🦠 Мошенники используют NFT-токены для распространения вредоносного ПО

Программы-вирусы для нелегального майнинга криптовалют или кражи криптокошельков стали активно распространяться через невзаимозаменяемые токены (NFT) и мобильные приложения. На Россию приходится 11,2% случаев подобных атак.

«Теоретически злоумышленник может подготовить NFT, которые в момент продажи представляют собой обычные картинки, а после продажи на сервере злоумышленника они изменятся, чтобы, например, эксплуатировать какую-либо уязвимость в мобильном кошельке», — объяснил принцип работы вирусов руководитель Exantech Денис Восквицов.

По мнению специалистов, распространение подобных атак в России обусловлено низкой технической и финансовой грамотностью населения. Многие участники криптосообщества «могут просто не догадываться о том, что кто-то получил доступ к их вычислительным мощностям и использует для майнинга».

#NFT #мошенничество

🚨 В России задержали подозреваемого в хищении у биткоин-биржи WEX. При себе у него было два чемодана с 190 млн рублей

МВД расследует первое в России уголовное дело о растрате денежных средств и имущества криптобиржи. Полиция не раскрывает имя подозреваемого и название потерпевшей платформы, но, по данным CEO Indefibank Сергея Менделеева, речь идёт о задержании «красного админа» WEX Алексея Билюченко.

Как сообщает МВД, один из фактических владельцев торговой площадки контролировал движения крупных сумм в криптовалюте и переводил их на электронные кошельки. Он же вывел часть средств и присвоил их.

Подозреваемого задержали в гостинице частного аэродрома Подмосковья. При себе у него было два чемодана с наличными на сумму свыше 190 млн рублей.

Помимо этого полиция провела 29 обысков в жилищах фигуранта и его предполагаемых сообщников в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске и Яле. МВД изъяло свыше 50 млн рублей, $1 млн, 70 тысяч евро, компьютерное оборудование, аппаратные криптокошельки, предметы роскоши и документы.

Задержанному предъявили обвинение по ч. 4 ст. 160 УК РФ и заключили под стражу. Также на его счёт наложен арест, в суд направлено ходатайство о наложении ареста на имущество обвиняемого, стоимость которого превышает 2 млрд рублей.

#WEX #мошенничество

💌 Криптомошенник с сайта знакомств ограбил американку на $200 тысяч

Жительница Юты стала жертвой мошенника, который выдавал себя за криптоинвестора. Диана познакомилась с ним на сайте знакомств. Мужчина рассказал ей о своём успехе в криптосфере и предложил научить её инвестировать в биткоины.

Диана решила вложить все свои сбережения (около $2 000) в покупку крипты на сайте, который ей прислал мужчина. Через несколько дней её инвестиции, как казалось на тот момент, окупились. «Тогда он сказал: "Очень жаль, что у тебя нет больше денег, потому что мы могли бы делать более сложные схемы и зарабатывать больше денег"», — вспоминает женщина.

Тогда Диана решила открыть кредитные карты и даже взяла ссуду под залог своего дома. Вскоре на её счету лежала крипта на сумму более 500 тысяч долларов. Чтобы вывести её, женщине нужно было заплатить 120 тысяч долларов. Тогда и выяснилось, что Диана торговала с подставным лицом на фиктивном сайте. И все деньги, которые, как она думала, она зарабатывала, на самом деле не существовали.

Эта история не уникальна. Согласно отчёту Better Business Bureau, мошенничество, связанное с криптовалютой, всего за год переместилось с седьмого места на второе по частоте случаев. И, как правило, в таких случаях суммы потерь намного выше, чем в других аферах. В среднем жертва криптообмана теряет около $1200 по сравнению с $169 во всех остальных типах мошенничества.

Крипта особенно популярна у мошенников по нескольким причинам. Во-первых, многие люди не понимают, как работают криптовалюты. Во-вторых, такие операции намного сложнее отследить. «Такие вещи чрезвычайно распространены, особенно в сочетании с романтической историей», — объясняют эксперты.

#мошенничество #крипта

🚔 В Дагестане задержали организаторов криптопирамиды с ущербом на 1 млрд рублей

Финансовая пирамида предлагала инвестиции в цифровые активы с доходом до 500% годовых. По данным источников «Коммерсанта», фигурантами дела стали представители проекта Yusra Global.

Подозреваемые организовали мошенническую сеть в августе 2019 года и открыли офисы в Дагестане и других регионах России, а также в Казахстане и Турции. Они «создавали видимость финансовой успешности, искусственно завышая котировки электронных активов, и выплачивали дивиденды за счёт новых участников».

