🤖 Два виртуальных Олега из «Тинькофф» заблокировали карту реального клиента
Клиенту банка из-за «подозрительной транзакции» позвонил голосовой помощник службы безопасности «Тинькофф» Олег. Но звонок перехватил другой бот банка — его тоже зовут Олег.
Боты пообщались между собой, не поняли друг друга, но на всякий случай заблокировали карту реального клиента. Личное вмешательство в диалог с роботами от блокировки тоже не спасло.
Олег Тиньков свой банк давно продал, но дело его, как видим, живёт.
#Тинькофф
Клиенту банка из-за «подозрительной транзакции» позвонил голосовой помощник службы безопасности «Тинькофф» Олег. Но звонок перехватил другой бот банка — его тоже зовут Олег.
Боты пообщались между собой, не поняли друг друга, но на всякий случай заблокировали карту реального клиента. Личное вмешательство в диалог с роботами от блокировки тоже не спасло.
Олег Тиньков свой банк давно продал, но дело его, как видим, живёт.
#Тинькофф
Binance, Bybit и другие крупные игроки криптоотрасли едут в ОАЭ. Одни получают лицензии, а другие перевозят целые штаб-квартиры. Что их так манит в этой стране? Ответ до прозаичности прост — нулевые налоги. Подробнее читайте в нашем новом материале.
Telegraph
ОАЭ – новая криптовалютнная Мекка? или Зачем биржи едут в Дубай
Популярность Эмиратов среди криптобирж растёт. Многие крупнейшие биржи открыли свои представительства в Дубае, а Bybit даже перенесла туда штаб-квартиру. Новости о стартапах, выбравших для своей работы Эмираты тоже не редкость. Всё это создаёт определённый…
🌴 Почему Еврокомиссия преследует «фейковые» налоговые убежища
На протяжении долгих лет комиссия настаивает на том, что крупнейшие налоговые убежища на планете — это островные государства в Тихом океане и Карибском бассейне. В них проживает менее 1% от всего населения планеты и производится около 0,1% от мирового ВВП. При этом реальные налоговые убежища остаются безнаказанными, считают эксперты.
Дважды в год, в октябре и феврале, Европейская комиссия обновляет свой «чёрный налоговый список». Он состоит из ряда юрисдикций, которые не сотрудничают с ЕС по вопросам налогообложения. Сейчас «чёрный налоговый список» Еврокомиссии выглядит так:
▪️ Американское Самоа
▪️ Фиджи
▪️ Гуам
▪️ Палау
▪️ Панама
▪️ Самоа
▪️ Тринидад и Тобаго
▪️ Виргинские острова США
▪️ Вануату
В нём нет и никогда не было Британских Виргинских островов, Люксембурга, Гонконга, Джерси, ОАЭ или любого другого известного реального налогового убежища. По большей части в списке мелкие игроки без крупных союзников, чьё влияние на мировую экономику и государственные доходы европейских государств незначительно.
❔ Почему же Еврокомиссия игнорирует реальные налоговые убежища? Дело в том, что она оценивает только третьи страны, а это значит, что члены ЕС автоматически исключаются из рассмотрения. Более того, процесс почти никогда не изучает те страны, которые имеют какую-либо зависимость от члена ЕС. Так, в список никогда не попадали Французская Полинезия и Сен-Мартен (французские территории с весьма щедрыми налоговыми режимами).
Еврокомиссия, безусловно, столкнётся с негативной реакцией, если добавит в свой список государства с выгодной фискальной политикой крупных налоговых убежищ, где граждане ЕС на самом деле прячут свёе богатство — от Каймановых островов и Сингапура до некоторых стран ЕС и его соседей. Вместо этого, по словам критиков, «Брюссель спасает лицо, нацеливаясь на более мелких конкурентов, у которых нет ресурсов или связей, чтобы защитить себя. Все эти действия представляют собой не что иное, как театр для европейских налогоплательщиков за счёт малых стран».
Следующее обновление налогового чёрного списка произойдёт в октябре 2022 года. Впрочем, мало кто ожидает увидеть там реальные налоговые убежища.
#офшоры
На протяжении долгих лет комиссия настаивает на том, что крупнейшие налоговые убежища на планете — это островные государства в Тихом океане и Карибском бассейне. В них проживает менее 1% от всего населения планеты и производится около 0,1% от мирового ВВП. При этом реальные налоговые убежища остаются безнаказанными, считают эксперты.
