саммит проходил под лозунгом «Выстраивание нового консенсуса для более инклюзивной международной финансовой системы» (Building a new consensus for a more inclusive international financial system). В саммите приняло участие более 300 человек. Во-первых, это главы государств и правительств (более 100). Во-вторых, представители бизнеса и филантропы (более 70). В-третьих, руководители международных организаций (более 40). В-четвертых, руководители и представители неправительственных организаций (более 120).
#глобализм #банки
@fsk_today
fondsk.ru
Глобальный финансовый пакт как продолжение «Великой перезагрузки» — Фонд стратегической культуры
Не был замечен российскими СМИ проходивший летом в Париже «Саммит по подготовке Нового Глобального Финансового Пакта», а зря.
КПК не может мириться с «особыми отношениями» с Западом главного банка страны
#ЮрийТавровский
Коммунистическая партия Китая недовольна деятельностью Центробанка (Народного банка Китая). 24 октября внушительное здание Центробанка в самом центре Пекина впервые в истории посетил Генеральный секретарь ЦК КПК.
Не столь давно для проведения правильной финансовой политики была создана Партийная комиссия ЦК КПК во главе с генсеком Си Цзиньпином...
Переход верховной финансовой власти от правительства к руководству Компартии можно объяснить несколькими причинами.
#Китай #Банки
#ЮрийТавровский
Коммунистическая партия Китая недовольна деятельностью Центробанка (Народного банка Китая). 24 октября внушительное здание Центробанка в самом центре Пекина впервые в истории посетил Генеральный секретарь ЦК КПК.
Не столь давно для проведения правильной финансовой политики была создана Партийная комиссия ЦК КПК во главе с генсеком Си Цзиньпином...
Переход верховной финансовой власти от правительства к руководству Компартии можно объяснить несколькими причинами.
#Китай #Банки
fondsk.ru
КПК не может мириться с «особыми отношениями» с Западом главного банка страны — Фонд стратегической культуры
Коммунистическая партия Китая недовольна деятельностью Центробанка (Народного банка Китая). 24 октября внушительное здание Центробанка в самом центре Пекина впервые в истории посетил Генеральный секретарь ЦК КПК.
#ВалентинКатасонов
❗️ 🏦По итогам всего прошлого года Центробанки закупили рекордный с конца 1960-х годов объем драгоценного металла - 1081 тонну. Чтобы был зафиксирован новый рекорд, надо, чтобы чистые закупки драгоценного металла Центробанками в четвертом квартале нынешнего года были больше 281 тонны. В любом случае мы видим, что Центробанки ударными темпами наращивают свои золотые резервы, и доля драгоценного металла в общем объеме международных резервов растет.
🇨🇳Среди наиболее активных покупателей золота в третьем квартале WGC выделяет четыре Центробанка. Лидером по закупке драгоценного металла стал Народный банк Китая (НБК), увеличив свои золотые запасы в третьем квартале на 78 тонн. С начала года объем золотых запасов китайского ЦБ увеличился на 181 тонну до 2.192 тонн. В стоимостном выражении это эквивалентно 4% международных резервов Китая.
🇵🇱Второе место по объемам закупок занял Центробанк Польши, приобретя в третьем квартале 57 тонн золота. Таким образом, Польша хранит 334 т золота, что составляет 11% от общих резервов. Варшава планирует довести эту долю до 20%.
🇹🇷Замыкает тройку лидеров Турция, чей ЦБ приобрел 39 тонн золота в июле-сентябре. Турция традиционно являлась крупным покупателем драгоценного металла для пополнения своих международных резервов. Но ей на протяжении нескольких предыдущих кварталов пришлось распродавать золото из своих международных резервов. Турция стремится компенсировать возникшие потери. Тем не менее, на конец третьего квартала ее золотые резервы все равно были на 12% ниже, чем в начале года.
➡️ Читать материал полностью на нашем сайте
#Банки
🔠 Фонд стратегической культуры - подписывайтесь!
🇨🇳Среди наиболее активных покупателей золота в третьем квартале WGC выделяет четыре Центробанка. Лидером по закупке драгоценного металла стал Народный банк Китая (НБК), увеличив свои золотые запасы в третьем квартале на 78 тонн. С начала года объем золотых запасов китайского ЦБ увеличился на 181 тонну до 2.192 тонн. В стоимостном выражении это эквивалентно 4% международных резервов Китая.
🇵🇱Второе место по объемам закупок занял Центробанк Польши, приобретя в третьем квартале 57 тонн золота. Таким образом, Польша хранит 334 т золота, что составляет 11% от общих резервов. Варшава планирует довести эту долю до 20%.
🇹🇷Замыкает тройку лидеров Турция, чей ЦБ приобрел 39 тонн золота в июле-сентябре. Турция традиционно являлась крупным покупателем драгоценного металла для пополнения своих международных резервов. Но ей на протяжении нескольких предыдущих кварталов пришлось распродавать золото из своих международных резервов. Турция стремится компенсировать возникшие потери. Тем не менее, на конец третьего квартала ее золотые резервы все равно были на 12% ниже, чем в начале года.