Полученные от жертв средства подозреваемые распределяли между собой и приобретали недвижимость. Предварительный ущерб составил более 1 млрд рублей.

Четверых организаторов схемы задержали и заключили под стражу на два месяца. Им грозит до 10 лет лишения свободы и крупные штрафы.

#мошенничество #YusraGlobal

🚨 Троих москвичей ограбили на 18 млн рублей под предлогом перевода средств в крипту

Сегодня даже самые консервативные россияне обращаются к крипте. В новую для них сферу их вынудили пойти санкции и ограниченное обращение валюты. За помощью в покупке цифровых активов новички обращаются к консультантам, которые могут оказаться мошенниками. Так случилось и с тремя москвичами, которые хотели перевести в крипту крупную сумму денег.

В МФК Neva Towers неизвестные «путём обмана под предлогом пополнения электронного кошелька» завладели средствами троих мужчин. Общая сумма ущерба составила 17 770 970 рублей. Полиция возбудила уголовное дело о мошенничестве. Злоумышленникам грозит лишение свободы до 10 лет.

Примечательно, что злоумышленники развернули свою деятельность недалеко от «Москва-Сити», который называют центром по обналичиванию крипты. В небоскребах делового центра зарегистрированы по меньшей мере 50 компаний, которые конвертируют крипту в наличные и обратно.

#крипта #мошенничество

Мошенники украли 13,5 млрд рублей у клиентов банков в 2021 году. Однако из этих средств банки смогли вернуться пострадавшим только 6,8% — или 920,5 млн рублей. Это худший показатель минимум за два года.

Основной объём денег был похищен у физлиц — 12,1 млрд рублей. Остальные 1,4 млрд рублей украли у компаний. Рост переводов без согласия клиентов Банк России объясняет развитием платёжных онлайн-сервисов и ростом объёма переводов.

Сценарии звонков мошенников почти не изменились: они представляются «службой безопасности банка», «правоохранительными органами» или «ЦБ».

#ЦБ #мошенничество

⚖️ В Госдуме предложили не сажать в тюрьму за кражу денег с банковских карт

Сегодня подобные преступления считаются тяжкими, и наказание за них предусматривает лишение свободы на срок до шести лет. В Госдуме же хотят смягчить меру, чтобы у правонарушителей была мотивация возместить причинённый ущерб. Законопроект внёс депутат от «Справедливой России» Анатолий Вассерман.

У виновных нет возможности освободиться от уголовной ответственности в связи с деятельным раскаянием, примирением с потерпевшим или назначением судебного штрафа. Это ограничивает возможность осужденного компенсировать ущерб, отмечает депутат.

При этом с карт воруют всё больше: доля переводов, совершённых без согласия клиентов, стабильно растёт, а деньги пострадавшим практически не возмещают. Согласно данным Центробанка, за 2021 год у клиентов российских банков с карт сняли 13,5 млрд рублей. К пострадавшим вернулись только 6,8% средств — 920,5 млн рублей. Это самый низкий показатель за последние два года.

#ЦБ #мошенничество

💥 В России бум финансовых пирамид

ЦБ за первое полугодие выявил в России больше 2000 финансовых пирамид и нелегальных финансовых организаций. Это втрое больше, чем за аналогичный период прошлого года, и сравнимо с результатами за весь 2021 год.

На это повлияли санкции, введённые в отношении российских банков и легальных финансовых сервисов. Работать им стало сложнее, а ряд некоторых привычных услуг стал недоступен.

Этой ситуацией воспользовались злоумышленники, которые начали рекламировать «займы от частных лиц» и вложения в сомнительные проекты. Большинство — почти 80% — пирамид и нелегалов действовали в интернете. В основном это были проекты с коротким сроком жизни и небольшим первоначальным взносом.

ℹ️ Ежегодно россияне теряют 10–12 млрд рублей от участия в финансовых пирамидах. Средний жизненный цикл пирамиды, в который входит создание нелегального продукта, сбор денег и исчезновение компании, сейчас занимает 2,5–3 месяца.

#ЦБ #мошенничество

В Москве нашли главного афериста Европы. Его обвиняют в хищении €2 млрд у клиентов Wirecard

Финансист Ян Марсалек, скрывающийся от Интерпола, живёт в Москве. Он подался в бега в 2020 году, когда независимые аудиторы недосчитались €2 млрд на балансе платёжной системы Wirecard, где Марсалек занимал должность операционного директора.

Из Австрии он бежал сначала в Минск. В этом ему помогли экс-депутат бывшие высокопоставленные сотрудники австрийской разведки, указывают журналисты-расследователи.

