Управление по финансовому надзору Великобритании (FCA) опубликовало на своем веб-сайте уведомление, предупреждающее граждан о том, что биржа Bitmex осуществляет свою деятельность, не имея на то разрешения британского регулятора.

«Эта фирма не получила от нас разрешения, но при этом она предлагает услуги гражданам Великобритании. Основываясь на имеющейся у нас информации, мы считаем, что она осуществляет регулируемую деятельность, требующую получения разрешения», – сообщается на сайте FCA.

Парламент Южной Кореи принял закон, создающий правовую основу для криптовалют. Поставщики в сфере виртуальных активов (VASP), которые отвечают за продажу, покупку, обмен, передачу, хранение и управление виртуальными активами (криптовалютами) теперь должны будут регистрироваться в Подразделении финансовой разведки Южной Кореи (FIU) и представлять регулярные отчеты о своей деятельности.

Положения закона разработаны в строгом соответствии со стандартами FATF по крипторегулированию (AML, KYC, «travel rule» и т. д.). Дата вступления закона в силу – один год после обнародования.

Ранее сообщалось о том, что закон предусматривает для тех компаний, которые продолжат действовать нелегально, штрафы в размере до 50 млн. вон (более $42 000), еще одним возможным последствием незаконной деятельности может стать тюремное заключение для руководителей компаний (сроком до 5 лет).

В продолжение темы об активном регулировании криптопространства британским регулятором – FCA (смотрите новости про блокировку работы ePayments, претензии к Bitmex).

На сайте FCA есть простой инструмент для проверки наличия у той или иной криптокомпании разрешения на работу от FCA. Достаточно просто вбить в поиск ваш любимый криптосервис или биржу и получить всю интересующую информацию.

Если ничего не будет найдено, значит компания пока не получала разрешения на работу от британского регулятора и потенциально она может столкнуться с теми же проблемами, которые сейчас разгребают в ePayments (напомним, что от блокировки сервиса пострадали в том числе россияне).

К слову, не так много криптобирж сегодня имеют разрешение на работу от FCA. Так, например, выглядит отчет по бирже Kraken, у которой разрешение от FCA имеется.

Суд во Франции в рамках спора между кредитором и заемщиком прировнял биткоин к валюте

Коммерческий суд французского города Нантер признал биткоин взаимозаменяемым активом, тем самым уравняв его с валютой. Решение было принято 26 февраля, но известно о нем стало только сейчас.

Судебный прецедент был создан в ходе рассмотрения спора между французской криптовалютной биржей Paymium и британской инвестиционной компанией BitSpread.

В 2014 году Paymium одолжила BitSpread 1000 BTC. Однако после хардфорка биткоина в августе 2017 года все держатели монеты получили криптовалюту Bitcoin Cash (BCH) в соотношении 1:1. Чтобы прояснить, обязан ли заемщик дополнительно вернуть кредитору сумму в BCH, Paymium обратилась в суд.

Суд установил, что по своей юридической природе биткоин является взаимозаменяемым активом и на него, по аналогии с фиатной валютой, распространяются общие принципы кредитования:

«Право собственности на актив на протяжении всего времени действия соглашения остается у заемщика. BCH принадлежат заемщику, также как дивиденды – акционеру», – заключил суд.

По словам юриста Kramer & Levin Юбера де Воплана, это решение положительно повлияет на ликвидность рынка криптовалют, так как их начнут рассматривать как деньги или другие финансовые инструменты.

Напомним, что ранее немецкий финансовый регулятор Германии признал криптовалюты финансовыми инструментами.

Источник

В США представлена новая версия «Закона о криптовалюте 2020 года». Нормативный акт направлен на определение и регулирование индустрии цифровых активов.

Законопроект делит криптоактивы на три вида: «крипто - биржевой товар», «крипто - ценная бумага» и «крипто - валюта», а также предлагает «федерального регулятора» для каждой из категорий: Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CTFC) будет регулировать первую, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) вторую, а Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) последнюю.

