🏦 ЦБ хочет ввести обязательную сумму возврата при кражах со счетов
Банк России предложил возвращать жертвам мошенников фиксированную сумму, которая покрывала бы типичный ущерб. Точная сумма пока не определена, методологию расчета раскроют позже.
В 2020 году средний чек «развода» составил 13,9 тысяч рублей. При этом банки возвращают меньше 8% от украденного.
ЦБ также хочет предоставить клиентам, поддавшимся «разводу», время одуматься. Регулятор даст банкам право списывать деньги по операциям с признаками мошенничества только по истечении одного-двух рабочих дней, даже при согласии клиента. «Как правило, за два дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику, у него появляется возможность отклонить перевод», — объясняет Банк России.
Регулятор будет обсуждать инициативу с отраслью и обещает учесть ее предложения.
#мошенничество #ЦБ
Банк России предложил возвращать жертвам мошенников фиксированную сумму, которая покрывала бы типичный ущерб. Точная сумма пока не определена, методологию расчета раскроют позже.
В 2020 году средний чек «развода» составил 13,9 тысяч рублей. При этом банки возвращают меньше 8% от украденного.
ЦБ также хочет предоставить клиентам, поддавшимся «разводу», время одуматься. Регулятор даст банкам право списывать деньги по операциям с признаками мошенничества только по истечении одного-двух рабочих дней, даже при согласии клиента. «Как правило, за два дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику, у него появляется возможность отклонить перевод», — объясняет Банк России.
Регулятор будет обсуждать инициативу с отраслью и обещает учесть ее предложения.
#мошенничество #ЦБ
Forwarded from Bravos IT
🦠 Мошенники используют NFT-токены для распространения вредоносного ПО
Программы-вирусы для нелегального майнинга криптовалют или кражи криптокошельков стали активно распространяться через невзаимозаменяемые токены (NFT) и мобильные приложения. На Россию приходится 11,2% случаев подобных атак.
«Теоретически злоумышленник может подготовить NFT, которые в момент продажи представляют собой обычные картинки, а после продажи на сервере злоумышленника они изменятся, чтобы, например, эксплуатировать какую-либо уязвимость в мобильном кошельке», — объяснил принцип работы вирусов руководитель Exantech Денис Восквицов.
По мнению специалистов, распространение подобных атак в России обусловлено низкой технической и финансовой грамотностью населения. Многие участники криптосообщества «могут просто не догадываться о том, что кто-то получил доступ к их вычислительным мощностям и использует для майнинга».
#NFT #мошенничество
Программы-вирусы для нелегального майнинга криптовалют или кражи криптокошельков стали активно распространяться через невзаимозаменяемые токены (NFT) и мобильные приложения. На Россию приходится 11,2% случаев подобных атак.
«Теоретически злоумышленник может подготовить NFT, которые в момент продажи представляют собой обычные картинки, а после продажи на сервере злоумышленника они изменятся, чтобы, например, эксплуатировать какую-либо уязвимость в мобильном кошельке», — объяснил принцип работы вирусов руководитель Exantech Денис Восквицов.
По мнению специалистов, распространение подобных атак в России обусловлено низкой технической и финансовой грамотностью населения. Многие участники криптосообщества «могут просто не догадываться о том, что кто-то получил доступ к их вычислительным мощностям и использует для майнинга».
#NFT #мошенничество
🚨 В России задержали подозреваемого в хищении у биткоин-биржи WEX. При себе у него было два чемодана с 190 млн рублей
МВД расследует первое в России уголовное дело о растрате денежных средств и имущества криптобиржи. Полиция не раскрывает имя подозреваемого и название потерпевшей платформы, но, по данным CEO Indefibank Сергея Менделеева, речь идёт о задержании «красного админа» WEX Алексея Билюченко.
Как сообщает МВД, один из фактических владельцев торговой площадки контролировал движения крупных сумм в криптовалюте и переводил их на электронные кошельки. Он же вывел часть средств и присвоил их.
