🎥🇪🇦Испанская недвижимость: рай для инвесторов или налоговая ловушка?

Новый ролик у меня на канале про особенности инвестиций в недвижимость 🇪🇦Испании.

Хотите узнать, как выбрать правильный регион для инвестиций в Испании, оптимизировать налоги и воспользоваться специальными льготными режимами?

Рассказываю о том, как налоговые изменения влияют на рынок, почему испанский бум недвижимости был связан с открытостью для иностранцев, но эти возможности могут скоро исчезнуть.

Подробнее про планируемые меры правительства по ограничению иностранцев

Как инвестировать в недвижимость: от пещерных домов до биржевых фондов, и как начать с минимальных вложений через краудфандинг.

00:02 - Налоги на недвижимость в Испании: выбирайте регионы правильно.
02:45 - Налог на покупку-продажу недвижимости Испании и льготы. Сравнение со странами Европы
04:40 - Ужесточение налоговых льгот по спецрежимам для недвижимости в Испании. Инвестор негодует
07:00 - Фондовый рынок Испании для инвестиций в недвижимость.
08:50 - Как инвестировать в европейскую недвижимость с капиталом от 50 евро

😊Список самых доходных инвестиций за последние 100 лет

Смотрите также:
🎥Испания для бизнеса: Канары, Страна Басков, Каталония или Мадрид. Где искать налоговые выгоды?
🎥Стал ли я налоговым резидентом Испании? Теория и практика

Отдельная благодарность за
✍подписку
👍лайк 👉 налог на благодарность ещё не ввели
👍комментарий 👉 я всегда отвечаю!

Впереди больше полезного контента для тех, кто живёт, работает, открывает бизнес или инвестирует под испанским солнцем, так что не пропустите!

#подкаст #бизнес #налоги

🇷🇺🇪🇺Что нужно знать налоговым резидентам РФ при владении компаниями (даже маленькими) в странах ЕС?

Приказ ФНС от 30.10.2024 № ЕД-7-17/914@ о перечне стран, не обеспечивающих автоматический обмен информацией для целей налогообложения вступает в силу 31.12.2024

В обновленный перечень добавлены страны ЕС, Австралия, Монако, Лихтенштейн, Новая Зеландия и Япония. Ямайка исключена

В последствиях этого мероприятия помогла разобраться Нелли, налоговый консультант по 🇷🇺РФ

⁉️Что это значит для владельцев компаний?
Резиденты РФ на 31.12.2024 должны подать уведомления о КИК до 30.04.2025

К уведомлению необходимо приложить:
👉 Финансовую отчетность за 2023 год в формате МСФО, даже если она не требуется по законам страны КИК
👉 Аудиторское заключение, если:
📍КИК в стране ЕС (или другой из перечня).
📍Нет международного договора между РФ и страной КИК, или страна КИК включена в черный список.
📍В стране КИК отсутствует требование об обязательном аудите.

🙄 Последствия новых требований:
⚠️ Нельзя использовать освобождение по критерию эффективной ставки
⚠️ Нельзя зачесть российский налог у источника в части НДФЛ по КИК в таких странах

Возрастает стоимость соблюдения требований: подготовка отчетности МСФО и аудиторских заключений

Какие варианты возможны:
✅ Определять прибыль КИК по российскому законодательству. Но нужно помнить, что выбирая такой способ - его необходимо применять 5 лет. Нельзя сказать, что определять прибыль по законам РФ легко, но материально это может оказаться бюджетнее. Особенно для компании с минимальной прибылью

✅ Воспользоваться послаблениями по штрафам (259-ФЗ от 08.08.2024): штрафы за непредоставление отчетности, аудита и документов за 2022–2024 годы не применяются, если КИК:
👉 В "недружественной" стране
👉 Подпадает под санкции, ограничивающие предоставление документов

⚠️ Тут важно удостовериться, что санкции введены именно в отношении физлиц.
⚠️ Этот вариант несет риски, т.к. в отсутствие правоприменения, неизвестно, как налоговый орган трактует введенные санкции - персональные по владельцу КИК или общего запрета

✅ Прекратить быть налоговым резидентом РФ.
Это избавляет от необходимости подачи уведомлений о КИК и выполнения связанных требований

#налоги #россия

🇪🇦🏗️Влияние мер правительства на строительный сектор Испании

Я продолжаю переживать по поводу ограничительных мер на сектор недвижимость, поэтому рассматриваю абсолютно все. Как дела у застройщиков? Я помню статистику, нерезиденты берут чаще новое жилье, чем б/у