Согласно классификации биткоин определяется как «крипто - биржевой товар», а не криптовалюта. Классификация «криптовалюты» подразумевает «представление валюты США или синтетических деривативов», под которую подпадают Tether (USDT) и другие стейблкоины. «Крипто - ценная бумага» представляет собой «все долговые, долевые и деривативные инструменты на блокчейне».

В отличии от первой версии законопроекта, опубликованной в декабре, обновленный законопроект содержит расширенные определения таких терминов как «децентрализованный криптографический реестр» и «смарт-контракт».

Евразийский экономический союз и страны БРИКС, как оказалось, вырабатывают единый подход к регулированию криптоиндустрии.

Сенат штата Южная Каролина принял резолюцию «о признании важности технологии блокчейн и призыве жителей Южной Каролины присоединиться к поощрению продвижения технологии блокчейн в штате».

В резолюции подчеркивается неотложный приоритет внедрения новейших технологий по всему штату с целью «стать столицей для реального применения технологии блокчейн».

Напомним, что несколькими днями ранее в США представили новую версию «Закона о криптовалюте 2020 года».

Еще в двух американских штатах представили новые крипто-законопроекты:

- В штате Иллинойс представлен законопроект, который позволит относить виртуальные валюты к невостребованному имуществу. Невостребованное имущество считается оставленным его первоначальным владельцем. Как только актив считается невостребованным, штат обязан попытаться связаться с его последним известным владельцем. Криптовалюты предлагают считать «заброшенными» через 5 лет. Если владельца не найдут, криптовалюта перейдет государству. Одним из примечательных аспектов законопроекта является то, что правительство не будет напрямую владеть криптовалютой, полученной таким образом. Активы должны будут ликвидировать. После ликвидации первоначальный владелец потеряет права на возмещение.

- В штате Род-Айленд рассматривается законопроект о стимулировании роста блокчейна. Согласно законопроекту, штат планирует создать надежное государственно-частное партнерство, в рамках которого будет разрабатываться «неизменяемая система хранения данных на блокчейне для участников отрасли». Также предлагается создать в штате «новый тип финансовых платежных и депозитарных учреждений, обладающих знаниями в области идентификации клиентов, борьбы с отмыванием денег и требований бенефициарного владения». Такие учреждения смогут оказывать кастодиальные услуги для держателей как традиционных, так и цифровых активов.

Доработанный законопроект о цифровых финансовых активах (ЦФА) содержит запрет на выпуск и организацию обращения криптовалюты, а также вводит ответственность за нарушение этого запрета, рассказал в интервью «Интерфаксу» глава юридического департамента ЦБ РФ Алексей Гузнов.

В то же время владеть цифровой валютой запрещать не собираются: ЦБ против институтов, которые организовывали бы выпуск криптовалюты и способствовали ее обращению. Но если лицо, владеющее, условно, биткойнами, совершает свою сделку в юрисдикции, которая этого не запрещает, вряд ли мы сможем ограничить его в этом, уточнил Гузнов. Однако на территории России такой возможности не будет.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предложила увеличить лимиты привлечения инвестиций без регистрации, в том числе касающиеся размещений токенов-акций (STO).

Лимит суммы, привлекаемой от инвесторов в рамках предложения токенов-акций по Правилу А+, предлагается увеличить с $50 млн до $75 млн, а для краудфандинга с $1 млн до $5 млн за 12 месяцев. Эти правила, основанные на акте от 2012 года под названием Jumpstart Our Business Startup (или JOBS) Act, позволят молодым компаниям привлекать средства без необходимости регистрации в качестве публичной компании.

Финансовый регулятор Сингапура (MAS) издает дополнительные рекомендации по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT).

Документ, дополняющий и уточняющий декабрьские требования для поставщиков криптовалютных сервисов и эмитентов платёжных токенов, содержит 73 новые рекомендации.

В частности, MAS рекомендует отслеживать предыдущие транзакции с токенами «как можно раньше», чтобы выделить «самые подозрительные» из них.

Канадский центр анализа финансовых операций и отчетности (FINTRAC) объявил, что в скором времени введет новые правила для борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CTF). Обновленные руководящие AML и СTF-принципы затронут предприятия, работающие с криптовалютами.