Дважды в год, в октябре и феврале, Европейская комиссия обновляет свой «чёрный налоговый список». Он состоит из ряда юрисдикций, которые не сотрудничают с ЕС по вопросам налогообложения. Сейчас «чёрный налоговый список» Еврокомиссии выглядит так:
▪️ Американское Самоа
▪️ Фиджи
▪️ Гуам
▪️ Палау
▪️ Панама
▪️ Самоа
▪️ Тринидад и Тобаго
▪️ Виргинские острова США
▪️ Вануату
В нём нет и никогда не было Британских Виргинских островов, Люксембурга, Гонконга, Джерси, ОАЭ или любого другого известного реального налогового убежища. По большей части в списке мелкие игроки без крупных союзников, чьё влияние на мировую экономику и государственные доходы европейских государств незначительно.
❔ Почему же Еврокомиссия игнорирует реальные налоговые убежища? Дело в том, что она оценивает только третьи страны, а это значит, что члены ЕС автоматически исключаются из рассмотрения. Более того, процесс почти никогда не изучает те страны, которые имеют какую-либо зависимость от члена ЕС. Так, в список никогда не попадали Французская Полинезия и Сен-Мартен (французские территории с весьма щедрыми налоговыми режимами).
Еврокомиссия, безусловно, столкнётся с негативной реакцией, если добавит в свой список государства с выгодной фискальной политикой крупных налоговых убежищ, где граждане ЕС на самом деле прячут свёе богатство — от Каймановых островов и Сингапура до некоторых стран ЕС и его соседей. Вместо этого, по словам критиков, «Брюссель спасает лицо, нацеливаясь на более мелких конкурентов, у которых нет ресурсов или связей, чтобы защитить себя. Все эти действия представляют собой не что иное, как театр для европейских налогоплательщиков за счёт малых стран».
Следующее обновление налогового чёрного списка произойдёт в октябре 2022 года. Впрочем, мало кто ожидает увидеть там реальные налоговые убежища.
#офшоры
❌ «Яндекс» ликвидирует ирландскую компанию, созданную для налоговых льгот
Структура «Яндекса» в Ирландии (Yandex Finance) подала заявление о добровольном закрытии спустя полгода своего существования. Российская компания не раскрывала предназначения своей зарубежной структуры, но Ирландия — известная «налоговая гавань» для IT-компаний. В стране действует пониженная налоговая ставка для них — 12,5%. Этим преимуществом пользовались Apple, Facebook и Google. Вероятно, «Яндекс» хотел пойти по их пути.
Однако в октябре 2021 года Ирландия присоединилась к инициативе G7 и Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) о глобальном цифровом налоге от 15%. Планировалось, что новые ставки будут действовать с 1 января 2023 года. Но, кажется, сделка откладывается до конца 2023 года или начала 2024-го.
#Ирландия #налоги
Структура «Яндекса» в Ирландии (Yandex Finance) подала заявление о добровольном закрытии спустя полгода своего существования. Российская компания не раскрывала предназначения своей зарубежной структуры, но Ирландия — известная «налоговая гавань» для IT-компаний. В стране действует пониженная налоговая ставка для них — 12,5%. Этим преимуществом пользовались Apple, Facebook и Google. Вероятно, «Яндекс» хотел пойти по их пути.
Однако в октябре 2021 года Ирландия присоединилась к инициативе G7 и Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) о глобальном цифровом налоге от 15%. Планировалось, что новые ставки будут действовать с 1 января 2023 года. Но, кажется, сделка откладывается до конца 2023 года или начала 2024-го.
#Ирландия #налоги
🤷♂️ «Газпром» и Сбер отказались платить дивиденды за 2021 год
Собрания акционеров обеих компаний решили не выплачивать рекордные дивиденды. В «Газпроме», в частности, отметили, что в «текущей ситуации» это «нецелесообразно».
После этих новостей акции компаний рухнули. «Газпром» подешевел почти на треть, а акции Сбера на Мосбирже опустились на 7%.
Интересно, что и «Газпром», и Сбер за прошлый год получили рекордные прибыли — в сумме 3,3 трлн рублей. И акционеры могли расчитывать на столь же щедрые дивиденды.
#Газпром #Сбер
Собрания акционеров обеих компаний решили не выплачивать рекордные дивиденды. В «Газпроме», в частности, отметили, что в «текущей ситуации» это «нецелесообразно».
После этих новостей акции компаний рухнули. «Газпром» подешевел почти на треть, а акции Сбера на Мосбирже опустились на 7%.
Интересно, что и «Газпром», и Сбер за прошлый год получили рекордные прибыли — в сумме 3,3 трлн рублей. И акционеры могли расчитывать на столь же щедрые дивиденды.
#Газпром #Сбер
🌍 Африканский «Тинькофф» переведёт кредитные истории своих клиентов в блокчейн
Африканский мобильный банк Aella объявил об интеграции всех своих транзакций в публичный блокчейн Creditcoin. Таким образом банк намерен сделать кредитную историю своих клиентов максимально прозрачной.
