🇪🇦Goldman Sachs выкупает испанские компании, входящие в индекс IBEX 35

С начала 2025 Goldman Sachs инвестировал около 10 млрд евро в испанские компании

Приобрел доли в:
Banco Santander: 2,7% (2,7 млрд евро)
BBVA: 3,59% (2,5 млрд евро)
Iberdrola: 2,7% (2,6 млрд евро)
Unicaja: 3% (130 млн евро)
Sacyr: 4,2% (100 млн евро)
Aena: 4,1% (1,3 млрд евро)

Многие из заявленных долей Goldman Sachs выкуплены для клиентов банка

С марта фонды, ориентированные на США, зафиксировали чистый отток средств на сумму 63 млрд евро, а европейские фонды привлекают (точная сумма считается)

А Blackrock активно закупает фонды недвижимости 🇩🇪Германии

🇺🇲 Доли Blackrock в испанских компаниях
🏦 Кто владеет испанскими банками (на 2023)
💰ETF США и Европы, итоги 2024

#банки #испания #инвестиции

🏚 Неплательщики аренды в Испании: 72 000 страховых случаев за год

📍ТОП-3 провинции по числу страховых случаев по аренде:
Барселона - 30% всех случаев, средняя компенсация: 10 999 €
Мадрид - 17%, средняя сумма 6862 €
Валенсия - 4,9%, средняя сумма 1766 €

⚠️ В целом за год (авг 2023 - июль 2024) страховые компании обработали 72 149 случаев по неплатежам арендаторов

Средняя выплата арендодателю - 3299 €, в отдельных случаях доходила до 13658 €

🏙 Лидеры среди городов по числу страховых инцидентов по порче имущества:
Барселона - 14,8% от всех случаев, в среднем 393 €
Мадрид - 9,4%, средняя сумма ущерба 504 €
Валенсия - 2,1%, средняя сумма 426 €
Севилья - 1,8% и 241 €
L’Hospitalet de Llobregat - 1,7% и 435 €

💰 Самые дорогие города по средней компенсации:
Салоу (Таррагона) - 1351 €
Руби (Барселона) - 672 €
Корнелья-де-Льобрегат (Барселона) - 662 €
А-Корунья - 615 €
Сарагоса - 613 €

Сдача в аренду в Испании без страховки — рискованное дело

#инвестиции #недвижимость #испания

💰За год отрасль технологий добавила $600 млрд к общему богатству и 46 новых миллиардеров - новички в списке Forbes

Совокупное состояние технологических миллиардеров - 3,2 трлн долл

Главные новички:
🇺🇸 Michael Intrator
Состояние: $3,1 млрд
CEO компании CoreWeave - облачные вычисления для AI, майнинг → дата-центры → IPO ($23 млрд)

🇺🇸 Joe Lonsdale
Состояние: $2 млрд
Сооснователь Palantir (рост акций на 225%), софаундер OpenGov (продана Cox за $1,8 млрд). Palantir и Anduril — активные подрядчики Пентагона.

🇺🇸 Alexandr Wang
Состояние: $2 млрд
Scale AI - аннотация данных для OpenAI, Google, Meta. $1 млрд раунд → $14 млрд оценка (май 2024)
MIT dropout, начал карьеру в 17 лет, запуск Scale в 19 через Y Combinator.

🇺🇸 Brian Venturo
Состояние: $2 млрд
Сооснователь CoreWeave - AI-инфраструктура, облачные вычисления.

☁️ CoreWeave дал 4 новых миллиардера (32 дата-центра), в т.ч. Microsoft
Оценка: $2 млрд в 2023 → $19 млрд (май 2024) → $23 млрд после IPO (март 2025)
Brannin McBee (CPO) — $1,5 млрд
Jack Cogen (инвестор) — $1,2 млрд

🇺🇸 Phil Shawe
Состояние: $1.8 млрд
TransPerfect - применяет ИИ для автоматизации переводов, работает с Microsoft и Минюстом США.
Компания основана в 1992 в общежитии NYU с бывшей девушкой, позднее выкупил её долю после тяжёлого конфликта.

