Регуляторный комплаенс
Соцсети

Хорошая инфографика от канала IT News в отношении регуляторных правил для соцсетей в России

https://yangx.top/IT_today_ru/4395

#регуляторныйкомплаенс
#соцсети

ПОД/ФТ
Физические лица

📌❗️Новогодний подарок от ЦБ: с января 2022 года ЦБ начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами.

👉Предполагаемые цели:
✔️ борьба с нелегальными онлайн-казино
✔️ борьба с криптообменниками
✔️борьба с бизнесом, принимающим оплату на личные карты

👉Официальная цель (на текущий момент):
оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах

👉Какие переводы 2p-транзакциях (от физлица физлицу) попадут в фокус нового контроля:
☑️ с карты на карту;
☑️ со счета на счет;
☑️ с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
☑️ со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
☑️ платежи через Систему быстрых платежей;
☑️ трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
☑️ переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
☑️ переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
☑️ переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.


✅Еще один шаг в сторону обеления бизнеса в эпоху цифрового мира. За последние несколько лет многие привыкли ни о чем не задумываясь перекидывать деньги на карты друг другу, во многом считая это личным дело.

Заявленная концепция мониторинга на текущий момент не предполагает каких-то санкций в отношении обычный «не бизнес» платежей. Вместе с тем, понимать новые правила игры и вообще знать о них пора уже каждому, кто пользуется этими инструментами.

❗️Малому бизнесу и самозанятым стоит пересмотреть бизнес-модели принятия платежей за товары и услуги, с целью исключения рисков блокировки счетов и привлечения к ответственности.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/27/12/2021/61c5aa4b9a79475f312d6eba?from=from_main_6

#подфт
#физическиелица

Госзакупки
Санкции
ВТО
ЕС

📌Всемирная торговая организация (ВТО) учредила 20.12.21 по просьбе Европейского союза третейскую группу для рассмотрения спора с Россией о госзакупках

👉Суть претензий ЕС к России:
российские меры, которые, как утверждают в ЕС, являются частью программы замены импорта, несовместимой с правилами ВТО

👉Условия, которые ЕС хочет оспорить через ВТО:
1️⃣дискриминационная оценка заявок на закупку
2️⃣требования к предварительным разрешениям
3️⃣требования к национальным квотам при закупках

Все эти меры в совокупности нарушают принцип национального режима ВТО, который требует от членов ВТО недискриминационного отношения к иностранным и отечественным производителям

➡️💰В статье Bloomberg указано, что Россия незаконно дискриминировала европейские товары на сумму 290 миллиардов евро (328 миллиардов долларов).

🖌Комментарий Департамента торговых переговоров Минэкономразвития России:
«Информация о том, что ЕС "требует от России 290 млрд евро" в рамках спора, не является достоверной. Требования ЕС сводятся к отмене или модификации отдельных мер Российской Федерации, которые ЕС считает нарушающими правила ВТО. В 290 млрд евро ЕС оценивает рынок закупок России, а не причиненный ЕС ущерб. Более того, правила ВТО не предполагают "выплат" каких-либо "компенсаций".

✅С учетом того, что текущий прогноз по срокам такого разбирательства около 3 лет, ожидать какие-либо быстрых изменений в законодательном поле РФ не стоит, даже если не учитывать санкционные аспекты.

В любом случае информационный фон этого дела даже «на дальней орбите» имеет смысл отслеживать тем, кто взаимодействует и торгует с компаниями из ЕС.

https://tass.ru/ekonomika/13248575?utm_source=yxnews&utm_medium=desktop&utm_referrer=https%3A%2F%2Fyandex.ru%2Fnews%2Fsearch%3Ftext%3D

Комментарий Bloomberg: https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-12-20/wto-to-review-eu-dispute-over-russian-procurement-discrimination?srnd=premium-europe&sref=Y0jVLcFo

Комментарий Минэкономразвития: https://www.economy.gov.ru/material/press/official_position/v_minekonomrazvitiya_nazvali_nedostovernymi_dannye_o_trebovanii_es_290_mlrd_ot_rossii.html

