Ну , рассказывайте
У кого и что получилось по итогу ?
Обороты обрезаны , чтобы никто не диагностировал сумасшествие .

#жаражаркая #геополитика

Правильно ли я понимаю:
объявлена война ?!

Ребята , что происходит вообще?

______________
Теперь стало понятно на 1000% , что за лимиты устанавливались в ВТБ.

Коллеги, ситуация, конечно, дерьмовая, но давайте не будем паниковать.
Подхватил сейчас администрирование сайта брокера и основные вопросы, которые летят в чат:

1.Брокеры не собираются забирать ваши деньги и уж тем более передавать их государству.
Я не знаю, имеет ли смысл вообще комментировать этот момент?!
По-моему все очевидно.

2.Возможны ли проблемы с выводами ДС?!
Да, возможны.
Но связано это не с тем, что брокеры каким-то образом пытаются украсть ваши деньги или передать их государству для "спонсирования текущих ПРИОРИТЕТНЫХ РАСХОДОВ государства".

Причины ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО технические:
а)большое кол-во поручений на вывод: бэк-офис тупо не успевает обрабатывать платежи.
б)брокер, хоть и не кредитная организация, но особым типом кредитования брокеры занимаются.
Надеюсь, никто не думает, что брокер эмитирует денежные средства для того, чтобы выдавать своим клиентам "плечо"?!)
При этом, разумеется, деньги под "плечо" не размножаются на расчетных счетах и не возникают из ниоткуда.
Свободный НЕВОСТРЕБОВАННЫЙ денежный остаток по счетам клиентов брокер использует в том числе и для того, чтобы выдавать маржинальные кредиты другим клиентам, выставляющим соответствующие заявки.
Напоминаю, что право использовать свободный денежный остаток по счетам клиентов закреплено в ст.3 "О брокерской деятельности" ФЗ№39 "О РЦБ".
При этом брокер ОБЯЗАН вернуть денежные средства клиенту по его первому требованию.
Сроки вывода ДС РЕГЛАМЕНТИРУЮТСЯ РЕГЛАМЕНТОМ БРОКЕРА НА ОБСЛУЖИВАНИЕ.
Если в регламенте стоит срок 2-ое суток, то брокер ИМЕЕТ ПОЛНОЕ ПРАВО ВЫВОДИТЬ ДЕНЬГИ В ТЕЧЕНИИ ДАННОГО СРОКА, даже если ранее брокер выводил вам деньги "за 10 минут".
Почему все происходит именно так - я неоднократно рассказывал.
Электронные денежные средства ПОЛНОСТЬЮ ЛИШЕНЫ КАКИХ-ТО ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ ПРИЗНАКОВ.
Один электронный рубль НЕВОЗМОЖНО отличить от другого.
Все средства своих клиентов брокер держит на ОДНОМ РАСЧЕТНОМ СЧЕТЕ обособленно от своих собственных средств.
Соответственно, когда брокер использует свободный денежный остаток на счете учета клиентских средств он не может отличить рубли Васи Петичкина от рублей Ивана Иванова.

3."Бумаги конфискуют - брокеры заберут и российские и иностранные акции!"
"Если заключена сделка РЕПО, то брокеры "из за санкций" бумаги не поставят назад!"
Понятия не имею, откуда это пошло - но тот, кто "пустил эту волну", если это не результат совпадения в части общих опасений инвесторов, ничего не понимает во внутреннем учете ценных бумаг.

а) как я писал ранее, в рамках сделок с ценными бумагами расчеты денежные и расчеты "бумажные" ничего общего не имеют с расчетами банковскими.
Ни одна организация, сопровождающая торговый процесс, никоим образом не связана с банками, которые могут попасть под санкции.
Обращаю ваше внимание, что деятельность маркет-мейкеров ряда российских банков на финансовых рынках сюда НЕ ОТНОСИТСЯ.

