За последние 5 дней биткоин взлетел почти на 20%, преодолев сегодня отметку в 66 000 долларов.

Отвечая на вопрос, почему, основным драйвером роста стало увеличение спроса со стороны покупателей спотовых BTC ETF's.

Так к слову, спустя всего месяц после запуска активы девяти ведущих спотовых биржевых фондов на базе биткоина превысили 200 тыс. BTC, или $9,5 млрд.

С учетом биржевого фонда Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) активы под управлением крупных институциональных игроков превысили 662 тыс. биткоинов.

Своими действиями, они добились, что спрос на биткоины существенно превысил предложение приблизительно на 20,5%. Как итог, бурный рост цены актива.

Параллельно с этим вырос приток покупателей краткосрочных опционов.

Если покупается большое количество опционов "колл", продавцам опционов, обычно дилерам или маркет-мейкерам, необходимо хеджировать свой риск.

Обычный способ хеджирования - покупка базового актива (в нашем случае BTC).

Наконец, еще одним фактором, поддерживающим биткоин, может быть предстоящий халвинг.

Чего ждать дальше?

Потенциал для дальнейшего роста сохраняется ввиду ограниченного предложения на биткоин и огромного притока денег от частных и институциональных инвесторов.

Напомним, что на текущий момент времени 97% всех биткоин адресов находится в "профите" — сообщает Glassnode

❓Какие криптобиржи сейчас доступны в России?

Ажиотаж вокруг цифровых активов продолжает расти, да и сама индустрия не перестает развиваться, отсюда и желание купить пару монет на всякий случай растет.

Вот только с усилением геополитических факторов не все понимают, как это сделать, чтобы потом активы не были заморожены и их можно было вывести или просто продать.

Как следствие, вопросы типа "как инвестировать в криптовалюты, если у меня есть только российский паспорт?" или "какие криптобиржи сейчас доступны в России?" возникают все чаще и чаще.

❓Итак, какие есть варианты? Разберем три самых популярных с использованием рублей.

1️⃣ Первый - это покупка цифровых активов через P2P на биржах.

В список наиболее популярных площадок с высокой ликвидностью и удобным сервисом входят Bybit, CommEX, Bitfinex, OKX, KuCoin, Gate.io и HTX, ранее Huobi.

2️⃣ Второй - это обменники криптовалют.

Для пользователей из России удобным инструментом в этом процессе является агрегатор обменников BestChange.ru, который позволяет сравнить курсы и условия.

3️⃣ И последнее - бот Telegram.

Telegram-боты, такие как @wallet или @cryptobot, предлагают различные услуги, включая обмен фиатных денег на криптовалюту, переводы между пользователями и даже доступ к биржам.

❓На что следует обратить внимание ?

Центральный банк назвал криптобиржи и обменные сервисы каналами нежелательных операций и рекомендовал российским банкам минимизировать свое участие в операциях с ними.

Иными словами, при обнаружении подозрительных операций ваш счет может быть приостановлен, а дистанционное банковское обслуживание ограничено в соответствии с Федеральным законом № 115.

❗️Кроссчейн протокол Wormhole подтвердил выпуск своего токена W.

💭 Про проект

Wormhole представляет собой децентрализованный кроссчейн протокол. Этот протокол упрощает взаимодействие между различными блокчейнами, такими как Ethereum, Binance Smart Chain, Solana и не только. Основные проблемы, которые Wormhole решает, — это сложность переноса токенов между блокчейнами без централизованных бирж и ограниченное взаимодействие между децентрализованными приложениями в разных сетях.

➡️ Конечно, есть и другие кроссчейн мосты, но Wormhole сильно выделяется благодаря своим уникальным функциям :

— Wormhole поддерживает больше сетей для бриджа

— Wormhole позволяет пользователям отправлять свои NFT между различными блокчейнами

— Wormhole позволяет создавать DeFi приложения, используя преимущества различных блокчейнов. Так, приложение может сочетать быстрые транзакции Solana с низкой комиссией и надежность Ethereum в качестве финального расчетного уровня

📊 Токеномика и дроп

Максимальный объем предложения токена W составит 10 миллиардов, а начальный объем циркулирующего предложения - 1,8 миллиарда. Остальные 82% токенов изначально будут заблокированы, а затем выпущены в течение четырех лет.