#госзакупки
#ВТО
#санкции
#ЕС

Трудовой комплаенс
Правоприменение

📌Еще один новогодний подарок теперь от Пленума ВС: в отношении привлечение к ответственности за несоответствие действий работодателя требованиям Трудового кодекса РФ

👉Новое постановление разъясняет аспекты наказания работодателей по ст. 5.27 КоАП «Нарушение трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права». Эта статья предусматривает штрафы для ИП-работодателей до 40 000 руб., а для юрлиц — вплоть до 200 000 руб

👉По каким вопросам даны разъяснения:
✔️невыплата зарплаты (штраф может быть на невыплату в срок в адрес каждого работника)
✔️ Дата перечисления денег работнику
✔️ незаключение (уклонение от заключения) трудового договора
✔️ дискриминационные пункты в трудовом договоре
✔️ какие доказательства будут приняты судом в качестве доказательств о наличии трудовых отношений
✔️ непроведение/нарушение порядка проведения на рабочих местах специальной оценки условий труда
✔️ допуск к работе работников без медосмотров и прохождения необходимого обучения и др.

✅Документ стоит разобрать совместно с юристами, бухгалтерией и HR-подразделением, с целью корректировки уровня комплаенс-рисков по соблюдению трудового законодательства

❗️Разъяснения в отношении расчета штрафов не за факт нарушения, а за каждого работника в случае задержки зарплаты: вне зависимости от количества работников, - потенциально может привести к существенному увеличению собираемости таких штрафов.

https://pravo.ru/story/237846/

Постановление здесь: https://storage.pravo.ru/file/general/x6_koap-trud.pdf

#трудовойкомплаенс
#правоприменение

Уважаемые подписчики!💙💙💙

С наступающим 2022-м!
Пусть он будет:

🧡красивым и ярким!
🖤 с впечатляющими достижениями!
❤️с искренними и добрыми эмоциями!
💙 с глубокими важными открытиями!
💚 с work-life balance !
🤍 с светлыми людьми вокруг!
💜 с крепким здоровьем!
💛 с финансовым удовлетворением!
💕 с яркими встречами и впечатлениями!

🎄🎁🎄🎁🎄

Законопроект
Господдержка
Налоговый комплаенс
Санкционный комплаенс
Антикоррупционный комплаенс
Персональные данные

📌Министерство финансов опубликовало проект приказа с перечнем офшоров, участие собственников из которых в российской компании может стать препятствием для получения господдержки

👉Если 25% или более прямо или косвенно принадлежат владельцу из одной из 57 стран и территорий, государственную поддержку компании не предоставят

👉История вопроса:
в конце ноября введен в действие закон, который запрещает предоставление господдержки компаниям, принадлежащим офшорам.
Новая норма вступит в силу с 1 января 2023 года

❗️Интересно, как перечень называется:
Перечень ‎государств и территорий, используемых для промежуточного (офшорного) владения активами в Российской Федерации

👉Что многие компании в связи с этим будут делать:
☑️ изменение корпоративной структуры
☑️ отказаться от Швейцарии и других юрисдикций в структуре собственности из российских юрлиц

✅С точки зрения комплаенс важно не пропустить и быть в курсе всех этих изменений для того чтобы по следующим направлениям:
✔️ санкционный комплаенс
✔️ антикоррупционный комплаенс
✔️ налоговый комплаенс
✔️ персональные данные
не пропустить момента с когда и как видоизменятся комплаенс-риски, связанные с применимым иностранным законодательством (например, UKBA, GDPR, Sapin II, MAR и т.д.)

https://www.forbes.ru/biznes/452035-minfin-predstavil-spisok-ofsorov-dla-zakona-o-zaprete-na-gospodderzku

Список Минфина в проекте здесь: https://regulation.gov.ru/projects#npa=123388

#законопроект
#налоговыйкомплаенс
#антиокррупционныйкомплаенс
#санкционныйкомплаенс
#персональныеданные

Комплаенс многие внутри компаний называют «внутренней прокуратурой» и однажды наступит и 300 лет Комплаенсу, а сегодня поздравляем с 300-летием коллег из Российской прокуратуры!