б) из п. "а" следует, что форс-мажор, т.е. обстоятельства непреодолимой силы, на которые не могут повлиять контрагенты, носят здесь классический набор: цунами, наводнение, зомби-апокалипсис, но не санкции, которые никоим образом не задействуют
(на текущий момент) клиринго-расчетную инфраструктуру.
Т.Е. все, что касается РФ рынка, в относительной безопасности.

в)что касается иностранных ценных бумаг.
Если определенной категории лиц (российским инвесторам) запретят заключать сделки с иностранными ценными бумагами через иностранные торговые площадки. то речь пойдет О ЗАКЛЮЧЕНИИ НОВЫХ СДЕЛОК!
Продать ранее купленные бумаги смогут все - такие прецеденты уже были и это общепринятый стандарт.
Т.Е. санкции направлены не на ограничения распоряжением своим имуществом, а на ограничение доступа к иностранным рынкам!
(одновременно очень тонкая и "толстая" грань).
Первое вообще противоречит международному законодательству.

г)учет ценных бумаг персонифицирован и индивидуализирован!
Брокер не может просто так взять и забрать ваши ценные бумаги под РЕПО (если нет плеча), потому что ему так захотелось.
Если вы, при заключении договора на брокерское обслуживание разрешили своему брокеру пользоваться вашими ценными бумагами, то РЕПО возможно.
Но если вы этого НЕ делали, то брокер не имеет права взять и списать какие-то ваши ценные бумаги по каким-то своим нуждам.
У нас с вами государственного переворота не произошло и власть устойчива.
Закон РФ как соблюдался, так и соблюдается и военная операция на Донбассе на силу Российского законодательства внутри территориальных границ РФ никак не влияет.

д)Но даже если вы запретили брокеру брать ваши цб, то биржа ЗАПРОСТО ЭТО МОЖЕТ СДЕЛАТЬ.
Краткосрочное РЕПО (не более 3-ех суток) предусмотрено правилами торгов, с которыми вы согласились при открытии брокерского счета и заведении торговых регистров на Московской Бирже, которая в данных сделках будет выступать Центральным Контрагентом.
Даже если случится что-то невероятное и абсолютно фантастическое и ваши ценные бумаги каким-то образом ЦК потеряет, то вы получите компенсацию по верхней планке стоимости ценных бумаг за день, когда такое РЕПО с вами было заключено.

в)Чтобы расчеты с иностранными ценными бумагами каким-то образом осложнились из за санкций, то должны быть наложены ограничения на Euroclear
Euroclear - одна из двух основных клиринговых палат по ценным бумагам в Еврозоне.
Это типа нашего НРД и все это вместе можно сравнить со SWIFT (супер отдаленно, ибо SWIFT - это просто обмен информацией, без каких-либо расчетов) только для рынка ценных бумаг.
Соответственно, данная система СЛИШКОМ масштабна для того, чтобы не заявить на нее санкции отдельно.
Пока (и надеюсь, что не будет) никаких санкций в этом отношении нет.

Как я писал раньше, единственная проблема, с которой могут столкнуться российские инвесторы в случае реализации рисков по отключению от SWIFT, так это выплата дивидендов в иностранной валюте.
Ни торгового процесса, ни внутреннего учета ценных бумаг ТЕКУЩИЕ САНКЦИИ (и те, что планируются) НЕ КАСАЮТСЯ!

#брокеры #мысливслух

Если так и дальше продолжится, то мне кажется, что прогноз Минэка возьмем очень быстро.
При инфляции в 100500% правда

Все, Сбер в списке блокирующих санкций США.

Ребята уже объявили, что переведут валютные сбережения граждан в иные банки.

Ровно то, о чем писали на канале недавно.
Хоть что-то угадали.
Следом ВТБ.

Кто успел снять валюту?!

ЦБ РФ предоставит банкам на один день в рамках репо 1 трлн рублей ($11.2 млрд)

источник: interfax.ru

Начну с 85
Извиняюсь, конечно, ибо не во время, но ваша примерные планки?

Коллеги, БЕЗ ФАНАТИЗМА!
ДРОБИТЕ БАБКИ ПОД ПОЗИЦИЮ!
НЕ ВХОДИТЕ "НА ВСЮ"! НЕ НАДО!

