Пятнадцать стран планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютных операций
Пятнадцать стран совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютынх операций.
Цель создания системы в предотвращении использования криптовалют в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Планируется сбор данных о транзакциях, сбор личной информации о пользователях криптовалют, а также обмен полученными данными.
Управлять проектом будет FATF, в разработке системы мониторинга поучаствуют страны G7, Австралия и Сингапур. Система будет разработана к 2020 году.
Напомним, что в июне FATF установила строгие правила регулирования криптовалют для 37 стран-участниц организации (в том числе для России).
Источник
#криптовалюты #мониторинг #AML #международное_регулирование #FATF
Пятнадцать стран совместно с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) планируют создать глобальную систему мониторинга криптовалютынх операций.
Цель создания системы в предотвращении использования криптовалют в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Планируется сбор данных о транзакциях, сбор личной информации о пользователях криптовалют, а также обмен полученными данными.
Управлять проектом будет FATF, в разработке системы мониторинга поучаствуют страны G7, Австралия и Сингапур. Система будет разработана к 2020 году.
Напомним, что в июне FATF установила строгие правила регулирования криптовалют для 37 стран-участниц организации (в том числе для России).
Источник
#криптовалюты #мониторинг #AML #международное_регулирование #FATF
August 9, 2019
Cовместный документ, подготовленный минфинами Франции и Германии, в котором говорится о намерении запретить распространение криптовалюты Facebook на территории Европы.
В документе сказано, что обе страны намерены бороться как с Libra, так и с другими проектами-эмитентами стейблкоинов.
Среди причин запретительной политики названы: защита инвесторов и их финансов, противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, защита персональных данных и монетарного суверенитета государств.
В документе отмечено, что проработкой этих вопросов сейчас занимается рабочая группа G7, отчёт которой выйдет в октябре.
В документе прямо сказано, что ни одна частная организация не должна наделяться правом выпускать собственные валюты, так как это не только наделит их монетарной силой, ранее присущей исключительно государствам, но и подорвет суверенитет стран.
Вместо одобрения Libra страны призывают центробанки Евросоюза подумать об улучшении собственных платёжных систем и инструментов, в том числе криптовалютных решений.
#криптовалюты #Facebook #Libra #международное_регулирование
В документе сказано, что обе страны намерены бороться как с Libra, так и с другими проектами-эмитентами стейблкоинов.
Среди причин запретительной политики названы: защита инвесторов и их финансов, противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, защита персональных данных и монетарного суверенитета государств.
В документе отмечено, что проработкой этих вопросов сейчас занимается рабочая группа G7, отчёт которой выйдет в октябре.
В документе прямо сказано, что ни одна частная организация не должна наделяться правом выпускать собственные валюты, так как это не только наделит их монетарной силой, ранее присущей исключительно государствам, но и подорвет суверенитет стран.
Вместо одобрения Libra страны призывают центробанки Евросоюза подумать об улучшении собственных платёжных систем и инструментов, в том числе криптовалютных решений.
#криптовалюты #Facebook #Libra #международное_регулирование
September 18, 2019
Международная организация признала криптовалюты нематериальными активами
Комитет по международным стандартам финансовой отчетности (IFRIC) признал, что криптовалюты не представляют собой наличные деньги или финансовые активы, но относятся к классу нематериальных активов.
IFRIC является влиятельным органом в международной финансовой системе, устанавливающим международные стандарты финансовой отчетности (МСФО).
В выпущенном организацией документе говорится о том, что криптовалюты подходят под определение нематериальных активов (неденежный актив, не имеющий физического воплощения), на том основании, что «(a) он может быть отделен от держателя и продан или передан индивидуально; и (b) он не дает держателю права получать фиксированное или определяемое количество денежных единиц».
Комитет также пришел к выводу, что криптовалюты не являются ценными бумагами и не предоставляет держателю договорных прав обмена. Отдельно подчеркивается, что криптовалюты не относятся к наличным деньгам, так как на практике они не участвуют в торговле товарами и услугами.
МСФО используется примерно в 144 юрисдикциях, тем не менее, отметим, что документ носит разъяснительный характер и не является обязательным к применению. Но как только комитет устанавливает стандарт, его, как правило, следует придерживаться.
Определение криптовалют в качестве нематериальных активов не является новым, похожее определение дано в некоторых американских штатах.
Источник
#криптовалюты #международное_регулирование #IFRIC
Комитет по международным стандартам финансовой отчетности (IFRIC) признал, что криптовалюты не представляют собой наличные деньги или финансовые активы, но относятся к классу нематериальных активов.
