ФНС России готовит всплеск претензий к владельцам незадекларированных счетов и компаний в ОАЭ, особенно после вступления в силу соглашения об избежании двойного налогообложения с 2026 года.
Налоговая служба активно собирает данные о российских резидентах с активами в Эмиратах и ужесточает контроль. Эксперты рекомендуют владельцам зарубежных активов проверить налоговое резидентство и подготовиться к обязательному декларированию, так как ФНС уже имеет полную информацию о счетах и структурах россиян в ОАЭ.
Налоговая служба активно собирает данные о российских резидентах с активами в Эмиратах и ужесточает контроль. Эксперты рекомендуют владельцам зарубежных активов проверить налоговое резидентство и подготовиться к обязательному декларированию, так как ФНС уже имеет полную информацию о счетах и структурах россиян в ОАЭ.
👍1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
#крипта когда решил немного продать крипты😂😂😂
Крипта от Поляка.
#заначка продолжают вскрывать и это явно не холдеры. Из 2012 года кошелек🙈🙈🙈🙈
#биток на хаях, и кто то в очередной раз вскрывает заначки
Мошенники разводят детей, прося прислать фото экрана телефона родителей со всеми приложениями. Затем под диктовку заставляют переводить деньги на свои счета. Так, девочка из одной семьи кликнула на рекламу о «выигрыше» в мессенджере, перешла по ссылке и получила инструкцию сфотографировать телефон родителя. Позже с ней связалась женщина, которая убедила перевести все деньги со счетов родителей на неизвестный счёт.
Генеративный ИИ позволяет создавать бизнес в одиночку без найма сотрудников. "ИИ-агенты" помогают в разработке, маркетинге и т.д., делая запуск стартапа дешёвым и простым. В Кремниевой долине уже делают ставки на то, кто создаст первый «единорог» стоимостью свыше $1 млрд с единственным основателем.
ЦБ подготовил обновленный проект изменений признаков подозрительных операций по 115-ФЗ для банков.
Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России № 375-П, которая в большей части касается платформы цифрового рубля, нового направления 115-ФЗ по противодействию финансирования экстремистской деятельности и, самое интересное - обновление перечня подозрительных операций.
Теперь таких признаков подозрительных операций ровно 100 штук. Разберем основные изменения.
1️⃣ Операции получателей бюджетных денег банки будут контролировать от любой суммы, ранее по некоторым критериям был снижен суммовой порог. И немного поправили формулировки.
2️⃣ Платежи от юр лиц и ИП на физ лиц будут строже контролироваться. В частности, отдельно выделяются операции, связанные с покупкой лома черных и цветных металлов у населения или просто частые платежи на физ лиц, не связанные с заработной платой.
3️⃣ В отдельный признак выделили операции по скупке лома драгоценных металлов у населения. Подозрительным будет считаться, если доля снятия наличных на указанные цели превышает 30% от общего объема расходов на закупку лома, либо сумма снимаемых наличных денежных средств превышает 3 000 000 рублей в день.
4️⃣ Схему по покупке наличной выручки разделили на два отдельных критерия:
✔️ Безналичные переводы в адрес розничных предприятий.
✔️ Оплата бизнес-картами в розничных магазинах и на интернет-сайтах. Этот критерий будет особенно интересен любителям оплачивать личные покупки с бизнес-карты. Кстати, ЗСК также давно работает по этому критерию и любит перекрашивать клиентов, которые часто используют бизнес-карту для безналичных покупок.
5️⃣ Добавлен новый блок с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке. Под контроль попадают операции лиц, связанных с соответствующим списком ЦБ.
Здесь же есть признак, что операция может быть признана сомнительной, даже если контрагент не включен в этот список. В таком случае достаточно подозрений банка, что контрагент является финансовой пирамидой.
6️⃣ Добавлен новый блок с признаками отмывания денег при сделках с драгоценными металлами.
7️⃣ Также есть указание на секретные критерии, например: «Операция физического лица, возможно осуществляемая в целях финансирования терроризма, выявленная на основании индикаторов, доведенных до сведения Банков письмом Росфинмониторинга».
