🌱Банк России установил требования к раскрытию информации при выпуске целевых адаптационных облигаций, а также общекорпоративных — облигаций климатического перехода и связанных с достижением целей устойчивого развития.
🛒В январе по сравнению с декабрем ускорилось удорожание потребительских товаров и услуг (с поправкой на сезонность). Увеличились текущие показатели устойчивой ценовой динамики.
📍Быстрее росли цены на плодоовощную продукцию, бытовую технику, электронику. Это было связано с ослаблением рубля, ростом издержек производителей и сокращением импорта отдельных овощей.
📍В то же время годовая инфляция продолжила снижаться — до 11,77%. По прогнозу Банка России, в ближайшие месяцы она временно опустится ниже 4% за счет эффекта высокой базы весны прошлого года. Но из-за увеличения устойчивого инфляционного давления этот показатель будет несколько возрастать во второй половине года.
📍С учетом проводимой Банком России денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Более подробно читайте в комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
📍Быстрее росли цены на плодоовощную продукцию, бытовую технику, электронику. Это было связано с ослаблением рубля, ростом издержек производителей и сокращением импорта отдельных овощей.
📍В то же время годовая инфляция продолжила снижаться — до 11,77%. По прогнозу Банка России, в ближайшие месяцы она временно опустится ниже 4% за счет эффекта высокой базы весны прошлого года. Но из-за увеличения устойчивого инфляционного давления этот показатель будет несколько возрастать во второй половине года.
📍С учетом проводимой Банком России денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 5,0–7,0% в 2023 году, вернется к 4% в 2024 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.
Более подробно читайте в комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».
📏Годовая инфляция в регионах в январе находилась в диапазоне от 6,6 до 18,1%
Минимальная годовая инфляция сложилась в Ханты-Мансийском автономном округе, максимальная — в Республике Ингушетия. В целом по России она составила 11,77%.
Показатели устойчивой ценовой динамики в годовом выражении в основном снижались, но темпы роста цен за месяц с поправкой на сезонность ускорились. Это подтверждает постепенное усиление роста цен после периода сдержанной динамики во второй половине 2022 года.
Подробнее об инфляции в российских регионах читайте в материалах.
Минимальная годовая инфляция сложилась в Ханты-Мансийском автономном округе, максимальная — в Республике Ингушетия. В целом по России она составила 11,77%.
Показатели устойчивой ценовой динамики в годовом выражении в основном снижались, но темпы роста цен за месяц с поправкой на сезонность ускорились. Это подтверждает постепенное усиление роста цен после периода сдержанной динамики во второй половине 2022 года.
Подробнее об инфляции в российских регионах читайте в материалах.
🔃 Банк России утвердил Базовый стандарт для форекс-дилеров, который расширяет перечень валютных пар для заключения сделок с клиентами. К котируемым валютам добавлены китайский юань, турецкая лира, швейцарский франк, индийская рупия и бразильский реал. Новая редакция документа подготовлена СРО «Ассоциация форекс-дилеров».
Также корректируется список информационных агентств, чьи котировки и исторические данные могут использоваться для расчета размера денежного обеспечения. Таким образом, у форекс-дилеров расширяются возможности для бесперебойного получения информации.
Также корректируется список информационных агентств, чьи котировки и исторические данные могут использоваться для расчета размера денежного обеспечения. Таким образом, у форекс-дилеров расширяются возможности для бесперебойного получения информации.
📃Доклад о денежно-кредитной политике: экономическая активность возрастает, прогноз ВВП улучшен
В этом ежеквартальном документе представлены видение и оценка текущей экономической ситуации и макроэкономический прогноз, который является основой решений по ключевой ставке.
📍Годовая инфляция снижается, но текущие темпы прироста цен постепенно увеличиваются с низких значений. В 2023 году инфляция составит 5-7%
📍Денежно-кредитные условия остаются в целом нейтральными, но при этом отдельные индикаторы менялись разнононаправленно
📍Банку России может потребоваться более высокая в сравнении с октябрьским прогнозом траектория ключевой ставки для стабилизации инфляции на цели 4% в 2024 году.
В этом ежеквартальном документе представлены видение и оценка текущей экономической ситуации и макроэкономический прогноз, который является основой решений по ключевой ставке.