Достойно и честно нести свою службу!🌟


Лучше чем Гавриил Державин в стихотворении «Властителям и судиям» не скажешь:👇

Властителям и судиям

Восстал всевышний бог, да судит
Земных богов во сонме их;
Доколе, рек, доколь вам будет
Щадить неправедных и злых?

Ваш долг есть: сохранять законы,
На лица сильных не взирать,
Без помощи, без обороны
Сирот и вдов не оставлять.

Ваш долг: спасать от бед невинных,
Несчастливым подать покров;
От сильных защищать бессильных,
Исторгнуть бедных из оков.

Не внемлют! видят - и не знают!
Покрыты мздою очеса:
Злодействы землю потрясают,
Неправда зыблет небеса.

Цари! Я мнил, вы боги властны,
Никто над вами не судья,
Но вы, как я подобно, страстны,
И так же смертны, как и я.

И вы подобно так падете,
Как с древ увядший лист падет!
И вы подобно так умрете,
Как ваш последний раб умрет!

Воскресни, боже! боже правых!
И их молению внемли:
Приди, суди, карай лукавых,
И будь един царем земли!

1780 г.

Антикоррупционный комплаенс
Расследования

📌Российское надзорное ведомство провело проверку «панамских материалов», но не получило от Панамы подтверждений коррупционных нарушений со стороны россиян

❗️История вопроса – Панамское досье:
☑️утечка конфиденциальных документов панамской юридической компании Mossack Fonseca (которую СМИ в 2012 году называли лидером отрасли в стране)
☑️В документах, в которых упоминается множество нынешних и бывших мировых лидеров (в материалах упоминается, в частности, 12 действующих и бывших глав государств), высокопоставленных чиновников и известных людей, вскрыто наличие их скрытой собственности и связанных с этим конфликтов интересов
☑️После утечки они оказались в распоряжении Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) и Центра по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP). Его публикация стала основанием для не менее чем 150 расследований в 150 странах мира.

👉В досье были данные о владельцах компаний из следующих стран:
- Азербайджан
- Россия
- Казахстан
- Исландия
- Китай
- Пакистан
- Украина
- США
- Великобритания
- Швейцария

👉Что сообщила Генпрокуратура в адрес Госдумы в конце 2021 г.:
«Генеральной прокуратурой Российской Федерации в рамках проверки содержащихся в «панамских материалах» сведений о возможном нарушении законодательства о противодействии коррупции рядом должностных лиц необходимые документы и информация запрашивались у компетентных органов Республики Панама, однако материалов, подтверждающих нарушения закона, не получено.
Так, по одному из запросов Генеральной прокуратурой Республики Панама сообщено о невозможности предоставить запрашиваемую информацию с учетом положений законодательства этого государства, по ряду запросов из национальных центральных бюро Интерпола Республики Панама и других государств получены ответы об отсутствии данных о нарушениях по результатам проведенных проверок»

✅Помимо рисков возбуждения уголовных расследований против фигурантов подобных утечек, также всегда существуют репутационные риски, связанные и с регуляторами в различных странах и с инвесторами и с клиентами.

👉Оценивать эти комплаенс-риски целесообразно в разрезе:
✔️ юрисдикций
✔️ проектов
✔️ инвесторов (действующих и потенциальных)

https://pravo.ru/news/238134/

Сайт OOCRP по Панамскому досье: https://www.occrp.org/ru/panamapapers/

О панамском досье подробнее: https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9F%D0%B0%D0%BD%D0%B0%D0%BC%D1%81%D0%BA%D0%B8%D0%B5_%D0%B4%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BC%D0%B5%D0%BD%D1%82%D1%8B#%D0%98%D1%81%D1%85%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D1%8B%D0%B5_%D0%B4%D0%B0%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B5


#антикоррупционныйкомплаенс
#расследования

Коррупция
Расследования
Антикоррупционный комплаенс

📌Начальник радиотехнических войск Воздушно-космических войск РФ генерал-майор Андрей Кобан арестован по обвинению в получении взятки в 5 млн рублей

👉Что предъявляют:
гендиректор Нижегородского научно-исследовательского института радиотехники (АО «ФНЦП «ННИИРТ», Концерна ВКО «Алмаз-Антей») передал Кобану 5 млн руб.

