❗️ФРС США снизила базовую ставку на 0,5 процентных пункта, до 4,75-5%

Это первое снижение ставки с 2020 года. ФРС удерживала ставку на уровне 5,25–5,5% с июля 2023 года.

ФРС ожидает, что на конец 2024 года базовая ставка будет составлять 4,4%, а к концу 2025 году – 3,4%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👉 👈 МВФ переносит сроки начала работы с РФ на неопределенный срок, не комментирует назначение Юдаевой

Официальный представитель МВФ подтвердил Frank Media, что сроки возобновления начала работы с РФ были перенесены.

🔺 Консультации по IV статье с Россией отложены, пока мы собираем все необходимые данные и проводим анализ для тщательных консультаций", - сказал представитель международной организации.

Срок, на который были отложены консультации, он не назвал. На вопрос FM о том, по-прежнему ли планируется назначение Ксении Юдаевой на пост представителя РФ в исполнительном совете фонда, в МВФ сообщили, что исполнительные директора назначаются государствами-членами и избираются той страной, интересы которой они будут представлять.

🔺 Процесс в настоящее время продолжается, поэтому сейчас преждевременно давать комментарии [на тему назначения Юдаевой]", - сказал представитель МВФ.

Консультации по ст. IV соглашения МВФ являются одним из инструментов мониторинга, через который организация предоставляет рекомендации странам-членам по вопросам макроэкономической политики. В рамках этих консультаций публикуются, в частности, ежегодные экономические обзоры, которые призваны помочь странам улучшить экономическую политику, выявить риски и укрепить финансовую стабильность.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 18 сентября 2024 года:

👉 Банки Турции снова начали отклонять транзитные платежи из России

👉 ФРС США снизила базовую ставку на 0,5 процентных пункта, до 4,75-5%

👉 Полная стоимость кредитов наличными в сентябре превысила 29%

👉 Зависшие в России дивиденды индийских нефтяников достигли $900 млн

👉 Миссия МВФ по обзору экономики России отложена на неопределенный срок из-за «технической неготовности»

👉 Сбербанк приостановил выдачу кредитов по программе «Семейная ипотека»

👉 Продажи квартир в новостройках снизились из-за недостатка нового жилья

👉 Росфинмониторинг предупредил банки о рисках обналичивания через маркетплейсы

👉 ЕС пригрозил санкциями финорганизациям за помощь в поставках военной продукции в РФ

👉 Минэк спрогнозировал рост зарплат россиян к 2027 году на 35%

👉 Владелец «Неоломбарда» хочет купить небанковскую кредитную организацию «Истина»

👉 Недельная инфляция в России ускорилась до 0,1%

👉 «Сбер» внедрит оплату алкоголя и сигарет по биометрическим данным

👉 В Госдуму внесен законопроект, который ограничивает перевод средств с кредитных карт граждан на азартные игры

👉 Минфин ФРГ намерен полностью продать свою долю в Commerzbank

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 Минфин хочет, чтобы страховщики в следующем году собрали в ДСЖ 250 млрд рублей

👉 Инвестплатформа Lender Invest получила оценку в 1 млрд рублей на pre-IPO

👉 Беларусь объявила о начале обмена евробондов на внутренние бумаги через НРД

👉 Минэк предложил вдвое продлить срок публикации ESG-отчетов

👉 Roemer Capital выставил оферту на выкуп акций Ozon для инвесторов за рубежом

👉 Индекс RGBI опустился до минимума с марта 2022 года

👉 «Аренадата» объявила о намерении провести IPO

👉 Индия впервые обошла Китай в ключевом индексе акций MSCI

👉 Швейцарская фондовая биржа планирует создать площадку для торговли криптовалютой

@frank_media @fm_invest

#digest

🏠 В крупных банках заканчиваются лимиты на выдачу семейной ипотеки

Лимит выдачи семейной ипотеки по данным «Дом.PФ» на прошлый четверг, 12 сентября, был выбран банками почти на 92%. «Уралсиб» уже сообщил о приостановке выдачи ссуд, в Сбербанке временно не записывают клиентов на новые сделки.

