🏷 Банк России дополнил механизм поддержки кредитования малого и среднего бизнеса кредитами под залог ОФЗ.

🎛 Банк России вводит стимулирующее банковское регулирование для кредитования проектов технологического суверенитета и структурной адаптации экономики

Это позволит банкам с универсальной лицензией снизить нагрузку на капитал по целевым кредитам, выданным на реализацию таких проектов после 30 сентября 2022 года.

Критерии проектов, на которые распространяется новое регулирование, утверждены Правительством. Снижение нагрузки на капитал может составлять от 10 до 70% от стандартной величины кредитного риска по ссуде в зависимости от категории проекта (технологический суверенитет или структурная адаптация экономики) и кредитного качества ссуды, в том числе определяемого с помощью национальных кредитных рейтингов.

Для ограничения рисков стимулирующее регулирование смогут применять только банки, соблюдающие надбавки к нормативам достаточности капитала.

Внедрение стимулирующего регулирования будет способствовать финансированию наиболее значимых для экономики страны инвестиционных проектов. При этом за счет высвобождения капитала общий прирост потенциала кредитования может составить до 10 трлн рублей. Это создаст дополнительный импульс для развития приоритетных направлений российской промышленности и поможет переориентировать внешнеэкономическую деятельность на новые рынки.

Подробнее о стимулирующем регулировании — на нашем сайте ➡️

#ОбзорРисков финансовых рынков:
Экспортеры нарастили в мае чистые продажи иностранной валюты

📍Крупнейшие экспортеры в мае увеличили продажи иностранной валюты с 7 до 9,1 млрд долларов США.

📍Физические лица продолжили действовать контрциклически, то есть покупали иностранную валюту во время укрепления рубля и продавали в периоды ослабления.

📍Рост доли юаня на биржевом и внебиржевом валютном рынке продолжился.

📍На рынке акций подавляющая доля сделок приходится на крупнейшие компании. При этом в начале года доля акций второго и третьего эшелонов была выше, чем сейчас. Тогда по некоторым таким бумагам наблюдалась аномальная активность. Тем не менее признаков координации действий инвесторов для разгона котировок акций не выявлено.

Подробности в «Обзоре рисков финансовых рынков», а также в комментарии Дмитрия Арустамова из Департамента финансовой стабильности ⬇️

🌤 Банк России улучшил прогнозы по банковскому сектору на фоне сильных результатов начала года

В отсутствие новых шоков #БанковскийСектор может заработать по итогам 2023 года свыше 2 трлн рублей, что больше предыдущих оценок (до 1,5 трлн рублей). Основные причины изменения прогноза — значительная маржа (годовой прогноз повышен до 4,3–4,5%) и высокие фактические показатели начала года (1,1 трлн рублей за четыре месяца), в том числе из-за валютной переоценки на фоне ослабления рубля.

📌 Прогноз по росту кредитования компаний повышен до 9–13% (ранее 8–12%) с учетом сильных показателей I квартала (+2,8%) и апреля (+1,7%).

📌 В розничном кредитовании ипотека растет достаточно высокими темпами, несмотря на сворачивание рискованной «ипотеки от застройщика», и поэтому диапазон прогноза по году смещен на 1 п.п. вверх (до 13–17%).

📌 Потребительское кредитование ускорилось, и по итогам года ожидается прирост 9–13%.

📌 Ситуация в фондировании развивается в целом в рамках прогнозов: в 2023 году средства компаний могут вырасти на 13–17% (ранее предполагалось 12–16%) в условиях повышения экономической активности, а прирост средств населения составит 8–12%, что соответствует прошлому прогнозу.

Более подробно — в обзоре «Банковский сектор» ➡️

🟡 Выпускаем в обращение памятную золотую монету номиналом 50 рублей «100-летие золотого червонца».

Советские золотые червонцы начали чеканить в 1923 году на Петроградском монетном дворе. По своим параметрам они повторяли царские 10 рублей. Их дизайн был разработан медальером Антоном Васютинским.

🛫 Банк России утвердил Основные направления развития информационной безопасности кредитно-финансовой сферы на 2023–2025 годы

При подготовке документа учтены предложения, поступившие после его общественного обсуждения с финансовыми организациями.

Главное:

📍 Регулятор намерен усовершенствовать механизм возврата похищенных денег.

📍 Планируется повысить качество сведений о платежных реквизитах злоумышленников в информационном обмене между банками.

📍 Будет введен самозапрет на выдачу онлайн-кредитов и займов и ужесточены требования к проверке потенциального заемщика до одобрения кредитной заявки.

📍 Мы предлагаем предоставить гражданам, пострадавшим от действий мошенников, возможность подать заявление в полицию через портал "Госуслуги" и онлайн-сервисы банков.

📍 К борьбе с телефонным мошенничеством планируется привлечь операторов связи и наладить между ними и банками обмен информацией об абонентах.

📍 Также в документе уделяется внимание переходу финансовых организаций на отечественные информационные технологии.

🌻 На товарном рынке появились индексы сахара и подсолнечного масла

Методики расчета двух новых товарных индикаторов — регионального индекса сахара в Центральном федеральном округе и экспортного индекса подсолнечного масла — одобрены межведомственной рабочей группой. Индексы рассчитывает АО «Национальная товарная биржа» на основе информации о сделках, которую ей обязаны предоставлять участники рынка.

Для участников рынка индекс является ориентиром, который они могут использовать при решении бизнес-задач и запуске инструментов хеджирования ценовых рисков. Также его можно применять при регулировании товарных рынков.

В настоящее время индекс подсолнечного масла уже используется при расчете ставок вывозных таможенных пошлин, а индекс сахара предложен биржей в качестве базисного актива для запуска расчетного фьючерсного контракта. Одобренные индексы войдут в национальную систему ценовых индикаторов. В дальнейшем Банк России и ведомства оценят возможность их использования в регуляторных целях.

🛒 В мае годовая #инфляция начала ускоряться и составила 2,5%

Месячные темпы роста цен с поправкой на сезонность незначительно увеличились, преимущественно из-за разовых факторов.

🔹 С началом сезона отпусков подорожали поездки на море, что способствовало ускорению роста цен на услуги.

🔹 Цены на продовольствие в мае, напротив, снизились, наиболее заметно — на плодоовощную продукцию. Теплая погода позволила производителям огурцов и помидоров снизить издержки и цены.

🔹 Без учета таких временных факторов ценовое давление плавно нарастало, оставаясь умеренным.

Годовая инфляция продолжит увеличиваться по мере выхода из ее расчета низких значений месячных приростов лета — осени 2022 года. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и будет находиться вблизи 4% в 2024 году и в дальнейшем.

Более подробно читайте в комментарии «Динамика потребительских цен» ➡️

#Инфляция в регионах:
🧺 Годовая инфляция в мае оставалась низкой, но начала постепенно расти в большинстве регионов

В мае потребительская активность восстанавливалась, предложение на рынках отдельных товаров и услуг оставалось ограниченным — и это способствовало росту цен.

Рост цен на непродовольственные товары и услуги ускорился в большинстве регионов. Основной вклад в это вносили цены на легковые автомобили из-за растущего спроса и ограниченного предложения, а также цены на услуги внутреннего и зарубежного туризма. Наиболее сильно подорожал туризм на Юге, Урале и в Сибири.

В то же время предложение ряда продовольственных товаров расширялось, сдерживая инфляцию. В 55 регионах цены на продовольствие снижались в годовом сопоставлении, главным образом благодаря увеличению производства молочной и плодоовощной продукции.

Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте на нашем сайте ➡️