👉Суть обвинения:
ч. 6 ст. 290 УК РФ (получение взятки в особо крупном размере)

❗️Дело ведет военная прокуратура. Какие услуги за это должен был оказать генерал-майор, не уточняется

✅Интересно, что «мотивировали» генерала представители вполне себе дочерней компании государственного концерна, созданного в соответствии с указом президента РФ.

На сайте головной компании Концерна ВКО «Алмаз-Антей» вполне наполненная страница с Антикоррупционной политикой и Кодексом этики по противодействию коррупции, а информации о Горячей линии Концерна также указана на сайте ННИИРТ.
Сам сайт ННИИРТ не содержит никаких антикоррупционных документов.

👉Конечно, только наличие документов по противодействию коррупции, никак не гарантирует наличие эффективных бизнес-процессов. Именно поэтому имеет смысл равняться и стремиться строить свою аннтикорупционную систему управления на основе лучшего, что сейчас есть – ISO 37001:2016

👉Данный кейс демонстрирует, что начиная антикорупционные мероприятия (а антикоррупционная политика Алмаз-Антей написана в 2016 г.), важно не забывать и распространить все процессы на дочерние компании, в которых также необходимо принять свои собственные локальные нормативные акты и внедрить соответствующие бизнес-процессы.

https://pravo.ru/news/238213/

Антикор страница ННИИРТ: https://www.nniirt.ru/corruption

Антикор страница Алмаз-Антей: http://www.almaz-antey.ru/anti-corruption/

ISO 37001:2016: https://www.iso.org/ru/iso-37001-anti-bribery-management.html

#коррупция
#расследования
#антикоррупционныйкомплаенс

Антикоррупционный комплаенс
Расследования

📌Хорошая подборка от РБК на тему «Кто из мировых лидеров оказывался под следствием и почему»

👉Материал подготовлен в отношении лидеров следующих стран:
- Украина
- Франция
- Венесуэла
- Армения
- Египет
- Южная Корея
- Гватемала
- Израиль
- Италия
- Перу
- Филиппины
- Ирак

✅Безусловно за каждым кейсом стоит целая детективная история, по многим из них даже в этой статье подсвечены коррупционные кейсы, но самое интересное во всей этой географии – что такие кейсы могут случиться везде: и в странах с высоким коррупционным рейтингом и с более низким коррупционным рейтингом.


https://www.rbc.ru/photoreport/17/01/2022/56a8ecb39a79477460f9eb13?from=from_main_14»

#антикоррупционныйкомплаенс
#расследования

Персональные данные
Мошенничество
Прогноз

📌Прогноз от профессора в области искусственного интеллекта и пространственных вычислений Ливерпульского университета Хоуп Дэвид Рид (David Reid) в отношении рисков мошенничества в мета-вселенных.

👉Общий посыл прогноза прост: «Все проблемы интернета перекочевывают в мета-вселенную, при этом многократно усиливаясь»

👉Какие риски отмечают эксперт:
☑️ кража/незаконное использование персональных данных (аватаров)
☑️ риск кражи или потери биометрических данных
☑️ отмывание денег
☑️ незаконная блокировка людей, их аватаров и активов в мета-вселенной с реальными последствиями за ее пределами

✅А между тем скорее всего также как и сейчас регуляторы различных стран не успевают за регулированием глобальных экосистем типа Meta (Facebook), Google, Amazon и т.д., также будет запаздывать и регулирование этих мета-вселенных.