🇨🇳 Yao Runhao
Состояние: $1.3 млрд
Paper Games и продукт Love and Deepspace — AI-симулятор свиданий, 6 млн пользователей, 80% дохода студии ($850 млн). Сам - геймер, начинал с мобильных игр с женой

🇺🇸🇨🇦 7 сооснователей Anthropic
Состояние: $1,2 млрд (у каждого)
Dario Amodei (CEO),
Daniela Amodei (его сестра),
Tom Brown,
Jack Clark (бывший журналист Bloomberg),
Jared Kaplan (профессор теоретической физики),
Sam McCandlish,
Christopher Olah
Anthropic создала конкурента ChatGPT Claude, привлекла $3,5 млрд при оценке в $61,5 млрд в марте. Все 7 пришли из OpenAI

🇺🇲Sundar Pichai
Состояние: $1,1 млрд
CEO Alphabet (Google) с 2019 года. Выпуск Gemini 2.0 → рост акций Alphabet на 30%.

🇺🇸 Luis von Ahn и🇨🇭 Severin Hacker
Состояние: $1,1 млрд (у каждого)
Duolingo - для изучения 40+ языков, 100 млн пользователей. Von Ahn — изобретатель CAPTCHA, профессор Carnegie Mellon.

🇨🇳Liang Wenfeng (Китай)
Состояние: $1 млрд
DeepSeek - выпустили модель R1 (январь 2025), которая заявляется, что дешевле в обучении, но сравнима с OpenAI. Без внешних инвесторов, на средства от своего хедж-фонда High-Flyer Capital Management.


🧓 Старые гиганты, ставшие богаче благодаря AI
Mark Zuckerberg (Meta)
Состояние: $216 млрд (второй в мире)
+$39 млрд за год — благодаря ставке на AI.

Larry Ellison (Oracle)
+$51 млрд благодаря проекту “Stargate” — сотрудничество Oracle, OpenAI, Nvidia, Microsoft.

Jensen Huang (Nvidia)
+$21.7 млрд — из-за гигантского спроса на их GPU.

Larry Page и Sergey Brin (Alphabet)
+$30 млрд каждый - рост акций после выпуска Gemini 2.0.

#fordes #инвестиции #Ai

🥚Теперь яйца — это статус

Ты не просто покупаешь дюжину — ты заявляешь о себе. А в прошлом году о себе мы заявляли чашечкой с кофе ☕️, а в позапрошлом - бутылкой оливкового масла🫒

🇨🇭В Швейцарии — $7,31 ... собственно, как хороший пармезан и бокал белого....

Мы сегодня пришли на завтрак с яичницей из шести яйц. Две женщины напротив заметно напряглись. Одна достала AirPods Max, вторая — собаку. Но уже было поздно. Когда принесли наши яйца - стало ясно, кто тут альфа😊

💅🏻Когда-то сумочка говорила о вкусе и статусе. Теперь - яичный лоток. Лучше фермерский, коричневый, с наклейкой на французском. Всё остальное — мелкие детали

Статистика стоимости дюжины яиц по странам мира (пересчет в доллары на 24 апреля 2025)

Кто уже нашел ETF на яйца?🥚

#поствыходногодня #яйца #инвестиции

🔥📖 Разбор ваших кейсов или чтиво выходного дня

Сегодня у нас новый герой - Ибрагим, инвестор в недвижимость Испании.

Это собирательный образ, который приносит мне по 5 разных инвестиционных проектов в неделю от инвестиций в гостиницы, выкуп гостиниц до выкупа риэлторских компаний и банковской недвижимости

🏖 15% годовых? Condohotel в Испании?
Эта история о том, как мечта о пассивном доходе от недвижимости в Испании сталкивается с реальностью. Инвестиции в недвижимость в 🇪🇦Испании кажутся простым путём к стабильной прибыли, особенно когда речь идёт о проектах с обещанной доходностью 15% годовых.

Ибрагим продаёт бизнес в России и инвестирует в condohotel в Мадриде, надеясь на лёгкие деньги.
Ему советуют заходить через испанскую SL-компанию ради возврата НДС.
Но что скрывается за красивыми словами девелопера из Азии и обещаниями лёгкой прибыли?

Анализ рисков, фактов и цифр — в диалоге с Яной...

Все совпадения с реальностью — неслучайны. Все имена и герои вымышленные

#чтивовыходногодня #разборвашихкейсов #инвестиции

💰Общие данные по списку новых миллиардеров 2025 (список Forbes)

Всего миллиардеров 3 028
Новичков в 2025 - 288 (в 2024 было 265)
Суммарное состояние новичков $680 млрд (в среднем $2,4 млрд на человека)
196 человек (~70%)- self-made (состояние создано самостоятельно)
Женщины только 15% новых миллиардеров, большинство из них наследницы

🇺🇲США — 103 новичка:
Marilyn Simons – $31 млрд (вдова Джима Саймонса, Renaissance Technologies)
Lyndal Stephens Greth – $25,8 млрд (дочь нефтяного магната Autry Stephens).=