Сейчас же Ян Марсалек живёт в Москве, где в прошлом году получил российское гражданство на новое имя. Утверждается, что финансист находится под охраной сотрудников ФСБ.

На запросы немецких правоохранителей российская сторона отвечает, что никакого Марсалека в России нет. Технически они правы: российское гражданство он получал как Макс Майер.

#Wirecard #мошенничество

🏦 ЦБ хочет замораживать все переводы россиян больше 10 тысяч рублей

К такой мере предложили прибегнуть в качестве борьбы с мошенниками. В частности, речь идёт о введении промежуточных или динамических эскроу-счетов при переводах на сумму свыше 10 тысяч рублей, где эти средства бы блокировались.

Для «разморозки» отправленного перевода или при получении кредитов (иногда и они оформляются без согласия клиента), нужно ввести дополнительную идентификацию пользователя или фиксированный ПИН-код.

Сейчас при переводе денег через интернет-банк или приложение, как правило, требуется ввести разовый код. Именно его и выпытывают злоумышленники. Однако ряд экспертов указывают, что с помощью технологий трудно победить социальную инженерию, поскольку сам потребитель готов предоставить мошенникам значимую информацию как до совершения платежа, так и во время него.

Вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков уверен, что реализация инициативы создаст дополнительные трудности и банкам в виде дополнительных расходов, и их клиентам, поскольку сумма в 10 тысяч рублей — достаточно ходовая с точки зрения переводов. Впрочем, опасения могут быть преувеличены. По данным Центробанка, в I квартале этого года средняя сумма перевода в рамках Системы быстрых платежей составила 5,6 тысяч рублей.

#ЦБ #мошенничество

😲 Руководитель Binance стал жертвой мошенников

Патрик Хиллманн, директор по связям с общественностью крупнейшей в мире криптовалютной биржи Binance, утверждает, что стал жертвой мошенников. По словам Хиллманна, «команда изощрённых хакеров создала его голограмму».

С помощью дипфейка мошенники устраивали видеоконференции с криптостартапами, которым предлагали за деньги помощь с листингом токенов на бирже.

Впрочем, схема быстро вскрылась: одна из монет действительно залистилась, о чём написали в соцсетях представители проекта. Эта новость дошла до настоящего Хилманна, который заявил, что не занимается листингом.

Он отметил, что хотя в его фейковом изображении «отсутствовали 15 фунтов, которые он набрал за время болезни ковидом», подделка была «достаточно изощрённой, чтобы обмануть нескольких высокоинтеллектуальных членов криптосообщества». При создании голограммы использовались видеозаписи интервью Хиллманна и его выступлений на телевидении.

#Binance #мошенничество

🚨 Интерпол задержал основателя турецкой криптобиржи Thodex. Он украл у клиентов $24 млн

В Албании задержали основателя криптобиржи Thodex Фарука Фатиха Озера. Его подозревают в мошенничестве и краже миллионов долларов.

Озер основал биржу в 2017 году. Спустя четыре года, в апреле 2021 года она неожиданно прекратила торги. Сначала платформа сослалась на технические работы, но затем заявила о передаче бизнеса «крупному партнёру» и закрыла все аккаунты в соцсетях. Фактически биржа закрылась, присвоив все средства инвесторов. А её основатель скрылся на территории Албании.

Более 2 тысяч клиентов Thodex подали в суд на компанию с обвинениями в мошенничестве и краже миллионов долларов. Следствие оценило ущерб в 356 млн турецких лир (~$24 млн). А, по данным аналитиков Chainalysis, ущерб составил и вовсе $2,6 млрд.

Турецкая прокуратура начала расследование после бегства главы биржи, несколько человек было задержано. Всего 21 человеку, включая брата и сестру Озера, было предъявлено обвинение в создании преступной группировки и мошенничестве. В ближайшее время Интерпол экстрадирует Озера из Албании в Турцию, где он предстанет перед судом. В общей сложности обвиняемым грозит более 40 тысяч лет тюремного заключения.

#мошенничество #Thodex

🤡 Российские банки ограбили на 60 млн рублей при помощи купюр «банка приколов»

Мошенники вносили в банкоматы американской компании NCR пятитысячные купюры «банка приколов», а затем снимали уже настоящие деньги с других ATM.

Из-за санкций NCR прекратила обслуживать российские банки. Программное обеспечение в банкоматах не обновляется, что сказывается на защите от внесения подделок.

Всего злоумышленники внесли в банкоматы более 12 тысяч фальшивых купюр. При этом отличить их от настоящих можно «невооруженным взглядом»: они были напечатаны на обычном ксероксе с внесением имитации некоторых степеней защиты.