Таким образом, и другие банки, даже если еще не сообщили о приостановке, могут сделать это в ближайшее время, пишет «Коммерсант».

Программа семейной ипотеки действует до 2030 года. Однако новые лимиты пока не выделялись и о сроках принятия такого решения еще ничего не известно. В Минфине на вопросы о возможном расширении программы ответить не смогли.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🚩 Минэкономразвития впервые рассчитало курс юаня в макропрогнозе

Минэкономразвития включило в прогноз социально-экономического развития России на 2025 год и плановый период 2026–2027 годов расчеты курса юаня к рублю с точностью до месяца, следует из проекта документа, с которым ознакомились «Ведомости».

Базовый вариант предполагает, что юань в этом году подорожает с 12,4 рублей в начале года до 12,6 рублей в декабре (в среднем за год — 12,4 рублей). В следующем году цена юаня будет в диапазоне от 12,6 до 13,4 рублей (в среднем — 13 рублей).

В следующие два года юань продолжит дорожать по отношению к российской валюте: в 2026 году в среднем до 13,7 рублей, в 2027 году — до 14,4 рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇵🇼 Четыре банка в Казахстане не вернулись к работе с «Золотой короной»

Четыре казахстанских банка — Halyk Bank, ForteBank, Jusan Bank и RBK Bank — не вернули возможность отправки средств через систему денежных переводов «Золотая Корона» спустя почти месяц после попадания российской компании «Центр финансовых технологий» под санкции США, пишет местное BES.mеdia, опросившее колл-центры кредитных организаций.

ЦФТ является разработчиком мобильного приложения для «Золотой короны» и стороной, связанной с оператором системы — РНКО «Платежный центр». Против «Центра финансовых технологий» Соединенные Штаты ввели санкции в конце августа.

После этого казахстанские банки начали приостанавливать сотрудничество с системой денежных переводов, но некоторые кредитные организации потом вернули возможность денежных переводов через «Золотую корону». По данным на 18 сентября переводы из Казахстана в Россию через «Золоту корону» остались доступны в шести организациях — банке «Центркредит», Bereke Bank, Евразийском банке, Freedom Bank, Нурбанке и Altyn Bank.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

ЦБ повысил ставку до 19% и подал сигнал к возможному росту ставки на ближайшем заседании

Расскажем о 3 инструментах, которые могут выиграть от повышения ключевой ставки.

⏺Фонд денежного рынка
Сберегательный (тикер — SBMM) инвестирует в инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО. Доходность зависит от ключевой ставки. Риск — минимальный. Забрать полученный доход можно в любое время. Важно, что в этом фонде одна из самых низких комиссий в принципе - 0,333% (из крупнейших фондов - самая низкая).
⏺Фонд на флоатеры
Флоатеры — облигации с плавающим купоном, зависящим от ставки. Это более долгосрочные инструменты, чем вышеописанные, поэтому доходность и риск немного выше.
Фонд Облигации с переменным купоном (SBFR) позволяет вложиться в набор из более, чем десяти флоатеров. Он инвестирует в гособлигации (ОФЗ) и корпоративные облигации. Например, доходность Евраз или НоваБев достигает 20 и 20,9%.
⏺Фонд на длинные гособлигации
Высокая ставка увеличила доходность облигаций. Так, доходность 12-летней ОФЗ 26240 — более 15,5%. ЦБ полагает, что ставка будет снижаться с 2025 г. на фоне устойчивого замедления инфляции. В августе индекс RGBI вырос на 2,6%, а длинные ОФЗ на 6% после первых признаков замедления инфляции. Если ставку снизят до 14%, то ОФЗ 26240 может вырасти на 33,8%.
ОФЗ 26240 и другие бумаги есть в фонде Долгосрочные гособлигации (SBLB).

#FrankPartners

😎 НСПК планирует внедрить универсальный QR-код к середине октября

Национальная система платежных карт (НСПК) планирует завершить внедрение универсального QR-кода к середине октября.