В реестре будут видны все закрытые и активные кредиты, просрочки и штрафы каждого клиента. Утаить долги теперь будет невозможно. Благодаря этому шагу выдача новых кредитов станет безопаснее для банков, а также дешевле и доступнее для клиентов.
«Для нас и миллионов пользователей по всей Африке это означает более дешёвый доступ к жизненно важным источникам кредита», — отметил Тэ О, основатель Creditcoin.
#блокчейн #кредиты
Африканский мобильный банк Aella объявил об интеграции всех своих транзакций в публичный блокчейн Creditcoin. Таким образом банк намерен сделать кредитную историю своих клиентов максимально прозрачной.
В реестре будут видны все закрытые и активные кредиты, просрочки и штрафы каждого клиента. Утаить долги теперь будет невозможно. Благодаря этому шагу выдача новых кредитов станет безопаснее для банков, а также дешевле и доступнее для клиентов.
«Для нас и миллионов пользователей по всей Африке это означает более дешёвый доступ к жизненно важным источникам кредита», — отметил Тэ О, основатель Creditcoin.
#блокчейн #кредиты
🚽 Coinbase обвинили в «сливе» данных пользователей властям США
Крупнейшая криптовалютная биржа США продавала иммиграционным и таможенным службам (ICE) набор функций, которые используются для отслеживания и идентификации владельцев крипты. Об этом заявила The Intercept — НКО, занимающаяся журналистскими расследованиями.
Как следует из расследования, в августе 2021 года Coinbase продала ICE одну лицензию на аналитическое ПО за $29 тысяч. Через месяц биржа совершила ещё одну продажу на сумму $1,36 млн. ICE теперь имеет доступ к различным функциям, предоставляемым через Coinbase Tracer — инструмент компании, используемый для сбора данных о клиентах. Таким образом, госструктуры могут отслеживать транзакции, совершенные в различных цифровых валютах, в том числе в биткоине и эфире.
Ранее агентство Reuters сообщало, что Binance «слил» российским властям данные клиентов, спонсирующих оппозицию. При этом сама компания эту информацию опровергала.
#Coinbase #крипта
Крупнейшая криптовалютная биржа США продавала иммиграционным и таможенным службам (ICE) набор функций, которые используются для отслеживания и идентификации владельцев крипты. Об этом заявила The Intercept — НКО, занимающаяся журналистскими расследованиями.
Как следует из расследования, в августе 2021 года Coinbase продала ICE одну лицензию на аналитическое ПО за $29 тысяч. Через месяц биржа совершила ещё одну продажу на сумму $1,36 млн. ICE теперь имеет доступ к различным функциям, предоставляемым через Coinbase Tracer — инструмент компании, используемый для сбора данных о клиентах. Таким образом, госструктуры могут отслеживать транзакции, совершенные в различных цифровых валютах, в том числе в биткоине и эфире.
Ранее агентство Reuters сообщало, что Binance «слил» российским властям данные клиентов, спонсирующих оппозицию. При этом сама компания эту информацию опровергала.
#Coinbase #крипта
🤩 Знаменитости стали чаще рекламировать криптоскам
Количество связанных с известными личностями криптоскамов выросло на 61% с конца прошлого года, указывают аналитики банка Santander. Потери жертв мошенников тоже возросли на 65%, до $14 540, а суммарный ущерб превысил $2,45 млн.
«Мы наблюдаем тревожный рост «одобренных знаменитостями» случаев криптоскама», — заявил Крис Эйнсли, глава подразделения по управлению рисками мошенничества Santander в Великобритании.
Ранее Великобритания предостерегла своих граждан от покупки криптовалюты, которую рекламируют звёзды шоу-бизнеса. Пользователи участвуют в сомнительных проектах из-за боязни упущенной выгоды и не понимают риски возможных убытков, констатировали в британском финрегуляторе (FCA).
Финрегулятор привёл в пример рекламу токена Ethereum MAX в Instagram Ким Кардашьян. Продвигаемый альткоин был создан в короткие сроки анонимными разработчиками. Его также рекламировал боксер Флойд Мэйвезер. Ранее этот спортсмен продвигал мошеннический ICO-проект Centra.
#скам #крипта
Количество связанных с известными личностями криптоскамов выросло на 61% с конца прошлого года, указывают аналитики банка Santander. Потери жертв мошенников тоже возросли на 65%, до $14 540, а суммарный ущерб превысил $2,45 млн.
«Мы наблюдаем тревожный рост «одобренных знаменитостями» случаев криптоскама», — заявил Крис Эйнсли, глава подразделения по управлению рисками мошенничества Santander в Великобритании.