🏗️ Застройщики Neinor, Metrovacesa и Aedas Homes утверждают, что инициатива правительства Испании по ограничению покупок жилья нерезидентами из стран вне ЕС не окажет значительного влияния на их финансовые результаты 😳
У Neinor в 2024 покупатели-нерезиденты составили лишь 2% от всех продаж. У Aedas Homes и Metrovacesa по 5% 🤷🏻

📉 После заявления Санчеса акции:
🏗️ Neinor упали на 10,5% (дивиденды 12,6%, рост за 2 года 120%)
🏗️ Aedas Homes -5% (рост за 1,5 года 120%)
🏗️ Metrovacesa не сдвинулись, в целом, убыточная компания с опасной историей, выросла за 4 года всего на 90%, но за 2022 выплатила 24% дивидендов

🏰 Основные застройщики Испании

Чрезмерное вмешательство в рынок может отпугнуть инвесторов, снизить предложение аренды и ухудшить ситуацию с доступностью жилья

#инвестиции #недвижимость #испания

🏡🏝️🇪🇦Как прощание с туристическими квартирами повлияет на Барселону

🏝️Туристическое жилье обеспечивает 1,9% ВВП Барселоны (1,9 млрд евро) и более 40 000 рабочих мест. Скромно 🤔, с учетом того, что туристический сектор это 15% ВВП Барселоны

Туристическое жилье составляет 38% всех туристических мест размещения в Барселоне.

Налог на такие объекты принес 58 млн евро в 2023

Годовые расходы туристов оцениваются в 2,063 млрд евро, что поддерживает смежные отрасли: ресторанный бизнес, розничную торговлю, развлечения и культуру.
Ресторанный бизнес может потерять 331 млн евро в год. А также под угрозу попадает доступность объектов для семейного туризма

Критика мер:
👉 В районах Сант-Марти и Эйшампле число туристического жилья осталось стабильным (+1% и +3% соответственно), а как арендная плата все равно выросла на 82%
👉 Закрытие 8 000 нелегальных объектов не остановило рост цен на аренду
👉 Влияние на туристические мероприятия (например, Sónar, Mobile World Congress): снижение доступного размещения ведет к росту цен

Представители отрасли требуют от администрации разработки политики по созданию доступного жилья вместо давления на частный сектор

Ассоциация туристических квартир Барселоны (APARTUR), представляющая интересы около 7 000 из 10 000 лицензированных туристических апартаментов города, подала судебные иски против правительства Каталонии. Иски оценены более чем в 1 млрд евро

Основные претензии к администрации:
👉 запрет приведет к утрате доходов и инвестиций, связанных с туристической арендой
👉 решение об аннулировании лицензий рассматривается как несправедливая экспроприация ранее приобретенных прав
👉 существует опасение, что запрет приведет к увеличению нелегальной сдачи жилья, что усложнит контроль и регулирование рынка аренды
👉 ограничение краткосрочной аренды может негативно сказаться на туристическом секторе, снижая доступность жилья для посетителей и потенциально уменьшая поток туристов

#испания #туризм #недвижимость

🌍💼 Ana Botín - Председателя Совета директоров Banco Santander выступила на Всемирном экономическом форуме в 🇨🇭Давосе

🔥Не могу не поделиться тезисами

🇪🇸 Banco Santander — один из крупнейших банков не только в Испании, но и в мире. Его активы по состоянию на конец 2024 года составляют более 1,7 трлн евро

За 9 месяцев 2024 года чистая прибыль Santander составила 9,309 млрд евро (+14%)

🇪🇦Santander стабильно входит в число самых прибыльных компаний Испании, конкурируя с BBVA и CaixaBank

Банк активно развивается на рынках мира:
🇺🇸США: более 17 000 сотрудников, активы на сумму 147 млрд долл, более 5 млн клиентов.
Латинская Америка: занимает сильные позиции в 🇧🇷Бразилии, 🇲🇽Мексике, 🇨🇱Чили и 🇦🇷Аргентине, обеспечивая значительную часть своей прибыли.
Европа: 🇬🇧Великобритания остается ключевым рынком

💰Ана Ботин предложила приостановить внедрение новых регуляторных норм в Европе, чтобы оценить их эффективность и последствия. Важно сделать паузу, посмотреть на результаты и определить, что необходимо дальше

💰Ботин предупредила, что Европа рискует превратиться в "музей", если не адаптируется к современным вызовам 🔥

💰Несмотря на то, что Европа является источником многих инноваций и стартапов, значительная часть этих компаний переезжает в США для дальнейшего развития

💰Она намекнула на необходимость более гибкого подхода в Европе, чтобы сохранить конкурентоспособность

💰Ботин подчеркнула важность продолжения поддержки инновационного потенциала Европы, при этом сохраняя баланс между регулированием и свободой предпринимательства.

