〰️ Повышение ключевой ставки стимулировало рост рынка бондов с плавающим купоном

Динамику российских рынков в 2023 году определяли в основном внутренние факторы, в том числе повышение ключевой ставки в условиях ускорения инфляции.

📍В частности, с ростом доходностей активно стал развиваться сегмент корпоративных облигаций с плавающим купоном. Объем рынка таких бумаг увеличился на 16%, достигнув 14 трлн рублей.

📍Усилился интерес компаний к проведению IPO. Их основными участниками были розничные инвесторы. Кроме того, граждане стали чаще проводить сделки с акциями второго и третьего уровней листинга. Эти финансовые инструменты характеризуются повышенными рисками, и розничным инвесторам необходимо тщательно их оценивать.

📍Валютный рынок продолжил адаптироваться к новой структуре экспортно-импортных потоков в условиях санкций. Доля юаня в оборотах биржевого рынка выросла и превысила доли валют недружественных стран.

Подробнее — в «Обзоре финансовых инструментов» за 2023 год ➡️

🗳 Банк России уточняет требования к инвестированию пенсионных накоплений в IPO

Предусматривается, что негосударственные пенсионные фонды (НПФ) смогут покупать акции эмитента, если их совокупная стоимость при размещении на организованных торгах не менее 3 млрд рублей (сейчас такой порог равен 50 млрд рублей).

Также предлагается увеличить долю акций от общего объема размещения, которую может приобрести НПФ, с 5 до 10%.

Кроме того, Банк России разрешает НПФ по аналогии с пенсионными резервами вкладывать пенсионные накопления не только в акции из Индекса МосБиржи и первого котировального списка, но и в иные российские акции. Сейчас действует запрет для фондов на эти  инвестиции. Однако приобретать такие акции НПФ сможет только в пределах единого 7%-ного лимита на активы с дополнительным уровнем риска. При этом Банк России будет контролировать, чтобы пенсионные накопления размещались исключительно в интересах клиентов.

Такие изменения позволят расширить инвестиционные возможности НПФ. А участие институциональных инвесторов будет стимулировать новые публичные размещения акций на российском рынке.

Подробнее — в проекте указания.

🎛 Банк России упраздняет стандартные стратегии доверительного управления
Доверительные управляющие должны применять к своим клиентам индивидуальный подход при формировании инвестиционных портфелей, учитывая их финансовое положение, образование и опыт на рынке ценных бумаг. 

Проект указания об этом опубликован для общественного обсуждения.

Документ исключает создание так называемых стандартных стратегий, когда для всех клиентов определялся единый инвестиционный профиль, а управление портфелем происходило по единым правилам. Это расширит предложения стратегий доверительного управления, отвечающих персональным инвестиционным ожиданиям клиентов и риск-аппетиту.

Те, кто хочет приобрести инструменты коллективных инвестиций, могут воспользоваться паевыми инвестиционными фондами. С этого года появилась возможность покупать паи на ИИС, открытые у управляющих компаний.

Кроме того, мы совершенствуем порядок составления инвестиционного профиля клиента, который заключает договор доверительного управления. Это позволит точнее определить его цели и оценить допустимый риск.

❗️ Банк России продлил еще на полгода, до 9 сентября 2024 года, ограничения на снятие наличной иностранной валюты

Ограничения сохраняются в связи с действующими против нашей страны санкциями, которые запрещают отечественным финансовым институтам приобретать наличную валюту западных стран.

📍 Для граждан, чей валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, сохраняется лимит на снятие валюты в сумме остатка денежных средств на 00:00 по московскому времени указанной даты, но не более 10 тысяч долларов США или эквивалентной суммы в евро, независимо от валюты вклада или счета, при условии что они ранее не реализовали такую возможность.

Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях. Выплачиваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России для средств, размещенных на счете до 9 сентября 2022 года. Средства, размещенные после 9 сентября 2022 года, выдаются по курсу банка на дату выдачи.

📍 Для банков продлен на шесть месяцев запрет взимать с граждан комиссию при выдаче валюты со счетов или вкладов. Валютные переводы без открытия счета и через электронные кошельки выдаются в рублях. При этом выдаваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России.

📍 Юридическим лицам — нерезидентам выдача наличных в долларах США, евро, фунтах стерлингов, японских иенах до 9 сентября 2024 года не производится, по другим валютам ограничений нет. Юридические лица — резиденты в течение ближайшего полугода могут получить со счетов наличные доллары США, евро, фунты стерлингов и японские иены только на цели командировочных расходов исходя из установленных в соответствии с законодательством нормативов оплаты. На другие валюты ограничений нет при условии соответствия операций требованиям законодательства Российской Федерации.

Выпускаем в обращение памятные монеты «Атомный ледокол «Сибирь» серии «Атомный ледокольный флот России»:

⚪ серебряную номиналом 3 рубля
🟡 золотую номиналом 200 рублей.

Приобрести монету можно в АО «Гознак» и банках, с которыми Банк России заключил соглашение о распространении.