🇩🇪Германия — 37 новичков:
Johannes von Baumbach (самый молодой миллиардер — 19 лет, $5,4 млрд)
14 наследников фармацевтической империи Boehringer Ingelheim

🇨🇳Китай и Гонконг — 32 новичка:
Xu Gaoming – $8,2 млрд (ювелирный бизнес)

🇮🇳Индия - 17 новых
🇷🇺Россия - 15:
Викрам Пуния — $2,1 млрд
Индийского происхождения, основатель и владелец фармацевтической компании «Фармасинтез».
Александр и Виктор Линник — по $1,3 млрд
Братья, основатели агрохолдинга «Мираторг», одного из крупнейших производителей мяса в России.
Людмила Коган — $1,3 млрд
Вдова предпринимателя Владимира Когана, унаследовала его активы в банковском и строительном секторах (Уралсиб).

🌟 Знаменитости среди новичков
Bruce Springsteen – $1,2 млрд
Музыкант, продал каталог песен Sony за ~$500 млн (2021), 140 млн копий альбомов по миру.
Arnold Schwarzenegger – $1,1 млрд
Актёр (50+ фильмов), доходы от коммерческой недвижимости, фондов и акций.
Jerry Seinfeld – $1,1 млрд
Комик, сериал Seinfeld, сделка с Netflix на $500 млн за 5 лет + выступления и стриминг.

👩‍💼 Женщины-миллиардеры
Barbara Banke – $1,1 млрд
Соосновательница Jackson Family Wines (вино Kendall-Jackson), вдова Джесса Джексона.

🧠 Самые богатые self-made новички
🇸🇦Sulaiman Al Habib – $10,9 млрд
Основатель медицинской группы. Первый миллиардер из Саудовской Аравии с 2017
🇺🇲Alexandr Wang – $2 млрд
28 лет, CEO и сооснователь Scale AI (самый молодой self-made миллиардер).

💻 Отрасли с наибольшим числом новых миллиардеров
Технологии – 46 новичков и о них рассказывала ранее

Финансы – 41 новичок:
Justin Sun (крипто) и Michael Dorrell (private equity) – по $8,5 млрд

Здравоохранение – 40 новичков: немецкие наследники

#forbes #роскошь #инвестиции

🏡🇪🇸Правительство Испании потребовало Airbnb удалить 65 935 объявлений, нарушающих законодательство

Касается объектов в Андалусии, Мадриде, Каталонии, Валенсии, на Балеарских островах и в Стране Басков. В Галисии сейчас рассматривается список из 9 000 потенциально незаконных объявлений — решение примет местное правительство

Судебное решение Трибунала высшей инстанции Мадрида подтвердило законность требований министерства и обязало Airbnb немедленно удалить 5 800 объявлений

⚠️ Выявленные нарушения:
📌Отсутствие регистрационного номера - наиболее распространённое нарушение
📌Непрозрачность информации о владельцах
📌Использование поддельных лицензий

🏘️ В марте 2025 министерство направило мэрии Мадрида список из более 15 200 незаконных туристических объектов, призвав принять меры по прекращению их деятельности и наложению санкций

Это решение является частью кампании по борьбе с нелегальной туристической арендой, которая, по мнению властей и граждан, способствует избыточному туризму, снижает доступность жилья и увеличивает арендные ставки

Откуда взялось 65 935 объявлений? Министерство уже трижды направляло в Airbnb официальные уведомления, указав на эти объявления, нарушающие нормы рекламы туристических объектов. Airbnb не реагирует, Правительство начинает привлекать суды

🇪🇸Продажа отелей в Испании
👉Планы по новым открытиям в Испании на 2 года: заявлено но новому отелю каждый 4 дня
👉Испания будет ограничивать туристические квартиры в тех городах, куда инвестируют отельные сети - очищение рынка

#бизнес #отели #инвестиции #испания

🇪🇸 Traspaso entre fondos - налоговая отсрочка при ребалансировке инвестиционных фондов в Испании

‼️Это налоговая льгота для налоговых резидентов Испании, позволяет перевести инвестиции из одного фонда в другой без уплаты налога на прирост капитала.