📍Годовая инфляция снижается, но текущие темпы прироста цен постепенно увеличиваются с низких значений. В 2023 году инфляция составит 5-7%
📍Денежно-кредитные условия остаются в целом нейтральными, но при этом отдельные индикаторы менялись разнононаправленно
📍Банку России может потребоваться более высокая в сравнении с октябрьским прогнозом траектория ключевой ставки для стабилизации инфляции на цели 4% в 2024 году.
⬆️ Банк России повышает с 1 мая 2023 года надбавки к коэффициентам риска по ипотечным кредитам.
В сегменте ипотечного кредитования сохраняются высокие темпы роста, однако этот рост сопровождается существенным ухудшением стандартов кредитования: основные показатели риска достигли своих рекордных значений с начала наблюдения. В то же время наблюдается массовое распространение совместных программ банков и застройщиков, которые предполагают завышение уровня цен на жилье относительно приобретения того же объекта недвижимости без кредита.
Распространение совместных программ банков и застройщиков привело к общему подорожанию жилья на первичном рынке и увеличило разрыв в ценах со вторичным рынком. По данным Росстата, на конец 2022 года он достиг максимального уровня — 30%. В отдельных регионах разница еще больше: например, в Московской области на конец 2022 года — 55%. Если заемщик захочет продать квартиру, он может столкнуться с потерями, поскольку на вторичном рынке цены ниже, и стоимости квартиры может оказаться недостаточно для покрытия долга по ипотеке, кроме того, будет потерян первоначальный взнос. Возрастают риски банков по ипотечным кредитам, предоставленным на первичном рынке, поскольку в случае дефолта заемщика невозможно будет продать квартиру по ценам первичного рынка.
Чтобы ограничить риски заемщиков и банков, Банк России с 1 мая 2023 года устанавливает надбавки по ипотечным кредитам, обеспеченным правами требований по договорам долевого участия в строительстве. Эти надбавки учитывают завышение стоимости квартир на первичном рынке жилья при использовании покупателем ипотеки. В дополнение к повышенным резервам по кредитам с экстремально низкими ставками, которые компенсируют процентные риски банков на горизонте жизни ипотечного кредита, макропруденциальные надбавки обеспечат накопление банками буфера капитала для покрытия рисков, связанных с разницей цен на первичном и вторичном рынках жилья.
Также с 1 мая 2023 года устанавливаются надбавки для ипотечных кредитов, обеспеченных жилой недвижимостью.
❗️Повышение надбавок может привести к некоторому замедлению роста ипотеки, однако результатом станут более сбалансированный рост на рынке жилья, купирование рисков ценового пузыря, формирование банками запаса капитала на случай роста потерь по ипотечным кредитам. В случае если использование рискованных схем в ипотеке прекратится, а стандарты кредитования улучшатся, Банк России будет готов рассмотреть снижение уровня надбавок.
Подробности на нашем сайте ➡️
В сегменте ипотечного кредитования сохраняются высокие темпы роста, однако этот рост сопровождается существенным ухудшением стандартов кредитования: основные показатели риска достигли своих рекордных значений с начала наблюдения. В то же время наблюдается массовое распространение совместных программ банков и застройщиков, которые предполагают завышение уровня цен на жилье относительно приобретения того же объекта недвижимости без кредита.
Распространение совместных программ банков и застройщиков привело к общему подорожанию жилья на первичном рынке и увеличило разрыв в ценах со вторичным рынком. По данным Росстата, на конец 2022 года он достиг максимального уровня — 30%. В отдельных регионах разница еще больше: например, в Московской области на конец 2022 года — 55%. Если заемщик захочет продать квартиру, он может столкнуться с потерями, поскольку на вторичном рынке цены ниже, и стоимости квартиры может оказаться недостаточно для покрытия долга по ипотеке, кроме того, будет потерян первоначальный взнос. Возрастают риски банков по ипотечным кредитам, предоставленным на первичном рынке, поскольку в случае дефолта заемщика невозможно будет продать квартиру по ценам первичного рынка.
Чтобы ограничить риски заемщиков и банков, Банк России с 1 мая 2023 года устанавливает надбавки по ипотечным кредитам, обеспеченным правами требований по договорам долевого участия в строительстве. Эти надбавки учитывают завышение стоимости квартир на первичном рынке жилья при использовании покупателем ипотеки. В дополнение к повышенным резервам по кредитам с экстремально низкими ставками, которые компенсируют процентные риски банков на горизонте жизни ипотечного кредита, макропруденциальные надбавки обеспечат накопление банками буфера капитала для покрытия рисков, связанных с разницей цен на первичном и вторичном рынках жилья.