❗️Раз там будут клиенты, значит там будет и бизнес, но поскольку мета-вселенные будут строиться глобальными игроками, то регулирование, которое в первую очередь будет создавать и комплаенс-обязательства и комплаенс-риски, будет создаваться этими экосистемами.

👉В текущий момент времени с такого рода проблемами уже столкнулись те компании, чьи бизнес-модели построены на маркетплейсах или агрегаторах, «достучаться» до Горячих линий которых часто практически нереально.

👉Безусловно и на текущий момент есть хорошие примеры, когда регуляторы все же принимают меры, однако с учетом сложности, долгих сроков таких расследований конкретные клиенты/поставщики успевают в т.ч. потерять существенную часть своего бизнеса.

❗️Наблюдать за развитием этого направления стоит – все уже буквально «за углом» и надо будет быстро сориентироваться и вовремя оценить новые типы комплаенс-рисков для своих компаний.


Подробнее: https://www.securitylab.ru/news/528705.php

Оригинал интервью: https://www.sciencefocus.com/future-technology/addiction-crime-and-data-breaches-the-metaverse-could-become-a-wild-west-if-were-not-careful/

#персональныеданные
#мошенничество
#прогноз

Промышленный комплаенс
Расследования

📌Специальная комиссия обсудит досрочный отзыв лицензии на недра у компании «СДС-Уголь», занимающейся ее освоением.

👉Материалы проверки ведомства на заседании рассмотрит комиссия по вопросам досрочного прекращения права пользования недрами. Дату заседания в Роснедрах не уточнили.

❗️Причина:
В ноябре 2021 в результате взрыва на шахте погиб 51 человек

➡️Руководитель одной из шахт Кузбасса сообщил РБК, что в случае отзыва лицензии Роснедра могут выставить шахту на аукцион и продать ее из нераспределенного фонда другому собственнику, так как запасы угля на месторождении, которое отрабатывает «Листвяжная», значительные (Егозово-Красноярское угольное месторождение).

➡️Директор группы корпоративных рейтингов агентства АКРА Илья Макаров считает, что угроза по отзыву лицензии — очередной посыл собственникам «СДС-Угля», с тем чтобы они немедленно устранили нарушения норм безопасности и привели добычу в соответствие с лицензией.

✅Любой бизнес, в основе которого лежит лицензия, требует максимального внимания к любым факторам, которые могут поставить под сомнение наличие лицензии. Сектор экономики при этом значения не имеет (телеком, финансовый рынок, добыча и т.д.).

👉А вот что имеет значение:
☑️ регулярная переоценка комплаенс-рисков, связанных с лицензией
☑️ актуальная статистика и отчетность по «инцидентам» и жалобам
☑️тщательный анализ результатов проверок регуляторов (не только и в отношении штрафов, но и предписаний)
☑️ обязательное обучение сотрудников в отношении требований регуляторов

❗️Ну и конечно, стоит делать выводы из чужих ошибок, и кто еще не начал – переоценить комплаенс-риски, связанные со своими лицензиями

Буде наблюдать за развитием событий по этому кейсу

https://www.rbc.ru/business/18/01/2022/61e6cbbf9a7947a97b10f2ef?from=from_main_8

Мы ранее писали об этом👇

https://yangx.top/compliancecraft/493
https://yangx.top/compliancecraft/495

#промышленныйкомплаенс
#расследования

Санкционный комплаенс

📌Коллеги из The Sanction Times поделились Докладом Арбитражной Ассоциации (РАА) об исследовании влияния санкций на коммерческий арбитраж по состоянию на 2022 год

✅И хотя комплаенс не занимается вопросами выбора арбитражной оговорки в контракты и арбитражными разбирательствами, оценивая санкционные комплаенс-риски по сделками имеет смысл соотносить не только санкционные риски непосредственно, но и правовые, связанные с перспективами по потенциальным спорам