‼️Режим отсрочки налога до момента продажи и вывода денег себе на счет

Условия:
👉Оба фонда должны быть фондами коллективных инвестиций (IIC) — fondo de inversión или sociedad de inversión
👉Соответствовать директиве UCITS (armonizados);
👉Зарегистрированы в CNMV и/или другой стране ЕС;
👉Не находиться в офшоре;
👉Прямой перевод из фонда в фонд, без попадания денег инвестору.
👉Перевод должен происходить внутри системы, через лицензированного брокера или управляющую платформу, поддерживающего traspaso.
👉Не применяется к компаниям, офшорным структурам и нерезидентам.

🧮 Пример:
Инвестор купил фонд A за 10 000 €, стоимость выросла до 13 000 €. Если он продаст и купит новый фонд, он заплатит IRPF с 3 000 € в том же году. Если он сделает traspaso, налоговая база останется 10 000 €, и налог нужно будет только при выходе в деньги.

🚫 С 1 января 2022 отсрочка налога не действует, если:
👉вы инвестируете в ETF, SICAV индексного типа, ETC/ETN,
👉получаете деньги между сделками продажи и покупки,
👉используете иностранные фонды, не зарегистрированные в CNMV,
👉инвестируете через нерезидентные структуры или офшоры.

📌UCITS ETF, торгуемые на бирже (например, VUSA от Vanguard), не подходят

🛠 Работает у брокеров, поддерживающих traspaso:
🔹 MyInvestor
🔹 Renta 4
🔹 Openbank
🔹 Banco Sabadell
🔹 CaixaBank
🔹 BBVA
🔹 Santander
🔹 Bankinter

А если выбрать фонды с реинвестированием дохода (аккумулирующие), то налог на дивиденды тоже не платим до момента продажи фонда

Полный список фондов UCITS, доступен на сайте CNMV. Мануал от биржи прикрепляю в комментариях

В общем, примерно на этом посте я сама для себя нашла ключевое преимущество испанских брокеров 😊

💰Обзор европейских брокеров
💰Платформы для пассивных инвестиций

#налоги #инвестиции #испания #оптимизация

🔍 🇪🇦Репутация Марбельи: хроника скандалов, коррупции и строительного беззакония

Часть 1. Гилизм, Saqueo и тысячи домов-призраков
Марбелья - это не только глянец и яхты, но и город с бурной криминальной биографией. Его современная история - 10 летия серых схем, коррупционных сделок и 18 000 построек с юридическими нарушениями, часть из которых подлежит сносу.

📜 Город, где законы гнулись
В 1991 мэром Марбельи стал Хесус Хиль - харизматичный лидер, строительный магнат и бывший заключённый, осуждённый за трагедию в Сеговии 1969, где погибли 58 и пострадали 100 человек из-за обрушения незаконно построенного ресторана.
Работы велись без проекта, архитектора и соблюдения строительных норм. Хиль был приговорён к 5 годам, отсидел 18 месяцев и был помилован лично Франко, который тогда активно поддерживал экономически активных предпринимателей.

⚽️ Atlético de Madrid и захват Марбельи
В 1987 он стал президентом Atlético de Madrid - известный своей эксцентричностью, увольнением тренеров «в прямом эфире» и популизмом.
В 1991 он основал свою партию GIL (Grupo Independiente Liberal), выиграл выборы в Марбелье под лозунгами «порядка, гламура и инвестиций» и начал новую эру города.
☝️ Именно отсюда начинается термин «этап гилизма» (etapa del gilismo) - официально используемый в судебных делах о коррупции в Марбелье (1991–2003).

Хиль активно выступал против коррупции и грязи, при этом сам построил Марбелью на откатах, серых схемах и нарушениях закона.

🏗 От "нового порядка" к строительному хаосу
Провозгласив "новую Марбелью", Хиль игнорировал действующий градостроительный план 1986 и начал выдавать лицензии по собственному проекту PGOU, который никогда не был официально утверждён.
В результате, по оценкам, было построено более 18 000 объектов с нарушениями. Многие дома — без инфраструктуры, на природоохранных землях, без соответствий нормам и на общественных участках.
📅 В 2010 город попытался легализовать хаос через новый PGOU, но в 2015 Верховный суд Испании аннулировал план, оставив около 16 500 домов в юридическом вакууме. Их невозможно продать, получить ипотеку или официально реконструировать.

💸 Caso Saqueo I: 1991–1995
Из муниципального бюджета были выведены около 30 млн евро. Деньги направлялись в 4 фиктивные компании, зарегистрированные на имя матери Хуана Антонио Роки, архитектора схемы.
В 2010 Верховный суд Испании подтвердил приговоры фигурантам, включая Року и Хесуса Хиля, за хищение и злоупотребление полномочиями.