Также с 1 мая 2023 года устанавливаются надбавки для ипотечных кредитов, обеспеченных жилой недвижимостью.
❗️Повышение надбавок может привести к некоторому замедлению роста ипотеки, однако результатом станут более сбалансированный рост на рынке жилья, купирование рисков ценового пузыря, формирование банками запаса капитала на случай роста потерь по ипотечным кредитам. В случае если использование рискованных схем в ипотеке прекратится, а стандарты кредитования улучшатся, Банк России будет готов рассмотреть снижение уровня надбавок.
Подробности на нашем сайте ➡️
▶️ Банк России сохранил на II квартал 2023 года значения макропруденциальных лимитов по необеспеченным кредитам, установленные для I квартала 2023 года. Мера направлена на ограничение роста закредитованности граждан за счет дестимулирования кредитования заемщиков с высокой долговой нагрузкой и искусственного удлинения срока кредитов (займов).
#БанковскийСектор:
🐢Кредитование ожидаемо замедлилось в январе
▫️Ипотека сильно замедлилась в январе (предварительно, до +0,6%) из-за длинных праздников и увеличения ставки по льготной ипотеке после рекордного роста в декабре 2022 года (+3,3%)
▫️Потребительское кредитование также выросло несущественно (+0,5%)
▫️Корпоративный кредитный портфель незначительно снизился (-0,2%) из-за сезонного замедления деловой активности и притока выручки на счета компаний
▫️Средства населения ожидаемо уменьшились (-2,7%) после рекордного притока в декабре (+7,6%). В конце года традиционно выплачиваются премии и бонусы по итогам года, а также авансируются социальные платежи, тогда как в январе люди снимают часть денег со счетов
▫️Средства юрлиц значительно выросли (+4,0%) из-за исполнения госзаказов, а также притока средств компаний нефтегазовой отрасли
▫️Прибыль сектора за месяц составила 258 млрд рублей, что в 1,5 раза выше аналогичного показателя годом ранее.
Подробнее — в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в январе 2023 года».
🐢Кредитование ожидаемо замедлилось в январе
▫️Ипотека сильно замедлилась в январе (предварительно, до +0,6%) из-за длинных праздников и увеличения ставки по льготной ипотеке после рекордного роста в декабре 2022 года (+3,3%)
▫️Потребительское кредитование также выросло несущественно (+0,5%)
▫️Корпоративный кредитный портфель незначительно снизился (-0,2%) из-за сезонного замедления деловой активности и притока выручки на счета компаний
▫️Средства населения ожидаемо уменьшились (-2,7%) после рекордного притока в декабре (+7,6%). В конце года традиционно выплачиваются премии и бонусы по итогам года, а также авансируются социальные платежи, тогда как в январе люди снимают часть денег со счетов
▫️Средства юрлиц значительно выросли (+4,0%) из-за исполнения госзаказов, а также притока средств компаний нефтегазовой отрасли
▫️Прибыль сектора за месяц составила 258 млрд рублей, что в 1,5 раза выше аналогичного показателя годом ранее.
Подробнее — в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в январе 2023 года».
#МониторингПредприятий
🏭В феврале Индикатор бизнес-климата Банка России вырос до 4,7 пункта с 3,0 пункта в январе. Предприятия улучшили как текущие оценки условий ведения бизнеса, так и краткосрочные ожидания по производству и спросу.
🔹Восстановление инвестиционной активности компаний продолжилось в IV квартале 2022 г. после ее заметного спада в начале прошлого года.
🔹Предприятия поддерживали имеющиеся мощности и модернизировали производство в условиях активизации программ импортозамещения и переключения части спроса на внутреннюю продукцию.
🔹Отмечался устойчивый рост загрузки производственных мощностей — почти до 80%, что является максимальным значением с 2002 года.
🔹Ценовые ожидания бизнеса в феврале снизились второй месяц подряд.
🔹Компании заложили в бизнес-планы на 2023 г. инфляцию в среднем 9,8%, что заметно выше прогноза Банка России. Это говорит о повышенных проинфляционных рисках в краткосрочной перспективе.