Команда Wormhole уже представила токеномику. Из интересного, согласно документу, 17% достанется сообществу как потенциальный дроп и 5.1% достанется валидаторам. Токены W будут выпущены сразу на двух блокчейнах, ERC-20 и Solana.

Decrypt уже оценивает потенциальный эйрдроп W в почти $3 миллиарда. Оценка происходила отчасти потому, что текущая цена W на премаркете уже известна. Вы также можете приобрести будущие токены здесь.

💸Инвестиции

В ноябре прошлого года Wormhole закрыла раунд финансирования в размере $225 миллионов при оценке в $2,5 миллиарда. В число ее инвесторов вошли Brevan Howard, Coinbase Ventures, Multicoin Capital, Jump Trading и другие.

❓Какие еще есть способы пассивной прибыли в криптовалютах ?

В прошлый раз мы обсудили плюсы и минусы стейкинга (становления валидатором), сегодня же предлагаем подробнее остановиться на эволюции этого процесса - рестейкинге.

Как вы уже, наверное, догадались по названию, речь идет о стейкинге одного и того же ETH с целью обеспечения безопасности большего количества протоколов и, соответственно, увеличения прибыли.

❓Зачем нужен рестейкинг ?

Если коротко, то для того, чтобы упростить процедуру запуска новых проектов для разработчиков блокчейна, избавив их от необходимости создавать собственную сеть операторов или валидаторов.

И придумали ее ребята из EigenLayer.

Стартап был основан в 2021 году Шрирамом Каннаном, доцентом Вашингтонского университета в Сиэтле, а инвестировали в него, в том числе и венчурные компании Coinbase, Polychain.

❓О каких подводных камнях нужно знать?

Инвесторам стоит учитывать, что за дополнительную прибыль вы подвергаете себя риску сокращения ставок (слэшинга), путем уменьшения ваших заложенных активов и временного исключения из сети.

Подробнее на тему писали тут.

В целом централизованное сосредоточение ликвидности в одних руках может негативно сказаться на консенсусе Ethereum (об этом риске писал сам Виталик Бутерин).

❓Есть ли спрос в инструменте?

Судя по тому, что EigenLayer превзошел Aave по ликвидности блокчейна и стал вторым по величине протоколом DeFi с состоянием в $11,2 млрд, еще как. Можно сказать, что мы наблюдаем бум.

Как нетрудно догадаться, это связано с повышенной доходностью. Еще один фактор - отсутствие минимальных требований вроде 32 ETH для участия в рестейкинге.

➡️С демагогией покончено, давайте поговорим о том, как начать.

Все довольно просто. Имеющиеся эфириумы на кошельке или застейканные ранее ETH можно застейкать на kelpdao.xyz, а потом рестейкнуть на PENDLE FINANCE.

Теперь претендуем на будущие айрдропы kelpdao и eigenlayer получая поинты. Плюсом ко всему имея доходность до 39% в ETH! Участвовать или нет решать только вам, но мы бы поучаствовали😏

🐶+🎩= WIF

"Трейдер в ноябре 2023 года купил мем-токен WIF на $310. Сейчас он уже в плюсе на $4,12 млн", "WIF почти +1000% за месяц" и другие громкие заголовки подогревают интерес к монете dogwifhat. Будем считать это поводом, чтобы поговорить о ней.

Монета вышла на рынок в ноябре 2023 года и менее чем за полгода выросла более чем на 1000%. Однако основной рост пришелся на последние 30 дней.

Как и многие другие мем-криптовалюты, WIF основана на забавном изображении. Милая собачка в шляпе, ну как можно пройти мимо и не купить такую монету? Однако не стоит забывать, что вложения в мем-коины на основе интернет-мемов с нулевой фундаментальной ценностью, могут быть опасны:

➡️Из-за малой рыночной капитализации и низкой ликвидности мем-коины подвержены рыночным манипуляциям. Многие мем-коины могут оказаться предметом памп-энд-дамп схем, когда небольшая группа инвесторов манипулирует ценой монеты для создания искусственного роста, а затем продажи с большой прибылью.