💸 Caso Saqueo II: 1995–2003
Следующая фаза. Было выведено не менее 70 млн евро, с использованием подставных лиц, липовых подрядчиков и фиктивных тендеров.
Фигуранты — те же: Хуан Антонио Рока, Хулиан Муньос и другие высокопоставленные чиновники. Они были осуждены, но приговоры в некоторых случаях смягчались по апелляциям.

⚖️ Последствия: возврат и распродажа активов
📉 Общий ущерб: ≈550 млн €
🏛 Возврат к 2019: только ≈25 млн €
Муниципалитет начал распродажу конфискованного имущества: квартир, вилл, участков. Но это капля в море.

📌 Мораль истории
История Марбельи — это напоминание о том, насколько важен фундаментальный анализ, даже если речь идёт о покупке дома мечты в "самом глянцевом" уголке 🇪🇦Испании.

🏗 Одно дело - вложить средства без документального происхождения в регион, где 10-летиями процветали схемы «не задавай лишних вопросов». Для таких задач инфраструктура Марбельи действительно удобна: нотариусы, агенты, адвокаты, банки, которые "в курсе".

🏡 Но совсем другое - приобрести дом для жизни или передать его по наследству, используя чистый капитал.

📣 Продолжение следует: кто оказался под сносом, как суд лишил Антонио Бандераса его виллы La Gaviota

#инвестиции #недвижимость #испания #скандалы #интриги

🇺🇲💰А читали про налоги, включенные в One Big Beautiful Bill Act? Раздел 899 НК США

Суть в повышении налогов на доходы иностранных инвесторов, если их страны, по мнению США, вводят «дискриминационные налоги»:

Страны с налогами на цифровые услуги: 🇦🇹 Австрия, 🇨🇦 Канада, 🇫🇷 Франция, 🇮🇹 Италия, 🇪🇸 Испания, 🇹🇷 Турция, 🇬🇧 Великобритания

Страны с налогом на недополученную прибыль (UTPR): 🇦🇺 Австралия, 🇦🇹 Австрия, 🇧🇪 Бельгия, 🇧🇬 Болгария, 🇨🇦 Канада, 🇭🇷 Хорватия, 🇨🇾 Кипр, 🇨🇿 Чехия, 🇩🇰 Дания, 🇫🇮 Финляндия, 🇫🇷 Франция, 🇩🇪 Германия, 🇬🇷 Греция, 🇭🇺 Венгрия, 🇮🇪 Ирландия, 🇮🇹 Италия, 🇱🇮 Лихтенштейн, 🇱🇺 Люксембург, 🇲🇰 Северная Македония, 🇳🇱 Нидерланды, 🇳🇿 Новая Зеландия, 🇵🇱 Польша, 🇵🇹 Португалия, 🇷🇴 Румыния, 🇸🇮 Словения, 🇰🇷 Южная Корея, 🇪🇸 Испания, 🇸🇪 Швеция, 🇹🇭 Таиланд, 🇹🇷 Турция, 🇬🇧 Великобритания

Страны с налогом Diverted Profits Tax (DPT):
🇦🇺 Австралия, 🇬🇧 Великобритания

Кто подпадает под действие:
📍Иностранные правительства и их агентства.
📍Физические и юридические лица - резиденты этих стран
📍Иностранные корпорации, более чем на 50% принадлежащие указанным странам
📍Частные фонды и трасты, контролируемые такими странами / лицами
Исключения: иностранные компании, более чем на 50% принадлежащих американским лицам 👈 прогнозирую спрос на американских номиналов 😊

Увеличение налоговых ставок:
📍Дополнительные 5% в первый год после вступления в силу
📍Ежегодное увеличение на 5% до максимума в 20%

Эти надбавки применяются к:
👉 дивидендам, процентам, роялти, купонам и аренде.
👉 доходам от продажи недвижимости в США, включая фонды недвижимости (REITs)
👉 доходам от бизнеса в США для иностранных корпораций
👉 налогу на прибыль филиалов для иностранных корпораций с филиалами в США
👉 доходу частных фондов от инвестиций в США.

Ставка 15-30% на дивиденды может увеличиться до 35-50%

‼️Раздел 899 может отменить или ограничить действия международных налоговых соглашений, увеличивая налоговые ставки сверх предусмотренных договором

‼️Для агентов по удержанию предусмотрены послабления до 31 декабря 2026 при условии добросовестных усилий по соблюдению новых требований. Это про Interactive Brokers

Законопроект принят Палатой представителей США 22 мая 2025, но ещё не прошёл Сенат и не вступил в силу

#инвестиции #США

🔥 Глобальный гид по европейским брокерам - где безопасно держать деньги и инвестировать, если ты уже не в РФ?

