Российские банки заработали 1,7 трлн рублей за первое полугодие 2023 года

В июне банки смогли получить 314 млрд рублей, что на 15% выше результатов мая. Однако около половины июньской прибыли составили доходы от валютной переоценки (153 млрд рублей) на фоне ослабления рубля (на 7% за июнь). Основная прибыль, не включающая эти факторы, снизилась до 125 млрд с 250 млрд рублей в мае.

Всего за первое полугодие банки заработали 1,7 трлн рублей. Доля прибыльных банков выросла до 83%. Годом ранее - за первое полугодие 2022 года - российский банковский сектор получил убыток в 1,5 трлн рублей.

Чистые процентные доходы банков в первом полугодии выросли на 51% по сравнению с первым полугодием 2022 года, до 2,7 трлн рублей. Чистые комиссионные доходы — на 26%, до 892 млрд рублей.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👆 Рост корпоративного кредитования в июне превысил докризисные темпы 2021 года

Оно выросло на ₽803 млрд (+1,3%) — это выше среднемесячного темпа докризисного 2021 года, который составлял 0,9%.

Тем не менее ЦБ отмечает, что в июне росли только кредиты в рублях (+960 млрд рублей, +1,8%). Доля кредитов в иностранной валюте, выданных юрлицам, в прошлом месяце составила 16,8%.

🌌Потребительское кредитование тоже выросло на фоне высокой потребительской активности, прирост относительно мая составил 1,6%. Однако ЦБ планирует достичь охлаждения рынка розничного кредитования в июле благодаря ужесточению макропруденциальных лимитов;
🌌Ипотека в июне ускорилась до 2,5% (2,2% в мае) — это максимальный прирост с декабря 2022 года. Основной драйвер — рыночная ипотека, объем выдач в июне составил ₽307 млрд — это на 11% больше, чем в мае (₽277 млрд);
🌌Средства физлиц в июне существенно выросли (+816 млрд рублей, +2,1% к маю) из-за бюджетных выплат. В основном росли депозиты в рублях (+820 млрд рублей, +6,2%), остатки в валюте, напротив, сократились на $1,1 млрд.

❤️ Об остальных показателях читайте на сайте

@frank_media

ЦБ повысил прогноз по темпам роста потребкредитов на 2023 год до 13-17%

ЦБ повысил прогноз по росту кредитования на 2023 год до 13-17% с 9-13%. Регулятора беспокоит высокий темп роста кредитования. Уже по итогам первого полугодия годовые темпы роста потребительских кредитов составляют 11,8%.

Ранее ЦБ повысил прогноз по росту розничного кредитования в России в 2023 году до 11-15% вместо 10-14%, которые он прогнозировал ранее. Выросли и ожидания по росту ипотеки на этот год: до 13-17% против 12-16%. Фактически в июне необеспеченные розничные кредиты выросли на 1,6%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

Прибыль банковского сектора в 2023 году может превысить результат 2021

Об этом заявил журналистам директор департамента банковского регулирования и аналитики ЦБ Александр Данилов. 😊Вероятно, мы будем близко к 2021 году, может быть, даже чуть повыше😉, — сказал он в ходе пресс-конференции.

В Банке России будут пересматривать прогноз на 2023 год, прибыль в первом полугодии уже достигла 1,7 трлн. 😊Мы говорили, что (прибыль банковского сектора — Frank Media) может превысить два трлн рублей. Уже очевидно, что превысит два трлн, здесь вопрос — до какой цифры дойдет?😉 — подчеркнул Данилов.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇰🇿 Российский банкир Игорь Ким купил уже шестой актив в Казахстане

Компания «Сейф-Ломбард», которая специализируется на нецелевых потребительских займах под залог движимого имущества (ее владельцем является российский банкир Игорь Ким, основной акционер «Экспобанка»), приобрела 100% долей в «Тургай Центральная Азия».