➡️Стоимость мем-коинов полностью зависит от спроса и хайпа вокруг них, что приводит к огромной волатильности. За примером далеко ходить не нужно: достаточно взглянуть на график стоимости самой известной и крупной по капитализации мемной монеты DOGE, которую очень любит Илон Маск.

За взлетом на несколько тысяч процентов обязательно следует стремительное падение и тут уж извините, кто не успел продать, тот опоздал. То же самое очевидно ждет и WIF. Поэтому, если решитесь играть в такие игры, то соблюдайте меры предосторожности и не вкладывайте больше, чем готовы потерять.

📈Рост мемкоинов знаменует начало альт сезона?

За последнее время в мире криптовалют наблюдается всплеск популярности мемкоинов, и в этом тренде ярко выделяются WIF (dogwifhat) и MAGA, ассоциируемый с Дональдом Трампом. Эти монеты не только забавляют своей концепцией, но и демонстрируют неожиданный рост спроса на мемкоины.

🚀 MAGA: Первый политический токен?

MAGA, или Trumpcoin, представляет собой не просто криптовалюту, но и символ политической поддержки. Дорожная карта проекта напрямую связана с выборами в США и предлагает забавный пример взаимосвязи между криптовалютами и политикой.

Токен уже показал рост на 250% за месяц. Что же будет ближе к выборам при бычьем нарративе - можно только гадать.

🐶 WIF: Новый Doge ?

Вы уже наверняка слышали про то, что кто-то закупился WIF на $310, потом токен обрел большую популярность, пошли листинги на все крупные CEX биржи, и эти $310 превратились в $4.12 млн.

WIF вполне может стать новым DOGE текущего бычьего рынка. Просто вдумайтесь - проект уже на 56 месте по капитализации среди всех криптовалют, при этом не имея по сути никакого функционала.

💭 Если не знаешь какую криптовалюту купить просто купи мемкоин...

Эти проекты показывают, что в мире криптовалют есть место не только для серьезных финансовых инструментов, но и для творчества и оригинальности. Огромные объемы, которые сейчас заходят в рынок мемкоинов, свидетельствуют о том, что многие инвестора не ищут фундаментальных решений, а пытаются урваться за монетами, которые на хайпе.


❗️ Тем не менее, стоит помнить об особенностях мемкоинов: их стоимость может быть чрезвычайно волатильной, и инвестиции в них связаны с высоким риском. Всегда проводите тщательный анализ и будьте готовы к непредсказуемым рыночным колебаниям.

📊 У ажиотажа вокруг криптовалют есть и обратная сторона - с увеличением количества транзакций возрастает нагрузка на сеть, что делает переводы более дорогими.

На момент написания поста средняя комиссия за транзакцию в мейннете подскочила выше 80 GWEI. Это самый высокий уровень за последние шесть месяцев. Есть ли способ снизить эту цифру?

➡️ Есть несколько вариантов:

• Используйте для переводов Solana, XRP, TRON, Litecoin, Dash, а не Ether.
• Оптимизируйте время транзакций с помощью веб-страницы Ethereum Gas Charts.
• Используйте DApps, предлагающие скидки, такие как Balancer, Yearn's V2 Vault и KeeperDAO.
• Используйте блокчейн второго уровня, например, Arbitum, Optimism и Polygon.

❓Как насчет обновления сети Ethereum - Dencun ?

По расчетам аналитиков IntoTheBlock, после Dencun комиссии за транзакции в сетях L2 на Ethereum для Aribitrum будет снижена с $2,02 до $0,4, для Optimism с $1,42 до $0,28, а для Base снизится с $0,58 до $0,01.

Однако проблема высокой платы за газ в мейннете не будет решена хардфорком. Транзакции в сети Ethereum останутся дорогими, особенно в период ажиотажа.

💡Криптовалюты в правовом поле

Поговорим сегодня о нормативной составляющей криптовалют в России - что с ними можно делать, а что нельзя. А главное, нужно ли и в каких случаях платить налоги.

➡️ Итак, поехали.

Криптовалюту можно дарить, покупать, наследовать, закладывать, продавать, но она не может использоваться в качестве платежного средства в РФ. Другими словами, за BTC нельзя купить квартиру.