Разобрала ТОП‑платформ 2025 кто даёт доступ, кто страхует капитал, где проще работать под европейским резидентством:

✅ С ВНЖ ЕС выбор шикарный:
IB Ireland → максимум рынков, низкие комиссии. Для сумм >500k → все условия, как будто ты в США: доступны американские ETF и страховка SIPC до $500k.

Trade Republic / Scalable / HeyTrade / Lightyear/Exante → идеальны для новичков, для инвестиций через ETF и стратегия "купи и держи"

Saxo / Renta4 / SelfBank → для профессионалов и пассивных инвесторов

✅ Для активных трейдеров:
Activotrade, IG, XTB, iBroker, ClickTrade, CMC → фьючерсы, опционы, CFD, крипта.

✅ По страховке денег на счете не везде одинаково!
🇪🇺 Стандарт ЕС → от €20k (Мальта 🇲🇹, Кипр 🇨🇾, Литва 🇱🇹)
🇩🇪Германия, 🇪🇸Испания, 🇬🇧UK → до €100k (лучше)
🇮🇪 IB Ireland → €20k + опция SIPC 🇺🇸 до $500k

✅ Без ВНЖ ЕС короткий список:
Interactive Brokers (США) → с танцами, но можно.
Freedom Finance → особенно хорош для IPO

❗️ Особые нюансы:
Испанские платформы → избавляют от Modelo 720 (важно для резидентов 🇪🇦Испании).

Многие не поддерживают DTC → неудобно при смене брокера

Банк-брокеры → надёжно, но дорого (Santander, Bankinter, BBVA, Caixa и пр.). Но они дают доступ к внутриевропейским пенсионным фондам, а также к фондам с налоговыми льготами при изменении портфеля

📌 Полный гайд уже на сайте - Обзор европейских брокеров 2025

#инвестиции #брокер #европа

📊💰 Годовой экспериментальный ETF‑портфель, итоги года

Ровно год назад, 1 июня 2024, я создала публичный портфель из ETF и регулярно показывала его результаты в чате

Это дифференцированный портфель из ETF: SP500, Европа + немного крипты + Азия + золото

💶 Инвестировано €68 200 (≈$75 000 на тот момент)

📈 +13,31 % → +9 093,90 € за год

🔻 Прошли сильную коррекцию 6 апреля 2025, на панике, созданной Трампом, ушла почти в 0, растеряв весь свой рост. Больше всего просел именно SP500

📍 Результаты по ETF за год:

🇺🇸 SPDR S&P 500 ETF (SPY) → +13,61 %
🇪🇺 MSCI Europe ETF (IEUR) → +10,95 %
🇨🇳 China Internet ETF (KWEB) → +17,26 %
🏆Биткоин BTC → +56,25 % (🚀)
⭐️Золото → +41,75 % (P/S скрин показывает не правильно, смотрим на тикер, это ETF GLD)

Идеально данный портфель должен регулярно пополняться и реинвестировать свои микродивиденды в себя же, тогда результат будет лучше

Что делаем дальше? Голосуем
Ребалансировать будем? - ✍🏻
Следим дальше? - 👀
Фиксируем и отмечаем? - 🍾

#инвестиции

☕️ Кофе на Bitcoin: как испанская убыточная сеть кофеен вдруг решила вложить 1 млрд € в крипту

#Схематозыпопятницам

Vanadi Coffee - убыточная и проблемная сеть из 6 кофеен в Аликанте, вышла на биржу BME Growth в июле 2023. Решила радикально поменять стратегию: вложить миллионы в Bitcoin, превратившись почти в крипто-холдинг, как MicroStrategy.

Этот шаг привлёк внимание рынка (рост акций до +130 %). НО! Финансирование пока не гарантировано 😊

💸 В 2024 оборот составил около 2 млн €, убытки — 3,3 млн €. Как 6 кофеен могут приносить  3,3 млн € убытков?