IFRIC является влиятельным органом в международной финансовой системе, устанавливающим международные стандарты финансовой отчетности (МСФО).
В выпущенном организацией документе говорится о том, что криптовалюты подходят под определение нематериальных активов (неденежный актив, не имеющий физического воплощения), на том основании, что «(a) он может быть отделен от держателя и продан или передан индивидуально; и (b) он не дает держателю права получать фиксированное или определяемое количество денежных единиц».
Комитет также пришел к выводу, что криптовалюты не являются ценными бумагами и не предоставляет держателю договорных прав обмена. Отдельно подчеркивается, что криптовалюты не относятся к наличным деньгам, так как на практике они не участвуют в торговле товарами и услугами.
МСФО используется примерно в 144 юрисдикциях, тем не менее, отметим, что документ носит разъяснительный характер и не является обязательным к применению. Но как только комитет устанавливает стандарт, его, как правило, следует придерживаться.
Определение криптовалют в качестве нематериальных активов не является новым, похожее определение дано в некоторых американских штатах.
Источник
#криптовалюты #международное_регулирование #IFRIC
September 27, 2019
Исследование: как крипто-гэмблинг регулируется в разных странах
Эксперты Cointelegraph провели исследование на тему методов работы, а также регулирования крипто-гэмблинга в разных странах.
Азартные игры с использованием криптовалют включают в себя оффлайн и онлайн-казино, принимающие криптовалюту, в основном биткойн, в качестве депозита на счет игрока.
Казино часто имеют стороннего хранителя, такого как BitPay, для конвертации биткойнов или другой криптовалюты в местную фиатную валюту, но есть казино, которые работают только с криптовалютой, без ее конвертации в фиат.
Еще одной разновидностью являются крипто-казино, которые используют в своей работе интеллектуальные контракты.
Азартные игры происходят в блокчейне через интеллектуальные контракты, которые подменяют собой традиционные централизованные сервера.
Известно, что правительствам разных стран гораздо легче бороться с оффлайн-казино. Среди методов борьбы с онлайн-казино широко используются блокировки сайтов. Кроме того, доступ из определенных стран могут заблокировать сами игровые сайты.
Несмотря на то, что многие страны разработали нормы в отношении азартных игр в интернете, только некоторые из них разработали специальное законодательство для крипто-азартных игр. Среди них Великобритания, Италия, Нидерланды, Греция, Польша и Бельгия.
Тем не менее, во многих странах ссылаются на невозможность использования биткоина и иных криптовалют в азартных играх, так как они не являются законным средством платежа, а также на необходимость соблюдать KYC и AML-законодательство при обмене криптовалют на фиат.
В целом, несмотря на все законодательные препятствия, делается вывод о том, что мировая игровая индустрия становится все более дружественной к криптовалюте.
Онлайн-казино и даже известные заведения в Лас-Вегасе начинают принимать биткойны и другие криптовалюты, и это тенденция, которую мы, вероятно, продолжим наблюдать в будущем.
Источник
#криптовалюты #гэмблинг #международное_регулирование
Эксперты Cointelegraph провели исследование на тему методов работы, а также регулирования крипто-гэмблинга в разных странах.
Азартные игры с использованием криптовалют включают в себя оффлайн и онлайн-казино, принимающие криптовалюту, в основном биткойн, в качестве депозита на счет игрока.
Казино часто имеют стороннего хранителя, такого как BitPay, для конвертации биткойнов или другой криптовалюты в местную фиатную валюту, но есть казино, которые работают только с криптовалютой, без ее конвертации в фиат.
Еще одной разновидностью являются крипто-казино, которые используют в своей работе интеллектуальные контракты.
Азартные игры происходят в блокчейне через интеллектуальные контракты, которые подменяют собой традиционные централизованные сервера.
Известно, что правительствам разных стран гораздо легче бороться с оффлайн-казино. Среди методов борьбы с онлайн-казино широко используются блокировки сайтов. Кроме того, доступ из определенных стран могут заблокировать сами игровые сайты.
Несмотря на то, что многие страны разработали нормы в отношении азартных игр в интернете, только некоторые из них разработали специальное законодательство для крипто-азартных игр. Среди них Великобритания, Италия, Нидерланды, Греция, Польша и Бельгия.
Тем не менее, во многих странах ссылаются на невозможность использования биткоина и иных криптовалют в азартных играх, так как они не являются законным средством платежа, а также на необходимость соблюдать KYC и AML-законодательство при обмене криптовалют на фиат.