«Тургай Центральная Азия» занимается продажей автомобилей и запчастей, а также арендой строительных машин и оборудования. Это уже шестой актив в казахстанском портфеле Игоря Кима: сейчас «Сейф-Ломбард» является держателем 100% долей нескольких «дочек», осуществляющих микрокредитную деятельность, лизинговой компании Seif Car, а также российской «Сейф-Финанс», осуществляющей размещение облигаций.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

За текущий месяц снизилась доля россиян, выбиравших траты, а не сбережения

В июле доля россиян, которые выбирали тратить средства на дорогостоящие товары, а не сберегать уменьшилась на 1,7 процентных пункта (п.п.), до 29,7%. При этом доля граждан, предпочитающих сберегать свои средства, выросла на 0,3 п.п., до 51,4%.

В месте с этим в этом месяце доля респондентов, выбиравших вариант хранения средств на счетах в банке, увеличилась и составила 39%. Реже они выбирали вариант хранения денег в наличной форме — 32%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

👆 МВФ снова улучшил прогноз роста ВВП в России на 2023 год

Согласно новому прогнозу, рост российской экономики в этом году составит 1,5% (в апреле МВФ оценивал его в 0,7%). При этом МВФ не изменил свой прогноз для России по следующему году и оставил его на уровне 1,3%.

Повышен также и прогноз по росту мировой экономики по итогам 2023 года с 2,8% в апрельском прогнозе до 3%, оставив ожидания на 2024 год неизменными на уровне 3%.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇷🇸 Западные Балканы стали «магнитом» для нелегальных денежных потоков из России

Российские деньги «хлынули» в Албанию, Боснию и Герцеговину, Болгарию, Хорватию, Косово, Черногорию и Северную Македонию. Но особенно «гостеприимной» в этом смысле оказалась Сербия, куда после начала военных действий переехало больше 200 тысяч человек.

Россияне избегают санкции через балканские страны, отмывая деньги через контрабанду наличных, покупку недвижимости и бизнеса, а также создавая сложные структуры собственности, говорится в докладе швейцарской организацией The Global Initiative Against Transnational Organized Crime.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💸 Доля валюты на счетах физлиц в июне 2023 года достигла нового минимального значения в 8,9%

Полтора года назад она составляла 19,9%, а на конец прошлого года снизилась до 11,2%. Также наблюдалась девалютизация и корпоративных счетов: за полтора года валютизация средств юрлиц в банках сократилась на 10,9 процентных пунктов, до 18,3%.

При этом за последнее время наблюдался значительный переток валюты из банков в наличную форму. Кроме того, россияне в прошлом году активизировали вывод средств в зарубежные банки.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

📌📌📌 Киви-банк ограничил операции по Qiwi-кошелькам из-за предписания ЦБ

По итогам проверки ЦБ Киви-банка выполнения требований к составлению отчетности и ведению документации были выявлены недочеты. В связи с этим «руководствуясь общей логикой предписания», банк «временно и частично» лимитировал вывод средств гражданами с кошельков на банковские счета и снятия наличных.

Ограничения вводятся со среды. С это времени по Qiwi-кошельку:

🌌 Появляется лимит на вывод на карты и счета других банков в размере 1000 рублей в месяц;
🌌 Запрещается вывод денег из кошелька через СБП;
🌌 Запрещается снимать наличные с Qiwi-карт (в том числе в офисах Qiwi и партнеров группы)
🌌 Запрещается перевод из Qiwi-кошелька через систему денежных переводов Contact;
🌌Запрещается погашения кредита любого банка, кроме займов МФО.