Подозреваемого задержали в гостинице частного аэродрома Подмосковья. При себе у него было два чемодана с наличными на сумму свыше 190 млн рублей.
Помимо этого полиция провела 29 обысков в жилищах фигуранта и его предполагаемых сообщников в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске и Яле. МВД изъяло свыше 50 млн рублей, $1 млн, 70 тысяч евро, компьютерное оборудование, аппаратные криптокошельки, предметы роскоши и документы.
Задержанному предъявили обвинение по ч. 4 ст. 160 УК РФ и заключили под стражу. Также на его счёт наложен арест, в суд направлено ходатайство о наложении ареста на имущество обвиняемого, стоимость которого превышает 2 млрд рублей.
#WEX #мошенничество
МВД расследует первое в России уголовное дело о растрате денежных средств и имущества криптобиржи. Полиция не раскрывает имя подозреваемого и название потерпевшей платформы, но, по данным CEO Indefibank Сергея Менделеева, речь идёт о задержании «красного админа» WEX Алексея Билюченко.
Как сообщает МВД, один из фактических владельцев торговой площадки контролировал движения крупных сумм в криптовалюте и переводил их на электронные кошельки. Он же вывел часть средств и присвоил их.
Подозреваемого задержали в гостинице частного аэродрома Подмосковья. При себе у него было два чемодана с наличными на сумму свыше 190 млн рублей.
Помимо этого полиция провела 29 обысков в жилищах фигуранта и его предполагаемых сообщников в Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске и Яле. МВД изъяло свыше 50 млн рублей, $1 млн, 70 тысяч евро, компьютерное оборудование, аппаратные криптокошельки, предметы роскоши и документы.
Задержанному предъявили обвинение по ч. 4 ст. 160 УК РФ и заключили под стражу. Также на его счёт наложен арест, в суд направлено ходатайство о наложении ареста на имущество обвиняемого, стоимость которого превышает 2 млрд рублей.
#WEX #мошенничество
💌 Криптомошенник с сайта знакомств ограбил американку на $200 тысяч
Жительница Юты стала жертвой мошенника, который выдавал себя за криптоинвестора. Диана познакомилась с ним на сайте знакомств. Мужчина рассказал ей о своём успехе в криптосфере и предложил научить её инвестировать в биткоины.
Диана решила вложить все свои сбережения (около $2 000) в покупку крипты на сайте, который ей прислал мужчина. Через несколько дней её инвестиции, как казалось на тот момент, окупились. «Тогда он сказал: "Очень жаль, что у тебя нет больше денег, потому что мы могли бы делать более сложные схемы и зарабатывать больше денег"», — вспоминает женщина.
Тогда Диана решила открыть кредитные карты и даже взяла ссуду под залог своего дома. Вскоре на её счету лежала крипта на сумму более 500 тысяч долларов. Чтобы вывести её, женщине нужно было заплатить 120 тысяч долларов. Тогда и выяснилось, что Диана торговала с подставным лицом на фиктивном сайте. И все деньги, которые, как она думала, она зарабатывала, на самом деле не существовали.
Эта история не уникальна. Согласно отчёту Better Business Bureau, мошенничество, связанное с криптовалютой, всего за год переместилось с седьмого места на второе по частоте случаев. И, как правило, в таких случаях суммы потерь намного выше, чем в других аферах. В среднем жертва криптообмана теряет около $1200 по сравнению с $169 во всех остальных типах мошенничества.
Крипта особенно популярна у мошенников по нескольким причинам. Во-первых, многие люди не понимают, как работают криптовалюты. Во-вторых, такие операции намного сложнее отследить. «Такие вещи чрезвычайно распространены, особенно в сочетании с романтической историей», — объясняют эксперты.
#мошенничество #крипта
Жительница Юты стала жертвой мошенника, который выдавал себя за криптоинвестора. Диана познакомилась с ним на сайте знакомств. Мужчина рассказал ей о своём успехе в криптосфере и предложил научить её инвестировать в биткоины.
