⚡️Антикоррупционный комплаенс для государственных компаний как вывод из этого кейса должен не только оценивать общий уровень коррупционных рисков в процессах (например, финансового департамента или казначейства), но и оценивать коррупционные риски по таким явно крупным сделкам по финансированию. Юридического DD по сделке может быть недостаточно для:
➡️минимизации риска дефолта самой государственной компании
➡️ финансовых рисков государства (особенно в случае наличие государственных гарантий)
➡️ репутационных и коррупционных рисков первых лиц государственных компаний и чиновников профильных министерств

❗️Есть о чем в этом смысле подумать и в кейсе «Роснано», которая 03.10.23 предупредила о риске банкротства (но это другая история, которую тоже стоит позже разобрать)

https://www.interfax.ru/business/923678

Другие материалы:
https://www.forbes.ru/news/321989-vtb-snyal-so-svoego-balansa-osnovnuyu-chast-dolga-gosfonda-mozambika
https://www.rbc.ru/business/19/10/2021/616f14599a7947019c5d92ef
https://www.kommersant.ru/doc/3459683

О заявлении Роснано: https://www.rbc.ru/business/03/10/2023/651c547b9a79471892df4083

#антикоррупционныйкомплаенс
#инсайд
#рынокценныхбумаг
#pep
#расследование

Решение SEC здесь: https://www.sec.gov/files/litigation/admin/2024/34-99308.pdf

#антикоррупционныйкомплаенс
#расследование
#fcpa

Инсайд
Расследование
Антикоррупционный комплаенс
Конфликт интересов

📌Уголовное дело о коммерческом подкупе менеджеров Райффайзенбанка возбудил следственный отдел Зеленоградского СК

👉Суть нарушения:
⛔️Менеджеры Райффайзенбанка помогли преступникам заработать почти 95 млн рублей, сливая им инсайдерскую информацию - продавали злоумышленникам данные о будущих курсах валют
⛔️Осведомленные «клиенты», зная о грядущих изменениях курса, покупали в офисах Райффайзенбанка валюту, а когда курс менялся, продавали ее через банковское мобильное приложение
⛔️Участниками этой схемы стали несколько человек — все они приходятся родственниками друг другу
⛔️всего за три недели участники схемы провели более 3,3 тыс. конверсионных операций и получили прибыль в размере 94,8 млн рублей

❗️Действия мошенников квалифицировали как коммерческий подкуп, совершенный группой лиц по предварительному сговору

❗️Подозрительные операции с валютой обнаружили сотрудники управления экономической безопасности самого банка. После чего они определили причастных и обратились в правоохранительные органы

✅Как это часто бывает комплаенс-риски совмещаются или перетекают один в другой. В данном случае, скорее всего в итоге может быть составов больше (в зависимости от статуса проданной информации это было помимо коммерческого подкупа разглашение какого типа информации: банковская тайна/коммерческая тайна/инсайдерская информация/несколько типов информации?)

➡️Данный кейс наглядно демонстрирует необходимость понимания круга родственников (к сожалению, в статье не указана степень родства), тем не менее выявление в т.ч. потенциальных конфликтов интересов именно поэтому и важно, что позволяет поставить отдельные категории сделок в зависимости от уровня доступов сотрудников на различные типы мониторинга

⚡️Если абстрагироваться от финансового сектора вместо «курсов валют» могут быть «закупочные» цены в ритейле, «цены завода для дистрибьюторов» у производителей и т.д. Идея та же самая

⚡️В любом случае это хороший пример того, как правильно настроенная система мониторинга позволяет выявлять подозрительные сделки против как минимум нескольких критериев: тип сделок/тип информации/круг лиц, имеющих доступ к информации/участники сделок с т.з. реализации риска конфликта интересов

➡️И, конечно, такой мониторинг требует автоматизации, суммы ущерба (в данном случае это 94 млн.рублей) будут выше чем:
💰 стоимость внедрения системы инсайд-комплаенса/комплаенса в области защиты коммерческой тайны и конфиденциальной информации
💰 стоимости автоматизации мониторинга комплаенс-рисков
💰 стоимости автоматизации по направлению конфликт интересов

Посмотрим, какие в итоге будут результаты расследования (в случае их публичности)

https://iz.ru/1680863/elena-balaian-natalia-ilina/podderzhali-v-kurse-kak-menedzhery-raiffaizenbanka-nazhivalis-na-insaide

#инсайд
#расследование
#антикоррупционныйокмплаенс
#конфликтинтересов

Полезная подборка от РБК: https://www.rbc.ru/story/665edbeb9a79471ab929c085?utm_source=rbc.ru&utm_medium=inhouse_media&utm_campaign=658c07779a7947b66c033533&utm_content=story_665edbeb9a79471ab929c085&utm_term=10.4Z_noauth

p.s. Статья Bloomberg попалась в аудиторском канале (здесь отдельная дискуссия к посту о статье в комментариях образовалась: https://yangx.top/proaudit_and_control/1291)
🤝благодарю Екатерину за интересную тему и отличный, кстати, авторский канал