Но сохраняется возможность:

🌌 Пополнения счета мобильного оператора;
🌌 Перевода денег на другие кошельки;
🌌 Оплаты ЖКУ, игр и других услуг;
🌌 Оплаты товаров в магазинах.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🦋🦋🦋🦋 Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера, 25 июля 2023 года:

👉 Российские банки заработали 1,7 трлн рублей за первое полугодие 2023 года, а по итогам 12 месяцев их прибыль может приблизиться к таковой в 2021 году

👉 ЦБ повысил прогноз по темпам роста потребкредитов на 2023 год до 13-17%

👉 Доля валюты на счетах физлиц в июне 2023 года опустилась ниже 9%

👉 Сбербанк и ВТБ неожиданно снизили ставки по ипотеке с господдержкой

👉 Рост корпоративного кредитования в июне превысил докризисные темпы 2021 года

👉 Киви-банк ограничил операции по Qiwi-кошелькам из-за предписания ЦБ

👉 За текущий месяц снизилась доля россиян, выбиравших траты, а не сбережения

👉 МВФ снова улучшил прогноз роста ВВП в России на 2023 год

👉 Дефицит бюджета России по итогам года составит 2-2,5% ВВП

👉 Российский банкир Игорь Ким купил уже шестой актив в Казахстане

👉 Крупный швейцарский банк Julius Baer предупредил россиян о закрытии счетов

👉 Крупнейший банк Молдавии приостановил работу с платежной системой «Юнистрим»

👉 Западные Балканы стали «магнитом» для нелегальных денежных потоков из России

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

🍋 Банки в июне нарастили вложения в ОФЗ на 135 млрд рублей

🍋 Мосбиржа меняет правила листинга с 1 августа

🍋 «Дружественные» игроки могут выйти на российский валютный рынок в конце года

🍋 Доля заочных годовых собраний акционеров превысила показатель 2022 и 2021 годов

🍋 ЕЦБ сигнализирует о прекращении повышения ставки

@frank_media @fm_invest

#digest

💻 Число криптопроцессинговых сервисов выросло год к году почти в два раза

За первую половину 2023 года число сервисов, принимающих оплату криптовалютой (криптопроцессинг) выросло на 15-20% по сравнению со вторым полугодием 2022 года. Их число увеличилось до 300-400 штук, и рост год к году оказался двукратным: в январе-июне 2022 года количество аналогичных сервисов оценивалось в 200 штук.

Наибольшая доля сервисов приходится на так называемые криптообменники, которые позволяют обменять реальные деньги на цифровой аналог, а также на компании, у которых бизнес в России, но продают товары и услуги они за рубежом, рассказал «Коммерсанту» руководитель направления кибербезопасности RTM Group Артем Бруданин.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🚕 Минфин предложил наказывать страховщиков за отказ в оформлении ОСАГО

Глава комитета Совета Федерации по экономической политике Андрей Кутепов отправил запрос в Минфин касательно полиса ОСАГО для такси — по его словам, страховщики не справляются с этим видом обязательного страхования и отказывают таксистам в заключении договора.

Минфин ответил, что сейчас обсуждаются «новые составы административных правонарушений», которые предполагают привлечение к административной ответственности за «необеспечение возможности заключения договора ОСАГО либо воспрепятствование его заключению, а также уклонение от заключения договора ОСАГО». Документ подписан замглавой Минфина Павлом Кадочниковым.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

☠️ ЦБ будет исключать из реестра МФО за навязывание допуслуг при оформлении займа

На прошлой неделе состоялась встреча топ-менеджеров ЦБ и представителей МФО. Как отмечают собеседники «Коммерсанта», регулятор «всегда внимательно отслеживал нежелательные практики навязывания допуслуг кредиторами», однако такую встречу организовал впервые.

По их словам, она прошла «в жестком ключе»: представители ЦБ дали понять, что не готовы мириться с действиями некоторых участников рынка, которые искусственно увеличивают ПСК. Так, регулятор анонсировал серьезные меры противодействия таким практикам — вплоть до исключения из реестра.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

💪Чистая прибыль UniCredit в России в первом полугодии составила €260 млн против убытка в €580 млн в первом полугодии 2022 года

🌌Выручка российского сегмента UniCredit по итогам первой половины 2023 года составила 535 млн евро — это на 2,4% меньше, чем результаты за аналогичный период 2022 года;
🌌Чистый процентный доход при этом, напротив, вырос на 39,2%, до €406 млн, а комиссионные доходы выросли на 48%, до €102 млн;
🌌Операционные расходы сократились на 2,5%, до €121 млн;
🌌Операционные доходы в первом полугодии составили €493 млн, в январе-июне 2022 года российские подразделение получило операционный убыток в €697 млн.