Проект существенно расширяет перечень признаков, указывающих на риск самого клиента. Например, теперь банки при оценке клиента по 115-ФЗ будут учитывать наличие клиента в списке иностранных агентов, санкционном списке, реестре контролируемых лиц и пр.
В новом проекте (по сравнению с предыдущей версией проекта), помимо всего вышеуказанного, добавлены нормы и процедуры для филиалов иностранных банков, ведущих деятельность на территории России.
Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России № 375-П, которая в большей части касается платформы цифрового рубля, нового направления 115-ФЗ по противодействию финансирования экстремистской деятельности и, самое интересное - обновление перечня подозрительных операций.
Теперь таких признаков подозрительных операций ровно 100 штук. Разберем основные изменения.
1️⃣ Операции получателей бюджетных денег банки будут контролировать от любой суммы, ранее по некоторым критериям был снижен суммовой порог. И немного поправили формулировки.
2️⃣ Платежи от юр лиц и ИП на физ лиц будут строже контролироваться. В частности, отдельно выделяются операции, связанные с покупкой лома черных и цветных металлов у населения или просто частые платежи на физ лиц, не связанные с заработной платой.
3️⃣ В отдельный признак выделили операции по скупке лома драгоценных металлов у населения. Подозрительным будет считаться, если доля снятия наличных на указанные цели превышает 30% от общего объема расходов на закупку лома, либо сумма снимаемых наличных денежных средств превышает 3 000 000 рублей в день.
4️⃣ Схему по покупке наличной выручки разделили на два отдельных критерия:
✔️ Безналичные переводы в адрес розничных предприятий.
✔️ Оплата бизнес-картами в розничных магазинах и на интернет-сайтах. Этот критерий будет особенно интересен любителям оплачивать личные покупки с бизнес-карты. Кстати, ЗСК также давно работает по этому критерию и любит перекрашивать клиентов, которые часто используют бизнес-карту для безналичных покупок.
5️⃣ Добавлен новый блок с признаками осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке. Под контроль попадают операции лиц, связанных с соответствующим списком ЦБ.
Здесь же есть признак, что операция может быть признана сомнительной, даже если контрагент не включен в этот список. В таком случае достаточно подозрений банка, что контрагент является финансовой пирамидой.
6️⃣ Добавлен новый блок с признаками отмывания денег при сделках с драгоценными металлами.
7️⃣ Также есть указание на секретные критерии, например: «Операция физического лица, возможно осуществляемая в целях финансирования терроризма, выявленная на основании индикаторов, доведенных до сведения Банков письмом Росфинмониторинга».
Проект существенно расширяет перечень признаков, указывающих на риск самого клиента. Например, теперь банки при оценке клиента по 115-ФЗ будут учитывать наличие клиента в списке иностранных агентов, санкционном списке, реестре контролируемых лиц и пр.
В новом проекте (по сравнению с предыдущей версией проекта), помимо всего вышеуказанного, добавлены нормы и процедуры для филиалов иностранных банков, ведущих деятельность на территории России.
👎1
🇦🇪 Первая ипотека в ОАЭ под залог криптовалюты.
Андрей Грачев: Мы подписали соглашение с крупным агентством недвижимости ОАЭ. Готовим первую ипотечную сделку с обеспечением в криптовалюте, финансируемую DWF Labs, для нашего первого клиента.
Андрей Грачев: Мы подписали соглашение с крупным агентством недвижимости ОАЭ. Готовим первую ипотечную сделку с обеспечением в криптовалюте, финансируемую DWF Labs, для нашего первого клиента.
🇺🇸 США не собирается покупать ВТС в резерв
Министр Финансов США заявил, что резерв будет пополняться исключительно из конфискованных активов:
➖ "Я сомневаюсь, что мы переоценим золотовалютные резервы США"
➖ Мы храним золото как средство накопления
➖ Мы не будем продавать ВТС
➖ Резервные фонды BTC оцениваются примерно в 15-20 $млрд
Также он добавил, что призывал ФРС снизить ставку сразу на 1,5%, но видимо, что снижение будет менее быстрым, начнем с 0,25%👨💻
🩸 Рынок отреагировал резко негативно:
🟠 ВТС в моменте рухнул к $117к
⚪️ ЕТН упал к $4500
Миллиард ликвидаций за сутки э!!!