В целом, несмотря на все законодательные препятствия, делается вывод о том, что мировая игровая индустрия становится все более дружественной к криптовалюте.
Онлайн-казино и даже известные заведения в Лас-Вегасе начинают принимать биткойны и другие криптовалюты, и это тенденция, которую мы, вероятно, продолжим наблюдать в будущем.
Источник
#криптовалюты #гэмблинг #международное_регулирование
September 29, 2019
Еврокомиссия приступает к разработке единых правил регулирования криптовалют
Европейская комиссия готовится представить единые правила для регулирования криптовалют на территории ЕС.
По словам представителей организации, сейчас существуют проблемы в сфере цифровых денег, которые связаны с «нечестной конкуренцией», кибербезопасностью и угрозами для финансовой стабильности.
«Европа нуждается в едином подходе к регулированию криптовалют, таких как Libra. Я планирую представить новое законодательство в этой области», – заявил вице-председатель Еврокомиссии.
Напомним, что ранее Европейский антимонопольный комитет начал проверку проекта Libra на предмет монополизации рынка.
Источник
#криптовалюты #Libra #международное_регулирование #ЕС
Европейская комиссия готовится представить единые правила для регулирования криптовалют на территории ЕС.
По словам представителей организации, сейчас существуют проблемы в сфере цифровых денег, которые связаны с «нечестной конкуренцией», кибербезопасностью и угрозами для финансовой стабильности.
«Европа нуждается в едином подходе к регулированию криптовалют, таких как Libra. Я планирую представить новое законодательство в этой области», – заявил вице-председатель Еврокомиссии.
Напомним, что ранее Европейский антимонопольный комитет начал проверку проекта Libra на предмет монополизации рынка.
Источник
#криптовалюты #Libra #международное_регулирование #ЕС
October 8, 2019
На visual capitalist вышел большой материал по регулированию криптовалют, бирж и ICO в различных юрисдикциях.
Регуляторный ландшафт наглядно изобразили на графической карте. Есть также таблица, в которую включили 18 юрисдикций, в том числе Россию.
#криптовалюты #криптобиржи #ICO #международное_регулирование #юрисдикции #исследования
Регуляторный ландшафт наглядно изобразили на графической карте. Есть также таблица, в которую включили 18 юрисдикций, в том числе Россию.
#криптовалюты #криптобиржи #ICO #международное_регулирование #юрисдикции #исследования
October 16, 2019
Банк международных расчетов выпустил отчет о стейблкоинах
С точки зрения Банка международных расчетов (BIS) биткоин и другие ранние криптовалюты «потерпели неудачу как средство платежа или сохранения капитала». Но банк видит новую угрозу со стороны корпоративных стейблкоинов.
Об этом говорится в октябрьском отчете BIS, подготовленном по результатам июльского запроса G7.
Согласно документу, обеспеченные активами криптовалюты или стейблкоины, включая Libra, представляют собой растущую угрозу для денежно-кредитной политики, финансовой стабильности и конкуренции.
Широко распространяемые стейблкоины, которые в отчете названы «глобальными стейблкоинами», способны привлечь международную аудиторию и оказывают «существенное негативное влияние» на текущую экономическую систему.
Классификация стейблкоинов пока останется основным юридическим вопросом. Влияние стейблкоинов на действующие денежные системы и банковские переводы также еще предстоит до конца изучить, утверждают авторы документа.
Хотя такие криптовалюты могут предлагать более быстрые, дешевые и доступные платежи, они должны внедряться «только при условии устранения значительных рисков».
Полный текст отчета
#стейблкоины #Libra #международное_регулирование #BIS #G7
С точки зрения Банка международных расчетов (BIS) биткоин и другие ранние криптовалюты «потерпели неудачу как средство платежа или сохранения капитала». Но банк видит новую угрозу со стороны корпоративных стейблкоинов.
Об этом говорится в октябрьском отчете BIS, подготовленном по результатам июльского запроса G7.
Согласно документу, обеспеченные активами криптовалюты или стейблкоины, включая Libra, представляют собой растущую угрозу для денежно-кредитной политики, финансовой стабильности и конкуренции.
Широко распространяемые стейблкоины, которые в отчете названы «глобальными стейблкоинами», способны привлечь международную аудиторию и оказывают «существенное негативное влияние» на текущую экономическую систему.
Классификация стейблкоинов пока останется основным юридическим вопросом. Влияние стейблкоинов на действующие денежные системы и банковские переводы также еще предстоит до конца изучить, утверждают авторы документа.
Хотя такие криптовалюты могут предлагать более быстрые, дешевые и доступные платежи, они должны внедряться «только при условии устранения значительных рисков».