Подделки были обнаружены финансовыми организациями во время инкассации. Жертвами преступников могли стать и обычные граждане, которые при снятии наличных получили фальшивые купюры.

#банки #мошенничество

🍱 В России раскрыли «ресторанную» схему ухода от налогов

Финансовая разведка выявила одну из крупнейших теневых площадок ухода от налогов. В её работе принимали участие в основном рестораны, кафе, а также были задействованы банки, турфирмы и автосалоны. По мнению властей, эта схема может быть связана не только с уклонением от налогов, но и с отмыванием криминальных доходов.

В используемой схеме платёж от клиентов, расплачивающихся в кафе и ресторанах картами, проходил через терминалы безналичной оплаты и контрольно-кассовую технику, не принадлежащие точкам общепита, а оформленные на третьих лиц. На выходе и входе денежного потока были искусственно включены две процессинговые компании, которые запутывали платежи. Кроме того, в транзакциях участвовали как минимум три банка. Затем средства перенаправлялись на счета турфирм и крупных автосалонов для покупки у них наличной торговой выручки, либо переводить на счета физических лиц.

Рестораны, в свою очередь, предоставляли контролирующим органам подменную кассу для неучтенной выручки. Эта схема позволила кафе, в частности, платить сотрудникам «серую» зарплату, а также поддерживать финансовые показатели на таком уровне, чтобы сохранять права на налоговые льготы и неуплату НДС.

#налоги #мошенничество

⚖️ Компании Дональда Трампа уличили в налоговом мошенничестве

Окружной суд Манхэттена признал две компании, входящие в структуру Trump Organization, виновными в налоговом мошенничестве и фальсификации отчётности. Им грозит совокупный штраф на сумму более $1,6 млн. Приговор огласят 13 января.

Бизнес экс-президента США Дональда Трампа использовал забалансовые схемы, чтобы выплачивать некоторым топ-менеджерам вознаграждения наличными или в виде бесплатной аренды автомобилей, квартир. К примеру, Трамп лично выписал несколько чеков на оплату частной школы для внуков финдиректора Trump Organization.

При этом сам экс-президент и члены его семей не были обвиняемыми в этом деле. Но решение суда может подорвать политические перспективы Трампа, который вновь хочет выдвинуть свою кандидатуру на пост президента.

Ранее в этом году генпрокурор штата Нью-Йорк подала гражданский иск против Трампа, трёх его детей и Trump Organization. Она обвинила их в многолетнем сознательном манипулировании данными о размере своих активов, чтобы вводить в заблуждение банки, страховые компании и налоговые органы. Незаконная прибыль от таких операций, по мнению прокуратуры, составила $250 млн.

#Трамп #мошенничество

🕵️‍♂️ 15 скам-проектов в час запускали криптомошенники в 2022 году

Этот год выдался продуктивным для мошенников. Они запустили 117 629 мошеннических токенов. Все они работали по одной и той же схеме: в один момент команда разработчиков внезапно отказывалась от проекта и продавала (или удаляла) всю его ликвидность. Такая схема получила название rug pull.

«За последние пять лет махинации rug pull из небольшой проблемы превратились в крупную эпидемию, в которой разработчики мошеннических токенов украли миллиарды долларов у миллионов розничных инвесторов», — заявили специалисты Solidus Labs.

За неполный 2022 год жертвами реализации схем rug pull стали почти 2 млн инвесторов. Это сравнимо с общим количеством пострадавших от четырех крупных банкротств в индустрии — FTX, BlockFi, Celsius и Voyager (~2,3 млн человек).

#крипта #мошенничество

🤝 Партнёры криптобиржи FTX признали вину и заключили сделку со следствием

Двое коллег и партнёров основателя обанкротившейся криптобиржи FTX Group Сэма Бэнкмана-Фрида признали свою вину по делу о мошенничестве. Речь идёт о сооснователе FTX Гэри Ване и бывшем генеральном директоре компании Alameda Research Кэролайн Эллисон. Они начали сотрудничать со следствием. В противном случае им грозило до 50 и до 110 лет тюрьмы соответственно.

«Если вы участвовали в нарушениях FTX или Alameda, сейчас самое время действовать. Мы продвигаемся быстро и наше терпение небезгранично», — заявил прокурор по Южному округу Нью-Йорка Дэмиан Уильямс.

Сам Бэнкман-Фрид на прошлой неделе был арестован на Багамских островах по запросу США. Американские власти предъявили ему обвинения в обмане инвесторов FTX, вложивших в криптовалютную биржу около $1,8 млрд. Накануне он был экстрадирован в США, где должен предстать перед судом.

#FTX #мошенничество