Министр Финансов США заявил, что резерв будет пополняться исключительно из конфискованных активов:
➖ "Я сомневаюсь, что мы переоценим золотовалютные резервы США"
➖ Мы храним золото как средство накопления
➖ Мы не будем продавать ВТС
➖ Резервные фонды BTC оцениваются примерно в 15-20 $млрд
Также он добавил, что призывал ФРС снизить ставку сразу на 1,5%, но видимо, что снижение будет менее быстрым, начнем с 0,25%👨💻
🩸 Рынок отреагировал резко негативно:
🟠 ВТС в моменте рухнул к $117к
⚪️ ЕТН упал к $4500
Миллиард ликвидаций за сутки э!!!
Минфин США добавил в санкционный список криптоплатформы Exved, Grinex, INDEFI, эстонское юрлицо криптобиржи Grantex, а также компанию Old Vector, зарегистрированную в Бишкеке, деятельность которой Минфин США связывает с группой юридических лиц под брендом A7.
Все эти компании, как утверждает ведомство, объединены через предпринимателя Сергея Менделеева, который также включен в список вместе с двумя другими гражданами России — Павлом Каравацким и Александром Мира Серда, которых Минфин называет аффилированными с Garantex.
Все эти компании, как утверждает ведомство, объединены через предпринимателя Сергея Менделеева, который также включен в список вместе с двумя другими гражданами России — Павлом Каравацким и Александром Мира Серда, которых Минфин называет аффилированными с Garantex.
Сегодня — ключевое событие для геополитики и рынков
В 22:00 мск в Анкоридже (Аляска) состоится встреча президентов России и США — событие, на которое сейчас ориентированы мировые СМИ и инвесторы.
Ожидания рынка
Инвесторы закладываются на возможность прогресса в урегулировании украинского конфликта и/или формировании нового формата стратегического взаимодействия между странами. Эти ожидания уже находят отражение в котировках: индекс Мосбиржи с начала августа прибавил около 250 пунктов, закрепившись вблизи отметки 3000. Динамика тепловой карты рынка преимущественно “в зеленой зоне”, что сигнализирует о позитивных ожиданиях.
Потенциальные сценарии развития событий
Позитивный и масштабный исход
По итогам переговоров будут согласованы конкретные меры: от дорожной карты по освоению Арктики до частичного снятия санкций. Чем более содержательным и объемным окажется соглашение, тем сильнее отреагируют рынки — в вероятном сценарии «risk-on» с ростом спроса на широкий спектр активов.
Позитивный, но ограниченный исход (наиболее вероятный)
Соглашение будет достигнуто, однако его параметры окажутся скромнее ожиданий инвесторов. Пример: договоренность о частичном перемирии, точечное подключение отдельных банков к SWIFT или отмена персональных санкций против отдельных физических лиц. Формально это позитив, но недостаточный, чтобы поддерживать текущий оптимизм. Возможна коррекция в акциях и ослабление рубля как реакция на несоответствие ожиданий и реальности.
Почему нулевой результат маловероятен
С учетом уровня участников встреча вряд ли ограничится протокольными беседами — стороны, скорее всего, подтвердят уже согласованные решения.
Вывод аналитика
Ключевым драйвером для российского рынка сегодня станет не сам факт достижения договоренностей, а масштаб и конкретика мер. Рынки сейчас перегреты на ожиданиях, поэтому риск коррекции в случае «второго сценария» довольно высок.
В 22:00 мск в Анкоридже (Аляска) состоится встреча президентов России и США — событие, на которое сейчас ориентированы мировые СМИ и инвесторы.