Диана решила вложить все свои сбережения (около $2 000) в покупку крипты на сайте, который ей прислал мужчина. Через несколько дней её инвестиции, как казалось на тот момент, окупились. «Тогда он сказал: "Очень жаль, что у тебя нет больше денег, потому что мы могли бы делать более сложные схемы и зарабатывать больше денег"», — вспоминает женщина.
Тогда Диана решила открыть кредитные карты и даже взяла ссуду под залог своего дома. Вскоре на её счету лежала крипта на сумму более 500 тысяч долларов. Чтобы вывести её, женщине нужно было заплатить 120 тысяч долларов. Тогда и выяснилось, что Диана торговала с подставным лицом на фиктивном сайте. И все деньги, которые, как она думала, она зарабатывала, на самом деле не существовали.
Эта история не уникальна. Согласно отчёту Better Business Bureau, мошенничество, связанное с криптовалютой, всего за год переместилось с седьмого места на второе по частоте случаев. И, как правило, в таких случаях суммы потерь намного выше, чем в других аферах. В среднем жертва криптообмана теряет около $1200 по сравнению с $169 во всех остальных типах мошенничества.
Крипта особенно популярна у мошенников по нескольким причинам. Во-первых, многие люди не понимают, как работают криптовалюты. Во-вторых, такие операции намного сложнее отследить. «Такие вещи чрезвычайно распространены, особенно в сочетании с романтической историей», — объясняют эксперты.
#мошенничество #крипта
🚔 В Дагестане задержали организаторов криптопирамиды с ущербом на 1 млрд рублей
Финансовая пирамида предлагала инвестиции в цифровые активы с доходом до 500% годовых. По данным источников «Коммерсанта», фигурантами дела стали представители проекта Yusra Global.
Подозреваемые организовали мошенническую сеть в августе 2019 года и открыли офисы в Дагестане и других регионах России, а также в Казахстане и Турции. Они «создавали видимость финансовой успешности, искусственно завышая котировки электронных активов, и выплачивали дивиденды за счёт новых участников».
Полученные от жертв средства подозреваемые распределяли между собой и приобретали недвижимость. Предварительный ущерб составил более 1 млрд рублей.
Четверых организаторов схемы задержали и заключили под стражу на два месяца. Им грозит до 10 лет лишения свободы и крупные штрафы.
#мошенничество #YusraGlobal
Финансовая пирамида предлагала инвестиции в цифровые активы с доходом до 500% годовых. По данным источников «Коммерсанта», фигурантами дела стали представители проекта Yusra Global.
Подозреваемые организовали мошенническую сеть в августе 2019 года и открыли офисы в Дагестане и других регионах России, а также в Казахстане и Турции. Они «создавали видимость финансовой успешности, искусственно завышая котировки электронных активов, и выплачивали дивиденды за счёт новых участников».
Полученные от жертв средства подозреваемые распределяли между собой и приобретали недвижимость. Предварительный ущерб составил более 1 млрд рублей.
Четверых организаторов схемы задержали и заключили под стражу на два месяца. Им грозит до 10 лет лишения свободы и крупные штрафы.
#мошенничество #YusraGlobal
🚨 Троих москвичей ограбили на 18 млн рублей под предлогом перевода средств в крипту
Сегодня даже самые консервативные россияне обращаются к крипте. В новую для них сферу их вынудили пойти санкции и ограниченное обращение валюты. За помощью в покупке цифровых активов новички обращаются к консультантам, которые могут оказаться мошенниками. Так случилось и с тремя москвичами, которые хотели перевести в крипту крупную сумму денег.
В МФК Neva Towers неизвестные «путём обмана под предлогом пополнения электронного кошелька» завладели средствами троих мужчин. Общая сумма ущерба составила 17 770 970 рублей. Полиция возбудила уголовное дело о мошенничестве. Злоумышленникам грозит лишение свободы до 10 лет.