Закон разрешает оплачивать криптовалютой товары, услуги и работы иностранным лицам, находящимся за рубежом, но без использования российской инфраструктуры.

Законодательство не ограничивает майнинг криптовалюты. Однако необходимо уведомлять ФНС о продаже добытой криптовалюты как за рубежом, так и в России.

Будучи имуществом, криптовалюта может быть включена в конкурсную массу. Кроме того, на нее может быть наложен арест в рамках исполнительного производства.

Вы не можете рекламировать и предлагать криптовалюту в качестве инвестиций в криптопроекты неограниченному кругу лиц на всей территории РФ.

❓На что еще следует обратить внимание?

При покупке криптовалюты может потребоваться подтверждение того, что потраченные деньги были получены законным путем. Такие сделки считаются подозрительными с точки зрения ЦБ.

Если этот вариант вам не по душе, вы можете найти специализированных торговцев, которые покупают и продают криптовалюту за наличные, в зарегистрированных магазинах поблизости.

Найти их можно на BestChange.

❓Как насчет налогов?

Вам не нужно ничего платить за хранение и покупку. Налогообложению подлежит только доход от операций. Однако независимо от факта наступления налогового события, криптовалюта должна быть задекларирована и отражена в декларации. Это важно, так как согласно 259-ФЗ те, кто не задекларировал криптовалюту и не заплатил с нее налоги, лишаются судебной защиты.

Уточним, что налоговым событием является продажа крипты, и что налоговый кодекс не имеет категорий, отличающих одни крипто-активы от других. С точки зрения НК, что стейблкоин, что биткоин - одно и тоже. Т.Е. применяется имущественная логика налогообложения.

Прибыль от майнинга или стейблинга фиксируется только в момент продажи актива и получения за него реальных денег (когда вы продаете, скажем, ETH за рубли).

То же самое касается и спекуляций.

Если, скажем, вам удалось заработать два биткоина вместо одного, вы не должны платить налог до тех пор, пока деньги не выведены с биржи в фиат.

❓Сколько надо платить?

Если доход за год составил ниже 5 миллионов рублей, НДФЛ составит 13%, а если выше - 15%. Если вы зафиксировали убыток, то платить ничего не нужно.

Что касается стейблкоинов, если вы купили 100 USDT по курсу 85 руб/$, а через полгода продали те же 100 USDT по курсу 90 руб/$, то с 500 руб нужно заплатить 13%.

❓Конец гонки мемкоинов ?

После значительного подъема цен на мемкоины, наступил период резкого спада. За последние 4 дня цена по основным мемкоинам, таким как DOGE, FLOKI, SHIB и PEPE, упала на 30%.

На фоне этого спада заметное внимание привлекли данные трекера Spotonchain, свидетельствующие о массовых продажах SHIB и PEPE на CEX биржах, поскольку они потенциально намекают на завершение сезона мемкоинов.

➡️ Перейдем теперь к обзору ключевых мемкоинов.

🌐 SHIB: От Эксперимента до Лидера Мемкоинов

Изначально Shiba Inu (SHIB) был задуман как эксперимент по созданию полностью децентрализованной организации. В 2021 году создатель оставил проект на управление сообществу, что оказалось успешным шагом: к октябрю 2021 SHIB опередил Dogecoin по рыночной капитализации, став самым ценным мемкоином. Благодаря своему привлекательному дизайну и вниманию известных личностей, таких как Илон Маск и Виталик Бутерин, SHIB быстро набрал популярность и ценность, собрав вокруг себя активное сообщество инвесторов.

🐶 FLOKI

FLOKI Inu взлетел на крипторынке, вдохновленный твитом Илона Маска от 25 июня 2021 года о его новом щенке сиба-ину по кличке Флоки. Этот момент стал толчком для создателей FLOKI, которые решили использовать влияние Маска на мемкоины и представили свой уникальный «собачий» токен. После того как Маск объявил о прибавлении в семействе, цена монеты взлетела на астрономические 250,000%. Несмотря на недавние изменения в смарт-контрактах, отказавшись от эмиссии и стейкинга, FLOKI стремится избежать инфляции и сохранить свою ценность на рынке.

