⚙️ Заемщикам станет проще реструктурировать одновременно несколько кредитов в разных банках
У банков появился новый механизм взаимодействия для решения проблемы должников, попавших в сложную жизненную ситуацию. Он закреплен в Cтандарте защиты прав и интересов заемщиков при урегулировании задолженности. Документ разработан участниками рабочей группы Банка России по медиации. В нее входят представители банковского сообщества, финансового уполномоченного, Минфина России и других заинтересованных структур.
Часто бывает, что заемщик имеет несколько кредитов в разных банках. Заемщик, столкнувшийся с потерей работы, длительной болезнью и другими сложностями, сможет обратиться в один из банков с заявлением о комплексном урегулировании задолженности. В нем он укажет другие банки, которые выдали ему кредиты. Эти банки смогут или самостоятельно взаимодействовать друг с другом в рамках стандарта, или назначить один из банков оператором, который возьмет на себя задачу по реструктуризации всех кредитов заемщика.
Соблюдение стандарта на первом этапе будет добровольным, чтобы наработать достаточную практику применения и при необходимости уточнить его текст. Кредиторы, которые решат к нему присоединиться, разместят все необходимые инструкции для заемщиков на своих сайтах.
Подробнее рассказывает Алексей Чирков, начальник Управления регулирования Службы по защите прав потребителей Банка России ⬇️
У банков появился новый механизм взаимодействия для решения проблемы должников, попавших в сложную жизненную ситуацию. Он закреплен в Cтандарте защиты прав и интересов заемщиков при урегулировании задолженности. Документ разработан участниками рабочей группы Банка России по медиации. В нее входят представители банковского сообщества, финансового уполномоченного, Минфина России и других заинтересованных структур.
Часто бывает, что заемщик имеет несколько кредитов в разных банках. Заемщик, столкнувшийся с потерей работы, длительной болезнью и другими сложностями, сможет обратиться в один из банков с заявлением о комплексном урегулировании задолженности. В нем он укажет другие банки, которые выдали ему кредиты. Эти банки смогут или самостоятельно взаимодействовать друг с другом в рамках стандарта, или назначить один из банков оператором, который возьмет на себя задачу по реструктуризации всех кредитов заемщика.
Соблюдение стандарта на первом этапе будет добровольным, чтобы наработать достаточную практику применения и при необходимости уточнить его текст. Кредиторы, которые решат к нему присоединиться, разместят все необходимые инструкции для заемщиков на своих сайтах.
Подробнее рассказывает Алексей Чирков, начальник Управления регулирования Службы по защите прав потребителей Банка России ⬇️
🎙28 апреля в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube-канале, странице «ВКонтакте» и здесь, в телеграме.
Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.
Трансляция будет доступна на нашем сайте, YouTube-канале, странице «ВКонтакте» и здесь, в телеграме.
Во-первых, она добровольная. Без принуждения. Во-вторых, система страхования накоплений в два раза выше планки по страхованию банковских вкладов — 2,8 миллиона рублей. В-третьих, будут налоговые вычеты. В-четвертых, государство готово софинансировать накопления граждан. Кроме того, планируется, что сбережения можно будет забрать в определенных жизненных ситуаций».
О новом сберегательном продукте для граждан с участием государства, который разработали в Минфине и Банке России, рассказала в интервью «Российской газете» Ольга Шишлянникова, директор Департамента инвестиционных финансовых посредников Банка России.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
В I квартале 2023 года в банковской системе России поддельных рублей обнаружено почти на 63% меньше, чем за такой же период 2022 года.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
☔️ Предельный размер гарантийного возмещения по добровольным пенсионным накоплениям увеличен с 1,4 до 2,8 млн рублей.
Страховка действует в случаях банкротства негосударственного пенсионного фонда (НПФ) или аннулирования его лицензии.
Такой закон одобрил Совет Федерации, и он вступит в силу со дня официального опубликования. Это будет способствовать повышению доверия к пенсионной системе и привлечению новых клиентов в НПФ.
Система гарантирования негосударственного пенсионного обеспечения заработала с 1 января 2023 года.
Страховка действует в случаях банкротства негосударственного пенсионного фонда (НПФ) или аннулирования его лицензии.
