#ЧитательПишет
«Могу рассказать новую схему мошенничества в телеграм, от которой сам пострадал. В телеграме есть два канала. Они созданы для того чтобы набрать массу подписчиков. Подписчики набираются за счет рекламы в доверенных каналах. Когда необходимое число подписчиков собрано, они публикуют объявление о продаже новых смартфонов со скидкой. В описаниях канала, есть ссылки на фейковый форум, участники форума якобы гарантруют сделку. Оператор в телеграме принимает заказ, оформляет его, после принимают аванс за телефон, далее дают трекер «Почты России», чтобы отслеживать посылку. Когда проходит несколько дней, посылка не двигается с места, при обращении в службу поддержки выясняется, что посылка задержана на таможне и нужно доплатить за растаможку. Все деньги идут с карты на карту. В реальности, получив деньги, они выводят их через различные платежные сервисы. Карты для получения денег генерятся в сервисе QIWI. После обращения в QIWI и блокировки карт, они заводят новые карты. После блокировки каналов в телеграме они заводят новые каналы, и опять всё по новой».
P.S. Названия каналов не приводим, так как недостаточно доказательств их причастности к мошенничеству. Но будьте аккуратны на всякий случай.

​​Власти США объявили о возбуждении уголовного дела против лидеров криптовалютной пирамиды OneCoin.
В мошенничестве обвинены 33-летний болгарин Константин Игнатов (на фото), который управляет OneCoin (связанный проект — DealShaker), и его старшая сестра 38-летняя Ружа Игнатова (фото), которая является соучредителем OneCoin и известна как Криптокоролева (Cryptoqueen).
По словам прокуроров, значительная часть из $1,2 млрд, собранных с «инвесторов», была отмыта в 21 стране. Обвиняемые «создали криптовалютную компанию с многомиллиардным оборотом, полностью основанную на лжи и обмане, — заявил прокурор Джеффри Берман.
Игнатов арестован в Лос-Анджелесе, а Игнатова находится в бегах.
Криптоэксперт Алексей Гряцких считает, что к деятельности OneCoin в России имели отношение Элина Сидоренко (МГИМО), Андрей Грачёв (РАКИБ), Сеймур Исраилов и Дмитрий Катринеску (оба — Блокчейн Фонд). «Замазались в OneCoin — в лучшем случае станете невыездными. А то и присядете, наконец», — считает Алексей Гряцких.
Сайт проекта на русском языке типичен для жуликов: громкие бессмысленные формулировки, масса речевых и орфографических ошибок.

​​«Онэксим» отрицает, что как-то использовал печати офшоров, следует из материалов суда. Их привозили директора и доверенные лица иностранных компаний, чтобы открывать счета в российских банках, и «оставляли их», рассказывала финансовый директор «Онэксима» Елена Барбашева в ходе допроса (на него ссылается суд).
«Повелось хранить их у меня», — объясняла она. Барбашева держала печати в сейфе у себя в приемной.
Тяжела и героична работа финансового директора в России.

Почему не стоит связываться с жилищным кооперативом Best Way, несмотря на Григория Лепса, Германа Грефа и Владимира Соловьёва
https://www.youtube.com/watch?v=68ZLvqWyqbE

Адепты Best Way уже настрочили десятки комментариев и обвиняют Олега Анисимова и Евгения Белякова в некомпетентности:
https://www.youtube.com/watch?v=68ZLvqWyqbE

Логотип страховой компании «Орбита» присутствовал в рекламе многих жульнических организаций, которые собирали деньги с москвичей. В частности, это «мусороперерабатывающая» компания Prisma, «фармацевтическая» компания «Интел», «КФХ и Партнёры», «Гарант Эксперт», «Финансовая группа Парус» и так далее.
Видя информацию о «страховании вкладов» и упоминание Банка России (у данной мусорной СК есть лицензия) пенсионеры несли мошенникам деньги охотнее.
Теперь «инвесторы» обмануты, а «Орбита» говорит, что не при делах. Журналисты ТВЦ зашли в офис «Орбиты» и задали её менеджерам неприятные вопросы.
P.S. Вопросы в таких случаях должны задавать не только журналисты, но и следователи.
https://www.youtube.com/watch?v=255vy0Anuks

​​Гроссмейстер Сергей Карякин, форекс-контора Альпари и международный финансовый мошенник Герман Лиллевяли
. Замечательная компания.

Бюджетная в исполнении, но доходчивая реклама немецкого онлайн-банка n26.
Провокационный слоган #nobullshit.
Посыл правильный. Если ты банк, и не такой как традиционные банки, то и реклама должна быть не как у всех (счастливые лица, обязательная иллюстрация, крупные цифры по условиям и пр.)
http://anisimov.biz/n26/

Два года назад был громкий скандал. Известный бизнесмен Дмитрий Солопов и ещё группа инвесторов обвинили основателя «Норд Капитал» Якова Шляпочника в мошенничестве.
Теперь «Норд Капитал» сменил название на «Алго Капитал» и активизировал привлечение клиентов на услугу алгоритмической торговли.
Реально? С такой репутацией?
https://vklader.com/algo-capital-nord-capital/

Есть в этом что-то глубинное. Чтобы получить квалифицированную электронную подпись (КЭП) и сдавать налоговую отчётность через интернет, надо съездить на телеграф (их уже почти не осталось в почтовых отделениях), от руки заполнить бланк с номером паспорта, ИНН, ОГРН, СНИЛС и пр. И отправить телеграмму за 525 рублей 60 копеек.
19-й и 21-й века в одном флаконе. Незабываемо. Рекомендую.