#испания #бизнес #инвестиции

🔥📖 Разбор ваших кейсов или чтиво выходного дня

Виктор сидел за массивным дубовым столом, который видел больше контрактов, чем среднестатистический юрист за карьеру. На столе лежали аккуратно разложенные ручки, блокнот с кожаной обложкой и стакан воды — строго по центру, как будто это была шахматная доска, где Виктор готовился сделать ход

Напротив него, едва удерживая нервную улыбку, сидел Даня. Молодой, заряженный идеями и слегка потрёпанный вид — классический стартапер, который в своей голове уже пережил успех, провал и снова успех, прежде чем пришёл сюда

— Ладно, — начал Виктор, откинувшись на спинку стула. — Рассказывай. Только давай без лишнего пафоса. Ты здесь не на TED выступаешь

Даня кивнул так быстро, что это скорее напоминало судорожный тик
— У нас есть идея приложения для фрилансеров, — начал он, спотыкаясь на каждом третьем слове. — Сейчас всё слишком сложно: комиссии, неудобные интерфейсы, бесконечные регистрации… Мы делаем платформу, где всё будет понятно и, можно сказать, уютно

Виктор приподнял бровь:
— Уютно? Ты про приложение или бабушкину дачу рассказываешь?

Даня смутился, но продолжил:
— Нет, я серьёзно. Люди будут чувствовать себя желанными. Мы тестировали, это работает. Нам нужно всего 40 тысяч евро, чтобы разработать финальную версию, протестировать и выйти на рынок. Мы уверены, что выстрелим!

Виктор молча смотрел на него. Энтузиазма у парня больше, чем опыта, а план — скорее набор мечт. Но было в этом Дане что-то цепляющее. Возможно, его упорство. Возможно, отчаяние. А может, азарт, который Виктор помнил в себе много лет назад

В этот момент в памяти Виктора мелькнул разговор с Яной. Эта женщина, словно сошедшая со страниц романов, обладала невероятным чутьём в вопросах финансов. Они познакомились несколько лет назад, когда Виктор искал способы оптимизировать налоги для бизнеса. Тогда Яна объяснила:

— Инвестируйте в стартапы, Виктор. В вашем случае вы сможете получить налоговый вычет до 50% за вложения в начинающие компании. И не забывайте про профессиональный вклад. Это может увеличить выгоду, если ваши знания помогут проекту развиваться

Кроме того, Яна однажды встретила Даню. Тогда он был ещё более нервным и не представлял, как убедить инвесторов. Именно она подсказала ему, как выстроить презентацию, на чём акцентировать внимание.
“Виктор — прагматик, — сказала она. — Ему важны конкретные шаги. Подумай, что ты можешь ему предложить, кроме идеи”. Её советы помогли Дане собраться и прийти на встречу.

— Хорошо. 40 тысяч. Под разумный процент. Но если за год ничего не выйдет — никакого второго шанса. Договорились? — сказал Виктор.

Даня только и ждал этого момента. Он схватил ручку, подписал бумаги так быстро, будто его пальцы двигались по инерции

Ровно через год Даня снова сидел за тем же столом. Но теперь у него не тряслись руки, и он выглядел уставшим, но довольным.

— Мы выросли, — начал он, вытаскивая из рюкзака бумаги. — Вот, смотрите: графики, таблицы. И у нас для вас предложение.

Виктор заинтересованно приподнял бровь. Он уже предвкушал, что Даня собирается сказать.
— Мы хотим конвертировать ваш займ в акции. Компания вышла на новый уровень, и мы планируем увеличить капитал. Это позволит вам стать частью нашего проекта и воспользоваться налоговыми льготами

Виктор вспомнил, как Яна говорила: “Конверсия займа в акции — двойная выгода, особенно если проект выстрелит”.
— Налоговые льготы, говоришь? — Виктор усмехнулся. — Неплохо. А уверен в предложении?

— Абсолютно, — твёрдо ответил Даня.
Сделка была заключена. Виктор стал акционером компании. Но он решил не просто наблюдать, а консультировать команду, помогая выстроить стратегию выхода на новые рынки. Это зафиксировали в соглашении, и Виктор стал полноценным партнёром

Условия для налогового вычета, конвертации займа или профессионального опыта в доли будут завтра, а сегодня посмотрите новый ролик про налоговые вычеты на инвестиции в Мадрид

#чтивовыходногодня #разборвашихкейсов