Такой закон одобрил Совет Федерации, и он вступит в силу со дня официального опубликования. Это будет способствовать повышению доверия к пенсионной системе и привлечению новых клиентов в НПФ.
Система гарантирования негосударственного пенсионного обеспечения заработала с 1 января 2023 года.
#ТенденцииМФО
↗️ В 2022 году МФО увеличили кредитование бизнеса на 40%
📌 В прошлом году микрофинансовые организации (МФО) предпринимательского финансирования выдали малому и среднему бизнесу займов на 70 млрд рублей.
📌 При этом 80% общего объема займов пришлось на государственные МФО, но крупные коммерческие МФО также нарастили кредитование.
📌 13% займов было выдано дистанционно. Таким каналом получения денег активно пользуются предприниматели, ведущие деятельность на маркетплейсах.
📌 Предприятия оптово-розничной торговли лидируют среди заемщиков по объему и количеству займов.
Подробнее читайте в материале «Тенденции на рынке МФО предпринимательского финансирования в 2022 году».
↗️ В 2022 году МФО увеличили кредитование бизнеса на 40%
📌 В прошлом году микрофинансовые организации (МФО) предпринимательского финансирования выдали малому и среднему бизнесу займов на 70 млрд рублей.
📌 При этом 80% общего объема займов пришлось на государственные МФО, но крупные коммерческие МФО также нарастили кредитование.
📌 13% займов было выдано дистанционно. Таким каналом получения денег активно пользуются предприниматели, ведущие деятельность на маркетплейсах.
📌 Предприятия оптово-розничной торговли лидируют среди заемщиков по объему и количеству займов.
Подробнее читайте в материале «Тенденции на рынке МФО предпринимательского финансирования в 2022 году».
📆 Военнослужащие и члены их семей получили более 188 тысяч кредитных каникул
🎙️ Финансовый конгресс Банка России пройдет 6-7 июля в Санкт-Петербурге
Программа конгресса охватит вопросы регулирования в финансовом секторе, развития экономики в новых условиях, денежно-кредитной политики и многие другие.
Тема пленарной сессии конгресса — структурная перестройка экономики и финансовых рынков.
В мероприятиях конгресса примут участие руководители крупнейших участников российского финансового рынка, представители Банка России, представители регуляторов стран-партнеров России.
Предварительная программа и регистрация на конгресс доступны на официальном сайте.
Программа конгресса охватит вопросы регулирования в финансовом секторе, развития экономики в новых условиях, денежно-кредитной политики и многие другие.
Тема пленарной сессии конгресса — структурная перестройка экономики и финансовых рынков.
В мероприятиях конгресса примут участие руководители крупнейших участников российского финансового рынка, представители Банка России, представители регуляторов стран-партнеров России.
Предварительная программа и регистрация на конгресс доступны на официальном сайте.
Банк России pinned «🎙️ Финансовый конгресс Банка России пройдет 6-7 июля в Санкт-Петербурге Программа конгресса охватит вопросы регулирования в финансовом секторе, развития экономики в новых условиях, денежно-кредитной политики и многие другие. Тема пленарной сессии конгресса…»
#КлючевыеПоказатели НПФ:
💼 Совокупный пенсионный портфель превысил 7 трлн рублей за 2022 год
📍Общий объем средств негосударственных пенсионных фондов (НПФ) и пенсионных накоплений под управлением ВЭБ.РФ в прошлом году вырос на 5,4% и превысил 7 трлн рублей.
📍По итогам года более 36,6 млн человек формировали свои накопления в НПФ. Пенсионные резервы НПФ увеличились на 7,7%, в то время как пенсионные накопления — на 2,5%.
📍Доходность всех пенсионных портфелей НПФ выросла относительно 2021 года благодаря улучшению конъюнктуры долгового рынка, в инструменты которого в основном вкладывались фонды. При этом поменялись приоритеты инвестирования. Если в III квартале НПФ инвестировали средства в корпоративные облигации, то в конце года увеличилась доля вложений в государственные ценные бумаги.
Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» ➡️
💼 Совокупный пенсионный портфель превысил 7 трлн рублей за 2022 год
📍Общий объем средств негосударственных пенсионных фондов (НПФ) и пенсионных накоплений под управлением ВЭБ.РФ в прошлом году вырос на 5,4% и превысил 7 трлн рублей.