❗️Имеет смысл сделать ревью заключенных соглашений (хотя бы верхнеуровневое, если глубокой аналитики нет) по выбранным арбитражным центрам с учетом статистики и выводов доклада, возможно, появятся интересные выводы


https://yangx.top/sanctionstimes/876

#санкционныйкомплаенс

Доклад РАА на русском языке

Антимонопольный комплаенс
Финансовый сектор

📌Регулятор платежных систем (PSR) Великобритании оштрафовал Mastercard и еще четыре компании, предоставляющие платежные услуги на территории Соединенного Королевства, на общую сумму свыше £33 млн

👉Суть нарушения:
Картельный сговор: участники картеля согласившись «не конкурировать и не переманивать клиентов друг друга на рынке предоплаченных карт в Великобритании»

👉Эти карты использовались местными властями для выплаты социальных пособий уязвимым членам общества, таким как бездомные, жертвы домашнего насилия и просители убежища

🖌Реакция MasterCard:
Компания принесла извинения "за действия двух бывших сотрудников, которые привели к тому, что в данном случае ожидаемые от компании стандарты не были соблюдены". "Мы очень серьезно отнеслись к этой проблеме и внедрили дополнительные меры контроля и обучения, чтобы гарантировать, что это не повторится"

❗️Другие претензии к MasterCard в Великобритании:

👉В августе 2021 года Апелляционный трибунал по вопросам конкуренции Великобритании разрешил передать коллективный иск против платежной системы Mastercard на рассмотрение суда

👉Суть претензии:
Взимание чрезмерной комиссии за транзакции с продавцов, которые, в свою очередь, перекладывали затраты на потребителей, повышая цены

💰Потенциальные последствия этого иска:
Mastercard может выплатить 46 млн британцев £10 млрд (около £300 на человека)

✅2 интересных кейса в Великобритании в отношении глобальной компании, оба связаны с антимонопольными нарушениями

MasterCard в своем глобальном Code of conduct устанавливает при этом следующие положения:
➡️ Мы стремимся к успеху, основанному на честной деловой конкуренции
➡️Участие в торговых и (или) отраслевых ассоциациях или в других стратегических деловых переговорах с конкурентами, которые проводятся на законных основаниях, представляет
уникальные риски, в связи с чем оно должно быть предварительно одобрено юридическим отделом

Сама компания пока называет этот иск поданным «юристами и спонсорами судебных разбирательств, в первую очередь сосредоточенными на зарабатывании денег для себя, тратя впустую как время суда, так и деньги налогоплательщиков»

❗️В любом случае это еще один пример нарушения антимонопольных правил глобальными компаниями. Безупречные слова кодексов и политик не защищают и возникает вопрос об эффективности внутренних процессов и в целом соответствия бизнес-моделей заявленным ценностям и принципам.

https://traid24.com/2022/01/18/%d1%80%d0%b5%d0%b3%d1%83%d0%bb%d1%8f%d1%82%d0%be%d1%80-%d0%b1%d1%80%d0%b8%d1%82%d0%b0%d0%bd%d0%b8%d0%b8-%d0%be%d1%88%d1%82%d1%80%d0%b0%d1%84%d0%be%d0%b2%d0%b0%d0%bb-mastercard-%d0%bd%d0%b0-%d1%81/

Комментарии MasterCard UK в отношении коллективного иска: https://www.mastercard.com/news/europe/en-uk/perspectives/en-gb/2021/uk-collective-action/

Почитать о том что такое коллективные иски можно здесь: https://pravo.ru/story/214653/

О коллективном иске: https://quote.rbc.ru/news/short_article/611dfa669a794762c9d10687

#антимонопольныйкомплаенс
#финансовыйсектор

Законопроект
Регуляторный комплаенс
Финансовый сектор
Криптовалюта

📌21 января Банк России опубликовал доклад "Криптовалюты: тренды, риски, меры", в котором с целью снижения угроз, обусловленных распространением криптовалют, предложил запретить на территории России выпуск, майнинг и обращение криптовалют