В пилоте такого способа оплаты уже приняли участие 22 банка и 86 тысяч торговых точек.

Особенность такого способа оплаты заключается в том, что при оплате у покупателя есть выбор способа оплата: через Систему быстрых платежей (СБП), pay-сервисом банка или сервисом рассрочки, а в будущем — цифровым рублем.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💪 Доля юаня в международных платежах в августе снизилась на 4,5%

Доля китайского юаня в международных расчетах в августе снизился на 4,5% до 4,69%, следует из данных системы SWIFT. Месяцем ранее его доля составляла 4,74%.

Юань по-прежнему занимаем четвертое место в глобальных расчетах. В тройке лидеров — доллар США, чья доля за месяц выросла с 47,81% до 49,07%, евро (его доля снизилась с 22,47% до 21,58%), а также британский фунт стерлингов, чья доля также сократилась — с 7% до 6,5%. На рынке торгового финансирования доли доллара и юаня практически не изменились.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📺 В России хотят начать регулировать рекламу услуг, связанных с банкротством граждан

Группа депутатов и сенаторов внесли в Госдуму законопроект о регулировании рекламы услуг, связанных с банкротством граждан, а также услуг, предполагающих снижение размера задолженности или обязательных платежей. Сейчас в законодательстве отсутствует специальное регулирование для подобной недобросовестной рекламы.

В частности, законопроектом предусматривается запрет на размещение в рекламе гарантий освобождения гражданина от исполнения денежных обязательств или обязанности по уплате обязательных платежей. Также в документе прописана обязанность указывать в рекламе последствия процедуры банкротства (например, что процедура банкротства влечет ограничение в правах и иные негативные последствия) и информировать о возможности проведения процедуры банкротства бесплатно, в соответствии с законом «О несостоятельности (банкротстве)».

Так, в рекламе на радио продолжительность трансляции такой информации должна составляет не менее чем три секунды, а в ТВ-рекламе — не менее чем три секунды, и такой информации должно быть отведено не менее чем 10% площади кадра. В рекламе, распространяемой другими способами, — эти сведения должны быть не менее чем 10% рекламной площади.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

ЦБ хочет прописать минимальные гарантированные условия страхования

Банк России предлагает установить на уровне нормативных актов ЦБ минимальные требования к тем видам страхования, «в которых выявлена необходимость улучшить потребительские качества продуктов или повысить защищенность интересов потребителей», рассказали Frank Media в пресс-службе регулятора.

В зависимости от вида страхования это могут быть требования по обязательному включению в страховое покрытие определенных рисков или ограничения перечня возможных исключений из страхового покрытия. Также могут устанавливаться требования к минимальным размерам страховых сумм по тем или иным рискам и правила раскрытия информации о продукте.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

❗️США ввели санкции против «Международного расчетного банка» (Южная Осетия) и «Тимер банка»

США ввели блокирующие санкции против «Тимер банка» и «Международного расчетного банка» (Южная Осетия), следует из материалов OFAC. В санкционный список эти банки попали, так как помогали проводить «незаконные платежи между Россией и Корейской Народно-Демократической Республикой (КНДР)», заявляют в Минфине США.

По версии Минфина США, "Международный расчетный банк" «использовался как прикрытие для российского ЦМР-банка», который установил банковские отношения с северокорейским Foreign Trade Bank (FTB, Банк внешней торговли КНДР). В сообщении ведомства указывается, что «схема была организована Центральный банком РФ».

Как отмечает OFAC, FTB уже находится под блокирующими санкциями США и служит основным банком обмена иностранной валюты КНДР, а также «имеет жизненно важное значение» для страны, так как используется для финансирования программ по военному вооружению.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇮🇳 Индия может стать третьей экономикой мира к 2031 году, прогнозируют в S&P

Индия имеет все шансы, чтобы к 2031 году стать третьей по величине экономикой мира и перейти в категорию стран с доходом выше среднего, следует из доклада S&P Global Market Intelligence. Согласно прогнозам аналитиков, номинальный ВВП страны к этому времени почти удвоится — с $3,6 трлн в финансовом году, заканчивающемся в 2024 году, до более чем $7 трлн.