Ранее Великобритания предостерегла своих граждан от покупки криптовалюты, которую рекламируют звёзды шоу-бизнеса. Пользователи участвуют в сомнительных проектах из-за боязни упущенной выгоды и не понимают риски возможных убытков, констатировали в британском финрегуляторе (FCA).
Финрегулятор привёл в пример рекламу токена Ethereum MAX в Instagram Ким Кардашьян. Продвигаемый альткоин был создан в короткие сроки анонимными разработчиками. Его также рекламировал боксер Флойд Мэйвезер. Ранее этот спортсмен продвигал мошеннический ICO-проект Centra.
#скам #крипта
🇰🇵 Хакеры Северной Кореи украли сотни миллионов долларов. Но потеряли значительную часть из-за падения крипты
Более миллиарда долларов — столько украли северокорейские хакеры только в 2022 году. Однако и на них сказалось падение крипторынка, из-за чего сумма похищенных средств уменьшилась почти в два раза. Это поставило под угрозу финансирование программы вооружений.
Стоимость отслеживаемых Chainalysis неотмытых КНДР криптовалют рухнула со $170 млн до $65 млн. В эту категорию входят средства, похищенные в результате 49 кибератак в период с 2017 по 2021 год.
В последние годы Северная Корея активно вкладывала средства в организацию кибератак, в ходе которых похищала цифровые активы на десятки и сотни миллионов долларов. Так, в марте хакеры из КНДР похитили почти $615 млн.
#СевернаяКорея #хакеры
Более миллиарда долларов — столько украли северокорейские хакеры только в 2022 году. Однако и на них сказалось падение крипторынка, из-за чего сумма похищенных средств уменьшилась почти в два раза. Это поставило под угрозу финансирование программы вооружений.
Стоимость отслеживаемых Chainalysis неотмытых КНДР криптовалют рухнула со $170 млн до $65 млн. В эту категорию входят средства, похищенные в результате 49 кибератак в период с 2017 по 2021 год.
В последние годы Северная Корея активно вкладывала средства в организацию кибератак, в ходе которых похищала цифровые активы на десятки и сотни миллионов долларов. Так, в марте хакеры из КНДР похитили почти $615 млн.
#СевернаяКорея #хакеры
🚦 В России заработала антиотмывочная платформа ЦБ — «Светофор»
С 1 июля заработала платформа know your client (KYC) для банков, которую ЦБ создавал четыре года. Её назвали «Светофором» и она делит клиентов на три категории — «красную» (высокорисковая), «жёлтую» (среднерисковая) и «зелёную» (низкорисковая). Оценку должен давать банк по своим критериям и ЦБ на основе агрегированных данных (в том числе от ФНС и Росфинмониторинга).
Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные в виде перечня юрлиц и ИП со средним и высоким уровнем риска с указанием причины (цифровым кодом).
Подробнее о цветах «Светофора»:
🔴 «Красная» зона означает отказ в банковском обслуживании и возможное расторжение договора. Разрешаются операции только для поддержания жизнедеятельности — например, расчеты с госорганами и сотрудниками. ЦБ оценивал долю таких компаний в 0,7%.
О помещении компании в «красную» зону банк обязан извещать в течение пяти рабочих дней. Проблемные клиенты смогут реабилитироваться перед банком, предоставив подтверждающие документы, или обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ по «чёрным спискам». Однако как будет работать механизм реабилитации пока не совсем понятно: рассмотрение заявлений клиентов будет проходит без их участия.
🟡 «Жёлтая» зона — компании, ведущие реальную экономическую деятельность, но допускающие сомнительные операции. Такие операции блокируются при признаках сомнительности, ведущие с ними дела компании зелёной зоны попадают под особый надзор.
Эксперты отмечают, что компаниям из этой зоны придётся сложнее всего. «Средний уровень риска — это клиенты, у которых есть реальный белый бизнес, и они к нему подмешивают серые потоки, — объясняет источник РБК. — ЦБ этот “подмес” определяет гораздо лучше, потому что такие клиенты проводят расчёты рассредоточенно по разным кредитным организациям».
🟢 «Зелёных» компаний на рынке 99%, считает ЦБ. Блокировка операций между ними не допускается — риск ограничений возникает только при расчётах с сомнительными контрагентами.
«Зелёная» оценка ЦБ позволит банкам снизить затраты на комплаенс и запрашивать у клиентов меньше подтверждающих документов, ограничившись информацией об отдельных сделках и контрагентах.
