Испанские банки не требуют у россиян-нерезидентов оправдательной документации для операций по своим счетам на сумму менее 2000 евро, рассказал “Вестнику” источник, на постоянной основе работающий с различными банками Испании в интересах свои клиентов - владельцев недвижимости, ссылаясь на опыт своей работы в последнее время. Для сумм до 1999,99 евро со “вменяемым”, по выражению собеседника “Вестника”, основанием платежа - “за аренду, учёбу и т.п.” - платежи и зачисления могут проходить день в день. Для прочих платежей крайне желательно предупреждать своего менеджера банка заранее и готовить сопроводительную документацию.

В целом, остаются в силе ввёденные в рамках санкций ЕС ограничительные меры доступа к банковским счетам для граждан РФ и Беларуси, не имеющих ВНЖ в стране - россияне и белорусы не могут хранить на банковских счетах в ЕС более 100 000 евро. Со своей стороны, власти РФ смягчили валютный контроль и позволяют платить на иностранные счета в “недружественных” странах до 50 000 долларов в месяц. #банки #санкции

Не все читатели “Вестника” разделяют относительный оптимизм нашего источника о том, что повседневная работа испанских банков с нерезидентскими счетами россиян вошла в нормальную колею. Так, один из читателей пишет, например, о случае, когда банк “Сантандер” зачислял платёж в 800 евро без одного дня месяц. При этом у нерезидента-владельца счёта имеется в этом банке ипотека, открыт ряд финансовых инструментов, а клиентская история его в этом банке насчитывает более 10 лет. Если вы столкнулись с проблемами, пожалуйста, расскажите о них в “Каталонском чате” (@catachat_rus) - ваш личный опыт может быть полезен другим людям в том же положении.

Что до банков, в ближайшие дни “Вестник” опубликует первые промежуточные итоги работы ассоциации RUSSCAT по разблокировке счетов россиян и белорусов - о ней этот канал ранее писал, и теперь считает своим долгом за ней следить. Там есть первые итоги. Имеются как хорошие, так и плохие новости. Нужно собраться и положить их “на бумагу”. #банки #санкции

Оказание “российским лицам и резидентам” услуг ведения криптовалютных кошельков, счётов или депозитария запретил Евросоюз в 8-ом пакете санкций против РФ. Так как сами законодательные акты пока не опубликованы, определение “российских лиц” не ясно, и непонятно, подпадают ли под эти санкции все граждане РФ (в том числе и живущие заграницей), или только граждане РФ живущие в России.

Нельзя исключать, что отдельные криптовалютные биржи и сервисы, не пожелают тратить чрезмерные усилия на санкционный комплайенс, и прекратят предоставление услуг россиянам, вне зависимости от того, как понятие “российского лица” будет интерпретировано в законодательстве - так, во всяком случае, уже делают многие банки.

С другой стороны, не все криптобиржи и сервисы вне ЕС захотят исполнять эти санкции, и возможности уследить за всеми ими у исполнительной власти ЕС нет. #санкции. #финансы #крипто

Читательница “Вестника” сообщила, что ей ограничили доступ к “части функций” крипто-биржи Binance ссылаясь на то, что она - российская гражданка, несмотря на то, что у неё пятилетний ВНЖ супруги гражданина Испании. По её словам, поддержка зарегистрированной на Каймановых островах компании не принимает во внимание факт наличия у неё ВНЖ Евросоюза. По её словам, адрес проживания у неё в системе указан испанский, и три месяца назад она загружала в систему подтверждение прописки.

Она рассказывает буквально следующее: “Я пыталась перевести деньги другу, который живет тут на соседней улице с испанским студенческим видом на жительство. У него европейский аккаунт по их системе, а у меня российский. Три дня назад ему же перекидывала деньги, а сегодня не получилось. Они ссылаются на какое-то обновление от 12 октября.

Их не интересует, где я проживаю - только гражданство”. Адресат перевода при этом - тоже российский гражданин, сообщает читательница, добавляя: “У нас воообще все данные одинаковые, кроме того, что он студент, а я член семьи гражданина ЕС. Мы и аккаунты заводили в одно время”.

Санкции ЕС на использование крипто-сервисов не должны распространяться на граждан России, имеющих виды на жительство в Евросоюзе. США, насколько это известно, не вводили санкций против всех граждан РФ, запрещающих им пользоваться криптосервисами.

“Вестнику” пока неясно, насколько большого числа людей коснулись эти ограничения, или речь идёт о единичной ошибке. Автору известно, что уже после введения нового пакета санкций ЕС, в последние дни, как минимум несколько граждан России с европейским ВНЖ регистрировались и получали полный доступ к функциям Binance. #деньги #санкции

Сложности в повседневной жизни россиян заграницей (любых взглядов) могут возникнуть, если подобное решение будет принято в США. Здесь механизм несколько другой: банки, обслуживающие транзакции с РФ, могут опасаться т.н. “вторичных” санкций американских властей, и подобно тому, как они исполняют требования FATCA и других американских законов, они могут начать добровольно исполнять американские санкции, опасаясь крупных штрафов властей США или проблем для своего бизнеса там (который заведомо больше и важнее для них).

Однако такое решение будет означать повышение уровня эскалации напряжённости между США и Россией. Пока что стороны, похоже, стараются избегать таких действий.

Кроме того, сложности могут возникнуть, если из резолюции ЕП вырастут другие нормы, подобные FATCA, но уже европейские, или директивы исполнительной власти Союза. Насколько Европа этого хочет, неясно и неизвестно.