#подфт
#расследование
#комплаенс
#мошенничество

Помимо запрета на все формы взяточничества, мы стремимся развивать культуру этики и добросовестности. Компания Pfizer будет вести законную и этичную конкуренцию на рынке и ожидает, что каждый сотрудник и деловой партнер Pfizer будет добросовестно относиться ко всем аспектам деятельности компании. Ресурсы, обучение и информационные материалы подчеркивают ответственность руководителей за соблюдение требований и проактивное управление рисками, а также за принятие этичных решений и дают понять, что несоблюдение требований недопустимо

☑️Цитата из Summary of Pfizer’s Anti-Bribery and Anti-Corruption Policy (вряд ли вас что-то удивит, но в контексте кейса особенно занимательно это перечитать):

Pfizer prohibits all forms of bribery and corruption, whether by Colleagues or our business partners

Pfizer prohibits anyone acting on its behalf from directly or indirectly offering, promising, providing, or authorizing the provision of bribes to government officials

Pfizer also expects that any records provided by business partners to Pfizer will be accurate and include reasonable detail

✅Попытка собрать мозаику про это (эти) расследование вызывают желание вспомнить Алису в стране чудес:

Все чудесатее и чудесатее...

➡️Кейс показательный и замечательный с разных сторон, посмотрим насколько г-ну Бальдану «позволят» продолжать эту историю, тем не менее если абстрагироваться от политики и больших денег с точки зрения комплаенс-программ ясно, что:

🧩Топ-менеджмент даже при самой титулованной и распиаренной комплаенс-программе и всех/любых наград про этику и т.д. и т.п. может (и часто будет) в интересах бизнеса действовать как ему кажется правильным
🧩Именно комплаенс-культура и подлинное этическое лидерство топ-менеджмента может помочь им сориентироваться при переговорах и в процессе заключения сделок, чтобы избежать вот таких дальнейших расследований и разбирательств

А пока будем наблюдать, будет ли продолжение у этой истории

https://ria.ru/20250121/isk-1994888473.html

🖇О Расследования против Главы ЕК в канале:
Кейс 1. Покупка вакцины https://yangx.top/compliancecraft/932
Кейс 2. Конфликт интересов: https://yangx.top/compliancecraft/933

🖇О расследовании по покупке вакцины:
https://tsargrad.tv/articles/rekordnyj-raspil-privivok-ot-zhadnosti-sdelali-na-71-mlrd-evro_649038 - на 2022
https://vademec.ru/news/2024/07/18/sud-es-priznal-evrokomissiyu-vinovnoy-v-sokrytii-usloviy-pokupki-1-mlrd-doz-vaktsin-ot-covid-19/ - на июль 2024
https://iz.ru/1818669/2025-01-07/delo-fon-der-laien-kak-glava-ek-okazalas-zamesana-v-skandale-s-vakcinami - на январь 2025

🖇О Европейской прокуратуре: https://www.eppo.europa.eu/en
https://en.wikipedia.org/wiki/European_Public_Prosecutor%27s_Office

🖇Раздел этика и комплаенс Pfizer: https://www.pfizer.com/about/responsibility/compliance

#расследование
#коррупция
#антикоррупционныйкомплаенс
#ес

➡️Если на этот кейс (убрав все/любые политические контексты) посмотреть только с точки зрения наличия/отсутствия антикоррупционных комплаенс-процедур, то можно констатировать несовершенство и недостатки существующей системы, что, кстати, и было выявлено еще в процессе проверки Европейской счетной палаты еще в 2021 года.
❓Конечно, отдельный и не комплаенс-вопрос как так вышло, что по результатам этой проверки не было принято релевантных мер

Продолжаем наблюдать за развитием событий, судя по всему – это не последняя серия в sms-gate

https://iz.ru/1886124/kseniia-loginova/sudnyi-den-ursulu-fon-der-liaien-priznali-otvetstvennoi-za-sokrytie-informatcii-o-vaktcinatcii

🖇О Расследования против Главы ЕК в канале:
Кейс 1. Покупка вакцины https://yangx.top/compliancecraft/932 (2022)
Кейс 2. Конфликт интересов: https://yangx.top/compliancecraft/933 (2022)
Кейс 3. Коррупция при покупке вакцины: https://yangx.top/compliancecraft/1677 (2025)

Пресс-релиз Европейского суда Юстиции о решении 14.05.25: https://curia.europa.eu/jcms/upload/docs/application/pdf/2025-05/cp250060en.pdf
Отслеживать дело: https://curia.europa.eu/juris/documents.jsf?num=T-36/23

#расследование
#антикоррупционныйкомплаенс
#коррупция
#ес