Примечательно, что злоумышленники развернули свою деятельность недалеко от «Москва-Сити», который называют центром по обналичиванию крипты. В небоскребах делового центра зарегистрированы по меньшей мере 50 компаний, которые конвертируют крипту в наличные и обратно.
#крипта #мошенничество
Сегодня даже самые консервативные россияне обращаются к крипте. В новую для них сферу их вынудили пойти санкции и ограниченное обращение валюты. За помощью в покупке цифровых активов новички обращаются к консультантам, которые могут оказаться мошенниками. Так случилось и с тремя москвичами, которые хотели перевести в крипту крупную сумму денег.
В МФК Neva Towers неизвестные «путём обмана под предлогом пополнения электронного кошелька» завладели средствами троих мужчин. Общая сумма ущерба составила 17 770 970 рублей. Полиция возбудила уголовное дело о мошенничестве. Злоумышленникам грозит лишение свободы до 10 лет.
Примечательно, что злоумышленники развернули свою деятельность недалеко от «Москва-Сити», который называют центром по обналичиванию крипты. В небоскребах делового центра зарегистрированы по меньшей мере 50 компаний, которые конвертируют крипту в наличные и обратно.
#крипта #мошенничество
Мошенники украли 13,5 млрд рублей у клиентов банков в 2021 году. Однако из этих средств банки смогли вернуться пострадавшим только 6,8% — или 920,5 млн рублей. Это худший показатель минимум за два года.
Основной объём денег был похищен у физлиц — 12,1 млрд рублей. Остальные 1,4 млрд рублей украли у компаний. Рост переводов без согласия клиентов Банк России объясняет развитием платёжных онлайн-сервисов и ростом объёма переводов.
Сценарии звонков мошенников почти не изменились: они представляются «службой безопасности банка», «правоохранительными органами» или «ЦБ».
#ЦБ #мошенничество
Основной объём денег был похищен у физлиц — 12,1 млрд рублей. Остальные 1,4 млрд рублей украли у компаний. Рост переводов без согласия клиентов Банк России объясняет развитием платёжных онлайн-сервисов и ростом объёма переводов.
Сценарии звонков мошенников почти не изменились: они представляются «службой безопасности банка», «правоохранительными органами» или «ЦБ».
#ЦБ #мошенничество
⚖️ В Госдуме предложили не сажать в тюрьму за кражу денег с банковских карт
Сегодня подобные преступления считаются тяжкими, и наказание за них предусматривает лишение свободы на срок до шести лет. В Госдуме же хотят смягчить меру, чтобы у правонарушителей была мотивация возместить причинённый ущерб. Законопроект внёс депутат от «Справедливой России» Анатолий Вассерман.
У виновных нет возможности освободиться от уголовной ответственности в связи с деятельным раскаянием, примирением с потерпевшим или назначением судебного штрафа. Это ограничивает возможность осужденного компенсировать ущерб, отмечает депутат.
При этом с карт воруют всё больше: доля переводов, совершённых без согласия клиентов, стабильно растёт, а деньги пострадавшим практически не возмещают. Согласно данным Центробанка, за 2021 год у клиентов российских банков с карт сняли 13,5 млрд рублей. К пострадавшим вернулись только 6,8% средств — 920,5 млн рублей. Это самый низкий показатель за последние два года.
#ЦБ #мошенничество
Сегодня подобные преступления считаются тяжкими, и наказание за них предусматривает лишение свободы на срок до шести лет. В Госдуме же хотят смягчить меру, чтобы у правонарушителей была мотивация возместить причинённый ущерб. Законопроект внёс депутат от «Справедливой России» Анатолий Вассерман.
У виновных нет возможности освободиться от уголовной ответственности в связи с деятельным раскаянием, примирением с потерпевшим или назначением судебного штрафа. Это ограничивает возможность осужденного компенсировать ущерб, отмечает депутат.