#ЦБ #комплаенс
С 1 июля заработала платформа know your client (KYC) для банков, которую ЦБ создавал четыре года. Её назвали «Светофором» и она делит клиентов на три категории — «красную» (высокорисковая), «жёлтую» (среднерисковая) и «зелёную» (низкорисковая). Оценку должен давать банк по своим критериям и ЦБ на основе агрегированных данных (в том числе от ФНС и Росфинмониторинга).
Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные в виде перечня юрлиц и ИП со средним и высоким уровнем риска с указанием причины (цифровым кодом).
Подробнее о цветах «Светофора»:
🔴 «Красная» зона означает отказ в банковском обслуживании и возможное расторжение договора. Разрешаются операции только для поддержания жизнедеятельности — например, расчеты с госорганами и сотрудниками. ЦБ оценивал долю таких компаний в 0,7%.
О помещении компании в «красную» зону банк обязан извещать в течение пяти рабочих дней. Проблемные клиенты смогут реабилитироваться перед банком, предоставив подтверждающие документы, или обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ по «чёрным спискам». Однако как будет работать механизм реабилитации пока не совсем понятно: рассмотрение заявлений клиентов будет проходит без их участия.
🟡 «Жёлтая» зона — компании, ведущие реальную экономическую деятельность, но допускающие сомнительные операции. Такие операции блокируются при признаках сомнительности, ведущие с ними дела компании зелёной зоны попадают под особый надзор.
Эксперты отмечают, что компаниям из этой зоны придётся сложнее всего. «Средний уровень риска — это клиенты, у которых есть реальный белый бизнес, и они к нему подмешивают серые потоки, — объясняет источник РБК. — ЦБ этот “подмес” определяет гораздо лучше, потому что такие клиенты проводят расчёты рассредоточенно по разным кредитным организациям».
🟢 «Зелёных» компаний на рынке 99%, считает ЦБ. Блокировка операций между ними не допускается — риск ограничений возникает только при расчётах с сомнительными контрагентами.
«Зелёная» оценка ЦБ позволит банкам снизить затраты на комплаенс и запрашивать у клиентов меньше подтверждающих документов, ограничившись информацией об отдельных сделках и контрагентах.
#ЦБ #комплаенс
🤷♂️ Банкоматы и кассовые аппараты не видят новые сторублёвки
Новые банкноты с усиленной степенью защиты от подделок не скоро попадут в обращение. Банкоматы, терминалы и кассовое оборудование нужно «обучить» распознавать модернизированные сторублёвки. Но сделать это некому: компании-производители этого оборудования ушли из России.
Так, российский рынок покинули NCR и Diebold Nixdorf, на которые приходится 60% банкоматов в стране. Эксперты считают, что «с учётом геополитической ситуации» разработки для российского рынка вряд ли будут в приоритете, а некоторые компании могут и вовсе отказаться от обслуживания новых купюр.
Ассоциация банков России просила ЦБ отсрочить выпуск новых банкнот ещё в апреле. В самом регуляторе услышали «опасения участников рынка» по поводу перенастройки оборудования и специально не стали устанавливать крайних сроков. «Если обычно адаптация оборудования занимает полгода-год, то здесь мы пойдём навстречу банкам», — заявили в Банке России.
#ЦБ
Новые банкноты с усиленной степенью защиты от подделок не скоро попадут в обращение. Банкоматы, терминалы и кассовое оборудование нужно «обучить» распознавать модернизированные сторублёвки. Но сделать это некому: компании-производители этого оборудования ушли из России.
Так, российский рынок покинули NCR и Diebold Nixdorf, на которые приходится 60% банкоматов в стране. Эксперты считают, что «с учётом геополитической ситуации» разработки для российского рынка вряд ли будут в приоритете, а некоторые компании могут и вовсе отказаться от обслуживания новых купюр.
Ассоциация банков России просила ЦБ отсрочить выпуск новых банкнот ещё в апреле. В самом регуляторе услышали «опасения участников рынка» по поводу перенастройки оборудования и специально не стали устанавливать крайних сроков. «Если обычно адаптация оборудования занимает полгода-год, то здесь мы пойдём навстречу банкам», — заявили в Банке России.
#ЦБ
Технология финансов
🚽 Coinbase обвинили в «сливе» данных пользователей властям США Крупнейшая криптовалютная биржа США продавала иммиграционным и таможенным службам (ICE) набор функций, которые используются для отслеживания и идентификации владельцев крипты. Об этом заявила…
😇 Coinbase опроверг «слив» данных пользователей властям США
Биржа ожидаемо выступила с опровержением расследования Tech Inquiry. По словам представителей платформы, они передают властям только информацию для расследования финансовых преступлений.
«Инструменты Coinbase Tracer созданы в соответствии с требованиями правительства и используются для расследования преступлений, связанных с финансированием терроризма и отмыванием денег. Передаваемая информация поступает только из общедоступных источников, а не из пользовательских данных Coinbase», — говорится в заявлении компании.