📍По итогам года более 36,6 млн человек формировали свои накопления в НПФ. Пенсионные резервы НПФ увеличились на 7,7%, в то время как пенсионные накопления — на 2,5%.
📍Доходность всех пенсионных портфелей НПФ выросла относительно 2021 года благодаря улучшению конъюнктуры долгового рынка, в инструменты которого в основном вкладывались фонды. При этом поменялись приоритеты инвестирования. Если в III квартале НПФ инвестировали средства в корпоративные облигации, то в конце года увеличилась доля вложений в государственные ценные бумаги.
Подробнее — в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» ➡️
⚡Ключевая ставка — 7,5%
Совет директоров Банка России сохранил ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.
Текущие темпы прироста цен увеличились с конца 2022 года, но остаются умеренными, в том числе в части устойчивых компонентов. Инфляционные ожидания населения снизились. При этом они сохраняются на повышенном уровне, как и ценовые ожидания предприятий.
Экономическая активность растет быстрее, чем предполагалось в февральском прогнозе Банка России. Это отражает как увеличение внутреннего спроса, так и продолжающиеся процессы адаптации российской экономики. Ускорение исполнения бюджетных расходов, ухудшение условий внешней торговли и состояние рынка труда по-прежнему формируют проинфляционные риски. В целом баланс рисков для инфляции существенно не изменился с предыдущего заседания.
В условиях постепенного увеличения текущего инфляционного давления на ближайших заседаниях мы будем оценивать целесообразность повышения ключевой ставки для стабилизации инфляции вблизи 4% в 2024 году и далее. По нашему прогнозу годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
🎙В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению. Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и странице ВКонтакте.
🗓Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 9 июня 2023 г.
Смотрите также:
📍Полный текст решения
📍Среднесрочный прогноз
Совет директоров Банка России сохранил ключевую ставку на уровне 7,50% годовых.
Текущие темпы прироста цен увеличились с конца 2022 года, но остаются умеренными, в том числе в части устойчивых компонентов. Инфляционные ожидания населения снизились. При этом они сохраняются на повышенном уровне, как и ценовые ожидания предприятий.
Экономическая активность растет быстрее, чем предполагалось в февральском прогнозе Банка России. Это отражает как увеличение внутреннего спроса, так и продолжающиеся процессы адаптации российской экономики. Ускорение исполнения бюджетных расходов, ухудшение условий внешней торговли и состояние рынка труда по-прежнему формируют проинфляционные риски. В целом баланс рисков для инфляции существенно не изменился с предыдущего заседания.
В условиях постепенного увеличения текущего инфляционного давления на ближайших заседаниях мы будем оценивать целесообразность повышения ключевой ставки для стабилизации инфляции вблизи 4% в 2024 году и далее. По нашему прогнозу годовая инфляция составит 4,5–6,5% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.
🎙В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению. Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте, канале в YouTube и странице ВКонтакте.
🗓Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 9 июня 2023 г.
Смотрите также:
📍Полный текст решения
📍Среднесрочный прогноз
❗️Главное из заявления Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России
Годовая инфляция временно находится на пониженных уровнях.
Снижение годовой инфляции временное и его не нужно воспринимать как уверенное достижение цели. По нашему прогнозу, инфляция закрепится на целевом уровне только в следующем году.
Важный фактор ускорения инфляции – оживление потребительского спроса. В то же время ускорение инфляции сдерживается разовыми факторами, которые оказались более сильными и долгоиграющими.
Инфляционные ожидания населения в апреле вновь снизились. При этом ценовые ожидания компаний в большинстве отраслей продолжили повышаться.
Важную роль в подстройке экономики также играл расширенный спрос государства. Однако по мере выхода траектории роста экономики на докризисный уровень избыточное стимулирование спроса при отставании предложения может обернуться ускоренным ростом цен и в следующем году.
Экономическая активность восстанавливается.
С учетом более быстрой адаптации экономики мы повысили прогноз роста ВВП в текущем году до 0,5–2,0%. К концу следующего года экономика вернется к уровням конца 2021 года с темпами роста 0,5–2,5%. Затем она будет расти на 1,5–2,5% в год.