UPD: купил по рынку немного, не стал ждать 85
УРАЛСИБ. Заявка прошла

Это , к слову , хорошее замечание .
Особенно то, что касается вкладов и прочего.

Тут , как бы, точно не стоит в истерии биться.
Есть время - сделайте
Нет времени - ничего страшного.
Бережённого Бог бережёт - ну , знаете .

Дополняю
Ситуация после клиринга .
Как-то совестно публиковать такие вещи , особенно учитывая , что я регулярно пишу про этику.

Клиринг прошёл .

По просьбе участников нашего скромного комьюнити:

Фокус на бакс.
Естественно, речь о фьючерсах.
СПОТ не нужен

Поход на сотню пока вряд ли стоит ждать, но небольшой рост можно "взять".
Рубль, это единственное, что сейчас может поддерживать ЦБ - резервы огромны.
Надо понимать, что акции и облигации ЦБ не спасет - возможно, что временный отскок в акциях произошел, по не будет информации о новых санкциях, прояснения ситуации, то вряд ли стоило бы набирать в портфель все, что СУЩЕСТВЕННО ( как нам кажется) просело в цене.

Еще важно понимать, что ЦБ может экстренно повысить ставку.

БУДЬТЕ ОЧЕНЬ АККУРАТНЫ С ОФЗ!
В стаканах не ставится доходность выше 11,5
На внебирже рынок ОФЗ дает доходности около 15%
НЕ СТОИТ ПОКУПАТЬ ЧТО-ЛИБО В СТАКАНЕ, ПОКА ЦЕНА НЕ ОБНОВИТСЯ.
Можно попасть В ОЧЕНЬ НЕПРИЯТНУЮ СИТУАЦИЮ.

Добавили немного "голубизны" в портфеле - ждем уточнения ситуации.

ТЕПЕРЬ ОЧЕНЬ ВАЖНО!
Я писал, что действовать буду через ETF.
Откатываю мнение - с Женей посовещались.
Все видят факапы по ценам на разных площадках.
ETF щас могут дезориентировать по ценам - ввиду разной оценки одних и тех же активах на разных биржах вполне вероятна "ценовая разбалансировка", которая может привести к неверной оценке ETF.
Имейте это ввиду.

Так, же при покупке бумаг банков - о дивах, полагаю, можно забыть.
ЦБ хоть и дал ликвидность, но проблем до хвоста.

#рынок #текущаяситуация

Вечерний клиринг минул.

Сбер опроверг инфо о включении в какой-то особый санкционный список , сказав о том, что имел место сбой на сайте .
Мне кажется , что опубликовали раньше положенного .

Коллеги , если во время не выполняют поручения - не переживайте .
Для текущей ситуации это нормально .

Я бы обнулил IB.
Остатки там есть - займусь выводом .
Не паникую , но лучше это сделать.

УПД: вероятен риски, что все приложения банков пропадут из апстора.
Коллеги, настоятельно рекомендую скачать приложения банков)
Даже тех, которыми вы не пользуетесь, мало ли

Практически уверен, что речь идет о новых покупках иностранных ЦБ.
Те, кто уже имели бумаги - должны будут иметь возможность их продать

Честно говоря, не совсем уверен, что новые операции по иностранным ценным бумагам будут ограничиваться.
Если все-таки так оно и есть, то скорее всего, это бизнес-решение ВТБ.
SWIFT никоим образом не касается торгового процесса.


По фондам, надеюсь, ко мне прислушались и не покупали БПИФы от РФ банков.


Ребята, кто активно юзает ВТБ - напишите, проходят ли новые сделки по ВТБ и дает ли возможность продать старые позиции?

Ну, чего сказать то?

Если кто-то не понял, что это за цифры, то я поясню: это новые ставки по ипотеке.

Так, коллеги.
В инсте провел два эфира на тему текущей ситуации с санкциями и брокерами.