Как бы то ни было, деньги, как вода, всегда найдут путь. Если ваш бизнес связан с Россией, вероятно, лучшее, что вы можете сделать - это исследовать опыт иранских бизнесменов, которого они за 40 последних лет накопили достаточно. Просчитайте сценарии и будьте готовы ко всему. #деньги #авторское #санкции

До 5 лет тюрьмы может грозить физическим лицам, нарушающим санкции ЕС против Российской Федерации либо участвующих в их обходе. Это - результат включения таких действий в список общесоюзных преступлений. В частности, запрещено предоставление юридических услуг (за исключением представления интересов в суде в рамках права на защиту) и оказание консультационных ИТ-услуг резидентам РФ. Компаниям может грозить штраф в размере до 5% от оборота. Если вы удалённо работаете в сфере ИТ, и ваш клиент - российская компания, будьте осторожны и посоветуйтесь с бухгалтером. Лучше перебдеть, чем недобдеть. #законодательство #санкции

Нет, пока что отбой. В оригинале распоряжения ЕС приводится формулировка того, что есть юридические услуги, которые можно и нельзя оказывать лицам-резидентам РФ:

“‘Legal advisory services’ covers: the provision of legal advice to customers in non-contentious matters, including commercial transactions, involving the application or interpretation of law; participation with or on behalf of clients in commercial transactions, negotiations and other dealings with third parties; and preparation, execution and verification of legal documents.

‘Legal advisory services’ does not include any representation, advice, preparation of documents or verification of documents in the context of legal representation services, namely in matters or proceedings before administrative agencies, courts or other duly constituted official tribunals, or in arbitral or mediation proceedings”.

Таким образом, определение “юридических услуг” не включает в себя представительство перед административными органами. Кроме того, вопреки тому, что писали российские юристы, в оригинале распоряжения ЕС нет указания на то, что конкретно юридические услуги нельзя оказывать физическим лицам: в распоряжении от 6 октября запрет на оказание юридических услуг вводится в отношении правительства РФ и юридических лиц и организаций, зарегистрированных в РФ. В этих санкциях сам чёрт ногу сломит: например, запрет на криптоактивы касается физлиц, а запрет на оказание ИТ и других услуг - нет. Но, как говорится, лучше перебдеть. #законодательство

UPD: О, теперь вижу, что пост российского юриста от начала октября и создавший у меня впечатление, что оказывать юридические услуги запрещено и физлицам-резидентам РФ тоже, был исправлен на более точный. Теперь в нём ясно объяснён режим санкций. В творившейся тогда суматохе, неточности вполне понятны. #санкции

Так или иначе, оказание именно ИТ-услуг российским юрлицам предприятиям и организациям, с большой вероятностью, может грозить довольно серьёзным наказанием. Исходя из принципа “предупреждён - значит вооружён” и с заботой о вашей безопасности и свободе, автор советует всем, кто работает в ИТ, и имеет российских клиентов, просто на всякий случай убедиться в своём compliance и принять меры, если это окажется необходимым. А “Вестник” заведёт отдельный хэштег про #санкции.

Запретили вход в порт Таррагоны танкеру фирмы Maersk, перевозившему топливо, перелитое с торгового корабля, до 1 июля 2022 года ходившего под российским флагом, а ныне судоходствующим под флагом Камеруна. Мера, как заявляется в коммюнике Министерства транспорта Испании, принята во исполнение европейского запрета на деятельность кораблей, сменивших российский флаг на другой после 24 февраля. Топливо было перегружено на танкер Maersk в открытом море близ Гибралтара. #внешняяторговля #санкции

🇪🇺🚙 О запрете на ввоз автомобилей и ноутбуков из России в ЕС

РБК опубликовало подробный материал о том, что Еврокомиссия подтвердила запрет россиянам на ввоз автомобилей в частном порядке даже в личных целях.

Нашёлся первоисточник – 8 сентября Еврокомиссия действительно обновила FAQ на тему импорта и экспорта товаров под санкциями. Гиперссылка доступна на официальной странице ЕК, так что сомнения в подлинности документа скорее отменяются (но не в актуальность, см. последний абзац).

Разъяснение из п. 13 звучит следующим образом:

Вопрос: Могут ли граждане РФ временно ввозить личные вещи и транспортные средства, указанные в приложении
XXI и подпадают ли такие вещи под запрет в ст. 3i Регламента Совета 833/2014 в Союз, например для туристических поездок?

Ответ: Нет. Статья 3i Регламента Совета ЕС 833/2014 запрещает непосредственную и косвенную покупку, импорт, передачу товаров, перечисленных в Приложении XXI к Регламенту, если они имеют российское происхождение или экспортированы из России. К таковым относятся автотранспортные средства (легковые автомобили), подпадающие под код CN 8703.
Исключение существует для приобретенных в России товаров для личного пользования гражданами государств-членов ЕС и их ближайшими родственниками (см. статью 3i, пункт 3а).

Отметим, что данное разъяснение действительно не вяжется с событиями прошлого лета, когда в Германии начали арестовывать автомобили из России, однако впоследствии арест был снят после консультаций с чиновниками уровня ЕС.

Всё ещё существует вероятность, что был опубликован некий драфт, который не должен был попасть в финальную версию. Это, в частности, подтверждается тем, что не был выложен пресс-релиз о публикации обновления FAQ. Будем следить за развитием событий.

#санкции