👉Ключевые выводы ЦБ о ситуации с криптовалютами:
☑️ в мире наблюдается стремительный рост рынка криптовалют. Совокупный объем их капитализации в декабре 2021 года достигал 2,3 трлн долл. США, что соответствует примерно 1% глобальных финансовых активов
☑️Объем сделок российских граждан с криптовалютами, по некоторым оценкам, достигает 5 млрд долл. США в год. Российские граждане являются активными пользователями интернет-платформ, осуществляющих торговлю криптовалютами
☑️ Долгосрочный потенциал применения криптовалют для расчетов представляется ограниченным
☑️ Распространение криптовалют создает существенные угрозы для благосостояния российских граждан, стабильности финансовой системы и угрозы, связанные с обслуживанием криптовалютами нелегальной деятельности
☑️Глобальный подход к регулированию криптовалют пока окончательно не сформирован, во многих странах деятельность по обращению криптовалют находится в «серой» зоне, но в целом можно отметить тренд на ужесточение регулирования ☑️ Потенциальные риски финансовой стабильности, связанные с криптовалютами, значительно
выше для стран с формирующимися рынками, в т.ч. для России, в частности, из-за традиционно более высокой склонности к валютизации и недостаточного уровня финансовой грамотности
☑️ Более жесткий подход реализуется по отношению к необеспеченным криптовалютам, чем
к стейблкойнам
☑️ По некоторым видам криптовалют майнинг предполагает в том числе выпуск криптовалюты и/или получение криптовалюты в качестве вознаграждения за валидацию транзакций

👉Главные предложения ЦБ РФ:
✔️ Установить ответственность за нарушение законодательного запрета на использование
криптовалют в качестве средства платежа за товары, работы и услуги, продаваемые и покупаемые юридическими и физическими лицами – резидентами РФ
⛔️ Ввести запрет на организацию выпуска и (или) выпуск, организацию обращения криптовалюты (в т.ч. криптобиржами, криптообменниками, P2P-платформами) на территории РФ и установить ответственность за нарушение данного запрета
⛔️ Ввести запрет на вложения финансовых организаций в криптовалюты и связанные с ними финансовые инструменты, а также на использование российских финансовых посредников и российской финансовой инфраструктуры для осуществления операций с криптовалютами и установить ответственность за нарушение данного запрета

📌Предложения ЦБ прокомментировали в Госдуме (Глава комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова) следующим образом:
☑️ в комитете по финрынку законопроектов на эту тему пока нет
☑️Госдума уже в текущую весеннюю сессию может принять документ, направленный на регулирование рынка криптовалют

✅На что стоит обратить внимание:
1️⃣Раздел 1. «ПРИРОДА КРИПТОВАЛЮТ, КЛАССИФИКАЦИЯ, ОСНОВНЫЕ ТРЕНДЫ» - для тех кто хочет понять что это (см.внимательно Таблицу 1 «КЛАССИФИКАЦИЯ ЦИФРОВЫХ ДЕНЕГ И КРИПТОАКТИВОВ»)
2️⃣ Раздел 2. Результаты опроса ЦБ кредитных организаций в отношении криптовалют
3️⃣ Раздел 3. Риски – комплаенс-риски и риски мошенничества расписаны здесь

❗️Ясно что в течение 2022 года появится какой-то законопроект, который скорее всего установит и «правила игры» и уровень ответственности в РФ.

👉Введение криптовалют в законный оборот в РФ откроет как новые возможности для структурирования сделок и новых бизнес-моделей, так и для появления новых в т.ч. трансграничных комплаенс-рисков

https://pravo.ru/news/238411/

Скачать доклад ЦБ можно здесь: https://www.cbr.ru/analytics/d_ok/#a_132241file

Комментарий Главы комитета Госдумы по финрынку Анатолия Аксакова: https://tass.ru/ekonomika/13505469

Скачать Руководство ФАТФ по виртуальным валютам на русском здесь: http://www.fedsfm.ru/content/files/documents/fatf/rop_virtualnye_valyuty.pdf


#законопроект
#регуляторныйкомплаенс
#финансовыйсектор
#криптовалюта