🐸 PEPE: Новая Звезда Мира Мемкоинов

PEPE, мемкоин на Ethereum, был создан в честь мема "Pepe the Frog", ставшего популярным в начале 2000-х. Этот проект стремится повторить успех таких мемкоинов, как Shiba Inu и Dogecoin, и зарекомендовать себя в топе мем-криптовалют. Привлекательность PEPE заключается в открытости относительно отсутствия практической пользы. В апреле-мае 2023 года цена PEPE взлетела, достигнув рыночной капитализации в $1.6 миллиарда, что превратило ранних инвесторов в миллионеров и собрало крепкое сообщество единомышленников. Этот взлет породил начало так называемого «сезона мемкоинов», который привел к появлению новых мемкоинов и вызвал как резкие подъемы, так и падения их цен.

❓Коррекция или смена тренда ?

Сейчас всех волнуют два вопроса: грядет ли смена тренда и не пора ли продавать крипто активы.

Но, к сожалению, невозможно ответить на эти вопросы на 100%, а если кто-то и пытается, то это, как правило, гадание на кофейной гуще. Лучше поговорим о возможных причинах последних движений.

1️⃣ Первое, что приходит на ум, - это то, что часть трейдеров решили выйти на максимумах в ожидании потенциальной турбулентности на фондовом рынке, который сам находится на ATH.

Мало ли, что сейчас скажет ФРС на фоне пессимистичных данных по инфляции. Плюс учтите, что обычный фондовый рынок США не падает, но и не растет, а практически стоит на одном уровне уже две недели.

2️⃣ Еще одним фактором, влияющим на движение цены, становятся ликвидации. Крипторынок традиционно наполнен позициями с огромными плечами, поэтому любое резкое движение вызывает массу принудительных закрытий "по рынку", которые дополнительно двигают цену в сторону импульса.

А вот что действительно удивляет - основное падение в последние 2 дня начинается ровно после закрытия ОС на американском фондовом рынке.

💡Создается впечатление, что кто-то специально начинает продавать криптовалюту, когда её цена формируется без участия торгов ETF и акциями майнеров/холдеров (MicroStrategy и т.д.).

Таким образом, в panic sale не участвуют те игроки, которые владеют криптовалютой через производные финансовые инструменты. Соответственно, рынком проще манипулировать.

Не исключено, что в будущем это станет предметом дополнительных регуляционных мер со стороны SEC и других органов...

🌐 BlackRock запускает токенизированный фонд BUIDL на Ethereum

BlackRock, одна из крупнейших инвестиционных компаний в мире, вступает в эру цифровых активов, объявив о запуске своего первого токенизированного фонда BUIDL на блокчейне Ethereum.

BUIDL - это USD Institutional Digital Liquidity Fund, предоставляющий квалифицированным инвесторам возможность получения доходов в долларах США. Участие в фонде возможно через Securitize Markets.

BlackRock также инвестировала в Securitize - компанию, специализирующуюся на токенизации активов.

❓Как будет работать фонд ?

BUIDL предлагает стабильную стоимость в $1 за токен и ежедневно начисляет дивиденды прямо в кошельки инвесторов. Фонд будет инвестировать в классические финансовые инструменты, такие как казначейские векселя США и репо-сделки, обеспечивая доходность при удержании токена на блокчейне.

Уже давно не секрет, что глобальный тренд многих больших фондов - токенизация активов. И BlackRock, делая стратегическую инвестицию в Securitize и запуская BUIDL, подтверждает свою приверженность инновациям в сфере цифровых активов.

Токенизация фонда BUIDL позволит инвесторам пользоваться преимуществами блокчейна, включая прозрачность, мгновенное исполнение сделок и возможность торговли на различных платформах.

❓Почему люди инвестируют в спотовые BTC ETF?

Ранее мы обсуждали, какой смысл в утверждении спотовых BTC ETF, если регуляторы не одобряют криптовалюты и даже предупреждают инвесторов держаться от них подальше.

В двух словах, таким образом правительство получит доступ к прозрачной системе транзакций с персональной идентификацией. Короче говоря, мечта Большого Брата осуществилась.

❓Но зачем в подобные инструменты лезть инвесторам?

Если говорить о частных лицах, то BTC ETF выбирают инвесторы, которые не знакомы с цифровыми кошельками, биржами и техническими аспектами покупки и безопасного хранения биткоина.