Биржа подчеркнула, что обеспечение безопасной и надежной работы клиентов платформы — главный её приоритет.
#Coinbase
Биржа ожидаемо выступила с опровержением расследования Tech Inquiry. По словам представителей платформы, они передают властям только информацию для расследования финансовых преступлений.
«Инструменты Coinbase Tracer созданы в соответствии с требованиями правительства и используются для расследования преступлений, связанных с финансированием терроризма и отмыванием денег. Передаваемая информация поступает только из общедоступных источников, а не из пользовательских данных Coinbase», — говорится в заявлении компании.
Биржа подчеркнула, что обеспечение безопасной и надежной работы клиентов платформы — главный её приоритет.
#Coinbase
🤯 Параллельный импорт подкинул банкам проблем
Банкам придётся научиться отличать разрешённый теперь параллельный импорт товаров через третьи страны от серых схем по обналичиванию. Дело в том, что параллельный импорт в финансовой отчётности похож на распространённую схему вывода средств авансированием или через страны Таможенного союза.
Проверить законность сделки возможно только при тщательном анализе документов банками. А это, в свою очередь, повысит нагрузку на компании, которые пытаются легально наладить новые каналы поставки. Например, подозрительной будет выглядеть поставка крупной партии iPhone через маленькую молодую фирму.
Теперь банкам придётся ещё внимательнее присматриваться к контрагентам. Росфинмониторинг даже выпустил для кредитных организаций специальную методичку, которая должна помочь им отличать параллельный импорт от серых схем. А как это будет (или не будет) работать на практике — покажет время.
#банки
Банкам придётся научиться отличать разрешённый теперь параллельный импорт товаров через третьи страны от серых схем по обналичиванию. Дело в том, что параллельный импорт в финансовой отчётности похож на распространённую схему вывода средств авансированием или через страны Таможенного союза.
Проверить законность сделки возможно только при тщательном анализе документов банками. А это, в свою очередь, повысит нагрузку на компании, которые пытаются легально наладить новые каналы поставки. Например, подозрительной будет выглядеть поставка крупной партии iPhone через маленькую молодую фирму.
Теперь банкам придётся ещё внимательнее присматриваться к контрагентам. Росфинмониторинг даже выпустил для кредитных организаций специальную методичку, которая должна помочь им отличать параллельный импорт от серых схем. А как это будет (или не будет) работать на практике — покажет время.
#банки
👸 ФБР оценило «криптокоролеву» в $100 тысяч
Спецслужба охотится на основательницу биржи OneCoin Ружу Игнатову. За любую полезную информацию о разыскиваемой бюро обещает награду в $100 тысяч.
В 2014 году Ружа Игнатова основала биржу OneCoin и за неполные три года привлекла более трёх млн человек. В общей сложности в её проект, который оказался скамом, вложили около 4 млрд евро. Деньги вкладчиков предпринимательница тратила на роскошную жизнь: яхты, виллы и дорогие машины.
Пирамида работала по принципу сетевого маркетинга: участники, пришедшие первыми, получали вознаграждения за привлечение новых пользователей. Игнатова обещала, что монета OneCoin «убьёт биткоин». На самом деле она даже не имела отношения к блокчейну. Криптовалюту нельзя было майнить, а эмиссией занималась исключительно компания «One Coin Limited».
По данным американских властей, у «криптокоролевы» есть немецкий паспорт, с которым она может путешествовать по Германии, России, ОАЭ и Болгарии. Впрочем, о местонахождении мошенницы неизвестно с 2017 года — тогда она уезжала из Болгарии в Грецию. За участие в крупномасштабной финансовой пирамиде ФБР внесло Игнатову в десятку самых разыскиваемых преступников.
#ФБР #скам
Спецслужба охотится на основательницу биржи OneCoin Ружу Игнатову. За любую полезную информацию о разыскиваемой бюро обещает награду в $100 тысяч.
В 2014 году Ружа Игнатова основала биржу OneCoin и за неполные три года привлекла более трёх млн человек. В общей сложности в её проект, который оказался скамом, вложили около 4 млрд евро. Деньги вкладчиков предпринимательница тратила на роскошную жизнь: яхты, виллы и дорогие машины.
Пирамида работала по принципу сетевого маркетинга: участники, пришедшие первыми, получали вознаграждения за привлечение новых пользователей. Игнатова обещала, что монета OneCoin «убьёт биткоин». На самом деле она даже не имела отношения к блокчейну. Криптовалюту нельзя было майнить, а эмиссией занималась исключительно компания «One Coin Limited».