Полный текст отчета
#стейблкоины #Libra #международное_регулирование #BIS #G7
October 20, 2019
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) также провела с 16 по 18 октября пленарное заседание, одной из ключевых тем которого стала тема рисков отмывания денег через стейблкоины и иные виртуальные активы.
В трехдневной встрече приняли участие более 800 делегатов, представляющих 205 юрисдикций и международных организаций.
Это заседание стало, своего рода, первой проверкой для стран на предмет соблюдения новых стандартов регулирования виртуальных активов, утвержденных в июне.
В итоговом документе пленарного заседания FATF сформировала свою позицию по стейблкоинам: «стейблкоины и их платформы могут вызвать сдвиг в экосистеме виртуальных активов и иметь последствия для рисков отмывания денег и финансирования терроризма».
Выделены две основные проблемы: массовое принятие стейблкоинов и их передача от человека к человеку без необходимости в регулируемом посреднике. Вместе эти проблемы могут иметь серьезные последствия для способности выявлять и предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма.
В общих чертах, как глобальные «стабильные монеты», так и их поставщики услуг будут подчиняться стандартам FATF либо в качестве поставщиков виртуальных активов и услуг виртуальных активов (VASP), либо в качестве традиционных финансовых активов и их поставщиков услуг, но они никогда не должны выходить за рамки мер по борьбе с отмыванием денег.
В FATF заявили, что продолжат изучать характеристики и риски стейблкоинов и подготовят дальнейшие разъяснения о том, как стандарты FATF должны применяться к «стабильным монетам» и их VASP, а также сообщат о необходимости дополнительных обновлений.
#цифровые_активы #стейблкоины #AML #CFT #международное_регулирование #FATF
В трехдневной встрече приняли участие более 800 делегатов, представляющих 205 юрисдикций и международных организаций.
Это заседание стало, своего рода, первой проверкой для стран на предмет соблюдения новых стандартов регулирования виртуальных активов, утвержденных в июне.
В итоговом документе пленарного заседания FATF сформировала свою позицию по стейблкоинам: «стейблкоины и их платформы могут вызвать сдвиг в экосистеме виртуальных активов и иметь последствия для рисков отмывания денег и финансирования терроризма».
Выделены две основные проблемы: массовое принятие стейблкоинов и их передача от человека к человеку без необходимости в регулируемом посреднике. Вместе эти проблемы могут иметь серьезные последствия для способности выявлять и предотвращать отмывание денег и финансирование терроризма.
В общих чертах, как глобальные «стабильные монеты», так и их поставщики услуг будут подчиняться стандартам FATF либо в качестве поставщиков виртуальных активов и услуг виртуальных активов (VASP), либо в качестве традиционных финансовых активов и их поставщиков услуг, но они никогда не должны выходить за рамки мер по борьбе с отмыванием денег.
В FATF заявили, что продолжат изучать характеристики и риски стейблкоинов и подготовят дальнейшие разъяснения о том, как стандарты FATF должны применяться к «стабильным монетам» и их VASP, а также сообщат о необходимости дополнительных обновлений.
#цифровые_активы #стейблкоины #AML #CFT #международное_регулирование #FATF
October 20, 2019
Финансовые лидеры стран G20 согласились установить строгие правила в отношении стейблкоинов
Финансовые лидеры стран «Большой двадцатки» (G20) заключили соглашение, согласно которому в отношении глобальных стейблкоинов, таких как Libra, устанавливаются строгие правила до тех пор, пока не будут устранены различные макроэкономические риски.
Министры финансов и главы центробанков обратилась к Международному валютному фонду с просьбой изучить экономические последствия распространения стейблкоинов, в том числе вопросы монетарного суверенитета стран-участниц G20.
«Такие риски, в том числе связанные с отмыванием денег, незаконным финансированием, а также защитой прав потребителей и инвесторов, должны быть оценены и должным образом учтены, прежде чем подобные проекты начнут действовать», – говорится в опубликованном после встречи заявлении.
Обсуждение проблем регулирования стейблкоинов будет основано на предложениях организаций, устанавливающих правовые стандарты, таких как Совет по финансовой стабильности (FSB) и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Ожидается, что FSB и FATF сообщат о своих выводах на встрече G20 в следующем году.
Источник
#стейблкоины #Libra #международное_регулирование #G20
Финансовые лидеры стран «Большой двадцатки» (G20) заключили соглашение, согласно которому в отношении глобальных стейблкоинов, таких как Libra, устанавливаются строгие правила до тех пор, пока не будут устранены различные макроэкономические риски.