Подробнее о результатах мониторинга предприятий рассказывает директор Департамента денежно-кредитной политики Банка России Кирилл Тремасов⬇️
🏭В феврале Индикатор бизнес-климата Банка России вырос до 4,7 пункта с 3,0 пункта в январе. Предприятия улучшили как текущие оценки условий ведения бизнеса, так и краткосрочные ожидания по производству и спросу.
🔹Восстановление инвестиционной активности компаний продолжилось в IV квартале 2022 г. после ее заметного спада в начале прошлого года.
🔹Предприятия поддерживали имеющиеся мощности и модернизировали производство в условиях активизации программ импортозамещения и переключения части спроса на внутреннюю продукцию.
🔹Отмечался устойчивый рост загрузки производственных мощностей — почти до 80%, что является максимальным значением с 2002 года.
🔹Ценовые ожидания бизнеса в феврале снизились второй месяц подряд.
🔹Компании заложили в бизнес-планы на 2023 г. инфляцию в среднем 9,8%, что заметно выше прогноза Банка России. Это говорит о повышенных проинфляционных рисках в краткосрочной перспективе.
Подробнее о результатах мониторинга предприятий рассказывает директор Департамента денежно-кредитной политики Банка России Кирилл Тремасов
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
⛔️ Банк России рекомендовал снизить или отменить комиссии за операции по счетам военнослужащих
Рекомендации касаются комиссий за переводы со счета мобилизованного или другого участника СВО членам его семьи и комиссий за снятие наличных с их счетов.
Рекомендации касаются комиссий за переводы со счета мобилизованного или другого участника СВО членам его семьи и комиссий за снятие наличных с их счетов.
🍭Как научить ребенка грамотно распоряжаться деньгами?
1 марта стартует олимпиада по финансовой грамотности и предпринимательству для учеников 1–9 классов. Она пройдет на портале Учи.ру.
На что потратить карманные деньги, как накопить на подарок, что оптимальнее выбрать в магазине — простые финансовые задачи дети начинают решать еще в раннем возрасте. Однако повзрослев, далеко не все могут похвастаться умением рационально распоряжаться бюджетом и знанием основ финансовой безопасности. Систематизировать знания поможет изучение финансовой грамотности.
Задачи олимпиады учат оценивать риски, планировать бюджет, а также развивают бизнес-навыки. Игровые методики помогут ребенку погрузиться в конкретные ситуации и лучше усвоить материал.
Олимпиада продлится до 31 марта. Присоединяйтесь!
⏺ Откроет олимпиаду онлайн-урок руководителя Службы по защите прав потребителей Банка России Михаила Мамуты «Как не потеряться в мире финансов и достичь своей цели: пять правил». Трансляция пройдет 1 марта в 9:30 в нашем сообществе «ВКонтакте», а также в личных кабинетах учеников 6–11 классов и учителей на сайте олимпиады. Можно зарегистрироваться на урок заранее, чтобы получить напоминание.
Мероприятие проводится при содействии Банка России, Минфина России, Минэкономразвития России и Нацпроекта «Малое и среднее предпринимательство».
1 марта стартует олимпиада по финансовой грамотности и предпринимательству для учеников 1–9 классов. Она пройдет на портале Учи.ру.
На что потратить карманные деньги, как накопить на подарок, что оптимальнее выбрать в магазине — простые финансовые задачи дети начинают решать еще в раннем возрасте. Однако повзрослев, далеко не все могут похвастаться умением рационально распоряжаться бюджетом и знанием основ финансовой безопасности. Систематизировать знания поможет изучение финансовой грамотности.
Задачи олимпиады учат оценивать риски, планировать бюджет, а также развивают бизнес-навыки. Игровые методики помогут ребенку погрузиться в конкретные ситуации и лучше усвоить материал.
Олимпиада продлится до 31 марта. Присоединяйтесь!
Мероприятие проводится при содействии Банка России, Минфина России, Минэкономразвития России и Нацпроекта «Малое и среднее предпринимательство».
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Предложите вашему ребенку пройти олимпиаду по финансовой грамотности?
Anonymous Poll
50%
Конечно!
17%
Нет
32%
Пройду вместе с ним 🌚
🗣 Банк России подвел итоги общественного обсуждения доклада «Программы «льготной ипотеки от застройщика»
📩 Банки не должны делать акцент только на максимальной ставке по накопительному счету. Совместное информационное письмо об этом выпустили Банк России и Федеральная антимонопольная служба.