По нашей оценке, сегодня спрос в экономике соответствует динамике производства товаров и услуг. Возможности ускоренного наращивания производства упираются в ресурсные ограничения, прежде всего из-за довольно напряженной ситуации на рынке труда.
Денежно-кредитные условия остаются нейтральными.
В марте продолжился активный рост на кредитном рынке. Корпоративный портфель заметно увеличился, во многом за счет кредитов компаниям, задействованным в крупных инвестпроектах. Также компании активно размещали облигации.
Возрос аппетит банков к риску на розничном рынке. Они чутко реагируют на улучшение конъюнктуры в отдельных отраслях и рост зарплат, поэтому готовы предлагать части заемщиков более выгодные условия.
Доля текущих рублевых счетов в средствах граждан вернулась к пиковым значениям конца 2021 года. Это означает, что клиенты банков предпочитают более ликвидную форму хранения своих средств, которая дает возможность быстро направить средства на покупки.
Внешние условия
В мировой экономике сохраняются угрозы для финансовой стабильности, что будет оказывать давление на глобальный рост. На долгосрочном горизонте значимое влияние на мировую экономику будет оказывать ее продолжающаяся фрагментация.
Для России влияние как позитивных, так и негативных факторов со стороны внешних условий сдерживается санкциями.
Риски, которые могут привести к отклонению инфляции от базового прогноза
Проинфляционные риски по-прежнему выражены сильнее. В их числе - возможное ужесточение санкционного режима, усиление дефицита на рынке труда, а также риски, что предложение на рынках товаров и услуг будет отставать от ускорения потребительского спроса.
Кроме того, мы продолжим внимательно следить за реализацией бюджетной политики.
О будущих решениях
Обновленный прогноз средней ключевой ставки составляет 7,3–8,2% на текущий год и 6,5–7,5% на следующий год. Эти диапазоны допускают различные решения. Сейчас наше видение предполагает постепенное нарастание инфляционного давления до конца года.
Читать полный текст выступления ➡️
Годовая инфляция временно находится на пониженных уровнях.
Снижение годовой инфляции временное и его не нужно воспринимать как уверенное достижение цели. По нашему прогнозу, инфляция закрепится на целевом уровне только в следующем году.
Важный фактор ускорения инфляции – оживление потребительского спроса. В то же время ускорение инфляции сдерживается разовыми факторами, которые оказались более сильными и долгоиграющими.
Инфляционные ожидания населения в апреле вновь снизились. При этом ценовые ожидания компаний в большинстве отраслей продолжили повышаться.
Важную роль в подстройке экономики также играл расширенный спрос государства. Однако по мере выхода траектории роста экономики на докризисный уровень избыточное стимулирование спроса при отставании предложения может обернуться ускоренным ростом цен и в следующем году.
Экономическая активность восстанавливается.
С учетом более быстрой адаптации экономики мы повысили прогноз роста ВВП в текущем году до 0,5–2,0%. К концу следующего года экономика вернется к уровням конца 2021 года с темпами роста 0,5–2,5%. Затем она будет расти на 1,5–2,5% в год.
По нашей оценке, сегодня спрос в экономике соответствует динамике производства товаров и услуг. Возможности ускоренного наращивания производства упираются в ресурсные ограничения, прежде всего из-за довольно напряженной ситуации на рынке труда.
Денежно-кредитные условия остаются нейтральными.
В марте продолжился активный рост на кредитном рынке. Корпоративный портфель заметно увеличился, во многом за счет кредитов компаниям, задействованным в крупных инвестпроектах. Также компании активно размещали облигации.
Возрос аппетит банков к риску на розничном рынке. Они чутко реагируют на улучшение конъюнктуры в отдельных отраслях и рост зарплат, поэтому готовы предлагать части заемщиков более выгодные условия.
Доля текущих рублевых счетов в средствах граждан вернулась к пиковым значениям конца 2021 года. Это означает, что клиенты банков предпочитают более ликвидную форму хранения своих средств, которая дает возможность быстро направить средства на покупки.
Внешние условия
В мировой экономике сохраняются угрозы для финансовой стабильности, что будет оказывать давление на глобальный рост. На долгосрочном горизонте значимое влияние на мировую экономику будет оказывать ее продолжающаяся фрагментация.