При этом с карт воруют всё больше: доля переводов, совершённых без согласия клиентов, стабильно растёт, а деньги пострадавшим практически не возмещают. Согласно данным Центробанка, за 2021 год у клиентов российских банков с карт сняли 13,5 млрд рублей. К пострадавшим вернулись только 6,8% средств — 920,5 млн рублей. Это самый низкий показатель за последние два года.
#ЦБ #мошенничество
💥 В России бум финансовых пирамид
ЦБ за первое полугодие выявил в России больше 2000 финансовых пирамид и нелегальных финансовых организаций. Это втрое больше, чем за аналогичный период прошлого года, и сравнимо с результатами за весь 2021 год.
На это повлияли санкции, введённые в отношении российских банков и легальных финансовых сервисов. Работать им стало сложнее, а ряд некоторых привычных услуг стал недоступен.
Этой ситуацией воспользовались злоумышленники, которые начали рекламировать «займы от частных лиц» и вложения в сомнительные проекты. Большинство — почти 80% — пирамид и нелегалов действовали в интернете. В основном это были проекты с коротким сроком жизни и небольшим первоначальным взносом.
ℹ️ Ежегодно россияне теряют 10–12 млрд рублей от участия в финансовых пирамидах. Средний жизненный цикл пирамиды, в который входит создание нелегального продукта, сбор денег и исчезновение компании, сейчас занимает 2,5–3 месяца.
#ЦБ #мошенничество
ЦБ за первое полугодие выявил в России больше 2000 финансовых пирамид и нелегальных финансовых организаций. Это втрое больше, чем за аналогичный период прошлого года, и сравнимо с результатами за весь 2021 год.
На это повлияли санкции, введённые в отношении российских банков и легальных финансовых сервисов. Работать им стало сложнее, а ряд некоторых привычных услуг стал недоступен.
Этой ситуацией воспользовались злоумышленники, которые начали рекламировать «займы от частных лиц» и вложения в сомнительные проекты. Большинство — почти 80% — пирамид и нелегалов действовали в интернете. В основном это были проекты с коротким сроком жизни и небольшим первоначальным взносом.
ℹ️ Ежегодно россияне теряют 10–12 млрд рублей от участия в финансовых пирамидах. Средний жизненный цикл пирамиды, в который входит создание нелегального продукта, сбор денег и исчезновение компании, сейчас занимает 2,5–3 месяца.
#ЦБ #мошенничество
В Москве нашли главного афериста Европы. Его обвиняют в хищении €2 млрд у клиентов Wirecard
Финансист Ян Марсалек, скрывающийся от Интерпола, живёт в Москве. Он подался в бега в 2020 году, когда независимые аудиторы недосчитались €2 млрд на балансе платёжной системы Wirecard, где Марсалек занимал должность операционного директора.
Из Австрии он бежал сначала в Минск. В этом ему помогли экс-депутат бывшие высокопоставленные сотрудники австрийской разведки, указывают журналисты-расследователи.
Сейчас же Ян Марсалек живёт в Москве, где в прошлом году получил российское гражданство на новое имя. Утверждается, что финансист находится под охраной сотрудников ФСБ.
На запросы немецких правоохранителей российская сторона отвечает, что никакого Марсалека в России нет. Технически они правы: российское гражданство он получал как Макс Майер.
#Wirecard #мошенничество
Финансист Ян Марсалек, скрывающийся от Интерпола, живёт в Москве. Он подался в бега в 2020 году, когда независимые аудиторы недосчитались €2 млрд на балансе платёжной системы Wirecard, где Марсалек занимал должность операционного директора.
Из Австрии он бежал сначала в Минск. В этом ему помогли экс-депутат бывшие высокопоставленные сотрудники австрийской разведки, указывают журналисты-расследователи.
Сейчас же Ян Марсалек живёт в Москве, где в прошлом году получил российское гражданство на новое имя. Утверждается, что финансист находится под охраной сотрудников ФСБ.
На запросы немецких правоохранителей российская сторона отвечает, что никакого Марсалека в России нет. Технически они правы: российское гражданство он получал как Макс Майер.
#Wirecard #мошенничество