Максимальная ставка по накопительному счету не должна вводить в заблуждение, клиент должен сразу видеть условия, на которых можно ее получить. Условия, от которых зависит доходность накопительного счета, следует указывать в том же месте и тем же шрифтом, что и максимально возможную ставку, — как на сайте банка, так и в любых материалах, предназначенных для клиентов.
Подробнее рассказывает Людмила Морозова из Службы по защите прав потребителей Банка России ⬇️
Максимальная ставка по накопительному счету не должна вводить в заблуждение, клиент должен сразу видеть условия, на которых можно ее получить. Условия, от которых зависит доходность накопительного счета, следует указывать в том же месте и тем же шрифтом, что и максимально возможную ставку, — как на сайте банка, так и в любых материалах, предназначенных для клиентов.
Подробнее рассказывает Людмила Морозова из Службы по защите прав потребителей Банка России ⬇️
↗️ В феврале инфляционные ожидания населения на год вперед возросли, сохраняясь на повышенном уровне.
По данным опроса, люди ожидают в ближайшие 12 месяцев инфляцию в 12,2%. Ценовые ожидания предприятий уменьшились, но также остались повышенными.
Подробнее читайте в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
По данным опроса, люди ожидают в ближайшие 12 месяцев инфляцию в 12,2%. Ценовые ожидания предприятий уменьшились, но также остались повышенными.
Подробнее читайте в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».
💻Рост кредитования и переход в онлайн: основные тенденции микрофинансового рынка
В 2022 году микрофинансовые организации выдали на 22% больше займов, чем годом ранее. В большей степени рост произошел во втором полугодии.
В частности, повысился объем выдач займов для малого и среднего бизнеса: предпринимателям было выдано 60 млрд рублей, что на 19% больше, чем в 2021 году.
В прошлом году микрофинансовые организации продолжили активно развивать интернет-кредитование — портфель онлайн-займов вырос на 53%.
Самое большое количество дистанционных договоров (82%) было заключено в 4 квартале. Некоторые компании начали заключать такие договоры и с малым бизнесом.
Подробнее читайте в материале «Тенденции микрофинансового рынка в 2022 году».
В 2022 году микрофинансовые организации выдали на 22% больше займов, чем годом ранее. В большей степени рост произошел во втором полугодии.
В частности, повысился объем выдач займов для малого и среднего бизнеса: предпринимателям было выдано 60 млрд рублей, что на 19% больше, чем в 2021 году.
В прошлом году микрофинансовые организации продолжили активно развивать интернет-кредитование — портфель онлайн-займов вырос на 53%.
Самое большое количество дистанционных договоров (82%) было заключено в 4 квартале. Некоторые компании начали заключать такие договоры и с малым бизнесом.
Подробнее читайте в материале «Тенденции микрофинансового рынка в 2022 году».
Директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова в интервью Национальному банковскому журналу — о надбавках к коэффициентам риска по ипотечным кредитам, лимитах на выдачу потребкредитов и займов по количеству заёмщиков с высоким показателем долговой нагрузки, идее расширения механизма кредитных каникул и других ключевых процессах на рынке кредитования.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
nbj.ru
Елизавета ДАНИЛОВА, Банк России: «Если мы хотим, чтобы ипотечный рынок оставался таким же качественным, нужно продолжать соблюдать…
Директор департамента финансовой стабильности Банка России Елизавета Данилова в интервью Национальному банковскому журналу рассказала о самых актуальных тенденциях и ключевых процессах на российском рынке кредитования.
Валерий Казарин с 1 марта назначен заместителем Председателя Банка России
Ранее он возглавлял Департамент проектов и процессов, который продолжит курировать в новом качестве. Также Валерий Казарин будет непосредственно курировать Департамент закупок Банка России, Департамент недвижимости Банка России и ТЦ «Нудоль».
Исполняющим обязанности директора Департамента проектов и процессов назначен Михаил Балакин, заместитель директора этого департамента.
Ранее он возглавлял Департамент проектов и процессов, который продолжит курировать в новом качестве. Также Валерий Казарин будет непосредственно курировать Департамент закупок Банка России, Департамент недвижимости Банка России и ТЦ «Нудоль».
Исполняющим обязанности директора Департамента проектов и процессов назначен Михаил Балакин, заместитель директора этого департамента.