🔺 Страна имеет хорошие перспективы, продолжая развивать инфраструктуру и ускоряя реформы, способствующие росту <…> Важно также снизить инфляцию на продукты, устраняя структурные проблемы и учитывая климатические риски. Основные положения бюджета страны отражают эти задачи, но на первый план выходит их успешное исполнение”, — пишут авторы доклада.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💲💲💲💲💲Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 19 сентября 2024 года:

👉 США ввели санкции против «Тимер банка» и «Международного расчетного банка»

👉 НСПК планирует внедрить универсальный QR-код к середине октября

👉 ЦБ хочет прописать в нормактах минимальные гарантированные условия страхования

👉 Четыре банка в Казахстане не вернулись к работе с «Золотой короной»

👉 В России хотят начать регулировать рекламу услуг, связанных с банкротством граждан

👉 PayPal вводит комиссию за неактивные счета россиян

👉 Акционеры ОТП-банка утвердили дивиденды в 10 млрд рублей за I полугодие

👉 Доля юаня в международных платежах в августе снизилась на 4,5%

👉 В крупных банках заканчиваются лимиты на выдачу семейной ипотеки

👉 Индия может стать третьей экономикой мира к 2031 году, прогнозируют в S&P

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

👉 В России появился второй за год НПФ

👉 Нидерландская X5 сохранит ГДР через специально учрежденный траст

👉 «Газпромбанк Инвестиции» вернули возможность вывода юаней с брокерского счета

👉 Акции российского «Хэдхантера» начнут торговаться на Мосбирже 26 сентября

👉 Брокер Сбербанка предоставил доступ к срочному рынку Мосбиржи

👉 Мажоритарии «Евротранса» объявили обещанный обратный выкуп акций на 2027 год

👉 Минэкономразвития впервые рассчитало курс юаня в макропрогнозе

@frank_media @fm_invest

#digest

🔘 Немецкая EOS Group может продать бизнес в России структурам Газпромбанка

Активы немецкой EOS Group в России могут приобрести структуры Газпромбанка (ГПБ), пишет РБК со ссылкой на источники.

По их информации, сделка близка к завершению и части сотрудников уже объявили о новом владельце. Другой собеседник РБК, близкий к одной из сторон сделки, отмечает, что продажа может состояться до конца этого года. Еще один утверждает, что сделку с EOS Group курирует инвестиционное подразделение ГПБ.

Один из источников РБК знает, что компания ЭОС оценена c мультипликатором 2 к EBITDA. Однако компания не публикует отчетность по стандартам МСФО. Согласно РСБУ за 2023 год, чистая прибыль российской «дочки» EOS достигла 5,1 млрд рублей.

EOS Group специализируется на взыскании проблемной задолженности с 1974 года. Ее «дочки» и представительства ведут бизнес в 26 странах. Коллекторская компания в России появилась в 2007 году. Сейчас у нее 50 офисов в России и почти тысяча сотрудников.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📌 Власти обсудили повышение взноса в бюджет по сделкам с иностранцами

Власти обсуждают повышение порога взноса в федеральный бюджет со сделок по продаже зарубежным бизнесом активов в России, пишет РБК со ссылкой на источники. Пока окончательное решение не принято.

Взносы в размере 15% платятся в бюджет со сделок по продаже российских активов резидентами недружественных стран. Собеседники агентства объясняют, что необходимость увеличения взноса возникла для случаев «очень дешевой оценки актива».

Двое из них утверждают, что обсуждалось предложение увеличить размер взноса с 15 до 40%. В то же время еще одному источнику известно, что о 40% речь не идет, но рассматривается «значительное повышение» взноса.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

✔️ ЦБ разрешил страховщикам растянуть налогооблагаемую прибыль на три года

Страховые компании смогут платить налог на прибыль в рассрочку до трех лет при росте налогооблагаемой прибыли в результате учета отрицательных резервов.