❤️ Про остальные показатели читайте на сайте

@frank_media

🇩🇪🇷🇺 Deutsche Bank сократил риски, связанные с Россией, на 18% с конца 2022 года

Deutsche Bank AG сократила свои риски, связанные с Россией, на 312 млн евро (или на 18%). Если в конце 2022 года группа оценивала их на сумму €1,7 млрд, то на конец июня 2024 года — уже на €1,4 млрд.

Эта сумма состоит из нескольких частей:

🌌Кредитный портфель Deutsche Bank в России — €0,7 млрд. Как отмечается в отчете, он состоит в основном из кредитов крупным российским компаниям;
🌌Необеспеченные депозиты «овернайт» в Банке России — €0,7 млрд;
🌌Невыбранные обязательства — €37 млн.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🔥🔥🔥 Райффайзенбанк с 1 августа приостанавливает прием и покупку валюты у населения

Речь идет о долларах США и евро. «Решение связано с необходимостью эффективно управлять валютной позицией банка. Когда ситуация изменится, мы вернем эту возможность», - говорится в сообщении банка.

Валютные переводы и конвертация рублей в иностранную валюту по-прежнему доступны в мобильном приложении и онлайн-банке.

Банк продолжает принимать рубли, их можно вносить в банкоматах и кассах банка. Внесение в банкоматах мгновенно и бесплатно. Однако за внесение рублей на рублевый счет в отделениях банка с 1 августа увеличивается комиссия. На сумму до 200 тысяч рублей — комиссия составит 1%, минимум 300 рублей, сумму больше можно вносить без комиссии.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🟡 Количество выявленных ЦБ фальшивых денег продолжило снижаться год к году

Во втором квартале 2023 года в российской банковской системе было обнаружено 3 068 поддельных денежных знаков — на 51,96% меньше, чем в аналогичном периоде 2022 года. Как и в первом квартале 2023 года, в основном подделывались пятитысячные купюры, таких подделок было выявлено 2,1 тысячи штук.

Что касается поддельных банкнот иностранных государств, во втором квартале 2023 года их было выявлено 350 штук. Большинство составили поддельные доллары США (330), далее — поддельные евро (16), китайские юани (3) и украинская гривна (1).

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🇹🇷🇨🇳 «Солидарность» отказалась от доллара и евро, но сохранила переводы в Турцию и Китай

Банк «Солидарность» приостановил денежные переводы в долларах США, евро и турецких лирах. В колл-центре банка уточнили, что сейчас можно совершать валютные переводы только в китайских юанях. Однако среди опций внешних переводов в приложении остались доступны переводы в Турцию. Для этого нужно ввести номер IBAN и сумму перевода. В качестве валюты зачисления указаны турецкие лиры (TRY).

Оператор колл-центра уточнил, что такой перевод будет осуществлен в рамках дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Он добавил, что такие транзакции проходят через «Киви банк», который не находится под международными санкциями.

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media

🖍🖍 Frank Media уточнили, распространяется ли установленный лимит на вывод средств в размере 1000 рублей на переводы на карты арабского финтех-сервиса Pyypl, который стал популярен у россиян после ухода из РФ международных платежных систем Visa и MasterCard.

В пресс-службе Qiwi ответили, что ограничение в 1000 рублей не коснется переводов денег на другие кошельки, в том числе Pyypl. В список кошельков, которые можно пополнять с Киви-банка в обычном режиме, входят также ЮMoney, WebMoney, Компаньон, Alipay и другие сервисы в странах-соседях РФ (Таджикистан, Узбекистан, Кыргызстан, Казахстан, Молдова, Грузия).

❤️ Читайте подробнее на сайте

@frank_media