Люди, у которых есть 401k или IRA с льготным налогообложением в Fidelity, Schwab, Vanguard и т. д., могут иметь веские причины держать часть своего портфеля в спотовом BTC ETF.

И наконец, BTC ETF торгуются на традиционных фондовых биржах, что делает их легкодоступными для широкого круга инвесторов через их существующие брокерские счета.

В случае институционалов, типа пенсионных фондов, могут существовать ограничения или требования к соответствию, которые делают инвестирование в биткоин напрямую сложным.

❓Можно ли доверять BTC ETF?

Мы не видим причин, почему нет. Для тех, кто хочет убедиться, что BTC ETF действительно обеспечены реальными активами, вы можете ознакомиться с документацией каждого инструмента.

Пример: iShares Bitcoin Trust

Другой вопрос, что если вы не являетесь гражданином США и можете открыть счет на криптобирже и самостоятельно купить биткоин, то непонятно, зачем связываться с биржевыми фондами BTC.

И вот еще что - инвестируя в BTC ETF, вы не будете владеть реальным активом, несмотря на обеспечение ETF, будете платить дополнительные комиссии и будете отрезаны от реального рынка на треть дня.

📉Власти США обвинили криптобиржу KuCoin, а также ее основателей в нарушении закона о банковской тайне, умышленном обмане и участии в отмывании активов на $9 млрд.

CFTC требует денежных штрафов, запретов на торговлю, регистрацию и судебного запрета, а Минюст — конфискации активов и уголовные наказания для основателей криптобиржи. Стоит отметить, что в конце прошлого года KuCoin уже сталкивалась с похожими обвинениями со стороны властей штата Нью-Йорк, но тогда все удалось урегулировать за $22 млн.

На этих новостях отток активов с KuCoin за последние 24 часов превысил $800 млн, а KuCoin Token (KCS) рухнул на 15%. Из-за большого количества запросов время обработки операций выросло до нескольких часов, некоторые пользователи биржи жалуются на приостановку вывода криптовалют по техническим причинам.

❓Как ситуация повлияет на криптоиндустрию?

KuCoin входит в десятку крупнейших криптобирж по объемам торгов, поэтому логично предположить, что проблемы KuCoin могут негативно повлиять на всю криптоиндустрию. Однако, судя по всему, масштабов KuCoin недостаточно, чтобы серьезно повлиять на рынок: на курсах крупнейших криптовалют эти новости никак не отразились.

❓Что делать пользователям?

Опыт Binance показал, что централизованные торговые платформы могут пережить суды и санкции регуляторов, поэтому есть вероятность, что KuCoin тоже справится с давлением. Однако, если у вас есть активы на этой бирже, то лучше вывести их в ближайшее время.

❓Биткоин в моменте проседает более чем на 6%, в чем причина?

Происходит то, о чем мы писали ранее – криптовалюта упала после закрытия торгов в США, когда на ее цену не могут повлиять производные ценные бумаги (ETF, акции майнеров и холдеров).

Только в этот раз импульс поддерживается и на основной сессии, так как индексы S&P 500, Nasdaq etc. также падают. О причинах писали тут.

Хуже всего пришлось тем, кто живет от Урала до Британских островов. т.к. основная фаза падения проходила для них ночью. Вывод: не уходите спать, не поставив стопы.

❓Чего ждать дальше?

Во время таких резких движений лучше оставаться в стороне и не открывать позиций. По всем индикаторам рынок сейчас находится в промежуточном состоянии.

В случае поддержки со стороны основного фондового рынка, Биткоин могут начать откупать. Причем, делать это могут те самые игроки, которые продавали его ночью по более высокой цене. И откупать они будут у ритейл-сегмента, который в панике бросится всё продавать, увидев минуса по своим ETF.

С другой стороны, при общем негативе (а основные индексы, как отмечено выше, выглядят сейчас весьма плохо), падение может пробрести лавинообразный характер, т.к. крупные игроки лишь порадуются своему удачному ночному выходу в кэш и не будут ничего откупать.

На рынке надо не только торговать, но и уметь ничего не делать, оставаясь в кэше. Сейчас тот самый момент.