Самые частые вопросы:
1.Продавать ли акции и выводить ли валюту из ВТБ?

2.Уходить ли от иностранных брокеров?

3.Переводить ли иностранные бумаги к другим брокерам?

4.К кому идти открывать счет?


Коллеги, еще раз:
НЕ НАДО ПОДДАВАТЬСЯ ПАНИКЕ!
НИЧЕГО КРИТИЧЕСКОГО ПОКА НЕ ПРОИСХОДИТ.

1.Санкционная блокировка корреспондентских счетов означает невозможность для банка совершать межбанковские операции, в том числе и перевод средств по поручению между разными организациями.

На торговый процесс это НИКОИМ ОБРАЗОМ НЕ ВЛИЯЕТ.
Как я и говорил ваше, даже в случае, если ВТБ примет решение о том, чтобы блокировать доступ к покупке / продаже новых позиций - "старые" активы, приобретенные вами до введения ограничений, вы сможете продать!
Если ничего не делать - то бумаги по прежнему будут числиться за вами в вашем портфеле.
Соответственно, ответ на вопрос: что делать в отношении ВТБ и активов, которые у вас размещены очевиден:
НИЧЕГО НЕ ДЕЛАТЬ, если речь идет о вашем долгосрочном портфеле.
Если у вас была запланирована какая-то крупная сделка, под которую вы планировали конвертировать валюту, то пить боржоми уже поздно.
Это надо было делать еще вчера (я писал об этом). Если не успели, но нервничаете, то в спокойном темпе подавайте поручения и выводитесь, предварительно заказывая деньги.
НИЧЕГО КРИТИЧЕСКОГО НЕ ПРОИСХОДИТ!


2.Я считаю, что да.
Я не исключаю варианта, что от SWIFT нас все-таки отключат.
Готовым надо быть ко всему.
Если это произойдет, то вывод ДС затянется просто катастрофически (если, конечно, не дадут какого-то временного коридора).
Вчерашний ответ Байдена по поводу SWIFT меня лично не особо убедил.
Этого может и не произойти, но я лично тут перестраховался.


3.Я не вижу в этом смысла.
Продать купленное вы сможете и у санкционных брокеров.
Еще раз: текущие обстоятельства не влияют на торговый процесс.
Ограничения торговли: бизнес-решение ВТБ, ибо для них это неоправданные риски. Если бы продажи были бы строго закрыты, мы бы и продать не смогли то, что купили.

Перевод бумаг встанет в копеечку, особенно, если вы будете бумаги тянуть из РФ брокера к иностранному брокеру.
Стоит уточнить депозитарный тариф у своего брокера, но в общем по рынку стоимость едва ли изменилась.
Если так уж горит, то считайте экономическую эффективность:
а)посчитайте, сколько вам встанет перевод бумаг
б)прикиньте от текущих цен, сколько вы сэкономите на налоге, если бумаги продержите более 3ех лет и примените льготу.
Но мое мнение - это бесполезная история: лишние нервы, телодвижения и расходы.

4.Не санкционных брокеров много.
Но имейте ввиду, что идти к крупным (а большинство побежит в ТКС) - такая себе история.
Надо понимать, что каким бы крутым брокером брокер не был, пропускная способность есть у всех.
Конечно можно было бы спрогнозировать потерю конкурентами части клиентской базы, но я не думаю, что тот же ТКС к этому на 100% подготовился.
В рамках паники что-либо спрогнозировать ОЧЕНЬ тяжело.
Соответственно, чем больше клиентов, тем выше вероятность, что сервера отвалятся в нужный момент.
Обращайте внимание на маленьких брокеров: УРАЛСИБ, к примеру.
(к слову, в процессе разработки нового тарифа, который будет привлекателен для новых клиентов)
*это и реклама, и не реклама одновременно*

Только пару слов накатал по СПб в инсту, как заметил обращение интервью Горюнова.
Ну, рад, что совпадение видения ситуации примерно одинаковые:
С 10-ой минуты.


https://youtu.be/Jc0gcy-_t8c