​​Создатель скандально известной фирмы «Дешели» (продажа дешёвой израильской косметики очень дорого) Эдуард Филбегер запустил «онлайн платформу для инвесторов и трейдеров» Winwest.
Всё «как положено»: отсутствие лицензии, MLM-схема привлечения новых участников в схему.
Будьте осторожны. Бывшие продавцы пылесосов Kirby уже спамят реферальными ссылками.

​​Публичный и откровенный председатель правления банка — это как честный офшорный брокер — в природе почти не встречается.
Бывают, конечно, публичные, но они не откровенничают. И откровенные тоже бывают, но это качество проявляют в очень узком кругу.
У меня для вас исключение — фейсбук председателя правления Абсолют-банка Татьяны Ушковой.
Ссылки на несколько публикаций:
Выжимка из выступления нейролингвиста Татьяны Черниговской >>>>>
Занимайся только тем, от чего внутри дзинькает >>>>>
О смерти Кита Флинта из Prodigy >>>>>

​​Александр Малютин сообщает:
«Вот, скоро уже три года, как история подозреваемого в мошенничестве Царегородцева выплыла в паблик. Хотя за это время кредиторы мало что вернули, всё равно это было правильно. Судя по материалам предстоящего 3 апреля судебного заседания, кредиторам удалось консолидироваться, а кроме того, перестали появляться новые жертвы серийного кидалы. Призыв остается прежним: будьте осторожны, не давайте ему денег. Где его увидите -- там ему денег и не давайте».
В комментарии приходит Дмитрий Царегородцев (бывший аналитик по энергетике «КИТ Финанс», IR нефтяной компании «Альянс») и делает пояснение:
«Я занимался бизнесом 4 года. Занимался им хреново. Средства были в основном кредитные (частично брал сам, в большинстве случаев поручался по займам компаний). В теле привлечено было около 100 млн руб. Два скачка курса + проценты = 370 млн, которыми Александр Станиславович регулярно размахивает. В мошенничестве меня не подозревают — полиция опрашивала 7 или 8 раз и отпускала восвояси. Кастильга вообще закончила свою активную работу в 2013 году с гибелью моего партнёра и гендира».
Малютин добавляет:
«Других методов законных уже нет. Какие там еще скачки курса, когда он берёт деньги на размещение в гособлигации, а потом не отдаёт и шесть лет парит мозг? У нас что, был госдефолт в 2010-х? Нет. Значит, деньги пошли не туда. И что это, как не мошенничество?».

Ну, вы поняли.

По данным Виктора Мишнякова Царегородцев должен 45 персонам.

Я намедни назвал Global InterGold лохотроном, так в комментах случился форменный ад.
Адепты требуют немедленной расправы над финансово безграмотным.
https://www.youtube.com/watch?v=abedKKn-64Q

ВТБ принято ругать за онлайн-сервисы, но вот тут надо похвалить. Подписать реестр поручений (если это не сделать, то отключают от операций) можно теперь в мобильном приложении «ВТБ Мои Инвестиции».
То есть не надо идти в офис или использовать электронную подпись каждый раз, когда реинвестируешь купонный доход по ОФЗ-н в новые ОФЗ-н.
Достаточно получить SMS и ввести его в приложении. Правда, номер телефона должен иметь статус «доверенного». Авторизовать номер телефона как «доверенный» можно один раз в офисе.
Ну, это большой прогресс.
#ХорошийФинтех

Дмитрий Солопов входит в состав группы частных инвесторов, которые потеряли порядка 10 млн долларов, отдав их в управление «Норд Капитал» Якова Шляпочника (услуга алгоритмической торговли на биржах). Идёт уголовное расследование, но Шляпочник там не обвиняемый, а подозреваемый. Тем временем «Норд Капитал» переименовался в «Алго Капитал» и снова собирает деньги в управление. Рекламируется в том числе в телеграм-каналах.
Дмитрий Солопов рассказал Олегу Анисимову о деталях уголовного преследования и предупредил: деньги «Алго Капиталу» давать нельзя.
Подробно в видео:
https://www.facebook.com/watch/?v=2266013323441425 или
https://youtu.be/8cw6NERts1I

Банки (и не банки), которые перезванивают, чтобы спросить о качестве оказанной услуги / консультации, застряли слегка в 20 веке.
Потому что сам этот дополнительный звонок отнимает время клиента и портит впечатление от услуги. И не важно, что он из вежливости поставит хорошие оценки.
Компромисс: быстро спросить о качестве у звонившего сразу после разговора с оператором.

Касательно алгоритмической торговли в целом рекомендуем прочитать мнение экономиста и управляющего активами Андрея Мовчана.
Если кратко, то он считает, что это всё фуфло.
Подробная аргументация

Рокетбанк отказался от идеологии mobile only и завёл веб-интерфейс.
Но вы в него просто так не зайдёте.
Для этого нужно скачать приложение Рокетбанк ИКС, чтобы сканировать им QR-код на экране. И это не то обычное приложение, которым вы пользуетесь, а новое приложение.
Что???
Кажется, усложнение — это не то, что ждут от бренда клиенты.
Впрочем, карточный продукт с начислением 5,5% годовых на остаток без верхнего и нижнего порогов и хорошими кэшбэками у интересных партнёров остаётся привлекательным.

Руководитель команды разработчиков криптопроекта Bankex (основатели Игорь Хмель, Дмитрий Долгов) утверждает, что его команду обманули, не заплатив деньги. https://www.facebook.com/igor.gulamov/posts/2122030507864994