💸 Судя по данным, значительные средства тратились не на сами кофейни, а на маркетинг, консультантов, структуру, IT и корпоративные расходы 🏆

💸 Капитализация на бирже около 4,6-4,8 млн €, хотя акции упали уже на 99 % с момента выхода на рынок

💸 Компания уже купила 5 BTC по средней цене ~98896 €/BTC

💰Кто дает деньги?
👉планируется выпуск конвертируемых облигаций и дополнительные эмиссии акций.
👉 ключевые инвесторы: Patblasc Software Consulting (до 50 млн €) и фонд Global Tech Opportunities 10 (управляется Alpha Blue Ocean)

Оба инвестора ранее финансировали сомнительные или убыточные проекты, например, футбольный клуб Intercity, AI-компанию Substrate AI, возобновляемая энергетика EiDF

✅ Убытки на фоне маленького оборота
✅ Бизнес "из ниоткуда" → IPO → крипто → подозрительные фонды → схема конвертации
✅ Инвесторы фигурировали в расследованиях по другим pump&dump и схемам развода инвесторов
✅ Испанские кейсы на Euronext/BME Growth: ряд компаний, активно развивавших темы DeFi, AI, Web3, внезапно выпускали большие эмиссии акций и облигаций, заявляли о партнерствах — а затем их цена резко падала

Инвестор, будь аккуратней! Дедушка будет надежнее

#инвестиции

🇪🇸💰Рейтинг испанских пенсионных планов с наибольшей доходностью за 10 лет

📈 BBVA Plan Megatendencia Tecnología
- Доходность +262,98 % за 10 лет
- Инвестирует в глобальные акции в сфере технологий и телекомов
- фьючерсы на Nasdaq 100, Microsoft, Apple, Nvidia

📈Allianz USA
- Доходность +185,11 %
- в акции США через ETF и индексы (S&P 500, MSCI USA)

📈CABK RV Internacional (CaixaBank)
- Доходность +183,34 %
- В портфеле: Microsoft, Amazon, Apple, Nvidia, Meta

📈Naranja S&P 500 (ING)
- Доходность +182,66 %
- Пассивно отслеживает индекс S&P 500
- Подходит сторонникам индексного инвестирования

📈Santander ASG RV Norteamérica
- Доходность +176,52 %
- Минимум 75 % в американские акции

📌Низкая волатильность и стабильный рост. Планы с колебаниями менее 2 % за год:

Gesnorte
- Доходность +24,21 % за 10 лет
- состав: облигации Barclays (плавающая ставка, 2029)

BBVA Plan Horizonte 2025
- Доходность +24,3 % за 10 лет
– Агрессивен на старте, консервативен ближе к выходу на пенсию

PlanCaixa Futuro 2026
- Доходность +21,81 %
- Цель: накопить 167,94 % от вложений до июля 2013
- 100 % в краткосрочных инструментах
- Главный актив - облигации Comunidad de Madrid (до 2026)

🧓 Планы «по жизненному циклу» (горизонт 2035)
Стратегия: агрессивные в начале, становятся более консервативными с приближением срока выхода на пенсию (указанный год - это как раз выход на пенсию):
Santalucía Tu Plan Más Personal 2035 +6 % за год
Santander ASG 2035 +22,12 % за 3 года
Generali 2035 +2,96 % за 3 года

Разбор по разновидностям пенсионных планов и их нюансов

📌Глобальный гид по европейским брокерам
📌Стратегия ЕС по пенсионным планам
📌Условия по пенсионным планам до 2023

#испания #налоги #инвестиции

🎢 🇪🇸Magnus Colossus: не только в Марбелье любят коррупцию

В Бенидорме в парке Terra Mítica стояла одна из крупнейших деревянных горок Европы Magnus Colossus. Высотой 180м над уровнем моря, длиной 1149м и скоростью до 92 км/ч, она была символом амбиций парка

Стало: аттракцион закрыт с 2016 и гниёт под солнцем. Причины: жара, деформировавшая дерево, дорогое обслуживание и использование запрещённой пропитки.

Причины упадка парка:
👉 Катастрофическое управление
👉 Коррупция, нецелевые расходы, фальшивые счета
👉 Судебные дела: более 20 человек осуждены, включая родственника бывшего президента Валенсии
👉 Общие убытки десятки млн евро

Идея появилась в начале 90-х как часть грандиозных проектов «витринного» развития Валенсии и Бенидорма (в духе Expo-92 и Олимпиады-92).

В 1992 перед выбором земли случился огромный пожар, уничтоживший ~450 гектаров охраняемого леса. Поджог не доказан, но Greenpeace подозревала умышленное возгорание. Земля была экстренно реклассифицирована. Сегодня такое было бы невозможно по действующему закону (запрещено менять статус леса в течение 30 лет после пожара).

Строительство началось в конце 90-х. Цена более 400 млн евро (госинвестиции и кредиты). Изначально парк принадлежал Генералитету Валенсии и группе инвесторов.