Речь идет о продуктах по страхованию жизни с регулярными взносами, пишет газета «Коммерсантъ». В среду, 18 сентября, на сайте ЦБ был опубликован документ с соответствующим положением.

Ранее Всероссийский союз страховщиков (ВСС) обратился с просьбой к регулятору учесть в проекте по финансовой устойчивости страховых компаний ряд предложений. Одно из них касалось «снятия ограничений на отрицательность резервов» для показателей по страхованию жизни.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💼 Почти 15% карточных платежей топ-50 банков Европы приходится на российские банки в 2023 году

Сбербанк по итогам 2023 года остался крупнейшим в Европе эмитентом платежных карт, несмотря на то, что использование его карт в глобальных сетях запрещено, говорится в отчете The Nilson Report, который изучили Frank Media. В целом на карты российских банков приходится более трети - 34,3% - всей эмиссии карточек в топ-50 банков Европы и 14,7% всего POS-оборота (все платежи по картам, которые проходят через сеть POS-терминалов банков - FM).

Так, авторы отчета пишут, что транзакции по дебетовым и кредитным картам "Мир", эмитированным "Сбером", превзошли в 2023 году результаты британского банка Lloyds Bank, крупнейшего эмитента кредитных и дебетовых карт в Европе. Они составили $433,3 млрд и $294,3 млрд — соответственно.

По количеству выпущенных карт в Европе лидируют "Сбер" и Альфа-банк, которые эмитировали 182,2 млн и 72,9 млн карт. По этому показателю Lloyds Bank на третьем месте.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳С 1 ноября банки не смогут брать комиссию за платежи государству через СБП

Банк России установил лимит вознаграждения, которое банки могут взимать за платежи в пользу госструктур, в ноль рублей, сообщила пресс-служба регулятора. Новый тариф введут с 1 ноября 2024 года.

Кроме того, с ноября Центробанк распространит лимит бесплатных переводов до 100 тысяч рублей в месяц на операции с электронными кошельками. В результате через СБП можно будет бесплатно пополнять собственные электронные кошельки на сумму, которая не превышает этот порог.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 ВТБ увеличил сумму первоначального взноса по «Семейной ипотеке» до 50,1%

ВТБ увеличил первоначальный взнос по «Семейной ипотеке» до 50,1%, говорится на сайте банка. В пресс-службе финансовой организации Frank Media отметили, что такое решение было принято на фоне снижения лимитов на рынке.

«ВТБ продолжает принимать заявки и проводить сделки по „Семейной ипотеке“. Ее условия для наших зарплатных клиентов и тех, кто комбинирует эту госпрограмму с рыночными продуктами, остаются без изменений», — подчеркнули в пресс-службе.

Такое решение позволит продолжить выдачу кредитов по программе с низкой долговой нагрузкой, объяснили в банке. Уточняется, что клиенты, которые подали заявку до 20 сентября, смогут оформить ипотеку по прежним условиям до 27 сентября включительно.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💳 Raiffeisen заключил соглашение о продаже «дочки» в Беларуси инвестору из ОАЭ

Австрийский Raiffeisen Bank International (RBI) сообщил о продаже своей доли в размере 87,7% в белорусском Приорбанке и в его дочерних компаниях инвестору из Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) — компании Soven 1 Holding Limited. Сторонам предстоит получить разрешение на эту сделку от регулирующих органов. Банк планирует закрыть сделку в четвертом квартале 2024 года.

Сделка может повлечь за собой убытки для группы RBI в размере около 300 млн евро в результате разницы между ценой продажи и балансовой стоимостью Приорбанка (в феврале банк ожидал, что убыток может составить 224 млн евро). На момент закрытия сделки ожидается негативное влияние на уровне 500 млн евро на консолидированную прибыль группы (ранее — 450 млн евро).

Планируется, что с завершением этой сделки RBI покинет белорусский рынок и, тем самым, упростит свою операционную деятельность в соответствии со стратегией снижения рисков в Восточной Европе

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media