В отчете департамента, опубликованном 10 марта, подчеркивается, что создание «расширенного режима AML / CTF» для предприятий, работающих с криптовалютами, является «основным приоритетом в ближайшей перспективе».

Власти американского штата Гавайи запустят регуляторную «песочницу» для компаний, выпускающих и работающих с цифровыми валютами.

В официальном заявлении говорится о создании «Инновационной лаборатории по цифровым валютам» – двухлетней инициативы, в рамках которой компании, выпускающие цифровые валюты, смогут работать на Гавайях без получения государственной лицензии на предоставление финансовых услуг.

Компании смогут подать заявки на участие уже с 1 мая 2020 года.

Всемирная федерация бирж (WFE) выпустила отчет, в котором говорится о необходимости внесения ясности в классификацию цифровых активов и криптоактивов на уровне законодательства Европейского союза.

«Мы считаем целесообразным принять единую классификацию ЕС, которая охватывает как цифровые активы, так и криптоактивы в качестве подкатегории», – сказано в отчете.

Остальная часть отчета также посвящена вопросам правовой определенности при классификации и регулировании новых технологий в ЕС.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила криптовалютный проект Meta 1 Coin в проведении мошеннического ICO и присвоении $4.3 млн от более 150 инвесторов.

Согласно данным SEC, инвесторам обещали высокий доход до 224 923%, без каких-либо рисков и потерь. Кроме того, организаторы проекта вводили в заблуждение инвесторов, предоставляя им ложную информацию о том, что токены Meta 1 Coin обеспечивались предметами искусства стоимостью $1 млрд или золотом на $2 млрд. Наличие резервов якобы проверяла аудиторская фирма.

Минэкономразвития внесло в Госдуму законопроект о «регуляторных песочницах». Резидентам экспериментальных правовых режимов (ЭПР) собираются разрешить заниматься блокчейном и криптовалютами.

«Регуляторные песочницы» – особые правовые режимы для внедрения новых технологий, которые не регулируются действующими законами. «Песочницы» устанавливаются на конкретный срок. В случае успеха продукт или услуга могут быть использованы по всей стране.

В части законопроекта, относящейся к блокчейну и криптовалютам, закреплены несколько изъятий из законов «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке».

Так, резидентов «песочниц» могут освободить от обязательных требований к финансовым организациям в части минимального размера уставного капитала, резервирования средств и предоставления отчетности в ЦБ.

Текст законопроекта об экспериментальных правовых режимах.

Суд Южного округа Нью-Йорка согласился с SEC и запретил Telegram передавать токены Gram их первоначальным покупателям (купившим права на них на IPO в начале 2018 года). Токены Gram признаны ценными бумагами согласно «Тесту Хоуи». Юристы Telegram еще могут обжаловать судебное решение в апелляции.

Решение по ходатайству SEC – это еще не решение суда по всему процессу, дело продолжается. Однако из позиции судьи видно, что у компаний Павла Дурова практически не осталось шансов победить в процессе. А это значит, что основателю Telegram, скорее всего, придется вернуть инвесторам вложенные деньги.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) опубликовала руководство по «фактической поставке» цифровых активов, определив, когда именно криптоактив считается переданным от одной стороны к другой.

Согласно нормативному документу, «фактическая поставка» криптоактива происходит, когда клиент полностью контролирует актив, а оферент больше не контролирует его по окончании 28 дней после транзакции.

Определение «фактической поставки» цифровых активов, давно являлось спорным вопросом. В 2016 году юридическая фирма Steptoe & Johnson LLP обратилась с петицией к CFTC после того, как агентство урегулировало претензии по обвинениям в нарушении правил торговли криптовалютной биржей Bitfinex.

Обвинения были связаны с утверждениями CFTC о том, что Bitfinex сохраняла контроль над закрытыми ключами после поставки средств, связанных с маржинальной торговлей, и поэтому средства фактически не считались поставленными. Обвинения были урегулированы, и Bitfinex заплатила штраф в $75 000.

Как и предполагалось, юристы Telegram подали апелляцию на решение федерального суда Южного округа штата Нью-Йорк о запрете на передачу покупателям цифровых токенов Gram.