#Банки
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
fondsk.ru
Последние тенденции в мире золота: аппетит Центробанков на драгоценный металл растёт — Фонд стратегической культуры
По итогам трех кварталов этого года чистые закупки драгоценного металла Центробанками достигли планки в 800 тонн. Это на 14% больше, чем в прошлом году, и это рекорд за многие десятилетия с конца 1960-х годов. Будет ли рекорд по итогам всего 2023 года, сказать…
Один из старейших центробанков мира получает казённую помощь на покрытие убытков
#ВалентинКатасонов
Начавшееся с весны 2022 года падение цен на облигации после резкого повышения процентных ставок привело к тому, что оставшийся портфель государственных облигаций номинальной стоимостью 838 млрд фунтов стерлингов понес рыночные потери в размере около 200 млрд фунтов стерлингов.
В этом году было еще пять повышений. В результате последнего (03.08.2023) она достигла уровня 5,25%. К концу года, по оценкам экспертов, она может вырасти до 5,75%. Банк Англии шагает в ногу с другими ведущими центробанками. Так, у ФРС США на сегодняшний день ключевая ставка равняется 5,25-5,50%. У Европейского центрального банка – 4,50%. У Канады – 4,00%. У Резервного банка Новой Зеландии – 5,50% и т. д.
У всех таких центробанков (как и у Банка Англии) значительная часть активов приходится на казначейские бумаги (а отчасти также корпоративные облигации и иные ценные бумаги), приобретенные в те времена, когда процентная ставка по ним была символической. Сегодня новые выпуски казначейских и иных бумаг имеют уже далеко не символические процентные ставки.
Поэтому активы, составленные из старых бумаг, обесцениваются...
#Великобритания #Банки
#ВалентинКатасонов
Начавшееся с весны 2022 года падение цен на облигации после резкого повышения процентных ставок привело к тому, что оставшийся портфель государственных облигаций номинальной стоимостью 838 млрд фунтов стерлингов понес рыночные потери в размере около 200 млрд фунтов стерлингов.
В этом году было еще пять повышений. В результате последнего (03.08.2023) она достигла уровня 5,25%. К концу года, по оценкам экспертов, она может вырасти до 5,75%. Банк Англии шагает в ногу с другими ведущими центробанками. Так, у ФРС США на сегодняшний день ключевая ставка равняется 5,25-5,50%. У Европейского центрального банка – 4,50%. У Канады – 4,00%. У Резервного банка Новой Зеландии – 5,50% и т. д.
У всех таких центробанков (как и у Банка Англии) значительная часть активов приходится на казначейские бумаги (а отчасти также корпоративные облигации и иные ценные бумаги), приобретенные в те времена, когда процентная ставка по ним была символической. Сегодня новые выпуски казначейских и иных бумаг имеют уже далеко не символические процентные ставки.
Поэтому активы, составленные из старых бумаг, обесцениваются...
#Великобритания #Банки
fondsk.ru
Британское казначейство бросает спасательный круг Банку Англии — Фонд стратегической культуры
За период с 2009 по 2021 год Банк Англии купил государственные и корпоративные облигации на сумму 895 миллиардов фунтов стерлингов.
#ВалентинКатасонов
В конце 2022 года Народный банк Китая включил CBDC в расчет показателя денежной базы (ДБ).
И НБК, и большинство других центральных банков заявляли, что разрабатываемые ими CBDC предназначены для «внутреннего пользования». Что это третий вид денег, дополняющий наличные и традиционные безналичные (депозитные) деньги, необходимые для платежей и расчетов на внутренних товарных и финансовых рынках.
О том, что CBDC могут использоваться для международных (трансграничных) транзакций, центробанки еще два-три года ничего не говорили.
О том, что Пекин стремится сделать свой юань международной валютой, известно уже давно.
#Китай #Банки
Фонд стратегической культуры: прошлое, настоящее, будущее
В конце 2022 года Народный банк Китая включил CBDC в расчет показателя денежной базы (ДБ).
И НБК, и большинство других центральных банков заявляли, что разрабатываемые ими CBDC предназначены для «внутреннего пользования». Что это третий вид денег, дополняющий наличные и традиционные безналичные (депозитные) деньги, необходимые для платежей и расчетов на внутренних товарных и финансовых рынках.
О том, что CBDC могут использоваться для международных (трансграничных) транзакций, центробанки еще два-три года ничего не говорили.
О том, что Пекин стремится сделать свой юань международной валютой, известно уже давно.
#Китай #Банки
Фонд стратегической культуры: прошлое, настоящее, будущее
fondsk.ru
Цифровой юань рвется за пределы Китая — Фонд стратегической культуры
В июне Центральный банк Аргентины объявил, что разрешит ввод и вывод средств в электронных юанях, что сделало его одним из первых центральных банков за пределами Китая, принявших цифровой юань.