По данным американских властей, у «криптокоролевы» есть немецкий паспорт, с которым она может путешествовать по Германии, России, ОАЭ и Болгарии. Впрочем, о местонахождении мошенницы неизвестно с 2017 года — тогда она уезжала из Болгарии в Грецию. За участие в крупномасштабной финансовой пирамиде ФБР внесло Игнатову в десятку самых разыскиваемых преступников.
#ФБР #скам
Главные новости уходящей недели в нашем дайджесте:
🔹 Параллельный импорт подкинул банкам проблем. Комплаенс учится отличать разрешённый «серый» импорт товаров от незаконных схем по обналичиванию.
🔹 Власти следят за криптосделками россиян. Помогает им в этом проект «Прозрачный блокчейн».
🔹 На этой неделе вышла новая сторублёвка. Но в обороте она появится нескоро, потому что банкоматы и кассы не «обучили» распознавать их.
🔹 В России заработала антиотмывочная платформа ЦБ — «Светофор». Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные.
А ещё:
👸 ФБР объявило награду в $100 тысяч за «криптокоролеву» Ружу Игнатову
✈️ Как слетать в Европу за 10 тысяч рублей? Инструкция
📖 Криптобиржи массово переезжают в ОАЭ. Что их так манит в этой стране? Ответ: нулевые налоги. Подробнее — здесь.
Команда «Технологии финансов» желает вам хороших выходных!
#дайджестТФ
@FinTechnika
🔹 Параллельный импорт подкинул банкам проблем. Комплаенс учится отличать разрешённый «серый» импорт товаров от незаконных схем по обналичиванию.
🔹 Власти следят за криптосделками россиян. Помогает им в этом проект «Прозрачный блокчейн».
🔹 На этой неделе вышла новая сторублёвка. Но в обороте она появится нескоро, потому что банкоматы и кассы не «обучили» распознавать их.
🔹 В России заработала антиотмывочная платформа ЦБ — «Светофор». Теперь банки ежедневно отправляют в ЦБ собственные KYC-данные.
А ещё:
👸 ФБР объявило награду в $100 тысяч за «криптокоролеву» Ружу Игнатову
✈️ Как слетать в Европу за 10 тысяч рублей? Инструкция
📖 Криптобиржи массово переезжают в ОАЭ. Что их так манит в этой стране? Ответ: нулевые налоги. Подробнее — здесь.
Команда «Технологии финансов» желает вам хороших выходных!
#дайджестТФ
@FinTechnika
🤯 Негатив vs позитив на работе
Манипуляции, пассивная агрессия, токсичность и даже шантаж — то, с чем мы хоть раз сталкивались в общении с коллегами и партнёрами. Один из важных принципов гигиены общения заключается в преобразовании негатива в позитив. Вот несколько примеров:
🔴 Когда ждать ответ на наше предложение?
🟢 Предложение действительно до такого-то числа. Дайте знать, если потребуется наша помощь.
🔴 Давайте я вам покажу, как работают настоящие профессионалы.
🟢 Есть предложение о рабочих процессах.
🔴 Кто-то из нас ведёт себя крайне непрофессионально.
🟢 Похоже, мы по-разному смотрим на эту задачу.
🔴 Ты разочаровал меня. Это никуда не годится.
🟢 Мы не сможем показать твою работу клиенту.
🔴 Ты ничего не понимаешь.
🟢 Это сложная задача. Чем тебе помочь?
🔴 Работаем сегодня до победного. Пока задача не будет выполнена, никто домой не уйдёт
🟢 Коллеги, я понимаю, что уже вечер и все устали. Но без этого мы не сможем разойтись. Сделаем перерыв или добьём эти вопросы?
#полезноеТФ
@FinTechnika
Манипуляции, пассивная агрессия, токсичность и даже шантаж — то, с чем мы хоть раз сталкивались в общении с коллегами и партнёрами. Один из важных принципов гигиены общения заключается в преобразовании негатива в позитив. Вот несколько примеров:
🔴 Когда ждать ответ на наше предложение?
🟢 Предложение действительно до такого-то числа. Дайте знать, если потребуется наша помощь.
🔴 Давайте я вам покажу, как работают настоящие профессионалы.
🟢 Есть предложение о рабочих процессах.
🔴 Кто-то из нас ведёт себя крайне непрофессионально.
🟢 Похоже, мы по-разному смотрим на эту задачу.
🔴 Ты разочаровал меня. Это никуда не годится.
🟢 Мы не сможем показать твою работу клиенту.
🔴 Ты ничего не понимаешь.
🟢 Это сложная задача. Чем тебе помочь?