Для России влияние как позитивных, так и негативных факторов со стороны внешних условий сдерживается санкциями.
Риски, которые могут привести к отклонению инфляции от базового прогноза
Проинфляционные риски по-прежнему выражены сильнее. В их числе - возможное ужесточение санкционного режима, усиление дефицита на рынке труда, а также риски, что предложение на рынках товаров и услуг будет отставать от ускорения потребительского спроса.
Кроме того, мы продолжим внимательно следить за реализацией бюджетной политики.
О будущих решениях
Обновленный прогноз средней ключевой ставки составляет 7,3–8,2% на текущий год и 6,5–7,5% на следующий год. Эти диапазоны допускают различные решения. Сейчас наше видение предполагает постепенное нарастание инфляционного давления до конца года.
Читать полный текст выступления ➡️
cbr.ru
Заявление Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 28 апреля 2023 года…
📈 Число заемщиков банков и микрофинансовых организаций выросло до 46 млн
По данным бюро кредитных историй, база заемщиков МФО растет быстрее, чем у банков, при этом общее количество банковских заемщиков увеличивается за счет ипотеки.
Постепенно меняется профиль ипотечных заемщиков: растет число граждан, которые, помимо ипотеки, имеют обязательства по другим кредитам. Подробнее об этих изменениях и их возможных рисках — в материале «Анализ тенденций в сегменте розничного кредитования на основе данных БКИ», а также в комментарии Елизаветы Даниловой, директора Департамента финансовой стабильности Банка России ⬇️
По данным бюро кредитных историй, база заемщиков МФО растет быстрее, чем у банков, при этом общее количество банковских заемщиков увеличивается за счет ипотеки.
Постепенно меняется профиль ипотечных заемщиков: растет число граждан, которые, помимо ипотеки, имеют обязательства по другим кредитам. Подробнее об этих изменениях и их возможных рисках — в материале «Анализ тенденций в сегменте розничного кредитования на основе данных БКИ», а также в комментарии Елизаветы Даниловой, директора Департамента финансовой стабильности Банка России ⬇️
Forwarded from РИА Новости
Мошенники в последнее время стали чаще представляться "сотрудниками Центробанка", принято уже около 2 тысяч обращений от тех, кто столкнулся с такими уловками, рассказали РИА Новости в пресс-службе Банка России.
Также злоумышленники предлагают "перевести деньги на специальный безопасный счет в Центробанке", добавили в ЦБ.
Банк России в связи с этим напоминает, что не работает с физлицами как с клиентами, не ведет их счета, не звонит им, а его сотрудники не направляют никому копии своих документов.
Также злоумышленники предлагают "перевести деньги на специальный безопасный счет в Центробанке", добавили в ЦБ.
Банк России в связи с этим напоминает, что не работает с физлицами как с клиентами, не ведет их счета, не звонит им, а его сотрудники не направляют никому копии своих документов.
⚪️ Выпускаем в обращение памятную серебряную монету номиналом 3 рубля «100-летие образования Республики Бурятия» серии «Исторические события».
🪤 Жертвами мошенников в интернете ежедневно становятся сотни людей. Люди ведутся на обещания легкого заработка в сети, но не все могут отличить сайт легальной организации от сайта финансовой пирамиды.
Банк России запустил образовательный проект «Рублерост». Сайт выглядит как ловушка, обещающая быстрое обогащение, но на самом деле на нем собраны все самые популярные уловки мошенников. Он помогает понять и запомнить, на что обратить внимание, если вам обещают высокий доход при минимальных усилиях.
Банк России запустил образовательный проект «Рублерост». Сайт выглядит как ловушка, обещающая быстрое обогащение, но на самом деле на нем собраны все самые популярные уловки мошенников. Он помогает понять и запомнить, на что обратить внимание, если вам обещают высокий доход при минимальных усилиях.
🟡 Выпускаем в обращение памятные монеты из недрагоценных металлов номиналом 10 рублей серии «Города трудовой доблести»:
▫️«Нижний Новгород»
▫️«Нижний Тагил»
▫️«Новокузнецк»
▫️«Новосибирск».
▫️«Нижний Новгород»
▫️«Нижний Тагил»
▫️«Новокузнецк»
▫️«Новосибирск».