Управление осуществляла полугосударственная структура, что дало почву для: коррупции, распила, фиктивных подрядов, завышенных расходов.

В 2004 банкротство
В 2011 региональные власти продали парк группе Aqualandia, частной компании, владеющей рядом водных парков в Испании. За 65 млн евро, то есть в 6 раз меньше инвестиций.

Владельцем сейчас является Grupo Santa-María, контролирующая Aqualandia, Mundomar и Terra Mítica.

В 2021 убытки 6 млн при выручке 4,3 млн (для сравнения: Port Aventura — 163 млн выручки)

Сегодня парк работает частично: открыт только в летний сезон, а с 2020-х только часть аттракционов или конкретная зона (Iberia Park).

Magnus Colossus и сам парк стал олицетворением испанской строительной и инвестиционной "пены" 90-х - бурного роста, коррупции и краха.

🎢 Paramount Park Spain, гигантский тематический парк в Мурсии. Призрак

#инвестиции #испания #скандалы #интриги

🇪🇸Платформы для пассивных инвестиций в фонды - обновление информации 2 года спустя

В Испании работают онлайн-платформы, где можно инвестировать от 150 €, выбрать фонд — и всё остальное сделает система:
👉 инвестировать в фонды, ETF, акции, облигации и краудфандинг,
👉делать это самостоятельно или через робоадвайзера, который подбирает и управляет портфелем за вас,
👉начинать с маленьких сумм (от 150 €),
👉автоматизировать вложения — настроить план «по чуть-чуть, но регулярно».

Это удобно: не нужно следить за рынком. Просто выберите стратегию (индексную, value или тематическую) и платформа сама будет покупать на заданную сумму. Некоторые позволяют открыть портфель даже на ребёнка.

‼️ Обновим информацию из поста, а также более подробная информация на сайте - как выбрать фонд для инвестирования

На сайте варианты и стратегии для разных стран Европы ☝️

✅ MyInvestor — отличная платформа с лучшими комиссиями и широким предложением фондов + возможность инвестировать в crowdfunding (Urbanitae). Очень сильный вариант. Требует NIE и испанский банковский счёт 

✅ inbestMe — хороший roboadvisor, плюс депозиты под % и интересные фишки вроде детских портфелей.

✅ Indexa Capital — сильный и надёжный лидер рынка, с большой базой клиентов. Indexa Capital Kids - только для резидентов (родителя и ребёнка).

✅ Finizens — отличная альтернатива Indexa, с похожими условиями.

✅ Openbank — удобно, если у вас уже есть счета в Santander, но дороговато (1,03%).

🚫 Popcoin (Bankinter) — не самый удобный интерфейс, почти не развивается, слабая поддержка.

🚫 Fondos.com — высокий минимальный порог (10k), неинтересно для большинства пользователей.

#инвестиции #испания

📈🇪🇺Подобные платформы по странам Европы, а также типы фондов, в которые можно инвестировать

Стратегии инвестирования, 12 шагов, как выбрать фонд и как начать инвестировать, пишу тут же

#инвестиции #европа #пассивные

💰🇪🇸🎸 Испания и фестивали

В 2024 доход от продажи билетов на концерты, фестивали и музыкальные мероприятия в Испании составил 725,61 млн €,

Общий эффект отрасли оценивается в 5 314 млн €, (добавляем сопутствующие доходы от питания, транспорта, мерча и инфраструктуры)

💶 Структура доходов:
54 % (≈ 2 883,7 млн €) приходится на гостиницы, рестораны и транспорт
23 % (≈ 1 222,4 млн €) расходы сотрудников и поставщиков (охрана, техника, аренда, персонал и др.)
23 % (≈ 1 209,3 млн €) - прямая выручка от продажи билетов, мерча, премиум‑услуг и спонсоров

Концерты и фестивали принесли 1 200–1 600 млн € доходов (НДС, подоходный, соцвзносы, корпорационный налог)

Крупные мероприятия (арены, стадионы) могут задействовать 500–3 000 человек только на период проведения

🔈Существует острый дефицит квалифицированного персонала в звуке, организации, логистике.

🌍 Испания поднялась с 20 на 15 место в рейтинге рынков живой музыки в мире. Фестивали типа Primavera Sound, привлекают посетителей из 134 стран

🎤 Bruce Springsteen 5 концертов и 275 000 зрителей, лидер по продажам билетов
🎤 Karol G 4 шоу в «Сантьяго Бернабеу» и 219 000 зрителей

#фестиваль #испания #инвестиции