Министры финансов и главы центробанков обратилась к Международному валютному фонду с просьбой изучить экономические последствия распространения стейблкоинов, в том числе вопросы монетарного суверенитета стран-участниц G20.
«Такие риски, в том числе связанные с отмыванием денег, незаконным финансированием, а также защитой прав потребителей и инвесторов, должны быть оценены и должным образом учтены, прежде чем подобные проекты начнут действовать», – говорится в опубликованном после встречи заявлении.
Обсуждение проблем регулирования стейблкоинов будет основано на предложениях организаций, устанавливающих правовые стандарты, таких как Совет по финансовой стабильности (FSB) и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Ожидается, что FSB и FATF сообщат о своих выводах на встрече G20 в следующем году.
Источник
#стейблкоины #Libra #международное_регулирование #G20
October 22, 2019
IOSCO: Libra и другие стейблкоины должны регулироваться как ценные бумаги
Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) заявила, что стабильные криптовалюты вроде Libra должны подпадать под определение ценных бумаг и регулироваться соответствующими правовыми нормами.
Эксперты IOSCO считают, что использование стейблкоинов может создать не только преимущества, но и новые риски. Поэтому стабильные криптовалюты необходимо регулировать как ценные бумаги и применять к ним те же требования в части раскрытия информации, регистрации, продажи и отчетности.
В заявлении IOSCO также подчеркивается согласие c недавним пресс-релизом G20, в котором говорится о необходимости установления строгих правил в отношении глобальных стейблкоинов.
IOSCO – международная финансовая организация, объединяющая национальные органы регулирования рынка ценных бумаг. Организация охватывает более 95% мировых рынков ценных бумаг в более чем
115 юрисдикциях.
#стейблкоины #ценные_бумаги #Libra #международное_регулирование #IOSCO
Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) заявила, что стабильные криптовалюты вроде Libra должны подпадать под определение ценных бумаг и регулироваться соответствующими правовыми нормами.
Эксперты IOSCO считают, что использование стейблкоинов может создать не только преимущества, но и новые риски. Поэтому стабильные криптовалюты необходимо регулировать как ценные бумаги и применять к ним те же требования в части раскрытия информации, регистрации, продажи и отчетности.
В заявлении IOSCO также подчеркивается согласие c недавним пресс-релизом G20, в котором говорится о необходимости установления строгих правил в отношении глобальных стейблкоинов.
IOSCO – международная финансовая организация, объединяющая национальные органы регулирования рынка ценных бумаг. Организация охватывает более 95% мировых рынков ценных бумаг в более чем
115 юрисдикциях.
#стейблкоины #ценные_бумаги #Libra #международное_регулирование #IOSCO
November 5, 2019
Ассоциация европейских финансовых рынков (AFME) выпустила рекомендации по регулированию криптоактивов для стран Европы.
В AFME отметили, что при скоординированном регулировании рынка Европа может занять лидирующую позицию в сфере криптоактивов, обогнав США и Китай.
Международная организация предложила пять рекомендаций для европейских регуляторов:
– Создание общеевропейской системы классификации криптоактивов.
– Предоставление участникам рынка «четких ожиданий» в отношении выпуска криптоактивов (понятные этапы авторизации, лицензирования и регистрации).
– Внедрение «технологически независимого регулирования».
– Использование уже существующего регулирования после внесения необходимых поправок.
– Достижение схожести нормативно-правовой базы с глобальными и региональными инициативами.
В документе также говорится о необходимости создания европейского арбитражного органа, который будет разрешать споры между блокчейн-стартапами и другими участниками рынка.
Полный текст рекомендаций
#цифровые_активы #международное_регулирование #исследования #AFME #ЕС
В AFME отметили, что при скоординированном регулировании рынка Европа может занять лидирующую позицию в сфере криптоактивов, обогнав США и Китай.
Международная организация предложила пять рекомендаций для европейских регуляторов:
– Создание общеевропейской системы классификации криптоактивов.
– Предоставление участникам рынка «четких ожиданий» в отношении выпуска криптоактивов (понятные этапы авторизации, лицензирования и регистрации).
– Внедрение «технологически независимого регулирования».
– Использование уже существующего регулирования после внесения необходимых поправок.
– Достижение схожести нормативно-правовой базы с глобальными и региональными инициативами.
В документе также говорится о необходимости создания европейского арбитражного органа, который будет разрешать споры между блокчейн-стартапами и другими участниками рынка.
Полный текст рекомендаций
#цифровые_активы #международное_регулирование #исследования #AFME #ЕС
November 16, 2019