🔴 Работаем сегодня до победного. Пока задача не будет выполнена, никто домой не уйдёт
🟢 Коллеги, я понимаю, что уже вечер и все устали. Но без этого мы не сможем разойтись. Сделаем перерыв или добьём эти вопросы?
#полезноеТФ
@FinTechnika
🕵️♂️ Евросоюз хочет создать министерство санкций
Страны Евросоюза обсуждают идею создания специального ведомства, контролирующего исполнение санкций европейскими государствами. В ЕС считают, что не все одинаково справляются с соблюдением санкционного режима против России.
Чиновники рассматривают возможность наделить новыми полномочиями Управление по борьбе с отмыванием денег в Евросоюзе, о создании которого европейские власти говорили летом 2021-го. В этом случае потребуется внести изменения в законодательство.
Брюссель также ищет и другие способы усилить санкционный режим. Например, предлагается заставлять компании из санкционных списков раскрывать все свои активы и расширить реестр их бенефициаров.
#ЕС #санкции
Страны Евросоюза обсуждают идею создания специального ведомства, контролирующего исполнение санкций европейскими государствами. В ЕС считают, что не все одинаково справляются с соблюдением санкционного режима против России.
Чиновники рассматривают возможность наделить новыми полномочиями Управление по борьбе с отмыванием денег в Евросоюзе, о создании которого европейские власти говорили летом 2021-го. В этом случае потребуется внести изменения в законодательство.
Брюссель также ищет и другие способы усилить санкционный режим. Например, предлагается заставлять компании из санкционных списков раскрывать все свои активы и расширить реестр их бенефициаров.
#ЕС #санкции
Технология финансов
✈️ Как слетать в Европу за 10 тысяч рублей? После 24 февраля количество рейсов из России за границу упало на 62%. Закрыли своё небо для россиян все страны Евросоюза (за исключением пока ещё дружественной нам Сербии). Агрегаторы авиабилетов предлагают добраться…
Хорошие новости о возврате бюджетных поездок в Европу
С 15 июля россияне смогут посещать Финляндию и Эстонию, не предъявляя документы о наличии «особых причин». Это стало возможно благодаря снятию всех коронавирусных ограничений на пересечение границ российской стороной. Согласно новым правилам, с 15 июля и воздушные, и сухопутные границы России будут открыты для всех иностранцев и граждан страны.
С 15 июля россияне смогут посещать Финляндию и Эстонию, не предъявляя документы о наличии «особых причин». Это стало возможно благодаря снятию всех коронавирусных ограничений на пересечение границ российской стороной. Согласно новым правилам, с 15 июля и воздушные, и сухопутные границы России будут открыты для всех иностранцев и граждан страны.
🔐 Спрос на криптокошельки вырос в 5-8 раз
В «М.видео-Эльдорадо» продажи аппаратных криптокошельков в первом квартале 2022 года выросли в восемь раз. Пик спроса пришёлся на март, когда в ассортименте появились недорогие кошельки Tangem в виде банковской карты. В Tangem AG, в свою очередь, зафиксировали почти пятикратный рост спроса. В компании связывают эту тенденцию с введением в России валютных ограничений.
Сейчас рост интереса к кошелькам замедлился из-за снижения курсов криптовалют. Кроме того, подошли к концу запасы товара у поставщиков, а новые поставки были задержаны из-за ковидных ограничений в странах Азии.
ℹ️ Аппаратные криптокошельки генерируют секретные ключи и цифровые подписи сделок в автономном режиме. Устройства, выглядящие как USB-накопители, позволяют проводить основные операции с криптовалютой: покупать, хранить или продавать токены.
Ранее в России предложили ввести уголовную ответственность за хранение криптовалюты вне централизованных бирж на некастодиальных кошельках.
#крипта
В «М.видео-Эльдорадо» продажи аппаратных криптокошельков в первом квартале 2022 года выросли в восемь раз. Пик спроса пришёлся на март, когда в ассортименте появились недорогие кошельки Tangem в виде банковской карты. В Tangem AG, в свою очередь, зафиксировали почти пятикратный рост спроса. В компании связывают эту тенденцию с введением в России валютных ограничений.
Сейчас рост интереса к кошелькам замедлился из-за снижения курсов криптовалют. Кроме того, подошли к концу запасы товара у поставщиков, а новые поставки были задержаны из-за ковидных ограничений в странах Азии.
ℹ️ Аппаратные криптокошельки генерируют секретные ключи и цифровые подписи сделок в автономном режиме. Устройства, выглядящие как USB-накопители, позволяют проводить основные операции с криптовалютой: покупать, хранить или продавать токены.
Ранее в России предложили ввести уголовную ответственность за хранение криптовалюты вне централизованных бирж на некастодиальных кошельках.
#крипта