Ожидания рынка
Инвесторы закладываются на возможность прогресса в урегулировании украинского конфликта и/или формировании нового формата стратегического взаимодействия между странами. Эти ожидания уже находят отражение в котировках: индекс Мосбиржи с начала августа прибавил около 250 пунктов, закрепившись вблизи отметки 3000. Динамика тепловой карты рынка преимущественно “в зеленой зоне”, что сигнализирует о позитивных ожиданиях.
Потенциальные сценарии развития событий
Позитивный и масштабный исход
По итогам переговоров будут согласованы конкретные меры: от дорожной карты по освоению Арктики до частичного снятия санкций. Чем более содержательным и объемным окажется соглашение, тем сильнее отреагируют рынки — в вероятном сценарии «risk-on» с ростом спроса на широкий спектр активов.
Позитивный, но ограниченный исход (наиболее вероятный)
Соглашение будет достигнуто, однако его параметры окажутся скромнее ожиданий инвесторов. Пример: договоренность о частичном перемирии, точечное подключение отдельных банков к SWIFT или отмена персональных санкций против отдельных физических лиц. Формально это позитив, но недостаточный, чтобы поддерживать текущий оптимизм. Возможна коррекция в акциях и ослабление рубля как реакция на несоответствие ожиданий и реальности.
Почему нулевой результат маловероятен
С учетом уровня участников встреча вряд ли ограничится протокольными беседами — стороны, скорее всего, подтвердят уже согласованные решения.
Вывод аналитика
Ключевым драйвером для российского рынка сегодня станет не сам факт достижения договоренностей, а масштаб и конкретика мер. Рынки сейчас перегреты на ожиданиях, поэтому риск коррекции в случае «второго сценария» довольно высок.
Правительство и ЦБ РФ перешли от директивного управления нормативами продажи валютной выручки к рыночному подходу: с августа 2025 года нормативы продажи экспортерской валюты отменены. Ранее компании уже продавали почти всю выручку из-за высоких внутренних обязательств (пошлины, налоги, издержки).
Эффект от отмены нормативов проявится постепенно — пока экспортеры вынуждены продавать большую часть валюты для внутренних расчетов. Новый тренд сформируется за счет роста импорта, увеличения спроса на валюту, ослабления рубля в условиях сокращения ее предложения на рынке, и возможно — через инвестиционный вывоз средств за рубеж.
Курс рубля станет более волатильным и чувствительным не к директивным требованиям, а к реальному балансу спроса и предложения. Постепенно это приведет к контролируемой девальвации — курсы 88–90 или 95–100 рублей за доллар на горизонте года.
Главное: дальнейшее движение курса будет зависеть от комплексного баланса — действий ЦБ, динамики импорта/экспорта, инвестиций и внешних шоков.
Эффект от отмены нормативов проявится постепенно — пока экспортеры вынуждены продавать большую часть валюты для внутренних расчетов. Новый тренд сформируется за счет роста импорта, увеличения спроса на валюту, ослабления рубля в условиях сокращения ее предложения на рынке, и возможно — через инвестиционный вывоз средств за рубеж.
Курс рубля станет более волатильным и чувствительным не к директивным требованиям, а к реальному балансу спроса и предложения. Постепенно это приведет к контролируемой девальвации — курсы 88–90 или 95–100 рублей за доллар на горизонте года.
Главное: дальнейшее движение курса будет зависеть от комплексного баланса — действий ЦБ, динамики импорта/экспорта, инвестиций и внешних шоков.
Крипта от Поляка.
Правительство и ЦБ РФ перешли от директивного управления нормативами продажи валютной выручки к рыночному подходу: с августа 2025 года нормативы продажи экспортерской валюты отменены. Ранее компании уже продавали почти всю выручку из-за высоких внутренних…
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
#p2p #обменники в моменте
👍1🤣1
💥✴️#ликвидность #крипто
$1.82 млрд в стейблкоинах завели на Binance 13 августа = максимальный дневной приток за месяц = многие эксперты начинают ожидать сильное движение в ближайшие дни
$1.82 млрд в стейблкоинах завели на Binance 13 августа = максимальный дневной приток за месяц = многие эксперты начинают ожидать сильное движение в ближайшие дни